11金融市场部附有答案

11金融市场部[复制]1银行间线上投资业务，信用债券投资总额不可以超过银行机构总资产的（）。

[单选题]*A.25%B.20%C.15%(正确答案)D.10%2下列机构中属于银行间同业拆借市场的参与者的有（）。[单选题]*A.金融监管机构B.证券评级公司C.工商业企业D.商业银行(正确答案)3下列不属于商业银行债券投资目标的是（）。[单选题]*A.平衡风险性和流动性(正确答案)B.降低资产组合的风险C.提高资本充足率D.平衡流动性和盈利性42012年12月，银监会发布了《关于实施[单选题]*A.0．4%，0．3%B.0．5%，0．3%C.0．5%，0．4%(正确答案)D.0．8%，0．5%5《商业银行理财业务监督管理办法》规定商业银行全部理财产品投资于单一债务人及其关联企业的非标准化债权类资产余额，不得超过本行资本净额的（）；[单选题]*A.10%(正确答案)B.15%C.20%D.25%6《商业银行理财业务监督管理办法》规定商业银行首次与理财投资合作机构合作的，应当提前（）日将该合作机构相关情况报告银行业监督管理机构。[单选题]*A.1B.2C.5D.10(正确答案)7中央政府发行债券被视为（）。[单选题]*A.高风险债券B.低风险债券C.无风险债券(正确答案)D.一般风险债券8（）是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。[单选题]*A.可转换公司债券(正确答案)B.可交换公司债券C.可提前赎回债券D.附有选择权的公司债券9整个证券市场的核心是（）。[单选题]*A.证券发行人B.证券交易所(正确答案)C.中国证监会D.国务院10以下关于政府债券的流通性，说法不正确的是（）。[单选题]*A.政府债券发行量一般都非常大B.信用好.竞争力强.市场属性好C.允许在证券交易所上市交易，但不允许在场外市场进行买卖(正确答案)D.许多国家政府债券的二级市场都十分发达11下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（）。[单选题]*A.在各类债券中，政府债券的信用等级并非最高(正确答案)B.购买政府债券，是一种较安全的投资选择C.发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强D.国债的利息收入可免纳个人所得税12传统的证券发行是以_______为基础，而资产证券化是以_______为基础发行证券（A）。[单选题]*A.企业；特定的资产池(正确答案)B.特定的资产池；企业C.个人；特定的资产池D.特定的资产池；公司13《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定资产管理业务是金融机构的（），金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。[单选题]*A.表内业务B.表外业务(正确答案)C.贷款业务D.垫款业务14现券交易也可以被成为债券的（），是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续费，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。[单选题]*A.回购交易B.远期交易C.即期交易(正确答案)D.市场交易15《商业银行大额风险暴露管理办法》规定商业银行应于年初（）个工作日内向银行业监督管理机构报告上一年度大额风险暴露管理情况。[单选题]*A.5B.10C.20D.30(正确答案)16（）也被称为市场流动性风险，它是指对特定金融资产而言，如果二级市场深度不足，交易不活跃，或者因特殊原因转让无法进行，则持有该资产的投资者面临无法变现的局面，或无法以合理价格出售资产而遭受较大损失。[单选题]*A.资金流动性风险(正确答案)B.市场风险C.投机风险D.操作风险17按照中国银保监会2018年4月24日公布的《商业银行大额风险管理暴露管理办法》，风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户的信用风险暴露，而大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（）的风险暴露。[单选题]*A.1%B.3%C.2.5%(正确答案)D.5%18标准化债权类资产的具体认定规则由（）会同金融监督管理部门另行制定。[单选题]*A.中国人民银行(正确答案)B.中国银保监会C.中国证监会D.交易商协会19商业银行发行的封闭式理财产品的期限不得低于（）天。[单选题]*A.30B.60C.90(正确答案)D.36020银行间线上投资业务，债券投资总额不可以超过银行机构总资产的（）。[单选题]*A.25%B.20%(正确答案)C.15%D.10%21《商业银行大额风险暴露管理办法》中规定非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）。