基金进阶课复习题

基金进阶课复习题您的微信名：［填空题］*1、商业银行一般充当基金的（）［单选题］*管理人（正确答案）投资人监管人托管人答案解析：正确答案：D。基金运作一般会有三个主体，管理人（基金公司）、投资人（认购基金的投资者）、托管人（商业银行）。所以商业银行一般充当托管人的角色，托管基金资金。个人购买基金投资，属于直接投资方式（）［单选题］*正确（正确答案）错误答案解析：正确答案：B。购买基金，是把钱交给基金经理买股票买债券做投资，是一种间接投资方式。如果题目改为个人购买股票投资，则是直接的投资方式。直接投资与间接投资的区别在于，钱是否直接投到底层资产当中了。3、小明没有投资经验，现在有20万资金可用来做投资，以下投资方案最佳的是（）。［单选题］*A、20万全部投资贵州茅台，因为茅台属于大盘蓝筹股，投了就能赚钱（正确答案）B、拿出10万投资茅台，另外10万等待时机，茅台价格下跌时补仓使用C、投资白酒指数基金，覆盖多只优秀白酒股，分散风险D、选中5只白酒股，均匀分配投资金额答案解析：正确答案C。分散投资，降低风险才是初学者最佳的投资方案，C选项正确。蓝筹股是指长期稳定增长、大型的、传统工业股及金融股。证券市场上通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为“蓝筹股”。茅台虽然是蓝筹股，但是也有下跌的可能，全部投资茅台，一旦股价下跌，就会面临损失的风险，A选项错误。留10万元补仓，也浪费了资金等待的机会成本，B选项错误。小明无投资经验，自己选股专业性不强，均匀配资风险较大，D选项错误。4、以下适合小白投资者投资获利的方式是（）［单选题］*A、股票（正确答案）B、基金C、期货D、黄金答案解析：正确答案B。基金投资门槛低、有专业的基金管理人管理基金、分散投资，降低风险。股票风险较大，普通投资者购买股票很难保持盈利。期货本质是与他人签订一份远期买卖商品的合约，以达到保值或赚钱的目的。期货不是货，期货的标的物可以是某种商品（例如黄金、原油、农产品），也可以是金融工具。投资期货需要具备专业知识，相对难度会更高。黄金波动较大。综上所述，基金更利于小白投资者投资。5、基金运作一般会有三个主体，投资者、管理人和托管人，其中托管人一般由（）担任。［单选题］*A、基金公司（正确答案）B、最大的投资者C、基金经理D、银行答案解析：正确答案D。基金为了保证运作资金的安全性，一般会设置托管人，托管人一般由银行担任。基金运作一般会有三个主体，管理人（基金公司）、投资人（认购基金的投资者）、托管人（商业银行）第二课［填空题］6、通过支付宝购买的基金是场外基金（） ［单选题］*正确（正确答案）错误答案解析：正确答案A。按交易场所的不同，基金可以分为场内基金和场外基金两种。场外基金是指不在证券交易所上市交易，在银行、证券公司、第三方理财平台或基金公司直销平台交易的基金。通过支付宝或微信等购买的基金均属于场外基金。7、下面哪一类品种不是货币基金的投资对象？［单选题］*银行大额存单（正确答案）现金国债期限为5年期的企业债答案解析：正确答案D。货币基金的投资对象是一年以内的投资产品，最长不会超过397天。8、关于股票和债券的说法，不正确的是（）［单选题］*股票代表着对公司的所有权（正确答案）债券可以看做是一张标准化的借条债券到期之后要还本付息购买股票之后可以找上市公司退股答案解析：正确答案D。购买股票是一种股权投资行为，不存在到期日，也没有约定的固定利息，所以只能转让给别人（在二级市场交易），不能找上市公司退股。9、混合基金的投资比例没有严格的限制，投资股票的比例可能会低于80%，也可能会高于80%（）［单选题］*正确（正确答案）错误答案解析：正确答案A。混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具，混合基金没有投资比例的限制，会根据市场情况灵活调节10、当市场不好的时候，股票基金的基金经理可以把他管理的股票基金的股票投%以下［单选题］*A、正确（正确答案）B、错误答案解析：正确答案B。