吉林省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）

PAGEPAGE1吉林省职业院校技能大赛高职组“银行业务综合技能”考试题库（含答案）一、单选题1.有权机关需查询、冻结、解冻、扣划有关人员存款时,必须出示（）国家机关的正式公函。A、市级及市级以上B、省级及省级以上C、县级及县级以上D、区级及区级以上答案：C2.下列资金中,存款人不能申请开立专用存款账户的是（）。A、基本建设的资金B、日常开支C、更新改造的资金D、特定用途，需要专户管理的资金答案：B3.根据人民银行2018年19号文的规定,业务部门承担洗钱风险管理的（）责任？A、最终B、实施C、牵头落实D、直接答案：D4.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：（）A、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存C、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定答案：C5.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的,应当将款项扣划至（）。A、本院执行款专户B、本院任意账户C、本院指定账户D、可现金提取答案：A6.办理代扣代缴业务时严格审核客户身份,从个人账户扣款时必须由（）持有效身份证件办理。A、本人B、代理人C、受托人D、监护人答案：A7.（）除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外,只收不付,不得支取现金。A、财政预算外资金账户B、粮、棉、油收购资金账户C、收入汇缴账户D、党、团、工会经费答案：C8.教育储蓄存款最低起存金额为（）元,最高起存金额为（）元,每一账户本金最高限额（）元。A、501005000B、100100010000C、501000050000D、501000020000答案：D9.背书转让与一般债权转让的主要不同在于()。A、背书转让无须通知票据债务人，一般债权转让应当通知债务人；B、背书人转让票据后退出票据关系，一般债权人转让债权后不退出债权债务关系；C、背书转让属于不要式行为，一般的债权转让都是要式行为；D、背书转让的只能是财产权，一般债权转让的既可以是财产权也可以是人身权。答案：A10.对于故意提供虚假材料的金融机构,中国人民银行可以：（）A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、责令限期改正C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：B11.改变钞票观察角度时,2019年版第五套人民币20元、10元纸币开窗安全线颜色在（）和（）之间变化。A、红色，黄色B、红色，绿色C、蓝色，绿色D、橙色，绿色答案：B12.胡某有一子甲,30岁未婚,胡某希望甲能与战友之女乙结婚,于是在其临终前留下一份遗嘱处理其个人财产,其中一项为有现金2万元,暂由甲母亲保留,如果甲乙结婚,则该笔现金由甲继承。下列关于胡某所立遗嘱的说法错误的是()。A、涉及到现金2万元部分无效B、该部分无效是因为违反了遗嘱自由原则C、该部分无效是因为所附条件违法，侵犯了甲的婚姻自由D、该部分无效，其他部分有效答案：C13.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行()。A、向有关部门核实B、查看C、核对并登记D、询问答案：C14.（）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等服务。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、以上均可答案：A15.专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。A、一B、二C、三D、五答案：C16.下列民事权利不属于形成权的是（）。A、抵押权B、追认权C、撤销权D、解除权答案：A17.金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时,应当评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式明确本金融机构与境外金融机构相关职责,不包括（）。A、客户尽职调查B、客户身份资料保存C、交易记录保存D、大额和可疑交易报告答案：D18.经银行柜面、自助机具加以银行工作人员现场面对面确认身份的,除基础金融业务外,Ⅲ类银行账户还可以办理（）业务。A、存款、购买银行投资理财产品等金融产品B、存取现金C、非绑定账户资金转入D、配发银行卡实体卡片答案：C19.下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中,正确的是：()。A、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理规定的行为B、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为C、中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币管理规定的行为D、对上述三种行为，中国人民银行都有权进行检查监督答案：D20.自2016年12月1日起,银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的,同一个人在同一家银行（以法人为单位,下同）只能开立一个（）A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户答案：A21.承兑、贴现、转贴现、再贴现的商业汇票,应以真实、合法的（）为基础。A、商品合同B、资金流向C、增值税发票D、商品交易答案：D22.中国人民银行应当向()提岀有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。A、国务院B、各级政府部门C、全国人民代表大会常务委员会D、财政部答案：C23.依照我国《担保法》,在质押生效后,质物灭失的风险损失由谁承担()。A、出质人B、质权人C、出质人或质权人D、出质人和质权人答案：B24.（）坚持公平、公正的原则,依法保护金融消费者合法权益A、金融机构B、银行C、中国人民银行及其分支机构D、银保监会及其分支机构答案：C25.