2024年1月证券投资基金销售人员从业考试模拟题附答案

2024证券投资基金销售人员从业考试5、新中国最初的股票出现于：（）

模拟第一套A.20世纪70年头末

B.20世纪80年头初

C.20世纪80年头末

一、单项选择题（下列每小题有四个备D.20世纪90年头初

选答案，只有一项最符合题目要求，请6、我国现行的《证券法》颁布于：（）

将该项答案对应的序号填写在题目空A.1999年7月

白处。选错或者不选不得分。）B.2024年9月

C.2024年3月

1、有价证券是（）的一种形式。D.2024年H月

A.虚拟资本7、股息或红利的大小，主要取决因素

B.真实资本是公司的（）o

C.实际资本A.股票价格

D.商品资本B.股东结构

2、按经济性质分，有价证券不包括以C,盈利水平

下哪一类：（）D.远期发展规划

A.存款

B.股票8、公司缴纳所得税后的利润，在支付

C.债券一般股票的红利之前，应首先用于：（）

D.基金A.弥补亏损

3、以下哪些不是有价证券的性质：（）B.提取法定公积金

A.期限性C.提取随意公积金

B.收益性D.支付优先股红利

C.流淌性9、证券包销是指（）。

D.投机性A.证券公司将发行人的证券依据协议

4、证券市场的基本功能不包括：（）全部购入的承销方式

A.“筹资一投资”功能B.证券公司在承销期结束时将售后剩

B.资本定价功能余证券全部自行购入的承销方式

C.风险转移功能C.证券公司将发行人的证券依据市场

D.资本配置功能价格全部购入，或者在承销期结束时

将售后剩余证券全部自行购入的承销

方式14、下面选项中哪个股票型基金分类

D.证券公司将发行人的证券依据协议的说法不是依据行业类型分类的：（）

全部购入，或者在承销期结束时将售A、房地产基金B、科技股基金C、

后剩余证券全部自行购入的承销方式资源类股票型基金D、成长型基金

15、某股票型基金半年内股票交易金

10、证券投资基金反映的是（）关系。额为100亿元，该阶段内披露的股票

A、债权债务投资市值分别为100亿元、80亿元、

B、全部权60亿元，那么该基金半年的周转率为

C、信托（）o

D、产权A、80%B、62.5%C、50%D、37.5%

n、与基金相比，银行理财产品的主要16、依据《基金法》规定，债券型基金

特点不包括（）的债券投资比重必需在（）以上。

A、流淌性较差A、80%B、60%C、50%D、30%

B、风险较低17、债券型基金面临风险较多，其中债

C、门槛通常较高券发行人没有实力按时支付利息或者

D、信息披露程度一般不够刚好透亮到期归还本金的风险属于（）。

12、2024年9月，第一只开放式股票A、利率风险B、信用风险C、提前

型基金（）基金设立，标记着我国基赎回风险D、通货膨胀风险

金的新发展。18、对于基金管理公司考察时，哪项是

A、华安创新没必要重点考虑的（）。

B、华夏回报A、股权结构B、资产管理阅历C、人

C、博时价值增长力资源优势D、公司的人数规模

D、南方绩优成长19、为能够保证本金平安或实现最低

13、我国规范的基金管理公司最早成回报，保本型基金通常会将大部分资

立于（）年金投资于与基金到期日一样的（）。

A、1998A、股票B、债券C、衍生品D、基金

B、1999

C、200020.基金管理公司的主要股东是指出

D、2024资额占基金管理公司注册资本的比例

最高，且不低于（）的股东。25.专业基金销售机构申请基金代销

A.20%B.25%业务资格应当具备取得基金从业资格

C.33%D.50%的人员不少于（）人，且不低于员工

