2021年《证券投资基金基础知识》预测试题二

2021年《证券投资基金基础知识》预

测试题二,证券投资基金基础知识,基金

从业资格

第1题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

流动比率可以看成是流动资产对于流动负债的覆盖率。流动比率（？？）,

意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务，这是企

业的短期债权人所希望看到的。

{A}.大于2

{B}.大于1

{C}.小于0.5

{D}.等于1

正确答案：A,

第2题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

（??）指将结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收.

应付额加以轧抵，得出该结算参与人相对于另一个交收对手方的证券

和资金的应收.应付净额。

{A}.差额结算

{B}.双边净额结算

{C}.多边净额结算

{D}.资金结算

正确答案：B,

第3题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）＞

单项选择题》

在证券市场上选择一些具有代表性的证券（或全部证券），通过对证券

的交易价格进行平均和动态对比从而生成指数，借此来反映某一类证

券（或整个市场）价格的变化情况，这就是（）。

{A}.股价指数

出}.债券价格指数

{C}.基金价格指数

{D}.证券价格指数

正确答案：D,

第4题题目分类：未按章节分类的试题(如真题模拟预测题)》

单项选择题》

许多偿还期是1年或1年以下的债券以(??)的方式发行。

{A}.公司债券

{B}.短期债券

{C}.零息债券

{D}.金融债券

正确答案：B,

第5题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

单位资产净值（NAV）的计算公式是（？？）。

{A}.期末基金单位资产净值=期末基金资产/期末基金单位总份额

{B}.期末基金单位资产净值=期末基金单位总利润/期末基金单位

总份额

{C}.期末基金单位资产净值=期末基金资产净值/期末基金单位总

份额

{D}.期末基金单位资产净值=期末基金资产净值/期末基金单位总

利润

正确答案：C,

第6题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

对投资管理能力的评价不包括（）。

{A}.业绩测量

{B}.业绩度量

{C}.业绩归因

{D}.绩效评估

正确答案：A,

第7题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

非系统性风险是指个别证券特有的风险，包括企业的（？？）。

I信用风险

II财务风险

III经营风险

IV政治风险

{A}.I.III

{B}.II.III

{C}.II.III.IV

{D}.I.II.IV

正确答案：B,

第8题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）＞

单项选择题》

中下级别投资级债券的信用等级是（？？）。

{A}.A-

出}.BBB+

{C}.AA

{D}.BB+

正确答案：B,

第9题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

下列选项中，不属于半强有效市场的是（？？）。

{A}.盈利预测

{B}.红利发放

{C}.股票分拆

{D}.证券的价格

正确答案：D,

第10题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

关于投资基金国际化的产生与发展，下列说法错误的是（？？）。

{A}.投资基金进行跨境投资.销售或管理，被称为投资基金国际化

{B}.国际化基金的投资目的在于充分把握各国证券价格上升的潜力,

并在一定程度上分散投资风险

{C}.投资基金的国际化是伴随着经济全球化.证券市场国际化的发

展趋势而出现的

{D}.投资基金的国际化趋势主要表现在国际融资证券化.证券投资

国际化.证券交易国际化等方面

正确答案：D,

第n题题目分类：未按章节分类的试题(如真题模拟预测题)》

单项选择题》

(??)以来，以欧盟国家为主的欧洲各国证券市场经历了一个分化组

合的过程，目前已逐步走向一体化。

{A}.20世纪60年代

{B}.20世纪70年代

{C}.20世纪80年代

{D}.20世纪90年代

正确答案：C,

第12题题目分类：未按章节分类的试题(如真题模拟预测题)》

单项选择题》

关于国内生产总值：GDP=C+I+(X-M)+G,下列说法正确的是(??)o

IC代表消费

III代表投资

IIIX-M代表净出口

IVG代表政府收入

{A}.II.III.IV

{B}.I.III

{C}.II.IV

{D}.I.II.III

正确答案：D,

第13题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

下列属于国际上知名的独立信用评级机构的是（？？）。

{A}.金标国际信用评级机构

{B}.大公国际资信评估有限公司

{C}.惠誉国际信用评级有限公司

{D}.资信国际信用评级机构

正确答案：C,

第14题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

跟踪偏离度的计算公式为（？？）。

{A}.跟踪偏离度=基准组合的收益率-证券组合的真实收益率

{B}.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率-基准组合的收益率

{C}.跟踪偏离度=基准组合的收益-证券组合的真实收益

{D}.跟踪偏离度=证券组合的真实收益-基准组合的收益

正确答案：B,

第15题题目分类：未按章节分类的试题(如真题模拟预测题)》

单项选择题》

(??)计算法将收益率计算区间分为子区间，每个子区间可以是一天.

