2024年《基金法律法规、职业道德与业务规范》复习备考试题库大全（含真题、典型题等）

PAGEPAGE12024年《基金法律法规、职业道德与业务规范》复习备考试题库大全（含真题、典型题等）一、单选题1.基金客户服务中，售中服务的具体内容不包括（）。A、推介符合适用性原则的基金B、向客户普及基金相关法律知识C、协助客户完成风险承受能力测试D、协助客户办理资料变更业务答案：B解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。B项属于售前服务2.(2017年)下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是（）。A、赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应在招募说明书中明确说明B、场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率C、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费D、场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率答案：B解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。3.甲是基金管理公司A的基金经理，甲的朋友乙是上市公司B的董事长，当B非公开增发股票时，按照职业道德规范要求，甲的正确做法是（）。A、考虑到和乙是朋友关系，就运用所管理的基金参与上市公司的增发B、考虑和乙是朋友关系，就运用所管理的基金协助维护上市公司的股价C、考虑和乙是朋友关系，就通过其配偶的证券账户参与上市公司增发D、以客观的专业分析做出判断答案：D4.ETF上市交易后，其管理人应在（）向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单。A、每日开市前B、每周C、每月D、不定期答案：A解析：ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。5.(2016年)保守机密的要求不包括（）。A、应当妥善保管并严格保守客户秘密B、不得泄露在执业活动中所获知的信息C、严格遵守交易机构的制度和工作流程D、不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息答案：C解析：保守机密的要求包括：（1）应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息；（2）不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得以为自己或他人谋取不正当的利益；（3）不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。6.基金信息披露应用XBRL的意义在于（）。Ⅰ．有助于基金管理人梳理内部信息系统和相关业务流程Ⅱ．基金信息服务中介可望以更低成本和以更便捷的方式获得高质量的公开信息Ⅲ．投资者将更容易获得有用的信息Ⅳ．监管部门可加大数据分析深度和广度A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：总的来说，XBRL在基金信息披露中的应用将有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率与质量。具体而言，对于编制信息披露文件的基金管理人及进行财务信息复核的托管人，采用XBRL将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高；对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和更便捷的方式获得高质量的公开信息；对于投资者，将更容易获得有用的信息，便于其进行投资决策；对于监管部门，通过将公开信息和监管信息的XBRL化，可以增加数据分析深度和广度，提高监管效率和水平。7.世界上第一只公认的证券投资基金是（）。A、海外及殖民地政府信托B、苏格兰美国投资信托C、马萨诸塞投资信托基金D、英国投资信托答案：A解析：证券投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。8.下列关于基金管理公司变更持有5%以上股权的股东或实际控制人的说法中，正确的是（）。A、变更公司的实际控制人，应当报经国务院证券监督管理机构批准B、变更持有5%以上股权的股东，应当报中国证券投资基金业协会批准C、变更公司的实际控制人，应当报国务院证券监督管理机构备案D、变更持有5%以上股权的股东，应当报中国证券投资基金业协会备案答案：A解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其它重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准9.下列关于基金销售机构职责的说法，错误的是（）。A、由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务B、建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度C、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人可以向公众公布基金宣传推介材料D、建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度答案：C解析：C项，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。10.基金评价机构取得评价的资格需要具备的条件包括（）。Ⅰ、成为中国证券业协会的特别会员Ⅱ、有相关的基金从业人员并有一定的研究经历Ⅲ、具有基金数据对接及科学的评价体系与内控机制Ⅳ、通过相关严格审核A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：依照规定，基金评价机构对证券投资基金进行评价并通过公开形式发布基金评价结果的，应当成为中国证券业协会的特别会员，要有相关的基金从业人员并有一定的研究经历、基金数据对接及科学的评价体系与内控机制，通过相关严格审核等，从而取得相应的资格。11.下列不属于危机处理应遵循的原则是（）。A、完备性原则B、时效性原则C、及时报告原则D、优先性原则答案：B解析：总结起来，危机处理应遵循的原则是：（1）完备性原则。（2）预防为主的原则。（3）及时报告原则。（4）优先性原则。（5）相互协作原则。（6）尽快恢复原则。（7）积极沟通原则。（8）认真总结的原则。12.(2016年)客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存（）年。A、3B、5C、7D、10答案：B解析：客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存5年。13.投资者购买基金份额就成为（）。A、基金公司的股东B、基金公司的债权人C、基金公司的受益人D、基金的受益人答案：D解析：证券投资基金与其他金融工具的比较；股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。14.(2016年)国际成熟市场的保本投资策略目前较多采用（）进行操作。A、对冲保险策略B、衍生金融工具C、浮动比例投资组合保险策略D、固定比例投资组合保险策略答案：B解析：国际成熟市场的保本投资策略目前较多采用衍生金融工具进行操作。15.开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人可以采取的措施不包括()。A、立即暂停赎回B、部分延期赎回C、接受全额赎回D、连续2个开放日以上发生巨额赎回，延期支付赎回金额答案：A解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证券监督管理委员会指定的信息披露媒体公告。16.基金托管人根据（）的指令办理资金划拨。A、基金销售机构B、基金注册登记机构C、基金管理人D、基金投资人答案：C解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责之一为按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。