工业应用设备项目建设工程风险管理方案

工业应用设备项目

建设工程风险管理方案

目录

一、项目基本情况...................................................2

二、产业环境分析...................................................9

三、3D视觉感知应用发展情况.......................................10

四、必要性分析....................................................20

五、工程风险管理内容和方法........................................21

六、工程风险分类..................................................38

七、建筑工程风险保障机制..........................................42

八、职业责任保险..................................................49

九、工程建设程序..................................................51

十、竣工验收......................................................55

十一、投资估算方法................................................56

十二、概预算方法..................................................58

十三、项目经济效益评价............................................64

营业收入、税金及附加和增值税估算表................................64

综合总成本费用估算表..............................................66

利润及利润分配表...................................................67

项目投资现金流量表.................................................69

借款还本付息计划表.................................................72

十四、项目投资计划................................................73

建设投资估算表.....................................................75

建设期利息估算表...................................................76

流动资金估算表.....................................................77

总投资及构成一览表.................................................78

项目投资计划与资金筹措一览表......................................79

十五、项目规划进度................................................80

项目实施进度计划一览表............................................81

一、项目基本情况

（一）项目承办单位名称

xx投资管理公司

（二）项目联系人

赵XX

（三）项目建设单位概况

公司将依法合规作为新形势下实现高质量发展的基本保障，坚持

合规是底线、合规高于经济利益的理念，确立了合规管理的战略定位,

进一步明确了全面合规管理责任。公司不断强化重大决策、重大事项

的合规论证审查，加强合规风险防控，确保依法管理、合规经营。严

格贯彻落实国家法律法规和政府监管要求，重点领域合规管理不断强

化，各部门分工负责、齐抓共管、协同联动的大合规管理格局逐步建

立，广大员工合规意识普遍增强，合规文化氛围更加浓厚。

当前，国内外经济发展形势依然错综复杂。从国际看，世界经济

深度调整、复苏乏力，外部环境的不稳定不确定因素增加，中小企业

外贸形势依然严峻，出口增长放缓。从国内看，发展阶段的转变使经

济发展进入新常态，经济增速从高速增长转向中高速增长，经济增长

方式从规模速度型粗放增长转向质量效率型集约增长，经济增长动力

从物质要素投入为主转向创新驱动为主。新常态对经济发展带来新挑

战，企业遇到的困难和问题尤为突出。面对国际国内经济发展新环境,

公司依然面临着较大的经营压力，资本、土地等要素成本持续维持高

位。公司发展面临挑战的同时，也面临着重大机遇。随着改革的深化,

新型工业化、城镇化、信息化、农业现代化的推进，以及“大众创业、

万众创新”、《中国制造2025》、“互联网+”、“一带一路”等重大

战略举措的加速实施，企业发展基本面向好的势头更加巩固。公司将

把握国内外发展形势，利用好国际国内两个市场、两种资源，抓住发

展机遇，转变发展方式，提高发展质量，依靠创业创新开辟发展新路

径，赢得发展主动权，实现发展新突破。

公司坚持诚信为本、铸就品牌，优质服务、赢得市场的经营理念,

秉承以人为本，始终坚持“服务为先、品质为本、创新为魄、共赢为

道”的经营理念，遵循“以客户需求为中心，坚持高端精品战略，提

高最高的服务价值”的服务理念，奉行“唯才是用，唯德重用”的人

才理念，致力于为客户量身定制出完美解决方案，满足高端市场高品

质的需求。

公司秉承“以人为本、品质为本”的发展理念，倡导“诚信尊重”