股票基金中股票的占比任何时候都不得低于80%11、关于开放式基金和封闭式基金，下面说法不正确的是（）［单选题］*封闭式基金份额固定（正确答案）目前市场上大部分基金都是封闭式的开放式基金可随时申购或者赎回基金份额开放式基金基金份额不固定答案解析：正确答案B。封闭式基金，是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金，A说法正确。目前市场上大部分基金都属于开放式基金，B说法错误。开放式基金和封闭式基金共同构成了基金的两种基本运作方式。开放式基金，是指基金规模不固定，可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金，C、D说法正确。12、关于主动管理型基金和被动管理型基金下面说法正确的是（）［单选题］*指数基金属于主动管理型基金（正确答案）主动型基金的管理费一般比被动型基金高被动管理型基金对基金经理的个人能力要求很高主动管理型基金更适合投资新手解析：正确答案B。通常被动管理型基金指的是指数基金，指数基金只需要基金经理去跟踪复制指数就好，而主动管理型基金需要基金经理按照主观意愿去选股，所以主动型基金的管理费用一般比被动管理型基金高。按照复制指数的程度分，可以分为完全复制型指数基金（也叫被动指数基金）和增强型指数基金，A错误。被动指数基金，指基金经理抄作业，这个目标指数有什么股票就买什么股票，风险低、收益低，C错误。增强型指数基金，指基金经理抄作业基础上启己变花样，这只基金买的股票大部分和指数一样,但终极目标是要获得比指数涨幅还高的收益,基金经理会拿一部分钱购买不属于该指数篮子里的其他股票，风险高、收益高，B正确。13、下面基金分类中，哪一类不属于按照基金的投资对象划分的（）［单选题］*股票基金（正确答案）债券基金混合基金开放式基金答案解析：正确答案D。按照基金的投资对象划分可将基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币基金。而D选项属于按照基金的管理方式划分的，基金按管理方式划分为开放式基金和封闭式基金14、下列关于主动型和被动型基金的说法，错误的是（）。［单选题］*A、主动型基金的关键因素在人，想选择准要看眼光准不准（正确答案）B、主动型基金需要根据市场做出调整，操作水平的高低决定了收益的大小C、主动型基金主要依赖基金经理的能力，但选择一个好基金经理又困难重重D、被动型基金也依赖基金经理的选股择时能力答案解析：正确答案D。主动型基金主要依赖基金经理的选股择时能力，收益和风险都跟基金经理的能力有关。被动型基金主要被动复制指数，基金经理主要起管理作用，所以对基金经理的选股择时能力要求不高。15、债券基金的收益，一般能达到（）。［单选题］*A、2%-3%（正确答案）B、5%-7%C、10%D、15%答案解析：正确答案B。债券基金属于低风险低收益的基金，收益一般维持在5%-7%左右。货币型基金收益一般能达到2-3%，混合型基金能达到10%，股票型基金能达到15%。但这个收益只是参考，是根据过往十几年的数据平均得来的，并不代表对应资产每年一定能达到对应的收益16、在下面基金按照风险大小的排序中，排序正确的是（）。［单选题］*A、股票基金,债券基金〉混合基金＞货币基金（正确答案）B、混合基金〉股票基金,债券基金＞货币基金C、股票基金,混合基金〉债券基金＞货币基金D、股票基金,混合基金,货币基金＞债券基金答案解析：正确答案C。按照风险大小，股票基金风险最大，混合基金次之，债券基金风险小于混合基金，货币基金风险最小。17、下列关于场内、场外交易的说法中，正确的是（）。［单选题］*A、场外交易的第一步是开通股票账户，且手续费更低（正确答案）B、场外可以设置智能定投和普通定投C、场外交易每天的价格是随时变化的D、场内、场外交易的到账时间差不多答案解析：正确答案B。场外基金可以设置智能定投和普通定投，通常普通定投指的是对基金“定期定额”的投入，智能定投是很多平台推出的进阶版定投功能，通常指根据不同的市场环境，采取不同的策略去“变额”定投。