17.基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行（）业务活动。A、评级B、评奖C、排名D、以上都是答案：D解析：基金行业的主要参与者及其功能和运作关系：基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。18.声誉风险是指由基金管理人（）导致利益相关方对公司负面评价。A、经营B、管理C、外部事件D、以上都是答案：D解析：合规风险的种类和主要管理措施；合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。19.证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）个月。A、1B、3C、5D、6答案：D解析：证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。20.有下列（）情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管资格。Ⅰ．不再具备基金托管资格法定条件的Ⅱ．连续3年没有开展基金托管业务的Ⅲ．违反《证券投资基金法》规定，情节严重的Ⅳ．法律、法规规定的其他情形A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：根据题目所给的情形，可以取消基金托管人的基金托管资格的有以下几种情况：Ⅰ．不再具备基金托管资格法定条件的Ⅱ．连续3年没有开展基金托管业务的Ⅲ．违反《证券投资基金法》规定，情节严重的Ⅳ．法律、法规规定的其他情形根据题目要求选择符合条件的选项，可以看出选项C符合题目要求，即Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ都是可以取消基金托管人的基金托管资格的情形。21.（）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。A、加强监管力度B、制定监管法规C、加强从业人员教育D、加强基金管理人的内部控制机制建设答案：D解析：加强基金管理人的内部控制机制建设，是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。22.(2016年)广义的资本市场包括两大部分，一是银行中长期存贷款市场；二是（）。A、金融市场B、股票市场C、有价证券市场D、债券市场答案：C解析：C[解析]资本市场又称长期金融市场，是指以期限在1年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场。23.基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与（）相关的披露义务。A、基金份额持有人大会B、基金份额变化C、基金份额持有信息D、基金运作、托管监督报告答案：A解析：基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务。24.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起()内就此事项进行临时报告。A、当日B、2日C、3日D、7日答案：B解析：当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。25.由于（）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。A、现货市场B、期货市场C、货币市场D、资本市场答案：A解析：由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。26.(2017年)下列事项中，可以通过加强基金管理人的内部控制来解决的是（）。A、基金业绩不佳B、基金规模下降C、基金经理“老鼠仓”D、基金公司员工离职答案：C解析：自2007年首例“证券投资基金业从业人员利用未公开信息交易行为（老鼠仓行为）”被发现以来，加强基金管理人内部控制的要求不断加强。27.（）是指公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。A、业务与信息隔离原则B、股东诚信与合作原则C、经营运作公开、透明原则D、人员敬业原则答案：A解析：业务与信息隔离原则。公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。28.分级基金按投资风格分类，分为（）与（）。A、主动投资型分级基金、被动投资型分级基金B、合并募集分级基金、分开募集分级基金C、为简单融资型分级基金、复杂型分级基金D、存在母基金份额的分级基金、不存在母基金份额的分级基金。答案：A解析：按投资风格的不同，可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金。29.（）是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。A、守法合规B、专业审慎C、诚实守信D、忠诚尽责答案：B解析：专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。30.QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（）。A、发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B、基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小C、QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购D、基金托管人可以根据产品的特点确定QDII基金份额面值的大小答案：D解析：QDII基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：（1）基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。（2）发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。（3）QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。31.投资决策委员会所议事项具体为（）。Ⅰ.决定公司的投资决策程序及权限设置原则；Ⅱ.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念；Ⅲ.决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案；Ⅳ.审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例里仓个股的投资方案；Ⅴ.审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况；Ⅵ.定期检讨并调整投资限制性指标。A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ答案：D解析：投资决策委员会所议事项具体为：1、决定公司的投资决策程序及权限设置原则；2、决定基金的投资原则、投资目标和投资理念；3、决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案；4、审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例里仓个股的投资方案；5、审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况；6、定期检讨并调整投资限制性指标。32.(2017年)关于基金销售人员推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，下列行为违规的是（）。A、提供业绩信息的原始出处B、业绩陈述应当客观、全面、准确C、根据历史数据预测所推介基金的未来业绩D、不得片面夸大过往业绩答案：C解析：基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。33.《分级基金业务管理指引》于（）5月1日起正式施行。