2024年高等教育经济类自考-00075证券投资与管理笔试考试历年高频考点试题摘选含答案

2024年高等教育经济类自考-00075证券投资与管理笔试考试历年高频考点试题摘选含答案第1卷一.参考题库(共75题)1.股票未来收益的现值是股票的（）。A、票面价值B、帐面价值C、清算价值D、内在价值2.以下属于股票基金的是（）。A、优先股票基金B、普通股票基金C、指数基金D、认股权证基金3.K线图中十字线的出现，表明（）。A、买方力量还是略微比卖方力量大一点B、卖方力量还是略微比买方力量大一点C、买卖双方的力量不分上下D、行情将继续维持以前的趋势，不存在大势变盘的意义4.证券经营机构按从事证券业务的不同可分为（）。A、证券经纪商B、证券承销商C、证券自营商D、证券投资咨询机构5.公司分析可以分为（）分析和（）分析两大部分。6.以下对于不同类型投资者的无差异曲线分析正确的是（）。A、无差异曲线越平坦，说明该投资者越偏好风险B、无差异曲线越平坦，说明该投资者越厌恶风险C、无差异曲线越陡峭，说明该投资者越偏好风险D、无差异曲线越陡峭，说明该投资者越厌恶风险E、水平的无差异曲线表明投资者极度厌恶风险7.证券市场是指（）。A、证券投资者博弈的场所B、证券发行与交易的市场C、证券交易市场D、证券发行市场8.一般情况下，中央银行采取宽松的货币政策将导致（）。A、股价水平上升B、股价水平下降C、股价水平不变D、股价水平盘整9.股份公司设立的方式包括（）。A、契约设立B、发起设立C、募集设立D、合伙设立E、股份设立10.国际债券的种类有（）。A、全球债券B、本国债券C、美国债券D、外国债券E、欧洲债券11.专业经纪商具有双重身份，既可以接受交易所内佣金经纪商和自营商的委托进行证券代理买卖，又可以作为自营商自行进行证券交易。12.下列属于普通股的股东享有的权利有（）。A、领取股息优先权B、投票选举权C、收益分配权D、剩余财产分配权E、优先认购新股权13.证券投资基金由（）托管，由（）管理和操作。A、托管人；管理人B、托管人；托管人C、管理人；托管人D、管理人；管理人14.投资者持有证券是为了取得收益，但持有证券也要冒得不到收益甚至损失的风险。所以，收益是对风险的补偿，风险与收益成（）关系。A、正比B、反比C、不相关D、线性15.股票有哪些基本特征？16.按规定，股份有限公司破产或解散时在支付股息前的清偿顺序是（）。A、支付清算费用——支付工资、劳保费用——清偿公司债务——缴纳所欠税款B、支付清算费用——支付工资、劳保费用——缴纳所欠税款——清偿公司债务C、缴纳所欠税款——支付清算费用——支付工资、劳保费用——清偿公司债务D、支付工资、劳保费用——支付清算费用——缴纳所欠税款——清偿公司债务17.利用期权和期货合约都可以进行套期保值。18.我国的B股是以（）标明面值、以（）认购和交易的股票。19.债券有哪些基本特征？20.我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及银监会规定的可用于投资的表内资金进行证券投资，但仅限投资于（）。A、股票B、国债C、公司债D、证券投资基金21.债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利的是（）。A、附有赎回选择权条款的债券B、附有出售选择权条款的债券C、附有可转换条款的债券D、附有交换条款的债券22.证券投资基金的资金主要投向（）。A、实业B、邮票C、有价证券D、珠宝23.债券票面的基本要素有（）。A、债券票面价值B、债券偿还期限C、债券利率D、债券发行者名称24.股份有限公司的最高权力机构是（）。A、董事会B、监事会C、股东大会D、理事会25.相比于证券公募发行，证券私募发行的有利之处在于（）。A、发行数量大B、有利于提高发行人的社会信誉C、发行费用低D、证券发行后流通性较强26.上海、深圳证券交易所均在每个营业日开市前采用（）形成开盘价，在交易过程中采用（）形成成交价。A、集合竞价方式；集合竞价方式B、连续竞价方式；连续竞价方式C、连续竞价方式；集合竞价方式D、集合竞价方式；连续竞价方式27.简述证券上市对投资者的有利之处。28.简述政府债券的优缺点。29.技术分析的假设包括（）。A、价格沿趋势移动B、市场行为最基本的表现是成交价和成交量C、历史会重演D、市场行为包涵一切信息E、市场没有摩擦30.以下不属于债券基金的是（）。