银行对账管理制度范文（19篇）

银行对账管理制度篇一 为加强新入职员工的管理，使其尽快熟悉公司的各项规章制度、工作流程和工作职责，熟练掌握和使用本职工作的设备和办公设施，达到各岗位工作标准，满足公司对人才的要求。行政部根据公司的实际情况编制了新员工入职培训内容及指导标准。 一、到职前培训（部门经理负责） 1?、致新员工欢迎信。 2?、让本部门其他员工知道新员工的到来（每天早会时）。 3?、准备好新员工办公场所、办公用品。 4?、准备好给新员工培训的部门内训资料。 5?、为新员工指定一位资深员工作为新员工的导师。 6?、准备好布置给新员工的第一项工作任务。 二、?部门岗位培训（部门经理负责） 到职后第一天： 1?、到行政部报到，进行新员工入职须知培训（行政部负责）。 2?、到部门报到，经理代表全体部门员工欢迎新员工到来。 3?、介绍新员工认识本部门员工，参观工作场所。 4?、部门结构与功能介绍、部门内的特殊规定。 5?、新员工工作描述、职责要求。 6?、讨论新员工的第一项工作任务。 到职后第五天： 1?、一周内，部门经理与新员工进行非正式谈话，重申工作职责，谈论工作中出现的问题，回答新员工的提问。 2?、对新员工一周的表现作出评估，并确定一些短期的绩效目标。 3?、设定下次绩效考核的时间。 到职后第三十天 部门经理与新员工面谈，讨论试用期一个月来的表现，填写评价表。 到职后第九十天 行政部经理与部门经理一起讨论新员工表现，是否合适现在岗位，填写试用期考核表，并与新员工就试用期考核表现谈话，告之新员工公司绩效考核要求与体系。 三、公司整体培训：（行政部负责--?不定期） 1?、公司历史与愿景、公司组织架构、主要业务。 2?、公司政策与福利、公司相关程序、绩效考核。 3?、公司各部门功能介绍、公司培训计划与程序。 4?、公司整体培训资料的发放，回答新员工提出的问题。 四、新入职员工事项指导标准 1?、如何使新进人员有宾至如归的感受 当新进人员开始从事新工作时，成功与失败往往决定其最初数小时或数天中。而在这开始的期间内，也最易于形成好或坏的印象。新工作与新上司也和新进员工一样地受到考验，所以主管人员成功地给予新聘人员一个好的印象，也如新进人员要给予主管人员好印象同样的重要。 2?、新进人员面临的问题 1?）陌生的脸孔环绕着他； 2?）对新工作是否有能力做好而感到不安； 3?）对于新工作的意外事件感到胆怯； 4?）不熟悉的人、事、物，使他分心； 5?）对新工作有力不从心的感觉； 6?）不熟悉公司规章制度； 7?）他不知道所遇的上司属哪一类型； 8?）害怕新工作将来的困难很大。 3?、友善的欢迎 主管人员去接待新进人员时，要有诚挚友善的态度。使他感到你很高兴他加入你的单位工作，告诉他你的确是欢迎他的，与他握手，对他的姓名表示有兴趣并记在脑海中，要微笑着去欢迎他。给新进人员以友善的欢迎是很简单的事情，但却常常为主管人员所疏忽。 4?、介绍同事及环境 新进人员对环境感到陌生，但如把他介绍与同事们认识时，这种陌生感很快就会消失。当我们置身于未经介绍的人群中时，大家都将是如何的困窘，而新进人员同样地也感到尴尬，不过，如把他介绍给同事们认识，这个窘困就被消除了。友善地将公司环境介绍给新同事，使他消除对环境的陌生感，可协助其更快地进入状态。 5?、使新进人员对工作满意 最好能在刚开始时就使新进人员对工作表示称心。这并不是说，故意使新进人员对新工作过分主观，但无论如何要使他对新工作有良好的印象。回忆一些当你自己是新进人员时的经验，回忆你自己最初的印象，记忆那时你是如何的感觉，然后推已及人，以你的感觉为经验，在新进人员参加你单位工作时去鼓励和帮助他们。 6?、与新进人员做朋友 以诚挚及协助的方式对待新员工，可使其克服许多工作之初的不适应与困难，如此可降低因不适应环境而造成的离职率。 7?、详细说明公司规章制度 新进人员常常因对公司的政策与法规不明了，而造成一些不必要的烦恼及错误，所以明白说明与他有关的公司各种政策及规章。然后，他将知道公司对他的期望是什么，以及他可以对公司贡献些什么。 8?、以下政策需仔细说明 1?）给薪方法； 2?）升迁政策； 3?）安全法规； 4?）员工福利； 5?）人事制度； 6?）员工的行为准则。 上述政策务必于开始时，即利用机会向新员工加以解释。 9?、如何解释公司政策 对新进人员解释有关公司政策及规章时，必须使他认为对他们是公平的一种态度。假如领导人员对新进人员解释规章，使他们认为规章的存在处处在威胁他们时，那他对他的新工作必不会有好的印象。所有公司的政策及规章都有其制定的理由，主管人员应将这些理由清楚地告诉他们。假如把公司的政策及规章制定的理由一开始就详细地告诉了新进人员，他将非常高兴而且承认他们的公正与其重要性。除非让他知道制定政策的理由，否则他势必会破坏规章，同时对政策也将表示不支持。新进人员有权利知道公司的每一项政策及规章制定的理由，因为当一个新进人员在参加一项新工作时，他是着手与公司建立合作的关系，因此愈是明白那些理由，则彼此间的合作是愈密切。去向新进人员坦诚及周到地说明公司政策及其制订的理由，是主管人员的责任，这是建立劳资彼此谅解的第一个步骤。 10?、给予安全培训 1?）配合新进人员的工作性质与工作环境，提供其安全指导原则，可避免意外伤害的发生。安全训练的内容是： 工作中可能发生的意外事件； 各种事件的处理原则与步骤； 仔细介绍安全常识； 经过测试，检查人员对“安全”的了解程度。 2?）有效的安全培训可达到以下目标： 新进人员感到他的福利方面，已有肯定的保证； 建立善意与合作的基础； 可防止在工作上的'浪费，以免造成意外事件； 人员可免于时间损失，而增加其工作能力； 对建立公司信誉极有帮助。 11?、解释给薪计划 新进人员极欲知道下列问题； 何时发放薪金； 上、下班时间。 三、建立国内商业银行员工培训体系的思考 从现在开始，紧密围绕商业银行自身的战略目标和各项工作重点，将培训作为推进战略实施的重要手段，持久地发挥培训对改善绩效与提升企业竞争力作用；树立人才投资理念，树立科学培训理念，加大对培训的投入，提高培训的投入产出意识，各级上下联动、各部门密切配合，形成培训一盘棋；强化培训需求调查和培训效果评估，强化培训规划、开发、组织和管理功能，切实提高培训的针对性和实效性，形成自主学习、集中培训、考察交流“三结合”的培训育人体系，确保培训质量，加强培训成果转化；将培训与员工的职业发展相结合，有效调动员工的培训热情，坚持企业培训与员工自主学习相结合，营造人人需要学习、人人有机会学习、人人主动学习的良好氛围。 主要措施： （一）完善培训组织与责任体系。 1、成立培训工作领导小组，决定全行培训政策和重点。 2、分管行长对辖内员工培训负责，运用多种方式及时与员工沟通，加强对辖内员工培训规划及发展指导，及时根据发展经营战略对培训工作进行指导。 3、加强培训工作的考核力度，量化培训考核结果，将培训考核结果纳入各单位领导班子和主要负责人年度考核指标体系。 （二）通过学历学位教育管理、培训项目管理、培训积分管理、兼职教师管理、培训经费管理、培训联系人管理、培训学分认定及管理、培训课程开发管理等制度的建立和完善，健全培训的支持保障体系，形成一套完整的教育培训制度，促进各项培训工作规范有序进行。 （三）继续以分层分级组织实施培训为基本模式，实施差别化培训项目。按员工类别建立素质模型，并在此基础上为每个类别建立支持员工素质提升的一整套培训课程体系和对应的重点课程。 对管理岗位、专业技术岗位和经办岗位三大层面人员，细分岗位类别，通过科学的素质模型的建立，为每个类别员工建立一套完整的培训课程体系，对各岗位培训课程，明确主干课程和非主干课程，并对每个课程确定对应的培训学分和要求，建立培训学分管理。 笔者通过同样方式对个人、公司客户经理、专业技术岗位、网点负责人、会计业务骨干、经办人员、柜员等八类人员建立了素质模型和课程支持体系。 （四）拓展培训渠道，创新培训方式，丰富培训手段，引入丰富多样的培训形式,提高培训的灵活性和适应性。 加强与高校及培训机构的合作，聘请专家教授和专业培训师，建立稳定的合作关系。