2023年新员工入职考试 （综合柜员）附有答案

2023年新员工入职考试（综合柜员）[复制]一、单选题（30题，每题0.5分，共15分）1.各分行应及时清理现金错款挂账，挂账期限原则上不超过___。（）[单选题]*A六个月(正确答案)B三个月C一个月2.记录的冠字号码要素、格式和数据接口规范应符合人民银行的要求。保管时间至少____。（）[单选题]*A三个月(正确答案)B六个月C一年3.个人人民币整存整取存款账户开户起点金额为人民币（）元。[单选题]*A.0B.10C.50(正确答案)D.1004.基层营业机构应根据人民银行要求，切实贯彻小面额人民币备付金、小面额人民币主办网点和主办银行“三项制度”，不得以任何理由推诿拒办小面额人民币兑换，认真落实“”。（）[单选题]*A首兑负责制(正确答案)B首问负责制5.交易密码的挂失重置手续，由（）办理。[单选题]*A.客户本人(正确答案)B.客户本人或代理人C.代理人6.目前卡账户层交易密码挂失重置的核实生效期为（）天;存单（折）账户层交易密码挂失重置的生效期为（）天。[单选题]*A.5，7B.5，5(正确答案)C.7，5D.7，77.Ⅱ类结算账户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）万元，年累计限额合计为（）万元。[单选题]*A.2000、1万B.2000、5万C.1万、20万(正确答案)D.1万、5万8.挂失账户余额在5000元（含）以上的存单（折）、卡正式挂失（含双挂）和账户层/卡交易密码挂失业务，由受理网点（）进行双人核实。[单选题]*A.客户服务经理及营运主管或副主管(正确答案)B.营运主管及副主管9.同一客户在交行最多允许开立（）个Ⅱ类结算账户。[单选题]*A.一B.三C.五(正确答案)D.六10.（）类结算账户余额不得超过2,000元。[单选题]*A.ⅠB.ⅡC.Ⅲ(正确答案)11.户口簿开立个人银行账户时，登记客户开户证件有效期为（）[单选题]*A.满16周岁前一天(正确答案)B.满16周岁当天C.满16周岁后一天D.9999123112.若存款人被经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）的个人组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户个人，（）内暂停银行账户非柜面业务，并不得新开立账户。[单选题]*A.1年B.2年C.3年D.5年(正确答案)13.（）类结算账户是指个人用于存款、现金存取、转账结算、消费、投资、理财等用途的全功能银行账户。同一客户在交行仅允许开立（）个上述结算账户。[单选题]*A.Ⅰ、1(正确答案)B.Ⅱ、1C.Ⅰ、5D.Ⅱ、514.目前个人通知存款账户开户起点金额为人民币（）元。[单选题]*A.50B.500C.5000D.50000(正确答案)15.（）是指个人用于存款、现金存取、转账结算、消费、投资、理财等用途的全功能银行账户。[单选题]*A.I类结算账户(正确答案)B.II类结算账户C.III类结算账户16.经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单后，交行将中止该账户所有业务。交行将通知存款人重新核实身份，若存款人未在（）日内完成身份重新核实，交行有权对存款人名下其他银行账户暂停非柜面业务，直至存款人完成身份核实后恢复。[单选题]*A.2B.3(正确答案)C.5D.3017.使用“换箱法”的机构客户服务经理日终现金零包不超过人民币（）万元（各币种折合）;[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.518.对于封存保管的现金，更换实物保管人员时（正常交接班除外）应拆封清点，在查库时至少（）进行一次拆封清点。[单选题]*A.每半月B.每月(正确答案)C.每季度D.每半年19.网点日间现金库的密码必须定期更换,至少（）更换1次。