2023年中国银行考试真题模拟汇编（共481题）

2023年中国银行考试真题模拟汇编

（共481题）

1、旅行支票金额超过（）美元（含），只可办理托收（单选题）

A.5000

B.8000

C.10000

D.50000

试题答案：C

2、当天录入结售汇系统后发现如身份证件号、结汇资金属性等以外的其它信息有误时应使用修

改功能,如身份证件号、结汇资金属性有误时应使用撤销功能;如隔日发现结售汇信息录入有误，

必须使用（）功能修正。（单选题）

A.冲正

B.撤销

C.删除

D.修改

试题答案：A

3、境内个人向境外单笔支付等值（）美元以上（不含）修改为（）美元以上（不含）服务贸易、

收益、经常转移（除境外留学、旅游、探亲外）提交由主管税务机关签章的《税务证明》.（单

选题）

A.5万；3万

B.3万；5万

C.1万；3万

D.1万；5万

试题答案：B

4、严禁借银行名义私自代客投资理财，或参与社会上的（）等活动。（多选题）

A.资金借贷

B.融资担保

C.商务联谊

D.集资经商

试题答案：A,B,D

5、派驻业务经理如发生违规违纪、严重失职行为或参与作案的，按照员工违规行为处理办法的

有关规定严肃处理，派驻业务经理严禁事项（）（多选题）

A.严禁业务经理办理前台业务或到前台顶班替岗

B.严禁业务经理办理503柜员交易

C.严禁业务经理拥有不相兼容的系统操作类经办柜员

D.严禁业务经理承担机构发展指标和作为评价考核依据

试题答案：A,C,D

6、印鉴卡各项栏位中，（）为不可更改要素，其它栏位为可更改要素。（多选题）

A.账户名称、账号

B.使用说明及启用日期

C.签章式样

D.账户性质

试题答案：A,B.C

7、办理个人开户业务时，应要求客户提供和使用符合法律、行政法规及规章规定的有效身份证

明文件和有关开户资料，严禁为客户开立（）账户（多选题）

A.匿名账户

B.中英文名账户

C.假名账户

D.英文名账户

试题答案：A.C

8、网点应如何加强回单自助打印业务专用章及设备的管理（）（多选题）

A.设备运行、使用、保管及维修等必须在监控录像下进行，设备必需安装安全门锁，锁匙由专

人保管，并参照重要物品进行保管

B.设备中的印章护板需粘贴封条，并在封条上注明日期，加盖双人名章，每日应指定专人检查

设备中的印章是否正常在位，封条是否完好无损

C.印章在安装、拆离设备时，均须双人在场监督。对于尚未安装启用的系统设备，回单自助打

印业务专用章必须专匣保管，固定存放，人离章锁

D.该印章的使用仅限于安装在系统设备中，由系统控制加盖至客户自助打印的业务回单上，严

禁人工将回单自助打印业务专用章加盖至任何业务凭证上

试题答案：A,B,C,D

9、在办理（）账户结清冲正后，必须同时办理特殊补发存单/折，避免出现冲正后未做换折/单

的账户。（多选题）

A.普通活期

B.定期存单

C.零存整取

D.存本取息

试题答案：A,B,C,D

10、派驻业务经理须每月定期检查业务印章领取、使用、保管和交接是否合规，主要包括（）«

（多选题）

A.印章是否专匣保管、固定存放、印章保管人员是否做好人离章锁、非营业时间入库或保险柜

存放

B.“印、证”是否分管

C.印章交接手续是否完整

D.作废、停用的印章是否按照规定及时登记、上缴

试题答案：A,B,C,D

11、以下关于个人理财业务管理描述正确的是（）（多选题）

A.禁止财富经理、理财经理、综合客户经理拥有具有BANCS系统交易权限，但可设置XPAD系统

“网点客户经理”角色或交易权限。严禁经办、复核人员自办理财业务。系统柜员未变更前不得

换岗

B.理财产品委托代办服务严格限定在私人银行和16家财富管理中心开展，严禁跨机构办理。在

开展理财产品委托代办业务时应由客户本人亲自签订委托授权书，同时务必保证为客户本人开通

短信通服务。委托代办服务的受托人不得为中国银行员工

C.个人理财的账户类交易（包括资料修改、新增、变更）应由客户本人亲临柜台办理。个人理

财账户的变更交易应由网点行长签字后，由市分行、直属支行个人金融部主任签字核准后方可办

理

D.各经营机构每日营业终了，应指定一名复核人员（事中或派驻经理），通过XPAD系统下载并

打印当日网点客户理财账户变更情况报表，与柜员传票进行逐笔勾对，确保凭证齐全、要素完整，

并将报表随当天会计传票留档

试题答案：B,C,D

12、网点应如何加强回单自助打印业务专用章及设备的管理（）（多选题）

A.设备运行、使用、保管及维修等必须在监控录像下进行，设备必需安装安全门锁，锁匙由专

人保管，并参照重要物品进行保管

B.设备中的印章护板需粘贴封条，并在封条上注明日期，加盖双人名章，每日应指定专人检查

设备中的印章是否正常在位，封条是否完好无损

C.印章在安装、拆离设备时，均须双人在场监督。对于尚未安装启用的系统设备，回单自助打

印业务专用章必须专匣保管，固定存放，人离章锁

D.该印章的使用仅限于安装在系统设备中，由系统控制加盖至客户自助打印的业务回单上，严

禁人工将回单自助打印业务专用章加盖至任何业务凭证上

试题答案：A,B,C,D

13、用户重空存量查询应执行哪支交易（）（单选题）

A.29174

B.29168

C.29170

D.29172

试题答案：B

14、下列关于协助执行工作描述正确的是（）（多选题）

A.对于法院查询存款的要求，在执法人员证件和手续齐全的情况下，应立即办理查询事宜，无

需办理签字手续，查询结果由经办人签字确认

B.对于法院冻结、扣划存款要求的，金融机构在执法人员手续齐备的情况下应立即办理，接到

协助执行通知后，可先扣划应当协助执行的款项用以收贷收息

C.在接到协助冻结、扣划通知后，金融机构不得向被执行单位或个人通风报信，帮助隐匿或转

移存款；在协助查询事宜办理完毕后，有权机关要求保密的，金融机构应当保守秘密；协助冻结、

扣划存款手续办理完毕后，金融机构根据业务需要可以通知存款人

D.从司法实践来看，有权机关基本上是要求将协助款项扣划到其单位账户，收款账户一般不会

是其他单位账户或个人账户。因此，在协助扣划时，除审查执法人员证件和手续是否齐全外，应

重点核实收款账户是否为扣划机关单位账户，以防范欺诈风险

试题答案：A,C,D

15、对账中心经办员应在收到退信清单当日将其录入系统。各签约行网点对账员应（）在“退信

处理”界面中查询待处理退信记录并联系客户，并在（）内将退信处理信息录入系统。若签约行

未在规定时间内将退信处理信息录入对账系统，对账中心应书面通知相关业务管理部门，由其督

促签约行及时将退信处理信息录入对账系统。（单选题）

A.每日、三日

B.两日、每日

C.每日、两日

D.两日、三日

试题答案：C

16、以下哪些属于操作风险管理的基本方法和工具（）（多选题）

A.操作风险与控制评估流程（RACA）

B.操作风险损失数据收集（LDC）

C.关键风险指标监控（KRI）

D.业务应急预案和.业务连续性计划

试题答案：A,B,C,D

17、发生错款的一般查找程序（）（多选题）

A.彻底清点现金，确定错款金额

B.审核凭证，核打账卡，核实错款金额

C.回忆分析，排列错款金额

D.组织有经验的人员，按疑点进行内查外调

试题答案：A,B,C,D

18、按照中国银行内控合规管理要求，严禁本人经办（）的业务（单选题）

A.自己

B.亲戚

C.朋友

试题答案：A

19、根据《中国银行股份信用卡个人征信异议处理流程》规定，为保证异议处理工作时效性，应

在客户提出异议后的（）个工作日之内完成异议处理工作。（单选题）

A.5

B.6

C.7

D.8

试题答案：D

20、内部对账的岗位设置应遵循“相互制约、防范风险”的原则，（）岗位与对账岗位相分离，

对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。（多选题）

A.记账岗位

B.交易录入岗位

C.交易核准岗位

试题答案：A,B

21、八项重点环节中操作风险“三大根源”为（）。（多选题）

A.客户身份识别

B.征信系统使用合规性

C.代保管客户重要物品

D.过渡资金

试题答案：A,C,D

22、对于历史结汇信息输入错误的处理，采用结售汇交易中（）功能；对于当日结汇信息输入错

误的处理当日结汇交易可以使用（）或（）功能。（单选题）

A.“冲正”；“撤消”；“修改”

B.“撤消"；“冲正"；“修改”

C.“撤消”；“修改”；“冲正”

D.“删除”；“冲正”；“修改”

