风险管理年度工作报告（23篇）

风险管理年度工作报告（汇总23篇）写工作报告可以培育我们的分析和总结实力，提升我们的表达和沟通实力。下面是我为大家打算的一些经典范文，供大家参考和运用。

风险管理工作报告

一是驾驭企业基本状况。县（市）监管部门理清辖区内获证食品生产企业的数量，全面驾驭了企业生产规模、生产品种、生产条件、产品质量状况等基本状况，建立了企业信息数据库和监管档案，做到了一企一档。同时，坚持新开办一家评定一家，现场核查符合的当场进行风险分级评定。

二是全面实施动态监管。依据《食品生产经营风险分级管理方法（试行）》的要求，根据风险分析、量化评价、动态管理、客观公正的原则，派出监管人员深化企业，具体记录检查状况，依据现场驾驭状况，梳理食品生产加工企业生产的产品品种，对企业资质、进货查验、生产过程限制、出厂检验等风险因素，通过量化打分，确定食品生产企业风险等级。目前,全县已完成家食品生产企业风险分类分级工作，分别确定了a级风险0家，b级风险0家，c级风险1家，d级风险0家，并在生产场所醒目位置张贴了日常监督检查结果和风险等级标识。

三是组织开展宣扬培训。组织监管人员对食品生产风险分级管理的理念来源、根本目的、基本原则以及基本内容进行了全面学习，精确把握了《食品生产经营风险分级管理方法（试行）》的要求，明确了风险等级评定工作标准。

根据《食品生产经营风险分级管理方法（试行）》的要求，接着做好食品生产企业风险分类分级工作，将食品生产经营者风险等级评定结果记入食品平安信用档案，并依据风险等级合理确定日常监督检查频次，实施动态调整。

风险管理工作报告

为协作风险管理工作安排的执行更好地发挥计算机在公司生产经营管理中的作用，提高办公自动化的整体应用水平，加强对计算机软硬件、网络及公司信息的平安管理，特制定了计算机及网络管理方法。

依据计算机及网络管理方法加强对信息平安和信息系统的风险管理.（一）信息平安风险管理：

计算机数据和信息包括公司计算机和移动存储设备里内存储的销售数据、活动方案、财务报表、员工资料、客户资料、生产技术、各种合同和档案资料等。

一、各种数据及信息严格限制在公司内部，任何人不得泄露公司的数据及信息；

三、公司计算机里的保密资料文件夹不供应共享。

四、对个人运用的公司计算机中的重要数据文件，员工定期备份到移动存储设备；电脑管理员负责将服务器上的oa数据库及其他数据库每月底备份一次，每半年一次将备份数据刻录成光盘，并做好记录。

五、加强对系统服务器的平安管理，刚好升级更新各系统。

风险管理工作报告

2024，公司特地成立了全面风险管理领导小组和工作小组，在基于公司完成全面质量管理体系认证的基础上，对公司各部门的业务流程进行了全面、系统的梳理和分析，并深化各个业务部门进行实地调研，组织公司管理层人员和各部门业务骨干进行了风险专项分析及风险评估，对公司风险环境进行了探讨分析，提出目前公司风险环境比较中性的范围，强调应实行切实措施改进对公司内外部风险的管理工作。

在风险管理上，公司本着“立足公司、服务公司”的原则，依据公司详细的经营管理现状，对公司的进出口业务进行了详细细致的梳理，并且绘制了具体的进出口业务流程图，同时对业务流程进行了详实的说明说明。

二、公司流程风险与应对措施。

1、公司主要业务风险点的内容。

进口业务面临的风险主要有外部风险和内部风险。其中，外部风险有政策风险和市场风险；内部风险有合法合规风险、诚信经营风险、合同协议风险、资金风险等四项。

出口业务面临的风险同样是外部风险和内部风险。其中，外部风险有政策风险和市场风险，这两种风险在出口业务中表现的比进口业务更突出；内部风险主要有战略风险、合法合规风险、合同协议风险、资金风险、诚信经营风险、投资风险等六类风险。

2、主要业务风险的应对措施。

公司对发展战略目标、目前业务发展态势和管理基础及面临的外部市场和经济环境进行了综合分析，提出了风险管理策略，指出公司风险管理工作要实现“效率，效益，效果”的综合平衡，确定了风险管理工作的损前和损后目标，提出了应对详细风险的方法，不同的风险实行不同的方法或方法组合。

行，又对资金支付实现了有效的限制；公司大力加强风险监控系统日常应用管理，通过系统预警信息监控与人工核对相结合的方式进行风险监控,对预警信息刚好跟踪回馈并督促整改；公司加强风险监控信息分析、报告制度，风险责任单位负责各自职责范围内的风险监控，对预警信息进行分析，根据集团要求，编制重大信息内部报告并按程序提交处理。

公司正在努力建设全面风险管理组织框架，试图建立一个包括领导、执行和监督分工负责的全面风险管理组织架构。法人是全面风险管理工作的领导机构，负责对公司层面重大风险事项进行决策；公司总经理负责推动落实风险管理各项详细工作；副总经理负责组织开展全面风险管理日常实施工作，提出全面风险管理工作报告；公司各业务部门是全面风险管理实施的详细责任部门，负责对日常工作中本部门的业务风险进行识别、分析、监控和防范。

下一公司将接着完善优化全面风险管理体系，实行培训、研讨沟通等措施加强风险管理文化建设；强化重大风险监控和预警，构建日常风险信息搜集、报告和处理机制，逐步形成风险动态管理体系；加强对最新风险管理思想、技术发展和外贸行业动态的探讨，进行内部的深化调研，探讨公司风险管理发展方向和实施思路，形成长效机制，持续提升公司的风险管理实力和科学决策水平，为公司发展战略目标的实现供应坚毅保障。

1、紧跟政策脚步。

随着世界经济的发展，国际和国内环境的巨变，外贸政策也随之不断发生改变，进而影响其实施的效果。因此，从某种意义上说，企业能否紧随外贸政策的脚步调整公司战略对企业的生存意义重大。

2、全员培训，人人都是风险管理员。

公司单个风险管理员的力气是渺小的，假如能将公司全体员工都培育成风险管理员，那么风险给企业带来的损失将会降到最低。因此，对公司全体员工进行风险管理培训，公司人人都是风险管理员，公司的全面风险管理工作将迈上一个新台阶。

风险管理工作总结报告

根据总行风险管理部的指导看法，结合__的实际，对内设团队的相关职能进一步细分，将原有五大中心重新设置为集中作业中心（清算中心和出纳中心）、__风险限制中心和__质量管理中心，并分别指定相应的团队负责人员履行相关管理职责。建立一套精干的__管理体系及科学的__管理模式，达到“流程顺畅、风险可控”的工作目标，提高分行__管理实力，有效发挥__管理的支持保障作用。

二、建章立制，提升业务执行力和团队凝合力。

编制分行风险管理部管理手册，通过阐述风险管理部部门文化和警训，明确风险管理部部门定位和职责，建立风险管理部部门架构、轮岗机制和考核机制等八方面的要求，科学规范的建立一支高效的__团队，提高组织机构整体运作和执行实力，更好的为前台经营部门和客户服务。

依据学什么补什么的要求，各部门及各岗位要将涉及本中心和本岗位的制度方法专夹保管，并严格执行。

三、打好组合拳、优化创新模式、提升风险管理水平。

（一）培训+考核，提高员工业务学问水平，规范员工操作行为。一是变更对管理人员（中心主管和__主管）的培训模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是变更内容，用图片代替文字，用图表代替数字，使枯燥的内容变得直观易懂，提高员工的业务认知度。

