《成渝金融科技师能力要求》（公开征求意见稿）

1T/SCPCAXXXX-2024T/SCJRXXX-2024T/CQJRXXX-2024成渝金融科技师职业能力要求本文件规定了金融科技师能力等级、能力要素、能力要求和能力验证方法。本文件适用于规范引导成渝地区金融机构金融科技师的能力培养与引进。1.1适用范围本文件适用于金融科技领域人士，包括但不限于以下人群：a)金融机构从业者：包括银行、证券、保险、支付、小贷等领域从事金融、科技相关工作的人员；b)金融监管机构从业者：地方金融局、金融机构管理部门等涉及金融、科技相关工作的人员；c)金融科技企业从业者：在金融科技公司中从事技术、产品、运营等方面相关工作的人员；d)在校大学生：金融、计算机、数学等相关专业的本科生、研究生及博士生、有志于从事金融科技行业工作的学生。2规范性引用文件本文件没有规范性引用文件。3术语和定义下列术语和定义适用于本文件。3.1科技伦理scienceandtechnologyethics开展科学研究、技术开发等科技活动需要遵循的价值理念和行为规范。[来源：JR/T0258—2022，3.2]3.2金融科技financialtechnology；FinTech技术驱动的金融创新。注：金融科技的核心是持牌金融机构在依法合规前提下运用现代科技成果改造或创新金融产品、经营模式、业[来源：JR/T0258—2022，3.1]3.3金融科技师FinTechspecialist从事金融科技、数字金融领域应用技术研究、产品设计、服务运营、跟踪评价的专业人员。[来源：《中华人民共和国职业分类大典（2022年版）》]3.4大数据bigdata具有体量巨大、来源多样、生成极快且多变等特征、并且难以用传统数据体系结构有效处理的包含大量数据集的数据。和多变性（variability）予以表达、并分别赋予其大数b）variety：数据可能来自多个数据仓库、数据领域或多[来源：GB/T35295—2017，2.1.1]2T/SCPCAXXXX-2024T/SCJRXXX-2024T/CQJRXXX-20243.5云计算cloudcomputing一种通过网络将可伸缩、弹性的共享物理和虚拟资源池以按需自服务的方式供应和管理的模式。注：资源包括服务器、操作系统、网络、软[来源：GB/T32400，3.2.5]3.6区块链blockchain一种由多方共同维护、使用密码学保证传输和访问安全、能够实现数据一致存储、防篡改、防抵赖的技术体系。[来源：JR/T0193—2020，3.1]3.7人工智能artificialintelligence一门交叉学科、研究表现出与人类智能（例如推理和学习）相关的各种功能的模型和系统。[来源：GB/T5271.28—2001，28.01.01，有修改]3.8物联网InternetofThings主要指物联网架构、平台、芯片、传感器、智能标签等技术的研究和开发、物联网工程的设计、测试、维护、管理和服务等。[来源：GB／T33745—2017，2.1.1]4金融科技师能力等级根据金融科技行业发展需求以及人才能力发展客观规律、将金融科技师能力划分为5个能力等级、由低到高依次为助理级、初级、中级、高级和资深、学历要求为大学专科及以上、具体能力等级要求见表1。表1能力等级要求好的沟通能力和团队合作能力；能够独立处理工作中出现的问题；具有和解决工作中出现的复杂问题；在技术技能方面有创新；具有较技术革新活动；能够组织开展系统的专业技术培训；具5金融科技师能力要素本文件从伦理道德、知识、技能、业绩和贡献5个维度提出了金融科技师的能力要素、能力要素见表2。3T/SCPCAXXXX-2024T/SCJRXXX-2024T/CQJRXXX-2024表2能力要素6金融科技师能力要求助理级、初级、中级、高级、资深金融科技师均应以伦理道德作为基本考察要求。金融科技师能力高级别应包含低级别能力要求。助理级金融科技师面向金融科技相关专业在校大学生、主要考察伦理道德和专业基础知识能力；初级、中级金融科技师注重考察伦理道德、专业基础知识和实践操作能力；高级、资深金融科技师注重考察理论素养和业绩水平、突出其在社会发展中的创新引领作用和取得的经济效益、社会效益。6.1助理级金融科技师能力要求助理级金融科技师能力要求包括但不限于以下内容、具体要求见表3。