通过多种形式和渠道组织员工培训，扩大培训覆盖面，为员工学习先进的管理理念及相关业务知识，创建学习型组织创造良好条件。 （五）强化对培训效果的评估和反馈，提高培训项目开发、课程设计的科学有效性，加强培训的投入产出评估，对重点培训项目，做好培训前、培训中和培训后的全程评估。 培训前做好培训需求整体评估，培训对象知识、技能和工作态度评估等;培训中做好培训组织准备工作评估、内容和形式评估、教师评估等;培训后做好目标达成情况评估、效果效益综合评估等工作。对大部分培训项目还要实施学习评估，通过考试测评和撰写学习心得等方式来完成，对重要培训项目还要实施行为评估，对学员培训后一段时期的工作表现进行评价，对投入巨大的培训项目，还要实施绩效评估，对培训效益进行综合测算。 （六）进一步加强培训的集中管理，统一规划，归口管理。 加强培训工作计划的管理和培训经费的预算管理，加大培训经费的投入，提高培训资源的使用效率。 笔者所在单位通过以上措施，加强和改进了员工培训工作，在员工学习现代商业银行的经营机制、运营方式和管理技术，熟悉资本市场的规则、深刻理解现代商业银行的经营管理理念和运行规律方面起到了一定效果。促使了各级各类人员尤其是管理人员尽快树立现代商业银行经营理念，培养其战略管理、资本管理、投资者关系管理等专业技能，较好地适应股份化改造对员工的履岗能力要求，促进了经营发展战略目标的实现。 第一章?总?则 第一条?本办法依据本公司人事管理规划第三条的有关规定制订。 第二条?员工培训的宗旨与目的。 （1）加强人事管理，提高员工的素质。 （2）使员工认识本公司对社会所负的使命，并激发其求知欲、创造心，使其不断努力充实自己。 第三条?本公司员工的培训分为不定期教育训练与定期教育培训两种。 第四条?本公司所属员工必须接受本办法所定的制度。 第二章?不定期培训 第五条?本公司员工培训由各部门主管对所属员工经常实施。 第六条?各部门主管应拟定培训计划，并按计划切实推行。 第七条?各部门主管经常督导所属员工以增进其处理业务能力，充实其处理业务时应具备的知识，必要时要指定所属员工阅读与业务有关的专业书籍。 第八条?各部门主管应经常利用集会，以专题研讨报告或个别教育等方式实施培训。 第三章?定期培训 第九条?本公司员工定期培训每年两次分为上半期（3月、4月）及下半期（11月、12月）举行，视其实际情况分别办理。 第十条?各部门由主管拟定培训计划，会同培训部安排日程并邀请各单位干部或聘请专家讲课。 第十一条?不定期培训依其性质、内容分为初级班（普通员工）及高级班（主管及以上干部），但视其实际情况可合并举办。 第十二条?高级干部培训分为专修班及研修班，由总经理视必要时随时培训，其培训的课程、进度另定。 第十三条?普通班其培训内容包括一般实务（公务概况、公司各种规章、各部门职责、事务处理程序等）、精神教育以及新员工的基本教育。 第十四条?普通技术班其培训内容应包括一般实务外，并重视技术管理，专修计算机的各种知识。 第十五条?高级班以其培训内容为主管必修的知识与技能。 第十六条?高级技术班培训内容为法律法规，了解设计，严格督导，切实配合工作进度，控制资材，节省用料，提高技术水准等研修课题。 第十七条?各级培训的课程、进度另定。 第十八条?各部门主管实施培训的成果作为平时考绩考核记录，以作年终考绩的资料，成绩特优的员工，可选派赴国外实习或考察。 第十九条?凡培训人员接培训通知时，除因重大疾病或重大事故经该单位主管出具证明申请免予培训外，应在指定时间内向主管单位报到。 第四章?附?则 第二十条?培训除另有规定外，一律在总公司内实施。 第二十一条?在培训期间，除提供饮食补贴外，不给其他津贴。 第二十二条?本办法经总经理核准后实施。二、在职员工培训制度 第一章?目?的 第一条?为提高本公司从业人员素质，充实其知识与技能，以增进工作质量及绩效，特制订本制度。 第二章?适用范围 第二条?凡本公司所属从业人员的在职培训及其有关作业事项均依本办法。 第三章?工作职责划分 第三条?培训部。 （1）全公司共同性培训课程的举办。 （2）全公司年度、月份培训课程的拟定、呈报。 （3）培训制度的制订及修改。 （4）全公司在职教育培训实施成果及改善对策呈报。 （5）共同性培训教材的编撰与修改。 （6）培训计划的审议。 （7）培训实施情况的督导、追踪、考核。 （8）外聘讲师。 （9）全公司外派培训人员的审核与办理。 （10）外派受训人员所携书籍、资料与书面报告的管理。 （11）其他有关人才发展方案的研拟与执行。 （12）各项培训计划费用预算的拟定。 第四条?各部门。 （1）全年度培训计划汇总、呈报。 （2）专业培训规范制订及修改，讲师或助教人选的推荐。 （3）内部专业培训课程的举办及成果汇报。 （4）专业培训教材的编撰与修改。 （5）培训后的督导与追踪，以确保培训成果。 第四章?培训规范制订 第五条?培训部应召集各有关部门共同制订“从业人员在职培训规范”，提供训练实施的依据。 （1）各部门的工作职务分类。 （2）各职务的培训课程及时数。 （3）各培训课程的教学大纲。 第六条?各部门组织机能变动或引进新技术使生产条件等变化时，培训部即应配合实际需要修改培训规范。 第五章?培训计划的拟订 第七条?各部门依培训规范及配合实际需要，拟订“在职培训计划表”，经培训部审核，作为训练实施之依据。 第八条?培训部位应就各部所提出的培训计划汇编“年度培训计划汇总表”，呈报人力资源部核签。 第九条?各项培训课程主办单位应填写“在职培训实施计划表”，呈报人力资源部核签后，通知有关部门及人员参加培训。 第十条?临时培训课程，亦需填写“在职培训实施计划表”，呈报人力资源部核签后实施。 第六章?培训实施 第十一条?培训主办部门应依“在职培训实施计划表”按期实施并负责该项培训的全部事宜，如培训场地安排、教材分发、教具借调，通知讲师及受训单位等。 第十二条?如有补充教材，讲师应于开课前一周将讲义原稿送培训部统一印刷，以便上课时发给学员。 第十三条?各项培训结束时，应举行考试，由主办部门或讲师负责监考，考试题目分3～4种，由讲师在开课前送交主办部门。 第十四条?各项在职培训实施时，参加受训学员应签到，培训部应了解上课状况。 第十五条?受训人员应准时出席，因故不能参加者应办理请假手续。 第十六条?培训部应定期召开检查会以评估各项培训课程实施成果，并记录，送交各有关单位。 第十七条?各项培训考试缺席者，事后一律补考；不补考者，一律以零分计算。 第十八条?培训考试成绩，供考核及升迁参考。 第七章?培训成绩报告 第十九条?每项培训结束后一周内，讲师应将学员的成绩评定出来，填入“在职培训测验成绩表”，连同试卷送人力资源部门，以建立个人完善的培训资料。 第二十条?主办单位应于每项培训办理结束后一周内填报“在职培训结报表”及“讲师钟点费用申请表”，连同“成绩表”及“学员意见调查表”，报培训部门，凭此支付各项费用及归档。 第二十一条?如需支付教材编撰费用时，主办部门应填写“在职培训教材编撰费用申请表”，送相关部门核签后凭此予以支付。 第二十二条?各部门对所属人员应填写“从业人员在职培训表”。 第二十三条?每三个月，各部门应填写“在职培训实施结果报告”，报送人力资源与培训单位，以了解该部门最近在职培训实施状况。 第八章?评?估 第二十四条?每项培训办理结束时，主办部门应视实际需要分发“在职培训学员意见调查表”，供学员填写后与考试试卷一并收回，并汇总学员意见，作为以后再举办类似培训参考。 第二十五条?培训部应对各部评估培训的成效，定期分发“培训成效调查表”，供各单位主管填写后汇总意见，形成书面报告后，分送各部门及有关人员作为再举办类似培训的参考。 第九章?外派培训 第二十六条?因工作或升迁等任职新工作前的需要，各部门推荐有关人员送培训部审议后，呈总经理核准后外派培训，并依人事管理规章办理出差手续。 第二十七条?外派培训人员返回后，应将培训的书籍、教材及资格证件等有关资料送培训部归档保管，其培训成绩亦记录在培训资历表。 第二十八条?外派培训人员应将培训所学知识整理成册，作为内部培训教材，并举办培训班，担任讲师培训有关人员。 