基金应知应会模拟考试第四套附有答案

基金应知应会模拟考试第四套[复制]1.半强有效证券市场中，证券价格未反映的信息是（）[单选题]*A.尚未公告的管理层决策(正确答案)B.该股票的历史价格OC.已公告的股票分拆方案D.分析师已发布的对该公司的盈利预测答案解析：半强有效证券市场:反映当前所有与公司证券有关的公开有效信息;A选项属于内部信息，还没有对外公开，不能反映。2.关于半强有效证券市场，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.市场半强有效代表价格对公开信息的反应是瞬间完成的(正确答案)B.市场半强有效时价格对信息吸收过程中价格会围绕新的均衡价格上下波动C.市场半强有效时对公开信息的反映会导致价格剧烈波动D.信息吸收过程中价格显著高于或低于新的均衡价格表明证券市场尚未达到半强有效状态答案解析：市场半强有效不代表价格对公开信息的反应是瞬间完成的，也需要一个过程，只是这个过程比较短暂。3.关于强有效市场，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.长期来看，跟踪同一指数的指数增强型基金大概率能战胜ETFB.长期来看,采取主动投资策略的偏股型基金大概率能跑赢市场C.长期来看,采取被动投资策略的指数基金才是最佳选择(正确答案)D.长期来看，投资某行业的偏股型基金大概率能跑赢追踪同一行业的指数增强型基金答案解析：在强有效市场，任何主动投资策略都将导致不必要的交易成本，最佳的选择就是被动投资策略。4.关于市场有效性与投资策略选择的关系，以下表述正确的是（）[单选题]*A.如果市场是半强有效市场，主动投资策略不可能跑赢市场B.由于主动投资策略与被动投资策略对市场有效性的理解不同，所以二者是完全对立C.被动投资策略的支持者认为市场不是强有效市场，难以获得超越市场的超额收益D.如果市场是强有效市场，主动投资策略将导致不必要的交易成本(正确答案)答案解析：在半强有效市场，主动投资策略可以通过内部信息的方式，获得超额利润，故A错误;主动投资策略与被动投资策略并不是完全对立的，有些投资策略介于二者之间。被动投资策略的拥者认为市场是强有效市场，难以获得超越市场的超额收益，C错误。5.关于市场有效性与主动型、被动型产品的选择，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.市场有效程度越高，获取超额收益越困难B.投资者选择主动型或被动型投资产品，取决于对市场有效性及有效程度的判断C.在现实中，被动投资与主动投资并非完全对立D,市场强有效时，选择主动型产品是最优策略,因为可以持续获得超额收益(正确答案)答案解析：强有效市场意味着任何投资者采用何种分析方法,都无法持续获得超额收益，故选择被动型产品才是最优策略。6.关于主动投资和被动投资，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.被动投资通过市场择时获得超额收益B.主动投资在强有效市场比弱有效市场更有优势C.主动投资和被动投资是完全对立的D.被动投资试图复制某一业绩基准，主动投资试图跑赢市场(正确答案)答案解析：主动投资策略:也称积极投资策略，即试图通过选择资产来跑赢市场。主动型投资者注重寻找被低估或高估的资产类别、行业或证券。也有的主动型投资者试图通过市场择时（在市场估值较低的时候买入,估值较高的时候卖出）来获得超额收益。被动投资策略:被动投资策略投资者认为应该复制市场基准的收益与风险，而不是试图跑赢市场。在市场定价有效的前提下，想要提高收益，最佳的选择是被动投资策略，任何主动投资策略都将导致不必要的交易成本。在现实中，被动投资与主动投资并不是完全对立的，有些投资策略介于两者之间。7.关于做市商和经纪人，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.同时具有做市商和经纪商身份是可行的，但必须以经纪商身份优先B.在完成证券交易的过程中，做市商和经纪人获得的收益越高，则风险越高(正确答案)C.对同一交易品种，做市商对流动性的贡献高于经纪人D.如有收益，均来自证券交易的完成答案解析：做市商的利润主要来源于证券买卖差价，经纪人的利润主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金。在证券的交易中，经纪人不承担风险。8.关于保证金交易，以下表述正确的有（）。1.我国的“融资融券”业务,属于保证金交易2.保证金交易的核心风险监控指标是维持担保比例3.融资业务中，所购买股票下跌越多，杠杆比例越低4.上交所规定的维持担保比例下限为130%，因而即使客户不补足保证金，证券公司收回融资资金也没有风险[单选题]*A.1、2(正确答案)B.1、4C.3、4D.2、3答案解析：在我国，保证金交易被称为“融资融券”。融资即投资者借入资金购买证券，也叫买空交易。保证金交易的核心风险监控指标是维持担保比例。融资业务中，所购买股票下跌越多，杠杆比例越高，而不是越低;尽管有维持担保比例的要求，但客户如果不及时补充保证金，证券公司依然面临客户爆仓风险。9.关于买空交易和卖空交易，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.卖空交易会放大投资收益率或损失率B.卖空交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金除买券还券外，可以用于其他用(正确答案)C.融资投资者借入资金购买证券，也叫买空交易D.买空交易即融资交易，是为了放大股票上涨时的利润答案解析：融券交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金除买券还券外，是不能用于其他用途的。10.关于买空交易，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.维持担保比例的计算公式为（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量x当前市价+利息及费用总和）B.目前，上海证券交易所规定融资融券保证金比例不得低于50%C.融资即投资者借入资金购买证券，也叫买空交易D.融资交易结束时，该公司股票价格没有发生变化，投资者无需支付融资的贷款利息(正确答案)答案解析：即使融资交易结束后，该公司的股票价格没有发生变化，投资者还是需要支付融资的贷款利息。11.Z投资人选择P证券公司进行融券交易。其目标证券X当前股价为100元/股,Z融入*证券500股,随后以当前价卖出融入证券。P证券公司的两融年利率为8.6%，半年后Z以106元平仓融券交易，不考虑分红和交易费用，其盈亏情况为（）。[单选题]*A.亏损7300元B.盈利850元C.亏损5150元(正确答案)D.亏损1300元答案解析：Z证券亏损:500x（106-100）=3000元。