A、2015年B、2016年C、2017年D、2018年答案：C解析：针对分级基金一系列特点，为保障基金市场平稳运作，经中国证监会批准，沪深两大交易所于2016年11月25日双双发布了《分级基金业务管理指引》，并于2017年5月1日起正式施行。34.—般基金管理公司内部设有四大专业委员会（）。Ⅰ.投资决策委员会Ⅱ.产品审批委员会Ⅲ.风险控制委员会Ⅳ.运营估值委员会Ⅴ.研究发展委员会?A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案：A解析：—般基金管理公司内部设有四大专业委员会；投资决策委员会、产品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。35.销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括()。A、可测原则B、成长原则C、易入原则D、适用原则答案：D解析：销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：(1)易入原则。(2)可测原则。(3)成长原则。(4)识别原则。(5)利润原则。36.关于LOF份额的场内申购、赎回，以下描述错误的是（）。A、采取金额申购、份额赎回的原则B、采取份额申购、份额赎回的原则C、申购申报单位为1元人民币D、赎回申报单位为1份基金份额答案：B解析：LOF采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申报，赎回以份额申报。故B项说法错误37.我国证券投资基金的萌芽期是指（）。A、1985—1997年B、1998—2002年C、2003—2007年D、2008—2014年答案：A解析：我国证券投资基金业的发展历程有：①萌芽和早期发展时期（1985—1997年）；②试点发展阶段（1998—2002年）；③行业快速发展阶段（2003—2007年）；④行业平稳发展及创新探索阶段（2008—2014年）；⑤防范风险和规范发展阶段（2015年至今）。38.基金管理公司和基金组织建立了一系列内部风险控制机制和风险管理制度，下列（）不属于这些机制和制度。A、风险控制制度B、内部稽核监控制度C、基金公司投资决策委员会制度D、信息技术系统管理制度答案：C解析：基金管理人需要建立有效的内部控制机制来保障双方的利益，构建良好的内部治理结构，制定完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则，包括：①严格授权控制；②建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；③严格控制基金财产的财务风险；④建立完善的信息披露制度；⑤建立严格的信息技术系统管理制度；⑥强化内部监督稽核和风险管理系统。本题考察内部控制的基本概念及其含义39.客户利益优先的原则要求基金从业人员（）A、从事与投资人利益相冲突的业务B、以相关方利益优先C、不在不同基金资产之间进行利益输送D、挪用交易资金答案：C解析：客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。具体有：不得从事与投资人利益相冲突的业务。应当釆取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。本题考察客户至上40.基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的（）。A、法律法规知识B、专业知识C、专业技能D、以上都是答案：D解析：基金销售机构人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守，规范服务，自觉维护所在行业及机构的声誉，保护投资者的合法利益，并具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。41.下列关于道德与法律关系的说法中，错误的是()。A、道德在调整范围上对法律具有补充作用B、有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德C、法律对传播道德具有促进作用D、道德和法律都是行为规范，但在根本目的上不具有一致性答案：D解析：道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。二者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。绝大多数的法律规范都是以道德作为价值基础的，在评价标准上与道德是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。42.守法合规对基金从业人员的要求是（）。A、自觉遵守法律法规B、举报违法违规的行为C、积极配合监管D、以上都是答案：D解析：守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。43.下列关于基金交易业务控制的说法中，错误的是()。A、投资指令应当确认合法合规及完整后方可执行B、交易执行应遵守公平交易制度C、每日交易记录应当存档D、基金经理直接向交易员下达投资指令进行交易答案：D解析：基金交易业务控制的主要内容包括：(1)基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。(2)公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。(3)投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。(4)公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。(5)建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。(6)建立科学的交易绩效评价体系。44.(2016年)下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是（）。A、报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料B、基金管理公司督察长出具的合规意见书C、基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件D、基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见答案：C解析：报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。45.(2017年)基金份额持有人享有权利包括（）。Ⅰ．分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金资产Ⅱ．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额Ⅲ．按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权Ⅳ．查阅或者复制全部基金信息资料A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ答案：A解析：基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产：依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。46.基金宣传推介材料所指的广告是（）。A、户外广告B、报眼及报花广告C、公共网站链接广告D、以上都是答案：D解析：《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括以下几类：（1）公开出版资料。（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。（3）海报、户外广告。（4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。（5）通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。（6）中国证监会规定的其他材料。47.避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（）。