第二十九条?报销培训费时，培训部应审核其外派培训的资料是否缴回，并于报销单据上签注，如未经审核，会计部门不应予以付款。 第三十条?本条款适用于参加公司外的培训，对因升迁、储备需要，于任职前可集中委托外协部办理培训，但每年以两次为限。三、新进员工培训制度 第一条?新员工的培训，除人事管理规则及员工教育实施办法另有规定外，均依本制度实施。 第二条?本制度所谓新员工系指临时职员、试用人员、临时雇用人员及其他认为应接受培训的员工。 第三条?本培训的宗旨与目的。 （1）为新员工明了企业机构组织系统，进而了解本公司组织概况、各部门分管事务、经营方针及人事管理规章，使之能恪遵章则，完成本职工作。 （2）使新员工深切体会本公司远大的抱负，激发其求知欲、创造心，不断充实自己，努力向上，借以奠定公司基础。 第四条?本培训根据新进员工每批报到人数的多少另行确定培训时间，经核准后即可依照本制度实施。 第五条?新进员工经培训后，视其能力给予调派适当职务，但依实际需要得先行调派职务者容后始补训。 第六条?凡经指定接受培训的人员，除有特殊情况事先经人事主管签报核准得予请假或免训者外，一律不得故意回避或不到，否则将从严论处。 第七条?培训课程的内容除以公司组织、各种管理章则、各部门掌管的事务及营业方针等一般摹本实务教育外，精神教育同时配合实施。 第八条?培训课程的编排及时间，得依实际需要另行制订。 第九条?本制度经总经理核准后施行，修改时亦同。 银行对账管理制度篇二 在社会发展不断提速的今天，各种制度频频出现，制度泛指以规则或运作模式，规范个体行动的一种社会结构。这些规则蕴含着社会的价值，其运行表彰着一个社会的秩序。你所接触过的.制度都是什么样子的呢？下面是小编帮大家整理的银行食堂的管理制度，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。 一、为加强食堂管理，为员工营造一个温馨、卫生、整洁的就餐环境，保证员工正常就餐及食品卫生安全，特制定本制度。 二、食堂工作人员负责食堂物质采购，要计划采购，精打细算，厉行节约、严禁采购烹调变质食物，防止食物中毒;并负责收集群众意见工作，以促进提高工作水平和服务质量。 三、厨房操作间内的设施与用具摆放整齐有序，地面无污水、无杂物。餐具使用后要清洗干净，垃圾要及时处理;食堂要清洁、卫生，确保食堂卫生符合规定的标准要求。食堂内不得随地吐痰，食物不得乱堆乱放。 四、食堂工作人员必须注意做好个人卫生，做到勤洗手、剪指甲，勤换、勤洗工作服，工作期间穿戴工作服，坚持洗手后操作。 五、坚持按时开膳，食堂用膳一天二餐，品种要经常变化，进行食物品种调节，讲求营养均衡，每周日制定下周食谱，合理安排好每天的用餐量，不造成菜肴变质、浪费或者份量不够。 六、对因工作需要不能按时就餐和临时客餐，须事前通知。在外就餐的员工，须至少提前2小时告知食堂工作人员。 七、每30日进行盘点，定期公布帐目，接受员工的监督。每餐收取就餐人员就餐费元，任何人在食堂就餐须主动自觉按规定标准缴费。 八、做好安全工作。使用炊事械具要严格遵守操作规程，防止事故发生;易燃、易爆物品要严格按规定放置，杜绝意外事故的发生。 九、食堂人员负责责任区域(负一层)卫生。 十、就餐一律在食堂进行，其它任何地方不得烹煮进餐。 十二、员工就餐时要自觉排队，并且要有良好的姿态，不得在食堂内大声喧哗，不得挥动筷、匙、叉防碍邻桌。 十三、果核骨制，余饭剩菜，不可随手弃置。用餐完毕须各自整理桌面，倒置指定桶类。 十四、任何人不得以任何理由拿走厨房之一切物品。 银行对账管理制度篇三 银行员工的薪酬管理制度是怎么制定的呢？有着什么样的要点？下面就随小编一起去阅读银行员工薪酬管理制度，相信能带给大家启发。 第一章总则 第一条为充分发挥薪酬在商业银行公司治理和风险管控中的导向作用，建立健全科学有效的公司治理机制，促进银行业稳健经营和可持续发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的有关规定，参照金融稳定理事会《稳健薪酬实践的原则》等国际准则，制定本指引。 第二条本指引所称薪酬，是指商业银行为获得员工提供的服务和贡献而给予的报酬及其相关支出，包括基本薪酬、绩效薪酬、中长期激励、福利性收入等项下的货币和非现金的各种权益性支出。 第三条本指引所称商业银行，是指在中华人民共和国境内依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。 第四条商业银行应制定有利于本行战略目标实施和竞争力提升与人才培养、风险控制相适应的薪酬机制，并作为公司治理的主要组成部分之一。薪酬机制一般应坚持以下原则： (一)薪酬机制与银行公司治理要求相统一。 (二)薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾。 (三)薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应。 (四)短期激励与长期激励相协调。 第二章薪酬结构 第五条商业银行应设计统一的薪酬管理体系，其薪酬由固定薪酬、可变薪酬、福利性收入等构成。固定薪酬即基本薪酬，可变薪酬包括绩效薪酬和中长期各种激励，福利性收入包括保险费、住房公积金等。 第六条基本薪酬是商业银行为保障员工基本生活而支付的基本报酬，包括津补贴，主要根据员工在商业银行经营中的劳动投入、服务年限、所承担的经营责任及风险等因素确定。津补贴是商业银行按照国家规定，为了补偿员工特殊或额外的劳动消耗，以及受物价变动影响导致员工实际收入下降等给予员工的货币补助。商业银行应当按照国家有关津贴、补贴的政策标准确定津补贴。 商业银行应科学设计职位和岗位，合理确定不同职位和不同岗位的薪酬标准。不鼓励商业银行设立保底奖金，如果确有实际需要，保底奖金只适用于新雇佣员工入职第一年的薪酬发放。 商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的35%。 第七条绩效薪酬是商业银行支付给员工的业绩报酬和增收节支报酬，主要根据当年经营业绩考核结果来确定。绩效薪酬应体现充足的各类风险与各项成本抵扣和银行可持续发展的激励约束要求。 商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的3倍以内确定。 第八条商业银行根据国家有关规定制定本行中长期激励计划。商业银行应确保可变薪酬总额不会弱化本行持续增强资本基础的能力。 第九条福利性收入包括商业银行为员工支付的社会保险费、住房公积金等。对于福利性收入的管理，商业银行要按国家有关规定执行。 第十条商业银行支付给员工的年度薪酬总额要综合考虑当年人员总量、结构以及企业财务状况、经营成果、风险控制等多种因素，参考上年薪酬总额占上年业务管理费的比例确定，国有商业银行还应执行国家相关规定。 第三章薪酬支付 第十一条薪酬支付期限应与相应业务的风险持续时期保持一致。商业银行应根据不同业务活动的业绩实现和风险变化情况合理确定薪酬的支付时间并不断加以完善性调整。 第十二条基本薪酬按月支付。商业银行根据薪酬年度总量计划和分配方案支付基本薪酬。 第十三条商业银行应合理确定一定比例的绩效薪酬，根据经营情况和风险成本分期考核情况随基本薪酬一起支付，剩余部分在财务年度结束后，根据年度考核结果支付。 第十四条中长期激励在协议约定的锁定期到期后支付。中长期激励的兑现应得到董事会同意。锁定期长短取决于相应各类风险持续的时间，至少为3年。 第十五条住房公积金、各种保险费应按照国家有关规定纳入专户管理。 第十六条商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的'40%以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年，其中主要高级管理人员绩效薪酬的延期支付比例应高于50%，有条件的应争取达到60%。在延期支付时段中必须遵循等分原则，不得前重后轻。 