其中融资证券总金额为:500x100=50000元，其中应支付利息为:50000x8.6%/2-2150，故Z总亏损金额:3000+2150-5150元。12.某投资者预测未来某只股票会上涨。他用自有资金10000元，另外融资10000元，买入了100股，融资年利率是8.6%，6个月后，该股票价格为150元，假设在持有期内该股票没有进行任何形式的股利分红，且不考虑股票交易费用，则该投资的收益率为（）。[单选题]*A.-54.30%(正确答案)B.-25%C.-58.60%D.50%答案解析：隐含条件:投资者用了2万元，购买了100股，故购买时股票价格为200元/股。6个月后，该投资者股票的亏损金额为:100股x（200-150）=5000元，需要支付的利息为10000x8.6%x0.5（半年）=430元，则该投资者的收益率为-（5000+430）/10000=54.3%。13.某只股票初始价格是100元，投资者A和投资者B都预测未来该股票会上涨。投资者A用自有资金20000元买入200股。投资者B用自有资金10000元，另外融资10000元，也买入了200股，融资年利率是8.6%。6个月后，两个投资者均进行了卖出操作。以下说法错误的是（）。[单选题]*A投资者B账户收益率的波动幅度要大于投资者AB.若股票的卖出价格为80元，那么投资者B的收益率为-44.3%C.若股票的卖出价格为100元，那么投资者A和投资者B的收益率均为0%(正确答案)D.若股票的卖出价格为150元，那么投资者A的收益率为50%答案解析：100元买的，100元卖出，股票投资上保持盈亏平衡，但投资者B融资了10000元，要支付融资利息，故投资者B的收益率应为负值。14.关于卖空交易,根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》中对标的证券的规定，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.对上交所上市交易时间有下限要求B.对股票价格波动幅度有上限要求C.对股东人数有下限要求D.对股票价格有上限要求(正确答案)答案解析：卖空交易中，标的证券为股票的，须符合条件:1、在上交所上市交易超过3个月;2、融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元;3、股东人数不少于4000人;4、在过去3个月内没有出现下列情形之-:日均换手率低于基准指数日均换手率的15%，且日均成交金额小于5000万元;2日均涨跌幅平均值与基准指数涨跌幅平均值的偏离值超过4%;3波动幅度达到基准指数波动幅度的5倍以上。5、股票发行公司已完成股权分置改革。6、股票交易未被上交所实行特别处理。7、上交所规定的其他条件。15.关于最佳执行，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.投资管理公司应该向现有和潜在客户披露交易技术、渠道和经纪商方面的信息，以及任何可能的与交易相关的利益冲突B.最佳执行的实施框架,包含过程、披露和记录C.最佳执行的核心是规避执行较差指令带来的风险(正确答案)D.随着市场有效性增强，最佳执行的重要性越来越突出答案解析：最佳执行的核心:通过最佳执行管理来实现客户资产价值最大化。16.某投资组合的主动比重指标为30%，以下说法中正确的是（）[单选题]*A.该投资组合一定会跑赢业绩比较基准B.该投资组合的持仓与基准指数有30%的差别(正确答案)C.该投资组合一定会跑输业绩比较基准D.该投资组合的业绩表现肯定会与业绩比较基准有显著区别答案解析：投资组合持仓与基准不同的部分就是主动比重（AS）;是一个相对于业绩比较基准的风险指标，用来衡量投资组合相对于基准的偏离程度;较高的主动比重意味着投资组合的表现可能会与基准差别较大，但这种差别不是绝对的，拥有主动比重指标不代表投资组合一定跑赢或跑输业绩比较基准。17.某投资组合的主动比重为（）时,意味着该投资组合与基准完全不相同。[单选题]*A.0B.50%C.100%(正确答案)D.20%答案解析：主动比重为0意味着该投资组合实质是一个指数基金，主动比重为100%意味着该投资组合与基准完全不同。主动比重越大意味着组合投资的表现与基准的差别越大18.以下关于最大回撤的说法，错误的是（）[单选题]*A.指定的区间越短，最大回撤指标就越不利(正确答案)B.最大回撤可以在任何历史区间做测度C.最大回撤测量投资组合在指定区间内从最高点到最低点的回撤D.最大回撤衡量投资管理人对下行风险的控制能力答案解析：指定的区间越长，最大回撤指标越不利。19.投资者小王，用10万元买入基金H。在一年时间内，资产净值先后变动为11万元、12万元、9万元、8万元。则该段时间内，该笔投资的最大回撤为（）[单选题]*A.25%B.27.27%C.20%D.33.33%(正确答案)答案解析：最大回撤是指投资组合在指定区间内从最高点到最低点的回撤，根据题目中的数据最大回撤为（12-8）/12=33.33%。20.A基金的最大回撤为40%，投资期限为2020年一整年，B基金的最大回撤为20%，投资期限为2020年6月至12月，基于以上信息，从投资者的角度判断A基金和B基金的优劣，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.A基金与B基金下行风险相似B.A基金优于B基金C.B基金优于A基金D.根据题干信息无法作出判断(正确答案)答案解析：最大回撤可以在任何历史区间做测度，用于衡量投资管理人对下行风险的控制能力。指定区间越长，这个指标就越不利,因此在不同的基金之间使用该指标时，应尽量控制在同一个评估期间。A基金与B基金在计算最大回撤时的区间不一致，所以无法比较。21.投资者小王分别在2019年1月和2019年2月投资了基金A和基金B，其后时间该两笔投资的资产净值如下表所示。以下表述错误的是（）。[单选题]*A.2019年1月至2019年5月，基金A的最大回撤是37.5%B.基金B比基金A抗跌(正确答案)C.2019年2月至2019年5月，基金B的最大回撤是30%D.2019年2月至2019年5月，投资者小王的总资产净值最大回撤为26%答案解析：基金A的最大回撤为:（16-10）/16=37.5%;基金B的最大回撤为:（10-7）/10=30%;2月至5月，小王的总资产净值最大回撤为:（23-17）/23=26%。其中基金A的2-5月的最大回撤为:（14-10）/14=28.57%<30%，故在同一区间对比，基金A比基金B抗跌。22.如果收益率采用每月收益，在对下行标准差进行年化处理时，正确的做法是（）。[单选题]*A.乘以12B.乘以12的开方(正确答案)C.乘以12的平方D.除以12答案解析：绝对风险指标，最常见的定义是单位时间收益率的标准差，假设每月收益率相互独立且具有同样的方差，则该年总收益率的方差为12的开方乘以每月收益率方差的积。