A、基金的运作方式B、投资策略C、保本保障机制D、资产配置方式答案：C解析：避险策略基金原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制,以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。48.关于基金募集申请，下列说法错误的是。（）A、申请报告包括但不限于基金有关注册条件的说明；B、基金的募集—般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤；C、申请材料受理后，相关内容不得随意更改；D、申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起7个工作日内向中国证监会提交更新。答案：D解析：申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提交更新。49.对（）而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。A、基金投资者B、监管部门C、基金研究评价机构D、基金管理公司答案：D解析：对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。50.基金中基金是将大部分资产投资于（）。A、母基金B、“一篮子”基金C、单只基金D、以上都是答案：B解析：市场上各类特殊类别基金的特点；基金中基金又称为FOF，是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。FOF是基金市场壮大发展到一定阶段的产物，这类产品的基本特点是将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。51.基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。A、基金市场服务机构B、基金监管机构C、商业银行D、证券交易所答案：A解析：基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。52.下列不属于QDII基金认购程序的是（）。A、开户B、认购C、确认D、登记答案：D解析：QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。53.基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系，体现了基金管理公司治理的（）原则。A、长效激励约束B、业务与信息隔离C、公司独立运作D、制衡答案：C解析：公司独立运作原则。基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报，不得签署任何影响基金管理公司独立性的协议。54.(2016年)以下从基金财产计提的费用是（）。Ⅰ．客户维护费Ⅱ．销售服务费Ⅲ．基金管理费Ⅳ．基金托管费A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。55.(2017年)如果某QDII基金发生了境外托管人变更，则以下说法正确的是（）。A、当QDII基金变更境外托管人，应在事件发生后及时披露临时公告B、当QDII基金变更境外托管人，应当及时更新产品合同C、QDII基金变更境外托管人无需进行披露D、当QDII基金变更境外托管人，应在QDII月度报告中予以说明答案：A解析：当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明。56.基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报是（）A、制衡原则B、公司独立运作原则C、公平对待原则D、业务与信息隔离原则答案：B解析：公司独立运作原则；基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报，不得签署任何影响基金管理公司独立性的协议。57.基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（）。A、向公众分发、公布的材料与备案的材料一致B、内容符合合规性C、预测基金的证券投资业绩D、含有明确、醒目的风险提示和警示性文字答案：C解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形:1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;2、预测基金的证券投资业绩；3、违规承诺收益或者承担损失;4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;5、夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;6、登载单位或者个人的推荐性文字;7、中国证监会规定的其他情形58.根据中国证监会2010年10月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，下列关于我国保本基金的保本保障机制，说法错误的是（）。A、基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务B、保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失C、基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同的，保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，仍有向基金管理人追偿的权利D、基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任答案：C解析：根据中国证监会2010年10月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，我国保本基金的保本保障机制包括：①由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务；同时，基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任。②基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用；保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失。保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利。（C项说法错误）③经中国证监会认可的其他保本保障机制。59.（）客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。A、持续性B、专业性C、适用性D、服务性答案：B解析：基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。本题考察销售理论60.股东不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项体现了基金公司治理的（）原则。A、业务与信息隔离B、公司的统一性和完整性C、公平对待D、经营运作公开、透明答案：B解析：公司的统一性和完整性原则。股东不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项，不得要求经理层将经营决策权让渡给股东或其他机构和人员。61.(2017年)契约型基金与公司型基金的主要区别是（）。Ⅰ．法律主体资格不同Ⅱ．投资者地位不同Ⅲ．基金营运依据不同Ⅳ．投资策略不同V．风险收益特征不同A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V答案：C解析：契约型基金与公司型基金主要有下列区别：（1）法律主体资格不同，契约型基金不具有法人资格。（2）投资者的地位不同，契约型基金依据基金合同成立。基金投资者尽管也可以通过持有人大会发表意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。（3）基金组织方式和营运依据不同。62.(2016年)基金监管的首要目标是保护（）的利益。A、基金当事人B、基金行业C、基金投资人D、基金管理人答案：C解析：基金监管目标包括：①保护投资人及相关当事人的合法权益；②规范证券投资基金活动；③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。