电子商务模拟题

电子商务模拟题一、多选题（共50题，每题1分，共50分）1、以下关于租船合约提单，正确的是（）。A、租船提单不具有物权效力B、租船运输没有预定的船期表、航线、停靠港口。因而，不同于海运提单，租船合约提单没有装船日期C、注明“一切条件、条款和免费事项遵循租船合同”或批注“根据XX租船合同签发”字样的为租船合约提单D、租船合约提单可以由船东的代理人签署正确答案：CD2、总行国际金融部是外资银行尽职调查的牵头管理部门，其主要职责包括（）。A、收集整理外资银行尽职调查资料B、组织开展外资银行洗钱风险监测分析C、负责外资银行反洗钱、反恐怖融资及遵守国际制裁的政策管理，制定全行反洗钱尽职调查问卷D、组织开展代理行客户洗钱风险等级分类工作正确答案：AD3、对于通过省级跨境人民币业务自律机制认定的优质企业，银行可在展业三原则基础上，凭企业提交的____或____，直接为其办理货物贸易、服务贸易跨境人民币结算。A、发票B、《跨境人民币结算收C、收付款指令D、付款说明》E、业务凭证正确答案：BD4、内外贸融易通项下，办理背对背信用证的客户应满足的条件包括_________。A、作为母证申请人B、作为母证受益人C、作为子证受益人D、作为子证申请人正确答案：BD5、以下对人民币与外汇期权的实需原则描述正确的是（）。A、期权签约前，经办行应要求客户提供基础商业合同并进行必要的审核，确保客户叙做的期权业务符合套期保值原则B、期权到期前，如果客户引基础商业合同变更引起现金流发生变化，客户提供承诺书及证明材料后并由经办行审核后，可以为其办理反向平仓C、期权到期时，如果我行要求行权，无需对交割引起的外汇收支进行真实性审核D、客户如因基础商业合同发生变更而导致外汇收支的现金流变化，在提供变更证明材料及承诺书并由经办行审核确认后，交割方式能够在期权到期前两个工作日之前进行变更正确答案：ABD6、根据《中国农业银行资本项目数据报送系统应用与运行操作规程》（农银规章[2013]208号），我行目前通过资本项目数据报送系统（CFA系统）向外汇局报送的自身外债数据包括（）。A、双边贷款B、本外币远期信用证C、本外币非居民机构存款D、本外币海外代付正确答案：ABCD7、办理国内信用证项下打包贷款业务时，客户部门的贷后管理工作内容包括（）。A、监督融资款项的使用，保证专款专用B、及时跟踪掌握客户生产、备货情况C、督促企业按信用证及合同要求发货并及时向我行交单D、了解生产进度正确答案：ABCD8、即期外汇买卖的业务优势包括（）。A、节约交易成本B、重要投机工具C、交易方式灵活D、满足客户货币兑换需求正确答案：ABCD9、以下哪项是买方违约保险融资监管专户资金管理原则（）。A、资金提取应采取受托支付的方式，用于人力工时成本的支出除外B、资金提取时，应附相关单据凭证C、资金的提取应遵循先预付款后融资款的原则D、监管专户资金必须封闭管理正确答案：ABCD10、银行能为跨境电商提供的金融服务包括（）。A、数据报送B、结售汇C、融资D、支付清算正确答案：ABCD11、以下属于农行内部系统的是（）。A、GTS系统B、ARFP系统C、GTF系统D、PETS系统正确答案：ABCD12、办理同业代付业务时应严格执行我行及监管部门的相关规定，严禁为（）办理同业代付业务。A、涉及洗钱、恐怖融资B、受制裁的实体、个人C、受制裁的商品D、受制裁的国家正确答案：ABCD13、办理福费廷一级市场业务，需提交资料包括（）。A、福费廷融资申请书B、信用证正本及修改复印件、信用证或托收项下全套单据的复印件C、承兑行的正本承兑|承诺付款|保兑|保付加签电文或已经承兑|保付加签的汇票正本D、农业银行或包买银行要求的其他材料正确答案：ABCD14、各级行利率管理部门要建立外币利率监测通报制度，对辖内监测发现的（），各级行经核实后按月对下通报。A、外币利率执行违规行为B、按授权确定大额存款利率情况C、外币利率定价偏离程度D、外币利率执行越权行为正确答案：ACD15、人民币与外汇货币掉期的本金交换形式包括（）。A、在协议生效日和协议到期日均交换本金B、仅在协议生效日交换本金C、仅在协议到期日交换本金D、在协议生效日和协议到期日均不交换本金正确答案：ABCD16、银行办理____、人民币跨境投资、非居民人民币账户业务等，需要向RCPMIS系统报送相关业务信息。A、人民币跨境收付B、人民币跨境购售C、人民币跨境信贷业务D、人民币跨境投资正确答案：ABCD17、根据租赁合同性质不同，租赁保函可分为（）。A、经营租赁保函B、补偿租赁保函C、维修租赁保函D、融资租赁保函正确答案：AD18、客户申请办理出口单据质押贷款，需提交的材料有（）。