23.如果基于月度收益计算得到的下行标准差为8%，那么年化下行标准差为（）。[单选题]*A.3.32%B.2.31%C.27.71%(正确答案)D.96%答案解析：下行标准差进行年化处理的方法，如果收益率采用每日收益，则乘以交易日数量的开方;如收益率采用每月收益，则乘以12的开方。根据题意，该年化下行标准差=8%x/12-27.71%。24.关于风险价值（VaR）,以下表述错误的是（）。[单选题]*A.考察区间通常很短B.常用的估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法C.是计量信用风险的主要指标(正确答案)D.对风险进行量化和测度答案解析：风险价值（VaR）是计量市场风险的主要指标。25.某投资组合在持有期为1周，置信水平为98%的情况下，计算的风险价值为-0.5%，下列说法中正确的有（）。1.该组合在1周中的损失，有98%的可能性会超过-0.5%ll.该组合在1周中的损失，有98%的可能性不会超过-0.5%III.若未来一周市场震荡加剧，损失超过-0.5%的可能性将大于2%IV.若未来一周市场震荡加剧,损失超过-0.5%的可能性将大于98%[单选题]*A.2、3(正确答案)B.1、3C.1、4D.2、4答案解析：风险价值（VaR）在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时，投资组合所面临的潜在最大损失，根据定义,II和正确。26.某基金为大盘风格基金，比较基准为上证50指数。2016年全年基金净值上涨3.38%，而上证50指数下跌5.53%，则本基金的绝对收益和相对收益分别为（）和（）。[单选题]*A.3.38%，5.53%B.5.53%，1.15%C.3.38%，8.91%(正确答案)D.5.53%，8.91%答案解析：绝对收益是证券或投资组合在一定时间区间内所获得回报，2016年全年基金净值上涨3.38%，故绝对收益为3.38%;相对收益又叫超额收益，代表一定时间区间内，基金收益超出业绩比较基准的部分。该基金比较基准为上证50指数，2016年下跌5.53%，故相对收益-3.38%-（-5.53%）=8.91%。27.关于基金的平均收益率，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.几何平均收益率考虑了货币的时间价值B.与算术平均收益率相比，几何平均收益率可以反映真实的收益情况C.几何平均收益率克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向D.一般来说，几何平均收益率要大于算术平均收益率(正确答案)答案解析：一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率,两者之差随收益率波动加剧而增大28.下列基金业绩指标中，基于资本资产定价模型提出的业绩指标的是（）1.詹森a2.特雷诺比率3.持有区间收益率4.信息比率[单选题]*A.2、3、4B.1、2、4C.1、2(正确答案)D.1、2、3答案解析：基于资本资产定价模型提出的业绩指标的是:1、夏普比率;2、特雷诺比率;3、詹森a。29.关于基金风险调整后的超额收益，以下表述错误的是（）[单选题]*A.主动管理型基金不需要关注风险调整后的超额收益(正确答案)B.风险调整后的超额收益可以为正也可以为负C.在计算基金风险调整后的超额收益时，需要考虑所选择的时间区间D.获取正的风险调整后超额收益的能力是反映基金投资管理能力的重要指标答案解析：主动管理型基金也需要关注风险调整后的超额收益30.关于夏普比率，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.在比较两只基金时,夏普比率大的那只基金单位风险的业绩相对较好B.夏普比率衡量的是基金的风险调整后收益C.某基金的年化收益率为27%，标准差为0.5,无风险收益率为3%，则该基金的夏普比率为0.48D.夏普比率的单位是BP基点(正确答案)答案解析：夏普比率是基金的风险调整后收益,代表的是每单位风险所能带来的超额收益，故夏普比率越大，表明单位风险的业绩相对较好，故A、B正确;夏普比率=（基金收益率-无风险收益率）/标准差=（27%-3%）/0.5=0.48,故C正确;BP基点是利差的单位，D错误。31.某基金当年夏普比率为0.2,标准差为10%，假设当年一年期定期存款利率（无风险收益率）为3%,该基金当年收益率为（）。[单选题]*A.6%B.3.20%C.3.30%D.5%(正确答案)答案解析：夏普比率=（平均收益率-无风险收益率）/基金收益率标准差。代入可得基金当年（平均）收益率=0.2x10%+3%=5%。夏普比率和特雷诺比率的公式，必考考点，强烈建议大家一定要记住。两者分子都是一样的,夏普比率的分母是标准差、特雷诺比率分母是贝塔系数。32.某基金年度平均收益率为20%，假设无风险收益率为3%（年化）该基金的年化波动率为25%，贝塔系数为0.85,则该基金的特雷诺比率为（）。[单选题]*A.0.2(正确答案)B.0.68C.0.8D.0.25答案解析：特雷诺比率=（平均收益率-无风险收益率）/贝塔系数=（20%-3%）/0.85=0.2.33.已知市场期望收益率为13%,无风险收益率为3%，某基金的贝塔值为0.5，而投资者估计该基金的收益率为10%，根据资本资产定价模型,该基金的a值为（）。[单选题]*A.2%(正确答案)B.0.50%C.-0.50%D.-2%答案解析：詹森阿尔法a=投资组合的实际回报-[市场无风险收益+投资组合的B值x（市场平均收益-市场无风险收益）],根据题目可知:投资组合实际回报为10%，市场无风险收益率为3%，贝塔值为0.5，市场平均收益为13%，代入可得a=2%。34.关于夏普比率和信息比率，以下表述错误的是（）[单选题]*A.两者都是经总风险调整后的收益分析指标(正确答案)B.信息比率越大可以说明在同业的超额收益水平下跟踪误差更小C.信息比率是从主动管理的角度出发,描述风险调整后收益D.夏普比率在组合超额收益为负数时，可能会产生错误的评价结论答案解析：夏普比率是经总风险调整后的收益分析指标,信息比率是对相对收益率进行风险调整的分析指标。35.关于基金业绩归因,表述错误的是（）。[单选题]*A.绝对收益归因和相对收益归因可以同时运用B.相对收益归因也适用于对指数基金的评价C.混合型基金超额收益由资产配置决定(正确答案)D基金运作的各项费用对绝对收益有影响答案解析：混合型基金超额收益不仅有资产配置带来的收益，还有证券选择带来的收益。36.净额结算方式与全额结算方式的主要差别在于（）。[单选题]*A.是否采用货银对付原则B.结算场所是否在中国结算公司上海分公司C.对交易进行差额清算还是逐笔清算(正确答案)D.是否实时进行结算答案解析：净额结算实行的是差额结算，而全额结算实行的是逐笔结算，故选C37.