21.基金管理人内部限制的（）要求通人数的二分之一的条件。

过科学的内控手段和方法，建立合理A.20B.30

的内控程序，维护内限制度的有效执C.40D.50

行。

A.健全性原则B.有效26.基金份额净值是在每个开放日闭

性原则市后，依据以下公式计算（）。

C.独立性原则D.相互A.基金资产净值除以当日基金份额

制约原则B.基金资产净值除以前一交易日基

22.基金管理公司主要股东要求持续金份额

经营（）个以上完整会计年度。C.基金资产总值除以当日基金份额

A.5B.4D.基金资产总值除以前一交易日基

C.3D.2金份额

23.基金资产托管业务中的（），即基27.货币市场基金和短债型基金可以

金托管人按规定为基金资产设立独立从基金资产列支基金销售服务费，费

的账户，保证基金全部财产的平安完率一般为：

整。%

A.资产保管B.0.15%

B.资金清算C.0.25%

C.资产核算D.0.33%

D.投资监督28.下列不属于我国基金交易费用的

24.目前，我国开放式基金的销售体系是：

以商业银行、证券公司（）和基金公A.印花税

司（）为主。B.佣金

A.直销、代销B.代C.资本利得税

销、直销D.过户费

C.外销、内销D.内29.下列与基金有关的费用不能从基

销、外销金财产中列支的有（）

A.基金转换费D.个人投资者和机构投资者

B.基金管理人的管理费33.（）的实质就是公司想取得的差异

C.基金托管人的托管费性竞争优势。

D.销售服务费A.目标市场细分

30.依据《基金运作管理方法》第三十B.目标市场选择

五条规定，下列关于封闭式基金的利C.目标市场检测

益安排陈述正确的是（）。D.目标市场定位

A.每年不得少于两次34.为投资者构建合适的基金组合，应

B.年度收益安排比例不得低于基金年选择在预料投资期内，预期收益与投

度已实现收益的百分之九十资安排最为接近，风险收益配比与投

C.封闭式基金在安排利润前不必弥补资者自己风险偏好最为相像的投资组

上一年度的亏损合，体现了基金销售的（）的原则。

D.利润安排之后基金份额净值不得高A.差异性

于面值B.适用性

31.下列关于基金的税收陈述正确的C.趋同性

是（）。D.类别型

A.基金管理人运用基金买卖股票、债35.市场营销限制包括评估市场营销

券的差价收入须被征收营业税战略和安排的成果，并实行正确的行

B.从2008年4月24日起，基金买卖动以保证明现目标。限制过程主要包

股票依据0.3%的税率征收印花税。括（）：

C.从2008年4月24日起，基金买卖A.人员限制和费用限制

股票依据0.1%的税率征收印花税。B.预算限制和风险限制

D.对证券投资基金从证券市场中取得C.风险限制和宣扬限制

的收入征收企业所得税。D.预算限制和后台限制

36.下列哪项业务不属于基金账户类

32.基金市场上存在着的两大需求主业务。（）

体，下列说法精确的是（）。A.基金账户开户B.交易

A.保守型投资者和激进型投资者密码重置

B.激进型投资者和稳健型投资者C.销户D.基金

C.主要投资者和次要投资者转换

37.基金宣扬推介材料所运用的语言D.35%

表述应当精确清楚，以下说法不精确41.一般地，货币市场基金从基金财产

的是（）中计提不高于（）的销售服务费，用

A.在缺乏足够证据支持的状况下，不于基金的持续销售和给基金份额持有

得运用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名人供应服务。