的企业情怀；坚持“品质营造未来，细节决定成败”为质量方针；以

“真诚服务赢得市场，以优质品质谋求发展”的营销思路；以科学发

展观纵观全局，争取实现行业领军、技术领先、产品领跑的发展目标。

（四）项目实施的可行性

1、符合我国相关产业政策和发展规划

近年来，我国为推进产业结构转型升级，先后出台了多项发展规

划或产业政策支持行业发展。政策的出台鼓励行业开展新材料、新工

艺、新产品的研发，促进行业加快结构调整和转型升级，有利于本行

业健康快速发展。

2、项目产品市场前景广阔

广阔的终端消费市场及逐步升级的消费需求都将促进行业持续增

长。

3、公司具备成熟的生产技术及管理经验

公司经过多年的技术改造和工艺研发，公司已经建立了丰富完整

的产品生产线，配备了行业先进的染整设备，形成了门类齐全、品种

丰富的工艺，可为客户提供一体化染整综合服务。

公司通过自主培养和外部引进等方式，建立了一支团结进取的核

心管理团队，形成了稳定高效的核心管理架构。公司管理团队对行业

的品牌建设、营销网络管理、人才管理等均有深入的理解，能够及时

根据客户需求和市场变化对公司战略和业务进行调整，为公司稳健、

快速发展提供了有力保障。

4、建设条件良好

本项目主要基于公司现有研发条件与基础，根据公司发展战略的

要求，通过对研发测试环境的提升改造，形成集科研、开发、检测试

验、新产品测试于一体的研发中心，项目各项建设条件已落实，工程

技术方案切实可行，本项目的实施有利于全面提高公司的技术研发能

力，具备实施的可行性。

智能物联网时代是行业发展方向，智能化将逐步应用于“衣、食、

住、行、工、娱、医”等人类生活的各领域。简单重复性的工作更多

将由智能化的机器来完成。3D视觉感知技术是智能化的基础，可以精

准还原三维世界，并基于高质量的源头数据作智能化的分析，促使机

器更好地实现在简单重复性的工作方面对人类的超越，为我们的日常

生活带来极大便利和效率的提升。人类生活的丰富多彩，也意味着未

来智能化功能的多种多样。随着3D视觉感知技术的不断成熟，越来越

多场景开始利用3D视觉感知技术向智能化升级。3D视觉感知技术的应

用从工业级场景到消费级场景，目前拓展至生物识别、AIoT.消费电

子、工业三维测量等多个领域。未来随着底层技术的进一步迭代、应

用型技术的不断创新、多技术路径丰富与全面融合、产业链的不断完

善、成本持续的降低等，3D视觉感知技术将具备更强大的功能，在原

有应用领域拓展和渗透更多场景，并持续落地到自动驾驶汽车、数字

李生、高精密加工、AR交互等更多新的应用领域。

（五）项目建设选址及建设规模

项目选址位于xx（以最终选址方案为准），占地面积约72.00亩。

项目拟定建设区域地理位置优越，交通便利，规划电力、给排水、通

讯等公用设施条件完备，非常适宜本期项目建设。

项目建筑面积94942.60而，其中：主体工程57248.88nf,仓储

工程24092.64nV,行政办公及生活服务设施9922.60nf,公共工程

2

3678.48mo

（六）项目总投资及资金构成

1、项目总投资构成分析

本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨

慎财务估算，项目总投资36237.30万元，其中：建设投资28759.63

万元，占项目总投资的79.36%；建设期利息705.61万元，占项目总投

资的1.95%；流动资金6772.06万元，占项目总投资的18.69%。

2、建设投资构成

本期项目建设投资28759.63万元，包括工程费用、工程建设其他

费用和预备费，其中：工程费用24373.63万元，工程建设其他费用

3697.30万元,预备费688.70万元。

(七)资金筹措方案

本期项目总投资36237.30万元，其中申请银行长期贷款14400.33

万元，其余部分由企业自筹。

(A)项目预期经济效益规划目标

1、营业收入(SP)：75000.00万元。

2、综合总成本费用(TC)：62479.89万元。

3、净利润(NP)：9147.12万元。

4、全部投资回收期(Pt)：6.18年。

5、财务内部收益率：18.76%。

6、财务净现值：6274.86万元。

(九)项目建设进度规划

本期项目按照国家基本建设程序的有关法规和实施指南要求进行

建设，本期项目建设期限规划24个月。

(十)项目综合评价

主要经济指标一览表

序号项目单位指标备注

1占地面积m248000.00约72.00亩

1.1总建筑面积m294942.60容积率1.98

1.2基底面积m231200.00建筑系数65.00%

1.3投资强度万元/亩383.75

2总投资万元36237.30

2.1建设投资万元28759.63

2.1.1工程费用万元24373.63

2.1.2工程建设其他费用万元3697.30

2.1.3预备费万元688.70

2.2建设期利息万元705.61

2.3流动资金万元6772.06

3资金筹措万元36237.30

3.1自筹资金万元21836.97

3.2银行贷款万元14400.33

4营业收入万元75000.00正常运营年份

5总成本费用万元62479.89

6利润总额万元12196.16

7净利润万元9147.12

8所得税万元3049.04

9增值税万元2699.64

10税金及附加万元323.95

11纳税总额万元6072.63

12工业增加值万元21230.93

13盈亏平衡点万元29789.58产值

14回收期年6.18含建设期24个月

15财务内部收益率18.76%所得税后

16财务净现值万元6274.86所得税后

二、产业环境分析

银川，简称银，是宁夏回族自治区首府，国务院批复确定的中国

西北地区重要的中心城市。截至2018年，全市下辖3个区、2个县、

代管1个县级市，总面积9025.38平方千米，建成区面积170平方千

米，常住人口225.06万人，城镇化率77.57%。2019年常住人口

229.31万人。银川地处中国西北地区、宁夏平原中部，东踞鄂尔多斯

西缘、西依贺兰山，黄河从市境穿过，是古丝绸之路商贸重镇，宁夏

的军事、政治、经济、文化、科研、交通和金融中心，宁蒙陕甘毗邻