其中，基金监管的首要目标是保护投资人利益。投资人是基金市场的支撑者，但在基金市场上却处于弱势地位。63.(2017年)基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。A、场内买卖、申购和赎回B、份额登记、申购和赎回C、认购、申购和赎回D、认购、场内买卖答案：C解析：基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。64.下列关于私募基金合同签署注意事项说法错误的是（）。A、基金合同应当约定，投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同B、在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明C、募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访D、未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，但是私募基金管理人可以投资运作投资者交纳的认购基金款项答案：D解析：未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，私募基金管理人不得投资运作投资者交纳的认购基金款项。故D项说法错误65.保本基金于20世纪80年代中期起源于()。A、美国B、英国C、德国D、加拿大答案：A解析：保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。66.下列不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法的是（）。A、德尔菲法B、缘故法C、介绍法D、陌生拜访法答案：A解析：基金销售机构寻找潜在客户的常用方法包括：缘故法、介绍法、陌生拜访法。67.银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产（以下简称“非标”）的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有（）特征。A、隐性刚性兑付B、影子银行C、杠杆效应D、无序循环答案：B解析：银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产（以下简称“非标”）的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有影子银行特征。68.基金管理人内部控制主要原则是（）。A、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、以上都是答案：D解析：内部控制的原则包括健全性原则，有效性原则，独立性原则，相互制约原则，成本效益原则。69.下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（）。A、相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产B、在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转C、由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集D、禁止挪用答案：A解析：A项说法错误，相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。70.下列关于基金管理公司持股5%以上非主要股东的说法中，正确的是()。A、非主要股东为法人或者其他组织的，最近5年没有违法记录B、非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币C、非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业10年以上D、非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币答案：D解析：对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。71.2015年至今属于我国基金业发展的（）阶段。A、萌芽和早期发展时期B、试点发展阶段C、行业平稳发展及创新探索阶段D、防范风险和规范发展阶段答案：D解析：从2015年至今，我国基金业正处于防范风险和规范发展阶段。这一阶段的主要特点是加强监管，规范市场秩序，打击违法违规行为，促进基金业的健康发展。在此期间，基金公司需要遵守法律法规，加强内部控制，提高风险管理水平，以确保投资者的合法权益。因此，选项D是正确的答案。72.2004年8月，中国证监会和中国人民银行颁布了（）。A、《货币市场基金管理暂行规定》B、《货币市场基金监督管理办法》C、《证券投资基金运作管理办法》D、《证券投资基金法》答案：A解析：2004年8月，中国证监会和中国人民银行颁布了《货币市场基金管理暂行规定》，对货币市场基金的募集、申购、赎回、投资、信息披露等活动做了规定。73.基金的募集过程不包括（）。A、申请B、注册C、审核D、发售答案：C解析：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。74.(2016年)封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。A、投资本人B、基金管理人C、基金发售人D、基金代销机构答案：B解析：封闭式基金的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。75.开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。A、20B、5C、10D、30答案：A解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。76.内部控制的()是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A、成本效益原则B、有效性原则C、独立性原则D、相互制约原则答案：A解析：成本效益原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。77.(2016年)基金信息披露的主要监管者是（）。A、中国证监会及其各地方监管局B、中国人民银行C、高级管理人员D、国务院答案：A解析：A[解析]当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。78.基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以（）为准。A、基金销售协议B、基金合同C、基金合同附件D、协商确定答案：C解析：基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金合同附件为准。本题考察一般规定79.下列选项不属于普通基金净值公告内容的是（）。A、份额累计净值B、最近7日年化收益率C、份额净值D、资产净值答案：B解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。本题考察基金净值公告80.经中国证监会批准，沪深两大交易所于（）双双发布了《分级基金业务管理指引》，并于次年5月1日起正式施行。A、2012年11月25日B、2015年11月25日C、2016年11月25日D、2017年11月25日答案：C解析：经中国证监会批准，沪深两大交易所于2016年11月25日双双发布了《分级基金业务管理指引》，并于2017年5月1日起正式施行。81.根据ETF跟踪某一标的市场指数不同分类的ETF种类有（）。A、全球指数ETFB、综合指数ETFC、行业指数ETFD、股票型ETF答案：D解析：根据ETF跟踪某一标的市场指数的不同，可以将ETF分为股票型ETF、债券型ETF、商品型ETF等。82.下列属于长期机构投资者的是（）。A、养老金B、保险资金C、主权财富基金D、以上都是答案：D解析：境内外养老金、住房公积金、保险资金、主权财富基金和政府投资基金等长期机构投资者更加重视中国资本市场的发展，投资意愿不断增加。83.我国第一只保本基金是（）。A、ETF基金B、南方避险增值基金C、南方宝元债券基金D、华安现金富利基金答案：B解析：2003年5月，发行了国内第一只保本基金——南方避险增值基金。