试题答案：A

23、根据省行现行个人存款挂失业务管理要求，对于存单折凭证挂失，对单笔或同一本通多笔累

计金额为（）万元以下或等值外币的，可根据客户要求选择当日或7天后办理凭证换发及账户解

冻。（单选题）

A.5

B.8

C.10

D.20

试题答案：C

24、操作风险管理指对操作风险进行主动识别、评估、监测、控制或缓释、监测和报告的过程,

以下哪项是正确的是（）»（单选题）

A.一个操作风险管理工具通常只在操作风险管理循环中的一个环节发挥作用

B.关键风险指标监控（KRI）主要在风险的识别阶段发挥作用

C.操作风险损失数据搜集（LDC）主要在风险的识别阶段发挥作用

D.操作风险与控制评估流程（RACA）主要在风险的识别和评估阶段发挥作用

试题答案：D

25、以下哪类BGL账户业务种类的跨机构标识为辖内机构网点均可操作（）（多选题）

A.7419001

B.8321002

C.8421001

D.9991001

试题答案：A.B.C

26、重空在机构间调拨时，会在（）间相互转换，出库时“未用”变为“在途”，入库时变为“未

用”。（多选题）

A.未用

B.使用

C.在途

D.待销毁

试题答案：A.C

27、在柜面现金收付与整点规程中处理错误的是（）»（单选题）

A.对写有“法轮功”反动标语的人民币要立即按照残损人民币兑回，并将存款人等有关情况立

即向当地公安机关和人民银行报告

B.对残损人民币的兑换，应在客户的面前当场加盖“全、半额”章

C.杜绝营业中柜员间现金随意调拨和不全数清点情况的发生

D.对特殊残缺污损人民币业务，可介绍客户到就近的特殊残缺污损人民币兑换点办理，也叫客

户到人行办理

试题答案：D

28、可以申请在全国统一版（X-PAD）理财系统销售理财产品的账户有（）（多选题）

A.活期一本通

B.普通活期

C.借记卡

D.定期一本通

试题答案：A,C

29、办理个人开户业务时，应要求客户提供和使用符合法律、行政法规及规章规定的有效身份证

明文件和有关开户资料，严禁为客户开立（）账户（多选题）

A.匿名账户

B.中英文名账户

C.假名账户

D.英文名账户

试题答案：A.C

30、借记卡主卡持卡人可为其直系亲属申领附属卡。每张主卡可申领的附属卡最多不超过（）张。

（单选题）

A.2

B.3

C.4

D.5

试题答案：C

31、银行开立携带外汇出境许可证包含并不限于以下规定O。（多选题）

A.外币金额为等值美元5000（不含）至1万（含）之间

B.单独持外币现钞

C.截止日期不得超过《携带证》开立当口起30天

D.无年龄限制

试题答案：A,C,D

32、不纳入跨境收支数据采集范围的是（）（多选题）

A.由于汇路引起的跨境收支

B.境内银行自身、境内银行之间发生的跨境收支

C.在境内银行开立的离岸账户与境内其他账户间的收支

D.信用卡消费和取现

试题答案：A,B,D

33、派驻业务经理应对当日网银差错交易进行监控，并于每日11：30及营业结束前进行查询并

处理差错交易，汇划类落地业务（包括转账汇划、公转私、自动归集等）必须在（）个工作日内

处理完毕。（单选题）

A.1

B.2

C.3

D.5

试题答案：B

34、对个人网银安全认证工具发放可采取哪些风险防控措施（包括但不限于）（）（多选题）

A.授权人对发放的安全认证工具的序列号进行复核

B.要求客户本人在柜台当面领取，并提醒客户核对收到的安全认证工具序号是否与凭条上一致

C.告知客户每一种安全认证工具的用途，要求客户保护好网银用户名、密码、手机交易码、动

态口令等信息

D.客户申请动态口令牌，必须强制开通手机交易码服务

试题答案：A,B,C,D

35、以下哪些交易可支持激活前批量开立的借记卡（）（多选题）

A.批量代付交易（贷方入账）

B.柜台的临时挂失

C.正式挂失

D.换卡交易

试题答案：A,B,C,D

36、对派驻业务经理任职资格方面管理要求包括（）。（多选题）

A.在《派驻管理实施细则》规定的业务经理基本任职条件基础上，建立业务经理准入、退出机

制

B.完善业务经理准入考试制度，业务经理需通过相关考试方能上岗

C.通过定期组织资格认证及年审考试，来推动业务经理保持胜任能力

D.对有违规操作、任职资格考试不合格、绩效考核等级为C及以下的业务经理，各行要启动退

出机制，取消其业务经理任职资格

试题答案：A,B,C,D

37、以下哪种账户属于核心银行BGL账户范畴（）（单选题）

A.存款账户

B.贷款账户

C.负债账户

D.应收应付账户

试题答案：D

38、重空凭证口头挂失有效期为5天的包括（）（多选题）

A.活期一本通存折

B.定期一本通存折

C.个人定期存单

D.普通支票

试题答案：A.B.C

39、严禁使用他人（）等进行业务操作。（多选题）

A.名章

B.重要空白凭证

C.业务印章

D.有价单证

试题答案：A,B,C,D

40、根据有权机关扣划业务流程操作指引，定期类全部本金扣划业务，执行关户交易将账户本息

转账至专用的842BGL账户中，对留存在842BGL账户中剩余金额，必须按（）手工计算利息并转

入客户账户。（单选题）

A.活期利率

B.定期利率

C.浮动利率

试题答案：A

41、派驻业务经理实行定期或不定期轮岗制，能够有效避免派驻业务经理与网点负责人结成利益

共同体，保持其工作环境的客观性和公正性，全辖派驻业务经理的委派周期基准为（）年。（单

选题）

A.一年

B.半年

C.三年

D.两年

试题答案：B

42、（）是操作风险控制与评估（RACA）工作的主要目标和基础（单选题）

A.业务流程

B.业务种类

C.业务领域

D.业务产品

试题答案：A

43、根据《中国银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法（2011年版）》，中国银行各机

构、员工对于个人客户信息有保密义务，需保密的个人客户信息包括（）（多选题）

A.个人身份信息和个人信用信息

B.个人账户信息和个人金融交易信息

C.衍生信息（个人消费习惯、投资意愿等）

D.在与个人建立业务关系过程中获取、保存的其他个人信息

