【财务管理财务分析】 生活保障及财务规划需求分析

{财务管理财务分析}生活保障及财务规划需求分析尊敬的客户：障程度和财务规划情况。您的真实情况与真实想法才会使我们的分析更加准确，也是对我最大支持。个人信息，本公司将严格为您保密。信息1)姓名：2)性别:男……A女……B3)年龄：4)家庭住址：5)工作单位名称及地址：6)电话联系方式：E_mail：_________________________手机：___________________________家庭电话：___________________________呼机：___________________________单位电话：___________________分机_______7)在下面几种对意外的看法中，您最赞成哪性听天由命8)请问您对保险的看法？(多选)E不了解，还需要进一步解释□F、以上都不同意(请说明看法：)____________________________________________________________________________________________________9)请问您的婚姻及家庭状况：□E、已退休9E一、请问您是否经常外出？(包括出差/外勤/旅游)动的参与情况七、请问在下面两种观点中您最喜欢哪一个：□1A、虽然定期产品只能保障至某一年龄段(如岁)，但由于保费低，保障高，我还于选择定期保险产品□1B、我更在意能为我提供终身保障功能的产品，因为它能给我更强的安全感，即使它比定期保险产品保费相对高一些感兴趣，因为把投资理财功能和保障功能混在产品保费较高□2B、我更接受结合了保障与投资/理财功能的险种保费较高纯消费型(即，只在保险责任满足时给予赔付，无满期还本)的保险产品种(在保险满期时如果平安无事，仍希望能返还所缴保费)意外或疾病的出现而使我的家庭背负上沉济负担B保障，如果出现意外，仍希望可以让父母过上稳定舒适的生活我更好地储蓄方式(比如三年，五年)，使我既能获得投资收益，又可以在需要的时候享用短期返金老活积累更充足的资金高之力降的学历情况的个人收入十一、请问您的年收入是如何支配的：C、大宗支出(如：住房贷款与购车贷款)D、其他(请注明)_______________________比十二、请问您及家人已有社会保险的状况(社保养老、社保医疗等)：十四、(如果有保障类保险需求，问：)您所选择的上述保险需求中，最重要的三个依次是：_______、_________、_________您所选择的上述保险需求中，最重要的三个依次是：_______、_________、_________十五、(如果有养老保险需求，问：)您买养老保险是用来：量是：_______、_________、_________十八、您目前拥有的商业寿险产品有哪些？________、________、_________公司名称产品类型保额/保费再次感谢您对中国人寿和我们的业务代表的信任！我们将根据问卷的结果对您及您家庭的保障情况进行认您提供专业的理财和保障建议方案。一A、本人是否经常外出(包括出差/外勤/旅游)一B、配偶是否经常外出(包括出差/外勤/旅游)B与情况B驾车七、请问在下面两种观点中您最喜欢哪一个：□1A、虽然定期产品只能保障至某一年龄段(如至70岁)，但由于保费低，保障高，我还是倾向于选择定产品□1B、我更在意能为我提供终身保障功能的产品，因为它能给我更强的安全感，即使它比定期保险产品保B比纯保障类的险种保费较高费型(即，只在保险责任满足时给予赔付，无满期还本)的保险产品B保险满期时如果平安无事，仍希望能返还所缴保费)□4A、我更关注活着时候的保障，可以避免因为意外□4B、我更关注身故后的保障，如果出现意外，仍希或疾病的出现而使我的家庭背负上沉重的经济负担望可以让父母(或孩子)过上稳定舒适的生活□5A、我更倾向于长期稳健的保险投资方式(比如20□5B、我更倾向于短期可以灵活返还的保险投资方式(比如三年，五年)，使我既能获得投资收益，又可以储蓄在需要的时候享用短期返还的资金□6A、我倾向于在年轻的时候通过购买养老保险产品□6B、相对于养老保险产品，我倒觉得不如通过自身的投资理财来为老年生活积累更充足的资金□7B、儿孙自有儿孙福，父母不必刻意为他们创造比□8A、我认为父母对子女的责任仅在于把他们养大成□8B、我认为一旦为人父母，对子女的责任将伴随一人生A□10B、我对我未来收入的具体状况不是很确定八、如有子女，问： 受到的教育 孩子1BB学历B下家庭收入十一、请问您的收入是如何支配的：A、日常消费(包括衣、食、用、交通、通讯等)C、大宗支出(如住房贷款与购车贷款)E、赡养父母F、其他(请注明)________________十二、请问您及家人已有社会保险的状况(社保养老、社保医疗等)：单位/企业提供社保自己交费买社保无社保□A□B□C2、配偶□A□B□C3、孩子1□A□B□C4、孩子2□A□B□C5、孩子3□A□B□C6、父亲□A□B□C7、母亲□A□B□C8、其他□A□B□C您所选择的上述保险需求中，最重要的三个依次是：_______、_________、_________十四、(如果有保障类保险需求问：)您所选择的上述保险需求中，最重要的三个依次是：________________十五、(如果有养老保险需求，问：)您买