A.每月[单选题]*B.每季度C.每半年(正确答案)D.每年20.严格区分网点日间现金库现金与柜员现金箱现金的管理和使用。柜员现金箱中的现金可办理（）;网点日间现金库中的现金只能办理（），不得办理对客户的现金收付业务。（）[单选题]*A对客户的现金收付业务内部现金出入库(正确答案)B内部现金出入库对客户的现金收付业务C内部现金出入库客户票面兑换D现金调运内部现金出入库21.现金错款管理规定中所称辅币是指人民币（）（不含）以下的分币。[单选题]*A.1元B.5角C.1角(正确答案)D.5分22.自助设备现金错款挂账后，应在（）个工作日内查明原因，确认因设备故障或客户原因导致客户资金缺失或溢出，应及时将长款返还客户、短款向客户追缴。[单选题]*A.1B.2C.3(正确答案)D.423.重要空白凭证实物出库后，同城调拨的凭证应在（）个工作日内送到调入机构，异地调拨的凭证应在（）个工作日内送到调入机构，调入机构在收到重要空白凭证实物当天必须在系统中进行接收处理。[单选题]*A2、5(正确答案)B1、3C1、5D2、324.每一种重要空白凭证设置一个唯一的凭证代码。凭证代码长度为（）位，包含字母或数字，由总行营运与渠道管理部统一管理。[单选题]*A.1B.3(正确答案)C.5D.825.原则上市内营业机构保管的重要空白凭证数量不得超过（）的日常使用量;异地营业机构保管的重要空白凭证数量不得超过（）的日常使用量;客户服务经理凭证箱保管的重要空白凭证数量不得超过（）的日常使用量。（）[单选题]*A一个月一个季度10个工作日(正确答案)B一个季度一个季度10个工作日C一个月一个季度15个工作日D一个季度一个季度15个工作日26.营运条线行员优先选择的GUIP身份认证方式为（）[单选题]*A.指纹校验(正确答案)B.业务密码校验C.动态密码校验D.业务密码和动态密码双重校验27.账户自开户之日起（）内无交易记录，交行有权暂停其非柜面业务，直至存款人向交行重新核实身份后恢复。[单选题]*A.1个月B.3个月C.6个月(正确答案)D.1年28.个人银行存款账户信息允许变更通存通兑方式和支取方式，存款人可以在（）修改个人银行存款账户的通存通兑方式及支取方式[单选题]*A.原开户网点B.任一网点(正确答案)29.如发生特殊情况，业务经办人员无法在系统中操作凭证上缴交易，可由本机构其他业务人员使用凭证箱（）交易，经营运主管/副主管授权后，将凭证箱内全部凭证上缴到本机构凭证库。[单选题]*A.强制上缴(正确答案)B.凭证上缴C.凭证交出30.装（锁、开）箱、管库需____操作。（）[单选题]*A.单人B.双人(正确答案)C.三人二、多选题（20题，每题1.5分，共30分）1.基层营业机构设置日间现金库（保险柜），用于网点日间_______、以及_______等物品的日间存放和保管，由实物保管人员实行双人管理。（）*A.备付现金(正确答案)B.网点待上缴的现金(正确答案)C.贵金属D.寄库款箱(正确答案)2.银行现金类自助设备，主要包括在行式和离行式_______、外币兑换机、纸硬币兑换机及____等现金设备。（）*A.取款机(正确答案)B.存取款一体机(正确答案)C.现金循环机(正确答案)D.智易通3.各分行办理现金错款业务应遵循“____________”原则。（）*A.及时报告(正确答案)B.认真查找(正确答案)C.总结教训(正确答案)D.正确处理(正确答案)4.现金业务人员发生错款后应及时报告，_________,更不得以白条抵库或空库。（）*A.严禁挪用库款B.长款不得隐匿(正确答案)C.短款不得擅自赔(正确答案)D.长短款不得相互抵补(正确答案)5.款箱管理应遵循“”的原则。（）*A.以岗设箱(正确答案)B.限额管理(正确答案)C.确保安全(正确答案)D.防范风险6.办理个人银行存款账户业务，应遵循（）展业三原则。*A.了解你的客户(正确答案)B.了解你的业务(正确答案)C.尽职调查(正确答案)D.了解现金来源7.卡挂失方式分为（）*A.口头挂失B.