试题答案：A.B,C.D

44、业务经办人员在使用运营印章办理业务时必须严格遵守的印章管理规定有（）（多选题）

A.专匣保管，固定存放，人离章锁

B.非营业时间必须将运营印章入库或锁于保管箱柜中

C.不得私自授受运营印章

D.非业务经办人员严禁使用运营印章

试题答案：A,B,C,D

45、纸质《涉外收入申报单》、《境外付款申请书》、《单位基本情况表》的保存期限至少为（）

个月，保存期满后可自行销毁。（单选题）

A.6

B.12

C.24

D.36

试题答案：C

46、业务经理每天按规定通过填写（）记录当日的工作情况.（单选题）

A.工作日志

B.书面报告

C.邮件

D.述职报告

试题答案：A

47、BANCS系统个人外籍客户信息在开立客户号前送AMLMAS系统进行（）的制裁名单检索。（单

选题）

A.联合国和中国公安部

B.美国OFAC

C.欧盟

D.全球

试题答案：A

48、银行承兑汇票提示付款期是指自票据到期日起（）日内，持票人超过票据提示付款期限后，

应在票据权利时效内即自票据到期日起（）年，持承兑汇票及相关证明文件到承兑行请求付款。

（单选题）

A.5；一

B.10；二

C.10；—

D.5；二

试题答案：B

49、以下关于《核心银行系统暂付暂收款项挂销账申请书》填制要求描述正确的是（）（多选题）

A.所有涉及暂付暂收款项挂销账业务均需逐笔填写此表。.编号规则为：“四位年份”+“五位

顺序号”，顺序号按机构从00001起编号

B.若挂销账对转方为9991001BGL账户时，需在备注栏位注明9991001BGL账户的资金来源和资

金去处

C.若业务发起机构与交易处理机构为同一机构，《申请书》一式两联：第一联作交易凭证的附

件；第二联由业务发起机构专管员专夹保管，作事后查考及销账的依据。若不为同一机构，《申

请书》一式三联：第一联作交易凭证的附件；第二联由业务发起机构专管员专夹保管，作事后查

考及销账的依据；第三联由交易处理部门保管

D.销账时，若部分销账，则先复印一张申请书，填写销账部分内容，完成审批手续，作为销账

凭证。专管员根据销账凭证在原件填写销账时间、金额、销账方账号或核算码。若发生超过三笔

的销账，请在备注栏位填写其他销账交易发生的时间、金额、销账方账号或核算码。若备注栏位

不足填写，可另附页。其他业务如有需要，可按相应要求增加联数

试题答案：A,B,C,D

50、在核心银行借记卡项下，以下哪类账户不能开立（）（单选题）

A.定期存单账户

B.零存整取账户

C.活期一本通账户

D.教育储蓄账户

试题答案：A

51、派驻业务经理可通过抽查（）履行监督检查。（多选题）

A.前台经办/核准人员办理的业务

B.上日业务清单

C.上日业务登记簿

试题答案：A,B,C

52、下列哪些账户应纳入《中国银行人民币单位银行结算账户管理实施细则》的管理（）。（单

选题）

A.单位定期存款账户

B.单位保证金账户

C.贷款账户

D.财政预算外资金账户

试题答案：D

53、为确保银行卡条线9991BGL账户每日余额为零，省行银行卡部对辖内行上划头寸时间做何规

定（）（多选题）

A.信用卡批量代收付、ATM差错交易调账、见费出单、厦门分行手续费头寸必需于当日17：00

前通过核心系统交易码20045上划省行

B.信用卡批量代收付、ATM差错交易调账、见费出单、厦门分行手续费头寸必需于当日17：30

前通过核心系统交易码20045上划省行

C.所有外卡、国际卡业务头寸必需于当日16：40前通过核心系统交易码20045上划省行

D.所有外卡、国际卡业务头寸必需于当日16：30前通过核心系统交易码20045上划省行

试题答案：A.C

54、结售汇关注名单维护关注期限为个人被纳入“关注名单”之日的（），如2012年4月1日

纳入关注名单，截至日期为（）.（单选题）

A.之后2年，2014年4月2日

B.之后2年，2014年12月31日

C.当年及之后2年，2014年4月2日

D.当年及之后2年，2014年12月31日

试题答案：D

55、银企对账工作“四个严禁”指的是（）。（多选题）

A.严禁任何网点人员（含业务派驻经理）向客户发放余额证对单

B.严禁任何网点人员（含业务派驻经理）经手客户交回的余额证对单回执

C.严禁任何网点人员（含业务派驻经理）进行回执回收箱的开箱操作

D.严禁由经办业务的人员（含客户经理）单独进行上门对账

试题答案：A,B,C,D

56、解除个人存款挂失实行逐级授权制度包括（）o（多选题）

A.单笔或同一本通多笔累计金额为5万元以上，10万元以下或等值外币，必须经业务经理审核

授权

B.单笔或同一本通多笔累计金额为10万元以下或等值外币，必须经业务经理审核授权

C.单笔或同一本通多笔累计金额为10万元（含）以上，100万元以下或等值外币，必须经网点

负责人审核授权

D.单笔或同一本通多笔累计为100万元（含）以上或等值外币，须经上级机构业务主管部门审

核授权

试题答案：B,C,D

57、错账冲正原则上由原始记账机构负责操作，其他机构（包括跨机构业务中的被记账机构）一

般不得冲正。错账冲正原则上应采取（）（单选题）

A.全额冲正法

B.差额冲正法

C.红字冲正法

试题答案：A

58、下列关于冲正业务的说法，错误的是（）（单选题）

A.非金融交易（如查询、修改类交易、开户、关户、冻结等）以及冲正交易本身不允许冲正

B.对于银行主动入账（批量代发、电汇入账、个人支票入账等）业务发生的差错，则由中国银

行主动冲正，无需客户签字确认，事后要做好对客户的解释工作

C.无论是当日冲正还是隔日冲正均是对原交易进行反向调整。原始交易自动触发的连带交易（如

交易自动收费、计息等），在冲正原始交易的不会自动冲回，需要另行调整

D.如果遇交易账户余额不足、账户发生冻结、账户关户等情况会造成冲正交易失败

试题答案：C

59、开户行应将询证函的回函。（多选题）

A.直接寄至银行询证函上指定的事务所

B.由该事务所来人领取

C.由银行开户行人员上门送至事务所

D.寄给或交给被询证的客户

试题答案：A,B.C

60、根据省行现行协助有权机关查冻扣个人存款业务管理要求，“冻结方式”可分为“账户冻结”

