324考试附有答案

3.24考试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________NRA客户股东经穿透后涉及多个境内投资方的，走访对象为（）[单选题]*为股权占比最大的境内投资方(正确答案)境内实体公司境内投资方所有境内投资方NRA客户股东经穿透后不涉及境内投资方，但存在其投资的境内实体公司，走访对象为（）[单选题]*为股权占比最大的境内投资方境内实体公司(正确答案)境内投资方所有境内投资方NRA客户股东经穿透后涉及境内投资方且存在其投资的境内实体公司，走访对象为其（）[单选题]*为股权占比最大的境内投资方境内实体公司境内投资方(正确答案)所有境内投资方客户经理在展业过程中，对于明确了解到NRA客户是由代理公司批量介绍的，或被其他银行退出的，（）[单选题]*不予开户应加强审核，谨慎办理(正确答案)暂停账户非柜面交易终止业务关系NRA账户“例外准入”流程提交开户机构相关管理部门做特殊准入审核，并由（）进行最终审批[单选题]*总/分行辖属行长总/分行运营分管行长总/分行公司业务分管行长总/分行国际业务分管行长(正确答案)NRA账户（）内如发生名称、董事、股东、账户有权签字人等重要事项变更或办理过注册地年检的，需重新查册。[单选题]*1个月2个月3个月(正确答案)4个月未申领特殊机构代码赋码的客户，可提交《特殊机构代码申领表》，由开户机构（杭州地区开户机构提交总行）代其向（）申请赋码。[单选题]*国家外汇管理局(正确答案)人民银行总行交易银行部总/分行境内机构与人民币NRA账户之间的资金收支，按照（）进行管理。[单选题]*境内交易账户内交易跨境交易(正确答案)境外交易当境内居民从境内非居民收款时，为便于境内收款银行识别该笔款项的来源并通知境内居民及时办理申报，境内付款银行在办理其非居民客户向境内居民款业务时，应在付款报文的附言中注明“（）”字样。[单选题]*NonResident(正确答案)NRA非居民境外办理人民币NRA账户项下购汇业务，账户资金应来源于（）[单选题]*结汇待支付账户同户名账户境外境内(正确答案)申报号码，是指由银行按外汇局要求编制的号码，共（）位[单选题]*202122(正确答案)23《境内收入申报的》、《境内汇款申请书》、《境内付款/承兑通知书》保存至少（）个月[单选题]*1224(正确答案)3660发生境内收入的主体，应在解付银行解付之日起（）工作日内完成申报[单选题]*T+1T+2T+3T+5(正确答案)组织机构基本情况表录入ASONE系统后，需要保管（）年？[单选题]*51015永久(正确答案)组织机构基本情况表发生了变更，申报主体需在（）银行提交材料进行修改。[单选题]*基本户开户行一般户开户行任何一家经办银行(正确答案)无需修改涉外收付款申报方不包括（）申报。[单选题]*纸质申报电子凭证申报网上申报现场申报(正确答案)下列纸质单证中需要永久留存的是（）。[单选题]*涉外收入申报单境外汇款申请书组织机构基本情况表(正确答案)对外付款承兑通知书关于《组织机构基本情况表》的相关描述，以下哪个说法是正确的？（）[单选题]*境内银行应对申报主体填写的《组织机构基本情况表》信息与该机构提供的《营业执照》等证明文件进行核对，如与网申系统（银行版）中已经存在的信息不一致，应以网申系统为准《组织机构基本情况表》中所有要素发生变更时，均需通过外汇局进行修改机构申报主体在某家银行闭户时，经办银行应要求其填写《组织机构基本情况表》，并勾选“组织机构基本情况表停用”无论是境内银行还是机构申报主体，《组织机构基本情况表》均应永久保存。(正确答案)境内银行涉外收付凭证不包括（）[单选题]*《境外汇款申请书》《对外付款／承兑通知书》《涉外收入申报单》《境内收入申报单》(正确答案)对于一年以上的国际收支统计申报历史数据，如需修改，银行和申报主体务必按照（）重新进行完整申报，以便更新国际收支历史归档数据。