表3助理级金融科技师能力要求应坚持正确的价值导向、树立金融为民、科技向善的基本风险可控的前提下、围绕业务需求、客户诉求、稳妥审慎务和应用创新；应掌握所在工作领域的法律法规和部门规应恪守诚实信用原则、珍视声誉、信守承诺、真诚对待客服务、真实、准确告知相关业务重要事实、不应存在任应热爱自己的工作岗位、敬畏自己所从事的职业、用严肃持恒稳定的工作态度、勤勉工作、笃行不倦应通过系统性思维和方法保持公正立场、按照客观指标揭律、降低个人主观性的影响、不应因个人偏见、利益冲突情境、不谋求个人私利、不受利益相关者诱惑、公平4T/SCPCAXXXX-2024T/SCJRXXX-2024T/CQJRXXX-2024表3助理级金融科技师能力要求（续）息、市场运作信息、技术秘密、商业秘密等、理论基础、经济学原理、微观经济学、宏观设计语言基础、软件工具与环境基础、数据库基础识应具有较强的创造性思维和创新能力、具备自我更新知识结构应具备团队协作能力、了解必要的沟通工具、具6.2初级金融科技师能力要求初级金融科技师能力要求包括但不限于以下内容、具体要求见表4。表4初级金融科技师能力要求应掌握经济金融基本概念和应用原理、了解金融学基础知识融学原理、经济学原理、微观经济学、宏观经包括但不限于：程序设计语言基础、软件系统架构基础、数应了解与金融科技实践相关的基本法律知识、包括但不限于法、网络安全法、消费者保护法、个人信息保护应具备支撑金融科技项目全生命周期管理的能力、包括可行技术选型、系统架构设计、开发测试、上线部署、运行维护应具备正确理解自动化信贷、风险预警、支付结算、信用评应具备正确理解金融科技研究创新一般要求T/SCPCAXXXX-2024T/SCJRXXX-2024T/CQJRXXX-2024表4初级金融科技师能力要求（续）应掌握金融科技国际交流的一般原则和注意事项、基本掌握6.3中级金融科技师能力要求中级金融科技师能力要求包括但不限于以下内容、具体要求见表5。表5中级金融科技师能力要求应熟悉企业财务分析、企业估值和资产定价模型等理论和应掉期、期货、期权等的金融衍生工具及其交易策略、了解国科技方面的鼓励政策、掌握宏观经济金融的基本理论和分析阶性知识包括但不限于：会计学与财务管理原理、公司金融应熟练掌握主要算法的原理和应用、数据结构和数据库的理件架构、网络信息安全的主要概念和关键问题、云计算的概念和进阶性知识包括但不限于：算法设计与分析知识、数据库系统优应熟悉金融科技相关监管与法律知识及相关管理部门颁发的包括但不限于：知识产权法、反不正当竞争法、标准化法、应具备支撑金融科技项目全生命周期管理的能力、能够独立迭代优化、绩效评估、数据治理、项目管理、预算管理等3个以上环节的操作。了解支付系统、风控系统、投资管理类系统等金融核心系统特应了解自动化信贷、风险预警、支付结算、信用评分、反洗交易管理和信息披露管理、反欺诈和客户登录等金融科技应具备团队协作能力、掌握必要的沟通工具和沟通技巧、在应具备独立开展金融科技项目风险评估、情景推演、压力测应掌握金融科技国际交流的一般原则和注意事项、基本掌握语言技能、参与国际金融科技产品设计、运营和解决方s6T/SCPCAXXXX-2024T/SCJRXXX-2024T/CQJRXXX-20246.4高级金融科技师能力要求高级金融科技师能力要求包括但不限于以下内容、具体要求见表6。表6高级金融科技师能力要求应掌握金融科技应用分析与实践等相关金融知识、了解国科技方面的鼓励政策、以及金融科技行业发展状况和市场行业发展状况和市场现状、熟悉金融科技企业和金融机构出适宜的金融科技前沿创新解决方案、并具有将技术和创式系统、区块链系统应用、网络信息安全、金融大数据应熟悉国内外主要监管思路和经验做法、结合当前热点和前沿问题、针对金融科技前沿议题、提出有针对性的建议和对策、进行综合分析判断。相关知识包需求分析、技术选型、系统架构设计、开发测试、上管理、迭代优化、绩效评估、数据治理、项目管理、应熟悉自动化信贷、风险预警、支付结算、信用评分、反洗钱和合规管理、合规交易和信息披露管理、反欺诈和客户登录、保险查勘、核保理赔、供应链金融、绿色金融（例如碳资产的开发和管理等）等金融科技典型的应用场景、专精2个及以上场景的完整应用、具备综合各类场景组申请获得研究课题、申报获得相关奖项、参与关键系掌握沟通工具和沟通技巧、鼓励分享表达、塑应具备领导开展金融科技项目风险评估、情景推演、压力融消费者投诉处理等工作的能力、并具备处理重应精通金融科技国际交流的一般原则、注意事项和交流路对话和沟通的语言技能、参与国际金融科技产品设计、运营项目经验、有关观点或著作被国际国内金融科技领域重要媒7T/SCPCAXXXX-2024T/SCJRXXX-2024T/CQJRXXX-2024表6高级金融科技师能力要求（续）应具有作为骨干成员参与地方金融科技类平台、专项合作作为骨干成员参与金融科技、数字金融领域（大数据、云6.5资深金融科技师能力要求资深金融科技师能力要求包括但不限于以下内容、具体要求见表7。