工程项目风险管理课件

工程專案風險管理

第一節風險管理概述

一、風險與風險管理1．風險的定義

關於風險的概念，至今尚無統一的定義，較為普遍接受的有以下兩種定義：（1）風險是損失發生的不確定性。（2）風險是在一定條件下，一定期限內，某一事件其預期結果與實際結果之間的變動程度。變動程度越大，風險越大；反之，則越小。風險要具備兩方面條件：一是不確定性，二是產生損失後果，否則就不能稱為風險。因此，肯定發生損失後果的事件不是風險，沒有損失後果的不確定性事件也不是風險。2．風險管理的概念風險管理是指通過採用科學的方法對存在的風險進行識別、估計、評價、應對和監控，選擇最佳風險管理措施對風險予以處理，以保證以較低的成本投入，最大限度的減少風險損失，獲得較高安全保障的過程。二、工程專案風險與風險管理

1．工程專案風險的概念和特點工程專案風險可定義為：在專案建設過程中，由於各種各樣的原因，發生潛在的危險和損失的可能性或概率。工程專案風險具有以下特點：（1）在一個專案中有許多種類的風險存在，這些風險之間有複雜的內在聯繫。（2）風險在整個專案生命期中都存在，而不僅在實施階段。（3）風險的影響常常不是局部的，而是全局的。（4）風險的發生和影響也有一定的規律性，是可以進行預測的。（5）參與工程建設的各方均有風險，但各方的風險不盡相同。二、工程專案風險與風險管理

2．工程專案風險的分類（1）按專案系統要素進行分類、可分為1）專案環境要素風險：如政治、法律、經濟、社會以及自然條件風險等。2）專案系統結構風險：如技術風險，資源消耗的增加及其他異常情況等。3）專案行為主體產生的風險：如業主方面的風險，承包商方面的風險等。（2）按風險對目標的影響分類、可分為1）工期風險。即造成局部的或整個工程的工期延長，不能及時投入使用。2）費用風險。包括成本超支、投資追加、收入減少、回報率降低等。3）品質風險。包括材料、工藝、工程不能通過驗收、工程試生產不合格等。4）生產能力風險。專案建成後達不到設計生產能力。5）市場風險。工程建成後產品未達到預期的市場份額，沒有銷路，沒有競爭力。6）信譽風險。即造成對企業形象、職業責任、企業信譽的損害。7）人身安全、健康以及工程或設備的損壞。8）法律責任。即可能被起訴或承擔相應法律的或合同的處罰。（3）按管理的過程和要素分類、可分為高層戰略風險，決策風險，技術風險，計畫與控制風險，運營管理風險等。二、工程專案風險與風險管理

3．工程專案風險管理

工程專案風險管理就是通過採用科學的方法對專案建設風險進行識別、評估，並以此為基礎採用應對和監控措施，有效地控制風險，可靠地實現工程專案的總目標。工程專案風險管理是一個系統的、完整的過程，包括風險識別、風險評價、風險應對，以及實施結果的檢查等方面內容。4．工程專案風險管理的目標

工程專案風險管理的目標通常更具體地表述為：（1）實際投資不超過計畫投資。（2）實際工期不超過計畫工期。（3）實際品質滿足預期的品質要求。（4）建設過程安全。第二節工程專案風險識別

一、風險識別的特點（1）個別性。（2）主觀性。（3）複雜性。（4）不確定性。二、風險識別的方法對工程專案風險的識別，可以根據專案自身特點，採用相應的方法。

1．專家調查法

2．財務報表法

3．流程圖法（如圖）

4．初始清單法（如圖）

5．經驗數據法

6．風險調查法從某種意義上講，前五種風險識別方法的主要作用在於建立初始風險清單，而風險調查法的作用則在於建立最終的風險清單。第三節工程專案風險評價

一、風險量函數所謂風險量，是指各種風險的量化結果，其數值大小取決於各種風險的發生概率及其潛在損失。如果以R表示風險量，p表示風險的發生概率，q表示潛在風險損失，則R可以表示為p和q的函數，即：

R=f（p，q）在多數情況下是以離散形式來定量表示風險的發生概率及其損失，因而風險量R相應地表示為：

R=∑pi·qi

式中，i=1，2，……，n，表示風險事件的數量。與風險量有關的另一個概念是等風險量曲線，就是由風險量相同的風險事件所形成的曲線，如圖所示。在圖中，R1、R2、R3為三條不同的等風險量曲線。不同等風險量曲線所表示的風險量大小與風險座標原點的距離成正比，即距原點越近，風險量越小；反之，則風險量越大。因此，R1<R2<R3。二、風險損失的衡量