借记卡按功能不同分为（）A、普通卡和VIP卡B、个人卡和单位卡C、磁条卡和芯片卡D、转账卡、专用卡和储值卡答案：D26.客户持本人在工商银行济南分行营业部开立的账户,在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易,应由谁报告？（）A、工商银行总行B、工商银行济南分行营业部C、建设银行总行D、建设银行上海分行陆家嘴支行答案：B27.对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构,中国人民银行可以：（）A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、责令限期改正C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元答案：B28.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行（）。A、登记B、核对并登记C、核对D、核对或登记答案：B29.A公司欠银行贷款200万元。现该公司将一部分资产分离出去,另成立B公司。在此情况下,银行的这笔贷款债权（）。A、应当由A公司承担清偿责任B、应当由B公司承担清偿责任C、应当由A公司B公司共同承担清偿责任D、应当由A公司B公司按比例承担清偿责任答案：C30.存款人申请开立用途为住房基金的专用存款账户,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证（基本存款账户信息）和下列证明文件（）A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文答案：D31.针对支付系统业务连续性管理,各单位应每（）开展一次模拟真是场景的突袭式应急演练。A、月B、季度C、半年D、年答案：C32.如果收款人或持票人将出票人禁止背书的汇票转让,在汇票不获承兑时,下列有关出票人票据责任的表述中,正确的是()。A、出票人不负任何票据责任；B、出票人仍须对善意持票人负偿还票款的责任；C、出票人与背书人对善意持票人负偿还票款的连带责任；D、出票人与背书人.持票人共同负责。答案：A33.《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中,针对情节严重的,国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的()给予纪律处分A、反洗钱领导小组组长B、反洗钱专干C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员D、其他直接责任人员答案：C34.以下不属于开立个人银行结算账户的证件是（）。A、中国居民的临时身份证B、中国人民解放军军人的军人身份证件C、香港、澳门居民的港澳居民往来内地通行证D、外国公民的居民身份证答案：D35.资金返还业务受理网点应当审查（）以上冻结公安机关办案人员本人的有效人民警察证、《电信网络新型违法犯罪冻结资金返还决定书》原件和《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》原件。A、一名B、两名C、三名D、五名答案：B36.《人民币图样使用管理办法》规定,使用人民币图样实行属地管理、（）。A、一事一批B、备案使用C、授权使用D、统一管理答案：A37.遗嘱继承人放弃继承,其放弃继承的遗产按()。A、无人继承办理B、代位继承办理C、转继承办理D、法定继承办理答案：D38.被追索人依照前条规定清偿后,可以向其他汇票（）行使再追索权。A、债权人B、签票人C、出票人D、债务人答案：D39.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币,且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的,应当分别以人民币和美元折算,单边累计计算本外币交易金额,按照本外币交易报告标准（）”合并提交大额交易报告。A、熟高原则B、熟低原则答案：B40.对于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时,银行还需登陆（）网站查询。A、外汇管理局B、银监局C、中国人民银行D、商务部答案：D41.甲公司与乙公司于2001年7月签订了一笔买卖煤炭的合同,总价值15万元,并约定甲公司于2001年11月前交付货物,乙公司支付了45万元的定金。直至合同履行期满甲公司仍未交货。于是乙公司要求甲公司返还定金。对此纠纷下面说法正确的是()。A、双方对于定金数额的约定符合法律的规定B、如果买卖合同不成立则定金合同仍然有效，因为定金已交付C、如果甲公司是因为不可抗力不能履行合同，只需返还定金原额即可D、即使甲公司是因为不可抗力不能履行合同，也需双倍返还定金答案：C42.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容,从动态过程看不应该包含：()A、事前预防B、事前控制C、事后监督D、事后纠正答案：B43.在归还已诉讼类贷款时,应先收回（）。A、本金B、利息C、本金和利息D、贷款诉讼费用答案：D44.商业银行经营与管理的首要原则是（）A、安全性原则B、流动性原则C、盈利性原则D、效益性原则答案：A45.各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反洗钱客户尽职调查有关工作的通知》的各项要求,深刻认识做好()受益所有人以及特定自然人客户尽职调查,对于提升反洗钱工作具有重要意义。A、自然人客户B、非自然人客户C、机构D、公司答案：B46.承兑、贴现、转贴现的期限,最长不超过（）月。A、3个月B、4个月C、6个月D、12个月答案：C47.查库必须逐一清点,做到全面核对无误,确保（）相符。A、账账、账款、账实B、账账C、账款D、账实答案：A48.有关监护的下列说法中,错误的是（）。A、当被监护人已经具备了完全民事行为能力时，监护关系即解除B、监护人可以是一人，也可以是多人C、监护人可以代理被监护人进行民事活动D、只有公民才能担任监护人答案：D49.下列关于授权行为和委托合同的区别的说法正确的是（）。A、授权行为必须采用书面形式，而委托合同可以用书面形式，也可用口头形式B、授权行为可以事后追认，而委托合同是必须事先订立C、授权行为是单方法律行为，而委托合同是双方法律行为D、授权行为是实践性法律行为，而委托合同是诺成性法律行为答案：C50.下述属于法律上的处分行为的是()。