【测试版】2023年福建分公司财务基础知识测试-资金模块附有答案附有答案

【测试版】2023年福建分公司财务基础知识测试-资金模块[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________机构代码（119X）：[填空题]*_________________________________资金计划按周期编制，（）递延使用。[单选题]*A.可跨月B.不可跨月(正确答案)C.可跨年D.不可跨年答案解析：计划在公司营业场所外通过保险销售从业人员进行现金收费，依照保险合同单次金额不超过人民币（）元。[单选题]*A.200B.500C.1000(正确答案)D.2000答案解析：现金收费如发生收入资金错汇入支出账户的情况，应使用“错汇资金划转交易类型”自收到错汇资金起（）内将错汇资金由支出账户划转至收入账户，确保严格遵守收支两条线原则。[单选题]*A.1个工作日B.2个工作日(正确答案)C.3个工作日D.5个工作日答案解析：收支收费人员对业务环节提供的交费资料与核心系统信息核对一致后，向客户收取相应金额的现金保费。收费人员当面清点现金，与客户进行确认，确认无误后开具（）[单选题]*A.现金日记账B.收款凭条C.收费凭证(正确答案)D.收据答案解析：现金收费分支机构应在账户转变为低效账户的一个月内完成销户，如机构对低效账户仍有使用需求。原则上只允许申请一次延期销户，申请延长期限不得超过（）个月。[单选题]*A.1B.3C.6(正确答案)D.12答案解析：账户实时结算接口业务收费包括智能POS收费、（）收费、快捷支付收费等。[单选题]*A.实时转账(正确答案)B.网上银行C.现金D.现金送款簿答案解析：业务收付费根据权限管理规定以及（）原则申请使用资金系统权限，对所申请用户信息的真实性、用户权限与实际岗位的匹配性。[单选题]*A.安全性B.合规性C.不兼容D.最小权限(正确答案)答案解析：权限金融机构作为行政事业性收费或公共服务收费受托方的，应设置人工（）收付通道。[单选题]*A.现金(正确答案)B.转账C.自助D.服务答案解析：现金收费付费人员确定给付金额后，履行现金支付审批手续。在将现金支付给客户时，提示客户当面点清，并由客户及付费人员分别在（）上签字确认。[单选题]*A.付款凭条B.付费凭证C.收费凭证(正确答案)D.现金日记账答案解析：现金付费收付费-新扫描中扫描上传完成后，通过暂收费号或投保单号查询到该笔收费信息，页面中的“（）”可查看上传的图片，若无法查询，说明上传失败，需重新上传。[单选题]*A.打开B.扫描件明细(正确答案)C.预览D.查看扫描件答案解析：业务收付费资金申请金额有效期为（），无预留、延迟使用。[单选题]*A．一个月B．一天(正确答案)C．一周D．一年答案解析：资金申请客户本人将保险费以现金形式存入公司保费收入户的，收费方式应录入（）[单选题]*A.银行转账B.现金C.现金送款簿(正确答案)D.银行转账（制返盘）答案解析：业务收付费小微、私营企业（无对公账户）缴纳保费时，由企业法人个人银行账户转账至公司保费收入户的，不需要提供以下哪个资料：（）[单选题]*A.单位营业执照复印件B.挂靠单位盖章转账授权委托书(正确答案)C.法人个人身份证复印件D.法人银行卡复印件答案解析：业务收付费在资金管理系统使用支票时，需要先完成哪个操作？（）[单选题]*A.支票查询B.支票复核C.支付操作D.支票入库(正确答案)答案解析：支票分支公司的银行账户按性质分类不包括（）。[单选题]*A.基本存款账户B.直连银行账户(正确答案)C.一般存款账户D.专用存款账户答案解析：账户付费人员应坚持（）的原则，避免出现现金支付给客户未进行系统操作的情况，并严格按照实际付费方式录入核心系统。[单选题]*A.先付款后录入B.先录入后付款(正确答案)C.先审核后录入D.先录入后核对答案解析：业务收付费暂收费修改及删除路径：收付费-收付费查询-按（）查询。[单选题]*A.交费方式(正确答案)B.交费类型C.付费方式D.付费类型答案解析：业务收付费单笔支付交易在1万元以上，需提前几个工作日通过邮件的形式跟财务预约资金（）。[单选题]*A.1个工作日(正确答案)B.2个工作日C.3个工作日D.5个工作日答案解析：资金计划以下不属于公司营业网点业务收费方式的是（）。[单选题]*A.现金B.现金送款簿C.银行转账（非制返盘）(正确答案)D.银行代扣（制返盘）答案解析：业务收付费将审批权限转授给本级组织的其他用户，这种行为在资金系统中称为（）。[单选题]*A.合理授权B.远程授权C.转授权(正确答案)D.代办答案解析：权限日常经营类账户是指用于归集保险业务及其他业务收入或支付保险业务及其他费用支出的账户，包括主要（）等。*A.收入账户(正确答案)B.支出账户(正确答案)C.租金户(正确答案)D.税金户(正确答案)答案解析：账户为规范人民币现金收付行为，保留传统金融服务方式，各营业场所需设置人工现金收付通道，配置的收费工具分别为（）。*A.现金收费指示牌(正确答案)B.验钞机(正确答案)C.保险柜(正确答案)D.