证券从业资格(证券基础知识)模拟试卷51(题后含答案及解析)

证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷51(题后含答案及解析)题型有：1.单项选择题2.多项选择题3.判断题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1．1602年，世界上第一个股票交易所诞生在()。A．伦敦B．阿姆斯特丹C．费城D．纽约正确答案：B涉及知识点：证券市场的产生与发展2．下列关于股票性质的描述错误的是()。A．股票是有价证券、要式证券B．股票是证权证券、资本证券C．股票是综合权利证券D．股票是物权证券、债权证券正确答案：D解析：D项，股票持有者作为股份公司的股东，享有独立的股东权利，股东权是一种综合权利。股东虽然是公司财产的所有人，但对于公司的财产不能直接支配处理，而对财产的直接支配处理是物权证券的特征，所以股票不是物权证券；一旦投资者购买了公司股票，即成为公司部分财产的所有人，但该所有人在性质上是公司内部的构成分子，而不是与公司对立的债权人，所以股票也不是债权证券。知识模块：股票的特征与类型3．增发、配股和转增股本是上市公司常采用的政策，下列说法错误的是()A．增发是指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股。增发之后，公司注册资本相应增加B．配股是指面向所有股东，按持股数量的一定比例增发新股，股东可以放弃配股权C．转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本，股东权益总量和每位股东占公司的股份比例均未发生任何变化，唯一的变动是发行在外的总股数增加了D．在现实中，由于人们对高比例转增股本的公司未来利润增长前景通常具有较高期望，转增股本往往会带来股价上涨正确答案：B解析：B项，配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。知识模块：股票的特征与类型4．下列债券属于欧洲债券的是()。A．美国在欧洲发行的美元债券B．美国在欧洲发行的欧元债券C．除美国外的其他国家在欧洲发行的欧元债券D．除美国外的其他国家在欧洲发行的美元债券正确答案：A解析：欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。BC两项属于外国债券。知识模块：国际债券5．下列各项中，()不是基金份额持有人必须承担的义务。A．承担基金亏损或终止的全部责任B．缴纳基金认购款项及规定的费用C．在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D．遵守基金契约正确答案：A解析：基金份额持有人必须承担的义务包括：①遵守基金契约；②缴纳基金认购款项及规定的费用；③承担基金亏损或终止的有限责任；④不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；⑤在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；⑥在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定；⑦法律、法规及基金契约规定的其他义务。知识模块：证券投资基金当事人6．()又称基金保管人，是基金持有人权益的代表。A．账户管理人B．基金受托人C．基金投资者D．基金托管人正确答案：D涉及知识点：证券投资基金当事人7．2005年，()推出了以美元、日元、欧元报价和现金结算的人民币期货及期货期权交易。A．CBOTB．CMEC．SGXD．SSE正确答案：B涉及知识点：金融远期、期货与互换8．基金管理人必须按规定对基金净资产进行估值，下列情况()时，基金也无权暂停估值。A．基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日B．出现巨额赎回的情形C．出现其他无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估基金的净资产D．基金管理人为降低管理费用而减少评估次数正确答案：D涉及知识点：综合9．股票指数期权是以股票指数为基础资产，买方在支付了期权费后，即取得在()以协定指数与市场实际指数进行盈亏结算的权利。A．合约有效期内或到期时B．任何时间C．卖方指定的时间D．交易所规定的时间正确答案：A涉及知识点：金融期权与期权类金融衍生产品10．在美国存托凭证(ADR)的业务机构中，负责ADR的保管和清算的机构是()。A．证券交易所B．存券银行C．托管银行D．中央存托公司正确答案：D涉及知识点：其他衍生工具简介11．关于证券发行注册制，下列论述错误的是()。A．要求发行人提供关于证券发行本身以及同证券发行有关的一切信息B．发行人要对所提供信息的真实性、完整性和可靠性承担法律责任C．发行人只要充分披露了有关信息，在注册申报后的规定时间内未被证券监管机构拒绝注册，即可进行证券发行，无须再经过批准D．实行证券发行注册制证券监管机构应向投资者保证发行的证券资质优良，价格适当正确答案：D解析：实行证券发行注册制可以向投资者提供证券发行的有关资料，但并不保证发行的证券资质优良，价格适当。知识模块：发行市场和交易市场12．关于证券公司经营证券经纪业务的风险控制指标标准，下列叙述错误的是()。A．证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元B．证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元C．证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币1亿元D．证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币5亿元正确答案：D解析：D项，证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币2亿元。知识模块：证券公司治理结构和内部控制13．证券公司的风险控制指标规定，证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币()元。A．2000万B．5000万C．1亿D．2亿正确答案：C涉及知识点：证券公司治理结构和内部控制14．证券从业人员违反《证券业从业人员执业行为准则》的规定时，()有权对机构和从业人员进行纪律惩戒。A．中国证监会B．证券从业人员所在机构C．中国证券业协会自律监察专业委员会D．人民法院正确答案：C解析：参见《证券业从业人员执业行为准则》第十七条。知识模块：证券市场的自律管理15．证券持有人是公司财产所有人但又不能直接支配处理公司财产的证券是()。A．股权证券B．债权证券C．物权证券D．事权证券正确答案：A涉及知识点：股票16．()指明了该债券的债务主体,既明确了债券发行人应履行对债权人偿还本息的义务,也为债权人到期追索本金和利息提供了依据。A．债券的票面价值B．债券的到期期限C．债券的票面利率D．债券发行者名称正确答案：D涉及知识点：债券17．基金管理人运用基金财产进行证券投资,一只基金持有一家上市公司的股票市值不得超过基金资产净值的()。A．10%B．20%C．50%D．80%正确答案：A涉及知识点：证券投资基金18．某可转换债券的债券面额为1000元,规定其转换比例为80,则其转换价格为()元。A．80B．8C．25D．12.5正确答案：D涉及知识点：金融衍生工具19．以募满发行额为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价,各中标者的认购价格是不相同的招标方式是()。A．以价格为标的的荷兰式招标B．以价格为标的的美式招标C．以收益率为标的的荷兰式招标D．以收益率为标的的美式招标正确答案：B涉及知识点：证券市场运行20．