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苏州中心支公司整改报告

总公司：

依据总公司财务《关于二级机构分区结果第二阶段通报的通知》，苏州中心支公司未完成各项经营指标，且第三季度连续三个月评定为C类机构，从黄区机构降为红区机构。根据总公司要求，我司乐观整改，详细状况汇报如下：

一、指标完成状况（一）、保费收入状况

截止2022年09月，苏州中心支公司累计保费收入3853.96万元，年保费方案8500万元，完成年保费方案的45.34%，落后序时进度29.66%。

（二）、前线销售费用率

截止2022年09月，前线销售费用率（账面）30.78%，年初预算27.78%，超预算3.00%；前线销售费用率（2022保单）28.60%，年初预算27.78%，超预算0.82%。

（三）、后线管理费用率

截止2022年09月，后线管理费用率13.30%，年初预算7.79%，超预算5.51%，主要因为保费未根据序时进度完成，后线管理费用不能摊薄。

（四）、营业税金及计提费用率

截止2022年09月，营业税金及计提费用率7.12%，年初预算6.97%，超预算0.15%。

（五）、满期综合费用率

截止2022年09月，综合费用率51.31%，环比上升0.20%，同比上升9.04%，因发放2022年年终奖56.61万元，占比自留保费1.85%，剔除该因素，实际综合费用率49.83%，比年初预算高6.91%，主要缘由为保费达成率低，后线管理费用不能摊薄。

（六）、经营综合赔付率

截止2022年09月，经营综合赔付率110.32%，环比上升了7.62%。

（七）、满期综合成本率

截止2022年09月，满期综合成本率161.63%，年初预算97.57%，超预算64.06%。

（八）、满期经营利润

截止2022年09月，苏州中心支公司满期经营利润-3076.31万元,预算195万元，预算达成率-1577.59%。

二、存在的问题

（一）、保费方案达成率较低

截止2022年09月，苏州中心支公司累计保费收入3853.96万元，落后序时进度2521.04万元；去年同期保费收入5944.03

万元，同比削减保费2090.07万元，保费收入下滑的缘由如下：

1、受主动清亏政策的影响

（1）、非营业货车去年保费364万，今年已坚决清理。（2）、家庭自用车去年保费万，今年列入清亏范围的保费100多万。

（3）、昆山沭阳营业企业货车在今年3月停止合作，每月削减保费150多万，到9月底累计削减保费约1000万。

（4）、苏州本级赔付率较高的责任险予以拒保，削减保费130多万；张家港支公司责任险提高承保条件造成部分客户流失，削减保费近100万。

2、受车险核保政策的影响

团单内的自卸车不能承保及费用不能准时结算，部分团单客户流失，削减保费约300万；家庭自用车的核保政策与市场脱节，流失保费100多万。

3、受市场环境的影响

由于今年苏州本级营业企业货车市场费用的提高以及部分市场主体加入竞争，造成肯定程度的保费分流。

4、受人员变

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