地区中心城市，沿黄城市群核心城市，中蒙俄、新亚欧大陆桥经济走

廊核心城市，是国家向西开放的窗口。银川是国家历史文化名城，历

史悠久的塞上古城，早在3万年前就有人类在水洞沟遗址繁衍生息，

史上西夏王朝的首都，是国家历史文化名城，民间传说中又称凤凰城,

古称兴庆府、宁夏城，素有塞上江南、鱼米之乡的美誉，城西有著名

的国家级风景名胜区西夏王陵。城市综合竞争力跻身全国百强，荣获

全国文明城市、国家节水型城市、国家卫生城市、国家园林城市、国

家环保模范城市、中国人居环境范例奖等殊荣，被评为中国十大新天

府之一。2018年1月，获评2017中国智慧城市发展示范城市。2018

年10月，获评健康中国年度标志城市。2018年10月，获全球首批国

际湿地城市称号。2018年重新确认国家卫生城市。2019年10月23日，

被确定为第三批城市黑臭水体治理示范城市。2019年12月，被命名为

全国民族团结进步示范市。

三、3D视觉感知应用发展情况

3D视觉感知技术与产品经过多年的发展，目前已在生物识别、

AIoT,消费电子（中期市场）、工业三维测量、汽车应用（长期市场）

等多个领域实现了推广应用，并在国民经济中发挥着越来越重要的作

用。

1、生物识别领域应用

生物识别是一种通过计算机、光学、声学、生物传感器等多个技

术领域密切结合，利用人体固有的生理特性，如指纹、人脸、虹膜等

和行为特征如笔迹、声音、步态等进行个人身份鉴定的方法。随着对

于身份识别和保密需求的日益增加，各类新兴生物识别的技术不断发

展，通过3D视觉感知技术实现的生物识别方法逐渐落地于不同的应用

场景。

（1）3D刷脸支付

3D刷脸支付是继二维码支付后由3D视觉感知技术驱动的新一代支

付方式，起源于2018年，支付宝率先发布“蜻蜓”3D刷脸支付终端，

2019年，微信的3D刷脸支付终端“青蛙”正式上线，同年，银联系试

点的3D刷脸支付终端“蓝鲸”正式发布。相较于银行卡支付和QR码

支付，3D刷脸支付更加快捷便利，无需输入密码即可完成支付验证。

截至2020年末，在支付宝、微信支付、银联商务、拉卡拉等第三方支

付公司的积极推动下，全国已合计完成超过百万台线下支付设备的铺

设。

从支付方式的演变历程来看，一种新的支付方式能否成功发展取

决于是否能够更好满足最终用户支付便捷与安全的根本需求。刷脸支

付避免了携带支付中间介质，使用高效、便利，满足了身份核验的唯

一性，更好实现支付安全与便捷的统一，能够更好满足最终用户的根

本需求，因此成为了线下支付方式的长期发展方向，具备驱动自我发

展的底层源动力。

随着移动支付和3D视觉感知技术的日渐成熟，预计将会有更多的

线下支付场景使用刷脸支付，包括便利店，无人自助场景（如自动售

卖机、智能快递柜）以及部分新兴的支付场景（如ATM/自动取款机、

医院、学校等），将会进一步带动3D视觉传感行业的快速发展。据

2020年5月中国银联发布的《2020年中国银行卡产业发展报告》，

2019年通过银联认证的主要终端生产厂商累计销售传统P0S终端

1,944.3万台，累计销售智能P0S机终端459万台，合计P0S机终端出

货量超过2,400万台，该数据未包含出货量更大的用于扫码支付的扫

码枪和扫码摄像头。刷脸支付基于优异的便利性、安全性将逐步渗透

至线下支付的各领域，未来具有较大的市场空间。

（2）3D门锁门禁

3D视觉感知技术在生物识别领域的应用还包括家庭、零售、学校、

医院、药店、政府、企业、工厂、公共运输（包括不限于地铁、公交、

高铁、飞机等）的刷脸门锁、门禁、闸机场景。

在刷脸门锁、门禁场景下，搭载3D人脸识别的门锁、门禁避免了

接触式的识别过程，相较于传统的密码锁和指纹锁给用户带来了更好

的便利性。此外，3D人脸识别技术的特点（如较高的识别精度和稳定

性）与门锁门禁的安全性需求天然契合。随着相关技术的不断成熟，

智能门锁、门禁的制造成本将逐渐下降，结合我国居民可支配收入上

升带来的消费升级，智能门锁、门禁的性价比将进一步提升，引领传

统门锁、门禁的智能化转型。根据Counterpoint的统计，2018年，我

国智能门锁市场出货量达1,630万套，预计2022年，我国智能门锁市

场出货量将达4,770万件，2018-2022年复合增长率预计为30.8%。

在刷脸闸机场景下，搭载3D视觉传感器的闸机可广泛应用于机场、

地铁站、停车场等多个场所，助力公共运输业的数字化转型。2019年

4月，国内首条采用3D人脸识别闸机的地铁线路-济南地铁1号线开启

商业运营，闸机一分钟可通过30-40名乘客，无需任何介质，大幅提

升了用户体验和地铁运营效率。3D人脸识别还将在更多场景为用户提

供便利服务。例如在政府、医院、药店等场景，可以快速、准确地对

到访者进行身份辨别。在学校等教育类场景，可以为学生提供体测服

务，采集完整的人体数据后通过科学分析处理，形成对应的体质数据

分析及个体运动方案。

2、AIoT领域应用

3D视觉感知技术在AIoT领域的应用包括3D空间扫描、服务机器

人、AR交互、人体/动物扫描、智能农牧、智慧交通、安防行为识别、

体感健身等。在3D空间扫描应用领域，由3D视觉传感器阵列组成的

3D房屋扫描设备可快速对房屋内部进行高精度、快速地三维重建，更

精准地还原房屋信息，进一步实现模拟实景的3D看房，提高用户的在

线看房体验。此外，3D空间扫描可以对空间进行多点、多角度的扫描

拍摄，在房屋的初始建设、消防布置、装修等多个阶段提供全方位的

室内地图构建，最终生成VR空间三维模型，实现空间内的全景查看。

相较于传统的线上看房，VR看房可以帮助终端用户更直观地感受到房

间的立体感和空间感，体验优于普通照片看房的真实感。根据贝壳的

上市招股书披露，2019年贝壳的VR看房吸引了约4.2亿次线上观看，

截至2020年6月30日的前三个月中，每天平均可促成约159,000个

VR家庭展示。

在服务机器人应用领域，3D视觉传感器可以帮助服务机器人高效

完成人脸识别、距离感知、避障、导航等功能，使其更加智能化。目

前已实现落地的应用包括扫地机器人、自动配送机器人、引导陪伴机

器人等，服务于家庭、餐厅、旅馆、医院等多个线下场景。根据IDC

的数据，2017年全球商务用机器人市场规模为213.2亿美元，预计