[单选题]*央行指令新申报号码外汇局通知原申报号码(正确答案)当遇到特殊远程授权业务时，应按照总行下发的要求填写（）[单选题]*《特殊业务申请单》《临柜业务确认单》(正确答案)《特殊业务申请书》《综合业务申请书》下列选项属于交易授权的是（）[单选题]*个人转账开户个人大额存单购买个人补换存单(正确答案)个人转账汇款下列交易需要授权的业务是（）[单选题]*个人信息补录理财签约个人行内转账15万元个人转账开户11万元(正确答案)个人现金取款现场授权起点金额是（）万元[单选题]*10（含）10（不含）20（含）(正确答案)20（不含）远程授权中个人转账开销户业务，授权起点金额是（）[单选题]*10（含）(正确答案)10（不含）20（含）20（不含）营业网点现场授权岗负责审核业务的（）其中错误的是（）[单选题]*真实性完整性时效性(正确答案)一致性远程授权业务的审核要求，其中错误的是（）[单选题]*真实性(正确答案)完整性合规性一致性对于纳入远程授权的业务，因物理空间的限制，其业务真实性由（）全权负责[单选题]*客户授权岗经办岗(正确答案)复核岗经办岗对于授权挂起和授权拒绝有疑义的，可由（）发起申诉[单选题]*经办岗分行运管岗营业经理(正确答案)柜员业务资料影像上传要求错误的是（）[单选题]*完整清晰真实(正确答案)正向以下（）产品不属于结算通[单选题]*e付宝e收宝e开户(正确答案)e结汇e证购的受理渠道为[单选题]*柜面财资平台手机银行网上银行(正确答案)以下（）客群适用单位e钱包产品[单选题]*我行收单商户(正确答案)持有外汇资金客户有代收业务需求客户有代扣需求客户（）不属于e付宝办理渠道[单选题]*财资平台手机银行(正确答案)PAD柜面以下e付宝特征优势说法错误的有[单选题]*网银登录，证书认证，严控资金风险网银一键签约、自助发放提供7*24小时服务，发放资金实时到账，免收任何代理发放服务费收款人只需提供行号，支持本行和他行账户(正确答案)电子银行资本项目结汇/划转的办理按照（）流程办理[单选题]*线下签约、线上提交、集中处理线下签约、线上提交、落地处理(正确答案)线上签约、线上提交、落地处理线上签约、线上提交、集中处理申请挂单结汇，挂单期限最长为（）[单选题]*5个自然日5个工作日10个自然日(正确答案)10个工作日e证购出售的凭证不包括[单选题]*商业承兑汇票支款凭条(正确答案)业务委托书进账单客户通过网银向我行提交凭证预约购买申请，经（）审核通过后根据客户申请将凭证寄出。[单选题]*总行运营管理人员分行运营管理人员后台集中作业人员(正确答案)开户行柜面关于e钱包说法错误的是[单选题]*不依赖第三方系统与平台，也可不绑定任何银行卡只要手机有电，收付款人在没有网络的情况下也能完成支付采用“大额匿名，小额可溯”的原则(正确答案)商户和第三方平台无权获取客户身份信息和支付数据，保护个人信息人民币NRA账户根据账户类型可分为哪几类？*基本户(正确答案)一般户(正确答案)临时户(正确答案)专用户(正确答案)各NRA开户机构应指派专人进行NRA账户审查登记簿登记，并根据客户注册证明文件或查册文件内证明文件的签发日期定期进行动态复核，复核频率为证件签发之日起（），宽限期为到期后（），宽限期届满系统自动进行管控，*6个月一年(正确答案)1个月(正确答案)3个月哪些机构开办人民币购售业务，需要开立人民币银行结算账户的专用存款账户。*境外中央银行（货币当局）开展货币互换(正确答案)境外银行提供清算或结算服务(正确答案)合格境外机构投资者从事证券投资(正确答案)境外机构投资银行间债券市场(正确答案)俄罗斯金融机构(正确答案)人民币NRA账户支出范围包括*跨境货物贸易、服务贸易、收益及经常转移等经常项目的人民币结算支出(正确答案)经批准的资本项目人民币支出(正确答案)银行费用支出(正确答案)跨境贸易人民币融资利息及融资款项的归还(正确答案)人民币NRA账户开户、变更、关闭后，开户行应及时通过本行的（）向人行（）报送“境外机构人民币账户信息”。*人民币跨境收付信息管理前置系统(正确答案)人民币账户管理系统人民币账户影像辅助系统人民币跨境收付信息管理系统(正确答案)对基础信息进行修改如涉及（），应删除原错误基础信息，并说明删除原因后，重新生成新的申报号码报送基础信息*收付款人的主体标识码(正确答案)个人身份证件号码(正确答案)对公/对私属性的改变(正确答案)收款人名称境内收付信息申报范围，是指境内居民（包括机构和个人，境内银行自身除外）之间通过境内银行办理的外汇收付款以及部分人民币收付款，包含（）*货物贸易核查项下境内收付款(正确答案)非货物贸易核查项下境内收付汇(正确答案)同名账户划转资金(正确答案)结汇待支付账户划转资金(正确答案)非居民机构账户间境内划转资金(正确答案)首次办理涉外收付款业务的申报主体，应提供什么材料。