（二）监督检查+跟踪规范，促使营业机构各项业务统一，员工操作驱于规范。

变更检查模式，加大后续问题整改和跟踪检查的力度，做到现场告知、缘由分析、持续跟踪、落实整改一条龙的检查方式。

改善监督方式，事后监督岗做好账务监督的同时，开展每周一个业务种类，探讨业务操作、凭证摆放等，逐步将全行业务统一、规范。

（三）风险刊物+数据分析，努力提高营业机构和__人员风险防范意识和实力。为机构的业务发展、组织规划、人员调配、机具配置以及其他管理行为起到参考并在__业务等方面起到肯定的指导作用。

（四）科技+业务，省时省力，改善客户及员工业务办理时效。加大与科技部门的合作，深化网点一线，用风险管理部和科技部融合的视角，挖掘潜在的业务优化和便捷方式的开发，旨在进一步提高客户服务实力和业务风险环节的防范。

四、专项活动，严控风险重点。

一季度开展各条线部门问题的比照梳理，由各业务主管比照问题汇总，查找本中心或委派行存在的问题并加以整改；二季度“人人挖遗漏，到处防风险”的百条风险建议活动，组织全部__人员座谈操作中制度未覆盖的风险，组织评比“慧眼奖”，涌现有一些有价值的防风险建议。三季度__主管案例大会演，对实际工作中发生的详细案例进行生动形象的剖析，以点促面，进一步加强“合规文化”建设，切实强化员工工作责随意识、制度执行意识和内控主动意识；四季度举办业务主管座谈会，对全年风险性业务差错进行逐一分析探讨。

银行风险管理年度工作安排

年末将至，下面是工作安排网为您整理的关于“2024年银行风险管理年度工作安排”，希望对您有所帮助。更多精彩请锁定工作安排网工作安排栏目。

2024年，风险管理部将根据**行确定的"*****，*****"战略目标，坚持以规范管理为基础，以风险管控为核心，以开拓创新为动力，充分借鉴和吸取往年风险管理阅历教训的基础上，克服人员少、事情多、管理难、任务重等实际困难，把握信贷资管理风险分类、不良贷款管理和贷审会职能发挥等三项重点工作任务，针对风险管理工作中存在的问题和不足，创新性开展风险管理工作，全力以赴为实现2024年各项运营目标供应坚毅的保障。结合实际，制定以下2024年银行风险管理年度工作安排：

为促进xx农村商业银行有限责任公司(以下简称“本行”)建立健全风险管理体系，切实转换经营管理机制，推行全面风险管理，有效防范各类风险，确保平安稳健运行，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、中国银行业监督管理委员会《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》等法律法规和审慎监管的要求，制定本方案。

(二)确保审慎合规经营，严格遵循有关法律法规，符合监管要求;。

(三)确保风险可控，在可承受范围内实现风险、收益与发展的合理匹配。

(三)独立性原则。风险管理的机构、人员和报告路途应单独设置，对业务职能予以制衡;。

(四)融合发展原则。风险管理应与业务发展紧密结合，以风险管理推动业务稳健发展，确保机构价值的长期提高。

第四条本行的风险管理组织架构应分工明确、职责清楚、相互制衡、运行高效的，保证风险管理条线的独立性和专业性。

第五条董事会负责建立和保持有效的风险管理体系，对风险管理担当最终责任，主要风险管理职责包括：

(一)确定整体风险战略、风险管理政策、风险限额和重大风险管理制度;。

(二)领导本行在法律和政策的框架内审慎经营，明确风险偏好并设定可承受的风险水平;。

(五)组织评估风险管理体系充分性与有效性。

第六条董事会下设风险管理委员会，依据董事会授权履行风险管理职责。

第七条监事会负责监督风险管理体系的建立和运行，主要风险管理职责包括：

(一)监督董事会、高级管理层是否履行了建立完善风险管理体系职责;。

(二)监督董事会、高级管理层是否履行了风险管理职责;。

(三)对高级管理层执行风险管理政策状况实施检查;。

(四)要求董事会成员及高级管理人员订正其损害机构整体利益的行为并监督执行。

第八条高级管理层是本行风险管理的执行主体，对董事会负责，主要风险管理职责包括：

(三)提出业务部门与风险管理部门的设置方案，保证风险管理的各项职责得到有效履行;。

(四)对风险管理体系的充分性与有效性进行监测、评估和改进;。

(五)根据董事会要求定期或不定期向董事会报告风险状况、实行的管理措施以及风险管理长短期规划等状况。

第九条设置首席限制风险官，首席风险限制官负责分管风险管理条线工作，不得分管前台业务工作，干脆对行长负责。

第十条设立风险管理部，负责组织建立和实施本行风险管理体系，逐步实现对信用风险、市场风险等风险的统一管理，该部门与业务部门保持独立。主要职责包括：

(一)拟订或组织拟订各类风险管理的政策和制度;。

(二)组织对风险管理的政策、制度和流程的执行效果进行检查评估;。

(三)探讨确定风险识别、评估、计量、监控和缓释方法;。

(四)探讨提出本行的重大风险限额;。

(五)对风险状况进行监测和分析，并依据风险报告制度进行报告;。

(六)对业务风险进行审查，提出风险审查看法;。

(七)对客户信用等级评定及资产风险分类进行审查;。

(八)牵头推动风险管理信息系统的建设;。

(九)向业务经营部门或分支机构委派风险管理人员，委派的风险管理人员独立实施风险审查。

第十一条合理划分风险管理部门职能与合规、法律、信息科技及其他专业风险管理职能之间的界线，建立并完善风险管理的信息沟通反馈与分工协作机制。

第十二条各业务经营部门是本行风险管理的'第一道防线，负责本部门和本部门业务条线风险管理的日常工作，对本部门和本业务条线的风险管理负第一责任。

第十三条依据风险管理的目标、原则和要求，制定覆盖全部业务和管理环节的政策和程序，建立风险管理制度体系。

第十四条依据整体发展战略，确定风险偏好，制定风险管理政策。风险管理政策应与本行的发展规划、资本实力、经营目标和风险管理实力相适应，符合法律法规和监管要求。

第十五条风险管理政策应涵盖风险管理的主要方面，并保证连续性、稳定性和适应性，主要内容包括：

(一)风险管理组织、职责和权限支配;。

(二)可以开展的业务;。

(三)可以实行的风险管理策略和方法;。

(四)能够担当的风险水平;。

(五)适当的风险管理限额，包括信用风险限额、市场风险限额和流淌性风险限额等;。

(六)风险的识别、计量、监测和限制程序;。

(七)实行压力测试的情形与范围;。

(八)风险管理信息的报告路径;。

(九)对重大和突发风险的应急处理方案。

第十六条依据风险管理政策，建立覆盖风险管理重要环节的程序和方法，至少包括以下方面：

(一)对各类主要风险的识别和评估的程序和方法;。

(二)对各类主要风险的计量程序和方法;。

(三)对各类主要风险的缓释或限制的程序和方法;。

(四)对各类主要风险的监测程序和方法;。

(五)对各类主要风险的报告程序和方法。

第十七条业务发展与风险管理政策应符合资本约束与监管要求。针对业务发展和风险改变，应制定保持资本水平、提取减值打算的规划。

第十八条逐步建立并保持压力测试程序和方案，依据业务发展状况、外部环境改变和监管要求，不定期开展压力测试，预防极端事务可能带来的冲击。希望这些安排中，银行风险管理能给更上一个台阶。

风险管理工作报告

为协作风险管理工作安排的执行更好地发挥计算机在公司生产经营管理中的作用，提高办公自动化的整体应用水平，加强对计算机软硬件、网络及公司信息的平安管理，特制定了计算机及网络管理方法。