关于净额结算和全额结算，以下表述正确的有（）。1.净额结算又分为双边净额结算和多边净额结算2.在引入共同对手方的情况下，结算参与人与共同对手方的双边净额结算也相当于是实现了多边净额结算3.全额结算要求买卖双方在交收时点的应付资金和证券都符合要求,否则交收失败4.非公开发行优先股的转让属于中国结算公司深圳分公司的全额结算产品[单选题]*A.1、2、3、4B.1、2、4C.2、3、4D.1、2、3(正确答案)答案解析：非公开发行优先股的转让属于中国结算公司上海分公司的全额结算产品，4错误。38.中国结算公司对很多产品采用全额结算方式，以下关于逐笔全额结算表述正确的是（）。[单选题]*A.交收方式统一为DVP交收B.交收期为T+1C.对手方统一为中国结算公司D.以单笔交易为最小单位，资金（证券）不足则全不交收(正确答案)答案解析：在逐笔全额结算中，证券登记结算结构不作为双方的共同对手方，不提供交收担保。逐笔全额结算的主要特点:（1）资金（证券）的足额是以单笔交易为最小单位，资金（证券）足额则全部交收，不足则全不交收，不分拆交收。（2）交收期灵活，从实时逐笔全额（RTGS）到交收期为T+0~T+n日不等。（3）交收方式多样，结算参与人可以根据需要采用货银对付（DVP）纯券过户等多种交收方式。39.关于佣金，以下表述错误的是（）。[单选题]*A佣金是按照成交金额的一定比例支付的费用B.佣金是证券经纪商为客户提供证券代理买卖服务收取的费用C.佣金费用由经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易所监管费等组成D.从2002年5月1日开始，证券公司向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的千分之二(正确答案)答案解析：现行规定:佣金的比例，不得高于证券交易金额的千分之三。40..关于交易佣金的收费标准，以下表述错误的是（）.[单选题]*A.B股每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取B.不得高于证券交易金额的3%。，不设下限(正确答案)C.因交易品种，交易所的不同而有所差异D.A股每笔交易佣金不足5元的，按5元收取答案解析：不得高于证券交易金额的3%。,不得低于证券交易监管费和证券交易所手续费等41.我国场内股票交易产生过户费,其最终收取机构是（）。[单选题]*A.中国证监会B.证券结算风险基金C.证券交易所D.中国证券登记结算有限公司(正确答案)答案解析：过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中国结算公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收42.赵某于2018年8月17日在上海证券交易所以成交金额100000元将手中持有的某可交换债券换成股票，交易所应向赵某收取的过户费为（）元。[单选题]*A.5B.2.5c.2(正确答案)D.3答案解析：上交所:可交换债券换股时，按成交金额0.02%。向投资者收取过户费43.投资者买入某股10000股,需缴纳的税费不包括（）。[单选题]*A.印花税(正确答案)B.经手费C.证券交易监管费D.过户费答案解析：现行规定，基金卖出股票时按照1%的税率征收证券（股票）交易印花税，对买入交易不征收印花税，即对印花税实行单向征收。44.某日某基金买入S股票10000股,成交价5元/股，当日卖出Q股票20000股，成交价10元/股，按1%,税率征收标准，该基金需缴纳的印花税是（）。[单选题]*A.200元(正确答案)B.150元C.250元D.50元答案解析：根据现行规定，印花税只针对卖方单向收取;根据题意,该基金需缴纳的印花税为:20000x10x1%.=200元。45.关于银行间债券市场中“公开市场一级交易商制度”，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.公开市场一级交易商制度是为配合中国人民银行货币政策的实现而设立的(正确答案)B.公开市场一级交易商是银行间交易商协会确定的C.公开市场一级交易商仅与投资者进行债券交易D.公开市场一级交易商不能参加二级市场交易答案解析：公开市场一级交易商制度，是指中国人民银行根据规定选符合条件的债券二级市场参与者作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易，从而配合中国人民银行货币政策目标的实现。46.某基金管理人计划发行一只开放式基金产品，在确定基金估值相关条款时，以下表述正确的是（）。1.根据监管要求，开放式基金必须每个自然日估值2.该基金管理人可根据投资品种特性，选择有别于其他基金产品的估值原则和方法3.该管理人应建立定期复核和审阅估值程序和技术的机制4.在投资品涉及不适合公开的商业机密时，管理人可不披露基金的估值程序和估值技术[单选题]*A.3(正确答案)B.1、2、3C.1、2、3、4D.2、4答案解析：根据监管要求，开放式基金必须每个交易日估值，I错误;管理人应对投资品种进行估值时应保持程序和技术的一致性,II错误;基金管理人应履行与基金估值相关的披露义务，即估值技术和程序的公开性，4错误。47.关于基金资产估值方法一致性和公开性，以下表述正确的是（）[单选题]*A.基金管理人在对基金估值程序和技术进行变更时，应取得份额持有人的同意B.不同基金管理人对其管理的同一类投资品种进行估值时，应使用公开、统一的估值原则、程序及技术C.基金管理人在对基金估值程序和技术进行变更时,应本着最大限度保护基金份额持有人利益的原则及时进行临时公告(正确答案)D.会计师事务所应当定期复核和审阅基金管理人的估值程序和技术不存在重大缺陷答案解析：当基金管理人改变估值技术时，应本着最大限度保护基金份额持有人的原则及时进行临时公告，不需要取得份额持有人的同意，A错误;同一基金管理人对管理的不同基金持有的具有相同特征的同一投资品种的估值原则、程序及技术应当一致，B错误;基金管理人应建立定期复核和审阅机制，以确保相关估值程序和技术不存在重大缺陷，而非会计师事务所，D错误。48.为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理人应（）[单选题]*A.定期对估值指引进行评估和修订B.制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度(正确答案)C.对没有活跃市场或在活跃市场不存在相同特征的品种提出估值指引D.建立基金估值工作机制，并申请基金托管行批准答案解析：为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理人应制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的程序和技术。