一周.一个月等。每个子区间以现金流发生时间划分，将每个区间的

收益率以几何平均的方式相连接。这样基金的申购.赎回与分红等资

金进出不影响收益率的计算。

{A}.时间加权收益率

{B}.绝对收益率

{C}.基金收益率

{D}.平均收益率

正确答案：A,

第16题题目分类：未按章节分类的试题(如真题模拟预测题)》

单项选择题》

(??)是指基金对外提供的反映基金某一特定日期的财务状况和某一

会计期间的经营成果.现金流量等会计信息的文件。

{A}.基金财务会计报告

{B}.投资组合报告

{C}.基金定期报告

{D}.基金年度报告

正确答案：A,

第17题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

根据债券交易和结算的相互关系，债券结算的类型包括（？？）。

I全额结算

II国内结算

III国际结算

IV净额结算

{A}.II.III

{B}.I.IV

{C}.I.II.III

{D}.I.II.III.W

正确答案：B,

第18题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

某种附息国债面额为100元，票面利率为5.21%,市场利率为4.89%,

期限为3年，每年付息1次，则该国债的内在价值为(??)元。

{A}.101.006

{B}.100.925

{C}.100.873

{D}.100.128

正确答案：C,

第19题题目分类：未按章节分类的试题(如真题模拟预测题)》

单项选择题＞

投资期限的长短影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。投资期

限,则投资者越能够承担的风险。(??)