2022年全球市场规模可达538.0亿美元，2017-2022年复合增长率预

计为20.3%o

在AR领域，3D视觉感知技术可帮助AR设备对周围环境进行三维

重建，使得虚拟的立体影像更好的叠加在现实场景中，同时3D视觉感

知可以识别人的手势、动作从而实现人与虚拟影像的交互。该功能可

广泛应用于零售购物、远程医疗、工业维修、交互设计、教育培训、

信息展示、游戏等不同的场景，提供丰富的用户体验。目前该场景的

应用尚处于技术研发和产品优化迭代阶段。在直播设备方面，搭载3D

视觉传感器的直播一体机通过采集人体及空间的实时3D信息，可以更

好的区分前景和背景画面，在无需背景绿布的情况下，实现更精准的

抠图、拼图、AR影像叠加等，目前直播一体机已得到行业企业的认可

和推广。3D视觉通过对人体动作的捕捉还可用于远程监护、体感健身

等。针对老人群体，搭载3D视觉传感器的监护设备可以在家中进行实

时监测，基于深度点阵图识别等技术通过仅采集人体的3D信息（无需

采集图像信息）来完成对老人的动作、姿态进行识别和预警，在维护

用户安全的同时保护其个人隐私。针对健身人群，搭载3D视觉传感器

的健身镜能准确捕捉人体动作，让健身爱好者在家就可以通过专业的

健身镜跟着健身教练进行各类健身运动。

在人体扫描领域，针对儿童及青少年群体，3D视觉感知技术的应

用主要包括3D体态仪、智能体测设备等。其中，3D体态仪可以快速采

集学生的体型数据，自动进行体态评估，有助于发现学生不良体态、

肥胖类型等健康风险；智能体测设备利用人脸识别对学生身份进行快

速确定，自动绑定学生测量及体检数据，便于后续建立个性化的分析

模型，为学生提出改善方案；

3D视觉感知还可以通过对快速移动人体和物体的识别、定位等功

能用于体育运动的评比，如乒乓球机器人利用高速小物体跟踪算法、

乒乓球轨迹3D重现等技术，实现自动发球、识别跟踪、判断评分等。

综上而言，3D视觉感知技术在AIoT领域有许多潜在可探索挖掘的应用

场景，将为行业的长期市场需求发展奠定基础。

3、消费电子领域应用

智能手机是3D视觉感知技术在消费电子领域最大的应用场景之一。

2017年9月以来，苹果公司的iPhoneX、iPhone11,iPhonel2手机系

列均搭载了前置结构光3D视觉传感器，并在iPhonel2Pro上同步搭载

了基于dToF技术的后置激光雷达扫描仪；安卓端包括华为Mate系列、

P系列,OPPOFindX,魅族17Pro、18Pro等陆续有十余款智能手机分别

在前置和后置视觉传感器中不断尝试使用结构光和ToF技术。3D视觉

感知技术的加载使智能手机在解锁、支付、拍照、AR互动、图片美化、

三维空间扫描等功能的用户体验得到了升级或实现。基于IDC于2020

年12月发布的全球智能手机市场的数据，2024年全球智能手机出货量

预计可达14.7亿台。另外根据下图IDC2020年发布的全球智能手机价

格分布预测估算，中端及以上机型（售价在200美金以上）占比超过

一半，预计销售数量将超过7.3亿台。随着智能手机前、后置的3D视

觉应用的不断探索，同时屏下结构光和前后置iToF和dToF技术的应

用，加上未来各项技术的不断成熟和迭代所带来的软硬件成本下降，

结构光/ToF等技术将在中高端机型中普及，从而进一步提高在智能手

机领域的渗透率。

随着3D视觉感知技术的不断发展，其在消费电子领域的应用正在

不断拓展。除智能手机外，还广泛适用于电脑、电视等多种终端设备。

2020年3月，苹果推出的新款iPadPro平板搭载了激光雷达扫描仪，

用于环境的三维检测和三维扫描，可以实现如测量、游戏、购物、装

修等各类AR体验；2020年4月康佳发布了APHAEA旗舰新品全球首款

AI电视内置3D视觉传感器，可用于3D刷脸购物、AI健身、AR游戏、

家居智能场景联动等。根据IDC于2021年发布的报告，2020年全球

PC（不包括平板电脑）出货达到了3.0亿台，较2019年增幅约13.1%；

2020年全球平板电脑出货量达到了1.6亿台，较2019年以来增幅约

13.6%；2020年全球智能视频娱乐系统（包括电视、游戏主机等）出货

量为2.96亿台，预计未来将稳步增长。3D视觉感知技术在消费电子各

领域给用户带来较好的用户体验，未来具有较大的市场渗透空间。

4、工业领域应用

3D视觉感知在工业领域主要应用于三维扫描、微小形变测量、弯

管角度测量分析、工业机器人的定位与导航等方面。三维测量一直是

工业领域不可或缺的技术环节，此前相关技术主要由欧美国家的大型

工业生产厂商主导，如德国G0M公司。近年来，随着国内企业对高精

密3D测量技术的不断积累，国产设备以较高的性价比开始逐步替代进

口设备，且不断拓展工业领域新的应用。工业三维扫描设备可实现非

接触式的对工业设备、零部件等表面三维数据的细致、精确、快速获

取。同时结合全局自动拼接技术，可以实现几十米超大工件的快速高

精度测量。广泛适用于各种有三维数据需求的行业，如汽车工业、航

空航天工业、数码家电、文保文创及医学等领域。

微小形变测量，通过3D视觉感知技术实现对设备、零部件、材料

以及微小物体等变形过程中物体表面的三维坐标、位移及应变的测量。

可用于科研单位、汽车、军工等行业材料力学研究、土木工程研究、

高速冲击实验、部件变形测量等。

3D视觉感知在工业领域的另一应用是弯管测量仪，利用工业级相

机从各个角度拍摄弯管的二维图像，通过图像识别、立体视觉、摄影

测量、多相机空间标定、三维重建等技术，快速实现弯管三维外形的

智能化高效在线测量检测，大幅提高生产制造效率、大幅降低人力和

检具成本，最终基于云端数据的分析可以实现数据追溯、智能化的工

艺优化。

工业机器人应用主要是通过搭载3D视觉传感器以实现距离感知、

避障导航、三维地图重建等多项功能，从而更好地完成分拣、搬运、

排障等多项服务，大幅减少人工需求。根据IFR的数据，2018年全球

工业机器人销量约为42.2万台，预计2022年全球工业机器人销量将

稳定增长至58.4万台，2018-2022年复合增长率约为8.46%。

5、汽车领域应用

3D视觉感知技术在汽车领域的应用主要分为车外和车内应用，其

中车外应用包括自动驾驶及辅助驾驶360度3D环视、车外身份识别等,

车内应用包括驾驶员检测以及车内交互。