A、政府债券基金B、市政债券基金C、公司债券基金D、货币基金31.投资者作为公司的股东，有权对公司的重大投资决策发表意见，进行表决的是（）。A、公司型投资基金B、契约型投资基金C、股票型投资基金D、货币市场基金32.行业完整的生命周期中，显示出高风险高收益特征的是（）。A、初创期B、成长期C、稳定期D、衰退期33.期货基金、期权基金和指数基金都属于衍生工具基金，风险较大，但有可能获取很高的收益。34.根据《公司法》规定，股票不得以（）。A、折价发行B、溢价发行C、平价发行D、面额发行35.在我国，律师事务所从事证券法律业务的内容主要有（）。A、为公开发行和上市股票的公司出具法律意见书B、验证招股说明书C、参与起草、审查、修改、制作公司的创立文件等法律文件D、核查、验证法律意见书，并承担相应责任36.开放型投资基金的发行总额不固定，投资者可向基金管理人申购或赎回基金。37.接受客户委托，在交易所中代理客户买卖证券并收取一定佣金的经纪商是（）。A、场内经纪商B、佣金经纪商C、专业经纪商D、做市商38.证券投资由哪些基本要素构成？39.按发行主体划分，债券有哪些种类？40.根据我国法律规定，公司上市时股本总额超过人民币4亿元的，其向社会公开发行股份的比例最少为（）。A、15%B、20%C、25%D、30%41.按市场所在地不同，债券可分为（）。A、国内债券B、外国债券C、欧洲债券D、全球债券42.简述优先股的利弊。43.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定封闭型基金的存续期限不得少于（）。A、2年B、3年C、4年D、5年44.下列不符合股份公司上市条件的是（）。A、公司股本总额不少于1000万B、公司成立时间须在三年以上，最近三年连续盈利C、持有股票面值人民币1000元以上的股东数不少于1000人D、公司最近三年内无重大违法行为，财务会计报表无虚假记载45.有价证券即股票，是具有一定票面金额、代表财产所有权，并借以取得一定收入的一种证书。46.下列关于证券投资组合的收益与风险的说法，正确的是（）。A、证券组合的风险等于单个证券风险的加权平均B、证券组合的风险不可能比组合中任何一种证券的风险都小C、证券投资组合扩大了投资者的选择范围D、证券投资组合减少了投资者的投资机会47.投资者开户只需在证券公司开设证券帐户即可。48.安全性最高的有价证券是（）。A、国债B、股票C、公司债券D、企业债券49.按我国的股票分类，国家持股是指有权代表国家投资的机构或部门（如国有资产授权投资机构）持有的上市公司股份。50.有价证券是（）的一种形式。A、商品证券B、权益资本C、虚拟资本D、债务资本51.认股权证只存在理论上的负值。而在现实的证券市场中，即使预购价格低于市场价格，认股权证仍具有价值。52.货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。属于货币证券的有（）。A、商业汇票B、商业本票C、银行汇票D、银行本票53.MACD利用离差值与离差平均值的交叉信号作为买卖的依据。54.在下跌行情中有压力线，在上升行情中有支撑线。55.扬基债券所吸收的主要是（）。A、第三国资金B、美国资金C、国际金融机构资金D、国际资金56.封闭式基金的交易价格（）。A、可能出现溢价现象B、必然反映基金净值C、受市场供求关系影响D、不可能出现溢价现象E、可能出现折价现象57.以非日元的亚洲国家或地区货币发行的外国债券称为（）。A、龙债券B、武士债券C、猛犬债券D、东亚债券58.股份公司股息分配应遵循的原则是（）。A、同股同利原则B、纳税优先原则C、公积金优先原则D、无盈余无股利原则59.公司型投资基金与契约型投资基金有何不同？60.证券投机活动的积极作用表现在（）。A、平衡价格B、增强证券的流动性C、分散价格变动风险D、对价格变动起推波助澜的作用61.债券的性质是所有权凭证，反映了筹资者和投资者之间的债权债务关系。62.零息债券，又叫附息债券，是在债券券面上附有息票，按照债券票面载明的利率及支付方式支付利息的债券。63.证券投资基金的创立和运行涉及的各方包括（）。A、投资人B、监管机构C、发起人D、管理人E、托管人64.简述股份有限公司的特点。65.我国的股票按投资主体分为（）。A、国家股票B、法人股票C、社会公众股票D、外资股票66.没有固定的票面利率，只设定一个参考利率，并随参考利率的变化而变化，也称“指数债券”的是（）。