青海省2016年上半年基金从业法律法规：基金销售机构人员管理和培训考试题

青海省2016年上半年基金从业法律法规：基金销售机构人员管理和培训考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、____要求披露全部可能影响投资者决策的信息，在披露某一详细信息时，必需对该信息的全部重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。A：精确性原则B：真实性原则C：完整性原则D：刚好性原则2、股票的内在价值就是股票将来收益的__。A．当前价值B．期望价值C．价值总和D．期望价格3、《证券法》中对证券交易所的规定内容不包括____A：投资者开立证券账户的规定B：交易所的组织架构及从业人员的规定C：设立风险基金的规定D：证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原则4、投资者对基金产品的选择有时需依靠个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位等因素，这些因素属于__。A．外在因素B．内在因素C．个人自身因素D．环境因素5、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注意依据基金投资人的风险承受实力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。这体现了基金市场营销的____A：服务性B：专业性C：持续性D：适用性6、我国现行法规规定，包括银行、财务公司、信用合作社等在内的金融机构可以进行证券投资，但仅限于投资____A：国债B：股票C：基金D：证券衍生产品7、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。A．有平安、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟识基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经验D．有与基金代销业务相适应的营业场所、平安防范设施和其他设施8、依据股利贴现模型，应当____A：买入被低估的股票，买入被高估的股票B：买人被低估的股票，卖出被高估的股票C：卖出被低估的股票，卖出被高估的股票D：卖出被低估的股票，买人被高估的股票9、目前，我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过__天。A．90B．120C．180D．36010、基金销售机构内部限制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过__而形成的系统。A．建立组织机制B．运用管理方法C．实施操作程序与监控措施D．设置平安监督管理机制

11、全球基金业发展的趋势与特点有__。A．美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B．封闭式基金是基金的主流产品C．开放式基金是基金的主流产品D．基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出12、编制和发布年度报告在基金营销活动中属于__。A．人员推销B．广告促销C．营业推广D．公共关系13、下列各项，会干脆或间接影响基金业绩的有__。A．基金公司的综合实力B．市场的系统性风险C．基金经理个人的实力D．基金公司的风险限制流程14、用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的__。A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值15、公募基金会计中，担当主会计责任的是__。A．注册登记机构B．基金管理公司C．托管银行D．基金销售机构16、依据基金销售适用性的刚好性原则，确保理财经理举荐合适产品的基础包括__。A．银行网的基金产品销售信息系统要刚好定期更新相关基金的风险等级B．银行柜台上销售的基金的相关宣扬资料也须要刚好更新C．对客户的信息要动态跟踪和收集整理D．基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教化工作17、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种__形式。A．投资B．负债C．融资D．资产18、投资者T日申购、赎回胜利后，登记结算机构在____日办理现金替代等的交收以及现金差额的清算。A：T+1B：T+2C：T+3D：T+419、《证券投资基金销售管理方法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的____A：2%B：3%C：4%D：5%20、__是为投资人选择合适的基金产品前非常重要的环节。A．了解基金投资人的风险承受实力B．划分投资人的类型C．确定投资者的投资目标D．制定合适的理财方案21、某一般投资者打算投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00元，申购费率为0.50%，最终获得的份额约为__份。A．80000B．50000C．49751D．4975022、目前，对基金进行分析探讨仍是基金投资的必要环节的缘由主要有__。A．投资者大多不能对基金进行客观的评价B．诸多因素都会干脆或间接影响基金的业绩C．在同样市场环境下各基金间业绩会产生很大的差别D．不同类型基金的风险收益特征不同23、2004年6月1日__的实施；推动基金业迎来健康发展时期。A．《证券法》B．《证券投资基金法》C．《开放式证券投资基金试点方法》D．《证券投资基金管理暂行方法》24、按持有人权利的性质不同，权证可分为__。A．认购权证和认沽权证B．价内权证和价外权证C．美式权证和欧式权证D．认股权证和备兑权证25、证券市场的自律性组织有__。A．证券交易所B．中国证监会C．证券公司D．证券业协会二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）1、中心银行作为证券发行主体，主要涉及__。A．中心银行股票B．中心银行债券C．中心银行出于调控货币供应量目的而发行的特别债券D．中心银行出于调控货币供应量目的而发行的特别期权2、夏普.特雷诺和詹森分别于1964年.1965年和1966年提出了____A：资本资产定价模型B：套利定价理论C：多因素模型D：证券组合选择3、____是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。A：干脆销售B：银行间销售C：网上发售D：网下发售4、在基金销售过程中，针对干脆关系型、间接关系型、生疏关系型客户群，常用的找寻潜在客户的方法有__。A．原因法B．介绍法C．生疏探望法D．寻亲问友法5、与银行储蓄存款相比较，基金的投资风险__银行储蓄。A．大于B．小于C．基本接近D．等于6、依据《证券投资基金运作管理方法》，开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起肯定期限内不办理赎回；但约定的期限不得超过__，并应当在招募说明书中载明。A．1个月B．2个月C．3个月D．6个月7、基金管理人的主要职责包括__。A．投资管理B．基金估值C．基金营销D．会计核算8、依据《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于__。A．向他人贷款或者供应担保B．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正值的证券交易活动C．从事担当无限责任的投资D．买卖其他基金份额(国务院另有规定的除外)9、下列不属于证券市场层次结构关系的选项是____A：发行市场和交易市场B：一级市场和二级市场C：有形市场和无形市场D：初级市场和次级市场10、对基金投资比例监管的有关规定中，正确的有__。A．基金财产参加股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%C．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%D．基金财产参加股票发行申购，申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票总量的50%

11、____基金是指以追求稳定的常常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股.公司债.政府债券等稳定收益证券为投资对象A：成长型基金B：收入型基金C：平衡型基金D：混合型基金12、下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。A．能有效地提高基金运作的透亮度B．有利于防止利益冲突与利益输送C．在我国具有自愿性的特点D．有利于提高证券市场的效率13、开放式基金注册登记机构的主要职责包括__。A．建立并管理投资者基金份额账户B．负责基金份额登记，确认基金交易C．发放红利D．建立并保管基金投资者名册14、以投资期分析为基础，债券互换的类型不包括____A：替代互换B：市场问利差互换C：交叉互换D：税差激发互换15、开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。__A．3；2B．3；3C．6；2D．6；316、证券投资基金的主要投资方向是__。A．实业B．上市公司的投资项目C．信贷D．有价证券17、下列各项中，属于我国基金销售渠道的有__。A．商业银行B．证券公司C．保险公司D．证券投资询问公司18、证券具有极高的流淌性必需满意的条件有__。A．很简单变现B．变现的交易成本微小C．本金保持相对稳定D．规模比较大19、《证券投资基金评价业务管理暂行方法》中所指的基金评价专指基金评价机构及其评价人员对__开展评级、评奖、单一指标排名等。A．基金的收益和风险B．基金管理人的预料实力C．基金的分析探讨及投资询问D．基金管理人的管理实力20、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经____核准后予以公告，同时报中国证监会。____A：基金上市的证券交易所B：基金份额持有人大会C：中国人民银行D：证券业协会21、债券的有价证券属性主要表现为__。A．债券可赎回B．债券是投资者投入资金的量化表现C．持有债券可按期取得利息D．债券与其代表的权利联系在一起22、基金年度报告披露的主要内容有