汽车自动驾驶及辅助驾驶的实现需要感知车身周围3D信息的360

度环视系统。目前汽车上搭载的环视系统为2D环视，通过多个2D摄

像头所拍摄图像的拼接来得到汽车周边的2D图像，并实时提供给驾驶

员以辅助其进行驾驶。未来，面向自动驾驶汽车，2D环视将逐步升级

为3D环视。基于dToF技术的面阵式Lidar被认为是未来自动驾驶汽

车主流Lidar产品之一，是目前众多Lidar公司加大投入、争相竞争

的关键技术。根据Ml41ntelligence的预测,2025年全球汽车需求量

约为7,900万辆，Lidar的出货量预计为465万套，则搭载Lidar的自

动驾驶汽车销量比例将大幅提升。

3D视觉感知的车外身份识别及车内驾驶员检测、交互功能也已经

开始应用在了汽车领域。2020年，凯迪拉克发布2021款XT4,支持配

备“人脸识别解锁启动系统”，该系统基于双目红外3D人脸识别技术,

当系统绑定的驾驶员靠近车辆时，系统将自动启动，经过身份认证后

可实现无感解锁启动车辆。2017年以来，宝马发布的5系和7系轿车

均配备了基于ToF技术的手势识别系统，可实现音量调节、电话接听、

切换摄像机视角及启动导航等功能。

随着国家不断推出系列鼓励支持智能汽车的相关法规和政策，预

计未来产业链将不断完善，相关应用场景关注度和认可度不断提升。

根据前瞻产业研究院的预测，2019年全球车载摄像头市场规模为112

亿美元，中国市场规模为47亿元人民币，随着车道偏离预警、汽车碰

撞预警和自动泊车的逐步普及，单车所需搭载摄像头的数量不断增加,

预计到2025年全球车载摄像头市场规模将达到270亿美元，中国车载

摄像头市场规模有望突破230亿元人民币。

四、必要性分析

1、现有产能已无法满足公司业务发展需求

作为行业的领先企业，公司已建立良好的品牌形象和较高的市场

知名度，产品销售形势良好，产销率超过100%。预计未来几年公司的

销售规模仍将保持快速增长。

随着业务发展，公司现有厂房、设备资源已不能满足不断增长的

市场需求。公司通过优化生产流程、强化管理等手段，不断挖掘产能

潜力，但仍难以从根本上缓解产能不足问题。通过本次项目的建设，

公司将有效克服产能不足对公司发展的制约，为公司把握市场机遇奠

定基础。

2、公司产品结构升级的需要

随着制造业智能化、自动化产业升级，公司产品的性能也需要不

断优化升级。公司只有以技术创新和市场开发为驱动，不断研发新产

品，提升产品精密化程度，将产品质量水平提升到同类产品的领先水

准，提高生产的灵活性和适应性，契合关键零部件国产化的需求，才

能在与国外企业的竞争中获得优势，保持公司在领域的国内领先地位。

五、工程风险管理内容和方法

工程风险管理是一项非常复杂的管理过程。

(一)工程风险识别

1、工程风险识别步骤

工程风险识别是风险管理的第一步，能否将工程潜在的重大风险

都识别出来，决定了风险管理效果。可按下列四个步骤进行工程风险

识别。

(1)收集和整理相关信息资料。风险一般是由数据或信息的不完

备而引起的，因此，收集和整理与工程风险事件直接相关的信息可能

是困难的，但风险事件不是孤立的，会存在一些与

(2)其相关的信息。工程风险识别的信息来源包括与工程项目相

关的自然和社会环境方面的数据资料，已建成的类似工程信息资料，

工程勘察设计、施工等文件资料等。建立工程风险初始清单。在收集

和整理工程项目相关信息资料的基础上，可对工程项目存在的不确定

性进行多角度分析，确定其可能存在的风险，并建立工程风险初始清

单。为便于管理人员全面认识工程风险，不遗漏重要风险，初始清单

应列出工程项目客观存在和潜在的所有风险。

通过适当的风险分解方式来识别风险是建立工程风险初始清单的

有效途径。对于大型复杂工程项目，首先应按单项工程、单位工程进

行分解，从时间、目标和因素等维度对各单项工程和单位工程进行分

解后，可以较容易地识别出工程项目的主要风险。其中，时间维度是

指按工程实施的各个阶段进行分解，也就是识别工程实施不同阶段的

风险；目标维度是指按工程目标进行分解，也就是识别影响工程投资、

进度、质量和安全目标实现的各种风险；因素维度是指按工程风险因

素的分类进行分解，如政治、社会、经济、自然、技术等方面风险。

(3)进行风险归集和分类。对工程风险进行归集和分类的目的包

括：一是能够加深工程参建各方对风险的认识和理解；二是可辨清风

险性质，从而有助于制定有效的风险应对策略。

工程风险分类方式有多种，可按技术和非技术进行分类或按工程

项目目标进行分类，还可按工程项目各参与方进行分类。

(4)编制工程风险清单。将分类后的工程风险整理成清单，是风

险识别最主要的成果，也是评估和应对风险的重要基础。工程风险清

单并非一成不变，应随着信息变化和风险演变而及时进行更新。工程

风险清单格式通常可按所示进行编制。

2、工程风险识别常用方法

工程风险识别需要借助一些分析方法进行更多系统的横向思考。

借助这些方法，可提高风险识别效率，操作规范，且不容易产生遗漏。

在实际应用中可结合工程项目具体情况，组合使用这些方法。

(1)核对表法。核对表是用来记录和整理数据的常用工具，风险

核对表中所列内容都是历史上类似工程项目曾发生过的风险事件。采

用核对表法进行风险识别，可对照核对表中所列内容对拟建工程进行

检查核对，用来判别工程项目是否存在表中所列或类似风险。

风险核对表法的优点在于使风险识别工作变得较为简单，容易掌

握；缺点是对单个风险来源描述不足，不能揭示风险来源之间的相互

依赖关系，而且受限于某些工程项目的可比性，有时又险列表不够详

尽，有些工程风险可能未列入核对表中。

(2)头脑风暴法。头脑风暴法又称集思广益法，是指通过营造一

个无批评的自由会议环境，使与会者畅所欲言，充分交流、互相启迪,

产生大量创造性设想的过程。头脑风暴法以共同目标为中心，参会人

员在他人看法的基础上提出自己的意见。头脑风暴法可以充分发挥集

体智慧，提高风险识别的正确性和效率。

参加头脑风暴会议的人员主要由风险分析专家、风险管理专家、

相关专业领域专家及具有较强逻辑思维和总结分析能力的主持人组成。

应用头脑风暴法要遵循一个原则，即发言过程中没有讨论，不进行判

断性评论。

（3）常识、经验和判断。以往类似工程所积累的资料、数据、经

