月合规考试附有答案

12月合规考试[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________网点：________________________柜员号:________________________国际收支统计间接申报基础信息、申报信息及基本情况表要素填报错误，结售汇统计数据错报、漏报，个别银行授权外币代兑机构超年度限额办理个人外币兑换业务属于（）方面的问题。[单选题]*国际收支(正确答案)经常项目资本项目外汇检查答案解析：《关于2022年度南通辖区银行外汇业务合规与审慎经营评估情况的通报》，二、评估发现的问题（一）国际收支方面。主要表现在国际收支统计间接申报基础信息、申报信息及基本情况表要素填报错误，结售汇统计数据错报、漏报，企业汇率风险管理服务方面有待加强，个别银行授权外币代兑机构超年度限额办理个人外币兑换业务。中国邮政储蓄银行股份有限公司南通市分行在2022年度南通辖区银行外汇业务合规与审慎经营评估中的结果是（）类。[单选题]*AB+B(正确答案)B-答案解析：《关于2022年度南通辖区银行外汇业务合规与审慎经营评估情况的通报》，一、基本情况。参与市级评级的24家银行在南通市的评级结果为：B类银行（14家）：中信银行股份有限公司南通分行、上海银行股份有限公司南通分行、中国光大银行股份有限公司南通分行、华夏银行股份有限公司南通分行、广发银行股份有限公司南通分行、中国邮政储蓄银行股份有限公司南通市分行、平安银行股份有限公司南通分行、中国农业发展银行南通市分行、恒丰银行股份有限公司南通分行、渤海银行股份有限公司南通分行、北京银行股份有限公司南通分行、江苏常熟农村商业银行股份有限公司南通分行、中国民生银行股份有限公司南通分行、苏州银行股份有限公司南通分行；违法违规使用“总行”“分行”等字样，仿冒银行机构营业场所装潢、网站外观、移动互联网应用程序外观和标志等情形，欺骗或者可能误导金融消费者，构成不正当竞争行为的，依据（）有关规定进行行政处罚。[单选题]*中华人民共和国商业银行法中华人民共和国反洗钱法反不正当竞争法(正确答案)中华人民共和国消费者权益保护法答案解析：《关于规范“银行”字样使用有关事项的通知》，八、违法违规使用“总行”“分行”“支行”“农商行”“城商行”“农村信用社”“城市信用社”“储蓄所”“资金互助社”等字样，仿冒银行机构营业场所装潢、网站外观、移动互联网应用程序外观和标志等情形，欺骗或者可能误导金融消费者的，参照本通知要求进行整改；构成不正当竞争行为的，依据《反不正当竞争法》有关规定进行行政处罚。对于违法使用“银行”字样的主体,各银行保险机构以下哪些行为是错误的（）[单选题]*不为其业务系统开发提供技术支持不与其开展营销推广方面的业务合作在提供授信、承保等金融服务时，对其整改情况进行必要审查直接为其办理业务(正确答案)答案解析：《关于规范“银行”字样使用有关事项的通知》，各银行保险机构发现违法使用“银行”字样情况的，应当及时向银保监会或其派出机构报告。对于违法使用“银行”字样的主体,各银行保险机构不得为其业务系统开发提供技术支持，不得与其开展营销推广方面的业务合作；在提供授信、承保等金融服务时，应当对其整改情况进行必要审查。互联网行业违法使用“银行”字样的，由网络账号归属地或网络运营者所在地（）牵头开展整改规范工作。[单选题]*银保监局(正确答案)人民银行人民政府中国银行答案解析：《关于规范“银行”字样使用有关事项的通知》，互联网行业违法使用“银行”字样的，由网络账号归属地或网络运营者所在地银保监局牵头开展整改规范工作。假设某银行保险机构发生因业务纠纷引发的持刀伤人案件，该机构以下（）行为不符合妥善处置行为。[单选题]*保安员迅速控制现场，有效隔离作案人员，稳定作案人员情绪，防止发生二次伤害网点员工立即报警，疏散客户，使用备用急救箱为伤者包扎，配合急救人员救治伤者妥善安抚受伤员工及家属，保持员工队伍稳定不报案，内部自行处理(正确答案)答案解析：《落实落细安全防范措施切实维护人民群众生命财产安全》（一）以人为本，妥善做好现场处置。第一时间启动应急预案，保安员迅速控制现场，有效隔离作案人员，和网点员工一道对该男子进行劝解安抚，稳定作案人员情绪，防止发生二次伤害；网点员工立即报警，疏散客户，使用备用急救箱为伤者包扎，配合急救人员救治伤者。事发后，妥善安抚受伤员工及家属，保持员工队伍稳定。