A、正本报关单B、出口合同|订单C、出口单据质押贷款申请书D、包括全套正本海运提单的全套出口单据正确答案：ABCD19、以下说法正确的有（）。A、人民银行设计并开发了人民币跨境收付信息系统，用收集相关业务信息B、目前跨境人民币产品已经涵盖结算、融资、交易、投资等多个领域C、跨境人民币业务发展过程与相关政策发展步伐充分契合D、目前境内外市场跨境人民币业务的监管政策有所差异正确答案：ABCD20、以下属于企业境外人民币借款功能特色的有（）。A、降低企业融资成本B、企业境内授信充足而境外关联方授信不足时，可由境内银行提供对外担保C、解决境内银行信贷规模不足问题D、美化财务报表正确答案：AB21、根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇管理的主要内容包括。A、经常项目外汇管理、资本项目外汇管理B、金融机构外汇业务管理C、人民币汇率和外汇市场管理、外汇储备管理D、国际收支统计与监测、外汇管理检查与处罚等正确答案：ABCD22、保函适用的规则包括（）。A、URCB、URDGC、URFD、法律正确答案：BD23、出口特险融资业务包括以下（）业务。A、银行保单B、特定合同保险融资C、买方违约保险融资D、特定买家保险融资正确答案：BC24、农行作为汇款行的货到付款项下进口押汇业务需要客户提交（）。A、业务申请书B、进口贸易合同|订单、商业发票、正本进口货物报关单（含部分海关备案清单）C、外汇管理局签发的正本《货物贸易外汇业务登记表》（如需）D、根据具体贸易和融资审核需要应提供的其他材料正确答案：ABCD25、在办理外汇交易业务时，下列（）行为被认定为客户违约。A、未能及时足额补缴保证金B、未按协议约定进行履约C、履约金额小于合约金额D、业务合同文本存在虚假陈述正确答案：ABCD26、外资金融机构授信额度管理将农业银行与外资金融机构之间发生的形成农业银行债权的（）纳入外资金融机构授信额度管控范畴。A、表外负债业务B、表内负债业务C、表内资产业务D、表外资产业务正确答案：CD27、银行在办理跨境人民币经常项下结算业务时要履行的责任义务有（）。A、加强贸易真实性审核B、履行反洗钱与反恐融资义务C、合规人民币跨境收付信息申报D、合规办理国际收支正确答案：ABCD28、外汇存款准备金与人民币存款准备金相比的特点是（）。A、按月考核调整B、准备金率较低C、实行单一存款准备金率D、准备金率调整频度低正确答案：ABCD29、FATF组织核心法律文件为_________，是目前反洗钱方面国际公认的权威标准，是各国当局接受并在国际上广泛应用的反洗钱工作的最低纲领和基本原则。A、《四十条建议》B、《五十条建议》C、《十条特别建议》D、《九条特别建议》正确答案：AD30、根据提单收货人抬头不同，可分为（）。A、指示提单B、记名提单C、收妥待运提单D、不记名提单正确答案：ABD31、不涉及利息交换的结售汇业务包括（）。A、远期结售汇B、即期结售汇C、人民币与外汇货币掉期D、人民币与外汇期权正确答案：ABD32、我行可为客户办理_________项下进口信用证业务。A、货物贸易B、服务贸易C、资本项目D、以上均可以正确答案：AB33、我行可为符合一定条件的出境客户办理预约开立境外银行账户，目前我行可开立的境外银行账户有（）。A、澳洲联邦银行B、加拿大蒙特利尔银行C、英国汇丰银行D、美国花旗银行正确答案：AB34、根据外汇管理规定，下列关于国际收支统计间接申报的表述正确的有（）。A、个人客户经审批后可以通过网上申报方式办理国际收支申报B、纸质申报是指客户在规定时限内填写申报单据中的申报信息后交给银行，完成申报义务C、国际收支统计间接申报方式包括纸质申报和网上申报两种方式D、机构客户可直接通过网上申报方式办理国际收支申报正确答案：BCD35、按照结算方式不同进口押汇可分为______。A、代收项下进口押汇B、国际保理项下进口押汇C、信用证项下进口押汇D、汇款项下进口押汇正确答案：ACD36、关于发票，表述正确的有（）。A、海关发票、领事发票、形式发票和厂商发票等也属于发票的范畴B、发票是以支付货币为目的的特殊证券C、进出口报关完税通常无需提供发票D、发票是买卖双方交接货物和结算货款的主要单据正确答案：AD37、根据外汇管理规定，以下对银行自身结售汇业务管理说法正确的是（）。