代办股份转让系统是指以具有代办股份转让主办券商业务资格的证券公司为核心,为()提供规范股份转让服务的股份转让平台。A．上市股份有限公司B．非上市股份有限公司C．上市公司非流通股份D．非上市公司流通股份正确答案：B涉及知识点：证券市场运行21．不属于证券发行公司信息披露的重要文件是()。A．招股意向书B．招股说明书C．上市公告书D．定期报告文件正确答案：D22．按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为()。A．上市证券和非上市证券B．场内证券和场外证券C．公募证券和私募证券D．上市证券和挂牌证券正确答案：A解析：按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为上市证券与非上市证券。关于上市证券和非上市证券，需要注意的是：非上市证券不允许在证券交易所交易，但可以在其他证券交易市场交易。23．外国债券的特点是，发行人在一个国家，面值货币和发行市场()。A．同属发行人所在国家B．同属另一个国家C．分属不同国家D．随意决定正确答案：B解析：外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。24．1984年11月，()在东京公开发行200亿日元债券标志着中国正式进入国际债券市场。A．中国银行B．中国农业银行C．中国的银行D．中国信托商业银行正确答案：A25．2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意在()设立中小企业板块。A．深圳证券交易所主板市场内部B．深圳证券交易所主板市场之外C．上海证券交易所主板市场内部D．上海证券交易所主板市场之外正确答案：A解析：2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块，并核准了《深圳证券交易所设立中小企业板块实施方案》。26．发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量少于4亿股的，配售数量不超过本次发行总量的()。A．20%B．40%C．60%D．80%正确答案：A27．我国国库券转让市场的全面开放是在()年。A．1990B．1985C．1992D．1982正确答案：A28．关于证券投资基金与股票、债券区别的描述错误的是()。A．反映的经济关系不同B．投资主体不同C．所筹集资金的投向不同D．风险水平不同正确答案：B29．契约型证券投资基金反映的是()。A．所有权关系B．债权债务关系C．物权关系D．信托关系正确答案：D解析：契约型基金是根据一定的信托契约原理组织起来的代理投资制度，因而契约型证券投资基金反映了信托关系。30．依据优先股票在公司盈利较多的年份里，除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，可将优先股分为()。A．参与优先股票和非参与优先股票B．累积优先股票和非累积优先股票C．可赎回优先股票和不可赎回优先股票D．可转换优先股票和不可转换优先股票正确答案：A31．下列不属于证券登记结算公司业务的是()。A．证券账户设立B．证券的托管C．证券持有人名册登记D．发表证券投资咨询报告正确答案：D解析：证券登记结算公司业务包括：证券账户、结算账户的设立和管理：证券存管与过户；证券持有人名册登记及权益登记；清算、交收管理；受发行人委托派发证券权益；办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务；国务院证券监督管理机构批准的其他业务。32．()是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。A．证券资产管理业务B．融资融券业务C．证券投资咨询业务D．证券经纪业务正确答案：A33．我国的一次还本付息债券可视为()。A．附息债券B．无息债券C．贴现债券D．都不正确正确答案：B34．()债券以利率逐年累进方法计息。A．单利B．贴现C．累进利率D．复利正确答案：C解析：按照计息方式的不同，债券可以分为单利债券、复利债券、贴现债券和累进利率债券。其中，累进利率债券是指以利率逐年累进方法计息的债券。35．基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是()的运行机制。A．相互联系B．相互促进C．相互竞争D．相互制衡正确答案：D36．龙债券的投资者来自()的主要国家。A．欧洲B．亚洲C．非洲D．美洲正确答案：B解析：龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。龙债券的发行人来自亚洲、欧洲、北美洲和南美洲，投资者则来自亚洲的主要国家，而且他们都是债券发行的原始购买者。37．某投资者持有面额为1000元的可转换债券100份，规定的转换价格为25元/股，则该投资者持有的债券可转换为()股普通股票。A．40B．1000C．2500D．4000正确答案：D解析：转换比例＝可转换债券面值/转换价格＝1000/25＝40，因此100份这种债券可转换为4000(40×100)股普通股股票。38．从美国证券法规对有担保ADR的不同要求及其运作惯例中可以发现，对于暂时没有集资需要的ADR计划，最合适的选择是()。A．私募ADRB．一级有担保ADRC．二级有担保ADRD．三级有担保ADR正确答案：B解析：一级有担保存托凭证(ADR)允许外国公司无须改变现行的报告制度就可以享受公开交易证券的好处；想在一家美国交易所上市的外国公司可采用二级有担保存托凭证；如果要在美国市场上筹集资本，则须采用三级有担保存托凭证。存托凭证的级别越高，所反映的美国证券交易委员会(SEC)登记要求也越高，对投资者的吸引力就越大。39．()是使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、金融工具价格、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整的衍生工具。A．独立衍生工具B．嵌入式衍生工具C．货币衍生工具D．信用衍生工具正确答案：B解析：嵌入式衍生工具(EmbeddedDerivatives)是指嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具，该衍生工具使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、金融工具价格、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整。40．场外交易市场是一个以()方式进行证券交易的市场。A．公开招标B．议价C．上网竞价方式D．累计投标询价方式正确答案：B解析：场外交易市场的价格决定机制不是公开竞价，而是买卖双方协商议价，即证券公司对自己所经营的证券同时挂出买入价和卖出价，并无条件地按买入价买入证券和按卖出价卖出证券，最终的成交价是在挂牌价基础上经双方协商决定的不含佣金的净价。41．股票是投入股份公司资本份额的证券化，由此可见股票属于()。A．要式证券B．资本证券C．综合权利证券D．物权证券正确答案：B42．若按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的公司债券的类型分为()。A．独立型与非独立型B．可分型与不可分型C．独立型与分离型D．可分离型与非分离型正确答案：D解析：按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的公司债券可分为：①可分离型，即债券与认股权可以分开，可独立转让，即可分离交易的附认股权证公司债券；②非分离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖的对象。43．()是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。