商业银行应制定绩效薪酬延期追索、扣回规定，如在规定期限内其高级管理人员和相关员工职责内的风险损失超常暴露，商业银行有权将相应期限内已发放的绩效薪酬全部追回，并止付所有未支付部分。商业银行制定的绩效薪酬延期追索、扣回规定应同样适用离职人员。 第四章薪酬管理 第十七条商业银行应建立健全科学合理的薪酬管理组织架构。 董事会按照国家有关法律和政策规定负责本行的薪酬管理制度和政策设计，并对薪酬管理负最终责任;董事会应设立相对独立的薪酬管理委员会(小组)，组成人员中至少要有三分之一以上的财务专业人员，且薪酬管理委员会(小组)应熟悉各产品线风险、成本及演变情况，以有效和负责地审议有关薪酬制度和政策。 管理层组织实施董事会薪酬管理方面的决议，人力资源部门负责具体事项的落实，风险控制、合规、计划财务等部门参与并监督薪酬机制的执行和完善性反馈工作。 商业银行审计部门每年应对薪酬制度的设计和执行情况进行专项审计，并报告董事会和银行业监督管理部门。 外部审计应将薪酬制度的设计和执行情况作为审计内容。 审计、财务和风险控制部门员工的薪酬应独立于所监督的业务条线，且薪酬的规模和质量应得到适当保证，以确保其能够吸引合格、有经验的人才。 第十八条商业银行应制订科学、合理、与长期稳健可持续发展相适应的薪酬管理制度。薪酬管理制度一般应包括以下内容： (一)银行员工职位职级分类体系及其薪酬对应标准。 (二)基本薪酬的档次分类及晋级办法。 (三)绩效薪酬的档次分类及考核管理办法。 (四)中长期激励及特殊奖励的考核管理办法等。 第十九条商业银行应建立科学的绩效考核指标体系，并层层分解落实到具体部门和岗位，作为绩效薪酬发放的依据。商业银行绩效考核指标应包括经济效益指标、风险成本控制指标和社会责任指标。 (一)经济效益指标按国家有关规定选取。 (二)风险成本控制指标至少应包括资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、案件风险率、杠杆率等。信用风险与市场风险成本度量时应考虑经济资本配置和资本成本本身变化以及拨备成本和实际损失。流动性风险成本在度量时应主要考虑压力测试下的流动性覆盖率和流动性资源本身的成本等因素。 (三)社会责任指标一般应包括风险管理政策的遵守情况、合法性、监管评价及道德标准、企业价值、客户满意度等。 董事会应于每年年初确定当年绩效考核指标，并报银行业监督管理部门备案。 第二十条本指引第十九条所列风险成本控制指标对绩效薪酬的约束参照如下标准执行： (一)有一项指标未达到控制要求的，当年全行人均绩效薪酬不得超过上年水平。 (二)有两项指标未达到控制要求的，当年全行人均绩效薪酬在上年基础上实行下浮，高级管理人员绩效薪酬下浮幅度应明显高于平均下浮幅度。 (三)有三项及以上指标未达到控制要求的，除当年全行人均绩效薪酬参照第(二)款调整外，下一年度全行基本薪酬总额不得调增。 第二十一条商业银行应建立有效薪酬监督机制，不得为员工或允许员工对递延兑现部分的薪酬购买薪酬保险、责任险等避险措施降低薪酬与风险的关联性。 第二十二条商业银行董事会应每年全面、及时、客观、详实地披露薪酬管理信息，并列为年度报告披露的重要部分。商业银行的薪酬信息披露情况应报国家有关主管部门和银行业监督管理部门备案。年度薪酬报告的信息披露内容主要包括： (一)薪酬管理架构及决策程序，包括薪酬管理委员会(小组)的结构和权限。 (二)年度薪酬总量、受益人及薪酬结构分布。 (三)薪酬与业绩衡量、风险调整的标准。 (四)薪酬延期支付和非现金薪酬情况，包括因故扣回的情况。 (五)董事会、高级管理层和对银行风险有重要影响岗位上的员工的具体薪酬信息。 (六)年度薪酬方案制定、备案及经济、风险和社会责任指标完成考核情况。 (七)超出原定薪酬方案的例外情况，包括影响因素，以及薪酬变动的结构、形式、数量和受益对象等。 第五章薪酬监管 第二十三条银行业监督管理部门应将商业银行薪酬管理纳入公司治理监管的重要内容，至少每年一次对商业银行薪酬管理机制的健全性和有效性作出评估。 第二十四条银行业监督管理部门应动态跟踪监测商业银行薪酬管理制度的实施情况，并根据实际情况对商业银行风险控制等考核指标的执行情况进行现场检查。 第二十五条对于商业银行薪酬管理制度和绩效考核指标不符合有关规定的，银行业监督管理部门有权根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的相关规定责令纠正，并对下列问题予以查处： (一)薪酬管理组织架构、薪酬管理制度不符合规定的。 (二)未按规定核定、执行和报备绩效考核办法或年度薪酬方案的。 (三)绩效考核不严格、不符合规定或弄虚作假的。 (四)未按规定计发基本薪酬、延发绩效薪酬的。 (五)未按规定追索或止付绩效薪酬的。 (六)未按规定披露薪酬信息的。 (七)其他不符合国家有关政策规定的。 第二十六条符合下列情况之一的，商业银行薪酬结构与水平应报救助机构和银行业监督管理部门确定： (一)已经实施救助措施的。 (二)商业银行面临重大声誉风险并有可能对其持续经营产生实质性影响的。 (三)商业银行濒临破产、倒闭的。 (四)商业银行被依法接管的。 (五)商业银行被关停的。 第六章附则 第二十七条商业银行在参加基本社会保险的基础上为员工建立企业年金和补充医疗保险的，应符合国家有关规定。 扣回的薪酬应按照有关规定冲减当期费用。 第二十八条商业银行在境外设立的子行、分行、非银行金融性公司由母行根据本指引的原则并结合不同国家和地区的法律规定、监管要求对其薪酬进行调控。 由银行业监督管理部门监管的其他类银行、非银行金融机构参照本指引执行。 1.公平性原则 以工资内、外部公平为导向。对内，员工薪酬应该与个人的工作难度、强度以及工作质量相符合；对外，员工薪酬要与相同职位甚至行业的其他员工有以致的发放标准。 2.竞争性原则 提高薪酬对市场上人才的吸引力。当然这不能理解为银行行业薪酬；应该盲目提高。员工薪酬应当维持在一个合理的水平，过低会导致人才流失，但是过高会将银行推向亏损的边缘。 3.激励性原则 通过工资和奖金等激发员工对工作的积极心性。激励的方式可以多样化，不能局限于现金这种短期的激励方式。可以适当辅以中长期的激励来提高效果。 4.经济型原则 即员工薪酬水平要与银行的经济实力相匹配。如果银行的经济实力较强而员工薪酬水平偏低的话怎对人才的保留产生不良影响。 银行对账管理制度篇四 第一条为加强和规范我行营业网点客户投诉处理工作，提高服务质量，以客户为中心，切实提升我行“窗口”形象，制定本规范。 第二条本规范适用于我行各分行及下属各营业网点、xx直属支行的客户投诉管理工作。 第三条营业网点受理客户投诉的方式主要包括现场口头投诉、客户意见簿投诉、信函投诉、电话投诉等，以上各项投诉均需进行记录。 用于记录客户投诉的登记簿分为客户意见簿和意见登记簿，其中客户意见簿由各网点放置于营业厅显著位置，主要用于客户日常填写投诉意见或建议；意见登记簿用于各网点负责投诉管理的专人记录口头投诉、信函投诉、电话投诉等其他投诉。 回复客户投诉，统计、分析、上报客户投诉处理情况。营业网点所有员工均负有受理客户投诉的义务，及在岗位处理权限内进行处理的责任。 第五条营业网点应在醒目位置摆放客户投诉电话公示牌，我行客户投诉电话为xx。 第六条营业网点受理客户投诉实行“首问负责制”，即第一位受理客户投诉的员工应在其处理权限内负责解决问题；若超出其权限，该员工应及时将投诉问题转交负责客投诉管理人处理，由投诉管理人负责协调、解决，并将处理结果回复客户；同时，投诉管理人应立即向营业网点负责人汇报、反映，争取将客户投诉在网点层面解决。 第七条营业网点处理客户投诉的基本要求。 （一）认真、耐心、诚恳地受理客户投诉，在全面了解事实的基础上，及时妥善处理，尽量让客户满意。禁止推诿或采取粗暴的态度。 （二）坚持以客户为中心，认真分析造成投诉的原因，不回避矛盾，能立即答复的要当场予以答复；对当场不能答复的，应在三日内回复客户。 确保及时回复客户。 （四）处理客户投诉时，要对客户投诉的问题进行核实，开展详尽的调查。 （五）对调查证实我行应负责任的投诉，责任人或责任部门要向客户道歉，及时纠正错误，同时要采取相应措施，认真整改，防止类似情况再次发生。对经查证我行无责任的投诉，要耐心向客户做好解释工作。 第八条现场口头投诉处理。 （一）首位受理客户投诉的员工要认真倾听、记录客户的投诉内容，并向客户复述主要问题，避免出现理解歧义。对能给予答复的问题，应立即向客户解释说明。无法答复的，应立即转交投诉管理人。 （二）为避免产生不良影响，投诉管理人应尽可能把客户请到不影响其他客户的`场所，积极提出解决办法、做好与客户沟通工作。必要时，向网点负责人报告，尽量当场予以答复。 （三）当场不能答复的，投诉管理人要安抚客户情绪，并和客户约定回复时限，请示网点负责人处理。投诉处理完毕后将处理情况回复客户，投诉管理人要在意见登记薄上记录处理和回复情况，并由网点负责人签字确认。 （四）经网点负责人确认，客户投诉超出本网点处理权限的，要及时将客户投诉报总行规范服务管理部门处理。 第九条客户意见簿投诉处理。 投诉管理人应每日查阅客户意见簿，及时了解客户意见和建议。对属于本网点处理权限的投诉，应及时通知责任人进行处理；对超出本网点处理权限的投诉，经网点负责人确认后，报总行规范服务管理部门处理。投诉处理完毕，投诉管理人要在客户意见簿上回复相关处理意见，并签字确认；客户留有联系方式的，必须回复客户。 第十条信函投诉处理。 （一）投诉管理人负责客户信函投诉。应认真将信函投诉内容记录在意见登记薄中。 （二）属于本网点处理权限的，投诉管理人应及时调查了解投诉情况，解决投诉问题后，将处理情况回复客户。投诉处理完毕，投诉管理人要在意见登记薄上记录处理和回复情况，并由网点负责人签字确认。 （三）超出本网点处理权限的，经网点负责人确认后，投诉管理人应及时将投诉信函报总行规范服务管理部门处理。投诉信函应复印，留存备查。 （四）及时配合了解总行投诉处理情况，并在登记薄予以记录。 第十一条电话投诉处理。 （一）营业网点接到客户电话投诉。 1.首位受理客户投诉的员工要认真倾听、记录客户的投诉内容，并向客户复述主要问题，避免出现理解歧义。对能答复的问题，应立即向客户解释说明。无法答复的，应立即转交投诉管理人。 2.投诉管理人接到转交的客户投诉后，应积极提出解决办法、做好与客户沟通工作，尽量当场给予答复。 3.当场不能答复的，投诉管理人要在意见登记薄上记录客户信息和投诉内容，并和客户约定回复时限。调查处理后将处理情况回复客户，并在意见登记薄上记录处理和回复情况，由网点负责人签字确认。 4.超出本网点处理权限的，经网点负责人确认后，负责客户投诉管理的专人应及时将客户投诉报总行规范服务管理部门处理。 5、及时配合了解总行投诉处理情况，并在登记薄予以记录。 （二）客户在营业网点现场拨打客户服务电话，并将电话转交营业人员接听时。 1.受理人员在确认对方为客服后，应认真如实解答相关问题。 2.受理人员应积极与客服共同妥善处理投诉，不得拒绝接听或强行挂断电话。 银行对账管理制度篇五 （二）化妆：淡妆上岗，不得浓妆艳抹、不得使用浓烈香水。 二、男员工上班期间，仪容要求精神饱满。具体要求为：? 三、员工因特殊情况（如女员工孕中后期）确实不能着社服的，必须穿着颜色与统一服装相近的服装，保持整体着装的协调一致。? 三、主动接听电话，文明礼貌用语，耐心回答或解决对方提出的问题。着装统一整洁，举止大方，接待客户热情周到。 四、无论何时何地，一切言行不得损害农村信用社集体利益和形象，更不能做与农村信用社礼仪相违背的事。 五、每天清扫办公场所，对社徽、行牌、柜台、门窗、玻璃等经常擦拭。保持地面无纸屑、无果皮、无痰迹、无灰尘等。物品放置统一有序，便民设施齐全完好，摆放到位。 六、院子经常清扫，交通工具整齐排放，爱护公共设施，注重公共卫生。? 七、灶房餐厅保证无蝇鼠、无病菌，确保员工健康就餐。 八、员工出勤按照《子洲县信用联社职工请销假管理办法》执行。 银行对账管理制度篇六 以省联社绩效考核相关精神为指导,与市联社人事制度改革、劳动用工制度相结合,通过委派会计履责监督、市联社直接考核,合理确定社与社之间、岗位与岗位之间的工作目标和工资含量标准,拉开分配档次,建立“激励充分、约束有效”的分配机制,促进我市农村商业银行又好又快地发展。 (一)含量计酬的原则。根据全市信用社绩效工资总额、各项经营计划等因素,确定统一的含量标准,据此标准计算信用社实际完成任务数应得的绩效工资。信用社主任和副主任根据工作职责和分工,其绩效工资实行百分考核。 (二)质效优先的原则。各社工资增长水平要与经营指标完成情况和资产质量相适应。 (三)风险防范的原则。凡出现案件或资产损失的,根据涉案金额或损失大小,按规定相应扣减绩效工资。 (四)人员定编的原则。年终绩效考核结账时,按定编的人数计算按人考核结账部分。 (五)按月结账的原则。市联社按月对各社经营计划完成情况进行考核,其中收息按月全额计发绩效工资,其它考核项目按当期应计绩效工资的70%计发,信用社依据员工业绩考核到人。全年滚动结算,年终结总账。 (六)优胜劣淘的原则。有下列情况之一的,对主任和分管主任就地免职:。 1、存款未完成净增计划50%的;。 2、利息收入未完成计划的80%或同比下降的;。 3、不良贷款不降反增的;。 4、当年到期贷款回笼率低于90%的(五级分类)。 绩效考核对象为全体在编在岗承担经营目标任务的员工,不包含待岗、内退及行政开留人员。借调人员绩效工资按所在信用社人均绩效工资确定,由市联社另增加相关社工资总额。 (一)基本工资。 按定编人数每人每月xx元的标准计发(含“三金”),待岗人员发生活费xx元。 (二)绩效工资。 1、20xx年全市信用社绩效考核指标为全年存款旬均净增额、利息收入、不良贷款清收(五级分类)。绩效工资含量标准分别为存款旬均净增额xx元/万元,利息收入xx元/万元(营业部按xx元/万元考核),不良贷款清收xx元/万元。 2、对信用社主任、副主任绩效工资实行百分考核,工资基数为全社业务人员人均绩效工资。 (1)主任考核项目:。 存款年末净增25分、收息30分、不良贷款清收25分、回笼率10分、安全及其他工作10分(城区社存款年末净增35分,收息45分)。 (2)分管信贷副主任考核项目:。 利息收入35分、清收35分、到期贷款回笼率20分、信贷管理10分(城区社信贷投放50分,到期贷款回笼率40分,信贷管理10分)。 (3)分管存款副主任考核项目:。 存款年末净增40分、旬均净增40分,安全及其他管理20分。 上述定量指标按实际完成比例计分,超比例可计加分,加分最高不超过原分值的30%;贷款回笼率达不到99%,每差0.5个百分点扣1分。定性指标由市联社相关职能部门根据平时考核计分。 信用社主任工资系数基数为1.8,根据百分考核结果考核后上下浮动区间为[1.3,2.1];副主任系数基数为1.5,考核后上下浮动区间为[1.1,1.7],其他人员工资系数由各社根据情况自行确定。 (一)当年到期贷款回笼率低于99%的,按欠标准绝对额的10%扣减绩效工资总额。 (二)费用超计划、超比例部分,全额扣减信用社主任绩效工资。 (一)市联社年终将按存款旬均净增xx元/万元、利息收入xx元/万元的标准增加各社费用总额,作为组织存款、增加利息收入的专项公关费用。 (二)各社应区分不同岗位,建立个人业绩台账,详细登载员工个人收存、收贷、收息业绩,作为计算绩效工资的依据。 (三)信用社主任、副主任组织的对公和大户存款、清收的大额贷款利息和大额不良贷款属公共业绩,相应的绩效工资应按比例进行分配。 (四)按本办法计算的绩效工资总额若低于省联社核定的工资总额,以省联社核定的工资总额为准,相应调增各社绩效工资总额;反之相应调减各社绩效工资总额。 银行对账管理制度篇七 为了加强资金管理，加速资金周转，公司成立内部银行以统一管理全公司的货币资金。为搞好内部银行的核算工作，特制定本办法。 本规定适用于公司及分子公司之间的资金结算。 3.1内部银行是公司财务工作的重要组成部分，是公司货币资金管理中心和收付中心。