自查发现案件，且挽回损失金额占全部涉案金额（）以上的，问责措施可下调二级（档）[单选题]*30%（含）30%（不含）50%（含）(正确答案)50%（不含）答案解析：在坚持从严问责的原则下，对主动作为、发现案件的案件责任人员，银行保险机构可结合实际依规给予区别对待，适当减轻内部问责：（一）自查发现案件，问责措施可下调一级（档）；（二）自查发现案件，且挽回损失金额占全部涉案金额50%（含）以上的，问责措施可下调二级（档）；（三）自查发现案件，无损失或挽回全部损失的，问责措施可下调三级（档），并可降低一个机构层级进行责任认定。案发银行保险机构要严格执行案件管理制度要求，及时准确报送（）信息，杜绝瞒报、迟报、将案件错报为风险事件、将不能并案的多个案件强行并案报送以及报告内容不清、数据失实等情况发生。[单选题]*案件风险事件风险线索案件（风险事件）(正确答案)答案解析：案发银行保险机构要严格执行案件管理制度要求，及时准确报送案件（风险事件）信息，杜绝瞒报、迟报、将案件错报为风险事件、将不能并案的多个案件强行并案报送以及报告内容不清、数据失实等情况发生。各级网信部门、电信主管部门、市场监管部门要在职责范围内加强对含有（）字样名称的审核工作。对于未获得相关前置许可资质的主体,不允许使用含有该字样名称，对含该字样的不予登记注册。[单选题]*银行(正确答案)人民银行邮储邮政储蓄答案解析：《关于规范“银行”字样使用有关事项的通知》，各级网信部门、电信主管部门、市场监管部门要在职责范围内加强对含有“银行”字样名称的审核工作。对于未获得相关前置许可资质的主体,不允许使用含有（）字样名称，对含“银行”字样的不予登记注册。银保监会及其派出机构应当及时在官网公布、更新合法设立、取得业务许可或者备案的银行业金融机构名单，并与当地政府及（）等有关部门共享。[单选题]*网信部门电信主管部门市场监管部门网信部门、电信主管部门、市场监管部门(正确答案)答案解析：《关于规范“银行”字样使用有关事项的通知》，银保监会及其派出机构应当及时在官网公布、更新合法设立、取得业务许可或者备案的银行业金融机构名单，并与当地政府及网信部门、电信主管部门、市场监管部门等有关部门共享。未经批准不得在名称中使用“银行”字样的情形包括（）*（一）法人、非法人组织名称的全称、简称；(正确答案)（二）商标名称；(正确答案)（三）产品、业务和服务名称；(正确答案)（四）互联网网站名称、互联网用户账号名称、移动互联网应用程序名称；(正确答案)答案解析：《关于规范“银行”字样使用有关事项的通知》，未经批准不得在名称中使用“银行”字样的情形包括:（一）法人、非法人组织名称的全称、简称；（二）商标名称；（三）产品、业务和服务名称；（四）互联网网站名称、互联网用户账号名称、移动互联网应用程序名称；（五）其他情形。各银行保险机构要加强对（）监督，常态化开展案件风险排查和员工行为排查，及时消除案件隐患。*重要业务领域(正确答案)关键岗位(正确答案)重点人员(正确答案)高收入人群答案解析：各银行保险机构要加强对重要业务领域、关键岗位和重点人员的监督，常态化开展案件风险排查和员工行为排查，及时消除案件隐患。严格按照监管规定和内部问责制度，对所有案件责任人员准确作出责任认定，及时、合理采取问责措施，防止出现（）等情形。*批评教育代替经济处罚以经济处罚代替纪律处分(正确答案)问下不问上(正确答案)问前不问后(正确答案)答案解析：要严格按照监管规定和内部问责制度，对所有案件责任人员准确作出责任认定，及时、合理采取问责措施，防止出现以经济处罚代替纪律处分、问下不问上、问前不问后等情形。各银保监分局要认真做好案件集中清理专项行动的后续处置工作，加快推进存量案件审结。监管部门在对自查发现案件涉及的违法违规行为进行调查时，应对自查发现情节予以考量，有下列情形之一的，依据相关裁量原则，可对涉案机构和案件责任人员从轻、减轻处罚（）*主动消除或者减轻违法行为危害后果的(正确答案)受他人胁迫或者诱骗实施违法行为的(正确答案)主动供述行政机关尚未掌握的违法行为的(正确答案)配合行政机关查处违法行为有立功表现的(正确答案)其他依法从轻或者减轻行政处罚的情形(正确答案)答案解析：监管部门在对自查发现案件涉及的违法违规行为进行调查时，应对自查发现情节予以考量，有下列情形之一的，依据相关裁量原则，可对涉案机构和案件责任人员从轻、减轻处罚：（一）主动消除或者减轻违法行为危害后果的；（二）受他人胁迫或者诱骗实施违法行为的；（三）主动供述行政机关尚未掌握的违法行为的；（四）配合行政机关查处违法行为有立功表现的；（五）其他依法从轻或者减轻行政处罚的情形。银行保险机构深入推进（）活动，提高从业人员合规意识。*合规文化建设(正确答案)清廉金融文化建设(正确答案)案件警示教育(正确答案)薪酬待遇提升答案解析：各银保监分局要督促指导银行保险机构深入推进合规文化建设、清廉金融文化建设和案件警示教育活动，提高从业人员合规意识。