A、附息债券B、贴现债券C、浮动利率债券D、零息债券67.资本资产定价模型的基本假设有（）。A、价格反映一切信息B、价格沿趋势运动C、投资者都在期望收益率和方差的基础上选择投资组合D、投资者具有完全相同的预期，且均能有效地选择能够提供最佳收益风险组合的资产组合E、资本*市场上没有摩擦68.证券投资基金有哪些特征？它与股票、债券有哪些区别？69.美国证券经营机构的设立监管采用（）。A、注册制B、审批制C、特许制D、会员制70.上市公司定期公告的财务报表包括（）。A、资产负债表B、损益表C、成本明细表D、现金流量表E、财务状况变动表71.“在总结过去价格变动资料的基础上，单纯对现期证券价格总水平和个别证券的价格水平变动作出分析，并根据分析结论对证券价格的未来变化趋势作出预测。”这段话描述的是（）。A、策略分析B、概率分析C、技术分析D、基本分析72.有价证券所代表的经济权利是（）。A、财产所有权B、债权C、剩余请求权D、所有权或债权73.下列财务指标中，体现公司偿债能力的是（）。A、存货周转率B、总资产报酬率C、流动比率D、销售利润率74.技术分析的三大假设是：市场行为涵盖一切信息、（）、历史会重演。75.认股权证的认购期限一般为（）。A、2-10年B、3-10年C、两周到30天D、两周到60天第2卷一.参考题库(共75题)1.在现实中，既可把政府债券看作无风险债券，也可参考银行存款利率来确定无风险利率。2.发行人在外国证券市场发行的，以市场所在国货币为面值的债券是（）。A、扬基债券B、武士债券C、外国债券D、欧洲债券3.根据我国《证券法》规定，取得自营业务行政许可的证券公司可用其资本金、营运资金和其他经批准的资金进行证券投资。4.下列属于有价证券的是（）。A、收据B、供应证C、购物券D、股票5.简述证券投资的系统性风险。6.封闭式基金基金单位的交易方式是（）。A、赎回B、证交所上市C、场外交易D、柜台交易7.某公司发行面值为100元的股票，预期每年股息为15元，市场利息率为10%，该股票的价值为（）。A、1000元B、250元C、150元D、101.5元8.上市流通股票的市价涨跌直接影响到股份公司资本总额的增减。9.“新产品和大量替代品的出现，原行业的市场需求开始逐渐减少，广品的销量也开始下降”描述的是行业生命周期中的（）。A、初创期B、成长期C、稳定期D、衰退期10.封闭型投资基金与开放型投资基金有何不同？11.收益率曲线表示的就是债券的利率期限结构。12.由于市场需求基本饱和，产品的销售增长率减慢，迅速赚取大量利润的机会减少，整个行业开始进入（）。A、初创期B、成长期C、稳定期D、衰退期13.发行人在外国证券市场发行的，以市场所在国货币为面值的债券是欧洲债券。14.下列不属于技术分析假设的是（）。A、价格随机波动B、市场行为涵盖一切信息C、价格沿趋势运动D、历史会重演15.基金的资产价值越高，其基金单位的价格也就越高；反之，基金的资产价值越低，其基金单位的价格也就越低。16.投机者的目的在于通过价格波动来盈利，因此必然导致证券价格剧烈波动。17.根据债券券面形态，国债可以分为（）。A、实物国债B、凭证式国债C、记帐式国债D、附息票国债18.存货周转率是反映公司偿债能力的指标。19.简述债券与信贷的区别。20.基金在美国的称谓是（）。A、共同基金B、互助基金C、单位信托基金D、证券投资信托基金21.司的盈利水平是影响股票投资价值的基本因素之一。在所有情况下，公司盈利增加，可分配的股利也会相应增加，股票的市场价格上涨；公司盈利减少，可分配的股利相应减少，股票的市场价格下降。22.上市公司增资扩股由于会导致每股收益下降，所以必然导致二级市场股价的下跌。23.系统风险又称为可分散风险或可回避风险。24.投资者在提出委托时，既限定买卖数量又限定买卖价格的指令是（）。A、市价委托B、限价委托C、停止损失委托指令D、停止损失限价委托指令25.试述证券市场监管的意义。26.波浪理论认为一个完整的价格循环周期由（）个上升波浪和（）个下降波浪组成。27.股东大会选举董事或者监事时每一股份拥有与应选董事或者监事人数相同的表决权，股东拥有的表决权可以集中使用的投票方式是（）。A、多数投票制B、普通投票制C、累积投票制D、直接投票制28.为了依法对初次发行股票、增资发行以及在境外上市的公司的条件进行审核，中国证监会成立了（）。A、股票发行审核委员会B、证券业协会C、交易所监督部D、证券登记机构29.投资者可以随时赎回的基金是（）。