和“金额冻结”，下列说法正确的是（）（单选题）

A.如''账户冻结”，则被冻结账户只能办理款项转入，不能办理转出交易

B.如“金额冻结”且冻结金额小于该账户被冻结时的有效余额的，在该账户的未被冻结金额内，

可以办理款项的转出交易，同时转入该账户交易不受限制

C.如“金额冻结”且冻结金额大于该账户被冻结时的有效余额的，该账户可以办理款项转入交

易，但限制款项转出交易。在账户余额达到冻结金额之前，转入款项不能自动进入冻结状态

D.所有选项均正确

试题答案：B

61、办理印鉴册书面交接登记手续时，接交人员应当场逐份核对印鉴卡实物与印鉴卡片清单内容

无误，并登记“重要物品交接登记簿”，（）在（）上签章确认。（多选题）

A.移交人员、接交人员

B.移交人员、接交人员、派驻业务经理

C.重要物品交接登记簿

D.重要物品交接登记簿及印鉴卡片清单

试题答案：B,D

62、法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立手续的，除出具相应的证明文

件外，还应出具哪些材料（）（单选题）

A.法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的身份证件原件

B.法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件原件以及被授权人的身份证件原件

C.法定代表人或单位负责人的身份证件原件及授权书

D.单位介绍信

试题答案：B

63、发生现金（）案件，应保护现场，立即向有关领导、部门和当地公安机关报告，同时逐级报

告至总行。（多选题）

A.被抢

B.被盗（含监守自盗）

C.被骗

D.丢失

试题答案：A,B,C,D

64、执行重空挂失撤销29165,以下正确的为哪些（）（多选题）

A.挂失解除交易所输入的信息与原挂失交易必须相同，系统根据“原挂失交易流水号”进行自

动核对

B.交易可以将“挂失”或“挂失确认”状态的重空更改回为“使用”状态，可用于客户找回凭

证或柜员误操作挂失交易后使用

C.重空挂失撤销在任一网点均可办理

D.交易要求核准柜员核准

试题答案：A,B,D

65、已开立存款证明的存款在规定期限内不得办理以下哪些业务（）（多选题）

A.存款

B.取现

C.转账

D.质押

试题答案：B,C,D

66、以下有关个人业务的冻结，说法错误的是。（单选题）

A.金额冻结是指冻结账户指定金额的资金

B.冻结原因若为有权机关冻结，不能同时进行质押冻结

C.核心银行系统不支持多重冻结

D.金额冻结支持对同一账户的余额的不同部分进行分别冻结

试题答案：C

67、P345批次投产个人综合开户交易（G04001）增加哪几项一次性开通功能（）（多选题）

A.借记卡无卡支付

B.借记卡ATM取现限额

C.境内外P0$消费限额设定

D.理财关系签约（X-PAD签约）

试题答案：A,B,C,D

68、网点在办理（）账户结清冲正后，必须同时办理特殊补发存单/折。（多选题）

A.普通活期

B.定期存单

C.存本取息

D.零存整取

试题答案：A.B,C.D

69、坚持（）的记账原则，按支票的账号、金额、日期、号码录入电脑，严防串户。（单选题）

A.恪守信用，履约付款

B.谁的钱进谁的账，由谁支配

C.银行不垫款

D.先借后贷

试题答案：B

70、通过加强业务管理.、规范工作流程、设定系统限制等措施，将风险关口前移，严格控制BGL

账户关键业务环节的操作风险，最大限度保证BANCS的安全运营，同时兼顾业务效率，是指BGL

账户的（）原则（单选题）

A.日常监控原则

B.风险控制原则

C.交易监控原则

D.事后监控原则

试题答案：B

71、对个人网银安全认证工具发放可采取哪些风险防控措施（包括但不限于）（）（多选题）

A.授权人对发放的安全认证工具的序列号进行复核

B.要求客户本人在柜台当面领取，并提醒客户核对收到的安全认证工具序号是否与凭条上一致

C.告知客户每一种安全认证工具的用途，要求客户保护好网银用户名、密码、手机交易码、动

态口令等信息

D.客户申请动态口令牌，必须强制开通手机交易码服务

试题答案：A,B,C,D

72、下列关于贷款调整业务描述正确的是（）o（多选题）

A.未到期本金的调整应使用13033/13053交易，已计未结息（包括罚息等）的调整应使用10732

交易

B.拖欠本息的调整应使用10340交易，使用该交易要求必须存在至少一期拖欠金额

C.调整过程中还要视情况配合使用11091等交易

D.对于已结清关户的贷款账户，如需调整，应使用18111倒推日结清冲正交易使贷款账户恢复

正常'，再进行后续调整

试题答案:A,B,C,D

73、下列关于柜员轧库功能的描述中，正确的包括（）。（多选题）

A.柜员轧库分为重空轧库和现金轧库两个部分

B.重空轧库和现金轧库需选择不同的交易分别完成

C.用户可多次进行轧账处理，也可在轧账流程中随时终止轧账处理

D.每次轧账结束后，如用户执行了“用户签退”以外的任何交易，系统会自动将该用户设置为

未轧账的状态

试题答案：A,C.D

74、以下符合人民币单位银行结算账户管理要求的表述是（）（多选题）

A.在基本账户开户行可开立一般结算账户

B.账户开立和出售重要空白凭证及发放印鉴卡时应确认单位结算业务人员与企业授权人员一致

C.严禁新开账户违反三日生效制度办理付款业务（因验资户（含中介代理开立验资账户）转为

基本户和因借款转存开立的一般存款账户除外）

D.严禁未经账户复审办理开销户及账户变更业务

试题答案：B,C.D

75、解付银行应督促收款人在解付行收到涉外收入款项之日起（）个工作日内，前往银行办理涉

外收入申报。（单选题）

A.3

B.5

C.6

D.10

试题答案：B

76、营业网点应设置()收集客户交回的对账回单(单选题)

A.综合柜员

B.对账单回收专用箱

C.对公柜员

试题答案：B

77、关于银行业务内控风险防范要求，网点应重点关注()(多选题)

A.岗位职责分工是否合理明确

B.是否对风险环节设置必要的权限

C.派驻业务经理能否完成业务指标

D.网点人员是否按照机构负责人的所有指令办理业务

试题答案：A.B

78、客户未加盖印章或核印后不相符的对账回单，应在()个工作日内与客户联系，要求客户重

新加盖印章，或出具加盖协议约定印章的证明(单选题)

A.—

B.二

C.三

D.五

试题答案：B

79、柜员在重要空白凭证的业务处理中，哪些行为是被禁止的()o(多选题)

A.重要空白凭证预先盖好印章备用

B.银行内部员工，为客户代购、保管和传送各类重要空白凭证

C.将重要空白凭证作教学实习或练习使用

D.自行在空白纸上打印凭证格式

试题答案：A,B,C,D

80、严禁借银行名义私自代客投资理财，或参与社会上的（）等活动。（多选题）

A.资金借贷

B.融资担保

C.商务联谊

D.集资经商

试题答案:A,B.D

81、BGL账户金融类交易核准时，检查（）（单选题）

A.业务背景是否真实、原始纸制凭证和业务传票是否有效

B.经办柜员业务操作是否合规、是否履行必要的审批手续

C.交易码选择是否准确、交易信息是否填列完整

D.以上都对

试题答案：D

82、挂失金额在单笔或同一本通多笔累计金额为。万元以下或等值外币的，经核实客户有效身

份证件与开户资料无误后，即可为客户办理更改密码手续。（单选题）

A.3

B.5

C.10

试题答案：C

83、下列哪些身份证件为实名制认可的有效身份证件（）（多选题）

A.居住在境内的16周岁以上中国公民，应出具居民身份证或临时居民身份证

B.居住在境内的16周岁以下中国公民，应出具居民身份证或户口簿。此类客户应由监护人代理

开立个人银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户所有人的居民身份证或户口簿。原则上

将账户所有人的父母视为其监护人，监护人应当出示户口簿等证明文件证明其监护关系。如户口

簿无法证明或其它特殊情况的监护关系（如指定监护等），监护人应当出示具有法律效力的监护

证明文件（如由公安机关、司法机关、公证部门等机构出具的证明文件）

C.尚未申领居民身份证的中国人民解放军军人，可出具军人身份证件；尚未申领居民身份证的

中国人民武装警察，可出具武装警察身份证件

D.香港、澳门居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通

行证或者其它有效旅行证件。居住在境内或境外的中国籍华侨，可出具中国护照（应同时出具国

外居留证、归国华侨证或可表明华侨身份的其它证件）。外国公民，应出具护照、外国人永久居

留证或边民出入境通行证

试题答案:A,B,C,D

84、以下哪些旅行支票不予兑付（）（多选题）

A.无票样的旅行支票

B.已转让的旅行支票

C.原签名被涂改的旅行支票

D.已初签的旅行支票

试题答案：A,B.C

85、出现下列（）情况之一，须根据国家的法律法规和总、分行有关规定对派驻业务经理予以问

责。（多选题）

A.因不履行工作职责或出现严重的失职、渎职及违规问题

B.对派驻机构出现的违法违规或重大隐患苗头，没有及时采取措施予以抵制，或没有及时向上

级报告，产生严重后果

C.个人发生违法问题

试题答案：A,B,C

86、目前BGL账户监控系统可使用（）和业务产品预警等功能模块，实现和满足了各级管理部门

和基层网点对BGL数据查询和监控的目的。（多选题）

A.实时余额查询

B.BGL账户查询

C.产品码表管理

D.业务预警

试题答案：B,C.D

87、在核心系统创建个人客户信息时，证件的录入规则为（）。（多选题）

A.居民身份证号码校验位为“X”的，杀入时统一使用小写

B.军人身份证、武装警察身份证等军人身份证件由于军区、军种不同，数字编号存在重复，要

求录入时将证件号码录入完整，且汉字与数字间无任何分隔，如“海字第123456号”

C.录入港澳台居民往来内地通行证时，应根据公安部门发放的通行证如实填写，英文使用大写

字母，如“M0211674501”

D.使用户口簿创建客户时•，业务人员须确认其未曾使用户口簿及其中的居民身份证号创建客户。

证件类型选择“户口簿”，号码填写户口簿编号，有效期为长期有效，到期日为“2100/12/31”。

交易结束后，须将该客户对应的身份证号码通过“个人客户证件信息维护”交易进行添加，证件

类型选择“居民身份证”

试题答案：B,C.D

88、重空在机构间调拨时，会在“未用”和“在途”间相互转换，出库时由（）变为（），入库

时变为（）。（单选题）

A.“未用”；“在途”；“未用”

B."在途”；“未用”；“未用”

C.“未用”“未用”；“在途”

D.“使用”“在途”；“使用”

试题答案：A

89、派驻业务经理在“十严禁”中严禁违规参与、协助客户之间的（）等活动。（多选题）

A.资金借贷

B.客户投诉

C.集资经商

D.融资担保

试题答案：A,C,D

90、下列对于零售贷款新旧线迁移规则变化的表述，不正确是（）。（单选题）

A.新线投产后，扣款模式由“遇节假日顺延”变为“节假日照常扣款”