依据计算机及网络管理方法加强对信息平安和信息系统的风险管理.（一）信息平安风险管理：

计算机数据和信息包括公司计算机和移动存储设备里内存储的销售数据、活动方案、财务报表、员工资料、客户资料、生产技术、各种合同和档案资料等。

一、各种数据及信息严格限制在公司内部，任何人不得泄露公司的数据及信息；

二、涉及机密的资料处理按公司的保密规定执行。严禁将存有涉及公司经营管理、销售合同等信息的移动存储设备带离公司，三、公司计算机里的保密资料文件夹不供应共享。

四、对个人运用的公司计算机中的重要数据文件，员工定期备份到移动存储设备；电脑管理员负责将服务器上的oa数据库及其他数据库每月底备份一次，每半年一次将备份数据刻录成光盘，并做好记录。

五、加强对系统服务器的平安管理，刚好升级更新各系统。

（二）信息系统风险管理：

从信息处理的过程来看，一个信息系统模型大致包括几个要素：信息数据、输入、数据处理/信息处理、输出、过程限制和结果反馈。管理信息系统是特定的信息系统，是信息系统在管理中的应用。管理信息系统中包括管理数据处理系统，决策支持系统。it在信息系统风险管理策略与解决方案主要表现在软、硬件两个方面。

二、计算机修理维护过程中，首先确保对公司资料和个人资料进行拷贝并且妥当保管，防止丢失或者失效。

三、计算机操作人员必需经过培训或具有肯定操作阅历，未经培训或无操作阅历者一律不准运用公司计算机。

七、定期对系统垃圾、磁盘碎片等进行清理、整理和维护工作。

八、严禁随意复制他人软件及运用来历不明的光盘、闪存和其他移动存储设备，以防感染病毒。

九、严禁安装各种盗版软件，防止盗版软件留下软件后门造成的信息泄露。

十、严禁擅自修改系统软件和应用软件的设置（如ip地址、阅读器的相关配置、oa的参数设置、杀毒软件的设置、操作系统的参数设置等)。

十一、如工作须要，需对计算机的软件设置进行改动的，应按程序申请同意后，由计算机管理员实施加强以上管理不断完善和改进。

三、信息平安和信息系统的风险管理现状。

根据制定的有关规章制度加强对公司各系统的规划、开发、管理，设备管理、网络网站管理和信息平安管理。

风险管理工作总结报告

引》等相关规定，完成了首次风险评估，建立了风险管理制度，加强风险日常监控和风险应对措施落实，主动培育风险管理文化，大大增加了公司抵挡风险的实力。

二、风险评估。

20____年度，公司特地成立了全面风险管理领导小组和工作小组，对公司内外部政策和经营环境信息、风险管理案例以及制度、流程进行了全面、系统的梳理和分析，深化各个业务部门进行了实地调研，组织公司中高层管理人员及业务骨干进行了风险专项分析及风险评估，对公司风险环境进行了探讨分析，提出目前公司风险环境属于比较中性的范围，强调应实行切实措施改进对外部风险的管理工作。在风险管理上，公司坚持“突出重点，保障实效”的原则，按内、外部风险进行了排序，并依据经营管理现状，提出了公司须要重点防范的九大风险，其中外部风险有政策风险和市场风险两项，内部风险有合法合规和诚信经营风险，投资风险、工程质量风险、成本风险、合同协议风险、资金风险和战略风险等七项。

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公司对发展战略目标、目前业务发展态势和管理基础及面临的外。

部市场和经济环境进行了综合分析，提出了风险管理策略，包括风险管理原则、目标和管理工具，指出公司风险管理工作要实现“效率，效益，效果”的综合平衡，确定了风险管理工作的损前和损后目标，提出了应对详细风险的工具，强调应对工具的选择应突出重点，综合考虑，打组合拳，不同的风险实行不同的方法或方法组合。

四、风险应对措施。

风险防范，确保最大限度规避或减轻风险发生的可能性和影响。同时，将风险应对措施和内部限制的要求融入部门规范中，使风险管理成为公司综合管理体系的有机组成部分，真正保障了风险防范能够落到实处。

五、重大风险日常监控。

付实现了有效的限制;公司大力加强风险监控系统日常应用管理，通过系统预警信息监控与人工核对相结合、重点监测与抽查跟踪相结合的方式进行风险监控,对预警信息刚好跟踪回馈并督促整改;公司加强风险监控信息分析、报告制度，风险责任单位负责各自职责范围内的风险监控，对预警信息进行分析，根据集团《重大信息内部报告制度》要求，编制重大信息内部报告并按程序提交处理。

公司大力培育和塑造良好的风险管理文化，树立正确的风险管理理念，保障风险管理目标的实现。报告期内，集团开展了多种形式的风险管理文化宣贯、培训活动，邀请专家进行了全员风险管理培训，在集团eas系统上建设了全面风险管理专栏作为集团内部风险管理学问宣贯及学习的渠道，并定期组织工作小组成员进行风险识别、评估、监控等专题培训，提高了员工对风险的相识水平和实施风险管理的工作实力，培育了员工风险管理的自觉意识和行为习惯，使风险管理体系不仅有其形，且具其神。

公司建立了领导、执行和监督分工负责的全面风险管理组织架。

风险管理体系相关制度、流程，组织开展全面风险管理日常实施工作，提出全面风险管理年度工作报告;集团各部室、各所属企业是全面风险管理实施的详细责任部门，负责对日常工作中本部室(单位)的业务风险进行识别、分析、监控和防范。审计监察部负责对全面风险管理工作进行监督评价。

八、风险管理对战略规划整体目标实现的支持状况。

全面风险管理与企业战略的有机结合，是战略管理的内在要求，也是全面风险管理的发展方向。20____年，公司提出了“百亿企业”发展战略，实现跨越性、大规模发展不仅要求企业具有强大的竞争和发展实力，同时也对企业的风险防范实力提出了更高的要求。为此，公司在开展全面风险管理工作时始终坚持“战略导向”原则，即在实施战略转型的过程中，通过全面风险管理工作，优化公司治理结构、确保重大信息的内部沟通顺畅，强化信息披露规范;完善以制度流程为核心的内控机制，梳理缺失项，补充完善风险因素的限制防范措施，全面提升企业的基础管理水平;建立日常风险信息收集机制、重大风险监控预警机制和应急预案，在企业的日常经营管理过程中能做到对风险的实时、动态管理，刚好发觉，妥当、快速处理，大大降低了风险事故发生的可能性和影响，提高了企业的运行效率和经济效益;大力培育风险管理文化，使风险管理意识逐步深化人心，使风险管理融入每位员工的日常工作中，从根本上提升企业的风险管理水平。

通过建立并健全企业的风险管理体系，将战略转型过程中风险控。

制在公司可承受的范围之内，为战略执行保驾护航，促进了公司战略目标的实现。

九、公司内部和外部环境改变状况与发展趋势。

(一)外部环境改变与发展趋势。

20____年，作为国民经济的先导性行业，房地产业在政府税费减。

免、放松二套房贷等一系列实惠措施刺激下领先走出低谷，房地产开发投资增速逐月上升，一线城市成交量呈“井喷”式上涨，成交均价也在短期内实现了大幅提升。在市场信念回升和销售回暖的带动下，土地市场成交渐趋活跃，房地产业进入新一轮的高速发展时期。然而，正如二年前旺盛之后随之而来的20____年行业调控，20____年岁末，中央政府出台了一系列调控房价政策，明确提出“遏制部分城市房价过快上涨的势头”，随后各地方政府相继出台房价调控措施，可以预见，受营业税实惠的取消、税收和房贷政策进一步收紧的市场预期影响，短期内高度旺盛的市场盛况难以持续，市场前景存在较大的不确定性，而市场对短期预期的不确定性也加大了房地产市场供应量、成交量、价格走势等因素的短期波动性。