84.运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循()原则，防范利益冲突。A、货银对付B、共同对手方C、基金管理人利益优先D、基金份额持有人利益优先答案：D解析：运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并履行信息披露义务。85.证券投资基金在（）被称为共同基金。A、美国B、英国C、中国香港D、日本答案：A解析：世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。86.下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是（）。A、基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系到客户的收益B、负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为C、基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将合适的基金销售给适合的投资者D、为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域答案：D解析：基金行业属于智力服务型行业，基金从业人员的职业技能如何，直接关系客户的利益和整个行业的形象。例如，基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系客户的收益；基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将合适的产品销售给合适的投资者；负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为。因此，基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的职业技能，并审慎开展相关活动。本题考察专业审慎87.下列说法中，错误的是()。A、基金公司有众多的股票或债券可供选择投资B、基金经理对股票或债券有深入的研究C、基金投资是把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资D、相对于股票投资，基金投资较为稳健答案：B解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。选项B错误。88.基金合同的主要披露事项包括（）。Ⅰ募集基金的目的和基金名称Ⅱ基金管理人、基金托管人的名称和住所Ⅲ确定基金份额发售日期、价格和费用的原则Ⅳ基金收益分配原则、执行方式A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ答案：A解析：本题中四项都属于基金合同的主要披露事项。89.基金管理公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。A、1000；5B、1000；10C、3000；5D、3000；10答案：D解析：基金公司主要股东为法人或者其他组织的,净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。90.(2017年)目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括（）。A、管理人自建和委托其他机构作为注册登记机构的混合模式B、基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式C、委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式D、委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式答案：C解析：我国开放式基金注册登记体系的模式包括：（1）基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式。（2）委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式。（3）以上两种情况兼有的“混合”模式。91.根据债券的（），可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。A、信用等级B、债券发行者C、债券到期日D、投资风格答案：A解析：根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等；根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等；根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。92.（）是证券市场投资者教育体系的基础。A、市场参与教育B、资产管理教育C、知识普及教育D、投资决策教育答案：D解析：投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础。93.开放式基金份额的登记，是指基金（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A、持有人B、基金管理人C、基金托管人D、注册登记机构答案：D解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。94.不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形不包括（）。A、因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的B、个人所负债务数额较大，到期已清偿的C、个人所负债务数额较大，到期未清偿的D、因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：①因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；②对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的；③个人所负债务数额较大，到期未清偿的；④因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；⑤因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；⑥法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。95.资产管理业务主要涉及（）。Ⅰ．债权关系Ⅱ．信托关系Ⅲ．股权关系Ⅳ．委托代理关系A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：各类资产管理业务；资产管理业务主要涉及信托关系或委托代理关系，也有部分业务的法律关系不清晰，实质是债权债务关系，存在隐性刚性兑付。96.(2016年)股票基金份额净值的计算每天进行（）次。A、1B、2C、3D、5答案：A解析：股票基金份额净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有一个价格。97.(2016年)基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（）。Ⅰ．经济Ⅱ．社会Ⅲ．文化Ⅳ．自然A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人在市场经济环境中难免会遇到各种风险，有外部风险和内部风险。其中，外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面；内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。98.(2017年)下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（）。