验和教训，工程项目管理团队成员的个人知识、经验和判断在风险识

别时非常奏效，对于那些采用新技术、无先例可循的工程更是如此。

此外，将工程参建各方聚集起来，就工程风险进行面对面讨论，也有

可能触及般规划活动中未曾或不能发现的风险

（二）工程风险估计

1、工程风险估计内容

工程风险估计是建立在有效识别工程风险的基础上，运用概率论

和数理统计方法，对工程建设各阶段的风险事件发生的可能性、可能

产生的后果、影响的范围和可能发生的时间等进行估计。

（1）风险事件发生的可能性估计。工程风险估计的首要任务是分

析和估计风险事件发生的概率与概率分布，这是工程风险估计中最为

重要的一项工作，也常常是最困难的一项工作。主要原因在于：一是

工程风险事件相关数据和历史资料的收集相当困难；二是不同工程的

差异性较大，用以往类似工程数据推断拟建工程风险事件发生概率的

误差可能较大。

般来讲，如果拥有足够的数据和历史资料，可直接根据这些数据

资料确定风险事件的概率分布；否则，可利用理论概率分布或主观概

率来进行估计工程风险事件发生的可能性。

(2)风险事件产生的后果估计。风险事件产生的后果估计是指分

析和估计工程风险事件发生后造成的后果，即工程风险事件可能带来

的损失大小，这些损失会对工程项目目标的实现造成哪些不利影响，

如进度延误、费用超支、发生质量事故或安全事故等。其中，进度损

失估计包括风险事件对局部工程进度的影响、风险事件对工程总工期

的影响，费用损失估计包括一次性最大损失、对工程整体造成的损失、

赶工期及处理质量安全事故而增加的费用等

(3)风险事件影响范围估计。风险事件影响范围估计包括风险事

件对当前工作和其他相关工作的影响估计，以及对项目利益相关各方

的影响估计。工程项目是由若干相互联系、相互制约的各项活动、事

件、众多组织等构成的复杂系统，风险事件的发生不仅会影响当前工

作，还会对相关工作和组织产生影响。因此，要结合风险事件发生的

概率和影响程度，对所有可能影响的工作和利益相关方进行全面估计。

(4)风险事件发生的时间估计。风险事件发生的时间也是工程风

险估计的重要工作。其主要原因在于工程风险应对通常是根据风险事

件发生的时间进行的。一般情况下，先发生的风险应优先采取应对策

略；而对于后发生的风险事件，则可通过对其进行跟踪和观察，抓住

机遇进行调节，以降低风险应对成本。此外，对于工程实施过程中的

某些风险事件，完全可以通过时间上的合理安排，来降低其发生的概

率或减少其可能带来的不良后果工程风险估计常用方法

(5)风险事件发生的概率估计方法。风险事件发生的概率分布一

般有四种确定方法，即根据历史资料、利用理论概率分布、进行主观

判断和综合推断。一般来讲，应当根据历史资料来确定风险事件的概

率分布，但当没有足够的历史资料时，也可利用理论概率分布或进行

主观判断方法进行风险估计。

1)历史资料确定法。当工程风险事件或其影响因素积累有较多的

数据资料时，可通过分析这些数据资料，找出风险因素或风险事件的

概率分布。数据资料的统计分析一般可形成频率直方图或累计频率分

布图，据此可找到与此形状接近的函数分布曲线，即可得到相应的期

望值、方差和标准差等信息

2)理论概率分布法。在工程实践中，有些风险事件的发生是一种

较为普遍的现象，已有很多专家学者进行这方面诸多研究，并总结出

这些风险事件发生的分布规律。在此情况下，就可利用已知的理论概

率分布，并根据工程项目的具体情况去求解风险事件发生的概率。工

程风险估计常用的概率分布有三角形分布、均匀分布、正态分布、指

数分布等。

3）主观概率法。由于工程项目具有一次性和单件性特点，不同工

程项目的风险来源和风险特性差别往往很大，因此，经常是没有或很

少有可以借鉴的历史数据资料。在此情况下，就只能根据个人或相关

专家的经验对风险事件发生的概率分布或概率进行主观判断。主观概

率反映的是特定个体对特定事件的判断，为保证主观概率的可靠性和

有效性，除选择经验丰富的专家外，还要根据专家的专业方向、知识

水平等对专家的估计值赋予一定权重。

4）综合推断法。综合推断法是指利用已有数据进行分析与主观分

析判断相结合的一种工程风险发生概率估计方法。综合推断法又可分

为前推法、后推法和旁推法。前推法是指根据历史经验和数据来推断

工程风险发生的概率。后推法是指在没有直接的历史经验数据可供使

用时采用的一种方法，即把未知的事件及后果与某一已知事件及后果

联系起来，也就是把未来风险事件归算到有数据可查的风险事件，在

时间序列上由前向后推算。旁推法则是利用以往类似工程数据资料对

拟建工程可能遇到的风险事件发生概率进行估计。

（6）风险损失估计方法。工程风险事件造成的损失通常包括费用

超支、进度（工期）拖延质量事故、安全事故四个方面。费用超支可

用货币来衡量；而进度则属时间范畴；质量事故和安全事故既涉及经

济，又可能会导致工期延误。但在工程实践中，质量和安全影响问题

常可归结为费用和进度问题，在某些场合下，也可将进度问题进一步

归结为费用问题去分析处理。

1）进度损失估计。估计工程风险事件引起的进度损失，可分以下

两步展开。

第一步，估计风险事件对工程项目局部进度的影响。可根据工程

项目整体进度计划和工程项目整体环境发展变化作出分析判断。对于

风险事件发生后对局部活动延误时间的计算要根据工程项目实际情况

进行。如工程施工阶段发生一起较大质量事故，该质量事故对局部施

工活动延误时间的计算应包括质量事故调查分析所需时间、质量事故

处理所需时间和质量事故处理后验收所需时间等。

第二步，估计风险事件对工程总工期的影响。当风险事件对局部

活动的延误时间确定后就可借助关键线路法进行分析，以确定风险事

件发生后对工程总工期的影响程度。

2）费用损失估计。费用损失估计在工程风险管理中占有非常重要

的地位，它包括一次性最大损失估计和工程项目整体损失估计。一次

性最大损失应包括在同一时段发生的各类风险引起的损失之和，包括

费用、工期、质量、安全和第三者责任等引起的损失。除一次性损失

外，风险对后续阶段的工程实施还会有影响，因此，费用损失估计还

要考虑对后续阶段工程实施与保险来的损失，即项目整体损失估计。

此外，针对不同类型的风险损失还应分别估计以下方面。

①因经济因素而增加的费用估计，包括价格、汇率、利率等的波