内部银行外对公司的开户银行：负责办理银行借款、还款手续，银行存款的收付和现金的收付等工作；内部银行内对各分公司、医药公司和控股子公司：各分公司、医药公司和控股子公司在内部银行开立一个内部借款或内部存款帐户，所有对外款项的收付和内部单位之间款项往来均通过内部银行结算。 3.2内部银行引入银行的机制进行资金管理，考核内部各单位的资金使用规模和是否按规定用途使用资金。月末按“应收内部借款”余额积数计收各单位借款利息、按“应付内部存款”余额积数计付各单位存款利息（利息率参考银行同档次利率并结合公司实际确定）（计收利息暂缓执行）。 3.3与内部银行在同城的分支机构未经许可不得在银行开户，异地的分支机构经公司领导批准后可在其当地开立一个一般存款帐户。 内部银行使用的会计凭证除银行的凭证外，内部使用“付款凭证”“收款凭证”“转帐凭证”（格式附后）。其使用方法如下： 4.1付款凭证：一式两联，第一联内部银行记帐，第二联付款单位记帐。该凭证核算公司通过银行转帐和现金支付的付款业务，由付款单位填制。付款单位必须在凭证上填写款项用途及金额，收款单位名称、开户银行及帐号等内容，并连同经有关领导批准的付款依据送内部银行审核无误后付款。 4.2收款凭证：一式两联，第一联内部银行记帐、第二联收款单位记帐。该凭证核算公司的银行转帐收款和现金收款业务，一般由内部银行填制，也可由收款单位填制。内部银行或收款单位收到银行的`收款通知、其它单位或个人交来的现金时填制收款凭证，并在凭证上须填明款项来源、付款或交款单位名称和金额等内容。 4.3转帐凭证：一式三联，第一联内部银行记帐、第二联付款单位记帐、第三联收款单位记帐。该凭证核算公司内部各单位之间的往来款项业务，不涉及银行存款、现金的结算。该凭证由划帐的一方填制，可以是收款单位，也可以是付款单位。凭证上须填明经济业务的内容，并附送有效原始凭证等资料。 4.4银行收、付凭单等原始凭证一律留内部银行附记帐凭证，以便查对。 5.1内部银行每日的凭证必须在次日上午12点以前入帐，并结出当日各单位内部借款、存款余额。月末结帐后打出明细帐一式两份，一份交各单位核对帐目、一份留内部银行装订成册备查。各单位核对帐时如发现有误，应及时与内部银行联系，找出差异并调整帐务，以保证帐帐相符。各单位月末如有未达帐项的，要编制未达帐调节表。 5.2内部银行月末结帐时，要打印出银行存款日记帐与银行对帐单核对，编制未达帐调节表，以保证帐实相符。在规定时间内，内部银行要向公司总部报送资产负债表。公司汇总报表时将“应付内部存款”“内部借款”与“应收内部借款”“内部存款”抵消，抵扣后有余额的，是借方余额计入“其它应收款”科目，是贷方余额的计入“其它应付款”科目。 银行对账管理制度篇八 银行存款是医院在银行和其他金融机构的货币资金，是医院的主要货币资金，是医院流动资产的重要组成部分，为保障医院资产安全，特拟订本办法： 一银行存款帐户，由财会部门统一管理。并应严格执行国家有关的银行结算办法，对不同的收付款业务，按照有关规定选用适当的结算办法。 二领用支票须填写“支票使用申请单”，经院长同意后，由财务科签发，并加盖银行印鉴，同时需在支票上注名日期、用途及限额。支票使用后次日起三天内将使用后的发票及时交回财务科，改变用途须重新申请，不得领着不用不交。 三支付外单位的货款，实行先验货后付款的原则。经办人所经收的付款要负责到底及时报销，收回余额。直到帐务结清为止。对开出不用的支票，经办人要及时退还财务科。 四不得签发器空头支票。 五不得前方远期支票，不得转借银行帐户。 六空白支票与预算银行印鉴，必须分人保管。 七出纳人员需及时登记银行日记帐，并定期与银行核对余额，月末由会计编制银行余额调节表，季末财务负责人对银行进行一次全面查对，确保各笔收支款项的安全相符，防止资金被挪用、侵占。 八有关付款凭证付讫后，应盖上“付讫”图章，以防重复付款。并定期装订成册，由专人保管，防止被盗和涂改。 银行对账管理制度篇九 三、廉洁自律，严格要求自己? 通过这次活动的学习，联系全行实际，我感到当前关键要加强约束机制，严格业务操作管理，加强业务监督，禁止岗位职责混淆、业务运作交叉，严格按照规章制度规定的各项要求，提高员工的自我防范能力，从源头上杜绝各类案件的发生。 一、法纪培训? 二、业务培训? 三、理念培训? 四、拓展训练? 五、前景培训? 培训工作总结是对一月以来参加工作后的总体概括，希望以后自己的发展会如总结所提，培训对自己的教育会永远指导自己的职场生涯。 银行对账管理制度篇十 为营造一个舒适、优美、整洁的工作环境，树立公司的'良好形象，特制定办公室卫生管理制度。 一、主要内容与适用范围 本制度规定了办公室卫生管理的工作内容和要求以及检查内容与考核。此管理制度适用于本公司所有办公室卫生管理工作。 二、定义 公共区域：大、小会议室，公共区域地面、窗台、桌面、水吧台、吧台、垃圾箱等清洁工作，每日以值日表为准轮流值日。 个人区域：包括个人办公桌(卡位桌面及桌下)和独立办公区域由各部门工作人员每天自行清理。 每月两次大扫除，人员：全体员工，范围：公司所有区域。时间：单周周六下午1:30开始。单周周六上午各部门或公司的培训学习、总结。 三、制度内容 公共区域坏镜卫生应做到以下几点： 3.1、保持公共区域地面干净清洁、无脏物，物品摆放整齐。 3.2、保持门窗及窗台干净、无尘土、玻璃清洁、透明、无手印。 3.3、大小会议室内所有陈列物品、台面都没有灰尘，桌椅摆放整齐; 3.4、总经理办公室由总助负责全面打扫(含办公室内卫生间); 3.7、公司所有垃圾桶必须在当日下班之前倾倒干净,由当日值日生负责。 个人办公区卫生应做到以下几点： 3.9、电脑键盘要保持干净，下班或离开公司电脑、显示屏及电源总开关要关闭。 四、个人卫生： 4.1、不随地吐痰，乱扔垃圾。 4.2、下班员工自行整理各自办公区域，办公桌上用品摆放整齐有序。 4.3、禁止在办公室吸烟。 银行对账管理制度篇十一 加强公司银行资金内部控制，保证资金使用安全，特制定本制度。 2．范围 本制度适用于公司使用银行资金的所有业务过程。? 3．职责 3．1出纳负责票据的保管及收付款项的办理。 3．2出纳负责“承兑汇票登记簿”的建立及登记。 3．3总公司总经办财务专员负责授权范围内支付款项的审批。 3．4总公司总经办财务助理负责本制度的编制、培训落实与监控执行。? 3．5财务部门负责制度的审核确认及执行。 3．6总公司企管部负责协助本制度的编制与审核。 3．7总经理负责本制度的批准执行。 4．内容 4．1支票领用管理 4．1．1经办人将经过批准后的《请款单》（依据金口公司《借款和费用报销及款项审批程序》制度）交出纳。 4．1．2出纳填写《支票领用审批单》交总公司总经办财务专员审核。 4．1．3出纳按批准金额封头、加盖印章、填写日期。? 4．1．4经办人在支票存根上签字后领取支票。 4．1．5出纳将支票存根报总经理签字确认。 4．1．6内部提现由出纳填写《支票领用审批单》，日累计提现金额在20000元（含）以下的由财务专员审核后可直接办理，支票存根事后集中报总经理补签，20000元以上须报总经理审批后方可办理提现。 4．2支票核销管理 4．2．1经办人将付款或提现后的支票存根和有关发票等单据签字后交出纳。 4．2．2出纳人员核对有关金额是否相符。 4．3承兑汇票保管管理 4．3．1业务经办人将收取的承兑汇票交于出纳并签收。 4．3．2出纳根据承兑汇票登记“承兑汇票登记簿”；往来帐会计开具一式二联到票收据。一联给经办人；一联做帐务处理。 4．4承兑汇票使用管理 4．4．1未到期使用 4．4．1．1经办人将经过批准后的《请款单》（依据金口公司《借款和费用报销及款项审批程序》制度）及加盖收票单位公章或财务章的收据交出纳。 4．4．1．2出纳将“承兑汇票登记簿”和收票单位收据报总经理审批确认。 4．4．1．3收款单位经办人在“承兑汇票登记簿”上签字，领取承兑汇票。 4．4．2未到期贴现 4．4．2．1财务专员根据资金计划向总经理提出贴现申请。 4．4．2．2总经理批准后出纳办理贴现业务。 4．4．2．3出纳将“承兑汇票登记簿”及银行回单报总经理审批确认。 4．4．