49.以下选项中，不属于基金管理人在估值业务中应承担责任的是（）。[单选题]*A.建立估值委员会，健全估值决策体系B.制定基金估值指引(正确答案)C.制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的程序和技术D.完善相关风险监测、控制和报告机制答案解析：基金管理人应:1、制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的程序和技术;2、建立估值委员会，健全估值决策体系;3、使用可靠的估值业务系统;4、确保估值人员熟悉各类投资品种的估值原则及具体估值程序;5、完善相关风险监测、控制和报告机制;6、建立定期复核和审阅机制，以确保相关程序和技术不存在重大缺陷。基金估值指引是基金业协会牵头建立的。50.关于基金估值，以下说法正确的是（）。[单选题]*A.基金销售机构应确保估值人员熟悉各类投资品种的估值原则及具体估值程序B.基金管理人应制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的程序和技术(正确答案)C.基金管理人选择服务机构进行估值,基金估值责任由服务机构承担D.基金估值主体在现有基金法律体系中尚不完备答案解析：基金销售机构不负责具体估值事宜,A错误;基金管理人是基金估值第一责任人，估值外包，也需要承担责任,C错误;基金估值主体的法律体系已经非常完备，D错误。51.关于基金估值相关责任，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.基金托管人应当在复核基金净值无误后对外直接披露净值B.基金管理人对基金资产估值后,直接将估值结果发给基金份额登记机构C.基金管理人应当在基金合同中列明基金估值程序(正确答案)D.基金托管人应当建立不定期的复核和审阅机制，确保估值程序和技术持续适用答案解析：基金管理人负责日常估值,并对外公布托管人复核后的结果，管理人在对基金资产估值后，需将估值结果发送给托管人进行复核;基金管理人应当建立定期的复核和审阅机制,确保估值程序和技术持续适用。52.关于基金持有证券的估值，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.如果证券的公允价值是由基金管理人通过估值技术获得的，托管人应对估值技术进行审查B.基金持有交易不活跃的证券时，估值要非常慎重，其中流动性是关键的考虑因素C.基金持有的交易活跃的证券,可直接采用市场交易价格估值D.基金持有的证券在估值日没有交易价格，则直接按最近交易日的价格进行估值(正确答案)答案解析：上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最近交易日的收盘价估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。53.关于公募基金的估值程序，以下说法正确的是（）。[单选题]*A.基金净值由管理人对外公布，由注册登记机构根据确认的基金份额净值计算申购,赎回数据(正确答案)B.基金份额净值应于每个开放日闭市后，按照基金资产总值除以当日基金份额的余额数量计算C.基金托管人对基金资产估值后，将基金份额净值结果发送给基金管理人进行复核D.月末、年中和年末已经进行了估值复核的，可不用就基金会计账目进行核对答案解析：B选项中，基金份额净值=基金资产净值/基金份额;C选项,基金管理人进行估值,将估值结果发给托管人复核;D选项,尽管做了估值复核，还是需要在进行基金会计账目进行核对的。54.关于估值基本原则，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.当投资品种存在出售或使用限制等特征，如果该限制是针对资产持有者的，那么在使用估值技术中应当考虑该特征B.基金管理人估值时应当考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或者折价C对存在活跃市场且能够获取相同资产或者负债报价的投资品种，估值日有报价的应当在对报价进行调整的基础上进行估值D.采用估值技术确定公允价值时,一般优先使用可观察输入值(正确答案)答案解析：当投资品种存在出售或使用限制等特征，如果该限制是针对资产持有者的，那么在使用估值技术中不应将该限制作为特征考虑,A错误;此外，基金管理人估值时不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或者折价，B错误;对存在活跃市场目能够获取相同资产或者负债报价的投资品种，估值日有报价的，除会计准则规定的例外情况下，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量，C错误。55.关于基金估值基本原则，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.如经济环境发生重大变化，但使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值影响仅在0.5%的，可以不对估值进行调整B对于估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的投资品种，应采用估值技术确定公允价值C.采用估值技术确定投资品种公允价值时，可优先使用不可观察输入值D.对存在活跃市场且能够获取相同资产或者负债报价的投资品种，估值日有报价的除例外情况，应采用该报价确定公允价值(正确答案)答案解析：如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确定公允价值，A错误;估值日无报价且最近交易后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值,B错误;采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值,C错误。56.某基金2018年的年度财务数据摘录如下，该基金的本期利润和本期已实现收益分别是（）元。[单选题]*A.19000000、-1000000(正确答案)B.17000000、-3000000C.-3000000、17000000D.-1000000、19000000答案解析：本期利润是基金在一定时期内全部损益的总和，包括记入当期损益的公允价值变动损益。根据题目中数据，本期利润=1000000+3000000+20000000+2000000-7000000-19000000元;本期已实现收益:将本期利润扣除本期公允价值变动损益后的余额。故本期已实现收益=19000000-20000000=-1000000元。57.关于基金利润分配，以下说法错误的是（）。[单选题]*A封闭式基金每年至少一次收益分配B.