A、封闭式基金B、开放式基金C、公司型基金D、契约型基金30.一笔期限为2年的贷款，年利率为10%，贷款额为10000元，复利计息，该笔贷款到期后的利息为（）。A、12100元B、12000元C、2100元D、2000元31.中央银行进行公开市场操作的主要目的是在调控宏观金融的同时获取最大收益。32.K线图中，收盘价与开盘价之间的部分称为（）。33.影响债券偿还期限的因素主要有（）。A、债券票面金额B、债务人资金需求时限C、市场利率变化D、债券变现能力34.简述证券投资基本面分析的主要步骤。35.股票、国债、公司债券等证券从发行人销售给投资者而形成的市场称为（）。A、沪、深证券交易所B、一级市场C、二级市场D、三级市场36.公司债券的主要种类有（）。A、信用公司债券B、抵押公司债券C、保证公司债券D、住宅公司债券37.普通股票股东享有的权利主要是（）。A、公司重大决策的参与权B、盈余分配权C、剩余资产分配权D、选择管理者E、优先领取固定股息38.债券反映的经济关系是筹资者和投资者之间的（）关系。A、债权B、所有权C、债务D、A和C39.本币贬值，资本从本国流出，从而使股票市场价格下跌。40.证券按其性质不同，可以分为（）。A、凭证证券和有价证券B、资本证券和货币证券C、商品证券和无价证券D、虚拟证券和有价证券41.简述证券市场与一般商品市场的区别。42.与个人投资者相比，机构投资者具有的优点是（）。A、资金实力薄弱B、抗风险能力较弱C、投资分析和决策能力强D、对证券市场影响力较小43.在名义利率相同的情况下，复利债券的实得利息比单利债券（）。A、少B、多C、相同D、不确定44.证券投资的收益性一般与风险性成（）关系，与其流通性成（）关系，与其持有期长短成（）关系。45.债券按计息方式不同有多种分法，其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，这种债券叫（）。A、单利债券B、复利债券C、贴现债券D、累进利率债券46.负责运用和管理证券投资基金资产的是（）。A、基金发起人B、基金管理人C、基金托管人D、基金承销人47.开放型投资基金与封闭型投资基金的主要区别是（）。A、期限不同B、规模可变性不同C、交易方式不同D、价格决定方式不同48.证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（）托管。A、基金托管人B、基金承销公司C、基金管理人D、基金投资顾问49.期权买卖双方之所以能成交，是因为他们对未来行情的判断正好相反。50.下列属于技术分析方法的是（）。A、公司财务分析B、宏观经济分析C、道氏理论分析D、行业分析51.证券投资净效用是指收益带来的正效用减去风险带来的负效用。52.证券经营机构的设立监管主要有（）。A、注册制和核准制B、注册制和会员制C、注册制和特许制D、核准制和特许制53.股份有限公司的股东只负有限连带清偿责任，即股东仅以其所持股份为限对公司承担责任。54.证券投资基金在证券市场上是（）。A、投资客体B、投资主体C、投资中介D、投资工具55.除可获得固定的股息外，在公司利润增加时，还可以和普通股票一样参与公司盈利分配的优先股票是（）。A、累积优先股票B、参与优先股票C、可转换优先股票D、可赎回优先股票56.我国的证券业自律组织包括（）。A、证监会B、证券交易所C、证券登记结算公司D、证券业协会E、会计师事务所57.寻找增长型行业的基本方法是什么？58.机构投资者的特点主要有（）。A、投资资金数量大B、建立的资产组合规模较大C、注重资产的安全性D、投资活动对市场影响较大59.在上海、深圳证券交易所中交易债券时，一标准手是指（）。A、100张债券B、10张债券C、面值500元的债券D、面值100元的债券60.按偿还期限不同，债券可分为（）。A、短期债券B、中期债券C、长期债券D、零息债券61.政府发行证券的品种仅限于（）。A、银行票据B、基金C、债券D、股票62.以下哪一个指标可以反映单个证券相对于市场证券组合的变动程度，并用于衡量单个证券的系统风险？（）A、αB、βC、方差D、标准差63.简述开放型基金与封闭型基金的主要区别。64.证券交易完整的交易程序一般包括（）。A、开户B、委托C、竞价成交D、清算交割E、过户65.投资基金起源于（）。A、美国B、英国C、荷兰D、日本66.会员制证券交易所的特点包括（）。A、交易所不以营利为目的B、交易所以营利为目的C、交易所对交易负有担保责任D、交易所按股份制公司的形式建立67.