列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、A.0.1%B.0.15%

“最好”、“最强”、“唯一”等表述C.0.2%D.0.25%

B.当集中营销时间有限制，可运用“欲42.申请合格境内机构投资者资格的

购从速”、“申购良机”等词语提示投资

基金公司的要求是净资产不少于2亿

者

元人民币，经营基金管理业务达2年

C.不得运用“坐享财宝增长”、“安心享以上，在最近一个季度末资产管理规

受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资模不少于（）亿元人民币或等值外汇

人忽视风险的表述资产。

D.不得运用“净值归一”等误导基金投A.100B.200C.300

资人的表述D.400

43.货币市场基金的赎回基金份额价

38.封闭式基金的募集期限自基金份格确定原则为（）

额发售日起先计算，我国封闭式基金

A.“未知价”原则，货币市场基金的申

的募集期限一般为（）。购、赎回价格以申请当日的基金份额

A.1个月B.2个月净值为基准进行计算。

C.3个月D.6个月B.“确定价”原则。货币市场基金的申

39.封闭式基金合同生效的条件之一购、赎回基金份额价格以申请日上一

是，基金份额总额达到核准规模的（）个交易日的基金份额净值为基准进行

以上计算。

A.50%B.60%C.70%C.“确定价”原则。货币市场基金的申

D.80%购、赎回基金份额价格以1元人民币

40.赎回费在扣除手续费后，余额不得为基准进行计算。

低于赎回费总额的（），并应当归入基D.以上皆不对

金财产

A.20%B.25%C.30%44.存续期募集的信息披露主要指开

放式基金在基金合同生效后每（）个50、《证券投资基金托管资格管理方法》

月披露一次更新的招募说明书。的颁布主体为（）

A.6B.2C.3D.1A中国证监会和中国银行业监督管理

45.以下属于基金首次募集披露的信委员会

息是（）oB中国证监会

A.基金季度报告B.基金净资产C中国银行业监督管理委员会

C.基金份额上市交易公告书D.基D以上均错

金份额发售公告51、“能够对所涉及的信息流和资金流

46.当代表基金份额（）以上的基金进行对账作业”是《证券投资基金销售

份额持有人就同一事项要求召开持有业务信息管理平台管理规定》中规定

人大会，而管理人和托管人都不召集的哪一系统的功能：（）。

的时候，持有人有权自行召集。A、前台业务系统

A.5%B.10%C.20%D.50%B、后台管理系统

47.投资者可以从基金半年度报告中C、应用系统

查到报告期内累计买入、卖出的前（）D、应用系统的支持系统

名股票明细状况，这些信息将有利于52、下列哪一项是《中国证券业协会证

把握基金的操作策略和投资风格。券投资基金销售人员执业守则》的立

A.10B.20C.30D.50法宗旨？（）

48.基金管理人应在每个季度结束之A、规范基金销售人员的销售行为，提

日起（）个工作日内编制基金季度报高基金销售人员的执业水准

告B、加强基金销售机构内部限制，促进

A.15B.20C.30D.基金销售机构诚信、合法、有效开展基

10金销售业务

49.基金招募说明书是由（）将全部C、旨在规范基金销售机构的销售行为,

对投资者作出投资推断有重大影响的确保基金和相关产品销售的适用性

信息予以充分披露，以便投资者更好D、明确基金销售业务信息管理的各项

地做出投资决策。技术标准，严格对基金销售机构的市

A.基金管理人B.基金托管人场准入和日常行为的监管

C.商业银行D.基金份额持有人53、信息管理平台的应用系统运行数