场内交易的第一步是开通股票账户，A错误。场外交易每天的价格以当天收市时的基金净值为准,C错误。场内交易到账时间比场外要快：场内当天交易，当天到账，第二天即可取现，场外需要2-4天到账，D错误。18、关于场内基金的操作，下面说法错误的是（）［单选题］*购买场内基金需要开通证券账户（正确答案）场内基金的价格是实时波动的场内基金没有交易费用费场内基金挂单之后不一定立马成交答案解析：正确答案C。场内基金也有交易费用，场外基金收管理费，场内基金收佣金。所以C选项不正确。购买场内基金需要开通证券账户，场外基金不需要，A正确。场内基金是在场内与其他投资者进行交易，价格在交易时间时，像股票一样是随时波动的。19、已知6月7日某场外基金的单位净值是1.2元，6月8号该基金净值是1.25元，6月9号该基金的单位净值是1.24。小艺在6月8号3点前，花1000元钱买了这只场外基金，下面说法正确的是（）［单选题］*小艺购买基金的成本是1.2（正确答案）B、小艺购买了基金份额833.33份小艺购买基金的成本是1.25小艺购买基金的成本是1.24答案解析：正确答案C。基金在交易日下午3点前买入，按当日净值核算，在下午3点后，按下一个交易日净值核算，所以小艺在6月8号3点之前购买，应该按照6月8号的基金净值计算。所以小艺购买的基金净值是1.25元，小艺花了1000元，得到的份额是：1000/1.25=800份20、财宝在5月18号2：20分花费10000元申购了某只基金，这只基金在5月17号的净值是1.25元，5月18号该基金净值是1.20元，5月19号单位净值是1.28。不考虑基金的申购费用，财宝能买到的基金份额是（）［单选题］*A8000份（正确答案）B8333.33份C7812.5份D8640.22份解析：正确答案B。基金在交易日下午3点前买入，按当日净值核算，在下午3点后，按下一个交易日净值核算，所以财报在5月18号3点之前购买，应该按照5月18号的基金净值计算.10000KL20=8333.33份。［填空题］22、张琳投资了一只货币基金10000元，该基金7日年化收益率为3%（假设7日年化收益率不变），6个月后准备赎回，不考虑手续费，共赚得（）。［单选题］*A、300（正确答案）B、150C、200D、100答案解析：正确答案B。赚取的钱=本金x7日年化收益率x投资时间/12=到期赎回金额。10000元x3%x6/12=150元。注意：七日年化收益率，常用于表示货币基金的收益，是将过去7天的平均收益水平进行年化后得出的数据。23、关于货币基金和债券基金，下面说法不正确的是（）［单选题］*A、货币基金比债券基金流动性更好（正确答案）B、债券基金比货币基金收益率更高C、两类基金都是规模越大越好D、两类基金都是费率越低越好答案解析：正确答案C。货币基金和债券基金的基金规模并不是越大越好，规模太大，会超出基金管理人管理能力。24、筛选货币基金和债券基金的参考指标不同的是（）。［单选题］*A、费用成本（正确答案）B、成立时间C、基金评级D、收益情况答案解析：正确答案Co基金评级是和货币基金不一样的地方，所谓基金评级，就是一些专业机构对市场上的基金进行公正客观地评价。比如说上证评级、招商评级在行业内都比较权威，都会根据基金各方面的表现评出星级。货币基金直接收益差距较小，所以一般都不评级.评级的都是债券基金、股票基金和混合基金。25、使用“选基工具”筛选债券型基金时，下面筛选条件不建议使用（）。［单选题］*A、选择“债券基金”（正确答案）B、选择“上证评级5星”“招商评级5星”C、选择“基金规模5亿以下或100亿以上”D、选择“成立时间3年及以上”答案解析：正确答案C。债券基金筛选条件有5个，在基金筛选页面选择我们的筛选条件：选择“债券基金”，选择规模5亿-100亿，基金成立时间3年以上，“上证评级5星”“招商评级5星”，通过这些筛选条件，初步选出优质的债券基金。26、基金的投资资产中,有70%是股票，20%是债券，10%是货币类资产，这只基金属于（）［单选题］*A混合型基金（正确答案）B货币基金C股票型基金D债券型基金。答案解析：正确答案A。