《投资银行学》题库完整

《投斐银行学》题库完整

-中国建设银行与摩根斯坦利合资成立的投资银行是（）（1?0分）

（正确的答案:A）

A、中金公司中银国际C、工银东亚D.国泰君安

2、以下哪项业务属于投资银行的引申业务（）（1?。分）（正确

的答案:D）

A、证券承销

B、并购顾问C.公司理财D.金融工程业务

3、日木将投资锲行称为（）（1?0分）（正确的答案:B）

A、商业公司证券公司C.商人银行D.中央银行

4、投资银行利润的主婆来源是（）（1?0分）（正确的答案:A）

A、佣金

B、利息差C.租金D.股票收益

5、1999年，下列哪部法律的颁布再次允许金融领域出现混业经

营（）（"0分）（正确的答案:A）

A、《金融服务现代化法》

B、《反托拉斯法》C.《银行持股公司法》D、《麦克法顿法》

6、目前•世界主要发达国家投资银行的经营发展趋势是（）（1?0

分）（正确的答案:B）

A、分业经营混业经营C、连锁经营D.独立经营

7、羌国投资银行业起源于（）（1?0分）（正确的答案:C）

A、20世纪初B.1929年大蹲条之后C.19世纪90年代D.二战之

后

8、目前•英国最大的投资银行是（）（1?0分）（正确的答案:C）

A、摩根斯坦利高盛公司C、英林公司D.野村证券

9、以下哪一项不是我国证券公司的主契利润来源（）（1?。分）

（正确的答案:D）

A、承销业务

B、经纪业务

C、自营业务D.存款业务

10、我国第一家中外合资基金管理公式是（）（1?0分）（正确

的答案:D）

A、国泰君安

B、银河证券

C、申锲万国D.招商基金

11、境外合格机构投资者的英文缩写是（）（1?0分）（正确的

答案:C）

A、QDII

B、QSII

C、QFIID.QPII

12、我国投资银行的数址扩阶段是（）（1?0分）（正确的答

案:A）

A、1987-1995年年底

B、1996-1999年

C、1999年至今

D、1980年代初

13、以下哪项业务屈干我国投资锲行的业务（）（1?0分）（正

确的答案:D）

A、活期存款

B、个人储蓄前

C、结算业务

D、信托业务

1、短期国库券的发行量占关国财政部所发行证券的（）（1?0分）

（正确的答案:B）

A、30%

B、40%C.50D、60%

2、证券的发行价格与面值相等.这是（）（1?。分）（正确的答

案:C）

A、溢价发行

B、折价发行

C、平价发行D.折扣发行

3、金融机构获得长期资金来源的主要方式是（）（1?0分）（正

确的答案:A）

A、发行证券

B、存款C.向央行借款D.同业拆借

以下哪一项不是政府发行证券的目的（）（1?0分）（正确的答

案:D）

A、弥补财政赤字

B、扩大公共投资

C、解决临时资金需求

D、促进消费

5、以下哪一项不是债券的发行者（）（1?。分）（正确的答案:B）

A、政府

B、个人

C、企业

D、银行

6、在公司债券的发行程序中，召开到期共勉会议之后的发行匚作

是（）（1?。分）（正确的答案:D）

A、在英国证券交易委员会注册

B、发行初始募债说明书C.包销商之间签订协议D、法律审查

7、美国长期国债的期限一般是指（）以上（1?0分）（正确的答

案:C）

A、5年

B、8年

C、10年D.15年

8、我国《企业债券管理条例》规定.企业发行债券必须由（）承

销（1?。分）（正确的答案:A）

A、证券承销机构商业银行C、中央银行D、中介组织

9、我国《企业债券管理条例》规定.企业在发行企业债券之前，

必须连续（）年盈利（1?0分）（正确的答案:B）

A、2B.3cs4D、5

10、对干凭证式国债.以下哪一项表述是错误的（）（1?0分）

（正确的答案:D）

A、可以记名

B、可以挂失

C、不能上市流通

D、不能提前兑现

1K我国发行历史最长久的一种国债是（）（1?0分）（正确的答

案:B）

A、记名国债

B、无记名国债C.记账式国债D、持别国债

1、亚洲地区资产证券化的大规模发展是在（）（1?。分）（正确

的答案:C）