A．证券服务机构B．证券经纪机构C．证券结算机构D．证券登记机构正确答案：A解析：证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务制作审计报告等文书，是从事证券服务业务的法人机构。44．金融期货的价格体现功能是在期货市场通过()形成期货价格来体现的。A．拍卖竞价B．集中竞价C．交易所报价D．分散竞价正确答案：B45．在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为()。A．股票B．公司债券C．商业票据D．金融证券正确答案：D46．根据标的物不同，招标发行可分为()。A．荷兰式招标和美式招标B．单一价格中标和多种价格中标C．价格招标、单一价格中标和多种价格中标D．价格招标、收益率招标和缴款期招标正确答案：D47．关于证券投资基金与股票、债券的区别，下列错误的是()。A．反映的经济关系不同B．投资主体不同C．所筹资金的投向不同D．风险水平不同正确答案：B解析：证券投资基金与股票、债券的区别，主要表现在以下三个方面：第一，反映的经济关系不同；第二，所筹资金的投向不同；第三，风险水平不同。48．为了确保股票发行审核过程中的公正性和质量，中国证监会成立了()，对股票发行进行复审。A．股票发行审核委员会B．证券业协会C．交易所监督部D．证券登记机构正确答案：A49．如果提高市场利率，则期权价格()。A．上升B．下降C．不变D．不确定正确答案：D解析：利率对期权价格的影响是复杂的，要具体情况具体分析，而无明显的一致的规律。50．()是指交易双方约定在未来某一日、交换协议期间内，在一定名义本金基础上分别以合同利率和参考利率计算利息的金融合约。A．远期利率协议B．利率互换协议C．利率期货D．利率期权正确答案：A解析：远期利率协议是指交易双方约定在未来某一日、交换协议期间内，在一定名义本金基础上分别以合同利率和参考利率计算利息的金融合约。其中，远期利率协议的买方支付以合同利率计算的利息，卖方支付以参考利率计算的利息。51．股息率可调整优先股的股息率变化主要由()决定。A．公司经营状况B．市场上其他证券价格或银行存款利率变化C．赎回条件D．转换条件正确答案：B解析：股息率的变化一般与公司经营状况无关，主要是随市场上其他证券价格或者银行存款利率的变化作调整。52．由于国债的年利率固定，又有国家信用作为保证，因而国债基金的风险较低，适合于()A．成长型投资者B．激进型投资者C．稳健型投资者D．收益型投资者正确答案：C53．以利率逐年累进方法计息的债券称为()A．单利债券B．复利债券C．贴现债券D．累进利率债券正确答案：D解析：按照计息方式的不同，债券可以分为单利债券、复利债券、贴现债券和累进利率债券。其中，累进利率债券是指以利率逐年累进方法计息的债券。54．当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追缴保证金达至()水平。A．初始保证金B．维持保证金C．最低保证金D．结算保证金正确答案：A55．证券市场根据品利，结构，可分为()。A．发行市场和交易市场B．初级市场和次级市场C．场外市场和场内市场D．股票市场和债券市场正确答案：D解析：证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系。证券市场的结构主要有层次结构、品种结构、交易场所结构。品种结构关系的构成主要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等。A、B项是根据层次结构划分的，C项是根据交易场所结构划分的。56．只能采用现金轧差方式结算的金融期权是()。A．股票期权B．股票指数期权C．利率期权D．货币期权正确答案：B解析：股票指数期权以股票指数为基础资产，买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以协定指数与市场实际指数进行盈亏结算的权利。股票指数期权没有可作实物交割的具体股票，只能采取现金轧差的方式结算。57．证券公司经营证券经纪业务、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币()。A．5000万元B．1亿元C．5亿元D．10亿元正确答案：C解析：《证券法》将证券公司的注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5000万元、1亿元和5亿元三个标准。其中，证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中的任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。58．我国证券交易所规定的A股每次申报和成交的最小数量单位(除零股交易外)是()。A．10手B．10股C．1手D．1股正确答案：C解析：交易单位是交易所规定每次申报和成交的交易数量单位，以提高交易效率。一个交易单位俗称“一手”，委托买卖的数量通常为一手或一手的整数倍。沪、深证券交易所规定，通过竞价交易买入股票、基金、权证的，申报数量应当为100股(份)或其整数倍。59．如果要在美国市场上筹集资本，则须采用()。A．三级有担保存存托凭证B．一级有担保存存托凭证C．二级有担保存存托凭证D．144A存托凭证正确答案：A解析：如果要在美国市场上筹集资本，则须采用三级有担保存存托凭证。存托凭证的级别越高，所反映的美国证券交易委员会登记要求也越高，对投资者的吸引力就越大。60．政府发行证券的品种仅限于（）。A．银行票据B．基金C．债券D．股票正确答案：C解析：随着国家干预经济理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种仅限于债券。61．下列关于社保基金的描述，正确的是（）。A．通过公开发售基金份额筹集资金B．企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上自愿建立C．由社会保障基金和社会保险基金组成D．将收益用于指定的社会公益事业的基金正确答案：C解析：在我国，社保基金也主要由两部分组成：一部分是社会保障基金；另一部分是社会保险基金。62．凭证式债券是债权人认购债券的（）。A．流通凭证B．会计凭证C．收款凭证D．付款凭证正确答案：C解析：凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券。63．债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权的是（）。A．附有赎回选择权条款的债券B．附有出售选择权条款的债券C．附可转换条款的债券D．附交换条款的债券正确答案：C解析：附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权。64．目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照（）的比例计提基金管理费。A．0.01B．0.015C．0.02D．0.025正确答案：B解析：目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费。65．债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利的是()。A．附有赎回选择权条款的债券B．附有出售选择权条款的债券C．附可转换条款的债券D．附交换条款的债券正确答案：B66．目前我国金融市场上的私募证券不包括()。A．信托投资公司发行的集合资金信托计划B．商业银行和证券公司发行的理财计划C．上市公司定向增发方式发行的有价证券D．证券交易所交易基金正确答案：D解析：证券交易所交易基金属于公募证券。67．下列不属于内幕交易行为方式的主要表现是()。A．行为主体知悉公司内幕信息，且从事有价证券交易或其他有偿转让行为B．