[单选题]*A.15%(正确答案)B.20%C.25%D.50%22《商业银行大额风险暴露管理办法》中规定对一组非同业关联客户，风险暴露不得超过一级资本净额的（）。[单选题]*A.20%(正确答案)B.25%C.30%D.35%23《商业银行大额风险暴露管理办法》中规定对同业单一客户或集团客户，风险暴露不得超过一级资本净额的（）。[单选题]*A.15%B.25%(正确答案)C.20%D.50%24《商业银行大额风险暴露管理办法》中规定对同业客户风险暴露未达标银行，给予三年过渡期，设定期限为（）。[单选题]*A.2021年10月31日B.2021年11月30日C.2021年12月31日(正确答案)D.2022年1月31日25《商业银行流动性风险管理办法》在加权资金来源中增加了来自中央银行的资金，并赋予了最高的折算率；将各项存款中3个月以内______期限的存款折算率由70%降低到______（）。[单选题]*A.15%B.25%C.50%(正确答案)D.60%26《商业银行流动性风险管理办法》优质流动性资产充足率=优质流动性资产/短期现金净流出*100，其中短期现金净流出=可能现金流出-可能现金流入，适用于资产规模2000亿以下的中小银行，监管要求为不低于（）。[单选题]*A.25%B.50%C.75%D.100%(正确答案)27《关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》银监办发[2014]215号，结构性限额参考指标中资金业务营运杠杆倍数监测参考值为：监管评级二级以上的法人机构≤1.8倍；其他法人机构≤（）倍。[单选题]*A.1.4(正确答案)B.1.5C.1.6D.1.728《关于规范金融机构同业业务的通知》银发[2014]127号文件规定：单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（）。[单选题]*A.二分之一B.三分之二C.三分之一(正确答案)D.四分之一292019年8月16日，中国人民银行公告，自8月20日起，每月公布LPR。18家报价行按公开市场操作利率_____加点形成的方式，向______报价。去掉最高和最低报价后算术平均（）。[单选题]*A.全国银行间同业拆借中心(正确答案)B.上海清算所C.中央国债登记结算有限责任公司D.中央证券登记结算有限公司30《关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知》银监办发[2014]215号文件规定，开办AA+级债券投资、以票据为标的资产回购、非保本浮动收益型理财投资等业务应该满足法人机构监管评级在（）级以上。[单选题]*A.一B.二C.三(正确答案)D.四31以下（）可办理转贴现业务，辖内各分支机构一律不得办理。[单选题]*A.省联社机关B.市地级联社（办事处）C.县级法人机构(正确答案)D.以上都是32转贴现的余额不能超过各项贷款余额的（）。[单选题]*A.10%B.15%C.20%(正确答案)D.25%33中国外汇交易中心又称作（）。[单选题]*A.全国银行间同业拆借中心(正确答案)B.中央国债登记结算有限责任公司C.中国金融交易所D.交易商协会34下列属于非银行类金融机构的是（）。[单选题]*A.证券公司B.信托公司C.基金公司D.以上全对(正确答案)35上海银行间同业拆放利率简称（）[单选题]*A.Shibor(正确答案)B.LPRC.SPVD.PPN36在我国的债券回购市场上，回购期限最长不超过（）[单选题]*A.1个月B.3个月C.6个月D.1年(正确答案)37金融机构办理同业业务，应当合理审慎确定融资期限。其中，同业借款业务最长期限不得超过_______年，其他同业融资业务最长期限不得超过______年，业务到期后不得展期（A）。[单选题]*A.3，1(正确答案)B.1，4C.1，1D.3，338《大额存单管理暂行办法》中规定发行人通过第三方平台发行大额存单，应当于每期大额存单发行前至少（）个工作日在本机构官方网站和中国人民银行指定的信息披露平台披露该期大额存单的发行条款，并于发行结束后次一工作日内披露该期大额存单的发行情况。[单选题]*A.1(正确答案)B.2C.3D.539《关于进一步加强黑龙江省农村合作金融机构资金业务监管的通知》中规定，非标资产余额不得高于上一年度审计报告披露总资产的（）。[单选题]*A.3%B.4%(正确答案)C.5%D.6%40票据再贴现业务的期限，最长不超过（）。[单选题]*A.一个月B.三个月C.四个月(正确答案)D.六个月1《商业银行大额风险暴露管理办法》中规定，非同业单一客户包括（）。*A.中央银行(正确答案)B.企事业法人(正确答案)C.自然人(正确答案)D.匿名客户(正确答案)2商业银行通过同业拆借取得的拆入资金可以用于（）。*A.