B.扣款日按合同扣款日为准，受最后一期到期日的影响

C.计息日期由按实际天数计算修改为每月30日

D.扣款日按合同扣款日为准，不受最后一期到期日的影响

试题答案：B

91、收到银企对账回执后几个工作日内应完成核印（）«（单选题）

A.5

B.10

C.15

D.20

试题答案：A

92、对个人网银业务代办，应遵从哪些内控基本要求原则（）（多选题）

A.了解并核实客户的真实身份

B.客户需主动申请并书面确认表达其真实申请意愿，同时签署网上银行服务协议

C.通过实体银行卡相关敏感信息验证

D.认证工具e-token的准确递交和签收

试题答案：A,B,C,D

93、在核心系统创建个人客户信息时，证件的录入规则为O。（多选题）

A.居民身份证号码校验位为“X”的，录入时统一使用小写

B.军人身份证、武装警察身份证等军人身份证件由于军区、军种不同，数字编号存在重复，要

求录入时将证件号码录入完整，且汉字与数字间无任何分隔，如“海字第123456号”

C.录入港澳台居民往来内地通行证时，应根据公安部门发放的通行证如实填写，英文使用大写

字母，如“M0211674501”

D.使用户口簿创建客户时，业务人员须确认其未曾使用户口簿及其中的居民身份证号创建客户。

证件类型选择“户口簿”，号码填写户口簿编号，有效期为长期有效，到期日为“2100/12/31”。

交易结束后，须将该客户对应的身份证号码通过“个人客户证件信息维护”交易进行添加，证件

类型选择“居民身份证”