{A}.越长；均衡

{B}.越长；更大

{C}.越短；更小

{D}.越短；更大

正确答案：B,

第20题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题＞

下列权证类型中，属于按标的资产分类的是（？？）。

{A}.认股权证

出}.债权类权证

{C}.认沽权证

{D}.欧式权证

正确答案：B,

第21题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

关于我国的证券登记结算机构，下列说法错误的是（？？）。

{A}.中国证券登记结算有限责任公司（简称中国结算公司）是我国的

证券登记结算机构

{B}.中国证券登记结算有限责任公司在上海和深圳两地各设多家分

公司

{C}.中国结算公司上海分公司主要针对上海证券交易所的上市证券,

为投资者提供证券登记结算服务

{D}.中国结算公司深圳分公司主要针对深圳证券交易所的上市证券,

为投资者提供证券登记结算服务

正确答案：B,

第22题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

关于可赎回债券下列说法错误的是（？？）。

{A}.可赎回债券为发行人提供在债券到期前的特定时段以事先约定

价格买回债券的权力

{B}.和一个其他属性相同但没有赎回条款的债券相比，可赎回债券

的利息更高

{C}.赎回条款是持有者的权利而非发行人

{D}.大部分可赎回债券约定在发行一段时间后才可执行赎回权赎回

价格可以是固定的，也可以是浮动的

正确答案：C,

第23题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

依据上市公司股息红利差别化个人所得税政策，持股期限超过1年的,

股息红利（??）个人所得税。

{A}.按20%计入

{B}.按25%计入

{C}.按50%计入

{D}.暂免征收

正确答案:D,

第24题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达（？？）。

{A}.随价指令

{B}.市价指令

{C}.限价指令

{D}.止损指令

正确答案：B,

第25题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

回购协议中的信用风险一方面体现在：到期时，证券的出让方（正回

购方）无法按约定价格赎回，证券的受让方（逆回购方）只能保留作为

抵押品的证券。此时，若适逢利率，则该抵押品价格下降，

抵押品的价值便出借资金的价值，客户蒙受损失。（??）

{A}.上升；低于

{B}.上升；高于

{C}.下降；低于

{D}.下降；高于

正确答案：A,

第26题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

关于证券登记结算机构，下列说法错误的是（？？）。

{A}.证券登记结算机构为证券市场提供安全.高效的证券登记结算

服务

{B}.证券登记结算机构不以营利为目的

{C}.证券登记结算机构以营利为目的

{D}.设立证券登记结算机构必须经国务院证券监督管理机构批准

正确答案：C,

第27题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

我国投资基金国际化意义，从投资角度来看，说法错误的是

（）o

{A}.能够自由地选择投资地域和投资标的

{B}.把握不同区域的投资机会

{C}.最大化基金投资公司的利益

{D}.资产规模的扩大，能使基金管理公司以较少的单位成本获取较

大的规模效益

正确答案：C,

第28题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

基金的利润主要来源包括（？？）。

I投资收益

II利息收入

III手续费返还

IV管理费收入

{A}.I.II

{B}.I.IV

{C}.I.II.III

{D}.I.II.III.IV

正确答案：C,

第29题题目分类：未按章节分类的试题(如真题模拟预测题)》

单项选择题》

UCITS一号指令基金信息披露的规定中，关于申购与赎回价格，规定

应至少()。

{A}.一天公布一次

{B}.一周公布一次

{C}.一月公布两次

{D}.一月公布三次

正确答案：C,

第30题题目分类：未按章节分类的试题(如真题模拟预测题)》

单项选择题》

(??)是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值。

{A}.预期损失

{B}.风险价值

{C}.主动比重

{D}.浮动利率债券

正确答案：A,

第31题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

对一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素不包括（）。

{A}.投资期限

{B}.收益要求

{C}.风险容忍度

{D}.税收制度

正确答案：D,

第32题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

关于纳斯达克证券交易所，下列说法错误的是（？？）。

{A}.纳斯达克证券交易所由全美证券交易商协会创立并负责管理

{B}.纳斯达克证券交易所是全球第一个电子交易市场

{C}.纳斯达克证券交易所是一个完全采用电子交易.为新兴产业提

供竞争舞台.自我监管.面向全球的证券市场

{D}.纳斯达克证券交易所是仅次于伦敦证券交易所的欧洲第二大证

券交易所

正确答案：D,

第33题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

利率互换采用（）的方式。

{A}.本金加利息

{B}.净额支付

{C}.本金支付

{D}.不同货币

正确答案：B,

第34题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

关于权证的基本要素，下列说法正确的是（？？）。

I权证类别即为认购权证或认沽权证

II股票权证的标的资产可以是单一股票或是一篮子股票组合

III存续时间即权证的有效期，超过有效期仍未行权，权证自动保留

IV行权结算方式有证券给付结算方式和现金结算方式两种

{A}.I.II

{B}.II.IV

{c}.i.n.iv

{D}.II.III.IV

正确答案：c,

第35题题目分类：未按章节分类的试题(如真题模拟预测题)》

单项选择题》

一只基金在利润分配前的份额净值是1.23元，假设每份基金分配

0.05元，进行利润分配后的基金份额净值将会下降到(??)元。

{A}.1.16

{B}.1.18

{C}.1.23

{D}.1.28

正确答案：B,

第36题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

证券投资组合P的收益率的标准差为0.49,市场收益率的标准差为

0.32,投资组合P与市场收益的相关系数为0.6,则该投资组合的

B系数为（？？）。

{A}.0.4

{B}.0.65

{C}.0.92

{D}.1.53

正确答案：C,

第37题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

根据（？？），任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未

来的现金流的现值。

{A}.零息债券估值法

{B}.固定利率债券估值法

{C}.统一公债估值法

{D}.贴现现金流估值法

正确答案:D,

第38题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

（）由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。

{A}.过户费

{B}.印花税

{C}.证管费

{D}.交易佣金

正确答案:D,

第39题题目分类：未按章节分类的试题(如真题模拟预测题)》

单项选择题》

(??)的目的在于将损失控制在投资者可接受的范围内。

{A}.限价卖出指令

{B}.市价指令

{C}.止损指令

{D}.限价买入指令

正确答案：C,

第40题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

（??）往往是投资回报的来源，是投资组合需要主动暴露的风险。

{A}.系统性风险

{B}.非系统性风险

{C}.财务风险

{D}.偶然事件风险

正确答案：A,

第41题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

假设资产1的预期收益率为5%,标准差为7%；资产2的预期收益

率为8%,标准差为12%；两种资产的相关系数为1;假设按资产1

占40%,资产2占60%的比例构建投资组合，则组合的预期收益率

和标准差分别为0。

{A}.2.8%；10%

{B}.2.8%；4.4%

{C}.6.8%；4.4%

{D}.6.8%；10%

正确答案：D,

第42题题目分类：未按章节分类的试题(如真题模拟预测题)》

单项选择题》

做市商可以分为(??)o

{A}.单一做市商和分散做市商

{B}.单一做市商和多元做市商

{C}.特定做市商和多元做市商

{D}.特定做市商和分散做市商

正确答案：C,

第43题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

当要价始终（??）出价时，做市商就可以轻易地获得买卖差价。

{A}.小于

{B}.大于

{C}.等于

{D}.以上均错误

正确答案：B,

第44题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

下列选项中，不属于基金财务会计报告分析的目的是（？？）。

{A}.评价基金过去的经营业绩及投资管理能力

{B}.通过分析基金现时的资产配置及投资组合状况来了解基金的投

资状况

{C}.预测基金未来的发展趋势，为基金投资人的投资决策提供依据

{D}.明确双方在基金财产保管.投资运作.净值计算.收益分配.信息

披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责

正确答案:D,

第45题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

一般而言，大盘蓝筹股流动性较好，买卖价差__________;而新兴市

场买卖价差则o（??）

{A}.较大;较小

{B}.较大；较大

{C}.较小；较小

{D}.较小；较大

正确答案:D,

第46题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

CFA提出了最佳执行的实施框架。框架内容不包括（？？）。

{A}.管理

{B}.过程

{C}.披露

{D}.记录

正确答案：A,

第47题题目分类：未按章节分类的试题（如真题模拟预测题）》

单项选择题》

某投资者将其资金分别投向A,B,C三只股票，其占总资金的百分比

分别为40%.40%.20%；股票A的希望收益率为rA=14%,股票B的

期望收益率为rB=20%,股票C的期望收益率为rC=8%；则该投资者

持有的股票组合期望收益率r是（？？）。

{A}.14.1%

{B}.14.7%

{C}.14.9%

{D