*组织机构基本情况表(正确答案)营业执照(正确答案)特殊机构代码赋码通知书(正确答案)境内汇款申请书申报号码，是指由银行按外汇局要求编制的号码，以下关于申报号码说法正确的是（）。*共21位，第19至21位为该银行的当日业务流水码。第1至12位为金融机构标识码(正确答案)银行当日业务流水码可以重号第13至18位为该笔涉外收入款的贷记客户日期／结汇中转日期或该笔涉外付款的支付日期（按年月日YYMMDD格式）(正确答案)境内银行应于涉外付款汇出之日（T）后的第（）个工作日中午（）之前，将相应的涉外付款基础信息按照数据采集规范要求从银行自身计算机处理系统中导入“数字外管”平台银行版。*1(正确答案)211:0012:00(正确答案)境内银行涉外收付款凭证包括哪些？*《涉外收入申报单》(正确答案)《境外汇款申请书》(正确答案)《对外付款/承兑通知书》(正确答案)《境内收入申报单》《境内汇款申请书》授权业务的模式分类，按作业场景分为*现场授权(正确答案)远程授权(正确答案)人工授权智能授权授权业务的模式分类，按作业模式分为*即时授权延时授权人工授权(正确答案)智能授权(正确答案)下列属于交易授权的业务是*个人挂失(正确答案)个人大额存单购买单位开户(正确答案)客户账转客户账远程授权业务的审核要求，包含下列（）*完整性(正确答案)真实性合规性(正确答案)一致性(正确答案)远程授权紧急事件包括但不限于（）*总行授权中心网络故障、影像传输及终端响应异常等故障，导致业务无法正常办理(正确答案)营业网点网络及设备故障导致无法拍摄并上传影像资料(正确答案)其他特殊原因(正确答案)营业网点因工作需要，需在正常营业时间外发起远程授权业务“e付宝”A款适用于工资类款项发放，发放用途包括（）*工资(正确答案)奖金(正确答案)差旅费(正确答案)基金分红客户委托我行将其对公合法收从与我行约定的人民币单位结算账户支付到其指定的（）账户代理发放业务。*我行个人储蓄账户他行个人储蓄账户他行个人结算账户(正确答案)我行个人结算账户(正确答案)“e证购”出售配送凭证分为重要空白凭证和业务凭证。重要空白凭证包括（）*进账单现金支票(正确答案)商业承兑汇票(正确答案)转账支票(正确答案)“e付宝”有哪些签约办理渠道*柜面(正确答案)PAD(正确答案)财资平台网银渠道“e钱包”有哪些签约办理渠道*数字人民币APP(正确答案)单位网上银行(正确答案)手机银行(正确答案)自助交易机结算通包含哪些支付结算产品*e付宝(正确答案)e收宝(正确答案)e证购(正确答案)e钱包(正确答案)e结汇(正确答案)若遇到客户登陆企业网银“凭证e购”进行e证购业务签约时，客户无法选到收货地址的省、市、区划分，该如何解决？*通知网点工作人员，将所有地址栏信息补全(正确答案)联系95398客服电话，后台工作人员处理(正确答案)维护完信息后，通知客户再次签约。(正确答案)NRA客户境内关联企业（或个人）不涉及资本项目管控，且NRA客户股东经穿透后涉及境内投资方（实体公司或个人），但NRA客户境内权益公司注册地不在本行经营网点范围内，符合例外准入情形。[判断题]*T(正确答案)F分行应按月向总行交易银行部报备例外/特殊准入开户情况[判断题]*TF(正确答案)公司章程已明确法定代表人、单位负责人或账户有权签字人的，无需提供董事会决议；如章程未明确，需通过董事会决议授权明确账户有权签字人。[判断题]*T(正确答案)F境外投资者开立人民币再投资专用存款账户，账户名称为存款人名称，账户性质为资本项目专用账户。[判断题]*TF(正确答案)境外机构基本存款账户、一般存款账户或专用存款账户，可以转存定期存款、办理理财。[判断题]*TF(正确答案)机构申报主体如选择网上申报方式后，即不可以通过纸质申报方式进行收支申报[判断题]*TF(正确答案)对于不足0.5美元境内收付款，无需申报，即无需报送基础信息和管理信息[判断题]*TF(正确答案)对于一笔付款涉及多种交易性质的，第一栏交易编码、金额以及币种等信息按贸易从大原则进行申报[判断题]*TF(正确答案)境内非居民个人与券商间B股外汇保证金的划转，实际是非居民与境内券商间的外汇交易，应视为跨境交易进行涉外收支申报[判断题]*T(正确答案)F结汇待支付账户划转资金到其他人民币账户应通过填写境内收付款凭证报送境内划转信息，并在发票号栏中填写资金用途代码，除货物贸易核查项下的支付，其他划转的交易编码均填写为“929070”[判断题]*T(正确答案)F按作业模式分为现场授权和远程