弥补票据结算.联行汇差头寸的不足(正确答案)B.解决临时性周转资金的需要(正确答案)C.投资政府债券D.发放固定资产贷款3中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督（）。*A.执行有关黄金管理规定的行为(正确答案)B.执行有关银行间同业拆借市场.银行间债券市场管理规定的行为(正确答案)C.执行有关外汇管理规定的行为(正确答案)D.执行有关人民币管理规定的行为(正确答案)4商业银行充实资本、提高资本充足率，可以采用的做法包括（）。*A.发行普通股(正确答案)B.发行可转换债券(正确答案)C.发行次级债券(正确答案)D.发行短期债券5同业业务主要业务类型包括（）。*A.同业拆借(正确答案)B.同业存款(正确答案)C.同业代付(正确答案)D.买入返售（卖出回购）(正确答案)6投资业务主要业务类型包括（）。*A.债券投资(正确答案)B.商业银行理财产品(正确答案)C.信托产品(正确答案)D.资产管理产品(正确答案)7商业银行理财业务经营部门应当组建专业的理财产品投资研究团队，研究（）等发展情况，形成相关研究报告，供投资决策参考。*A.宏观经济(正确答案)B.理财业务(正确答案)C.境内外金融市场(正确答案)D.相关产业与区域(正确答案)8《关于进一步加强黑龙江省农村合作金融机构资金业务监管的通知》中规定，非标资产主要指未在银行间市场及证券交易所市场交易的债权性资产，包括但不限于（）。*A.信贷资产(正确答案)B.信托贷款(正确答案)C.委托债权(正确答案)D.应收账款(正确答案)9《商业银行理财业务监督管理办法》商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的（），也不得超过本行上一年度审计报告披露总资产的（）。*A.35%(正确答案)B.4%(正确答案)C.25%D.50%10中国人民银行公开市场业务（）。*A.主要包括回购交易.债券交易和发行中央银行票据(正确答案)B.逆回购和正回购到期是央行向市场投放流动性的行为(正确答案)C.缺点是不具有很强的可逆转性D.优点包括主动权完全在中央银行(正确答案)11政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来（）。*A.协调财政资金短期周转，弥补财政赤字(正确答案)B.兴建大型基础设施项目(正确答案)C.实施某项特殊政策(正确答案)D.弥补战争费用(正确答案)12银行机构与投资顾问公司业务合作过程中，可能给银行带来的风险（）。*A.在双方的合作过程中，只追求最终投资收益，扰乱银行机构自身的各种监管指标。(正确答案)B.过高追求投资收益结果，利用全仓位长久期利率债.低资质的产业债.数倍杠杆反复套利，带来投资组合风险的不可控。(正确答案)C.选择没有银行自营金投顾经验的公司，在操作过程中没有应对监管要求.突发性交易事件.基础档案管理等经验，带来项目合规隐患。(正确答案)D.伴随线上投资业务的收益稳定提升，过渡重视银行间线上投资收益总额，造成传统信贷业务的轻视。(正确答案)13同业业务，是指各级法人机构与我国境内依法设立的金融机构之间开展的以投融资为核心的各项业务，主要业务类型包括：（）等同业投资业务。*A.同业拆借(正确答案)B.同业代付(正确答案)C.买入返售(正确答案)D.理财发行14利率债主要是指（）和央行票据。*A.国债(正确答案)B.城投债C.地方政府债券(正确答案)D.政策性金融债(正确答案)15同业存款业务按照期限业务关系和用途分为______和______（）。*A.结算性同业存款(正确答案)B.一般性存款C.非结算性同业存款(正确答案)D.合作性存款16《商业银行大额风险暴露管理办法》所称风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户的信用风险暴露,包括______和______（）内各类信用风险暴露。*A.银行账簿(正确答案)B.交易账簿(正确答案)C.公司账簿D.企业账簿17《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中资产管理产品按照募集方式的不同，分为______和______（）。*A.公募产品(正确答案)B.私募产品(正确答案)C.固定收益类产品D.权益类产品18《商业银行理财业务监督管理办法》商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过________，每只封闭式公募理财产品.每只私募理财产品的杠杆水平不得超过_______（）。*A.140(正确答案)B.200(正确答案)C.150D.18019同业存单在银行间市场清算所股份有限公司（）。*A.登记(正确答案)B.托管(正确答案)C.结算(正确答案)D.认购20同业拆借交易应遵循（）的原则。*A.公平自愿(正确答案)B.诚信自律(正确答案)C.