据中，涉及基金投资人信息和交易记

录的备份应当在不行修改的介质上保

存（）年。

A、5

B、10

C、15

D、20

54、依据有关规定，基金代销机构选择

代销产品时，应当对基金管理人进行

审慎调查；同样，基金管理人在选择基

金代销机构时，也应对基金代销机构

进行审慎调查。其中内容相同的一项

是：（）。

A、诚信状况

B、经营管理实力

C、内部限制状况

D、账户管理制度

55、《证券投资基金运作管理方法》

中规定，基金名称显示投资方向的，应

当有（）以上的非现金基金资产属于

投资方向确定的内容。

A、80%

B、60%

C、50%

D、30%

二、多项选择题。（下列每小题中有四C.平安性

个备选项，其中至少有一项符合题意,D.收益性

请将符合题意的选项对应的序号填写

在题目空白处，选错、漏选、多选、不6、金融衍生工具一般包括：（）

选，均不得分。）A.金融远期

B.金融期货

1、公司证券包括：（）C.金融期权

A.股票D.金融互换

B.公司债券

C.商业票据7、依据投资对象不同，可分将基金分

D.金融债券为（）

2、证券的流淌可以通过（）等方式来A、股票型基金

实现。B、混合型基金

A.承兑C、债券型基金

B.贴现D、货币市场基金

C.质押8、基金与股票、债券的主要区分是（）

D交易A、反映的经济关系不同

3、证券市场是：（）B、所筹资金的投向不同

A.价值干脆交换的场所C、流淌性不同

B.财产权利干脆交换的场所D、风险收益特征不同

C.信用干脆交换的场所9、现阶段我国基金已出现的类型有（）

D.风险干脆交换的场所A、LOF

4、证券市场的基本功能有：（）B、ETF

A.筹资-投资功能C、创新型封闭式

B.资本定价功能D、分级基金

C.资产增值功能10、我国现阶段的基金销售渠道有（）

D.投机功能A、商业银行

5、债券的特性包括：（）B、证券公司

A.偿还性C、证券投资询问机构

B.流通性D、证券登记结算公司

益或者担当损失

16.基金公司要建立（）的治理结构，

n、反映基金经营业绩的指标有（）。

保持公司规范运作，维护基金份额持

A、基金分红B、已实现收益C、净值

有人的利益。

增长率D、基金份额

A.组织机构健全B.职

12、契约型基金和公司型基金相比较,

责划分清楚

不同之处主要表现在（）□

C.制衡监督有效D.激

A、法律形式不同B、基金营运依据不

励约束合理

同C、投资者的地位不同D、基金交

17.基金份额持有人有以下的地位和

易方式不同

作用：（）o

13、反映基金经营业绩的主要指标包

A.基金份额持有人作为基金资产

括（）。

的全部者和基金投资收益的受益

A、基金分红B、已实现收益C、净值人，享有基金信息的知情权、表决

增长率D、基金份额权和收益权

14、下面哪些可以作为货币市场基金B.基金份额持有人负责基金的投

投资的对象（）。资

A、现金B、一年以内（含一年）的银C.基金的一切投资活动都是为了

行定期存款C、剩余期限在397天以增加投资者的收益，一切风险管理

内（包括397天）的债券D、可转换债都是围绕爱护投资者利益来考虑

券的

D.基金份额持有人是基金一切活

15.《基金法》还规定，基金管理人不动的中心

得有以下行为：（）。18.基金托管人对基金管理人投资运

A.将其固有财产或者他人财产混作的监督主要包括（）

同于基金财产从事证券投资A.基金投资范围、投资对象的监

B.不公允地对待其管理的不同基督

金财产B.对基金投融资比例的监督