表7资深金融科技师能力要求应能够熟悉国家及各地政府在金融科技方面的鼓励政策、展状况和市场现状、综合分析经济金融热点和前沿问题应能够深入理解并掌握新兴技术的发展动态、理论框架与据金融业务场景及实际需求、给出合适的技术选型方向、应应熟练掌握并应用现代金融监管与合规管理的知识框架和域创新监管范式、手段进行应用探索、包括但不限于数字新监管工具、并致力推动符合中国特色的金融科技监管生应具备完整负责行业或区域重大金融科技项目运行的技能团队完成可行性研究、需求分析、技术选型、系统架构部署、运行维护、安全管理、迭代优化、绩效评估、数应具备将技术解决方案与应用场景问题深度融合的能力、动化信贷、风险预警、支付结算、信用评分、反洗钱和合信息披露管理、反欺诈和客户登录、保险查勘、核保理赔金融（例如碳资产的开发和管理等）、数字货币和智能合金融科技典型的应用场景、产生新的解决方案、对应具备深厚的研究创新能力并具有相关记录、包括但不限表研究论文、获得重大行业奖项、担任国际技术或标准组织的相关专利并获国家发明专利奖、提交资政报告获采纳并产生重请获得重大课题并结题、申报获得相关行业重要奖项、主导完综合运用情景推演、压力测试、应急响应、红蓝军对抗演练应具备引领金融科技重要议题国际交流的能力、有关观点领域重要媒体以多语种报道、以多语种发表专业著作、精的语言技能、能够对国际监管规则的原则设置、8T/SCPCAXXXX-2024T/SCJRXXX-2024T/CQJRXXX-2024表7资深金融科技师能力要求（续）应具有作为核心成员参与地方金融科技类平台、专项合作作为核心成员参与金融科技、数字金融领域（大数据、云7金融科技师能力验证方法7.1总体要求验证金融科技师满足能力的方法应经过设计、采用考试、面试、实践和/或其他客观可信的方验证过程应确保每次的考核结果、内容和难度方面的可比性、以及验证结论的有效性。应建立恰当的方法和程序、按照合理的时间间隔确认经验证的金融科技师能力持续满足标准的要求。验证金融科技师能力时，应制定科学有效的能力验证文件。7.2验证方法验证金融科技师能力的方法包括但不限于以下内容：a)伦理道德和专业知识维度的能力验证应通过考试等方式；b)技能维度的能力验证应通过考试、面试、答辩、实践等方式；c)业绩和贡献维度的能力验证应通过职业履历审核、成果、面试、审核和/或验证等方式；d)资深金融科技师级别判定不以考试形式评定、可由工作单位提供相关证明材料等方式验证。9JR/TXXXXX—XXXX参考文献[1]GB／T5271.28—2001信息技术词汇第28部分:人工智能基本概念与专家系统[2]GB／T19025—2023质量管理能力管理和人员发展指南[3]GB／T19028—2023质量管理人员积极参与指南[4]GB／T27043—2012合格评定能力验证的通用要求[5]GB／T27203—2016合格评定用于人员认证的人员能力词汇[6]GB／T32400—2015信息技术云计算概览与词汇[7]GB／T33745—2017物联网术语[8]GB／T35288—2017信息安全技术电子认证服务机构从业人员岗位技能规范[9]GB／T35295—2017信息技术大数据术语[10]GB／T35397—2017科技人才元数据元素集[11]GB／T37098—2018创新方法知识扩散能力等级划分要求[12]GB／Z40954.2-2021标准化专业人员能力—第2部分：标准化相关组织[13]JR／T0193—2020区块链技术金融应用评估规则[14]JR／T0201—2020金融科技发展指标[15]JR／T0258—2022金融领域科技伦理指引[16]ISO／IEC19896-1：2018信息技术安全技术信息安全测试人员和评估人员能力要求第1部分：引言、概念和通用要求（ITsecuritytechniques—Competencerequirementsforinformationsecuritytestersandevaluators—Part1:Introduction,conceptsandgeneralrequirements）[17]ISO／IEC19896-2：2018信息技术安全技术信息安全测试人员和评估人员能力要求第2部分：ISO/IEC19790测试人员的知识、技能和有效性要求（ITsecuritytechniques—Competencerequirementsforinformationsecuritytestersandevaluators—Part2:K