泄露内幕信息C．违背客户的委托为其买卖证券D．建议他人买卖证券正确答案：C解析：违背客户的委托为其买卖证券属于欺诈客户行为。68．专业的证券投资咨询机构、资信评估机构的业务人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务()以上经验。A．一年B．二年C．三年D．五年正确答案：B69．以下关于公司财务状况分析的说法。错误的是（）。A．资产收益率视为盈利性指标B．销售利润率视为盈利性指标C．周转率视为安全性指标D．杠杆比率视为安全性指标正确答案：C解析：分析公司的财务状况，重点在于研究公司的盈利性，安全性和流动性，通常将净资产收益率、销售利润率视为盈利性指标，周转率视为流动性指标，杠杆比率视为安全性指标。70．下列有关保险公司次级定期债务的表述，错误的是（）。A．是指保险公司经批准定向募集的保险公司债务B．期限在5年以下(含)C．本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本D．保险公司次级债务偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低100％的前提下偿付正确答案：B解析：保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。多项选择题本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。71．目前我国金融市场上的私募证券有()。A．信托投资公司发行的集合资金信托计划B．商业银行和证券公司发行的理财计划C．上市公司定向增发方式发行的有价证券D．证券交易所交易基金正确答案：A,B,C解析：私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度。目前我国信托投资公司发行的集合资金信托计划以及商业银行和证券公司发行的理财计划均属私募证券；上市公司如采取定向增发方式发行的有价证券也属私募证券。知识模块：证券与证券市场72．我国目前不允许发行()。A．比例股票B．普通股票C．份额股票D．法人股票正确答案：A,C解析：无面额股票又称为比例股票或份额股票，是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。目前世界上很多国家(包括中国)的《公司法》规定不允许发行无面额股票。知识模块：股票的特征与类型73．根据《中华人民共和国公司法》，下列属于股东权利的有()。A．有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根B．股东持有的股份可以依法转让C．股东有权按照实缴的出资比例认购新股D．可以对公司的经营提出建议或者质询正确答案：A,B,C,D涉及知识点：普通股票与优先股票74．下列关于ETF的描述正确的有()。A．ETF主要涉及3个参与主体，即管理人、受托人和投资者B．指数型ETF能否发行成功与基础指数的选择有密切关系C．多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额(TIPs)是严格意义上最早出现的交易所交易基金D．ETF的重要特征在于它独特的双重交易机制正确答案：B,C,D解析：ETF主要涉及3个参与主体，即发起人、受托人和投资者。知识模块：证券投资基金概述75．金融期货交易中，由交易所明确规定的内容包括()。A．报价方式B．持仓限额C．价格波动限制D．交易的具体内容正确答案：A,B,C解析：金融期货交易中，基础资产的质量、合约时间、合约规模、交割安排、交易时间、报价方式、价格波动限制、持仓限额、保证金水平等内容都由交易所明确规定，金融期货合约具有显著的标准化特征。而远期交易的具体内容可由交易双方协商决定，具有较大的灵活性。知识模块：金融远期、期货与互换76．证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具()时，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。A．审计报告B．资产评估报告C．财务顾问报告D．资信评级报告正确答案：A,B,C,D解析：证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。知识模块：证券服务机构77．下列关于证券发行市场和交易市场的关系说法中,正确的有()。A．证券发行市场和交易市场相互依存、相互制约,是一个不可分割的整体B．证券发行市场是交易市场的基础和前提,有了发行市场的证券供应,才有交易市场的证券交易C．交易市场是证券得以持续扩大发行的必要条件,为证券的转让提供市场条件,使发行市场充满活力D．交易市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格,是证券发行时需要考虑的重要因素正确答案：A,B,C,D涉及知识点：证券市场概述78．证券市场监管的意义有()。A．是保障广大投资者权益的需要B．是维护市场良好秩序的需要C．是发展和完善证券市场体系的需要D．是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据正确答案：A,B,C,D解析：证券市场监管是一国宏观经济监督体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大。具体为：①加强市场监管是保障广大投资者权益的需要；②是维护市场良好秩序的需要；③是发展和完善证券市场体系的需要；④准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。知识模块：证券市场的行政监管79．以下关于证券投资收益与风险的关系的表述，正确的有()A．收益和风险是证券投资的核心问题B．收益与风险相对应，风险较大的证券,其要求的收益率相对较高，反之，收益率较低的投资对象，风险相对较小C．收益与风险共生存，承担风险是获取收益的前提，收益是风险的成本和报酬D．风险越大，收益就一定越高正确答案：A,B,C解析：投资者投资的目的是为了得到收益，与此同时，又不可避免地面临着风险，证券投资的理论和实战技巧都围绕着如何处理这两者的关系而展开。收益与风险的基本关系是:收益与风险相对应。也就是说，风险较大的证券，其要求的收益率相对较高;反之，收益率较低的投资对象，风险相对较小。但是，绝不能因为收益与风险有着这样的基本关系，就盲目地认为风险越大，收益就一定越高。知识模块：综合80．有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份,具体有()。A．国家持股B．国有法人持股C．其他内资持股D．外资持股正确答案：A,B,C,D涉及知识点：股票81．从2001年2月开始,境内上市外资股的投资者可以包括()。A．外国的自然人、法人和其他组织B．中国香港、澳门地区的自然人、法人和其他组织C．中国台湾地区的自然人、法人和其他组织D．定居在国外的中国公民和境内居民正确答案：A,B,C,D涉及知识点：股票82．按组织形式的不同,基金可分为()。A．契约型基金B．公司型基金C．封闭型基金D．开放型基金正确答案：A,B涉及知识点：证券投资基金83．我国《证券投资基金法》规定,有()情形之一的,基金托管人职责终止。A．被依法取消基金托管资格B．被基金份额持有人大会解任C．依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D．被基金管理人解任正确答案：A,B,C涉及知识点：证券投资基金84．证券投资基金公开披露基金信息,不得有的行为包括()。A．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B．对证券投资业绩进行预测C．违规承诺收益或者承担损失D．