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文档简介

抚养时间(年)第一部分个人信息出生日期年收入单位地址移动电话E-mail出生日期例您是否选择按照“个人占家庭收入比例”来承担相应责任(例：子女养老、老人赡养费用等)否其他第二部分抚养、赡养人员(例如孩子、老人等)赡养时间(年)父母第三部分保险需求分析一．风险管理(应备费用计算)1.月支出(除本人之外)○1家庭基本生活支出(水、电、煤、食品等)○2其他(旅游、健身等)2.您所选择承担的“家庭生活品质保障” (承担年数及费用)保障的生活，更有安全感小计b．未付的债务1.房屋贷款(金额及年限)2.汽车贷款(金额及年限)3.其他(金额及年限)家人更加安心生活，免除风餐露宿之苦未付的债务保障缺口小计(个人承担比例)c．子女教育金保障1.年数2.基本教育费用3.其他(特长培养或出国教育)种情况发生，孩子都能接受良好的教育子女教育金保障缺口小计(个人承担比例)：费用/年数老人赡养保障缺口小计(个人承担比例)数父母能够有一个幸福的晚年生活，颐养天年后安排收入丧失保障缺口总额(a+b+c+d+e)a.重大疾病1.万一发生重大疾病，您需要的现金总额2.收入损失补偿(月收入/时间)重大疾病保障缺口小计(a1+a2)b．住院费用1.住院医疗费用选择额度(费用/年)2.住院日额津贴费用选择额度(费用/日)住院费用保障缺口小计(b1+b2)c.意外医疗费用(费用/年)健康保障缺口总额(a+b+c)b您每年需要多少金额用于养老养老保障缺口总额(a×b)1.现有保单整理现有保单整理(商业保险/社会保险/企业员工福利)人寿保险(种类、年期及最高保额)：社保养老金(最高每年领取额度)：重大疾病保险(年期及最高保额)：社会医疗保险(最高报销额度)：其它健康保险(种类及额度)：企业员工福利(种类、年限及额度)：2.现有资产管理现金/储蓄/其它资产其它资产(乘以相应系数)：3.选择扣减方式(现有资产)□1不做扣减(已备费用不扣减，缺口全部用保险解决)扣减已备费用)□3备用金(把已备费用作为备用金解决目前最不重要的缺口，重要的用保险解决)4.关于各保障缺口的重要性排序(按数字顺序排列)□生活品质保障□未付的债务□子女教育金保障□重大疾病□住院日额津贴费用□住院医疗费用□老人赡养□善终费用三．保险费预算(建议总保险费为年收入的8%-15% 出相应的调整。

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