2020年反洗钱测试题库 综合篇 单选二

【2020年】

反洗钱测试题库

综合版

单选系列（二）

1金融机构应当对业务部门、境内外分支机构、相关附属机构开展定期或不定期的反洗钱

工作检直，对检杳结果进行分析，对发现的问题进行积极整改。检查结果与业务部门、境

内外分支机构、相关附属机构（B）挂钩。

A.检查结果与检查频率B.绩效考核与管理授权B.检查结果与管理授权D.检查频率与绩效

考核

2金融机构应当建立完善以（A）为单位，覆盖所有业务（含产品、服务）和客户的反洗钱

信息系统，及时、准确、完整采集和记录洗钱风险管理所需信息，对洗钱风险进行识别、

评估、监测和报告，并根据洗钱风险管理需要持续优化升级系统。

A.客户B.账户C.交易D.资金

3金融机构应当构建以客户为基本单位的（C）监测体系。

A.客户B.账户C.交易D.资金

4中国人民银行专门成立了（D）,具体负责反洗钱资金监测。

A.中国反洗钱侦查中心B.中国人民银行C.中国人民银行分支机构D.中国反洗钱监测分析

中心

5金融机构应当通过妥善方式记录开展洗钱风险管理的工作过程，采取必要的管理措施和

技术手段保存工作资料，保存方式应当保证洗钱风险管理人员获取相关信息的（C）。

A.规范性B.合理性C,便捷性D,可行性

6法人金融机构（A）承担洗钱风险管理的最终责任。

A.董事会B.监事会C.高级管理层D.业务部门

7（D）应受到严格保护，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

A.客户信息B.反洗钱工作信息C.非反洗钱业务信息D,以上都包含

8在聘用员工、任命或授权高级管理人员、选用（A）、引入战略投资者或在主要股东和

控股股东入股之前，金融机构应当对其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯罪记录及过往

履职经历等情况进行充分的背景调查，评估可能存在的洗钱风险。

A.反洗钱岗人员B.合规管理员C.风险管理员D.合作人员

9《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发[2018]19号）自

（B）起施行。

A.2018年12月31日B.2019年1月1日C.2019年7月1日D.2019年12月31

日

102007年6月28日，金融行动特别工作组全体会议以协商一致的方式同意中国成为

（B）。

A.FATF观察员B.FATF正式成员C.FATF会员D.FATF议员

11对法人金融机构的现场检查应当侧重于反洗钱制度建设、组织架构与岗位设置、系统

设计与开发、反洗钱机制有效性，注重发现和解决风险较高的制度性、系统性、执行性问

题，从总体上把握和推动金融机构反洗钱工作的（D）。

A.完整性与及时性B.安全性与保密性C.统一性与协调性D.合规性与有效性

12（B）类及以下机构应当由单位主要负责人或主管反洗钱工作高级管理人员每半年向中

国人民银行或其分支机构报告整改落实情况

A.AB.CC.DD.E

13法人金融机构应当建立风险自评估制度，按照（C）原则，定期对本机构内外部洗钱风

险进行分析研判，评估本机构风险防控机制的有效性，查找风险漏洞和薄弱环节，采取有

针对性的风险应对措施。A.合法为本B.合规为本C.风险为本D.以上都是14反洗钱

分类评级按年度实施，反洗钱评级期间为（B）。

A.上一年度6月1日至下一年度6月31日

B.上一年度1月1日至12月31日

C.上一年度12月1日至下一年度1月31日

D.上一年度11月1日至下一年度11月31日

15金融控股公司（集团）应当在（D）层面实施统一的洗钱风险管理政策和程序，结合各

专业公司的业务和产品特点，以客户为单位，建立适用于集团层面的可疑交易监测体系，

有效识别和应对跨市场、跨行业和跨机构的洗钱风险，防范洗钱风险在不同专业公司间的

传导。

A.部门B.分支机构C.公司D.集团

16金融行动特别工作组（FATF）成立于（A）年。

A.1989年B.1990年C.1996年D.2003年

17提供信息资料存在重大事项隐瞒、重大信息遗漏、虚假陈述或误导性陈述，情节严重

的，直接评定为（D）类机构。A.AB.BC.DD.E

18以下哪项（D）不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施

的通知》（银发[2017]117号）规定的后续控制措施。

A.接续报告可疑交易B.提升客户风险等级C.经机构高层审批后拒绝提供金融服务

乃至终止业务D.重新识别客户身份

19金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，

反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构（C）。

A.吊销其经营许可证B.责令停业整顿C.责令停业整顿或者吊销其经营许可证D.