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构正确答案：A,B,C,D涉及知识点：证券投资基金85．从2002年4月起,我国银行间债券市场准入实行备案制,具有债券交易资格的()均可加入债券市场进行交易。A．商业银行及其授权分支机构B．保险公司C．证券公司D．基金管理公司正确答案：A,B,C,D涉及知识点：证券市场运行86．股份有限公司的一般特征包括()，A．具备独立法人资格B．以股票筹资方式组建C．股份投资永久不能转让D．所有权与经营权分离正确答案：A,B,D解析：股份有限公司是以股票筹资方式组建的具备独立法人资格的经济主体，其所有权与经营权相分离，股份投资可以转让。87．在我国，金融债券包括()。A．中央银行票据B．政策性银行金融债券C．证券公司债券D．财务公司债券正确答案：A,B,C,D解析：在我国，中央银行票据、政策性银行金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司次级债券和财务公司债券都属于金融债券。88．下列说法中，符合有面额股票的特点的是()。A．为股票发行价格的确定提供依据B．计算红利的依据C．确定股票交易价格的依据D．可以明确表示每一股所代表的股权比例正确答案：A,D解析：所谓有面额股票，是指在股票票面上记载一定金额的股票，具有如下特点：①可以明确表示每一股所代表的股权比例；②为股票发行价格的确定提供依据。B项中股份公司在派发红利时，以份为单位确定红利的金额。与股票面值无关；C项中股票发行之后，其交易价格不再受股票面值的限制。89．关于金融期权与金融期货论述正确的是()。A．金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的B．人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益C．通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益D．在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标正确答案：B,C,D90．证券交易所的职能包括()。A．提供证券交易的场所和设施B．组织、监督证券交易C．接受上市申请、安排证券上市D．制定证券交易所的业务规则正确答案：A,B,C,D91．《上市公司证券发行管理办法》对上市公司非公开发行股票作出以下方面的规定()。A．在对募集资金用途、公司及高管人员的诚信等方面提出了严格要求的前提下，对发行公司的盈利指标和非公开发行股票数量不作要求B．限制发行对象的资格和数量C．发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%D．股份自发行结束之日起，12个月内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让正确答案：A,B,C,D92．下列各项属于发行监管部承担的职能的有()。A．草拟境内企业在境内发行证券的规则、实施细则B．审核境内企业在境内外发行证券的申报材料并监管其发行活动C．审核企业债券的上市申报材料D．审核保荐人和保荐代表人的资格并监管其保荐业务正确答案：A,C,D解析：发行监管部承担的职能有：①草拟境内企业在境内发行证券的规则、实施细则；②审核境内企业在境内发行证券的申报材料并监管其发行活动；③审核保荐人和保荐代表人的资格并监管其保荐业务；④审核企业债券的上市申报材料。93．股息的分配可以采用()。A．现金的形式B．股票的形式C．财产的形式D．投资组合正确答案：A,B,C94．以下关于债券的说法，正确的有()。A．发行人是借人资金的经济主体B．投资者是出借资金的经济主体C．发行人需要在一定时期付息还本D．反映了发行者和投资者之间的债权债务关系正确答案：A,B,C,D解析：债券规定的借贷双方的权利和义务包含四个方面的含义：第一，债券发行人是借入资金的经济主体；第二，投资者是出借资金的经济主体；第三，发行人必须在规定的时间内还本付息；第四，债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系。95．证券市场监管的意义包括()。A．是保障广大投资者权益的需要B．是维护市场良好秩序的需要C．是发展和完善证券市场体系的需要D．是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据正确答案：A,B,C,D96．综合协议交易平台接受交易用户的申报类型有()，以及其他申报。A．意向申报B．定价申报C．双边报价D．成交申报正确答案：A,B,C,D解析：综合协议交易平台接受交易用户的申报类型有：意向申报、定价申报、双边报价、成交申报以及其他申报。综合协议交易平台按不同业务类型分别确认成交，并有回转交易与跨系统交易安排。97．分析政治因素对股价的影响时主要考查的因素有()A．国际社会政治、经济的变化B．政权更迭、领袖更替等政治事件C．政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布D．战争正确答案：A,B,C,D98．上海证券交易所的股价指数中的成分指数包括()。A．上证成分股指数B．上证50指数C．上证380指数D．行业分类指数正确答案：A,B,C解析：行业分类指数是深圳证券交易所的综合类股价指数，所以D选项不符合题意。99．根据规定，首次公开发行的股票实行询价制度。其询价对象是指符合中国证监会规定条件的()。A．证券投资基金管理公司、证券公司B．个人投资者C．信托投资公司、财务公司D．保险机构投资者和合格境外机构投资者(QFII)正确答案：A,C,D解析：询价对象是指符合中国证监会规定条件的证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者和合格境外机构投资者(QFII)以及其他经中国证监会认可的机构投资者。100．在证券经纪业务中，代理原则是指()A．不能受理按有关法规规定不能参与证券交易人的委托B．不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者证券买卖的损失作出承诺C．需要承担一定的证券买卖后所形成的盈利与损失D．不能受理全权委托而决定证券买卖正确答案：A,B,D解析：代理原则是指不能参与证券交易的人的委托，也不能受理全权选择证券种类，全权决定买卖数量、买卖价格、买卖方向等的委托。只承担代理的责任，对于证券买卖后所形成的盈利与损失，无权参与分享，也无需承担责任。101．储蓄国债(电子式)具有()特点。A．采用实名制B．付息方式多样化C．收益安全稳定D．鼓励持有到期正确答案：A,B,C,D解析：储蓄国债(电子式)是2006年推出的国债新品种，具有以下特点：(1)针对个人投资者，不向机构投资者发行；(2)采用实名制，不可流通转让；(3)采用电子方式记录债权；(4)收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；(5)鼓励持有到期；(6)手续简化；(7)付息方式较为多样。102．证券公司经营()以及其他业务中任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。A．证券承销与保荐B．证券自营C．证券资产管理D．证券经纪正确答案：A,B,C,D103．关于基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件，下列说法错误的有()。A．净资产不低于2亿元人民币B．在最近三个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币的资产C．管理证券投资基金5年以上D．