证券中介机构是指为证券市场参与者如发行者、投资者等提供相关服务的专职机构。68.购买股票旨在长期参股并可能谋求进入公司决策管理层的投资者被称为（）。A、投机者B、机构投资者C、QFIID、战略投资者69.股份公司对股东派发的最普遍、最基本的股息形式是（）。A、现金股息B、股票股息C、财产股息D、负债股息70.通货膨胀对股市的影响有哪些。71.证券投资基金按投资目标可分为（）。A、积极成长型B、成长型C、平衡型D、收入型72.在现金流量中，投资活动的现金流量包括（）。A、收回投资所得现金B、购买债券所得利息C、分得股利或利润所收到的现金D、购买原材料的费用E、购买股票所支付的现金73.基金托管人和基金保管人之间是一种既相互协作又相互监督的关系，这种相互制衡结构的设计体现了保护投资人利益的内在要求。74.通货膨胀水平和外汇汇率风险会不同程度地影响债券的定价。75.简述可转债对于发行者和投资者的意义。第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案：D2.参考答案：A,B3.参考答案：C4.参考答案：A,B,C5.参考答案：基本素质；财务6.参考答案：A,D7.参考答案：B8.参考答案：A9.参考答案：B,C10.参考答案：D,E11.参考答案：正确12.参考答案：B,C,D,E13.参考答案：A14.参考答案：A15.参考答案：股票具有期限永久、承担有限责任、参与公司决策、取得剩余报酬、清偿地位附属、通过交易取得流动性、承担投资风险、同股同权同股同益等特点。16.参考答案：B17.参考答案：正确18.参考答案：人民币；外币19.参考答案： 债券具有有期性、安全性、收益性、流动性特征。 债券一般在发行时就确定偿还期限，到期由发行人偿还本金和利息，若提前偿还或展期偿还，则在发行时就有明确规定。债券的本金偿还和利息支付有一定的安全性。债券的发行人通常是政府、政府机构、银行和大企业，债券发行人的资信度好，本利收回有保证，有些发行人还建立偿债基金；债券的利息不受发行后市场利率水平变动的影响，即使是浮动利率债券，一般也有一个预定的最低利率，保障投资者在市场利率下降时免遭损失；债券的本金必须在期满时按照票面金额全额偿还，债券的还本付息受法律保障。收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬。债券收益可以表现为两种形式：一种是利息收入，即债权人在持有债券期间按约定的条件分期、分次取得利息或者到期一次取得利息；另一种是资本损益，即债权人到期收回的本金与买入债券或中途卖出债券与买入债券之间的价差收入。债券是一种流动性较强的证券。债券期满后，债券持有人可以按规定向发行人一次性收回本金和利息。在到期前，持有者可以随时到证券市场上向第三者出售转让，转让完成后，债券的权利也随之转让。20.参考答案：B21.参考答案：B22.参考答案：C23.参考答案：A,B,C,D24.参考答案：C25.参考答案：C26.参考答案：D27.参考答案： （1）有利于投资者掌握全面信息，作出准确决策。 （2）证券成交价格合理公平，有利于投资者获得公平交易的机会。 （3）为投资者提供证券变现的场所，增大所持资产的流动性，有利于及时获利避险。 （4）有利于投资者融通资金。28.参考答案： （1）政府债券的优点：①资本的安全性；②收入的稳定性；③广泛的可卖性；④很高的流动性 （2）政府债券的缺点：①面值和收入的固定性；②易受市场利率变动的影响。29.参考答案：A,C,D30.参考答案：D31.参考答案：A32.参考答案：B33.参考答案：正确34.参考答案：A35.参考答案：A,B,C,D36.参考答案：正确37.参考答案：B38.参考答案： 证券投资要素由证券投资主体、证券投资客体和证券中介机构组成。 证券投资主体，是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者。共有四类：一是个人及其家庭；二是政府部门，包括中央政府、地方政府和政府机构；三是企事业部门，包括各种以盈利为目的的工商企业和非盈利的事业单位；四是金融机构，主要有商业银行、保险公司、证券公司及各种基金组织等。 证券投资客体，即证券投资的对象，主要是指股票、债券、基金等有价证券及其衍生产品。 