中资商业银行境内分支机构变更名称审批，申请材料目录包括：*申请书。内容包括但不限于：原名称、新名称、名称变更的原因等。(正确答案)有权上级行同意其变更名称的批文。(正确答案)申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。(正确答案)银保监会按照审慎性原则规定的其他文件。(正确答案)答案解析：依据《中国银保监会关于印发中资商业银行行政许可材料目录及格式要求的通知》2.12中资商业银行境内分支机构变更名称审批中资商业银行分支机构终止营业审批，以下哪些内容属于申请材料的。*申请书。内容包括但不限于：基本情况、终止营业理由、终止营业后的影响以及相关方案等。(正确答案)董事会或授权管理机构的有效批准文件。(正确答案)拟终止分支机构的基本情况，包括拟终止分支机构基本业务、业务发展规模、服务区域及主要服务对象等。(正确答案)机构经营管理情况，包括但不限于资产负债情况及相关财务报表；债权人明细表，列明债权人及类别（个人、企业或金融机构）、债权金额、债权性质等。答案解析：依据《中国银保监会关于印发中资商业银行行政许可材料目录及格式要求的通知》3.3中资商业银行分支机构终止营业审批银保监会相关部门配合统计部门做好监管统计工作，履行以下哪些职责：*参与制定监管统计管理制度、监管统计业务制度和监管数据标准(正确答案)指导督促银行保险机构执行监管统计制度、加强监管统计管理和提高监管统计质量(正确答案)依据监管责任划分和有关规定，审核所辖银行保险机构监管统计数据(正确答案)推动监管统计信息系统建设落实监管统计数据安全保护相关工作(正确答案)答案解析：依据《银行保险监管统计管理办法》第九条规定：银保监会相关部门配合统计部门做好监管统计工作，履行下列职责：（一）参与制定监管统计管理制度、监管统计业务制度和监管数据标准；（二）指导督促银行保险机构执行监管统计制度、加强监管统计管理和提高监管统计质量；（三）依据监管责任划分和有关规定，审核所辖银行保险机构监管统计数据；（四）落实监管统计数据安全保护相关工作；（五）为满足监管统计需要开展的其他工作。银行保险机构应建立包括（）在内的监管统计数据质量全流程管理机制，明确各部门数据质量责任。*数据源管理(正确答案)统计口径管理(正确答案)日常监控(正确答案)监督检查(正确答案)问题整改(正确答案)答案解析：依据《银行保险监管统计管理办法》第二十二条规定：银行保险机构应建立包括数据源管理、统计口径管理、日常监控、监督检查、问题整改、考核评价在内的监管统计数据质量全流程管理机制，明确各部门数据质量责任。依据《关于开展第二批不良贷款转让试点工作的通知》规定：在原试点范围基础上，（）属于本次纳入试点的机构范围。*开发银行(正确答案)进出口银行(正确答案)汽车金融公司(正确答案)信托公司(正确答案)消费金融公司(正确答案)答案解析：依据《关于开展第二批不良贷款转让试点工作的通知》规定：在原试点范围基础上，本次将开发银行、进出口银行、农业发展银行以及信托公司、消费金融公司、汽车金融公司、金融租赁公司纳入试点机构范围。要积极运用大数据、人工智能等新技术开展反欺诈工作，提升反欺诈工作能力和水平。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：要积极运用大数据、人工智能等新技术开展反欺诈工作，提升反欺诈工作能力和水平。各银行的评估得分和具体扣分明细情况可以通过国家外汇管理局应用服务平台访问“银行外汇业务合规与审慎经营评估系统”进行查询。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：《关于2022年度南通辖区银行外汇业务合规与审慎经营评估情况的通报》，各银行的评估得分和具体扣分明细情况可以通过国家外汇管理局应用服务平台访问“银行外汇业务合规与审慎经营评估系统”进行查询。未经银保监会及其派出机构批准，任何法人、非法人组织不得在名称中使用“银行”字样，国际金融组织、中央银行、多边开发机构与国家另有规定的除外。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：《关于规范“银行”字样使用有关事项的通知》，未经银保监会及其派出机构批准，任何法人、非法人组织不得在名称中使用“银行”字样，国际金融组织、中央银行、多边开发机构与国家另有规定的除外。银行保险机构自查发现案件，无损失或挽回全部损失的，问责措施可下调两级（档），并可降低一个机构层级进行责任认定。