2021银行管理中级考试模拟考试题

2021银行管理中级考试模拟考试题

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题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分

得分

评卷入得分

一、单选题（总共40题，共40分）

1.银行业金融机构的企业社会责任至少应包括（）。（1分）

A经济责任、社会责任、环境责任

B经济责任、社会责任、文化建设责任

C文化建设责任、社会责任、环境责任

D经济责任、文化建设责任、环境责任

2.根据我国《商业银行资本管理办法（试行）》，符合条件的优先股属于（）（1分）

A资本扣除项

B核心一级资本

C其他一级资本

D二级资本

3.根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净

额的（）（1分）

A15%

B30%

C50%

D20%

4.下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是（）。（1分）

A复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出

B复议申请符合法定条件的，应予受理

C申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查

D复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去

5.目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（）（1分）

A二元化曲线的转让定价

B以成本为基础的转让定价

C以客户为基础的转让定价

D以市场为基础的转移定价

6.未填明字样和代理付款人的银行汇票以及未填明字样的银行本票丧失，不得挂失

止付。（）（1分）

A现金：现金

B汇兑;承兑

C现金：汇兑

D汇兑;汇兑

7.商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。（1分）

A评价收益

B评价对象

C评价指标

D评价报告

8.（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。（1分）

A全面检查

B专项检查

C稽核检查

D临时检查

9.下列属于融资租赁在融资方面的作用的是（）（1分）

A缓释企业财务风险

B保障应收账款及时收回

C提升企业的产业链竞争优势

D增强存量资产的经济效益

10.下列不符合我国当前推进普惠金融发展的要求和做法的是（）（1分）

A将小微企业、农民、城镇低收人人群、贫困人群和残疾人、老年人等特殊群体作为当前我国普惠金融

的重点服务对象

B进一步提高小微企业和农户申贷获得率和贷款满意度

C近年来，我国普惠金融发展呈现出服务主体多元、服务覆盖面较广、移动互联网支付使用率较高的特

点

D推动行政村一级实现银行物理网点和保险服务全覆盖，巩固助农取款服务村级覆盖网络，提高利用效

率

11.金融债券是指依法在我国境内设立的金融机构法人在境内外债券市场发行的、按约定还本付息的有价证

券。目前我国（）金融债券占有较大的比重（1分）

A商业银行

B政策性银行

C证券公司

D财务公司

12.（）对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。（1分）

A全面检查

B专项检查

C后续检查

D临时检查

13.（）负责执行金融创新发展战略和风险管理政策（1分）

A高级管理层

B董事会

C监事会

D主要股东

14.假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系

数为20%,该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（）（1分）

A3亿元

B1.4亿元

C2亿元

D1亿元

15.考评指标的设置关键是突出考评重点。下列不属于银行绩效考评指标的是（）。（1分）

A合规经营类指标

B社会责任类指标

C资产负债类指标

D风险管理类指标

16.下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（）（1分）

A代销理财

B大额可转让定期存单

C同业存放

D结构性存款

17.与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立、客观判断的关系，且不在商业银行担任除

董事以外职务的董事是（）»（1分）

A执行董事

B董事会秘书

C独立董事

D董事长

18.以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（）（1分）

A金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道

B流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划

C金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制定应急计

划

D金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保

持相对独立

19.某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提

供的营运资金80万元。根据《流动资金贷款管理暂行办法》关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人

可新增流动资金贷款额度为（）（1分）

A380万元

B440万元

0220万元

D620万元

20.银行审计的职能不包括（）（1分）

A经济监督

B经济鉴证

C经济评价

D经济审查

21.商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（）的控制手段（1分）

A信用风险

B流动性风险

C市场风险

D操作风险

22.（）规定了银监会的具体职责（1分）

A商业银行法

B银行业监督管理法

C外资银行管理条例

D中资商业银行行政许可事项实施办法

23.下列（）不属于商业银行业绩考核的指标（1分）

A合规经营类指标

B风险管理类指标

C资产利用类指标

D发展转型类指标

24.（）具有追溯力，适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失（1分）

A总头寸限额

B止损限额

C交易限额

D风险限额

25.备用信用证按开证行保证性质的不同，可分为（）。（1分）

A进口信用证和出口信用证

B可撤销信用证和不可撤销信用证

C跟单信用证和光票信用证

D即期信用证和远期信用证

26.监管评级中流动性风险的标准权重为（）（1分）

A10%

B15%

020%

DID知识产权保护原则

30.公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的要求。下列属于程序公正的要求的是（）。（1分）