A、20世纪60年代

B、20世纪80年代C.1997年亚洲金融危机之后D、2000年之

后

2＞以下哪一点不是资产证券化对投资者的好处（）（1?0分）

（正确的答案:D）

A、扩大投资规模

B、提供笫样化的投资品种

C、提供持定证券品种

D、减少风险

3、在欧洲，资产证券化发展最快的国家是（）（1?0分）（正确

的答案:C）

A、法国

B、德国C.英国D、瑞士

仁在美国，最先进行资产证券化的资产是（）（1?0分）（正确

的答案:A）

A、住房按揭贷款

B、汽午按揭贷款

C、信用卡贷款

D、企业应收账款

5、以下哪一点不是部信用增级的方式（）（1?。分）（正确的答

案:D）

A、划分优先、次级结构建立利差账户C、进行超额抵押D.购买保

险

6、资产证券化的基础是（）（1?0分）（正确的答案:B）

A、基础资产

B、基础资产所产生的现金流

C、存款D.股票

7、在资产证券化的程序中.完善交易结构之后需婆进行的证券化

操作是（）（1?0分）（正确的答案:A）

A、信用增级与信用评级证券设讣与销售C、组成资产池D.组建特

殊目的实体

8、汽午贷款担保证券的最长期限可以达到（）（1?0分）（正确

的答案:D）

A、36个月

B、48个月

C、60个月D,72个月

9、住房抵押担保证券中最基木的形式是（）（1?0分）（正确的

答案:A）

A、简讯转递证券

B、抵押转递证券

C、附担保的转递证券

D、资产支持证券

10、以下哪一项不是美国国会设立的担保机构（）（1?0分）

（正确的答案:D）

A、政府全国抵押协会

B、联邦住房抵押贷款公司

C、联邦国民抵押协会

D、汽午抵押协会

1K简”又转递证券又称为（）（1?0分）（正确的答案:C）

A、抵押转递证券附担保的转递证券C、过于?证券D.住房抵押证

券

12.与商业银行的其他贷款相比.住房抵押贷款的最大优点是（）

（1?0分）（正确的答案:A）

A.风险低

B.效率高C、能拉动国民经济增长D.数虽大

13.前可以作为我国银行资产证券化的一个切入点是（）（1?。分）

（正确的答案:B）

A、汽乍抵押贷款B.住房抵押贷款C、信用卡贷款D.应收账款

14.资产的发起与出售与（）有关（1?。分）（正确的答案:B）

A、《证券法》《合同法》C、g债券法》D.《银行法》

15.以下哪一项不是资产证券化的主要投资者（）（1?0分）（正

确的答案:D）

A、保险公司

B、投资银行

C、储蓄机构D.政府

16.资产证券化最早出现于（）（1?。分）（正确的答案:A）

A、羌国Bx英国C.法国D、日木

1、注册制的实质在于提供真实的信息，它逍循的是（）原则

（1?0分）（正确的答案:D）

A、公平B.公正C.公道D、公开

2、机会均等?平等竞争，营适一个所有市场参与者进行公平竞争

的环境.这是（）J京则（"0分）（正确的答案:A）

A、公平

B、公正C.公道D、公开

3、证券发行人在首次公开发行股票时.应完全披露有可能影响投

资者作出是否购买股票决策的所有信息.

这是（）（1?0分）（正确的答案:A）

A、初期披露

B、持续披露

C、后续披露D.后期披密

仁以下哪一项不是股票发行的“三公原则"之一（1?0分）（正

确的答案:C）

A、公平B.公正C.公道D、公开

5、对公司董事.监事.高级管理人员及持有（）以上股份的股东要

进行上市辅导（1?0分）（正确的答案:B）

A、3%

B、5%

C、8%

D、10%

6、在证券发行申请过程中和中请过程之后，向公司提供如何使公

司行为遵照执行证券法的建议.这是（）的工作（1?0分）（正确的答

案:A）

A、律师

B、会i|?师C.承销商D、公司管理人员

7、首次公开募股（IP0）小组的核心是（1?0分）（正确的答

案:C）

A、律师

B、会i|?师C.承销商D、公司管理人员

8、在股票发行程序中.组建承销团与发销团之后的发行步骤是（）

（1?0分）（正确的答案:B）

A、准备募股文件及批件B.确立股票发行方式C.股票发行定价D.