混合基金中各项资产的占比灵活，没有固定的比例。而股票型基金需要80%的资产投资股票；债券型基金需要80%的资产投资债券；货币基金不可以投资股票，只能投资短期国债、央行票据、银行存款等安全性极高的短期金融品种。第四课［填空题］27、下列（）指标不是股票基金的筛选指标。［单选题］*B、基金经理的更换频率C、基金经理的学历D、基金机构对基金的评级答案解析：正确答案C。股票基金的筛选指标包括：基金规模、成立时间、基金评级、收益情况、费用成本、基金经理。其中基金经理关注的是基金经理的从业时间、从业期间的业绩回报、基金经理的稳定性。基金经理的学历并不是股票基金的筛选指标，学历不代表能力。28、在筛选混合基金时，下列筛选方法不正确的是（）。［单选题］*A.小黑：“我要买国家安全主题混合基金，因为听起来就很有前途”（正确答案）B.小白：“我要选基金评级比较高的基金，因为评级越高说明有实力”C.小红：“我要买基金经理更换次数少的基金，因为这样的基金收益比较稳定”D.小蓝：“我要买手续费低的基金，因为这样自己实际得到的净收益比较高”答案解析：正确答案A。选基金千万不要只看名字，起个唬人的名字谁都会的，千万不要被名字唬到，还是按照课上教的指标筛选比较靠谱。29、股票基金筛选指标和混合基金对比，不同的是（）。［单选题］*A.股票基金不用看资产配置比例（正确答案）B.股票基金不用看成立时间C.股票基金不用看规模要求D.股票基金不用看费用答案解析：正确答案A。股票基金的资产80%以上都是股票，各个股票基金之间差别不大，比较的意义不大。其他指标都和混合基金相同。30、混合基金根据股票和债券的占比分类，不包含的是（）。［单选题］*A.偏股型（正确答案）B.偏债型C.平衡型D.流动型解析：正确答案D。关于混合基金，没有流动型这类划分标准。通常可根据混合基金资产配置的不同比重将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金。偏股型基金中股票的配置比例一般在50%〜70%,债券的配置比例一般在20%~40%。偏债型基金则与偏股型基金正好相反，债券的比例较高，股票的比例较低。股债平衡型基金中股票和债券的配置比例较为均衡，一般股票和债券的比例大致在40%~60%之间。31、【多选】混合基金根据股票和债券的占比，又可以分为（）［单选题］*偏股型（正确答案）偏债型平衡型流动型解析：正确答案ABC。关于混合基金，没有流动型这类划分标准。通常可根据混合基金资产配置的不同比重将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金等。偏股型基金中股票的配置比例一般在50%〜70%,债券的配置比例一般在20%~40%。偏债型基金则与偏股型基金正好相反，债券的比例较高股票的比例较低。股债平衡型基金中股票和债券的配置比例较为均衡,一般股票和债券的比例大致在40%~60%之间。32、中证500指数属于窄基指数（）［单选题］*正确（正确答案）错误答案解析：正确答案B。中证500指数包含了各个行业，属于宽基指数。宽基指数指的是覆盖了各行各业，不限行业，我们把这类指数叫做宽基指数。例如：恒生指数、沪深300指数、标准普尔500、中证500指数等等，都属于宽基指数。一句话：覆盖行业很宽，所以叫宽基指数。窄基指数是指在挑选股票的时候，会要求只投资某个行业的股票，或者投资某个主题的公司，例如：中证消费指数是代表消费行业的。中证医药指数是代表医疗行业的，中证白酒指数就是代表白酒行业的等等。33、沪深300指数，是从上海证券交易所中挑选出来的有代表性的300只股票编制的（）［单选题］*A、正确（正确答案）B、错误答案解析：正确答案B。沪深300指数是从上海和深圳两个股票市场里挑选出来的有代表性的300家公司打包而成的指数，并不只从上海证券交易所挑选。34、同一个指数可能会被不同基金公司的基金跟踪，首选基金公司管理规模比较大的，评级比较高的（）［单选题］*正确（正确答案）错误答案解析：正确答案A。筛选指数基金要首选基金公司，看基金公司就要看基金公司的管理规模和评级，因此