2024年金融机构反洗钱知识竞赛考试题库600题（决赛备考）

1.下列行为中，属于默示的民事法律行为是()。2.《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》(银发[2021]102号),银行业金4.县级行社首席合规官由()担任。B、分管合规部门行长(主任)6.()承担反洗钱和反恐怖融资工作的直接责任。7.柜员轮岗期限原则上不超过()年；委派会计(授权经理)轮岗期限最长不超过()年；其他人员轮岗期限最长不超过()年。8.()为各业务条线(信贷、财务、不良清收、网络、人事)负责人，对本条线10.企业网银跨行转账，单笔金额()万元，日累计金额()万元。11.澳门地区POS消费日限额为人民币(或等额外币)()万元。13.开立单位定期账户的前提是必须开立()15.预制卡领卡，客户需要在()办理。A、授信额度在5万元(含)以内允许采用信用的方式B、贷款5-10万元(含)至少采用担保方式租金，实际支付16000元D、甲因赌博输给乙8万元19.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中的()是指20.父母对未成年子女的财产进行处分的下列行为，属于无效的是()。21.ATM行内转日限额为()万元。22.银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在()日内向银行机构23.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号),金融机构应当任命或者授权一名()牵头负责反洗钱和反恐怖融资管错误的是()。26.港澳台居民居住证由()签发。金需要的材料为()。到()上下滚动。第3号),金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构()体系，覆盖38.信托财产专户的存款人名称应为()全B、1万美元41.换卡(换卡号)换发的是()42.个人不动户是指存款余额在()以下，()年以上未发生账务性活动、账户A、48小时46.采用单笔核对方式进行联网核查的，核查行一次可提交不超过()人的待核C、业务部门48.定期贷记业务的特点是()账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转A、50,5应当通过()形式确定双方的反洗钱职责。56.客户当日单笔或者累计交易人民币()、外币等值()的现金收支，金融机A、5万元以上(含5万元);5000美元以上(含5000美元)B、5万元以上(含5万元);1万美元以上(含1万美元)C、10万元以上(含10万元);1万美元以上(含1万美元)D、10万元以上(含10万元);5000美元以上(含5000美元)洗钱义务的主体包括()。A、5万元(含)B、5万元(不含)C、10万元(含)D、10万元(不含)冻结客户账户()。A、2小时C、48小时64.某地区法院1994年4月18日冻结某企业的银行存款，A、1994年4月19日营业开始之时B、1994年4月18日营业终了之时C、1994年4月18日冻结手续办结之时D、1994年4月19日零时65.商业承兑汇票的付款人在收到开户行的付款通知的次日起3个工作日内未通A、付款人拒绝付款D、付款人无理拒付66.金融机构认为人民法院通过网络执行查控系统采取行政法规规定的，应当向人民法院书面提出异议。人民法院应当在()日内审查67.客户风险管理政策应经金融机构董事会或其授权的组织审核通过，并由()A、转出金额的1%,最低3元/笔，最高50元/笔B、转出金额的1%,最低2元/笔，最高50元/笔C、转出金额的1%,最低5元/笔，最高100元/笔D、转出金额的1%,最低5元/笔，最高50元/笔A、1-14级C、2-10级取()控制措施。79.个人不动户是指存款余额在()元以下、()年以上未发生账务性活动、账87.根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行核心资本充足率必须大于等于()A、0.02对账频率应不低于()一次。C、每季度账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转。A、10,190.《反恐怖主义法》于()施行。A、2015年12月27日C、2016年12月27日93.农村商业银行委托境外第三方机构开展客户尽职调查的，应当充分评估()94.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引(试行)》规A、15个工作日B、20个工作日C、30个工作日D、3个工作日95.办理手工录入批量业务时，单次发送录入笔数不超过()96.反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有完整性有疑问的，应当采取()措施。该账户可以()。采取转账方式进行结算，减少()。采取转账方式进行结算，减少()。101.单位银行卡账户内的资金的来源是()。102.无民事行为能力人是指()。A、2个104.甲于1998年2月1日将乙打伤，乙花去医药费及其他损失共计3000元。乙B、判决乙退还甲的3000元的期限不得超过()。B、6个月C、两年D、三年107.批量停用客户号功能在()操作。A、营业部108.下列机构中具备法人资格的是()。操作员的权限不包括()。112.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进()树立洗钱风险管理C、全体人员113.单位存款人申请更换预留公章或财务专用章，应向()出具书面申请、原预D、中国银行明的，丧失对其前手的追索权。