最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改正确答案：B,C解析：基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件包括：(1)净资产不低于2亿元人民币；(2)在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产；(3)经营行为规范，管理证券投资基金2年以上且最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查等。104．下列关于凭证式国债的说法，正确的有()。A．凭证式国债是由财政部发行B．凭证式国债有固定的票面利率C．凭证式国债不需要纸质媒介记录债权债务关系D．凭证式国债一般不印制实物券面正确答案：A,B,D解析：凭证式国债是由财政部发行的、有固定票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债。发行凭证式国债一般不负责印制实物券面。105．关于基金持有人在公司型基金中的地位，下列说法正确的有()。A．基金持有人即基金资产的实际所有者B．基金持有人也就是基金的投资者C．基金持有人可以是自然人，也可以是法人D．基金持有人只能是自然人，不能是法人正确答案：A,B,C解析：基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人，即基金的投资人，他们是基金资产的实际所有者，享有基金信息的知情权、表决权和收益权。106．金融衍生工具产生和发展的基本原因有()。A．避险B．全球一体化C．利润驱动D．新技术革命正确答案：A,C,D解析：金融衍生工具产生和发展的基本原因包括：①金融衍生工具产生的最基本原因是避险；②金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展；③金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因；④技术创新为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。107．从一般意义上来看，证券()。A．反映了一种权利义务关系B．是持有者的财产权利证明C．是证明或设定权利的书面凭证D．表明持有人拥有某种特定权益正确答案：C,D解析：证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一般意义上说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。108．欧洲债券的特点是()可以分别属于不同的国家。A．发行者B．主管部门C．发行地点D．面值货币正确答案：A,C,D解析：欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券，即发行者、发行地点和面值货币可以分别属于不同的国家。109．关于购买力风险对不同证券的影响，下列说法错误的有()。A．最容易受其损害的是固定收益证券B．普通股股票的购买力风险相对较大C．相比之下，浮动利率债券或保值贴补债券的购买力风险较小D．固定利息率和股息率的证券购买力风险较小正确答案：B,D解析：固定利息率和股息率的证券购买力风险较大。普通股股票的购买力风险相对较小，当发生通货膨胀时，由于公司产品价格上涨，股份公司的名义收益会增加，特别是当公司产品价格上涨幅度大于生产费用的涨幅时，公司净盈利增加，此时股息会增加，股票价格也会随之提高，普通股股东可得到较高收益，可部分减轻通货膨胀带来的损失。110．关于中证基金指数，下列叙述正确的有()。A．中证基金指数的样本空间为当前市场上的所有开放式基金(包括货币型基金和保本型基金)B．目前该指数系列有4只指数，包括中证开放式基金指数和3个分类指数(中证股票型基金指数、中证混合型基金指数和中证债券型基金指数)C．中证股票型基金指数样本由中证开放式基金指数样本中的股票型基金组成，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金D．中证债券型基金指数样本由中证开放式基金指数样本中的债券型基金组成，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金正确答案：B,C,D解析：A项，中证基金指数的样本空间为当前市场上的所有开放式基金(不包括货币型基金和保本型基金)。111．关于《律师事务所从事证券法律业务管理办法》的规定，下列叙述正确的有()。A．调整范围是律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务B．鼓励最近1年未因违法执业行为受到行政处罚的律师事务所从事证券法律业务C．鼓励最近3年连续从事证券法律领域的教学、研究工作的人从事证券法律业务D．律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务正确答案：A,C,D解析：《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列条件之一，并且最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务：①最近3年从事过证券法律业务；②最近3年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近3年从事过证券法律业务；③最近3年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训。112．发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有()。A．资金使用方向B．市场利率变化C．筹资者的资信D．债券变现能力正确答案：A,B,D113．修正的美式期权也叫做()。A．百慕大期权B．大西洋期权C．欧式期权D．互换期权正确答案：A,B解析：修正的美式期权和百慕大期权、大西洋期权是同一个概念。114．证券发行市场的作用主要表现在()。A．为资金需求者提供筹措资金的渠道B．为政府宏观部门调控经济提供了手段C．为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化D．形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化正确答案：A,C,D115．国务院((证券投资基金管理暂行办法》颁布后最先设立的两个基金是()。A．基金兴华B．基金金泰C．基金安信D．基金开元正确答案：B,D解析：1997年11月，国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》；1998年3月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。116．()是不能流通转让的。A．基本建设债券B．保值债券C．财政债券D．特种债券正确答案：C,D解析：财政债券是国家为筹集建设资金、弥补财政赤字所发行的一种债券，可以记名，可以挂失，但不能流通转让。特种债券也称特种国债，是由国库券派生而来的，可以记名，可以挂失，但不能流通。117．我国《基金法》规定，基金托管人的更换条件()A．被依法取消基金托管资格B．依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产C．托管的资产出现较大的贬值风险D．被基金份额持有人大会解任正确答案：A,B,D解析：我国《基金法》规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止:(1)被依法取消基金托管资格；(2)被基金份额持有人大会解任；(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；(4)基金合同约定的其他情形。118．一般来说，证券的票面要素有()。A．标的物B．持有人C．权利D．