A、基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种B、基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项C、基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性D、基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平答案：A解析：基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。99.目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（）日内从基金的银行存款账户划出。A、T+1B、T+1、T+2C、T+2、T+3D、T+2、T+4答案：C解析：目前，我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款于T+3日内从基金的银行存款账户划出。100.（）只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。A、公募基金B、私募基金C、开放式基金D、封闭式基金答案：B解析：私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。101.(2017年)基金资产保管方面的信息披露属于（）的义务。A、基金托管人B、基金聘请的会计师事务所C、基金管理人D、基金份额持有人答案：A解析：基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。102.当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A、5%B、10%C、15%D、20%答案：B解析：基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。103.基金销售机构中的系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A、5B、10C、15D、20答案：C解析：基金销售机构中的系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。104.中国证监会对私募机构采取一系列行为，发现私募机构存在的问题不包括（）。A、涉嫌非法集资、非法经营证券业务B、承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为C、公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题D、登记备案信息准确、更新及时、但是合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题答案：D解析：中国证监会采取一系列行为，发现私募机构存在的问题，其中登记备案信息准确、更新及时属于一般性问题，但不包括合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题。因此，答案为D。105.QDII与一般开放式基金的区别是（）。A、申购赎回的币种不同B、申购赎回的登记不同C、拒绝或暂停申购的情形不同D、以上都是答案：D解析：QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购和赎回的区别：（1）币种。（2）申购和赎回登记。（3）拒绝或暂停申购的情形。106.下列关于基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东的说法中，正确的是()。A、非主要股东为法人或者其他组织的，最近5年没有违法记录B、非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币C、非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币D、非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业10年以上答案：B解析：对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。107.基金信息披露的原则主要体现在以下方面（）。Ⅰ．披露内容Ⅱ．披露形式Ⅲ．披露主体Ⅳ．披露媒体A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。108.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案。A、律师事务所；中国证监会B、会计师事务所；中国基金业协会C、律师事务所；中国基金业协会D、会计师事务所；中国证监会答案：D解析：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。109.以下原则中，（）不是基金监管的基本原则。A、适度监管原则B、合理监管原则C、审慎监管原则D、依法监管原则答案：B解析：基金监管的基本原则包括以下六个方面：（一）保障投资人利益原则（二）适度监管原则（三）高效监管原则（四）依法监管原则（五）审慎监管原则（六）公开、公平、公正监管原则110.(2017年)基金产品风险评价需要考虑的因素包括（）。Ⅰ．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例Ⅱ．基金的历史规模和持仓比例Ⅲ．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度Ⅳ．基金成立以来有无违规行为发生A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：（1）基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。（2）基金的历史规模和持仓比例。（3）基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。（4）基金成立以来有无违规行为发生。111.下列关于道德的约束性，表述不正确的是（）。A、依靠国家强制力实施B、有效的监督奖惩机制是其约束力的有效保障C、道德观念是道德实施的支撑力量D、道德的约束力是有限的答案：A解析：道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用，因此，与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力量。树立优良的社会风气、倡导健康的生活习俗、提升人们的道德素养并建立有效的监督奖惩机制，是道德发挥约束力的有效保障。112.(2016年)下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。A、前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B、只能采用前端收费模式C、采用前端收费和后端收费两种模式D、以上说法都对答案：C解析：C[解析]在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。113.(2017年)关于中国证券投资基金业协会的性质，下列表述准确的是（）。A、行业的自律性组织B、监管机构C、营利性社会组织D、行政机关答案：A解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。114.投资者将托管在甲证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构，属于（）。A、场外到场内B、场内到场内C、场外到场外D、场内到场外答案：B解析：系统内转托管是指投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构（场内到场内），或将托管在某基金管理人或其代销机构的LOF份额转托管到其他基金代销机构或基金管理人（场外到场外）。跨系统转托管是指投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到基金管理人或代销机构（场内到场外），或将托管在基金管理人或其代销机构的LOF份额转托管到某证券经营机构（场外到场内）。115.(2017年)A股票型基金的申购费率表如下表所示，表中申购费率不合规的是（）。A、B、C、D、答案：D解析：后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。116.（）具有风险低、流动性好的特点。