股票承销与结算

1、已上市证券的场外交易市场是（〉（1?0分）（正确的答案:C）

A、第一市场

B、第二市场

C、第三市场D.第四市场

2、证券二级市场的功能是创造各类金融工具的（）（1?0分）

（正确的答案:A）

A、流动性

B、安全性

C、受益性

D、稳定性

3、投资者投资于证券时不需要考虑的是（）（1?0分）（正确的

答案:D）

A、流动性

B、安全性

C、受益性

D、稳定性

4、中小投资者最常用的委托方式是（）（1.0分）（正确的答

案:A）

A.委托B、电脑自动委托C、自动委托D、远程终端委托

5、在美国，专门为未成年人开设的证券账户是（）（1?0分）

（正确的答案:D）

A、现金账户

B、保证金账户

C、联合账户D.信托账户

6、在美国，客户最常开设的证券账户是（）（1?0分）（正确的

答案:A）

A、现金账户

B、保证金账户

C、联合账户D.信托账户

7、证券交易价格不像交易所那样通过拍卖竞价的方式产生，而是

通过协议方式产生，交易对彖都是未上市的证券.这种自营业务称为（）

（1?0分）（正确的答案:B）

A、交易所自营业务

B、柜台市场自营业务C.投机业务D.套利业务

8、以下哪一项不是证券自营业务的利润来源（）（1?0分）（正

确的答案:D）

A、股息

B、利息C.红利D、佣金

9、我国《证券法》规定，投资银行要从事证券自营业务，注册资

木不得低于人民币（）（1?0分）（正确的答案:C）

A、1亿元

B、3亿元

C、5亿元

D、8亿元

1、前.我国有关证券法规规定，前三年的平均净资产收益率低于

（）的上市公司不准配股（1?。分）（正确的答案:C）

A、15%

B、10%C.6%D.5%

2、一家公司在证券市场上用现金、债券或股票购买另一家公司的

股票或资产，以获得对该公司的控制权，这是（）行为（1?0分）

（正确的答案:B）

A、兼并

B、收购C.并购D、赎买

3、以下哪一项不是投资银行参与并购业务所提供的服务（）

（1?0分）（正确的答案:D）

A、选择并购对彖

B、利用财务模型进行定价

C、参与价格谈判

D、参与企业管理

4、要考虑收购企业的收购目标是什么，这是物色目标企业中的（）

因素（1?0分）（正确的答案:A）

A、目的

B、目标企业的态度

C、财务D.规模

5、以下哪一项不是投资银行所提供的收购服务的容（）（1?0分）

（正确的答案:D）

A、收购对象的筛选和估值

B、辅助涉及接洽猎物公司的策略C.辅助收购协议的谈判D、直接

进行收购

6、在并购操作程序中.选择了支付工具之后要进行的步骤是（）

（1?0分）（正确的答案:C）

A、契约书的签订

B、物色目标企业

C、签署并购协议D.实施并购和并购后的安排

7、以下哪一项不是投资银行在并购业务中的作用（）（1?0分）

（正确的答案:C）

A、发挥并购导向功能

B、节约企业并购的交易成木

C、降低风险

D、发挥巨大的筹资功能

8、大型投资银行在接受客户委托订立契约时.常常以先收方式婆

求支付5?10万美元.这是（）。（1.。分）（正确的答案:B）

A、或有于?续费前端手续费C、后端手续费D.平均手续费

9、无论交易金额多少.投资银行都按照某一固定比例收取佣金.这

是（〉（1?。分）（正确的答案:A）

A、固定比例佣金

B、累进比例佣金

C、累退比例佣金D.平均佣金

1、以下哪一项不是证券投资基金的特点（）（1?0分）（正确的

答案:D）

A.规模经济B、专业理财C、标准化运作D.稳定收益

2＞证券投资基金起源于（）（1?。分）（正确的答案:A）

A、英国

B、笑国

C、德国

D、法国

3、在我国地区，证券投资基金被称为（〉（1?。分）（正确的答

案:D）

A、证券投资信托B.改位信托C、投资公司D、取位信托与互患基

金

4、通常由具备一定条件的商业银行、信托公司等专业性金融机构

担任.负责保管基金资产.这是（）（1。分）（正确的答案:D）

