太平人寿平顶山中心支公司反洗钱宣传月考试附有答案

太平人寿平顶山中心支公司反洗钱宣传月考试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________您的部门：[单选题]*○人事行政部○财务部○运营客服部○个人业务部○教育培训部○银保部○市区本部○叶县营销服务部○鲁山营销服务部○石龙营销服务部○总经理室○服务拓展部1.当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可以远离洗钱陷阱（

）[单选题]*A.网络非正式渠道发布的贷款链接。B.拨打贷款小广告的联系电话。C.正规的银行机构或经监管批准的贷款机构。(正确答案)D.街头遇到的贷款推广人员。2.日常使用银行账户时，以下做法错误的是（

）[单选题]*A.不随便通过他人发来的网站链接登录网银B.帮朋友将大量未知来源资金向陌生账户汇款、转账(正确答案)C.不要出租出借自己的银行账户D.不要用自己的账户替他人提现3.当你通过金融机构办理业务时，以下做法错误的是（

）[单选题]*A.向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息(正确答案)B.如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息C.如身份证件过了有效期，及时更新身份证件并告知金融机构工作人员D.配合回答金融机构工作人员的合理提问4.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（

）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。[单选题]*A.金融监管机构B.财政部门C.检察机关D.中国人民银行及公安机关(正确答案)5.在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是（

）[单选题]*A.临时身份证B.机动车驾驶证(正确答案)C.军官证D.护照6.在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权（

）[单选题]*A.继续为客户办理业务B.中止为客户办理业务(正确答案)C.有权更新资料D.有权上报交易7.根据邢法第191条之规定，个人有洗钱犯罪行为的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处（

）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处（

）年以上（

）年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二以下罚金。[单选题]*A.三三七B.三三十C.五五十(正确答案)D.三五十8.在风险评估基础上，应适用（

）方法防范或降低洗钱和恐怖融资风险。[单选题]*A.合规为本B.利润为本C.风险为本(正确答案)D.稳健为本9.以下哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（

）。[单选题]*A.毒品犯罪B.恐怖活动犯罪C.敲诈勒索罪(正确答案)D.贪污受贿犯罪10.对于单个被保险人保险费金额（

）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人，被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。[单选题]*A、人民币1万以上或者外币等值1000美元B、人民币2万以上或者外币等值2000美元(正确答案)C、人民币5万以上或者外币等值10000美元D、人民币20万以上或者外币等值20000美元11.《中华人民共和国反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（

）*A.建立客户身份识别制度(正确答案)B.建立客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)C.建立健全反洗钱内部控制制度(正确答案)D.执行大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)12.根据刑法第191条之规定，洗钱的方式包括哪些（

）*A.提供资金账户的(正确答案)B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的(正确答案)C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移的(正确答案)D.协助将资金汇往境外的(正确答案)E.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的(正确答案)13.金融机构及其工作人员（

），依法的方式承担相应法律责任。*A.拒绝反洗钱调查(正确答案)B.阻碍反洗钱调查(正确答案)C.拒绝提供调查材料(正确答案)D.故意提供虚假材(正确答案)14.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称恐怖融资是指下列行为（

）*A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产(正确答案)B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪(正确答案)C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产(正确答案)D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产(正确答案)15.完整的“了解你的客户”措施包括（

）*A、客户接受政策（包括记录保存）(正确答案)B、验证客户身份(正确答案)C、对高风险客户实施持续监测(正确答案)D、风险管理(正确答案)16.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。[判断题]*对(正确答案)错17.反洗钱是有关部门的事情，与老百姓日常生活无关[判断题]*对错(正确答案)18.依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，无需予以保密。[判断题]*对错(正确答案)19.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年[判断题]*