(二)内部环境改变与发展趋势。

20____年，公司围绕“百亿企业”发展战略，在管理架构、营销。

管控模式改革，建立符合集团化经营和自身特点的管理模式;深化推动管理标准化和全面风险管理体系建设，有效提升了企业基础管理水平和抵挡风险实力。

20_年，面对宏观经济和行业发展的种.种不确定性和新的挑战，公司将接着苦练内功、固本强基、着重提升公司的战略管控实力和专业实力。一是以深圳公司为切入点开展“总部—地区公司—项目部”三级管理架构试点，建立地区公司的管理标准化体系，打造并完善与现阶段发展战略相适应的管理机制;二是启动住宅产品标准化建设，加强设计、规划、施工建设以及合规性等方面的产品管理，严抓产品品质;三是接着坚持从规划设计、预算管理、施工现场管理、营销等环节加强成本的全过程限制;四是公司将接着加强对宏观经济的探讨和微观市场的调研，加强对客户的探讨，提升投资决策与营销策划水平;六是公司将加强融资方式的探讨与尝试，主动拓展应用，强化资金回笼管理，为公司高速发展供应资金保障。

风险管理工作报告

引》等相关规定，完成了首次风险评估，建立了风险管理制度，加强风险日常监控和风险应对措施落实，主动培育风险管理文化，大大增加了公司抵挡风险的实力。

二、风险评估。

2024年度，公司特地成立了全面风险管理领导小组和工作小组，对公司内外部政策和经营环境信息、风险管理案例以及制度、流程进行了全面、系统的梳理和分析，深化各个业务部门进行了实地调研，组织公司中高层管理人员及业务骨干进行了风险专项分析及风险评估，对公司风险环境进行了探讨分析，提出目前公司风险环境属于比较中性的范围，强调应实行切实措施改进对外部风险的管理工作。在风险管理上，公司坚持“突出重点，保障实效”的原则，按内、外部风险进行了排序，并依据经营管理现状，提出了公司须要重点防范的九大风险，其中外部风险有政策风险和市场风险两项，内部风险有合法合规和诚信经营风险，投资风险、工程质量风险、成本风险、合同协议风险、资金风险和战略风险等七项。

公司对发展战略目标、目前业务发展态势和管理基础及面临的外。

部市场和经济环境进行了综合分析，提出了风险管理策略，包括风险管理原则、目标和管理工具，指出公司风险管理工作要实现“效率，效益，效果”的综合平衡，确定了风险管理工作的损前和损后目标，提出了应对详细风险的工具，强调应对工具的选择应突出重点，综合考虑，打组合拳，不同的风险实行不同的方法或方法组合。

四、风险应对措施。

为强化风险管理的有效落实，公司针对重大风险编制了专项应对方案，制订了包括定期召开宏观经济发展和房地产行业形势分析研讨会、实现外包预算审核的规范化、保持集团总部及下属公司资金的集中管理和统一运用等一系列风险防范措施，编制了《重大设计错误应急预案》、《重大平安事故应急预案》等风险应急预案，注意全方位的风险防范，确保最大限度规避或减轻风险发生的可能性和影响。同时，将风险应对措施和内部限制的要求融入部门规范中，使风险管理成为公司综合管理体系的有机组成部分，真正保障了风险防范能够落到实处。

五、重大风险日常监控。

付实现了有效的限制;公司大力加强风险监控系统日常应用管理，通过系统预警信息监控与人工核对相结合、重点监测与抽查跟踪相结合的方式进行风险监控,对预警信息刚好跟踪回馈并督促整改;公司加强风险监控信息分析、报告制度，风险责任单位负责各自职责范围内的风险监控，对预警信息进行分析，根据集团《重大信息内部报告制度》要求，编制重大信息内部报告并按程序提交处理。

公司大力培育和塑造良好的风险管理文化，树立正确的风险管理理念，保障风险管理目标的实现。报告期内，集团开展了多种形式的风险管理文化宣贯、培训活动，邀请专家进行了全员风险管理培训，在集团eas系统上建设了全面风险管理专栏作为集团内部风险管理学问宣贯及学习的渠道，并定期组织工作小组成员进行风险识别、评估、监控等专题培训，提高了员工对风险的相识水平和实施风险管理的工作实力，培育了员工风险管理的自觉意识和行为习惯，使风险管理体系不仅有其形，且具其神。

公司建立了领导、执行和监督分工负责的全面风险管理组织架。

风险管理体系相关制度、流程，组织开展全面风险管理日常实施工作，提出全面风险管理年度工作报告；集团各部室、各所属企业是全面风险管理实施的详细责任部门，负责对日常工作中本部室（单位）的业务风险进行识别、分析、监控和防范。审计监察部负责对全面风险管理工作进行监督评价。

八、风险管理对战略规划整体目标实现的支持状况。

全面风险管理与企业战略的有机结合，是战略管理的内在要求，也是全面风险管理的发展方向。2024年，公司提出了“百亿企业”发展战略，实现跨越性、大规模发展不仅要求企业具有强大的竞争和发展实力，同时也对企业的风险防范实力提出了更高的要求。为此，公司在开展全面风险管理工作时始终坚持“战略导向”原则，即在实施战略转型的过程中，通过全面风险管理工作，优化公司治理结构、确保重大信息的内部沟通顺畅，强化信息披露规范；完善以制度流程为核心的内控机制，梳理缺失项，补充完善风险因素的限制防范措施，全面提升企业的基础管理水平；建立日常风险信息收集机制、重大风险监控预警机制和应急预案，在企业的日常经营管理过程中能做到对风险的实时、动态管理，刚好发觉，妥当、快速处理，大大降低了风险事故发生的可能性和影响，提高了企业的运行效率和经济效益；大力培育风险管理文化，使风险管理意识逐步深化人心，使风险管理融入每位员工的日常工作中，从根本上提升企业的风险管理水平。

通过建立并健全企业的风险管理体系，将战略转型过程中风险控。

制在公司可承受的范围之内，为战略执行保驾护航，促进了公司战略目标的实现。

九、公司内部和外部环境改变状况与发展趋势。

（一）外部环境改变与发展趋势。

2024年，作为国民经济的先导性行业，房地产业在政府税费减。

免、放松二套房贷等一系列实惠措施刺激下领先走出低谷，房地产开发投资增速逐月上升，一线城市成交量呈“井喷”式上涨，成交均价也在短期内实现了大幅提升。在市场信念回升和销售回暖的带动下，土地市场成交渐趋活跃，房地产业进入新一轮的高速发展时期。然而，正如二年前旺盛之后随之而来的2024年行业调控，2024年岁末，中央政府出台了一系列调控房价政策，明确提出“遏制部分城市房价过快上涨的势头”，随后各地方政府相继出台房价调控措施，可以预见，受营业税实惠的取消、税收和房贷政策进一步收紧的市场预期影响，短期内高度旺盛的市场盛况难以持续，市场前景存在较大的不确定性，而市场对短期预期的不确定性也加大了房地产市场供应量、成交量、价格走势等因素的短期波动性。

（二）内部环境改变与发展趋势。

2024年，公司围绕“百亿企业”发展战略，在管理架构、营销。

管控模式改革，建立符合集团化经营和自身特点的管理模式；深化推动管理标准化和全面风险管理体系建设，有效提升了企业基础管理水平和抵挡风险实力。

2024年，面对宏观经济和行业发展的种种不确定性和新的挑战，公司将接着苦练内功、固本强基、着重提升公司的战略管控实力和专业实力。一是以深圳公司为切入点开展“总部—地区公司—项目部”三级管理架构试点，建立地区公司的管理标准化体系，打造并完善与现阶段发展战略相适应的管理机制；二是启动住宅产品标准化建设，加强设计、规划、施工建设以及合规性等方面的产品管理，严抓产品品质；三是接着坚持从规划设计、预算管理、施工现场管理、营销等环节加强成本的全过程限制；四是公司将接着加强对宏观经济的探讨和微观市场的调研，加强对客户的探讨，提升投资决策与营销策划水平；六是公司将加强融资方式的探讨与尝试，主动拓展应用，强化资金回笼管理，为公司高速发展供应资金保障。