但是，承兑人或者付款人仍应当对()承担责任。B、付款人A、自动入客户账B、自动进行退汇处理提供()、查询内容等信息。A、查询账号C、家庭收入行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转。A、100,10118.卡乐付电子现金消费，()到商户账。A、即时119.2013年8月16日A农商行营业部为单位甲开立了临时存款账户并经人民银行核准，期限一年，到期后该单位申请展期，请问该账户最长可以展期到()。120.柜员休假超过()天以上的，钞箱所有物品必须移交。121.第五套人民币50元纸币正面主景是(),背面主景是()A、毛泽东头像、人民大会堂B、2021年11月1日123.根据人民银行2018年19号文的规定，业务部门承担洗钱风险管理的()责任?125.第五套人民币10元和5元纸币采用了固定花卉水印和白水印，其中白水印的特点是()A、线条明显C、手摸具有平滑感D、透光性很强126.单位人民币定期存款的起存金额为()万元。A、0.1128.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的()129.以下说法错误的是()。130.构成民事法律关系的三要素为()。(地区)、组织、个人有关，应()。璃镜被砸碎。对此损失应由()。139.某客户被某市级(含)以上公安机关认定其账户涉案的，()维护后，该客D、10133-13黑名单(公安部)142.《反恐怖主义法》于()施行。A、2015年12月27日C、2016年12月27日144.2012年8月后签约的个人客户，短信银行服务费是()A、2元/账号/手机号/月，校园卡签约1元/账号/手机号/月B、1.5元/账号/手机号/月，校园卡签约1元/账号/手机号/月C、2元/账号/手机号/月，校园卡签约2元/账号/手机号/月D、3元/账号/手机号/月，校园卡签约2元/账号/手机号/月A、中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元B、中石油公司向中国人民银行账户转账120万C、中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币D、中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元146.核心系统每天对单位活期存款账户进行甄别，统计()年以上未发生账务性单位银行结算账户的存款人自发出通知之日起()日内办理销户手续，逾期视同148.子商业汇票的付款期限自出票日起、至到期日止，最长不得超过()年。金融机构应当在采取()的基础上提供，必要时可予以标注和说明。150.某企业2019年5月10日(星期四)在农商行开立基本存款账户，该账户应当于何日起可以办理付款业务()。159.持票人为出票人的，对其()无追索权。A、7天162.员工累计工作已满1年不满10年的，休假()天；已满10年不满20年的，休假()天；已满20年的，休假()天。A、5,10,15163.下列民事权利不属于形成权的是()。A、客户信息隶属B、客户账户开户D、客户信息建档168.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，()及其分支机构依法对银行授权的A、中国人民银行B、中国银保监会D、国家外汇管理局止申请书后，应于()小时内实施业务开通或终止。结算资金账户纳入()存款账户管理。B、专用民币应到()兑换。权益或股权，可以采取()措施。178.关于反洗钱宣传，以下说法错误的是()。其风险等级后的()内至少应进行一次复核。()进行转账结算。家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告?()186.法人金融机构应当()、()关注风险变化情况，及时更新完善本机构的自187.我社二代小额支付业务不包括下列哪种业务类型?()A、实时借记B、定期借记C、实时贷记D、定期贷记188.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列()交易，如未()规定进行处理。的存款人类别为()。C、2000元以上D、3万元以上20万以下D、下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级199.存款人开立个人银行账户，能作为法定有效证件的是()。B、身份证复印件C、机动车驾驶证未作处罚规定的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处()的罚款。A、1000元以下B、1000元以上3万元以下C、5000元以上3万元以下D、5000元以上5万元以下A、票面(不含4个角及安全线)单处缺失面积大于10平方毫米的A、日利率为B、日利率为%C、月利率为%能9.银行汇票凭证一式四联，包括()。10.个人银行账户包括()。B、个人零存整取存款(卡)其他身份证明文件的复印件或影印件?()19.领导责任分为()金融机构可将执行法院()告知当事人。账户按用途分为()。收缴假币的描述，以下说法错误的是()。31.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》(银发〔2018〕16号),银行应当()。A、创新账户产品B、优化业务流程D、切实引导个人通过账户分类管理制度保护账户资金和信息安全32.使用建立/修改协议还款计划(017072)对还款协议进行创建时，应遵循什么33.