应急挂失(正确答案)C.介质正式挂失(正确答案)D.介质密码均正式挂失(正确答案)8.人民币兑换业务的基本规定是（）*A.办理现金出纳业务的行处，必须办理人民币兑换业务，并挂牌公示;(正确答案)B.坚持“先兑出，后兑入”的原则;C.兑入现金，在兑换人离柜前不得与其他款项混淆;(正确答案)D.收回残损币不得流通使用，应及时整点入库;(正确答案)E.兑换残币应严格按照人民银行《残缺人民币兑换办法》及《内部掌握说明》的规定办理，全兑或半额残损人民币兑换应当面在残损币上加盖“全额”或“半额”戳记。(正确答案)9.按照《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》和反洗钱监管规定，切实履行（）义务。*A.反洗钱(正确答案)B.反恐怖融资(正确答案)C.反逃税(正确答案)D.反非法集资10.个人银行存款账户的支取方式包括（）*A.凭密支取(正确答案)B.凭印支取(正确答案)C.凭证支取(正确答案)D.任意支取(正确答案)11.银行账户实名制包括哪几个要素（）*A.银行账户名称与身份证件名称的一致性(正确答案)B.身份证件的有效性(正确答案)C.存款人真实意愿的表示(正确答案)D.九要素的完整性12.银行根据实名制审查制度需要，无法确定存款人真实身份时，还可以要求存款人出具有效实名身份证件之外的辅助身

份证明文件，包括但不限于下列证明文件:（）*A.护照(正确答案)B.机动车驾驶证(正确答案)C.居住证(正确答案)D.社会保障卡(正确答案)E.军人和武装警察身份证件(正确答案)F.公安机关出具的户籍证明(正确答案)13.个人通知存款账户不论实际存期长短，按存款人提前通知的期限长短划分为（）通知存款和（）通知存款。*A.一天(正确答案)B.五天C.七天(正确答案)14.重要空白凭证交接包括（）*A.库箱间交接(正确答案)B.凭证库管员交接(正确答案)C.凭证箱交接(正确答案)15.防范电信诈骗名单布控规则中，“三问一告知”具体内容（）*A.问划款对象(正确答案)B.问划款原因(正确答案)C.问资金来源D.告知风险提示(正确答案)E.问划款账户(正确答案)16.个人银行存款账户通存通兑方式包括（）*A.全国（全行）通存通兑(正确答案)B.同城（分行）通存通兑(正确答案)C.不通存通兑(正确答案)D.通存不通兑17.尽职调查内容包括但不限于（）（）*A.单位证明文件(正确答案)B.基本信息(正确答案)C.涉税信息(正确答案)D.非自然人客户受益所有人身份识别(正确答案)E.经营状态(正确答案)F.业务意愿(正确答案)18.出现（）情况时，分行应重新识别客户。（）*A.客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码的(正确答案)B.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的(正确答案)C.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的(正确答案)19.单位银行结算账户按用途分为（）*A.基本存款账户(正确答案)B.一般存款账户(正确答案)C.专用存款账户(正确答案)D.临时存款账户(正确答案)20.在“分工协作式”服务为主且客户服务经理各项条件许可的情况下，酌情为特殊群体客户（如）、沃德和私银等个人高端客户以及部分对公客户优先提供“专属服务式”服务。（）*A.残障人士(正确答案)B.老年人(正确答案)C.孕妇(正确答案)D.失业下岗人员E.未成年人三、判断题（30题，每题1分，共30分）1.柜员日间收入大额现金（或超过核定现金限额时），可于营业终了后将现金上缴现金库管员后入网点日间现金库双人妥善保管。[判断题]*对错(正确答案)2.对于已查明原因的现金错款，应及时进行追偿，涉及客户的应及时退还客户或向客户追回。[判断题]*对(正确答案)错3.营业终了，日间现金库内可存放现金、贵金属及其他贵重物品。