风险管理工作总结报告

本人系**银行支行员工20xx年8月参与工任职风险管部综合统计岗。

在本人参与工半年多时间来受到领导和各位前辈多方面的关切和照看在工上亦受到了无微不至的指导帮助我快速的胜任岗位。

风险管部是负责支行全面风险管政策的落实监测、评价和限制的综合管部门是风险和内控的日常管职责部门。本人任职的综合统计岗主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管;负责全行信贷数据动态管、分析。

在实际工中本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐的录入核对对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管以便于刚好精确的获得各项信贷统计数据;对支行运行的老信贷系统进行维护和管对各部办录入的数据及报表进行统计及分析;供应行各项信贷资产数据及明细完成四级分类和五级分类的统计工和分析工;月度为行领导以及计财处、公司部、个金部供应同业经营状况的具体数据;月度、季度、年度独立的或协作办公室、计财处等部门对外供应各项信贷数据报表。此外我行新设了信息平安员一岗本人即任风险管部信息平安员负责部门电脑网络信息平安的维护。

进入**银行半年多时间来在领导和前辈的关切照看下本人抱着虚心好学的看法努力工主动学习业务学问、驾驭操技能、适应工岗位基本能较好的完成本职工和领导交办的其他工。本人是刚毕业的科本科学生踏上工岗位接触全新的银行工面临着全新的挑战个过程不仅是专业的换位更是一种思索方式和学习方法的换位在综合统计岗位上领导和前辈的关切指导使本人相识到严谨的看法、正确的方法、主动的沟通、努力的思索才能获得最精确的统计数据和最高的工效率。也正是银行业种对我而言全新的工供应给我一个全新的学习机会在优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工生活中不断学习和获得新的学问努力了解银行业、金融业的运行规律把所学所悟的点点滴滴运用到实际工岗位工中。

正是由于以上的相识本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务学问严谨仔细的完成了本职的统计工做到了刚好、精确、完的反映支行信贷业务状况。仔细的完成了信息平安员的工做好了信息平安的日常维护并建立了平安员日志。努力地养成着良好的工习惯和工方法近来的工使本人越来越深刻的相识到良好的工习惯是互通的特殊是在工的条性上受到各位前辈的指导今后还将接着努力。

银行风险管理年度工作总结

xx主管是营业机构业务xx的现场组织者，是重要业务的授权和审批者，是xx风险的事中限制者，种种职责都说明xx主管在营业机构的重要性，所以做好xx主管理的尤为重要。

xx年风险管理部制定了xx主管轮岗位方案，保障xx队伍的优化、廉洁、高效，保证业务xx人员全面驾驭核算和管理要求；二是建立xx主管轮休制，避开休假高峰期轧堆休假，保障营业机构业务的正常开展，保证xx主管的正常休假，同时透过机动xx主管的轮替，作为xx主管的履职检阅，发觉和整改xx主管好的方法和错误的做法，达到全行统一标准；三是做好营业机构xx主管的补充和配备工作，帮助xx主管做好支行的各项xx业务正常开展。

新业务产生后，业务发展的好坏，其中首要的就是培训到不到位，所以培训工作很重要，风险管理部仔细梳理以往的培训方式，总结培训的效果，年初重新制定“xx业务培训方案”，实行集中培训（每周xx主管和专职人员培训），分层次转培训（由xx主管转培训受派机构的xx人员），集中考核（由风险管理部组织考试）的方式，以期达到各层级xx人员不断提高专业素养和业务技能，确保具备履行本岗位职责的实力，以促进全体xx人员服务水平持续提高。

从3月份起先，总行和分行接连上收了跨行支付业务、行内结算业务、个人开户及签约业务、支票影像提出、提入业务、自助设备加清钞业务、贷款发放业务、票据审验业务、账户录入业务、加密代发工资等9大项25种业务。为支行减负、为xx人员减压，把风险集中化，把业务流程化，把管理扁平化，让柜面员工有机会、有时间充分的发挥其“一句话”的职能。

截止目前已初步形成“网点全面受理、后台集中处理”的业务xx格局，逐步实现业务集约运行、风险集中限制和xx效率提升。从而提高我行业务xx效率，加强操作风险事中防控，促进网点由交易处理型向营销服务型转变。

业务集中上收，为支行减员13人，为对公人员减压50%，为对公人员转移风险50%。

为全面提升分行xx管理工作水平，有效限制基层行操作风险，围绕xx工作服务基层、提升员工专业素养，风险管理部努力创新，通过编制“xx业务风险月刊”、“xx业务风险季刊”，通过下发“风险警示书”，通过与风险薄弱机构和人员约见谈话、通过委派xx业务监督人员到风险薄弱网点监督指导、通过召开全行xx业务操作风险案防大会等方式，给营业机构负责人和xx主管供应参考，更加便利、直观、有针对性的使支行xx工作有的放矢，使xx人员增加风险防范意识，爱护自己，爱护他人，爱护全行不受风险损失。为全行风险管控文化。

风险管理工作总结报告

20__年，__仔细贯彻总公司平安生产工作部署，坚持“平安第一，预防为主，综合治理”方针，紧密围绕总公司平安风险管理目标开展工作，以总公司平安风险管理“三四五九”工作思路，深化落实“九阻断、八必查”，强化现场风险限制，夯实平安基础目标，确保平安风险管理各项工作有序发展。主要做了以下工作：

一、领导高度重视，推动平安风险管理体系建设。

为能够使平安风险管理各项工作得到有效落实，公司将平安风险管理工作纳入公司每周一党政联席会议议程，由平安风险管理专职人员汇报平安风险管理工作推动状况和存在的问题，针对工作开展中的问题，参会人员共同探讨，分别交换看法，确定最终解决方案。并结合平安风险管理推动工作领导小组成员各自工作实际，划定任务，明确职责，形成任务到人、责任到人、层级负责、严抓落实的良好局面，为工作的开展奠定了基础。

二、加强岗位培训，提高干部职工平安风险意识。

1、开展事故案例警示教化。结合铁路总公司通报的作业人员责任死亡较大事故，制定事故案例警示教化内容，组织干部职工学习“__（20__）96号”《关于进一步加强近劳动平安工作的通知》及__（20__）94号《污水提升站、化粪池等集污设备修理平安操作规程》，充分利用班前点名会、职工学习会、平安“警示室”等，明确各级干部的监控责任和职工岗位作业标准，并在污水提升站、化粪池等集污设备等修理作业中仔细实行。明确管道、窨井、阀门井、化粪池、污水处理池、污水积水井、储水池、地沟、锅炉、压力容器、箱罐类容器、烟道、除尘器、贮存室、冷库等有限空间作业技术要求和管理程序。

2、平安风险学问培训。组织各车间平安管理人员，在__职培基地分5次进行平安风险管理学问培训，通过“平安风险管理方法与技术”“平安管理理论与方法”“平安文化建设”三个培训课件，结合公司平安生产实际状况，引导干部职工树立平安风险意识，正确识别平安风险源点，娴熟驾驭现场作业风险源点限制技巧，提高职工现场处置实力。