C.利用基金财产为基金份额持有C.基金投资禁止行为的监督

人以外的第三人牟取利益D.对参加银行间同业拆借市场交

D.向基金份额持有人违规承诺收易的监督

和组合的监督，并向交易部门下达

19.基金的投资运作主要包括：投资指令

A.基金的投资D.交易部门负担投资运作反馈的职

B.基金的交易实现能

C.基金的绩效评估和风险限制

D.基金的会计核算和资产估值23.基金市场营销的意义主要有（）。

20.基金管理费率：A.有利于推动投资者教化工作

A.与基金规模成正比B.有利于实现公司经营目标

B.与基金规模成反比C.有利于建立良好投资者关系

C.与风险成正比D.有利于提升公司的品牌形象

D.与风险成反比24.下列属于营销组合四大要素的是

21.下列关于基金的交易价格与基金（）o

资产净值叙述正确的是（）A.产品

A.对于封闭式基金而言，交易价格与B.费率

基金的份额资产净值毫无关联C.渠道

B.对于开放式基金而言，交易价格就D.促销

是份额资产净值25.目前我国开放式基金的销售渐渐

C.对于封闭式基金而言，交易价格虽形成了以（）渠道为主的销售体系o

然受到资金供求关系影响而波动，A.银行代销

但最终取决于基金份额资产净值B.专业基金销售机构代销

D.基金资产净值是通过基金估值来C.证券公司代销

实现的D.基金管理公司直销

22.下列关于基金的投资运作陈述正26.《证券投资基金销售适用性指导看

确的是（）法》第五章第十八条和其次十条规定，

A.基金管理公司最高的决策机构是要求基金销售机构在为投资者供应投

投资决策委员会资建议、举荐基金产品时，应对基金投

B.基金公司的投资决策委员会干脆资者风险承受实力进行调查和评价，

负责股票的选择和组合的监管投资者评价以基金投资者的风险承受

C.基金公司的投资部负责依据投资实力类型来详细反映，应当至少包括

委员会制定的投资原则选择股票（）类型。

A.主动型认购/申购申请，但注册登记人对投资

B.价值型者认/申购费用按单个交易账户整体

C.稳健型计算

D.保守型30.我国的QDII基金的募集程序主要

包括（）等步骤。

27.封闭式份额上市交易应符合下列A.合格境内机构投资者资格的申请及

条件（）。审核

A.基金份额总额达到核准规模的80%B.QDII产品的申请及核准

以上C.经营外汇业务资格申请

B.基金合同期限为5年以上D.基金份额发售、备案和合同生效

C.基金募集金额不低于2亿元人民币

D.基金份额持有人不少于1000人31.基金信息披露的原则包括（）两

28.投资者参加认购开放式基金，分（）种形式

等步骤。A.实质性原则

A.开户B.认购C.确认D.备B.形式性原则

案C.公允性原则

29.关于开放式基金的申购和认购，下D.完整性原则

列说法正确的是（）。32.基金信息披露的主要义务人为

A.认购指在基金设立募集期内，投资（）

者申请购买基金份额的行为。申购指A.基金管理人

在基金成立后投资者申请购买基金份B.基金托管人

额的行为C.证券交易所

B.一般状况下，认购期购买基金的费D.基金份额持有人

率要比申购期实惠33.基金管理人的信息披露义务主要

C.认购期购买的基金份额一般要经过包括（）等环节

封闭期才能赎回，申购的基金份额要A.基金募集

在申购胜利后的其次个工作日才能赎B.上市交易

回C.投资运作

D.在购买过程中，无论是认购还是申D.净值披露

购，交易时间内投资者可以多次提交34.货币市场基金投资组合报告的内

容有（）A一只基金持有一家上市公司的股票，

A.基金资产组合其市值超过基金资产净值的百分之十;