A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、混合型基金答案：C解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。117.根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。A、50%B、60%C、70%D、80%答案：D解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。118.(2017年)关于基金销售机构的职责规范，下列表述错误的是（）。A、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年B、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料C、销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定D、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料答案：D解析：在销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。119.关于投资者教育基本原则，表述正确的是（）。A、投资者教育等同于投资咨询B、投资者教育被视为对市场参与者监管工作的替代C、投资者教育有一个固定的模式D、不存在广泛适用的投资者教育计划答案：D解析：投资者保护工作设定的六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。120.由于（）等监管标准在不同行业存在差异等因素，出现了不同金融机构相互合作，多层嵌套的资产管理业务。Ⅰ．利润大小Ⅱ．投资范围Ⅲ．资本计提Ⅳ．分级杠杆A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ答案：B解析：各类资产管理业务；由于投资范围、资本计提、分级杠杆等监管标准在不同行业存在差异等因素，出现了不同金融机构相互合作、多层嵌套的资产管理业务模式。121.基金管理人作为证券市场及其相关市场上的重要机构投资者，其治理结构及经营管理组织应符合相关法律法规的规定，公司规章制度、工作流程和议事规则等的制定，各级组织机构的职权行使和公司员工的从业行为，都应该以保护（）为根本出发点。A、基金份额持有人利益B、基金管理人利益C、基金托管人利益D、基金公司答案：A解析：基金管理人作为证券市场及其相关市场上的重要机构投资者，其治理结构及经营管理组织应符合相关法律法规的规定，公司规章制度、工作流程和议事规则等的制定，各级组织机构的职权行使和公司员工的从业行为，都应该以保护基金份额持有人利益为根本出发点。122.(2017年)为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是（）。A、要求基金托管人承担信息披露的首要责任B、在公司内部建立信息披露制度和流程，将风险责任落实到相关部门C、将信息披露工作外包基金服务机构，由该机构承担信息披露全部风险D、要求信息披露责任人签署承诺函，信息披露责任人承诺自行承担信息披露的全部对外责任答案：B解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。123.一般而言，将流通市值低于（）亿元人民币的公司划归为小盘股票。A、1B、5C、10D、20答案：B解析：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股票，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股票。124.(2016年)基金管理人应当依法披露的基金信息不包括（）。A、预期投资收益B、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议C、基金资产净值、基金份额净值D、基金份额持有人大会决议答案：A解析：基金管理人应当依法公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；②基金募集情况；③基金份额上市交易公告书；④基金资产净值、基金份额净值；⑤基金份额申购、赎回价格；⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；⑦临时报告；⑧基金份额持有人大会决议；⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；⑩涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；中国证监会规定应予披露的其他信息。125.我国开放式基金认购采取的收费模式有（）。Ⅰ．前端收费模式Ⅱ．后端收费模式Ⅲ．不收费模式Ⅳ．预收费模式A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。126.下列选项不属于基金注册申请需提供的文件是（）A、基金合同草案B、基金协议C、基金托管协议草案D、招募说明书草案答案：B解析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。本题考察对基金公开募集的监管127.债券市场不包括（）。A、政府债券的发行市场B、公司债券的流通市场C、企业债券的发行市场D、一级市场答案：D解析：债券市场包括政府债券、公司（企业）债券、金融债券等的发行和流通市场。128.投资者保护工作的意义在于（）。Ⅰ．更好地捍卫投资者的权益Ⅱ．维护基金行业长期、持续、稳定的发展Ⅲ．防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险Ⅳ．是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性工作A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：为了更好地捍卫投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者保护工作。广泛开展投资者保护工作，是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性工作。129.适时性原则要求基金管理公司随着内外部环境变化制定、修改或完善内部控制制度。下列不属于前述提到的内外部环境的是（）。A、公司经营理念变化B、公司经营战略变化C、公司人员变动D、法律法规调整答案：C解析：基金管理人制定内部控制制度的适时性原则是指内部控制制度的制度应该随有关法律法规调整、公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境变化进行及时的修改和完善。130.投资基金按照法律形式可以分为（）等形式。Ⅰ．契约型Ⅱ．公司型Ⅲ．无限合伙型Ⅳ．有限合伙型A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：证券投资基金与其他金融工具的比较；此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式131.在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主要内容不属于的一项是（）。A、建立企业风险评估机构B、制定防范或规避风险的措施C、设立风险信息反馈机制D、制定防范风险的机制答案：D解析：在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主要内容包括：建立企业风险评估机构，制定防范或规避风险的措施，设立风险信息反馈机制，制定防范风险的奖惩制度等。132.基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知（）。Ⅰ．可能直接导致本金亏损的事项Ⅱ．可能直接导致超过原始本金损失的事项Ⅲ．因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由Ⅳ．投资者适当性匹配意见A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：（1）可能直接导致本金亏损的事项。（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项。（3）因经营