3、新工岗前培训教化。对新分到我公司的5名高校生、33名高职毕业生，在公司培训基地，分两期对新职人员进行岗前平安培训。劳人部针对新职培训工作，提前入手，细心打算，找准培训重点、确定培训内容，从平安部、劳人部等相关业务部室，抽调文化素养高、平安意识强、专业功底硬的人员，担当授课老师，实行多种形式，保证培训效果，避开走形式、走过场，做好新入路职工初期的培育、熬炼，促进新工的尽快成长和成才。同时找准培训重点、制订“一人一案”的培训安排，尤其要增加预算编制、电器维管、集中限制等关键岗位适应性实践熬炼，激励新接收职工考取国家认证资格，实行多种形式，保证培训效果。对于实习期满达不到岗位标准要求的不予定职。环节，确保人员、设备平安。

4、提高干部素养。为提高干部业务实力，强化干部下现场指导水平，公司将提高干部素养作为下半年的一项重点工作来抓。各部室、各车间根据公司的总体工作部署，结合每名干部岗位工作的实际状况，着重从政治素养、业务素养、综合素养等方面，制订干部素养培训安排，突出干部素养培训的质量和效果，增加干部素养培训安排可操作性，每周按安排通过政治素养、业务素养、综合素养等方面内容培训学习。同时，由公司劳人部、纪律监察室等部门联合组成“干部提素”检查督导小组，不定期、不定点的对各部室、各车间干部提素安排落实状况督导检查，并通过对相关人员培训结果提问，达不到要求车间或者个人，全部培训工作推到重来，并纳入月度考核，保证了干部素养培训安排的有效落实，提高干部素养培训的质量和效果，增加干部素养培训安排可操作性。

三、落实四个机制，重点卡控现场作业风险源点。

1、针对公司生产任务种类多、日常作业流淌分散、作业面广等突出特点，组织专业人员对管内在建工程、房建、供水、物业、锅炉等重点部位进行“地毯式”梳理汇总，广泛收集近年来发生的平安问题及违章违纪状况，围绕人员、设备、管理三大要素，并对数据进行分析，初步确定15个风险源，83个风险点。通过深化一线，组织车间、班组干部职工从思想相识、人员素养、设备质量、现场作业等方面进行探讨分析，部学研判风险源，最终确定15个风险源确定平安风险限制重点和难点，根据平安风险等级逐项确立73个平安风险点，实现风险数据全覆盖。

2、将各类平安风险点根据人为因素、技术因素、自然条件因素等产生缘由进行梳理分类，综合评估其风险概率、风险范围和严峻程度，并分别制定针对性卡控措施和应急处置措施281条，将风险管理全面融入既有平安制度，从平安生产管理制度、平安生产监督检查、平安生产考核等几个方面，修订完善平安管理制度、方法，找准了平安风险管理的切入点。

3、进一步完善平安问题报告制度，明确各部门的响应人员、时限、流程及应对方案，严格规范报告程序，肃穆报告纪律，坚决消退瞒报、迟报现象。快速将新发觉的平安问题纳入《平安风险问题库》，并依据应急预案规定，适时启动相关应急预案。

四、明确风险重点，强化现场平安风险限制处置。

1、公司依据实际工作状况，确定月度重点工作项目，从客车上水、锅炉焚火、物业管理、基建工程、高铁设备、交通平安、消防平安等重点工作，制定公司月度平安风险源（点）限制表予以下发，各车间依据公司平安风险源限制点，结合车间生产任务，分别制定车间平安风险源点限制表和限制措施，下发到班组实行，并通过公司各级检查人员下现场检查和跟班作业检查，强化作业标准和平安卡控措施落实，确保各项平安措施落到实处。

2、针对季节更替、工程改造、设备更新、业务变更等内外部条件的改变和运输生产的新状况、新问题，刚好分析研判平安风险的改变，动态调整“月度平安风险源点限制表”中的限制点和限制措施，补充修订风险和限制措施，时刻保持把握平安风险源的高度敏感性，确保平安风险管理刚好跟进发展改变的平安形势。

五、夯实管理基础，规范规章制度管理方法措施。

1、平安职责、标准流程修订。根据总公司平安风险“三四五九”总体思路，公司组织人员首先从明确管理职责上入手，根据“逐级负责、分工负责、岗位负责”的要求，进一步明晰和落实各部门、各岗位的平安职责，消退职责不清，推诿扯皮现象的发生，严堵平安管理漏洞。其次从落实岗位职责制定上入手，通过修订管理人员、作业人员岗位职责，明确各岗位工作职责范围，将责任落实到各生产岗位和各作业环节。最终从各岗位工作标准、流程修订上入手，通过修订管理岗位量化指标和作业岗位“平安风险提示卡”，使每个干部职工都清晰自己的职责，都知道按什么程序去做，应当达到什么标准。截止目前，完成平安职责316个，其中公司层面1个，公司领导9个，部室14个，部室管理岗位87个，车间31个，车间管理岗位174个；完成工作标准270个，其中公司领导9个，部室管理岗位87个，车间管理岗位174个；完成工作流程94个，其中公司层面40个，各部门54个。完成31个作业岗位标准流程修订，形成“__生产岗位作业标准、流程(指导书)”1份。

2、应急预案公布。一是公布《__暴风雨雪雾等恶劣天气应急预案》、《__地震灾难应急预案》、《__交通平安应急预案管理方法》、《__建筑施工平安事故应急预案》、《__处置群体性突发事务应急预案》、《__火灾事故应急预案》、《__食品卫生突发事务应急预案》、《__雨雪天气小区道路扫雪铲冰应急预案》、《__林业消防应急预案》、《__物业高层消防应急预案》、《__电梯救援应急预案》、《__生产、生活供水突发事务应急预案》、《__防洪应急预案》、《__锅炉平安事故应急处置与救援预案》、《__破坏性地震应急预案》16个，以提高非正常状况下的应急反应实力和应急处置水平，防止次生、衍生事故的发生。二是公布《__物业高层给水机电设备修理运用管理方法》、《吸污车运用管理方法》2个，规范设备修理运用行为，提高设备运用实力。

3、完善规章制度。一是完善《给水运营管理细则》，规范给水运营管理，降低设备故障率，提高运营设备现场故障处置实力，缩短修理、抢修时间，节约修理成本，确保给水设备平安、牢靠运行。二是完善《铁路土地管理暂行方法》，规范铁路用地管理，确保铁路运输平安和铁路土地权益不受侵害。三是完善《铁路土地租赁管理方法》，规范铁路土地租赁行为，确保铁路土地不产生纠纷问题。四是完善《职工调转管理方法》，规范职工调转程序，更好的服务于公司平安生产和经营发展。五是完善《劳保、工具用品管理方法》，规范劳保、工具用品管理行为，提高职工爱惜劳保、工具用品的主子翁意识，确保一线生产任务顺当进行。六是完善《屋裂缝观测标记制作标准及观测要求》，规范房屋设备病害观测标记制作要求，为正确推断房屋设备加固整治病害供应精确依据。七是完善《关于下发“教练式检查、积分式考核、担保式返奖”平安管理实施方法（试行）》，规范干部职工日常工作方式，激励干部职工履行岗位平安风险限制责任的主动性。八是完善《__关于印发超限超重货物运输（保障）管理方法（试行）》、规范我公司超限超重货物运输（保障）管理，确保超限超重货物运输肯定平安。九是完善《__房产租赁管理方法》，有效落实精细化管理，规范公司房产租赁管理工作，防范经营风险，维护公司合法权益。

六、存在问题及整改措施：

存在的主要问题：一是重点平安风险源点卡控没有得到有效落实，如井沟清掏、表井抄表作业有害气体限制措施没有得到仔细执行，通过现场检查，提问作业人员，对基本的限制程序相识不清。二是个别车间对公司发平安风险源点限制不能刚好下发到班组，造成班组对现场限制不能得到有效落实执行。