试题答案：B,C,D

94、节假日无个人实盘外汇买卖业务开办权的网点当日累计限额不超过等值（）。（单选题）

A.2000美元（含）

B.2000美元（不含）

C.2500美元（含）

D.2500美元（不含）

试题答案：A

95、以下属于派驻业务经理核心职责的是（）.（多选题）

A.负责BGL账户、长期不动户支取、强制修改重空状态等高风险及特殊业务的监控审批

B.负责对经办、核准人员工作的监督，对员工在实际业务操作中遇到的疑难问题进行解答、指

导

C.负责协助派驻机构负责人对柜员进行管理，包括提出柜员角色申请变更的审核意见，提出柜

员违规行为的处理意见

D.实物核查，包括对重要空白凭证、现金的账实情况，业务用章的使用保管情况等进行定期、

不定期的核对、抽查

试题答案：A,B,C,D

96、涉外收支申报中，属于必须进行申报信息申报的业务是（）（多选题）

A.所有居民个人涉外收入

B.所有非居民个人涉外收入

C.金额在等值3000美元（不含）以上的居民涉外收入

D.境内居民向非居民账户的外汇划转

试题答案：B,C,D

97、以下需要本人办理的借记卡业务有（）。（多选题）

A.挂失

B.开卡

C.换预制卡

D.领卡

试题答案：C.D

98、民办非企业组织开立银行结算账户时提供的证明文件为（）。（单选题）

A.民办非企业营业执照

B.营业执照

C.民办非企业登记证书

D.事业法人登记证书

试题答案：C

99、以下关于剩余风险、固有风险和控制之间的关系的描述，哪些是不正确的（）（多选题）

A.控制措施对固有风险的发生概率和影响具有缓释作用

B.在进行剩余风险评估时，可以不用考虑现有控制的作用效果

C.针对固有风险的控制越多，其作用的效果越好

D.控制能够将固有风险的概率和影响降低到零

试题答案：B,C,D

100、柜员设置基本要求包括（）（多选题）

A.任何员工不得同时具有同种业务的经办和授权权限

B.各级机构必须至少同时拥有经办类柜员和核准类柜员方可正常办理业务；核准柜员分为6、8、

10级，原则上6、8级核准柜员由机构的事中监督人员、派驻业务经理担任，10级由机构的派驻

业务经理（含）以上人员担任（业务条线有具体要求的，以条线规定为准），但网点正职原则上

不得拥有核心银行系统柜员权限

C.柜员在设置核心银行系统柜员类型的基础上，根据业务需要，选择是否设置外围系统角色。

原则上，经办类型柜员绑定外围系统中的经办角色，核准柜员绑定外围系统中的授权角色（业务

条线有具体要求的，以条线规定为准）

D.任何员工不得同时具有同一外围系统中的经办和授权权限

试题答案：A,B,C,D

101、柜员设置基本要求包括（）（多选题）

A.任何员工不得同时具有同种业务的经办和授权权限

B.各级机构必须至少同时拥有经办类柜员和核准类柜员方可正常办理业务；核准柜员分为6、8、

10级，原则上6、8级核准柜员由机构的事中监督人员、派驻业务经理担任，10级由机构的派驻

业务经理（含）以上人员担任（业务条线有具体要求的，以条线规定为准），但网点正职原则上

不得拥有核心银行系统柜员权限

C.柜员在设置核心银行系统柜员类型的基础上，根据业务需要，选择是否设置外围系统角色。

原则上，经办类型柜员绑定外围系统中的经办角色，核准柜员绑定外围系统中的授权角色（业务

条线有具体要求的，以条线规定为准）

D.任何员工不得同时具有同一外围系统中的经办和授权权限

试题答案：A,B,C,D

102、发生印鉴卡新增、变更或注销时，派驻业务经理审核要点包括（）（多选题）

A.审核印鉴册管理员提交的“卡封锁领用审批单”内容填写是否完整、真实

B.对印鉴册拆封、加封过程进行现场监控

C.监督印鉴册管理员对已领用的卡封锁的实际使用、销号情况

D.与印鉴册管理人员在已加封的卡封锁上双人签章确认

试题答案：A,B,C,D

103、商业银行内部控制应当贯彻（）、审慎、有效、独立的原则。（单选题）

A.全面

B.成本效益

C.适应

D.制衡

试题答案：A

104、下列关于冲正业务的说法，错误的是（）（单选题）

A.非金融交易（如查询、修改类交易、开户、关户、冻结等）以及冲正交易本身不允许冲正

B.对于银行主动入账（批量代发、电汇入账、个人支票入账等）业务发生的差错，则由中国银

行主动冲正，无需客户签字确认，事后要做好对客户的解释工作

C.无论是当日冲正还是隔日冲正均是对原交易进行反向调整。原始交易自动触发的连带交易（如

交易自动收费、计息等），在冲正原始交易的不会自动冲回，需要另行调整

D.如果遇交易账户余额不足、账户发生冻结、账户关户等情况会造成冲正交易失败

试题答案：C

105、对于核准类结算账户，核心银行系统将对账户自动进行不收不付冻结，需经人行核准（）

个工作日后，通过“7050对公账户开户激活”交易进行账户激活后使用。（单选题）

A.1

B.3

C.5

D.7

试题答案：B

106、派驻业务经理（）组织机构员工的业务培训，组织员工学习规章制度，定期评估业务流程，

并及时向委派机构反馈基层操作风险变化趋势，报告网点重大风险隐患，提出相关意见与优化建

议。（单选题）

A.每年至少两次

B.每周至少一次

C.每月至少一次

D.每季至少两次

试题答案：B

107、按照国际结算业务管理要求，保证金账户禁止使用范围包括（）（多选题）

A.将保证金账户视为一般结算账户使用

B.串用、挪用或出租、出借保证金账户

C.违规调出保证金账户资金用于理财等

D.利用保证金账户为出质人逃避债务

试题答案：A,B,C,D

108、中国银行错账冲正的基本原则包括（）o（多选题）

A.冲正应采用金额相等、借贷相反的“蓝字冲正”的记账方式

B.错账冲正须履行授权审批手续