A、根据外汇管理规定，银行代债务人结售汇，如无特殊规定，可以自行办理，无需经外汇局审批B、根据外汇管理规定，银行代债务人结售汇时，可自行代债务人结售汇（外汇局另有规定除外）并留存相关书面材料备查C、银行资本金或营运资金本外币转换，由银行总行或总部（外国银行分行除外）统一向外汇局申请D、根据外汇管理规定，人民币与外汇货币掉期业务中，银行从客户获得的外币利息应纳入本行外汇利润统一管理，不得单独结汇正确答案：ABCD38、除另有规定外，委托代付业务的（）等各项管理要求按照对应基础产品的有关管理规定执行。A、融资期限及比例B、客户准入C、权限及授信额度占用D、业务审批及贷后管理正确答案：ABCD39、不涉及利息交换的结售汇业务包括_________。A、人民币与外汇期权B、远期结售汇C、人民币与外汇货币掉期D、即期结售汇正确答案：ABD40、按照结算方式不同进口押汇可分为（）。A、国际保理项下进口押汇B、代收项下进口押汇C、信用证项下进口押汇D、汇款项下进口押汇正确答案：BCD41、以下属于个人分拆结售汇行为特征的是（）。A、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构B、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户C、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇D、同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户正确答案：ABCD42、以下关于我行开立的信用证项下付款责任，表述正确的是（）。A、付款后应及时进行国际收支统计申报B、无不符点情况下，无论申请人是否在规定时间内通知我行单据处理意见，我行都要履行付款义务C、应严格按交单面函上指示的付款路线付款D、如申请人申请延长付款期限，应获得信用证各当事人同意，并按照开证审批流程和权限审批正确答案：ABCD43、根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人与其直系亲属外汇储蓄账户间资金境内划转，凭（）办理。A、双方有效身份证件B、直系亲属关系证明C、交易真实性证明文件D、外汇管理局核准件正确答案：AB44、下列（）城市设立了跨境电子商务综合试验区。A、天津B、上海C、苏州D、合肥正确答案：ABCD45、进口保理业务发生商业纠纷后，农行作为进口保理商在同时满足（）情况下需重新承担应收账款的担保责任。A、解决结果在规定时间内获得B、已通过协商或法律方式解决C、已转让的应收账款到期日后180天内收到商业纠纷通知D、解决结果有利于出口商正确答案：ABCD46、对相符交单，开证行_________。A、必须承担第一性付款责任B、在申请人同意付款的情况下，对外履行付款责任C、在申请人不付款的情况下，可不对外付款D、在申请人不付款的情况下，也必须对外付款正确答案：AD47、信保项下出口卖方信贷可用于商务合同项下______所需资金。A、高新技术产品出口B、对外工程承包C、机电产品出口D、船舶出口正确答案：ABCD48、货物不进入境内保税区（仓），直接转卖给第三方的转口贸易项下贸易融资业务需提交（）。A、业务申请书B、转口项下进出口贸易合同C、商业发票D、提单或其他货权凭证正确答案：ABCD49、根据《中国农业银行涉外保函业务操作规程》（农银规章[2014]185号），客户拟开立融资性保函|备用信用证，提交的材料包括（）。A、内保内贷提供被担保人的融资用途B、内保外贷提供被担保人的资信情况C、开立涉外保函|备用信用证申请书D、相关融资证明材料正确答案：ABCD50、境外个人李先生年度结汇已经使用了47000美元额度，此次委托其妻子周女士至银行办理一笔金额为8000美元的结汇，根据《个人外汇管理办法实施细则》，银行必须审核的材料有（）。A、李先生委托周女士办理该笔结汇业务的授权书B、有交易额的证明材料C、直系亲属证明D、李先生的有效身份证件、周女士的有效身份证件正确答案：ABD二、判断题（共50题，每题1分，共50分）1、远期外汇买卖业务发生违约时，产生的损益均由客户承担。A、正确B、错误正确答案：B2、利率互换要进行本金的互换。A、正确B、错误正确答案：B3、国际保理业务根据金融服务的对象和内容不同可分为进口保理、出口保理和出口保理融资业务。A、正确B、错误正确答案：A4、“初步洗钱牵连”概念在美国2001年《采取必要措施打击遏制恐怖主义以使美国更加强大和团结法案》（《爱国者法案》）中首次出现。A、正确B、错误正确答案：A5、银行在为境内机构办理境外直接投资人民币资金汇出时，应当扣减已汇出的人民币前期费用金额。A、正确B、错误正确答案：A6、根据货物是否已装船，提单分为已装船提单和未装船提单。