证券中介机构是指为证券市场参与者如发行者、投资者等提供相关服务的专职机构，按提供服务的内容不同，可分为证券经营机构和证券服务机构两大类型。39.参考答案： 按发行主体划分，债券有国家债券、地方政府债券、金融债券、公司债券。 国债是中央政府为筹集财政资金而发行的，承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债务凭证。地方政府债券是地方政府为当地经济开发、公共设施的建设而发行的债券。金融债券是银行或非银行金融机构为筹集资金而向社会发行的一种债务凭证，是金融机构传统的融资工具。公司债券是公司为筹措资金而发行的债务凭证。40.参考答案：A41.参考答案：A,B,C42.参考答案： 优先股是在公司资产，利益分配方面有优先权的股份，其特点是预先定明股息率。 优点： （1）从投资者来说，收益固定，风险小于普通股，股息一般高于债券的收益，而且股份可以转让，所以比较适合于保守的投资者和无暇参加公司管理的购股者； （2）从筹资者来说，股息固定，不影响公司利润的分配，发行优先股可以广泛地吸收投资，也不影响普通股股东对公司的经营管理权。 缺点： （1）因为优先股的股息率事先确定，当公司经营良好利润激增时，普通股获利可增加，优先股的股息却不会因此而提高； （2）优先股股东一般没有选举权和被选举权，对公司经营决策无表决权； （3）在认购新增股票时，也不像普通股那样有优先权。43.参考答案：D44.参考答案：A45.参考答案：错误46.参考答案：C47.参考答案：错误48.参考答案：A49.参考答案：正确50.参考答案：C51.参考答案：正确52.参考答案：A,B,C,D53.参考答案：正确54.参考答案：错误55.参考答案：B56.参考答案：A,C,E57.参考答案：A58.参考答案：A,B,C,D59.参考答案：公司型基金和契约型基金在基金设立的法律依据、基金具有的法人资格、投资者的地位、基金的融资渠道、基金的期限、基金投资营运的依据方面不同。60.参考答案：A,B,C61.参考答案：错误62.参考答案：错误63.参考答案：A,C,D,E64.参考答案： （1）股份有限公司是通过发行股票集资，资本总额分为等额的股份。 （2）股份有限公司股东的责任是有限的。 （3）股份有限公司是一个独立的公司法人。 （4）股份有限公司实行财务公开原则。 （5）股份有限公司的股票可以自由转让，具有流通性。 （6）股份有限公司的股权是分散的多元的。65.参考答案：A,B,C,D66.参考答案：C67.参考答案：C,D,E68.参考答案： 证券投资基金具有集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明的特征。 与股票、债券在投资者地位、体现的经济关系、投资工具性质、投资收益与风险方面有所不同。69.参考答案：A70.参考答案：A,B,D71.参考答案：C72.参考答案：D73.参考答案：C74.参考答案：市场是有趋势的75.参考答案：B第2卷参考答案一.参考题库1.参考答案：正确2.参考答案：C3.参考答案：正确4.参考答案：D5.参考答案： 系统风险指的是总收益变动中由影响所有证券价格的因素引起的那一部分变动。系统风险主要有以下几种形式： （1）宏观经济风险； （2）购买力风险； （3）利率风险； （4）汇率风险； （5）市场风险； （6）社会、政治风险。6.参考答案：B7.参考答案：C8.参考答案：错误9.参考答案：D10.参考答案：封闭行基金与开放型基金在基金期限、规模的可变性、交易方式、交易价格的决定方式、基金的投资策略、要求的市场环境方面不同。11.参考答案：正确12.参考答案：D13.参考答案：错误14.参考答案：A15.参考答案：错误16.参考答案：错误17.参考答案：A,B,C18.参考答案：错误19.参考答案： （1）信贷融资比债券融资更加迅速方便； （2）在融资的期限结构和融资数量上有差别； （3）对资金使用的限制不同； （4）在抵押担保条件上也有一些差别。20.参考答案：A21.参考答案：错误22.参考答案：错误23.参考答案：错误24.参考答案：B25.参考答案： （1）证券市场监管有助于控制金融风险，促进经济健康稳定发展。 （2）证券市场监管有助于维护证券市场正常秩序，充分发挥证券市场的积极作用。 （3）证券市场监管有助于保护投资者利益。 （4）证券市场监管在我国当前更有重要的现实意义。26.参考答案：5；327.参考答案：C28.参考答案：A29.参考答案