整改措施：一是加强平安风险管理学问培训，通过培训推动安排支配，组织人员分批参与培训，提高人员意识。二是加大考核力度，重点对平安风险管理工作问题突出的部室、车间以及人员纳入月度考核、干部履责考核，强化人员责随意识。

风险管理工作总结报告

风险限制部成立于20____年末，由于成立的时间较短，风控工作始终处于不断探究与改进的过程中，直至目前已经形成较为完整的流程。

经多次沟通，并征求投资部各位同仁的看法，结合风控工作实际，进一步修订了《风险限制制度》，完善了流程中的格式文本，如《风险评估看法》、《风险评估报告》、《投资部项目质量分析自评表》等。并在《风险限制制度》的基础上，将风控工作流程融入投资管理制度，使风控工作变得日常化与详细化，进一步规范公司项目投资工作的同时，也完善了公司的风险限制体系。

二、加强投资风险监督，揭示拟投资项目风险。

1、组织部门员工刚好收集投资各部的项目立项资料，并进行初步风险分析，并与投资部门沟通看法以便投资部更好地筛选项目。

2、组织、督导部门员工在获得项目详细资料后做进一步的风险分析，并向公司内审会出具拟投资项目的风险评估看法，为内审会供应决策依据。

3、组织拟投资项目的现场风控调查，并与投资部多次沟通，落实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险限制委员会，作为项目推断依据。

4、组织风险限制委员会的会务工作，汇总风险限制委员会的评审看法，并按月向风险限制委员会报送工作简报，以便委员刚好了解公司投资状况。

5、督导风险限制制度的详细实施，并监督项目投资严格根据业务流程规范操作。

三、汇总已投项目状况，加强已投项目管理。

1、组织20____年已投资项目的资料收集与汇总，对每一家企业20____年的经营状况都进行了详细的分析，并撰写《已投项目20____年经营状况报告》，以便管理层更好地了解已投项目的进展。

四、加强法务事项管理，限制法务风险。

1、多次与法律顾问沟通协调，督促其刚好为我公司处理法务事项，包括合同的审核与出具法律看法、项目投资的法律风险询问等。

2、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班，有效提高公司法务事项的处理效率。

五、加强与中介机构的联系，帮助其他部门的工作。

1、依据项目调查的须要，为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题供应询问，并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。

2、为公司基金募资事宜供应财务、税务相关帮助工作，并督促法律顾问供应法务支持。

3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并就相关问题进行沟通协调。

六、提高个人素养，加强团队建设。

1、顺当引入两名专业人才，并定期进行培训，传授相关业务学问，以提高部门人员的业务水平，为建设高效的风控团队、提高风控工作质量奠定基础。

2、不断加强自我建设，留意学习投资行业相关制度，参与相关培训以实时驾驭新学问。

3、定期组织部门内部探讨会议，对投资项目、已投项目、风控工作方式等内容进行沟通，既有利于提高部门人员业务水平，也有利于提高风控工作的效率、完善投资与风控的流程。

七、20____年的工作安排与努力的方向。

20____年，本人在领导和同仁的支持下，保证了风险限制工作的顺当开展，但是由于种.种缘由的存在，风险限制工作也存在一些不足之处：而一年来公司投资业务蓬勃发展，由于风控部人手有限、精力有限，难免存在一些疏漏;风控工作与投资工作如何连接也是难点之一。

总结过去，展望将来，本人将努力改正不足之处，从以下方面进一步加强风险限制工作：

1、严格根据相关制度开展风险限制工作，进一步规范风险限制流程，完善公司风险限制体系。

2、引进专业人才，壮大风控工作团队，提高风控工作效率。

3、进一步加强已投资项目的管理，对已投资项目进行全面的梳理，加强项目的深度分析，为管理层供应决策依据。

商业银行风险管理部年度工作总结

本人系__银行__支行员工，20__年8月参与工作，任职风险管理部综合统计岗。

在本人参与工作半年多时间来，受到领导和各位前辈多方面的关切和照看，在工作上亦受到了无微不至的指导，帮助我快速的胜任岗位。

风险管理部是负责__支行全面风险管理政策的落实，监测、评价和限制的综合管理部门，是风险和内控的日常管理职责部门。本人任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理；负责全行信贷数据动态管理、分析。

在实际工作中，本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐的录入与核对，对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理，以便于刚好精确的获得各项信贷统计数据；对__支行运行的老信贷系统进行维护和管理，对各部办录入的数据及报表进行统计及分析；供应__行各项信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作；月度为行领导以及计财处、公司部、个金部供应同业经营状况的具体数据；月度、季度、年度，独立的或协作办公室、计财处等部门对外供应各项信贷数据报表。此外，我行新设了信息平安员一岗，本人即任风险管理部信息平安员，负责部门电脑网络信息平安的维护。

进入__银行半年多时间来，在领导和前辈的关切照看下，本人抱着虚心好学的看法努力工作，主动学习业务学问、驾驭操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个过程不仅是专业的换位，更是一种思索方式和学习方法的换位，在综合统计岗位上，领导和前辈的关切指导使本人相识到，严谨的看法、正确的方法、主动的沟通、努力的思索，才能获得最精确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作，供应给我一个全新的学习机会，在__优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和获得新的学问，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。

正是由于以上的相识，本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务学问，严谨仔细的完成了本职的统计工作，做到了刚好、精确、完整的反映__支行信贷业务状况。仔细的完成了信息平安员的工作，做好了信息平安的日常维护并建立了平安员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法，近来的工作使本人越来越深刻的相识到良好的工作习惯是互通的，特殊是在工作的条理性上，受到各位前辈的指导今后还将接着努力。

风险管理部综合统计岗是一个须要责任心与耐性的岗位，通过半年多的学习和实践，我坚信能胜任岗位并做出成果；在今后的工作中，我也将接着努力，成为更优秀的__一员。

银行风险管理部年度工作总结集合

20__年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部操纵治理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对__支行实际，努力完善、细化内控治理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务进展与内控治理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了主动的作用。现将我行内控治理基本领情汇报如下：

一、加强制度的梳理及学习。

今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件改变，细致组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻降实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行依照支行教化月活动内容，全面深化开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《__银行股份有限公司职员守则》、《职员违规行为处理方法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》等一系列规章制度的学习。我行全体职员遵章守纪、依法合规意识进一步提升。

二、降实重要岗位人员管控措施。

我行严格根据相关制度要求，在柜员号运用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证明等业务环节中，责任到人，明确别相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等询问题发生。并且，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。

三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控。

我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行事情;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账事情。四、主动开展今年的各项风险排查工作依照省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的治理，规范日常操作，增加职员合规操作和风险意识。

(一)公司条线。

依照《对于明确人民币大额交易查证及授权登记制度治理要求的通知》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。

(二)个金条线。

1、依照《对于发送的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的_。

2、依照《对于发送的通知》文件要求，我行对20__年8月至20__年3月期间经过个人理财销售系统办理的职员个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查职员是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述事情出现。

(三)监察及法律合规方面。

1、依照《对于对银行职员泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了职员的思想教化和治理工作，加大了职员_的培训力度。

2、依照《对于加强对职员自办业务和运用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行职员开展了业务指导与学习，培育全员操作风险治理文化，规范柜台操作流程。

四、职员思想动态分析与行为排查制度降实到位。

近期我行组织了职员思想动态分析与行为排查工作，经过观看、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解驾驭每位职员思想动态和行为改变。并且常常与每位职员进行沟通，进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教化，并畅通沟通渠道，鼓舞每位职员为支行的合规内控工作献计献策。

在支行领导及我行全体职员的别懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在将来的工作中，我行将高度重视，将内控合规作为一项长期别懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营进展保驾护航。