开放式基金一定要进行利润分配(正确答案)C.基金收益分配后净值不低于面值D.基金分红公告要包含收益分配方案、时间和发放办法等答案解析：开放式基金没有规定必须要进行利润分配58.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》有关规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的（）。[单选题]*A.60%B.50%C.80%D.90%(正确答案)答案解析：封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。59.关于基金分红方式，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.分红再投资方式是指将投资者应分配的净利润折算成一定的基金份额分配给投资者B.基金收益分配默认为采用分红再投资方式(正确答案)C.封闭式基金只能采用现金分红D.开放式基金可以采用现金分红或分红再投资方式答案解析：根据有关规定，基金收益分配默认为采用现金方式。开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润，转为基金份额，即选择分红再投资。基金份额持有人事先没有做出选择的，基金管理人应当支付现金。60.张大妈拥有某证券投资基金10000份额，该基金目前净值为1.1000元。该基金近期分红为每10份分配0.5元，张大妈选择了现金分红，张大妈可以分得的现金是（）元。[单选题]*A.5000B.500(正确答案)C.550D.5500答案解析：10000/10=1000，1000*0.5=500元61.*年X月X日，日（同除息日）小李持有该基金10000份，选择现金分红。当日未除息前的单位净值为1.222元，除息后该基金单位净值和小李持有份额分别是（）。[单选题]*A.1.022元，10000份B.1.220元，10000份C.1.222元，9800份D.1.202元，10000份(正确答案)答案解析：除息后该基金单位净值=1.222-（0.2/10）=1.202元，小李选择的是现金分红，因此除息后持有份额并未变化。62.某基金2019年一季度的基金份额变动表如下所示:正确的是（）。[单选题]*A该开放式基金2019年一季度末的基金份额是9800000份B.该开放式基金2019年一季度末的基金份额是10200000份(正确答案)C.该封闭式基金2019年一季度末的基金份额是10200000份D.该封闭式基金2019年一季度末的基金份额是9800000份答案解析：根据题干表格所示，第一季度净申购份额为:500000-300000-200000,则该基金到季度末的总份额为10200000份。根据该基金可以申购，也可以赎回，判断基金为开放式基金。63.下列关于基金分拆的表述,正确的是（）。[单选题]*A.基金分拆不影响基金份额净值B.基金分拆会导致大量的资金流出C.基金分拆不影响基金总份额D.基金分拆不影响投资者的投资总额(正确答案)答案解析：基金分拆是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按一定的比例分拆成若干份，基金总份额会按比例增加，每一基金份额的单位净值会按相同比例降低,是对基金资产重新进行计算的一种方式。64.在基金的净值过低时，管理人通过基金份额的合并可以提高基金的净值，这种行为通常又称（）。[单选题]*A.逆向分拆(正确答案)B.正向分拆C.正向合并D.逆向合并答案解析：当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为通常称为逆向分拆。65.关于基金分红与基金分拆，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.基金分红不需要严格的时机选择,而基金分拆则需要进行时机选择(正确答案)B.现金分红的投资者在获得现金分红时，其基金份额并没有变化，但基金分拆的投资者的基金份额却有较大变化C.基金分红有时需要卖出部分基金资产，而基金分拆却不需要D.基金分红会造成大量的现金流出基金资产，而基金分拆却不会答案解析：基金分红是指基金管理人根据基金利润情况，按投资者持有基金份额数量的多少进行利润分配。基金分拆是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低，是对基金的资产进行重新计算的一种方式。基金分拆和基金分红的区别:1、选择现金分红方式的投资者在获得现金分红的同时，其所拥有的基金份额并不发生改变。2、如投资者选择现金分红，基金分红有大量的现金流出，基金的资产规模也会发生改变。3、基金分红时机的选择与基金分拆时机的选择有所不同。由于基金分红导致大量的资金流出，无论是对投资者还是基金的管理者来说，基金要进行分红必须选择一个恰当的时机。66.沪港通和深港通双向交易中的结算币种是（）。[单选题]*A.英镑B.美元C.人民币(正确答案)D.港币答案解析：与QDII、QFII不同的是，沪港通、深港通的双向交易均以人民币作为结算单位，在一定程度上促进了人民币的交投量与流转量增加，为人民币国际化打下了坚实基础。67.关于沪港通、深港通以及债券通开通的重要意义，有以下几种说法:1.标志着人民币国际化的重要进展2.刺激了人民币的资产需求3.丰富了境外人民币资本的投资品种4.标志着我国不断扩大金融市场开放5.标志着我国资本账户已经完全开放以上说法正确的是（）。[单选题]*A.1、3、4、5B.1、2、3、4(正确答案)C.3、4、5D.1、2、4、5答案解析：沪港通及深港通的重要意义:（1）刺激人民币资产需求，加大人民币交投量。（（3）构建良好的人民币回流机制。（4）完善国内资本市场。68.关于QFII业务，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.QFII投资额度都需要国家外汇管理局按照其资产规模或管理的证券资产规模的一定比例来批准B.所有QFI对单个上市公司的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的30%但战略投资的投资的持股不受此比例限制(正确答案)C.QFII账户的汇入本金受到严格管制，但获取的股息红利可以自由的汇出境外D.QFII投资机构的从业人员必须符合我国有关从业资格的要求答案解析：QFII是我国通过制度安排允许符合条件的境外机构投资者汇入一定额度的外汇资金转换为我国货币，通过境内专门机构严格监管的账户投资境内证券市场，其在境内的资本利得、股息红利等经相关机构审核后方可汇出境外的制度。故AC错误。申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求，D说法错误。69.关于QFII主体资格的申请,以下不符合中国证监会规定条件的是（）。[单选题]*A.