注销其经营许可证

20（D）年，FATF发布了《四十项建议评估方法》，首次提出对一国反洗钱状况进行评估

时，要求有效性与合规性并重。

A.2008年B.2009年C.2012年D.2013年21建议将洗钱活动列为刑事犯罪的

国际法律是（C）。

A.《维也纳公约》B.《巴勒莫公约》C.《关于洗钱问题的四十项建议》D.《联

合国反腐败公约》

22在反洗钱工作平台中，（B）名单客户产生的大额和可疑案例，大额案例系统自动上报,

可疑案例系统自动排除。

A.黑B.白C.红D.关注

23任何洗钱风险事件或案件的发生都可能带来严重的（B）,并导致客户流失、业务损失

和财务损失。

A.市场风险B.声誉风险与法律风险C.合规风险D.流动性风险

24《中国人民银行关于加强〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉有关执行要求

的通知》（银发（2017）99号）规定，专职反洗钱岗位人员应至少具有（A）年以上金融

从业经历。

A.3B.5C.2D.4

25金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生，情节特别严重的,

反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构（C）。

A.吊销其经营许可证B.责令停业整顿C.责令停业整顿或者吊销其经营许可证D.

注销其经营许可证

26法人金融机构在评级期间违反反洗钱法律法规情节严重，且未积极整改致使反洗钱合

规状况持续恶化的，直接评定为（D）类机构。

A.AB.BC.CD.D

27《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发（2018J19号）适

用于（B）

A.在中华人民共和国境内外依法设立的法人机构

B.在中华人民共和国境内依法设立的法人机构

C.在中华人民共和国境内依法设立的非法人机构

D.在中华人民共和国境内外依法设立的非法人机构

28金融机构的应急计划应当涵盖对（D）分支机构和相关附属机构的应急安排。

A.境内B.境外C.部分D.境内外

29（B）的反洗钱工作基本原则允许各国在FATF要求的框架下，采取更加灵活的措施，

以有效地分配资源、实施与风险相适应的预防措施，最大限度地提高有效性。

A.规则为本B.风险为本C.有效性为本D.合规为本

30金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交

易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存(C)年。

A.lB.3C.5D.20

31金融机构应当制定应急计划，确保能够及时应对和处理重大洗钱风险事件、境内外有

关反洗钱监管措施、重大洗钱负面新闻报道等紧急、危机情况，做好舆情监测，避免引发

(D)。

A才桑作风险B.系统风险C.洗钱风险D.声誉风险

32审计(D)应当与洗钱风险状况相适应。A.时间B.地点C.人员D.方法、频率和范围

33艾格蒙特集团定位是：(B)

A.银行业协会B.各国金融情报机构的联合体C.国际反洗钱评估机构D.关注洗

钱犯罪发展趋势34一个国家和地区反洗钱体系有效性的首要方面体现为(D)

A.政府部门对反洗钱工作的重视程度B.金融监管的力度和方式C.司法机关惩处洗

钱犯罪的案件数量D.反洗钱法律制度的完善程度和发展水平

35《国务院关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》(国办函

(2017)84号)规定，到(A)年我们要全面实现《三反意见》提出的目标要求。

A.2020B.2030C.2024D.2025

36《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行

政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的(C)给予纪律处分

A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员

D.其他直接责任人员

37世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是(A)。A.美国B.法国C.澳大利亚D.英国

38根据《金融机构反洗钱规定》，下列哪个不是金融机构应当建立客户身份识别制度，

按照规定了解客户内容？A.交易性质B.交易目的C.交易的受益人D.交易的资金风险

39义务机构总部(总行、总公司，下同)制定交易监测标准，或者对交易监测标准作出

重大调整的，应当按照规定向人民银行或其分支机构(D)。

A,告知B.反馈C.预约D.报备

40金融机构的风险划分标准应报送中国人民银行，该条款出自（B）制度。

A.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

B.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》C.《金融机构

大额交易和可疑交易报告管理办法》

D.《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》

41金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（D）

中与反洗钱工作有关的内容。

A.自查报告B.情况报告C.调查反馈报告D.稽核审计报告

42（A）是第一部关于反恐怖融资的国际公约。

A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

B,进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约

C.打击跨国有组织犯罪公约

D.反腐败公约

43金融行动特别工作组的英文简写为（A）

A.FATFB.EgmontGroupC.FIUD.CAMLMAC

44金融行动特别工作组通常每几年对全体成员进行一轮互评（C）

A.1年B.2年C.3年D.4年

45中国积极参加国际反洗钱合作，2007年