A、正确B、错误正确答案：B7、不可循环池融资采取一次融资、逐笔归还的方式。在融资期间，每笔到期或提前收回的应收账款应全部用于归还融资本息，直至所有融资本息还清，余款入客户账。A、正确B、错误正确答案：A8、根据直接投资项下外汇管理规定，银行可在企业未办理登记情况下为其办理各项直接投资业务。A、正确B、错误正确答案：B9、出口卖方信贷业务的主要风险包括信用风险、出口商的履约风险和贸易真实性风险。A、正确B、错误正确答案：A10、根据保函/备用信用证的使用范围和功能，保函/备用信用证可分为融资性和非融资性保函/备用信用证。A、正确B、错误正确答案：A11、人民币与外汇期权合约卖方，在行权情形下，有义务买入或卖出外汇。A、正确B、错误正确答案：A12、总行内控与法律合规部是外资银行客户反洗钱工作的牵头管理部门，负责外资银行客户反洗钱、反恐怖融资、反逃税及遵守国际制裁的政策管理与合规审核。A、正确B、错误正确答案：A13、背对背信用证项下，母证的受益人同时就是子证的申请人。A、正确B、错误正确答案：A14、农业银行外资金融机构授信核定的基本条件之一是授信信用体所在国家（地区）已在我行核定了国别风险限额。A、正确B、错误正确答案：A15、国家外汇管理局通过对外汇资金流入和流出的均衡管理，促进国际收支平衡，维护国家金融安全和服务经济发展。A、正确B、错误正确答案：A16、出口特险项下融资业务是指出口商办理了短期出口特险并将保险单项下赔款权益转让给我行后，我行向其提供的出口贸易融资业务。A、正确B、错误正确答案：A17、GTS系统支持省域和跨省处理，不支持全国单证集中处理。A、正确B、错误正确答案：B18、产品管理部门应持续关注产品风险评估结果的准确性，并定期对存量产品进行复评。中风险及中高风险等级产品的复评期限不超过一年。A、正确B、错误正确答案：B19、GTS系统已上线了外汇汇出汇款业务制裁名单监测功能。A、正确B、错误正确答案：A20、出口票据贴现适用于即期信用证。A、正确B、错误正确答案：B21、办理国际应收账款池融资业务不能提供正本提单的，可提供证明货物已发送的其他运输单据替代正本提单。A、正确B、错误正确答案：A22、短期出口特险融资业务包括买方违约保险融资业务和特定合同保险融资业务。A、正确B、错误正确答案：A23、办理出口商票融资业务时，客户必须将融资项下应收账款质押农行，此外无需提供其他有效担保。A、正确B、错误正确答案：B24、办理出口商票融资的客户如满足自行寄单条件，则无需于履约交货后向我行提交相关单据复印件留档。A、正确B、错误正确答案：B25、农业银行出口信贷业务包括出口买方信贷业务和出口卖方信贷业务。A、正确B、错误正确答案：A26、保证金实行专户管理，保证金的收取、支付、释放应与单笔国际贸易融资业务逐笔建立一一对应关系。A、正确B、错误正确答案：A27、境内外各级机构负责本机构制裁风险管理相关资料的归档和保存，保存的信息资料涉及正在被调查的交易活动，且调查工作在规定的最低资料保存期限届满时仍未结束的，应将其保存至调查工作结束。A、正确B、错误正确答案：A28、借助信息技术发展，客户可借助企业网银完成信用证业务申请、查询等，实现安全、高效、快捷的国际结算。A、正确B、错误正确答案：A29、流动性管理指标分为监管指标和监测指标。A、正确B、错误正确答案：A30、短期出口特险融资业务适用于机电产品、成套设备、高新技术等资本性货物的出口及对外工程承包。A、正确B、错误正确答案：A31、商业银行应按照有关规定及时、准确向人民币跨境收付信息管理系统报送人民币跨境收付及相关业务信息。A、正确B、错误正确答案：A32、保兑行的付款责任只是在开证行未能如约履行付款责任时，才予以承担。A、正确B、错误正确答案：B33、银行可在展业三原则基础上，凭企业提交的《跨境人民币结算收/付款说明》或收付款指令，直接为任何企业办理货物贸易、服务贸易跨境人民币结算。A、正确B、错误正确答案：B34、个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇，应分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明；其他情况代办的，除需提供双方有效身份证件、授权书外，还应提供相关证明材料。A、正确B、错误正确答案：A35、结汇客户能够签约买入美元看跌/人民币看涨期权进行套期保值。A、正确B、错误正确答案：A36、根据我国债券市场发行上市的有关规定，境外机构在境内发行人民币债券，应当获得有权部门同意人民币债券发行的