C.按照错账冲正的不同交易处理环节，将冲正交易划分为冲销交易和补正交易

D.冲正交易原则上由原始记账机构负责操作，其他机构（包括跨机构业务中的被记账机构）一

般不得冲正

试题答案：A,B,D

109、行内汇款的冲正不成功应如何处理（）（多选题）

A.如收款人账户余额不足，汇出行应及时冻结收款人账户余额，并通知汇入行

B.如收款人账户当前处于冻结、销户等异常状态，汇出行须及时通过汇入行联系收款人采取相

应补救措施

C.对于非当日错账且已解付的，汇出行应及时联系收款人或通过汇入行联系收款人，请收款人

前来主动将错账款项从其账户划出

D.对于非当日错账且尚未解付的，汇出行应联系汇入行，要求其按照汇入行主动退汇方式办理

试题答案：A,B,C,D

110、借记卡开卡业务主要风险控制点包括（）。（多选题）

A.已开立的账户可配发预制卡

B.无账户开预制卡及无账户开非预制卡交易可联动开立各种类型账户，只有所开的账户为单卡

户时才能关联卡，柜员选择的账户类型必须为单卡户

C.预制卡开卡成功后，卡即被激活，开卡时卡密码必须设置；非预制卡必须经领卡交易激活后

方可使用

D.预制卡系统不涉及重空管理，应设立非预制卡登记簿，手工登记入库、出库、领入和使用情

况，并每日核对，确保账实相符

试题答案：B,C,D

11k以下哪些执法机关可查询个人银行存款账户（）（多选题）

A.人民法院

B.税务机关

C.证券监督管理机关

D.银行业监督管理委员会

试题答案：A,B,C,D

112、29184交易中，柜员可以上缴哪种状态的凭证（）（多选题）

A.使用

B.未用

C.待销毁

D.内部作废

试题答案：B,C

113、个人征信业务管理规则包括（）（多选题）

A.查询、使用个人信息须经本人同意

B.提供不良信息应告知信息主体

C.不良信息保存期限为十年

D.未经同意不得向第三方提供信息

试题答案:A,B,D

114、电子验印系统柜员应采取实名制管理，必须以柜员本人的真实姓名开设，一人不能同时持

有（）以上的柜员代号。（单选题）

A.两个

B.三个

C.四个

D.五个

试题答案：A

115、操作风险中发生概率为“高”意味着，未来该风险可能多久至少（）发生一次。（单选题）

A.一个月

B.一个季度

C.半年

D.一年

试题答案：B

116、以下不属于AAS不规范个人账户处理系统中停办标准类产品为（）。（单选题）

A.八年期整存整取

B.定额有奖储蓄

C.1999年（含）以前的凭证式国债

D.大额定期存单

试题答案：B

117、中国银行对个人存款挂失业务特殊情形处理是如何规定的（）（多选题）

A.存款人的财产继承人应持存单（折）、有效的财产继承证明（公证机构依法出具的继承权证

明书或相关法院的判决书、裁定书、调解书），及本人有效身份证件办理

B.存款人的财产继承人因身在外地且年龄较大行动不便、不能提供存单（折），代办人须提供

的证件为：有效的财产继承证明（公证机构依法出具的继承权证明书或相关法院的判决书、裁定

书、调解书）、经过公证的财产继承人授权其办理存单（折）挂失的委托书、财产继承人与代办

人的有效身份证件

C.对存款人不在当地，需要代办挂失时：要求代办人提供代办人与存款人的有效身份证件、有

效授权书等证明文件

D.对存款人为限制民事行为能力、无民事行为能力，需要其监护人代办挂失时，应审核监护人

和存款人有效身份证件，要求监护人提交监护人身份证明

试题答案：A,B,C,D

118、派驻业务经理轮换交接一般在（）个工作日内完成，交接手续不完整或交接事项不清楚的，

不得调离。（单选题）

A.1

B.2

C.3

D.5

试题答案：B

119、常规类暂付暂收款项原则上应由挂账部门在（）个工作日内及时转销。（单选题）

A.三

B.五

C.t

D.十

试题答案：B

120、华侨代保管业务监控重点为（）。（多选题）

A.开户行的任何人员不得代客户填写申请表和委托书

B.华侨代保管户的存取必须双人办理，支取存款时，须有专人核对委托书的签字和身份证件，

经网点负责人审批签字后方可支取

C.已使用的开户申请表、支取委托书无需复印留存，原件作为业务凭证的附件装订保管

D.华侨代保管户的存单、折的保管视同有价单证的管理，必须双人管理，存折（单）、密码分

开保管，负责人每月定期进行账实核对，并做好查库记录

试题答案:A,B.D

12k信用卡申请的基本条件（）。（单选题）

A.信用卡申请须身份、年龄符合条件

B.信用卡申请须身份、年龄、财力符合条件

C.信用卡申请须身份、年龄、财力和居住状况符合条件

D.信用卡申请须身分、年龄、财力和居住状况和个人信用状况符合条件

试题答案：D

122、以下情况不纳入个人结售汇系统管理（）（多选题）

A.小于等值100美元（含）的结汇

B.小于等值100美元（含）的售汇

C.境内卡境外使用购汇还款

D.外币代兑点发生的结汇

试题答案：A,C.D

123、重要空白凭证管理必须严格执行（）原则（多选题）

A.证账分管

B.证印分管

C.证押（压）分管

D.无须分管

试题答案：A.B.C

124、根据个人外汇存款业务管理规定，柜台受理客户外币现金结汇的（）元以下的可直接办理。

（单选题）

A.1000

B.5000

C.10000

D.50000

试题答案：B

125、银企对账业务对账协议签订率考核指标为（）o（单选题）

A.80%

B.90%

C.98%

D.100%

试题答案：D

126、对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应（）办理。（单选

题）

A.继续

B.有条件

C.不予