B.债券回购融资状况B同一基金管理人管理的全部基金持

C.债券投资组合有一家公司发行的证券，超过该证券

D.摊余成本法与影子定价法确定的基的百分之十；

金资产的偏离度C基金财产参加股票发行申购，单只基

金所申报的金额超过该基金的总资产,

35、我国对证券市场的监督管理应遵单只基金所申报的股票数量超过拟发

循的原则包括（）0行股票公司本次发行股票的总量；

A依法管理原则；D违反基金合同关于投资范围、投资策

B爱护投资者利益原则；略和投资比例等约定；

C公开、公允和公正原则；

D行政监管与自律相结合的原则。三、推断题。（跟据题意，推断下列题

36、中国证券业协会的工作目标是（）。目的对错。对的在括号中标出“对”（正

A国家对证券业实行集中统一监督管确），错的在括号中标出“错”（错误），

理的前提下，进行证券业自律管理，发选错或不选不得分。）

挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作1、股票交易事实上是对将来收益权

用；的转让，股票价格就是对将来收

B为会员服务，维护会员的合法权益；益的评定。（）

C维持证券业的正值竞争秩序，促进证2、假如债券发行人的信用状况较好,

券市场的公开、公允、公正；债券信用等级高，则说明发行人

D推动证券市场的健康稳定发展；偿债实力较强，则债券利率一般

37、属于证券交易所的监管内容的是会定得高一些。（）

（）3、担忧股票市场会下跌的投资者可

A基金在交易所内的投资交易活动通过买入股指期货合约来对冲股

B会员的交易行为票市场整体下跌的系统性风险。

C上市基金的信息披露（）

D以上均正确4、从投资范围来看，基金比银行理财

38、基金管理人运用基金财产进行证产品的投资领域更为宽广。（）

券投资，不得有下列情形：（）o

5、1993年中国人民银行批准淄博基金营销策略实施于最佳的目标细分市场。

在上海证券交易所上市，标记着我国（）

全国性基金市场的诞生。（）13.《证券投资基金销售适用性指导看

法》要求基金销售机构应在基金投资

6、股票型基金持股集中度是指其前10

者首次购买基金产品时或定期、不定

大重仓股的投资总市值占基金投资股

期对已买基金投资者的风险承受实力

票总市值的比重。（）

进行调查和评价。（）

7、基金运作费用包括基金管理费、托

管费、销售服务费以及前端或后端申14.基金份额的转换一般实行未知价

购费等。（）法，依据转换申请日的转出基金份额

净值为基础计算转入基金份额数量。

8.基金托管人的介入，使基金资产的15.因为QDII基金是对海外市场进行

全部权、运用权与保管权分别，基金托投资，所以境内机构投资者必需依照

管人、基金管理人和基金持有人之间有关规定向国家外汇管理局申请经营

形成一种相互制约的关系，从而防止外汇业务资格。

基金财产被挪作他用，有效保障资产（）

16.代表基金份额10%以上的持有人

平安。（）

就同一事项有权自行召集持有人大会。

9.基金管理人对代销机构从事基金销

（）

售活动负有监督检查义务，如发觉代

17.投资者缴纳基金份额认购款时，

销机构违规销售基金的，应当刚好予

即表明其对基金合同的承认和接受，

以警告。（）

此时基金合同成立。（）

10.对于流淌性差以及问题证券进行

估值时可以采纳市场交易价格对所标

18、基金投资人放弃接受调查的，基金

资产进行估值。（）

销售机构可以不再评价该基金投资人

11.基金托管费是指基金托管人为基

的风险承受实力。（）

金供应托管服务而向基金收取的费用。

19、《证券投资基金销售机构内部限制

（）

指导看法》中规定，会计系统的内部限

12.在选择目标市场拓展策略时，须要

制包括：在内部，每日完成各销售网点

考虑营销环境、行业特点、销售机构自

与基金销售总部的信息与资金的对账;