商业银行风险管理部年度工作总结

1、在行领导的领导下，负责全行信用风险、市场风险、操作风险和合规性风险的管理工作。

2、拟定风险管理政策与程序，经批准后公布实施。依据实施状况定期检讨和修订，并组织制定相应的实施细则。对各业务单位制定的详细业务流程和指引进行检查，对其中不符合风险管理政策与程序规定的提出修改看法，反馈给有关单位修订。

3、制定、跟踪并完善全行性的信贷政策、风险管理制度和方法，以及信贷决策规则和流程，拟订信贷业务审批权限。

4、负责全行信贷产品管理的调研、审批和相关管理方法的制定和完善工作。

5、负责对分支行风险管理部门的管理、考核与业务指导，负责对分（支）行信贷业务的现场和非现场检查，负责对分（支）行放款审核中心的管理工作，负责全行贷款风险分类的核查和管理工作。

6、负责对总行公司业务部授信管理处及风险经理在整体职责履行方面进行评价、监督检查和考核，并参加授信管理处负责人及风险经理的选聘工作。

7、负责对信贷审批工作的后评价。

8、编制、汇总各类风险管理报告，根据规定刚好向行长办公会和风险管理委员会汇报。负责供应监管机构、评级机构及其他单位所要求的银行风险管理信息。负责董事会风险管理委员会、关联交易委员会、预警委员会支配的日常工作。

9、负责全行信贷资产组合管理，包括测量组合的风险；对行业、目标客户、现有客户等进行探讨，编制探讨报告，拟定我行信贷组合战略方案；分析信贷组合绩效。

10、负责建立和维护公司客户信贷风险评级体系及定价模型，负责cecm系统和个贷系统管理。

11、负责统筹对零售授信管理中心和实施正式方案分行的对公授信管理中心的管理。

12、负责全行信贷风险管理培训，建立信贷人员的准入与资格认证制度。

说明：

1、法律合规部已不再作为我部二级部门，依据职责分工其负责全行合规性风险的管理工作，故以上职责中合规性风险管理（第1条）不再为我部职责。

2、依据行办会相关决议，授信后管理职责由公司部调整到风险管理部，依据新分工以上第6条调整为：负责组织、监督、检查分行的授信后管理工作，负责向银行管理层刚好汇报全行授信后管理工作状况、存在的问题，并提出工作建议，通报监督、检查状况及发觉的各种问题。

综合规划处职责：

负责帮助总经理室草拟全部的工作。

总结。

及规划，监督全部工作安排（年度、季度和月度）的执行状况；全行风险管理机构的考核和人员的管理；总行风险报告的草拟和看法反馈，全行风险报告体系的管理工作；全行的拨备预算、记帐等相关管理工作；按规定向银监会定期报送存贷款、不良贷款等报告；本部门的行政事务。

风险政策处职责：

依据董事会制定的风险管理战略，负责组织草拟及维护全行信用风险、操作风险管理的政策、制度和程序；审核各部门提交的与信用风险、操作风险的相关文件；依据风险核准制进行新产品的风险审核；全行操作风险的统筹组织。

风险监控处职责：

负责全行除资金业务以外各项业务信用风险的现场、非现场监控，并报告监控结果；对分支行操作风险和政策执行合规性的检查和监督，并报告检查和监督结果；对超分支行权限的贷款风险分类的核查和认定；全行预警体系的管理工作。

风险技术处职责：

派驻风险团队职能划分。

零售风险管理中心职责（光银人力[2024]7号文）：

零售风险管理中心负责统筹全行零售授信业务（含信用卡业务）的全面风险管理工作，包括信用风险、操作风险和合规风险管理，以及权限内零售授信业务审批。

资金部市场风险处职责（光银通[2024]10号文）：

7、管理维护资金交易风险信息系统的正常运转，跟踪技术发展，对完善或改进我行的市场风险管理技术、工具等提出建议。

1、依据信用卡业务发展总体规划和策略，制定全行信用卡风险管理策略。

2、负责组织调整和完善信用卡业务项下信用、操作和合规风险管理的管理体系，确保风险管理目标的顺当实现。

3、负责对我行信用卡业务进行独立、客观、公正地风险评估与监控；组织开展信用卡业务合规检查；组织制定涉及信用卡中心信用风险及操作风险的管理制度。

4、负责信用卡风险评估模型、打分卡的开发、校验及维护工作，负责信用卡业务系统风险管理。

5、负责运营数据分析与挖掘等技术和方法适时调整，同时，监控风险政策的执行状况。

6、负责审定审批、账户管理、催收等实施细则。

风险管理工作报告

为刚好驾驭全市国税系统税收风险评估工作开展状况，确保顺当完成省局下发的税收风险评估任务，8月10日，市局召开税收风险评估应对工作汇报会。市国税局党组书记、局长吴俊明同志出席会议，市局其他领导、各风险团队组长、副组长及部分县(市、区)局分管领导参与会议。

会议由市国税局副局长同志主持。会上，首先，各税收风险评估团队副组长及参会的县(市、区)局分管领导，分别就工作开展状况、方法措施、取得成效以及工作建议等方面做专题汇报；其次，市局相关领导分别就税收风险评估工作发表看法和看法。据统计，截止xx月10日，我市6个风险评估团队接受评估任务74户，已评估53户(含正在稽查户数，下同)，占总户数的73%;发觉问题户45户，占已评估户数的85%;评估税款2309万元，已入库457万元，加收滞纳金25万元；核减进项税留抵税额42万元；调减企业所得税亏损额123万元。县(市、区)局接受评估任务60户，已评估42户，占总户数的70%;发觉问题户23户，占已评估户数的54%;评估税款61万元，已入库56万元，加收滞纳金5万元；调减企业所得税亏损额22万元。

最终，xx局长充分确定税收风险评估工作取得了成效，积累了阅历，培训了人才，并对下一步工作的开展，提出详细要求：一是各税收风险评估团队要加大力度，集中力气，确保按时完成省局下达的税收风险评估任务，对已得到确认的评估补税，要刚好组织入库；二是对已完成评估的纳税人，要刚好组织人员录入工作流系统，征管科负责督查提示；三是对评估中发觉的问题，要根据相关税收法律、法规及有关税收政策处理，对须要移交稽查的问题，应刚好移交稽查处理，降低执法风险；四是要仔细总结评估中的阅历做法、方法措施等，为下一步工作开展供应参考；五是要编写评估中具有代表性的典范案例，仔细探讨分析，供评估人员沟通学习；六是针对评估中发觉的薄弱环节，要加强纳税评估培训，既要培训评估方法、流程，也要注意政策业务和系统应用培训，切实提高评估人员素养；七是要激励评估人员主动自学，要选择好的纳税评估教材书籍，发放给评估人员，为评估人员自学创建条件；八是此次税收风险评估工作结束后，市局将组织人员对已评估纳税人(特殊是经评估无问题的纳税人)开展交叉复查，检验评估的质量；九是要进一步配优税收风险评估团队人员，提高评估团队人员整体素养。市局抽调各单位人员时，各单位要赐予大力支持。

依据地税直查(20xx)2002号文件要求，我公司高度重视省地税局直属分局对企业所得税的此次稽查，成立特地的自查工作小组，组织相关财务人员学习，实行了自查与聘请税务师事务所税务专业人员帮助相结合的方法，于20xx年7月14日-17日针对企业所得税进行自查。目前，自查工作已差不多完成，现将自查结果汇报如下：

本公司本次自查主要为20xx至20xx年度的企业所得税的缴纳状况。

1、高度重视，仔细负责，严格根据国家财经税收相关法规，对本公司20xx至20xx年度在经营过程中涉及的各类税种进行彻底的清查，力求做到不疏忽、不遗漏