3到期承兑 4．4．3．1出纳填写银行进帐单，办理承兑手续。 4．4．3．2出纳将“承兑汇票登记簿”及银行回单报总经理审批确认。 4．5汇款管理 4．5．1经办人将经过批准后的《请款单》（依据金口公司《借款和费用报销及款项审批程序》制度）交出纳。 4．5．2根据资金计划出纳办理汇款手续。 4．5．3出纳将银行汇款回单报总经理签字确认。 4．6银行汇票管理 4．6．1收取汇票 4．6．1．1业务经办人将汇票交出纳，往来帐会计开具一式二联到票收据，一联给经办人，一联自留。 4．6．1．2出纳办理银行进帐手续。 4．6．2开具汇票 4．6．2．1经办人将经过批准后的《请款单》（依据金口公司《借款和费用报销及款项审批程序》制度）交出纳。 4．6．2．2根据资金计划出纳办理银行汇票手续。 4．6．2．3出纳将银行汇票申请书回单报总经理签字确认。 4．6银行本票管理 4．6．1收取本票 4．6．1．1业务经办人将本票交出纳，往来帐会计开具一式二联到票收据，一联给经办人，一联自留。 4．6．1．2出纳办理银行进帐手续。 4．6．2开具本票 4．6．2．1经办人将经过批准后的《请款单》（依据金口公司《借款和费用报销及款项审批程序》制度）交出纳。 4．6．2．2根据资金计划出纳办理银行本票手续。 4．6．2．3出纳将银行本票申请书回单报总经理签字确认。 4．7有关简化管理的说明 4．7．1采购付款：凡“请款单”已经总经理签字批准，金额在10万元以内，财务部门可根据资金计划先安排付款，有关支付单据事后报总经理集中补签。另外：凡需由分管副总监控或直接经办的采购业务，“请款单”还需经分管副总签字。 4．7．2投标保证金：对于金额在20000元（含）以下的投标保证金，应急时，“请款单”经分管副总审批后，财务部门可根据资金计划先安排付款，有关支付单据事后报总经理集中补签。 4．7．3行政后勤用款：对于金额在5000元（含）以下的行政后勤（电话、用餐、水电、办公用品、汽油、维修、邮寄等）用款，凡“请款单”已经总经理签字批准，财务部门可根据资金计划先安排付款，有关支付单据事后报总经理集中补签；金额在5000元以上的应先批后办。 4．7．4借出往来款和退货款：凡“请款单”已经总经理签字批准，（四家关联企业往来款在10万元以内的调拨可由财务经理或总经办财务专员审批先办）财务部门可根据资金计划先安排付款，有关支付单据事后报总经理集中补签。 4．7．5税款：应先报总经理签字批准后，根据资金计划按排付款。 第一章总则 第一条为加强对外汇信贷资金的管理，促进银行各项外汇信贷业务的健康发展，提高外汇信贷资金效益，根据《中华人民共和国银行管理暂行条例》，制定本办法。 第二条凡经国家批准可以经营外汇业务的银行，包括地方性和区域性银行，都应遵守本办法。 第三条中国人民银行对银行的外汇信贷业务实行双向目标管理，在下达和考核年度银行外汇信贷计划的同时，制定和下达银行外汇信贷资产负债管理比例，逐步强化银行内部自我约束、自我调节的营运机制。 第二章资金计划 第四条外汇信贷资金管理的'范围为经营外汇信贷业务银行的下列全部外汇资金来源和资金运用。 一、资金来源： （一）自有外汇资本金； （二）银行组织吸收的各项外汇存款； （三）海外分支机构存回资金； （四）从境外拆入短期资金； （五）银行按国家计划从境外自借中长期商业借款（含境外发债筹措资金）； （六）银行借入的国际金融组织贷款； （七）国家或地方、部门、企业用自借指标委托银行境外专项筹资； （八）其他资金来源，如暂收应付、境内同业拆入、外汇买卖等。 二、资金运用： （一）境内各项流动资金贷款； （二）境内各项固定资产贷款； （三）拨付海外分支行资金； （四）存放境外头寸准备（包括存款资金、拆出、购买政府债券、购买股票等）； （五）银行其他投资； （六）按委托人预定的用途和项目发放的委托贷款； （七）其它资金运用，如各种暂付资金、境内同业拆出资金等。 第五条经营外汇信贷业务的银行应根据本规定第四条所列的银行外汇信贷资金来源和外汇信贷资金运用内容，编制年度外汇信贷计划，上报中国人民银行总行，中国人民银行总行综合平衡并报国务院批准后，下达执行。区域性和地方性银行的外汇信贷计划，报送当地人民银行分行计划部门，由人民银行分行上报总行，并根据总行的要求，分配下达计划。 第六条各银行要按照中国人民银行下达的年度外汇信贷计划，努力吸收外汇存款，积极稳妥地筹措境外资金，扩大外汇资金来源；对现汇流动资金外汇贷款按以存定贷的原则发放管理，对现汇固定资产外汇贷款要按人民银行下达的计划严格控制，不得突破。外汇信贷必须遵循国家有关金融方针政策，注重支持国家急需发展的行业、产业、项目，提高资金使用效益。 第七条各银行必须按照中国人民银行的有关规定，缴存外币存款准备金。 第八条外汇信贷资金管理必须坚持以资金来源制约资金运用的原则。各银行按规定向中央银行缴存外币存款准备金后的各项外汇信贷资金来源、自有资本金，属于银行自身营运资金，必须根据资金来源控制和调整资金运用，做到“自求平衡、自担风险、讲求效益”。 第九条银行外汇信贷资金必须和人民币资金配套平衡。各银行外汇信贷资金计划的编制应与人民币信贷资金计划的编制相互衔接，对固定资产外汇贷款的国内配套人民币资金，除按规定渠道由部门企业筹措外，需要国内银行贷款的要在人民币信贷计划内安排。 第十条鼓励各银行间、银行和其它金融机构间进行短期资金拆借，拆借利率可比照同期国际金融市场利率商定。 第十一条各银行、其它金融机构可以共同集中外汇资金，对效益好的大中型项目联合发放银团贷款，贷款规模可在本系统内调剂解决，也可以向中国人民银行单独报批追加规模。 第十二条中国人民银行可以根据计划年度中经济金融形势的发展，各行外汇信贷业务开展情况及要求，对国家银行外汇信贷计划进行必要的调整。如需调整计划，各有关银行要向中国人民银行报送调整外汇信贷计划的报告。 第三章资产负债比例 第十三条中国人民银行对各银行的外汇信贷资金实行以下资产负债比例管理： （一）外汇自有资本金（包括实收外汇资本、外汇准备金、业务发展基金）与外汇资产总额的最低比例。 （二）各银行发放外汇现汇贷款与吸收外汇存款加外汇自有资本金的最高比例。 （三）各银行自借国际商业借款（含对外发行债券）与外汇自有资本金的最高比例。 （四）短期拆入资金与外汇存款加外汇自有资本金的最高比例。短期资金主要用于解决先支后收的资金垫付和头寸，先支后收必须以银行资金承受能力为限，不得用于长期投资和贷款。 （五）各银行除委托贷款外的长期外汇贷款（即一年期以上贷款，含一年，包括一年和一年以上固定资产贷款）余额与贷款总余额的最高比例。 （六）各银行短期贷款（即一年以下，包括一年以下的技改贷款）余额与贷款总余额的最低比例。 （七）各银行境外贷款、投资、买卖证券、拆放等境外资金运用与外汇资产总额的最高比例。 （八）中国人民银行规定的其他比例。 第十四条中国人民银行可根据各银行不同情况、确定和调整上述外汇资产负债的具体比例数。 第十五条中国人民银行可根据对外汇信贷资金管理需要，增减和调整外汇资产负债的比例。 第十六条银行办理委托对外筹资、委托贷款，应做到借用对应，期限一致、专项使用，按期还债。 第十七条对外汇信贷资产质量的管理和检查。各银行要根据业务经营状况，定期对逾期、呆帐、坏帐贷款进行清理和分析，严格控制。有关外汇信贷资产风险等级的划分及相应管理办法，人民银行将另行制定。 第十八条在中国人民银行下达的年度计划内，各银行应按第三章规定的有关资产负债比例执行。如按本规定第三章的资产负债比例计算，允许达不到当年下达的有关计划指标；要超过当年下达的有关计划指标；应报中国人民银行总行，申请追加计划。 第十九条中国人民银行对外汇信贷资产负债比例实行按月考核、按季分析。每月末各项比例指标必须符合本办法的要求。 第二十条各银行不得违反外汇信贷资产负债的各项比例。如有违者，中国人民银行将根据情节实行警告、通报或罚款处罚。 第四章检查和实施 第二十一条在建立统一的银行外汇信贷会计科目制度以前，各银行应先根据人民银行外汇信贷资金管理的内容和要求按现行会计科目及时准确编制本系统外汇信贷业务统计月报，资金平衡表，会计决算表。