风险管理处福建省分行附有答案

风险管理处（福建省分行）[复制]1.您从事风险管理工作的年限为:[单选题]*○A.1年以内○B.1-3年○C.4-10年○D.10年以上2.您认为贵处的岗位设置、职责分工是否合理:[单选题]*○A.是○B.否（若选“否”，关联下题）您认为贵处岗位设置、职责分工的问题主要体现在:（多选）[多选题]*□A.工作量分配不合理□B.职责安排未执行“回避原则”或“不相容岗位分离原则□C.其他（可举例）（填空）_________________依赖于第2.题第2个选项3.请您对贵分行内部控制进行评价：[单选题]*○A.很好○B.较好○C.一般○D.较差○E.差4.请您从工作衔接、职责履行角度为其他处室打分：（1-10分，10分最优）（打分）[矩阵文本题][输入0到10的数字]*办公室________________________客户服务管理处________________________公司客户一处________________________公司客户二处________________________公司客户三处________________________公司客户四处________________________评估审查处________________________产品协调处________________________营业部________________________5.请您对贵分行风险分析例会的效果打分：（1-10分，10分最优）（打分）[矩阵文本题][输入0到10的数字]*打分________________________6.贵处是否承担放款/支付审核工作:[单选题]*○A.是○B.否（若选“是”，关联以下2题）据您了解，贵处近1年内是否存在放款/支付申请退回公司业务处的情况:[单选题]*○A.无○B.1-5笔○C.6-10笔○D.10笔以上依赖于第6.题第1个选项（若选“是”，关联以下2题）据您了解，贵分行信贷人员在处理放款时是否存在未充分核验直接申请放款/支付的情况:[单选题]*○A.无○B.偶尔发生○C.经常发生依赖于第6.题第1个选项7.据您了解，贵分行信贷人员完成贷后检查的质量如何:[单选题]*○A.会定期开展贷后检查，能充分识别风险并在报告中如实反映○B.会定期开展贷后检查，但通常流于形式导致风险揭示滞后○C.经常未按规定频率开展贷后检查8.贵处近1年内是否除落实外部监管或总行部门要求外还组织过其他自查工作:[单选题]*○A.无○B.有（可举例）（填空）_________________9.贵处多数以何种方式开展自查工作:[单选题]*○A.组成专项检查组开展自查○B.由相关处室自行报送材料，风险管理处汇总报告○C.外聘会计师事务所开展检查10.您认为贵分行关注类/不良贷款的形成中，哪些环节管理问题较为突出:（多选）[多选题]*□A.客户营销□B.贷前调查□C.贷款发放/支付□D.贷后管理□E.风险化解11.据您了解，贵分行是否存在通过以下方式处理风险项目的情况:（多选）[多选题]*□A.单笔债权转让，由客户承接风险项目（可举例）（填空）_________________□B.贸易融资续转为流动资金贷款（可举例）（填空）_________________□C.其他方式（可举例）（填空）_________________□D.不存在上述情况12.您认为贵分行是否还存在潜在风险客户或项目:[单选题]*○A.无○B.有（可举例）（填空）_________________13.请您对贵分行风险化解的实施效果打分：（1-10分，10分最优）（打分）[矩阵文本题][输入0到10的数字]*打分________________________14.您认为贵分行对历史遗留项目与新增项目在风险化解的重视程度上是否存在差异:[单选题]*○A.差异较大○B.无明显差异○C.不了解15.据您了解，贵分行是否存在调节拨备干预利润的情况:[单选题]*○A.无○B.有（可举例）（填空）_________________16.据您了解，贵分行是否存在为规避审批权限，人为拆分项目或压缩总投资的情况：[单选题]*○是具体是_________________○否17.您对经济资本管理的了解程度如何:[单选题]*○A.很了解○B.一般了解○C.不了解18.请您对贵分行经济资本管理的实施效果打分：（1-10分，10分最优）（打分）[矩阵文本题][输入0到10的数字]*打分________________________19.请您对贵分行反洗钱管理的实施效果打分：（1-10分，10分最优）（打分）[矩阵文本题][输入0到10的数字]*打分________________________20.据您了解，贵分行是否存在违规报销（含差旅费、医药费、业务招待费等）的情况:[单选题]*○A.无○B.有（可举例）（填空）_________________21.据您了解，贵分行是否存在违规采购（含固定资产、工作用品等）的情况:[单选题]*○A.无○B.有（可举例）（填空）_________________22.据您了解，贵分行是否存在宣传用品、招待用品、办公用品等违规领用或保管的情况:[单选题]*○A.无○B.有（可举例）（填空）_________________23.请您对分解至贵处的绩效考核指标的合理性和有效性予以评价:

[单选题]*○A.较好○B.一般○C.较差24.您认为分行的业务风格和风险偏好偏向于[单选题]*○激进○适中○保守○其他_________________25.分行业务开展中面临的主要困难有哪些？（请列举具体问题或项目，以及需要总行管理部门或内部审计给予改进的具体问题或制度、流程）[填空题]_________________________________26.对各条线管理部门有哪些意见建议，有哪些亟需解决的问题？[填空题]*______________________