風險損失的衡量就是定量確定風險損失值的大小。工程專案風險損失包括以下幾方面。

1．投資方面風險

2．進度方面風險

3．品質與安全方面風險

4．專案產品功能方面風險由以上四方面風險的內容可知，投資增加可以直接用貨幣來衡量；進度的拖延則屬於時間範疇，同時也會導致經濟損失；而品質事故和安全事故既會產生經濟影響又可能導致工期延誤和第三者責任，顯得更加複雜。而第三者責任除了法律責任之外，一般都是以經濟賠償的形式來實現的。因此，這四方面的風險最終都可以歸納為經濟損失。風險損失可用風險影響度分析表評價，如下表所示。風險對專案主體目標影響度估計專案目標

風險對專案主體影響度估計很低(0.05)低(0.1)一般(0.2)高(0.4)很高(0.8)投資

不明顯的費用增加費用增加<5%費用增加5%～10%費用增加5%～10%費用增加>20%進度不明顯的進度拖延總體進度拖延<5%總體進度拖延4%～10%總體進度拖延10%～20%總體進度拖延>20%功能很難發現功能減弱影響到一些次要功能影響到一些主要功能功能降低到客戶無法接受的程度專案沒有實際用途品質很難發現品質降低只有在要求很高時，應用才會受到影響品質下降，但客戶尚可接受品質下降到客戶無法接受的程度品質下降到沒有實際用途三、風險概率的衡量

1．相對比較法

相對比較法由美國風險管理專家RichadRouty提出，表示如下：（1）“幾乎是0”：這種風險事件可認為不會發生；（2）“很小的”：這種風險事件雖有可能發生，但發生的可能性也不大；（3）“中等的”：這種風險事件偶爾會發生，並且能預期將來有時會發生；（4）“一定的”：這種風險事件一直在有規律地發生，且預期未來也是有規律地發生。在採用相對比較法時，工程專案風險導致的損失也將相應劃分成重大損失、中等損失和輕度損失，從而在風險座標上對工程專案風險定位，反映出風險量的大小。2．概率分佈法

概率分佈法可以較為全面地衡量工程專案風險。因為通過潛在損失的概率分佈，有助於確定在一定情況下哪種風險對策最佳。概率分佈法的常見表現形式是建立概率分佈表。即根據工程專案風險的性質分析大量的統計數據，當損失值符合一定的理論概率分佈或與其近似吻合時，可由特定的幾個參數來確定損失值的概率分佈。四、風險等級評定

在風險衡量過程中，工程專案風險被量化為關於風險發生概率和損失嚴重性的函數，但在選擇對策之前，還需要對工程專案風險量做出相對比較，以確定工程專案風險的相對嚴重性。為此，可根據等風險量曲線建立風險等級圖。

實際應用時一般將風險量的大小分成五個等級，分別是：VL（很小）；L（小）；M（中等）；H（大）；VH（很大）

第四節工程專案風險對策及選擇

一、工程專案風險應對策略

風險對策也稱為風險防範手段或風險管理技術。具體內容如下：

1．風險回避

2．損失控制

3．風險自留

4．風險轉移（1）非保險轉移（2）保險轉移二、風險對策的選擇過程

風險管理人員在選擇風險對策時，要根據工程專案的自身特點，從系統的觀點出發，從整體上考慮風險管理的思路和步驟，從而制定一個與工程專案總體目標相一致的風險管理原則。這種原則需要指出風險管理各基本對策之間的聯繫，為風險管理人員進行風險對策的決策提供參考。如圖描述了風險對策之間的選擇關係。第五節工程專案風險的監控

一、風險監控的概念

風險監控就是通過對風險識別、估計、評價、應對全過程的監測和控制，從而保證風險管理能達到預期的目標。其目的是：核對風險管理措施的實際效果是否與預見的相同；尋找機會改善風險回避計畫；獲取回饋資訊，以便將來的決策更符合實際。二、工程專案風險監控的主要工具和技術

（1）核對表。（2）定期專案評估。（3）掙值分析。（4）附加風險應對計畫。三、工程專案風險監控的主要措施

根據風險控制目的，風險監控可以分為風