商业银行经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元B.证券公司经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元C.资产管理机构经营资产管理业务2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元D.保险公司成立1年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元(正确答案)答案解析：申请QFII主体资格，对保险公司而言，要求成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元。D不符合要求。70.以下金融机构中,（）不可以申请RQFII试点资格。[单选题]*A.注册地及主要经营在香港地区的美资金融机构B.注册地及主要经营在中国大陆的香港金融机构(正确答案)C.境外商业银行的香港子公司D.境内保险公司的香港子公司答案解析：RQFII是人民币合格境外投资者，境内基金管理公司、证券公司、商业银行、保险公司等香港子公司或注册地以及主要经营地在香港地区的金融机构可参与RQFII试点。71.中国某基金公司香港子公司与海外机构合作在纽交所推出了“某某沪深300中国A股ETF”，该基金属于（）。[单选题]*A.沪股通基金B.QDII基金C.RQFII基金(正确答案)D.UCITS基金答案解析：RQFII基金全称人民币合格境外机构投资者，中国某基金公司香港子公司与海外机构合作在纽交所推出了“某某沪深300中国A股ETF”,属于RQFII基金。UCITS基金是指那些从公众募集资金、以风险分散为原则、只投资于可转让证券的基金。72.以下哪个渠道无法为内地投资人实现境外资产配置?（）。[单选题]*A.QDIIB.沪港通C.QFII(正确答案)D.基金互认答案解析：合格境外机构投资者（QFII）是我国通过制度安排允许符合条件的境外机构投资者汇入一定额度的外汇资金，转换为我国货币，通过境内专门机构严格监管的账户投资境内证券市场，其在境内的资本利得、股息红利等经相关机构审核后方可汇出境外的制度。QFII是境外投资人投资我国境内的方式，无法为内地投资人实现境外资产配置。73.我国最早与（）启动了基金互认工作。[单选题]*A.新加坡B.韩国C.马来西亚D.香港地区(正确答案)答案解析：2015年7月1日起《香港互认基金管理暂行规定》施行，标志着内地与香港基金互认工作正式启动。74.关于内地与香港的基金互认，以下说法正确的是（）。l.给海外投资者提供了新的投资中国的渠道2.给中国投资者提供了更加丰富的海外投资品种3.方便了香港注册基金在大陆的发售4,中国的基金不需要在香港地区进行注册，就可以直接销售5.标志着中国逐渐开放资本市场[单选题]*A.1、2、3、5B.1、2、4C.1、2、3、4、5(正确答案)D.3、4、5答案解析：基金互认是基金跨市场销售的一种制度性安排。在这种制度下，在一国（地区）监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定简便程序后，就可以直接销售。75.香港与其他国家和地区的境外投资者通过内地债券市场购买内地债券的机制为（）。[单选题]*A.沪港通B.深港通C.北向通(正确答案)D.南向通答案解析：北向通:香港与其他国家和地区的境外投资者通过内地债券市场购买内地债券的机制;南向通:内地投资者投资香港债券市场。76.下列关于职业道德的表述中，正确的是（）。[单选题]*A.职业素质仅指专业技能，不包括道德素养B.相对于业务能力，职业道德居次要地位C.职业道德素质差的人，也可以具有较高的业务能力，因此业务能力与职业道德没有什么关系D.加强职业道德对业务能力的提高具有促进作用(正确答案)答案解析：职业素质既包括专业技能，也包括道德素养。各个行业的快速健康发展，不仅需要具备较高业务素质的人才，更需要具有良好道德素养的从业人员。77.职业道德能够调整职业关系，对此以下表述中错误的是（）。[单选题]*A.法律是有效解决职业矛盾和冲突的重要手段,职业道德是对其有益的补充B.职业道德无法调整从业人员与服务对象之间的关系(正确答案)C.职业道德可以调整从业人员的内部关系D.职业道德可以引导和规范职业行为，增进沟通，化解矛盾，维护秩序答案解析：职业道德可以调整从业人员与服务对象之间的关系。78.下列关于职业道德的表述,正确的是（）。[单选题]*A.职业道德有助于增强企业凝聚力，但无助于促进行业发展B.职业道德有助于提高道德素养，但无助于提高从业人员业务能力C.职业道德有助于调整从业人员和服务对象之间的关系以及从业人员的内部关系(正确答案)D.职业道德有助于提高从业人员道德观，但无助于其树立正确的世界观、人生观和价值观答案解析：职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用。79.以下关于职业道德，表述错误的是（）。[单选题]*A.职业道德规范了从业人员与服务对象的关系B.职业道德有助于提高职业素质C.职业道德没有约束力，从业人员违反了不受处罚(正确答案)D.职业道德可以发挥调查职业关系的作用答案解析：职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德,具有规范性更强的特征。所谓规范性，是指具有完整的规范结构和有保证的约束力。80.关于特定道德规范与基本道德规范之间存在的差异性，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.不同的社会条件下具有不同的道德标准B.社会经济基础不同决定了道德的差异性C.主要反映了社会价值观存在根本性不同(正确答案)D.社会关系不同决定了道德的差异性答案解析：道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映。因此，社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的差异性。不同的社会条件下有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适应的道德规范体系。当然，这并不排除不同社会的道德之间存在某些共性的可能。81.关于基金从业人员“守法合规”职业道德规范，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助B.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求C.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范(正确答案)D.