法人金融机构应当制定并执行清晰的客户接纳政策34.IⅡ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为()元，年累计限额合计为()元。权益保护法》第五十六条的规定予以处罚：()B、收集与业务无关的消费者金融信息，或者采取不正当方息的36.办理支付结算需要交验的个人有效身份证件包括哪些?()B、地(市)级财政部门原则上不超过5个C、县(区)级财政部门原则上不超过3个40.背书绝对记载事项包括()。43.下列第四套人民币中()券别已经停止流通。B、2角纸币C、5角纸币D、1元纸币E、1角硬币施，包括但不限于()。尽职调查义务的责任：()金融机构可将执行法院()告知当事人。51.中国人民银行及其分支机构的工作人员存在(),依法给予行政处分。52.以下说法正确的有()。C、无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织53.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，关于外单，说法正确的有()。54.个人通知存款的介质有()56.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：()A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的限保存C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱59.下列说法正确的是()其他汇票债务人支付下列()金额和费用。B、执行公务证(或介绍信)可以办理哪些业务：()风险自评估指引》()79.零存整取的存期有()C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户82.冠字号码查询工作应记录的要素包括()B、立即销户本指引要求的各项因素，特别是()、()、()、(),境外金融机构在我国风险自评估指引》()B、乙公司于2022年4月1日向某银行提示付款；91.签发银行汇票有哪些风险点?()正确的是()。融资产的，金融机构应反馈()等信息。96.下列说法正确的是()行应当中止为其办理业务()。下属于该种情形的是()。身份资料和能够反映每笔交易的()等相关资料。103.付款日期可以按照下列()形式之一记载。有：()金融机构应充分运用风险自评估结果，确保()、()、()与评估所识别的风过、记大过、降级和()列哪些风险较高的特定情形?()币兑换，以下说法正确的是()。情形(),金融机构应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。115.在下列原因中属于合同无效的原因有()。116.下列哪些证件可以用来办理个人网银开户?()式开展评估()126.协助司法扣划，以下不得扣划的类型有()。失的100%B、涉案金额在20万元至50万元(不含)的案件，经济赔偿金额必须达到案件实际损失的80%以上，且不低于20万元金额的80%132.下列哪些人民币不得流通()些单位账户?()示证监会及其派出机构的()、经证监会主要负责人批准的()及本人()。B、冻结/解除冻结通知书136.法人金融机构应当形成书面的自评估报告，经审定后需要上报()或()审B、裂口的可能性，金融机构可从以下角度对行业(含职业)风险进行评估：()A、公认具有较高风险的行业(职业)D、非自然人客户的股权或控制权结构。例如，个人独资企业存在隐名股东或匿C、复制行联网核查?()156.对ATM机的操作包括()四条的规定予以处罚()。网络冻结状态下的()扣划。160.目前核心系统收费方式有哪几种?()分支机构报告，并配合反洗钱调查()。166.从商户的角度，金融IC卡的优势有()人应报送()C、税收居民国(地区)D、居民国(地区)纳税人识别号有：()以下条件()。175.开立定期账户时，下列哪几项必须输入?()179.金融IC卡按通讯方式可以分为哪几类?()列哪些风险较高的特定情形?()的是()187.商业银行可以经营的业务包含()。的193.IC卡平台有哪几个账户?()资管理办法》(2019年第1号),银行业监督管理机构在市场准入工作中应当同为2年判断题现企业银行账户业务异常的，无需及时调查处理。()的假币实物进行单独管理，并建立假币实物出入库登记簿。()4.银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识。()5人以下的待核查信息。()依法提起行政诉讼。()扣优惠或特殊服务。()差净额资金清算。()25.大额支付系统业务应遵循时时接收、时时发送、及时记账、及时对账”的原则；小额支付系统业务应遵循实时入账、定时清算”的原则。()26.后台柜员负责前台业务交易的后续处理，主要包括库存程规定的出资期限确定，但最长不得超过2年。()户单位5天至15天的日常零星开支所需核定库存现金限额。()账户的证明。()控范围内进行。监控记录保存期限不得少于3个月。()小于5万元系统将会提示该约定为销户约定。()理进行监督和稽核。()74.签发现金银行汇票金额超过30万元或同一日对同一申请人签发两张以上现金银行汇票，须经开户银行上级行批准，并报人民银行当地分支机构备案。()业和个体工商户通过柜台渠道进行的单笔10万元(含，下同)以下的对公跨行转账汇款业务，商业银行应按照不高于现行政80.年满十六周岁，具有完全民事行为能力的个人可申请开立个人支票户。()征中的开户行为异常。()88.存款人因破产、解散申请撤销一般存款账户、专用账户、临时账户的，其账89.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的