A、基金承销人B.基金监管人C、会计师D、基金托管人

5、我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续时间不得少

于（）（1?。分）（正确的答案:C）

A、2年

B、3年

C、5年

D、8年

6、我国《证券投资基金法》规定，要设立基金管理公司，注册资

木不得低于人民币（）（1?0分）（正确的答案:B）

A、5000万元

B、1亿元C.2亿元D.3亿元

7、为国家证券监督管理机构?根据法律法规对基金管理公司.投资

者及托管人等进行监督和管理.这是（）

（1?0分）（正确的答案:C）

A、律师事务所会讣师事务所C、基金监管人D、基金承销人

8、证券投资基金日常活动的中心是（）（1?0分）（正确的答

案:A）

A、基金管理人基金监管人C、基金承销人D.会计师

9、我国《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金可收

取赎回费，但赎回费不得超过赎回金额的（）（1.0分）（正确的答

案:B）

A、2%

B、3%

C、5%

D、9%

10、投资人卖出基金讥位时所支付的费用是（）（1?0分）（正

确的答案:B）

A、申购费B.眩回费C、转换费D.再投资费

我国《开放式证券投资基金试点办法》规定.开放式基金可收取中

购费.中购费不得商于申购金额的

（）（1?0分）（正确的答案:C）

A、2%

B、3%

C、5%

D、8%

12.以下哪一项不是基金投资人直接负担的费用（）（1?。分）

（正确的答案:D）

A、中购费眩回费C、转换费D.场地费

1、以下哪一项不是创业资木家必须考虑的因素（〉（1?0分）

（正确的答案:C）

A、市场状况

B、技术能力

C、利率水平D.管理水平

2、风险资木家通过购买已开业风险企业现有股份中的一部分而进

行的风险投资称为（）（1?0分）（正确的答案:B）

A、转型资木

B、重宜资木

C、开业资木D.创业资木

3、任何一个生产产品的企业创业之前.都必须有一段研尤和开发

产品创总的阶段，这时的资木称为O（L0分）（正确的答案:D）

A、转型资木

B、重宜资木

C、开业资木D.创业资木

4、风险投资起源于二战后的（）（1?。分）（正确的答案:B）

A、英国

B、美国

C、德国

D、法国

5、在20世纪90年代.羌国风险投资所占比例最商的行业是（）

（1?0分）（正确的答案:A）

A、计算机行业B.通讯行业C、医疗技术行业D.生物技术行业

6、就风险投资的阶段而言？（〉的投资风险最商（1?0分）（正

确的答案:A）

A、种子期创业期C.扩期D、成熟期

7、风险企业生产的新产品或服务与市场不匹配，不能适应市场的

需求，这是（）（L0分）（正确的答

案:C）

A、技术风险管理风险C.市场风险D.人才风险

8、商科技风险投资企业昴大的风险来源是（）（1?0分）（正确

的答案:A）

A、技术风险管理风险C.市场风险D.人才风险

9、以下哪一项不是风险投资的风险（）（1?0分）（正确的答

案:A）

A、通胀风险技术风险C.管理风险D.市场风险

10s在风险投资运行机制中，详细评估之后的步骤是（）（1?0分）

（正确的答案:C）

A、筹集风险投资资金

B、寻找投资机会

C、谈判.签订合同D.撇资退出

1、以曾通股方式向社会公众出售其公司股权，股东享有公司利润

的分红或保持分红作为再投资的权利，这

是（）（1?0分）（正确的答案:C）

A、国有投资银行

B、合资投资银行

C、股份制投资银行

D、合伙制投资银行

2、两个或两个以上的自然人或法人为共同经营的事业而实施的组

合，他们共同拥有公司并共同分孚公司利润，这是（）（1?0分）

（正确的答案:D）

A、国有投资银行

B、合资投资银行

C、股份制投资银行D.合伙制投资银行

3、大女数中小投资锲行选择的经营战略是（）（1?。分）（正确

的答案:A）

A、做一市场战略

B、主导经营战略

C、多元化经营战略D.前面经营战略