身的资源条件等，以保证选择最佳的

在外部，每日完成与客户和基金注册

登记机构的信息与资金的对账。（）

试题答案模拟试卷其次套

一、单项选择题

一、单项选择题

1.（）是指标有票面金额，用于证

AADCBDCADCBAADBABDBBBCABB明持有人或该证券指定的特定主体对

ACCABCDDBBDBCDB特定财产拥有全部权或债权的凭证。

A.资本证券B.有价证券C.货

DBCADBBAAABACCA币证券D.商品证券

2.按募集方式分类，有价证券可以分

为（）o

二、不定项选择题A.上市证券与非上市证券B.政府

证券、金融证券、公司证券

1、ABC2、ABD3、ABD4、ABCC.公募证券和私募证券D.股票、

5、ABCD6、ABCD7、ABCD8、债券和其他证券

ABD3.债券与股票的区分主要体现在

9、ABCD10、ABC11、ABC12、ABC（）上。

A.收益性B.流淌性C.风险

13、ABC14、ABC15、ABCD16、ABCD性D.期限性

17、ACD18、ABCD19、ABC20、BC

4.下列不属于证券市场显著特征的选

21、BCD22、AC23、ABCD24、ABCD项是（）0

25、ACD26、ACD27.ABCD28.ABCA.证券市场是价值实现增值的场所

B.证券市场是价值干脆交换的场所

29.ABC30.ABCD31.AB32.ABDC.证券市场是财产权利干脆交换的场

33.ABCD34.ABCD35、ABCD36、所

D.证券市场是风险干脆交换的场所

ABCD37、ABCD38、ABCD

5.下面选项中不是证券市场的基本功

能的选项是（）0

三、推断题A.筹资一投资功能B.规避风险功

能C.资本配置功能D.定价

功能

1、对2、错3、错4、错5、对

6、对7、错8、对9、错6.下列不属于证券市场层次结构关系

的选项是（）0

10、错11、对12、对13、对A.发行市场和交易市场

14.对15.对16.对17.对B.一级市场和二级市场

C.有形市场和无形市场

18、错19、错D.初级市场和次级市场

7.1998年12月，《证券法》正式颁布,

2024证券投资基金销售人员从业考试

并于（）实施，是新中国第一部规D.本质相同

范证券发行与交易行为的法律。

A.1999年1月B.1999年7月14.基金与银行理财产品的比较，有误

C.1999年3月D.2000年1月的是（）。

A.从投资范围来看，银行理财产品的

8.深圳证券交易所成立时间是（）o投资领域更为宽广

A.1991年11月26日B.银行理财产品的流淌性相对较高

B.1990年H月26日C.银行理财产品投资门槛通常较高，

C.1990年12月1日限制了资金较少的投资者

D.1990年12月1日D.银行理财产品信息披露程度一般不

如基金

9.证券市场是（）发行和交易的场

所。15.基金的当事人不包括（）。

A.股票、债券、投资基金份额等有价证A.基金份额持有人

券B.基金管理人

B.股票、非上市证券等全部证券C.基金托管人

C.QDII基金和QFII基金D.证券公司

D.股票和国债

16.基金管理公司通常设有监察稽核

10.证券发行、交易活动的当事人具有部门和风险管理部门，全面负责基金

同等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、管理公司的监察稽核和风险限制工作,

（）原则。对（）负责。

A.公允B.公开C.公正D.诚恳A.董事会

信用B.监事会

C.股东会

n.基金在美国被称为（）0D.总经理

A.集合投资基金

B.单位信托基金17.基金托管人的首要职责是（）

C.共同基金A.进行基金会计核算

D.证券投资信托基金B.完成基金资金清算

C.监督基金投资运作

12.基金本质上反应的则是一种（）,D.保证基金资产的平安，独立、完整、

是一种受益凭证，投资者购买基金份平安地保管基金的全部资产

额就成为基金的受益人。

A.全部权关系18.依据投资目标不同，可以将基金分

B.债权债务关系为（）

C.信托关系A.公募基金和私募基金

D.其他关系B.封闭式基金和开放式基金

C.成长型基金、收入型基金和平衡型

13.基金与银行储蓄存款比较，有误的基金

是（）oD.契约型基金与公司型基金

A.性质不同

B.风险收益特征不同19.依据（）的不同，可以将基金分

C.信息披露程度不同为主动型基金与被动（指数）型基金。

A.运作方式资产流淌性和平安性要求较高的投资

B.法律形式者进行短期投资？（）

C.投资理念A,股票基金

D.投资目标B.混合基金

C.货币市场基金

20.依据中国证监会对基金类别的分D.主动型基金

类标准，基金资产（）以上投资于

股票的为股票基金。26.当二级市场ETF交易价格高于其份

A.50%额净值，即发生折价交易时，大的投资

B.60%者可以通过在二级市场买进（），

C.70%然后在一级市场赎回份额，再于二级

D.80%市场上卖掉O而实现套利交易。

A.ETF,一揽子股票

21.（）用一揽子股票换取基金份B.ETF,ETF

额，赎回时则是换回一揽子股票而不C.一揽子股票，一揽子股票

是现金D.一揽子股票，ETF

A.主动型基金

B.L0F27.以下哪种金融工具不是货币市场

C.公募基金基金不得投资对象？（）

D.ETFA.股票

B.可转换债券

22.债券基金的平均到期日接近，所担C.剩余期限超过397天的债券

当的利率风险（）0D.流通部受限的证券

A.越低

B.越高28.我国货币市场基金投资组合