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系答案解析：“守法合规”，要求基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。其目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助。另:守法合规是对基金从业人员最基础的要求，调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系82.守法合规是对基金从业人员最基础的要求，守法合规中的“法”和“规”的范围包括（）。1.基金法规2.《民法》"3.《公司法》4.《刑法》[单选题]*A.1、2B.1、2、3、4(正确答案)c.lD.1、2、3答案解析：守法合规中的“法”和“规”、除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。83.关于基金职业道德规范中守法合规的“法”和“规”的内容，以下表述正确的是（）。l.包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律2.包括证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章3.包括基金行业自律性规则与职业规范4.不包括基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程和纪律等[单选题]*A.2、3、4B.1、2、3(正确答案)c.l、2、4D.1、3、4答案解析：守法合规的“法”和“规”包括:1、宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律;2、规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章;3、基金行业自律性规则;4、基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范，4错误。84.当法律、监管部门规章对从业人员行为有不同规定时，基金从业人员的下列做法中，符合基金从业人员职业道德中的“守法合规”要求的是（）。[单选题]*A.法律效力级别高，按法律规定执行B.按法律、部门规章颁布先后，执行新颁布的规定C.在法律和部门规章中选择高效力级别的规定执行(正确答案)D.部门规章更具体，按部门规章执行答案解析：基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。85.关于基金从业人员守法合规的要求，以下表述错误的是（）[单选题]*A.基金从业人员应熟悉并自觉遵守法律法规B.当不同效力级别的规范对同一行为有不同规定但不相抵触时，应选择遵守更严格的规范(正确答案)C.基金管理机构应为从业人员熟悉法律法规等创造条件D.普通基金从业人员应当监督他人的行为是否符合合法律法规的要求答案解析：基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守高效力级别的规范。86.关于基金职业道德规范中“保守秘密”的含义，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户的信息，除非该信息属于法律要求披露的信息B.保守秘密仅对涉及销售的基金从业人员有约束效力(正确答案)C保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户的信息，除非客户或潜在客户允许披露此信息D.保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动答案解析：保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范，不仅仅对涉及销售的基金从业人员具有约束力，故B选项错误。87.以下基金从业人员在执业活动中接触到的信息里不属于保密信息的是（）。[单选题]*A公司客户申赎记录B.公司产品开发计划C.公司投资标的备选库D.公司已发布的基金年报(正确答案)答案解析：基金公司已发布出来的信息属于公开信息，不属于保密信息。88.基金从业人员应遵守保密义务。以下不属于保密内容的是（）[单选题]*A.执业过程中获知的客户商业秘密B.客户的身份证件和联系方式C.对某一行业的研究报告D.某公募基金的招募说明书(正确答案)答案解析：基金从业人员履行的保密义务:应当妥善保管并严格保守客户秘密;不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益;不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。89.关于基金从业人员职业道德中保守秘密的基本要求，以下做法错误的是（）。1.基金销售人员离职一年后，应新公司要求透露客户信息2.基金公司人力资源部门的工作人员将人事管理制度发送到其他公司参考3.基金经理将获得的内幕信息向投资总监和公司总经理汇报4.基金销售人员应客户要求向其提供基金交易信息[单选题]*A.2、3、4B.1、2、3、4(正确答案)C.1、2、4D.1、3、4答案解析：保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息,也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点:（1）应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。（2）不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人牟取不正当的利益。（3）不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。90.关于基金从业人员“保守秘密”职业道德规范的要求，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.不得用所获得的商业秘密为自己或他人牟职不正当的利益B.重点要求不得向所在机构以外的人员泄露作为秘密的信息(正确答案)C.无论在任职期间还是离职后,均不得泄露任何客户资料和交易信息D.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息答案解析：保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息91.关于基金从业人员职业道德中保守秘密的基本要求，以下做法错误的是（）。1.基金销售人员离职五年后，可以透露客户信息2.基金公司人力资源部门的工作人员将人事管理制度发送到其他公司参考3基金经理将获得的内幕信息向投资总监和公司总经理汇报4.基金销售人员应客户要求向其提供基金交易信