D.出示证件后

试题答案：C

127、派驻业务经理因工作变动交接时，由委派机构派员和（）共同监督业务经理交接手续。（单

选题）

A.核准柜员

B.前台柜员

C.客户经理

D.派驻机构负责人

试题答案：D

128、印鉴卡各项栏位中，（）为不可更改要素，其它栏位为可更改要素。（多选题）

A.账户名称、账号

B.使用说明及启用日期

C.签章式样

D.账户性质

试题答案：A.B.C

129、对于活期类账户，以下业务情形不能办理倒推日冲正交易（）«（单选题）

A.原交易日期早于账户上一结息日（跨结息期）

B.当前可用余额不足

C.倒推日冲正交易引起账户历史余额发生借贷方向变化

D.以上都对

试题答案：D

130、对疑似套现信用卡采取的风险防控措施，以下错误的是（）（单选题）

A.冻结信用卡

B.只要信用卡尚未逾期，可暂不处理

C.降低信用卡额度

D.对客户进行警告，并加强监控

试题答案：B

131、BGL账户数据异常日常监控职责包括但不限于（）。（多选题）

A.对于每日余额应为零的账户，检查当日余额是否结零

B.对于每日余额不为零的账户，检查余额方向是否存在异常

C.检查BGL账户余额是否存在异常波动

试题答案：A,B.C

132、不同渠道受理的信用卡申请件，由相应人员负责落实“三亲见”及“三比对”原则，对资

信审查表按规定进行逐项核实后勾选，并工整签字或盖章，复印件盖上“与原件相符”并签章。

其中“三比对”是指（）（多选题）

A.申请人

B.证件

C.通过人行征信及联网核查系统审核客户身份

D.签名

试题答案：A,B.C

133、BGL账户交易核准控制类日常监控职责包括但不限于（）„（多选题）

A.BGL账户金融类交易核准时，检查业务背景是否真实、经办柜员业务操作是否合规、是否履

行必要的审批手续、交易码选择是否准确、交易信息是否填列完整

B.对于当日余额必须为零的BGL账户，检查余额是否结零

C.对于带销账码的BGL账户，检查是否存在错销账现象

D.定期对机构进行交易处理的BGL账户挂账情况进行核对。对于长期挂账的BGL账户，业务经

理应监督每笔挂账的时间、原因、机构、金额等内容，督导相关人员查明原因，尽早核销挂账

试题答案:A,B,C,D

134、按照国内结算业务管理要求，客户遗失开户证明与验资证明后，银行应如何操作。（）（单

选题）

A.可挂失

B.可退还手续费

C.可以重新出具

D.不可重新出具

试题答案：C

135、为规避道德风险，辖内行资金业务人员（）一律不得从事与本职工作无关的私人外汇交易，

一旦发现将视情节严重程度给予相应处罚。（单选题）

A.任何时间

B.当班期间

C.下班期间

D.休假期间

试题答案：D

136、BGL账户销账码查询通过（）交易码执行。（单选题）

A.20400

B.20430

C.20450

D.20431

试题答案：B

137、下列关于人民币旅行支票的兑付操作描述正确的是（）。（多选题）

A.不受理转让的人民币旅行支票，与兑换外币旅支相同，通常收取0.75%的兑换手续费

B.银行在兑付人民币旅行支票时，只可提取人民币现钞，不得提取外币现钞。境外个人在内地

未用完的人民币旅行支票兑回，可在境外销售行兑回等额外币

C.兑付人民币旅行支票需登录外管局结售汇系统（备注栏注明“人民币旅行支票”），境外个

人可凭本人有效身份证件每人每天兑付3万元人民币

D.建议取得美国运通的授权，并将授权码记录在每一张旅行支票的右上方

试题答案：A,B.D

138、以下关于个人联名存款账户描述正确是（）。（多选题）

A.联名方可以为两个美国国籍且已年满18周岁的境外人士

B.后续业务只允许在开户网点办理

C.不可开立存款证明书

D.仅支持个人人民币业务并可持卡开立联名账户

试题答案：A.C

139、按照国际结算业务管理要求，保证金账户禁止使用范围包括（）（多选题）

A.将保证金账户视为一般结算账户使用

B.串用、挪用或出租、出借保证金账户

C.违规调出保证金账户资金用于理财等

D.利用保证金账户为出质人逃避债务

试题答案：A,B,C,D

140、以下关于派驻业务经理与派驻机构负责人的工作关系，不正确的是（）（单选题）

A.业务经理与派驻机构负责人应保持经常性沟通

B.因业务经理实行的是省行、二级行两级派驻与管理，故派驻机构负责人无权采取必要的手段

措施督促业务经理严格履行职责

C.业务经理在日常合规和业务核准管理中不受派驻机构负责人及任何其他人的干涉

D.业务经理与派驻机构负责人若对具体业务处理有不同意见，经协商后仍不能达成一致，应及

时提请委派机构运营或条线管理部门裁定

试题答案：B

141、一般情况下，查询个人信用报告主要有以下几种原因（）。（多选题）

A.贷款审批

B.担保资格审查和贷后管理

C.信用卡审批

D.本人查询和异议查询

试题答案：A,B,C,D

142、营业机构对人民币单位银行结算账户资料进行真实性审核，以下表述符合管理要求的是：

（）（多选题）

A.审核开/销户业务时须遵循“了解你的客户、了解你客户的业务”受理原则

B.对于办理开/销户业务的单位经办人或单位法人的身份证,应登陆联网核查公民身份信息系统

进行真实性核查

C.对于由第三方代理开/销户，须由业务经办人员通过客户回访、电话查询等方式进行真实性核

查

D.对于因客观原因无法到柜台办理开/销户手续的重点客户，应参照上门服务规定安排双人上门

收取有关资料

试题答案：A.B.D

143、派驻业务经理应监控网点尾箱的现金限额是否存在连续超库存三个工作日以上的情况，督

促尾箱经管人将超限额的现金及时缴交库房，同时控制单个柜员尾箱限额总数不得超过人民币（）。

（单选题）

A.20万