外汇信贷统计月报要及时准确反映本行系统外汇信贷计划执行情况，于每月后十五日内报人民银行总行。 第二十二条加强对外汇信贷资金活动的分析预测工作。各银行应于月后及时写出分析简报，季末、年末应根据国民经济有关情况，全面分析报告本行各项外汇信贷资金活动变化、原因、年度计划执行情况，对影响外汇信贷资金变化的一些综合性问题，应重点说明。 第二十三条中国人民银行根据宏观管理需要，可随时检查、监督各银行外汇信贷资产负债状况，资金营运状况，被检查银行应按要求提供所需的情况和资料。 第二十四条本办法以各银行总行为考核管理单位。各银行可按照本规定，根据系统内分支机构业务发展的不同情况，制订相应的外汇信贷资金管理实施细则，并建立和健全资产负债监测制度，优化资金增量，调整信贷资产存量结构。 第二十五条以前规定、办法中凡与本试行办法抵触的，以本试行办法为准。 第二十六条本试行办法修改解释权属于中国人民银行总行。 第二十七条本试行办法自一九九三年一月一日开始实行。 银行对账管理制度篇十二 第一条为了规范中国建设银行股份有限公司（以下简称“本行”）加强内幕信息保密工作，维护信息披露的公平原则，保护广大投资者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《关于上市公司建立内幕信息知情人登记管理制度的规定》等有关法律法规，以及《中国建设银行股份有限公司章程》、《中国建设银行股份有限公司信息披露办法》的有关规定，结合本行实际情况，制定本办法。 第二条本行董事会应当保证内幕信息知情人档案真实、准确和完整。本行监事会应当对内幕信息知情人登记管理制度实施情况进行监督。董事会办公室是本行信息披露的日常工作机构，牵头内幕信息知情人的登记备案工作。持股5％以上的股东、总行各部门、各分行及控股子公司、本行能够实施重大影响的参股公司、有关中介机构等应配合做好内幕信息的保密及内幕信息知情人的登记备案。 第三条本办法所称内幕信息是指涉及本行的经营、财务等各方面的，对本行证券（包括股票、债券、可转换公司债券及其衍生工具，以下同）市场价格及/或成交量有重大影响，尚未公开披露的信息。 第四条本办法所称内幕信息的范围包括但不限于： （一）财务、会计及审计等方面的重大信息； （二）经营情况、业绩的重大变化； （三）面临重大风险的情形； （四）重大权益变动，包括证券发行、回购、利润分配、资本公积金转增股本等； （五）控股股东、实际控制人、收购人等发生重大变更或资产重组的相关信息； （六）重大交易，包含重大投资、融资、资产购置等； （七）重大诉讼和仲裁； （八）证券上市地法律法规和证券监管机构规定的其他属于“内幕信息”的信息。 第三章内幕信息知情人的范围 第五条本办法所指内幕信息知情人是指本行内幕信息公开披露前直接或者间接获取内幕信息的单位和个人。 第六条本行内幕信息知情人的范围包括但不限于： （一）本行董事、监事及高级管理人员； （二）持有本行5%或以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员； （三）本行控股子公司及其董事、监事、高级管理人员； （四）因履行工作职责获取本行有关内幕信息的单位和个人； （五）证券监管机构规定的其他内幕信息知情人员。 第四章内幕信息知情人的登记备案 第七条内幕信息知情人于获悉内幕信息之时，应立即亲自 或指定专人填写《内幕信息知情人登记表》。本行董事、监事、高级管理人员及相关工作人员因接收或发送有关会议资料、公告稿或者其他材料等知悉内幕信息的，可不填写《内幕信息知情人登记表》，相关部门应将材料发送记录及时提交董事会办公室，作为内幕信息知情人登记备案的依据。 第八条持有本行5%或以上股份的股东、总行各部门、各分行、控股子公司及有关中介机构等,应自内幕信息知情人获悉内幕信息之日起5个交易日内，汇总《内幕信息知情人登记表》，交董事会办公室备案。 第九条内幕信息知情人登记备案的内容，包括但不限于内幕信息的概要、内幕信息知情人的名称/姓名、所在单位/部门、职务/岗位、获取信息的时间等。 第十条董事会办公室可对内幕信息知情人买卖本行证券的情况进行定期或不定期查询，形成书面记录，并根据证券监管机构要求向其报备。 第十一条内幕信息知情人未填写《内幕信息知情人登记表》的,或持有本行5%或以上股份的股东、总行各部门、各分行、控股子公司及有关中介机构等未备案《内幕信息知情人登记表》的，根据证券监管机构的要求，董事会办公室可要求补充填写并备案。 第十二条内幕信息知情人登记备案材料保存期限为十年。 第五章重大事项进程备忘录 第十三条本行若发生收购、重大资产重组、发行证券、合并、分立、回购股份等重大事项，除填写《内幕信息知情人登记表》外，总行相关部门、分行、控股子公司等应当填写《重大事项进程备忘录》登记备案并及时向董事会办公室备案。 第十四条重大事项进程登记备案的内容包括但不限于重大事项概要、参与人员、所在单位/部门、职务/岗位、筹划决策的时间等。 第六章内幕信息的保密管理 第十六条内幕信息知情人对内幕信息负有保密义务，在内幕信息公开前，不得以任何形式对外泄露。 第十七条内幕信息知情人在获得内幕信息后至内幕信息公开披露前，不得利用内幕信息买卖本行证券、建议他人买卖本行证券、配合他人操纵本行股票及其衍生产品的交易价格或制造虚假市场等各类内幕交易。 第十八条内幕信息知情人应采取必要的措施，在内幕信息公开披露前，控制内幕信息的.知情范围，包括妥善保管内幕信息、做好内幕信息登记备案过程中的信息保密等。 食堂管-理-员职责 一、负责食堂炊事员的管理及食堂日常事物的管理。食堂管-理-员应及时与炊事员沟通，调整饭菜的花样和质量，监督炊事员保证食品卫生和炊事员工作间内及室外卫生。保证水、电、暖的正常运行，发现问题及时处理。 二、负责食堂的食品供应，必须做到保质保量，购买优质新鲜的蔬菜及肉类视屏，计量后足额交给炊事员核对验收。 三、本着勤俭节约的原则办理食堂一切事情。 四、不得以任何理由吃拿食堂的饭菜及物品。由炊事员及就餐员工直接监督。如发现有吃拿问题，可直接投诉州分行监察室，由监察室根据情节的轻重给予处理。 食堂炊事员职责 一、服从劳务派遣公司及食堂管-理-员的领导，积极工作，对本职工作认真负责；加工烹调食品菜肴精心操作，保证口味和质量。 二、按时做饭，确保准时用餐；严格把好食品卫生关，积极落实卫生岗位责任制，保证饮食卫生，防止食物中毒；认真做好厨房内清洁卫生工作。 三、炊事员不得允许任何人在非吃饭时间进入餐厅。 四、保持灶面和环境清洁卫生，调料盆放在固定位置，做到清洁卫生，操作工具用毕洗净擦干存放。 五、每天剩余的成品、半成品，妥善处理，安全存放。 六、注意个人卫生，定期体检，工作时间不准吸烟、不留长发、长指甲，搞好个人卫生和环境卫生，作到文明服务；虚心听取意见，改进工作。 七、注意搞好防火工作，安全使用燃气，防止火灾。节约水、电、煤、粮、油，爱护食堂设施。 八、积极建言献策，努力降低食堂成本，热心为用餐者服务，提高服务质量，搞好饮食服务工作。 九、严格遵守劳动纪律，不迟到不早退，自觉坚守工作岗位，工作时间不随意离开工作岗位。没有特殊事情不允许请假，若请假须提前一天告知食堂管-理-员及就餐人员。 十、不得把食堂饭菜及物品带回家，一经发现严肃处理。 就餐员工职责 一、员工就餐实行记账制，就餐前请先在就餐台账上划勾。 二、员工如若因特殊原因无法就餐，须提前半天告知食堂炊事员。 三、员工必须按时交纳当月伙食费。 四、员工可就餐饮伙食问题提出合理化建议，便于改善饭菜质量及花样。 银行对账管理制度篇十三 1.编制目的： 为加强消防安全管理，预防火灾，减少火灾危害。 2.编制依据： 根据《中华人民共和国消防法》编制本制度。3.适用范围： 本制度适用于各银行及全体员工。 第一条：各人员应当遵守消防安全法律、法规，贯彻预防为主、防消结合的消防工作方针，履行消防安全责任，保障消防安全。 第二条：第一负责人是该单位的消防安全责任人，对消防安全工作全面负责。 第三条：各人员应当落实班组消防安全责任制和岗位消防安全责任制。明确班