义务正确答案：A,B,C解析：证券的票面要素主要有四个：(1)持有人，即证券为谁所有；(2)证券的标的物，即证券票面上所载明的特定的具体内容，它表明持有人权利所指向的特定对象；(3)标的物的价值，即证券所载明的标的物的价值大小；(4)权利，即持有人持有该证券所拥有的权利。119．按证券所代表的权利性质分类，有价证券可分为()。A．可转换证券B．基金证券C．债券D．股票正确答案：A,B,C,D解析：按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种；其他证券包括基金证券、证券衍生产品等，如金融期货、可转换证券、权证等。120．基金份额持有人的义务有()。A．遵守基金契约B．缴纳基金认购款项及规定的费用C．不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动D．在开放式基金存续期间，不得要求赎回基金份额正确答案：A,B,C解析：基金份额持有人必须承担一定的义务，这些义务包括：遵守基金契约；缴纳基金认购款项及规定的费用；承担基金亏损或终止的有限责任；不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定；法律、法规及基金契约规定的其他义务。121．单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，可以()。A．向股东会提名董事(包括独立董事)、监事候选人B．向股东会提出议案C．推选经理候选人D．修改公司章程正确答案：A,B解析：董事会、监事会、单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，可以向股东会提出议案。单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，可以向股东会提名董事(包括独立董事)、监事候选人。122．关于股票，下列表述正确的有()。A．股票本身具有价值B．股票是一种代表财产权的有价证券C．股票与它代表的财产权分离D．股票与它代表的财产权有不可分离的关系正确答案：B,D解析：股票是有价证券，股票具有有价证券的特征：①虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权。②股票与它代表的财产权有不可分离的关系，二者合为一体。123．下列有关证券投资收益与风险关系的说法中，哪些说法是正确的?()A．同一主体发行的期限不同的债券之所以票面利率不同，是因为利率风险不同B．期限相同的不同类型主体发行的债券的利率不同，是因为信用风险不同C．同一主体发行的相同期限浮动利率债券与固定利率债券利率不同，是因为购买力风险不同D．股票的收益率一般高于债券，是因为股票面临的经营风险、财务风险、经济周期波动风险比债券大的多正确答案：A,B,C,D解析：同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券高；不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿；在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券；股票的收益率一般高于债券，这是因为股票面临的经营风险、财务风险和经济周期波动风险比债券大得多，必须给投资者相应的补偿；购买力风险对不同证券的影响是不相同的，最容易受其损害的是固定收益证券，如优先股票、债券。124．我国资产证券化发起人除商业银行和企业之外，()均成为新的发起或承销主体。A．资产管理公司B．证券公司C．信托投资公司D．保险公司正确答案：A,B,C解析：资产证券化产品种类增多，基础资产涉及信贷资产、不动产、租赁资产、应收账款、收费项目等。资产证券化发起人除商业银行和企业之外，资产管理公司、证券公司、信托投资公司均成为新的发起或承销主体。125．设立证券公司需要符合的条件是()。A．有符合法律、行政法规规定的公司章程B．有符合《证券法》规定的注册资金C．主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不得低于人民币2亿元D．主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不得低于人民币3亿元正确答案：A,B,C解析：按照《证券法》的要求，设立证券公司应当具备下列条件：①有符合法律、行政法规规定的公司章程；②主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元；③有符合《证券法》规定的注册资本；④董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格；⑤有完善的风险管理与内部控制制度；⑥有合格的经营场所和业务设施；⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。126．对证券交易所作出的（）决定不服的，可以向证券交易所设立的复核机构申请复核。A．不予上市B．暂停上市C．终止上市D．暂停交易正确答案：A，B，C解析：对证券交易所作出的不予上市、暂停上市、终止上市决定不服的，可以向证券交易所设立的复核机构申请复核。本题正确答案为ABC选项。127．国债按资金用途可以分为()等。A．赤字国债B．建设国债C．战争国债D．特种国债正确答案：A,B,C,D解析：按照资金的用途，国债可分为：(1)赤字国债，指用于弥补政府预算赤字的国债；(2)建设国债，指发债筹措的资金用于建设项目；(3)战争国债，专指用于弥补战争费用的国债；(4)特种国债，指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。128．衡量公司盈利性最常甩的指标是()。A．杠杆比率B．每股收益C．净资产收益率D．销售利润率正确答案：B,C129．股票的价格包括()。A．票面价格B．清算价格C．理论价格D．市场价格正确答案：C,D130．从外汇风险产生的领域分析，其大致可分为（）。A．商业性汇率风险B．金融性汇率风险C．全球性汇率风险D．区域性汇率风险正确答案：A，B解析：外汇风险是指因外汇市场变动引起汇率的变动，致使以外币计价的资产上涨或者下降的可能性。从其产生的领域分析，外汇风险大致可分为商业性汇率风险和金融性汇率风险两大类。判断题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。131．银行业金融机构一般仅限于政府债券和地方政府债券，且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。()A．正确B．错误正确答案：A涉及知识点：证券市场参与者132．西欧的证券交易最早是从公司股票开始的。()A．正确B．错误正确答案：B解析：在资本主义发展初期的原始积累阶段，西欧就已有了证券的发行与交易。15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖。知识模块：证券市场的产生与发展133．中小板市场的推出和企业资产证券化产品的出现，是中国在建设多层次资本市场体系方面迈出的重要一步。()A．正确B．错误正确答案：B解析：中小板市场的推出和代办股份转让系统的出现，是中国在建设多层次资本市场体系方面迈出的重要一步。知识模块：证券市场的产生与发展134．实物债券是一般意义上的债券，我国发行的无记名国债即属此类。()A．正确B．错误正确答案：A涉及知识点：债券的特征与类型135．有价证券是指无票面金额,证明持券人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债权凭证。()A．正确B．错误正确答案：B涉及知识点：证券市场概述136．我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在20年以上、发行之日起15年内不可赎回的债券。()A．正确B．