动。

②因赶工而增加的费用估计，包括建筑材料供应强度增加而增加

的费用、工人加班而增加的人工费、施工机具使用费和管理费等。有

时，因赶工会使资金提前支付，因而会带来利率方面的损失。

③因处理质量事故而增加的费用估计，包括建筑物、构筑物或其

他结构倒塌或报废所造成的直接经济损失，修补措施费用，返工费用,

引起工期拖延造成的损失，工程永久性缺陷造成使用功能的损失，第

三者责任引起的损失等。

④因处理安全事故而增加的费用估计，包括伤亡人员的医疗或丧

葬费用，以及补偿费用；材料、设备等的损失费用；引起工期延误造

成的损失；为恢复正常施工而发生的费用；第三者责任引起的损失等。

(7)风险影响程度及风险指标估计方法。

1）风险影响程度。根据专家积累的经验和掌握的信息，将工程项

目各目标受风险事件的影响程度分为若干等级作为影响值。影响值可

采用顺序度量法或基数度量法表示。顺序度量法是指将风险影响后果

按严重程度顺序表达，如非常低、低、中、高和非常高。基数度量法

是指将不同权值作为影响值对应不同的影响程度，这些值可以是线性

的，也可以是非线性的。具体采用哪种方法取决于决策者对风险的态

度。

2）风险指标。在分析风险事件对工程项目目标的影响程度时，只

考虑风险损失的均值不足以反映真实的风险情况。因此，需要采用风

险损失的标准差和变异系数来衡量风险后果的严重性。

（三）工程风险评价

1、工程风险评价内容

工程风险评价是指在风险识别和风险估计的基础上，综合考虑工

程项目各风险之间的相互影响、相互作用，以及对工程项目的总体影

响，然后与风险评价基准进行比较，确定是否要对工程项目采取控制

措施的过程。通过工程风险评价，可进一步认识已估计的风险发生概

率和引起的损失，降低风险估计中的不确定性。当发现原估计和现状

出入较大时，可根据工程进展状况，重新估计风险发生概率和可能的

后果。

风险评价结果应满足风险应对需要，否则应作进一步分析。2工程

风险评价常用方法

(1)主观评分法。主观评分法是指管理人员对每一风险因素给予

一个主观评分，然后计算整个项目风险，并通过与风险基准比较来分

析项目是否可行的方法。这种分析方法更侧重于对工程风险的定性评

价，其优点是简便易行，不足是评价的可靠性完全取决于管理人员的

经验和水平。

(2)蒙特卡洛法。蒙特卡洛法的基本原理是通过抓住事物运动过

程的数量和物理特征，运用数学方法进行模拟，每一次模拟都描述系

统可能出现的情况，经过成百上千次模拟后，即可得到一些有价值的

结果。蒙特卡洛法在许多领域都有着广泛应用。应用蒙特卡洛法进行

工程风险评价，就是利用各种不同分布随机变量的抽样数据序列对实

际系统的概率模型进行模拟，给出风险事件造成后果的渐近统计估风

险逐渐变大。

(3)等风险图法。工程风险大小与风险事件发生的概率和风险引

起的损失有关。有严重潜在损失的风险，虽不经常出现，但比经常发

生却无太大损失的风险要更可怕。

2)若两种风险的潜在损失类似，则发生概率高的风险具有较大Ro

3)若风险评价图中的每条曲线代表一个风险事件，不同的曲线风

险程度不一样。曲线距离原点越远，期望损失越大，一般认为风险也

就越大。

4)工程风险发生概率与潜在损失的乘积是损失期望值，即风险大

小是关于损失值期望的

(四)工程风险应对

1、工程风险应对内容

工程风险应对是指为降低风险发生概率、损失严重程度等而制定

风险应对策略和技术手段的过程。风险应对过程的结果就是编制风险

应对计划。不同工程项目的风险应对计划内容不同，但至少应包含下

列内容。

(1)描述已识别的工程风险基本信息，包括风险名称、风险编号、

风险等级、风险原因说明等。

(2)关键风险识别，以及关于这些风险对于实现项目目标所产生

的影响说明，从风险估计中摘录出来的发生概率及潜在损失。

(3)风险应对策略，包括解决每一风险的实施计划、各单独应对

计划的总体综合，以及风险耦合作用分析后订出的其他风险应对计划。

(4)风险责任分配。明确风险管理组织、各类工程风险的承担主

体及其责任，以及负责实施风险应对策略的人员和职责。

(5)实施应对策略所需资源的分配，包括费用、时间进度及技术

要求的说明。

(6)跟踪、决策及反馈时间，包括不断修改、更新需优先考虑的

风险一览表、计划和各自结果。

(7)应急计划。应急计划是指预先计划好的，一旦风险事件发生

就付诸实施的行动步骤和应急措施。

2、工程风险应对策略

风险应对可从改变风险后果的性质、风险发生概率或风险后果大

小三个方面采取多种策略。常见的工程风险应对策略有风险回避、风

险转移、风险减轻、风险预防、风险自留和风险利用等。

(1)风险回避。风险回避是指当工程风险潜在威胁太大，不利后

果也很严重，又无其他策略可用时，主动放弃项目或改变项目目标与

行动方案，从而规避风险的一种策略。当工程项目的实施面临巨大风

险，又没有有效办法控制风险，甚至保险公司也因风险太大拒绝承保

时，就应考虑放弃项目实施，避免巨大的人员伤亡和财产损失。

(2)风险转移。风险转移是工程风险管理广泛采用的应对策略。

风险转移的目的不是降低风险发生的概率和减轻不利后果，而是通过

合同或协议，将风险损失的一部分转移到有能力承受或控制工程风险

的个人或组织中。

风险转移通常有以下两种途径。

1)保险转移。保险转移是指借助第三方一保险公司来转移风险。

这种途径需要花费定费用将风险转移给保险公司，当风险发生时从保

险公司获得经济补偿。与其他风险应对策略相比，工程保险转移风险

的效率是最高的。

2)非保险转移。非保险转移是指通过签订协议进行风险转移。常

见的工程风险非保险转移有出售、合同条款、担保和分包等途径。

(3)风险减轻。风险减轻是指将工程风险发生的概率或后果降低

到某一可接受程度。在制定风险减轻措施时，必须依据工程风险的特

性，尽可能将工程风险降低到可接受程度，常见途径有减少风险发生

概率、减少风险事件造成的损失、分散风险、分离风险等。

(4)风险预防。风险预防是一种主动的风险应对策略，常分为有

形和无形两种手段。

1)有形手段。有形手段是指在工程建设中，结合具体工程特性采

取一定的工程技术手段，避免潜在风险事件发生。用工程技术手段预

防风险有下列多种措施：防止风险因素出现：消除已存在的风险因素;