A依法进行行政处罚，不偏私

B平等对待相对人，不歧视

C合理考虑相关因素，不专断

D不在事先未通知和听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为

31.下列不属于银行对消费者主要义务的是（）（1分）

A妥善处理客户交易请求

B交易有凭有据

C交易信息保密

D保护消费者信息

32.（），首次将企业集团财务公司纳入信贷资产证券化试点范围。（1分）

A2013年6月17日

B2012年5月17日

02011年6月17日

D2010年5月17日

33.根据《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指

标，下列指标属于监测指标的是（）（1分）

A不良资产率

B存贷款比例

C资本充足率

D流动性比例

34.在法人层级上。考虑到集团管理的效率减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则

上是（）的三级架构。（1分）

A父一子一孙

B孙一子一父

C母一子一孙

D孙一子一母

35.中国某公司生产的轻工产品年销售额中约一半为应收账款。国内某银行对其应收账款进行了无追索权

“购买”，为其注入现金,加速了资金周转，促进了该公司经营规模的扩张。然后由银行去向买方要求付款。

这属于银行的（）。（1分）

A保理业务

B负债业务

C代理业务

D贷款业务

36.（）是银行签发的，承诺见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据（1分）

A银行汇票

B银行本票

C商业承兑汇票

D银行承兑汇票

37.（）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹

措资金（1分）

A依法筹资原则

B成本控制原则

C量力而行原则

D结构合理原则

38.下列关于“双罚”原则说法错误的是（）（1分）

A“只罚机构、不罚个人”有利于银行业稳健发展

B纪律处分与行政处罚是两种不同的法律责任

C对有关责任人符合免罚条件的，可不予行政处罚，但要依法作出说明

D行政处罚“双罚制”是指监管机构在处罚银行业金融机构的同时，对有关责任人员一并给予处罚的处

理方式

39.（）是一种反映银行净值对利率波动的敏感度的方法（1分）

A成本收益法

B市场价格法

0收益分析法

D经济价值分析法

40.下列属于汽车金融公司资产业务的是（）（1分）

A提供汽车融资租赁业务

B接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金

C吸收股东3个月以上定期存款

D同业拆入

二、多选题（总共20题，共40分）

41.金融资产管理公司的功能定位包括（）（1分）

A处置不良资产市场的培育者

B各类存量资产的盘活者

C风险识别及控制的领头者

D资产管理业务的探索者

E多元化金融服务的实践者

42.行政复议的原则有（）（1分）

A公平原则

B公正原则

C便民原则

D一级复议原则

E司法最终原则

43.关于境内非金融机构作为信托公司出资人，说法正确的有（）（1分）

A经营管理良好，最近2年内无重大违法违规经营记录

B财务状况良好，且最近2个会计年度连续盈利

C最近1个会计年度末净资产不低于资产总额的30%

D以委托资金入股

E承诺3年内不转让所持有的信托公司股权

44.商业银行通常运用的风险管理策略可以大致概括为（）（1分）

A风险分散

B风险对冲

C风险转移

D风险规避

45.可变薪酬是商业银行薪酬结构之一，具体包括（）（1分）

A津补贴

B绩效薪酬

C福利性收入

D中长期各种激励

E基本薪酬

46.下列关于支付结算业务说法正确的有（）（1分）

A以背书转让的票据，背书应当连续，持票人以背书的连续，证明其票据权利

B消费者收到汇款回单，即可确认汇款已转入收款人账户

C未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票丢失后，应立即挂失止付

D银行汇票、银行本票超过付款期限提示付款的，代理付款人不予受理

E银行汇票、银行本票的持票人、支票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对出票人以外的前手的

追索权

47.巴塞尔协议提出的三大支柱是指（）（1分）

A最低资本要求

B监督检查

C市场约束

D风险管理

48.“三去一降一补”包括（）（1分）

A去产能

B去库存

C去杠杆

D降成本

E补短板

49.信用风险缓释应遵循（）原则（1分）

A合法性原则

B有效性原则

C审慎性原则

D一致性原则

E独立性原则

50.资产负债管理要以实现银行价值最大化为目标，建立以经济资本回报率为核心的价值管理体系，统筹兼

顾（），持续提升银行的价值创造能力（1分）

IA风险因素单一

B不确定性突出

C损失易计量

D影响范围广

53.消费者投诉处理的闭环管理机制应记录处理结果的环节有（）（1分）

A投诉受理

B投诉处理

C过程跟踪

D结果回复

E满意度回访

54.商业银行资产负债综合管理的实施工具包括（）（1分）

A限额管理型

B价格管理型

C窗口指导型

D产品创新型

E风险规避型

55.符ID独立性

57.以下属于商业银行可以从事的十三类业务的有（）。（1分）

A募集发行债务、资本补充工具

B信用卡业务

C衍生产品交易业务

D离岸银行业务

E信贷资产收益权转让

58.商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准（）（1分）

A变更注册资本

B调整业务范围

C变更持有资本总额或者股份总额3%以上的股东

D修改章程

59.根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，互联网金融监管应遵循的原则包括（）（1分）

A协同监管

B依法监管

C分类监管

D创新监管

E适度监管

60.贷款流程包括的主要环节有（）（1分）

A贷款设计

B贷款发放

C受理与调查

D风险评价与审批

E合同签订

三、判断题（总共20题，共20分）

61.操作风险应包括法律风险和声誉风险。（）（1分）

A对

B错

62.资本利润率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额X100%X折年系数。（）（1分）

A对

B错

63.商业银行应优化内部组织结构和业务流程，形成前台营销服务职能完善、中台风险控制严密、后台保障

支持有力的业务运行架构，并可结合本行实际情况，减少管理层级，逐步改造现有的“流程银行”，建立

适应金融创新的“部门银行”，实现前、中、后台的相互分离与有效的协调配合。（）（1分）

A对

B错

64.银行业监管机构依据经济周期、宏观经济政策、产业政策、商业银行整体贷款分类偏离度、贷款损失变

化趋势等因素对商业银行贷款损失准备监管标准进行动态调整。（）（1分）

A对

B错

65.在委托贷款中，贷款人（受托人）只收取手续费，不承担贷款风险。（）（1分）

A对

B错

66.当商业银行资本无法满足资本充足率的监管要求时，主要股东负有及时补充银行资本的责任。（）

（1分）

A对

B错

67.罚款不同于刑法中的罚金，罚金是一种附加刑，只能由人民法院依法判决。（）（1分）

A对

B错

68.截至2015年年末，保障基金管理规模265.17亿元，保障基金和保障基金公司累计向信托公司提供流动

性支持业务52笔，融资余额281.73亿元。（）（1分）

A对

B错

69.内部资金转移价格是指银行资金在商业银行内部不同部门、不同产品、不同分支机构之间流动的价格，

它可分为不同部门间资金横向流动的价格和不同产品间资金纵向流动的价格。（）（1分）

A对

B错

70.公益信托是指没有特定受益人，为了公共利益而设立的信托。（）（1分）

A对

B错