错误正确答案：B解析：我国的混合资本债券的期限一般在15年以上、发行之日起10年内不可赎回。知识模块：金融债券与公司债券137．虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格,甚至与真实资本的重置价格也不一定相等,其变化并不完全反映实际资本额的变化。()A．正确B．错误正确答案：A涉及知识点：证券市场概述138．证券给付结算方式指权证持有人行权时，发行人按照约定向权证持有人支付行权价格与标的证券结算价格之间的差额。()A．正确B．错误正确答案：B解析：现金结算方式指权证持有人行权时，发行人按照约定向权证持有人支付行权价格与标的证券结算价格之间的差额。知识模块：金融期权与期权类金融衍生产品139．中国证券监督管理委员会是国家对全国证券、期货市场进行统一宏观管理的主管部门。()A．正确B．错误正确答案：A涉及知识点：综合140．证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。()A．正确B．错误正确答案：A涉及知识点：证券登记结算公司141．衍生品市场是各类衍生品发行和交易的市场,随着金融创新在全球范围内的不断深化,衍生品市场已经成为金融市场不可或缺的重要组成部分。()A．正确B．错误正确答案：A涉及知识点：证券市场概述142．股票实质上代表了股东对股份有限公司的管理权。()A．正确B．错误正确答案：B涉及知识点：股票143．股票的清算价值是股票投资价值分析的重要指标,在计算公司的净资产收益率时也有重要的作用。()A．正确B．错误正确答案：B涉及知识点：股票144．我国《基金法》规定,证券投资基金财产不得投资于上市公司股票。()A．正确B．错误正确答案：B涉及知识点：证券投资基金145．内置型衍生工具是指嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具。()A．正确B．错误正确答案：A涉及知识点：金融衍生工具146．期货合约设计成标准化的合约是为了便于交易双方进行实物交割。()A．正确B．错误正确答案：B涉及知识点：金融衍生工具147．利率期货的基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具,主要是各类固定收益金融工具。()A．正确B．错误正确答案：A涉及知识点：金融衍生工具148．期权和期权类衍生产品是最复杂而且种类较多的金融衍生品,由于它们具有较好的结构特性,在风险管理和产品开发设计中得到广泛运用。()A．正确B．错误正确答案：A涉及知识点：金融衍生工具149．与金融期货相比,金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换。()A．正确B．错误正确答案：A涉及知识点：金融衍生工具150．大宗交易的申报价格须在当日竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间,由买卖双方采用议价协商方式确定成交价,并经证券交易所确认后成交。()A．正确B．错误正确答案：B涉及知识点：证券市场运行151．证券公司客户资产管理业务应与自营业务严格分离,独立决策、独立运作。()A．正确B．错误正确答案：A涉及知识点：证券中介机构152．申请证券评级业务许可的资信评级机构,实收资本与净资产均不少于人民币5000万元。()A．正确B．错误正确答案：B涉及知识点：证券中介机构153．《证券公司风险处置条例》规定,当证券公司风险控制指标不符合规定,在规定期限内未能完成整改时,中国证监会可以责令其停止部分或者全部业务进行整顿。()A．正确B．错误正确答案：A涉及知识点：证券市场法律制度与监督管理154．在自己实际控制的账户之间进行证券交易,影响证券交易价格或证券交易量属于操纵市场行为。()A．正确B．错误正确答案：A涉及知识点：证券市场法律制度与监督管理155．记账式国债二级市场交易价格是由市场决定的，到期前市场价格(净价)有可能高于或低于发行面值。()A．正确B．错误正确答案：A156．基金管理费通常是基金净产值逐月计算逐月提取()A．正确B．错误正确答案：B解析：基金的托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计按月支付给托管人。157．我国的债券发行实行核准并配之以发行审核制度和保薪人制度。()A．正确B．错误正确答案：B158．具有法人资格的国有企、事业及其他单位，以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资或依法定程序取得的股份，可称为国有法人股。()A．正确B．错误正确答案：B解析：信息披露的主体不仅包括证券发行人、证券交易者，还包括证券监管者。要保障市场的透明度，除了证券发行人需要对影响证券价格的该公司情况作出公开的详细说明外，监管者还应公开有关监管程序、监管身份，对证券市场违规处罚的规定等。159．境内居民个人可以用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇入的外汇资金从事B股交易，但不允许使用外币现钞。()A．正确B．错误正确答案：A160．期货价格发现功能是指由于集中竞价的特点，未来的期货价格就是未来的现货价格，这样期货价格就成为现货成交价的基础。()A．正确B．错误正确答案：B解析：因为期货价格与现货价格的走势基本一致并逐渐趋同，所以今天的期货价格就是未来的现货价格，而不是“未来的期货价格就是未来的现货价格”。161．国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。()A．正确B．错误正确答案：A162．股票代表的是股东权利，它的作用是证明股东的权利，而不是创造股东的权利。()A．正确B．错误正确答案：A163．申请评审的证券公司要先行完成摸清风险底数的工作，并由注册地的中国证券业协会进行核查。()A．正确B．错误正确答案：B164．证券交易市场又称“二级市场”或“次级市场”，是已发行和新发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。()A．正确B．错误正确答案：B解析：证券交易市场又称“二级市场”或“次级市场”，是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。165．政策性金融债券是政策性银行在证券交易所市场发行的金融债券。()A．正确B．错误正确答案：B解析：政策性金融债券是政策性银行在银行间债券市场发行的金融债券。166．我国暂不允许国际开发机构在中国发行人民币债券。()A．正确B．错误正确答案：B解析：2005年2月18日，中国人民银行、财政部、国家发改委和中国证监会联合发布了《国际开发机构人民币债券发行管理暂行办法》，允许符合条件的国际开发机构在中国发行人民币债券。167．基金托管人是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构，通常由有实力的政策银行或信托投资公司担任。()A．正确B．错误正确答案：B解析：基金托管人是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构，通常由商业银行担任。168．日经225股价指数最初根据在东京证券交易所第一市场上市的225家公司的股票算出修正平均股价，称为东证修正平均股价。()A．正确B．错误正确答案：A169．在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券称为证券化产品。()A．正确B．错误正确答案：A170．进入21世纪以来，美国的机构投资者管理着超过19万亿美元的资产，但仍未超过商业银行。()A．正确B．错误正确答案：B171．公司以不动产的房契或地契作抵押，如果发生了公司不能偿还债务的情况，抵押的财产将被暂停使用，还款后才能再使用。()A．正确B．错误正确答案：B解析：公司以房契或地