将风险因素与人、财、物在时间和空间上隔离等。

2)无形手段。无形手段包括教育法和程序法。教育法是通过对工

程项目管理人员广泛开展教育，提高参与者风险意识，使其认识到工

作中可能面临的风险，了解并掌握处置风险的方法和技术，有效应对

工程风险。程序法是指通过具体的规章制度使工作程序标准化，实现

工程项目活动的规范化管理，尽可能避免风险事件的发生和造成的损

失。

（5）风险自留。风险自留是指工程建设参与方有意识地选择自己

承担风险后果的一种风险应对策略。风险自留是一种风险财务技术，

工程建设参与方明知可能会发生风险事件，但在衡量各种风险应对策

略后，从经济性和可行性考虑，仍将风险自留，当风险损失出现时，

则需要依靠工程建设参与方自身财力去弥补。

当工程建设参与方决定采取风险自留策略时，需要对风险事件提

前做一些准备，这些准备有时被称为风险后备措施，主要包括费用、

进度和技术三种后备措施。

1）费用后备措施。费用后备措施主要是指预算应急费，是事先准

备一笔用于补偿差错、疏漏及其他不确定性对工程项目费用估计产生

影响的资金。

2）进度后备措施。进度后备措施是指要制订一个较紧凑的进度计

划，争取在工程参建各方要求完成的日期之前完成项目。

3）技术后备措施。技术后备措施专门用于应付工程技术风险。一

般来说，采用技术后备措施的可能性很小。只有当小概率风险事件发

生，需要采取补救行动时，才会动用技术后备措施。技术后备措施分

两种情况，即技术应急费和技术后备时间。

(6)风险利用。应对风险的更高层次是风险利用。风险利用仅针

对投机风险而言，原则上投机风险大部分有被利用的可能，但并不是

轻易就能获得成功。因为投机风险具有两面性有时利大于弊，有时则

相反。风险利用就是促进风险向有利的方向发展。

(五)工程风险监

1、工程风险监控内容

在工程实施过程中，风险会不断发生变化，新的风险有可能会出

现，预期的风险也可能会消失。工程风险监控的主要任务是：随着工

程进展密切跟踪已识别的风险，监控残余风险和识别新的风险；分析

工程项目目标的实现程度，以及风险因素的变化和风险应对措施产生

的效果；进一步寻找机会，细化风险应对措施，实现消除或减轻风险

的目标。

工程风险监控不能仅停留在关注风险的大小上，还要分析风险事

件影响因素的发展和变化。

2、工程风险监控方法

(1)挣值分析法。挣值分析法是对工程进度和费用进行综合控制

的一种有效方法，其核心是对工程项目在任一时间的计划指标、完成

状况和资源耗费进行综合度量，从而准确描述工程进展状态。挣值分

析法的另一重要优点是可以预测工程项目可能发生的工期滞后量和费

用超支量，从而为工程风险监控提供有效支持。

(2)工程风险应对审计法。该方法可用于工程决策和实施全过程,

从项目建议书开始直至项目结束。主要检查诸如项目建议书、项目产

品或服务的技术规格要求、项目招标文件、设计文件、实施计划、必

要的试验等。风险应对审计人员检查和文字记录诸如规避、转移或减

轻等风险应对措施的效果，以及风险承担人的有效性。

3、工程风险控制措施

在风险监控的基础上，应针对发现的问题，及时采取措施(这些

措施包括权变措施、纠正措施，以及提出项目变更申请或建议等)并

对工程风险重新进行评估，对风险应对计划作出调整。

(1)权变措施。权变措施是指未事先计划或考虑到的应对风险措

施。工程项目是一个开放性系统，实施环境复杂，有许多风险因素在

编制风险计划时是考虑不到的，或者对其没有充分认识。在工程风险

监控时，发现某些风险的严重性或者是在一些新的风险产生时，能够

随机应变，及时提出应对措施，并将其纳入项目和风险应对计划中。

(2)纠正措施。纠正措施是为使项目未来预计绩效与原定计划一

致所作的变更。当工程风险监控结果显示，已列入控制的风险在进一

步发展或出现新的风险时，则应对工程风险作深入分析和评估，在找

出工程风险事件影响因素的基础上，及时采取纠正措施(包括实施应

急计划和附加应急计划)。

(3)项目变更申请。工程实施阶段，无论是建设单位、设计单位、

工程监理单位，还是承包商，认为原设计图纸、技术规范、施工条件、

施工方案等不利于项目目标实现，或可能会存在风险的，均可提出变

更要求或建议，但这类申请或建议一般应是书面的。

六、工程风险分类

工程风险是指工程项目在决策、设计、施工及竣工验收等阶段可

能遭受的风险。为便于识别风险和对不同类型风险采取不同的分析方

法和应对措施，可按不同原则和标准对工程风险进行分类。

1、项目决策阶段风险

由于项目决策阶段是研究工程建设必要性、技术可行性、经济合

理性的关键时期，该阶段涉及的内外部环境复杂，风险因素众多，一

般包括以下五个方面。

(1)国家宏观政策、产业政策及区域发展规划变动所引起的政策

风险，如调整国民经济计划、增加税收，强迫某些工程下马，或由于

某种政策原因迟发、拒发、吊销项目许可证，或国家产业限制政策对

某些项目加重税收等。

(2)项目产品需求、价格和竞争等方面变化引起的市场风险，如

国内外市场、近期与长期市场需求数据的不确定性，产品和原材料价

格的剧烈波动，可替代产品和同类产品的影响等。

(3)国家和地区的居民教育程度和文化水平、风俗习惯等引起的

社会文化风险，如文化水平会影响居民对项目或其产品的需求层次，

宗教信仰和风俗习惯会禁止或限制某些工程活动的进行等。

(4)与投资有关的法律风险，如反垄断、反不正当竞争的法律不

够健全，投资立项的“关系工程”、”侵权工程”、“假担保工程”、

“条子工程”等。

(5)投资决策组织机制、责任机制、动力机制、控制机制等方面

的不健全带来的内部决策机制风险等。由于项目决策阶段存在大量不

确定因素，业主或开发商很容易作出错误的决定。

2、项目建设实施阶段风险

由于这一阶段涉及范围广、参与者众多、过程复杂等原因，业主

或开发商会面临更多风险，包括政府或主管部门对工程项目干预太多、

勘察设计工作不到位、合同条款不严谨、承包商缺乏合作诚意、监理

工程师失职、材料或设备供应商履约不力等风险。

(二)承包商风险

在工程项目建设实施阶段，承包商组织投标，中标后受业主或开

发商委托负责工程施工。通常情况下，业主会将自己需要承担的风险

通过合同转嫁给承包商，因此，承包商所承担的风险是工程建设中最

大的风险。

1、投标阶段风险

在投标阶段，承包商需要作一系列决策，例如，要进入哪个市场,

要投标哪个工程项目，投何种性质的标，采用哪些策略来中标等，这

些决策无不潜伏着大量风险，包括投标相关信息取舍失误或信息失真

的风险、选择投标中介或代理人不当的风险、投标失败或失误的风险

等。

2、签约履约阶段风险

中标后承包商与业主签订合同，并在履约过程中会遇到的风险包

括合同条件不平等或存在对承包商不利的缺陷、合同管理不善、工程

施工管理能力不足或技术不熟练、分包单位管理水平低下等。

3、验收交付阶段风险

工程完工后，应严格按照规定进行竣工验收，一旦出现问题，承

包商可能会面临风险，包括竣工验收时发现的质量问题、承包商未按

规定进行档案资料管理、带来债权债务处理风险等。

（三）咨询设计服务单位风险

咨询设计服务单位接受业主委托；在工程实施过程中提供勘察、

设计、监理、全过程工程咨询等方面的专业服务，同样要面临各种各

样的风险。

1、来自业主或开发商的风险

工程实施过程中业主或开发商的不当行为会影响咨询设计服务单

位的正常工作，产生风险，包括：业主或开发商不遵循客观规律，对

工程提出不合理要求；咨询服务合同欠公平；可行性研究缺乏严肃性,

数据服务于结果、缺乏客观性；业主或开发商对咨询设计服务单位的

干预过多；工程投资预算不足，导致咨询设计服务单位存在资金风险

等。

2、来自承包商的风险

受业主或开发商委托的工程监理单位，在合同实施期代表业主或

开发商利益，会与承包商产生分歧和争端，而承包商出于自身利益考

虑，会造成工程监理单位的风险，包括：承包商低价中标，在施工过

程中不断提出索赔；承包商缺乏职业道德，偷工减料，对工程极不负

责。一旦出现这些情况将导致质量安全事故，工程监理单位就要承担

较大的连带责任。

3、来自自身职业责任的风险

各类咨询设计服务单位分别与业主或开发商签订咨询服务合同，

履行各自的职责，在履约过程中，会要求承担职业责任风险，包括：

勘察设计单位提供的设计方案不合理，或者存在较大失误；工程咨询

单位编制的投资估算、设计概算不准；咨询设计服务单位的能力和水

平不适应等。

七、建筑工程风险保障机制

(一)责任范围

1、物质损失部分的责任范围

(1)洪水、水灾、暴雨、雷电、台风、地震、海啸、雪崩、地陷、

山崩、冻灾、冰雹及其他人力不可抗拒的自然灾害。

(2)火灾、爆炸等意外事故。

(3)飞机坠毁、飞机部件或物件坠落。

(4)盗窃。指一切明显的偷窃行为或