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：对主动作为、发现案件的案件责任人员，银行保险机构可结合实际依规给予区别对待，适当减轻内部问责：（一）自查发现案件，问责措施可下调一级（档）；（二）自查发现案件，且挽回损失金额占全部涉案金额50%（含）以上的，问责措施可下调二级（档）；（三）自查发现案件，无损失或挽回全部损失的，问责措施可下调三级（档），并可降低一个机构层级进行责任认定。各银行保险机构要落实好党委管党治党主体责任和纪检监察机构监督责任。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：各银行保险机构要落实好党委管党治党主体责任和纪检监察机构监督责任，加强对重要业务领域、关键岗位和重点人员的监督，常态化开展案件风险排查和员工行为排查，及时消除案件隐患。办理人民币业务、吸收中国境内个人客户人民币存款、具有实体营业场所的商业银行网点，应当办理人民币现金存取业务，人民银行、银保监会另有规定或同意的除外。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：依据《关于商业银行办理人民币现金存取业务管理的通知》规定：办理人民币业务、吸收中国境内个人客户人民币存款、具有实体营业场所的商业银行网点，应当办理人民币现金存取业务，人民银行、银保监会另有规定或同意的除外。银保监会对监管统计工作实行归口管理。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：依据《银行保险监管统计管理办法》第八条规定：银保监会统计部门对监管统计工作实行归口管理。监管统计调查按照统计方式和期限，分为定期统计调查和不定期统计调查。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：依据《银行保险监管统计管理办法》第十二条规定：监管统计调查按照统计方式和期限，分为常规统计调查和临时统计调查。依据《关于开展第二批不良贷款转让试点工作的通知》规定：对于参与试点的不良贷款，金融机构可参照《金融企业不良资产批量转让管理办法》（财金[2012]6号）第二十三条的规定，对资产转让成交价格与账面价值的差额进行核销，并按规定进行税前扣除。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：依据《关于开展第二批不良贷款转让试点工作的通知》规定：对于参与试点的不良贷款，金融机构可参照《金融企业不良资产批量转让管理办法》（财金[2012]6号）第二十三条的规定，对资产转让成交价格与账面价值的差额进行核销，并按规定进行税前扣除。依据《关于开展第二批不良贷款转让试点工作的通知》规定：资产管理公司受让个人不良贷款后，可参照《个人贷款管理暂行办法》及其他有关规定，采取诉讼追偿、债务展期、重组、对外转让等多种方式进行处置。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：依据《关于开展第二批不良贷款转让试点工作的通知》规定：资产管理公司受让个人不良贷款后，可参照《个人贷款管理暂行办法》及其他有关规定，采取诉讼追偿、债务展期、重组等多种方式进行处置，不得再次对外转让。县（区）级、地市级和省级被评估单位的评估分数计分方法为:下一级银行业金融机构评估所得分数平均值的20%加上本级机构评估所得分数的80%之和。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：依据《银行业金融机构安全评估办法》第八条县（区）级、地市级和省级被评估单位的评估分数计分方法为:下一级银行业金融机构评估所得分数平均值的80%加上本级机构评估所得分数的20%之和。库房墙体未安装振动探测器、探测范围未覆盖整个库体、振动报警防区应设置12h不可撤防。[判断题]*正确错误(正确答案)答案解析：依据《银行业金融机构安全评估标准》四、业务库、保管箱库安全（二）保管箱库（2）电子防范库房墙体未安装振动探测器、探测范围未覆盖整个库体、振动报警防区应设置24h不可撤防。安全评估每偶数年作为开展评估工作的起始年，奇数年的11月30日前完成评估。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：依据《银行业金融机构安全评估办法》第三条安全评估每偶数年作为开展评估工作的起始年，奇数年的11月30日前完成评估。银行保险机构应当建立常态化、规范化的消费者权益保护内部审计机制，以5年为一个周期全面覆盖本机构相关部门和一级分支机构。[判断题]*正确(正确答案)错误答案解析：依据《