[判断题]*对错(正确答案)4.现金业务人员发生错款后应及时报告，长款不得隐匿，短款不得擅自自赔，长短款不得相互抵补，更不得以白条抵库或空库。[判断题]*对(正确答案)错5.会计印章加盖必须有真实业务背景，严禁在空白会计凭证、空白账簿、空白表格、空白证明、空白公文用纸等上预先加盖。[判断题]*对(正确答案)错6.柜员办理客户缴存现金业务，对客户填写的缴款凭证，应认真审核凭证上各项要素是否填写清晰、齐全，大小写金额是否相符，发现不符应要求缴款人重新填写缴款凭证;若客户未填写缴款凭证，需由客户通过交互屏对缴款信息进行签字确认。[判断题]*对(正确答案)错7.柜员应当面清点缴款人缴存的现金，清点时应做到笔笔清，一笔现金未清点完毕前，不得与现金款箱内的其他票币进行调换、混淆。如同时收入多笔缴款时，可以与其他尚未清点的票币进行调换、混淆。[判断题]*对错(正确答案)8.清点现金时，如发现假币，应按《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》（中国人民银行令〔2003〕第4号）及《银行业金融机构反假货[单选题]*币工作指引》（银发〔2016〕29号）等有关规定，由2名以上持有反假业务资格证书的业务人员当面予以收缴，同时履行告知义务。（对）(正确答案)9.自助设备装钞、清钞、清点、钞箱检查、交接等涉及现金操作各环节以及在银行自助设备现场操作的全部过程，必须做到双人共同办理，同时操作，可以2个人分别同时在设备的前后端操作。[判断题]*对错(正确答案)10.在业务受理过程中应切实做好客户信息保护工作，确保客户的个人信息和账户信息安全，严禁向任何与业务无关的第三方泄露客户信息。[判断题]*对(正确答案)错11.存单（折）客户可至全行任一营业网点办理存单（折）挂失及账户层交易密码挂失业务。[判断题]*对(正确答案)错12.在账户挂失期间，可正常进行账户资金的入账处理。信用卡自动还款和个贷自动扣款还款可进行账户资金的出账处理。[判断题]*对(正确答案)错13.在客户办理挂失后续处理手续前，正式挂失长期有效。[判断题]*对(正确答案)错14.个人银行存款账户查询可跨分行办理。[判断题]*对(正确答案)错15.个人整存整取存款账户未到期提前支取，按存款日交行挂牌活期存款利率计息。[判断题]*对错(正确答案)16.网点日间现金库中的现金能办理内部现金出入库，也可以直接办理对客户的现金收付业务。[判断题]*对错(正确答案)17.如接收的现金零包为本人前日上缴的零包，须由接收人与现金库管员或款箱监管人共同开包、清点，核对无误后方可对外支付。[判断题]*对(正确答案)错18.基层营业机构现金业务人员发现现金错款后，无论金额大小、无论长款或短款，必须立即向本机构营运主管报告;营运主管根据金额大小及情节严重程度，向本机构分管行长或上级营运与渠道管理部报告。[判断题]*对(正确答案)错19.在现金业务办理中，如辅币不足或客户不接受辅币，系统可联动进行辅币挂账;如交易不支持联动辅币挂账或系统故障导致联动辅币挂账失败，可使用现金错款申请交易进行辅币挂账。[判断题]*对(正确答案)错20.营业机构应严格区分网点凭证库与凭证箱的管理和使用，凭证出售、付出业务只能通过凭证箱办理。[判断题]*对(正确答案)错21.每日营业结束，凭证库钥匙应放入带锁抽屉内妥善存放。[判断题]*对错(正确答案)22.外拓人员携带重要空白凭证离开营业机构前，应对凭证箱内的重要空白凭证进行轧账，当日外拓服务完成后，无需再次轧账。[判断题]*对错(正确答案)23.凭证箱里同一凭证号码段的重要空白凭证按照凭证号码由小到大顺序依次出售、使用。[判断题]*对(正确答案)错24.客户服务经理临时离开柜台时，存放重要空白凭证的抽屉或手提箱（包）应上锁，钥匙应随身携带。客户服务经理到营业厅堂服务时，将凭证存放在随身携带的手提箱（包）内，或放入保险柜或重要物品保管柜保管。[判断题]*对(正确答案)错25.因书写错误、打印有误及其他原因造成的无法继续使用的重要空白凭证，在重