《现金交纳保险费申请书》E.《收费凭证》(正确答案)答案解析：现金收费公司营业网点属地业务收费包括等方式。*A.现金(正确答案)B.现金送款簿(正确答案)C.网上银行（制返盘）D.网上银行（非制返盘）(正确答案)E.智能POS答案解析：业务收付费在资金系统中，转账支票的核销方式包括（）。*A.按银行交易核销(正确答案)B.按支票号核销(正确答案)C.按交易单号核销D.按对账码核销答案解析：支票现金收付费要对（）、（）或（）的身份进行识别，确保收付费主体合格。*A.投保人(正确答案)B.被保险人(正确答案)C.受益人(正确答案)D.交费人答案解析：现金收费根据“中国人民银行公告〔2020〕第18号”公告中，哪些单位属于现金收付主体？*A.行政事业性收费单位(正确答案)B.公共服务机构(正确答案)C.交通运输部门(正确答案)D.小微经济主体(正确答案)答案解析：现金收费若交易已领用支票，尚未进行复核，需要更换一张支票时只能（）或（）领用原支票，不能直接进行换票处理。*A.删除B.作废(正确答案)C.取消(正确答案)D.替换答案解析：支票中国人民银行公告〔2020〕第18号基本原则（）。*A.维护人民币法定货币地位(正确答案)B.鼓励支付方式和谐发展(正确答案)C.尊重公众自主选择权(正确答案)D.不得排斥和歧视现金支付(正确答案)答案解析：现金收费分公司财务部为智能POS的管理部门，负责智能POS的（）。*A.接收(正确答案)B.登记(正确答案)C.交接(正确答案)D.换机(正确答案)E.撤机(正确答案)答案解析：POS收付费问题处理时，需自查问题是否能自行解决，无法解决的可选择（）流程处理。*A.邮件(正确答案)B.OA系统C.电话沟通D.IT问题单(正确答案)答案解析：业务收付费授权办理现金交费时应重点对被授权人的基本身份信息进行识别，核对“授权交费声明书”中被授权人的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证明文件的种类、号码、有效期限等信息。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：现金收费保险公司应实行“收支两条线”，分支公司保费及其他收入上划归集至分支公司，费用及业务支出由总公司拨入。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：收支原则上当日收取的现金应于当日送存银行。现金送存原则上应执行双人送存。当日送存确有困难的，应按照开户银行和当地公安机关安保部门要求，将现金暂存于带锁抽屉中，次日送存银行。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：现金收费现金付费业务应符合中国人民银行、中国银保监会的相关规定。客户身份与业务环节出具的付费资料、核心系统所列明的领款人信息一致，若不一致需有授权委托相关材料。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：现金付费分公司与地方性商业银行的收付合作采取省级集中管理模式，原则上不允许三级机构开展与银行的代收付业务合作。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：属地收费收付费人员应坚持先收资金后录入的原则，避免出现未收取资金先进行系统操作的情况，并严格按照实际收费方式录入核心业务系统。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：业务收付费转账支票付费业务，收付费人员可以向个人客户开具支付转账支票。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：业务收付费银保通收费是指客户在银行柜台交费购买公司产品并通过银保通系统将投保及实收费数据传输至公司核心业务系统的收费方式。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：业务收付费资金系统权限配置应遵循不相容权限分离原则，同一组织内，资金结算岗不得配置会计记账类权限，会计核算岗不得配置结算操作类权限，若结算岗交接给会计岗需进行交接登记手续。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：权限客户本人将保险费以现金形式存入银行的，视为保险公司直接以现金收取保费。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：现金付费客户需携有效身份证件到公司营业场所办理现金领款业务，并填写______[填空题]*空1答案：现金领取保险金申请书对于业务合作类账户，______个月累计保费收入不足______万元则视为低效账户。[填空题]*空1答案：6空2答案：30总公司每半年开展一次分支机构账户信息排查，确保各级机构银行账户在______系统、______系统中的数据与______系统一致[填空题]*空1