A、粮食被吃掉B、汽油被燃烧C、所有人将违章建筑拆除D、抵押权人变卖抵押物答案：D51.工程建设类农民工工资专用账户名称为（）。A、分包单位名称B、总包单位名称加工程建设项目名称C、总包单位名称加工程建设项目名称后加农民工工资专用账户”D、分包单位名称加工程建设项目名称后加农民工工资专用账户”答案：C52.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,银行应实行严格的（）措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份。A、客户回访B、资料保存C、实地调查D、身份认证答案：D53.银行业金融机构为继承人办理查询事宜后,应出具（）。A、存款查询证明B、存款查询情况通知书C、存款查询情况委托书D、存款查询函答案：B54.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户应出具（）的批复文件。A、国家外汇管理部门B、中国人民银行C、证券管理D、银保监会答案：A55.金融机构知道或者应当知道新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的,应当要求账户持有人提供有效声明文件。账户持有人自被要求提供之日起（）内未能提供声明文件的,金融机构应当将其账户视为非居民账户管理。A、15日B、30日C、60日D、90日答案：D56.金融机构应当妥善保管《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行过程中收集的资料,保存期限为自报送期末起至少（）。A、一年B、两年C、三年D、五年答案：D57.根据反洗钱法规定,金融机构下列哪些行为将受到经济处罚（）A、未按照规定建立反洗钱内控制度B、未按照规定设立专门机构或者专门机构负责反洗钱工作的C、未按照规定对职工进行反洗钱宣传、培训D、未按照规定报告大额交易和可疑交易报告答案：D58.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）自（）起施行。A、2006年7月1日B、2007年1月1日C、2016年12月9日D、2017年7月1日答案：D59.无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称,由（）字样和营业执照记载的经营者姓名组成。A、私营户B、个体工商户C、个体户D、个人结算户答案：C60.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定,账户持有人涉税信息发生变更的,应当在信息发生变更之日起（）内告知银行。A、三日B、五日C、十日D、三十日答案：D61.支票出票人的主要票据义务是()。A、直接付款义务B、担保义务C、背书义务D、承兑义务答案：B62.金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关,应（）。A、立即终止与该客户发生交易B、立即中止与该客户发生交易C、立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告D、立即提交可疑交易报告答案：C63.当同一个人在同一银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时,应当要求个人在（）内提供有效身份证件。A、5日B、5个工作日C、7日D、7个工作日答案：C64.有权机关冻结期限届满前办理续冻的,优先于（）。A、轮候冻结B、重复冻结C、登记在后的冻结D、续冻之前的冻结答案：A65.有关人民法院在执行由两个人民法院或者人民法院与仲裁、公证等有关机构就同一法律关系作出的两份或者多份生效法律文书的过程中,需要金融机构协助执行的,金融机构应当协助（）协助执行通知书的法院,予以查询、冻结,但不得扣划。A、最后送达B、最先送达C、出具最晚D、出具最早答案：B66.对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的（)内至少应进行一次复核。A、一年B、两年C、三年答案：C67.承兑系指付款人承诺在商业汇票（）支付汇票金额的票据行为。A、到期日B、到期前C、到期后D、以上都不对答案：A68.非面对面交易使客户无需与银行工作人员直接接触即可办理业务,同时金融机构开展尽职调查的难度也增大,洗钱风险相应上升,以下不属于银行应重点审查的交易是（）。A、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外。B、金额特别巨大的网上资金交易。C、企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资D、关联企业之间的异常POS交易。答案：C69.下列不属于洗钱的过程（）。A、放置阶段B、离析阶段C、转移阶段D、融合阶段答案：C70.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号）,金融机构应当任命或者授权一名（）牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作,并采取合理措施确保其独立开展工作以及充分获取履职所需权限和资源。A、管理人员B、高级管理人员C、专业人员D、专职人员答案：B71.中国人民银行及其分支机构可对参与者执行支付系统有关管理规定进行现场检查的情况不包括（）。A、支付系统相关内部控制制度的制定实施情况B、支付系统相关业务处理情况C、支付系统相关运行管理情况D、支付系统相关人员调动情况答案：D72.第五套人民币正面的无色荧光图案需要在（）光下观察。A、紫外B、红外C、透射D、偏振答案：A73.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）。A、5年B、10年C、30年D、永久答案：B74.在认真履行客户尽职调查的基础上,对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核,指的是()原则。A、全面性B、持续性C、重点识别D、审慎性答案：C75.银行在受理扣划单位存款时,发现协助扣划存款通知书”填写的被执行单位的开户银行名称与实际不符,银行处理方式正确的是（）。A、可以受理B、应说明原因，退回通知书”和所附的法律文书副本C、柜员手工修改主管签字后可以受理D、执法人员口头解释后可以受理答案：B76.工会组织如申请开立基本存款账户,应出具（）。A、该单位的批文或证明B、社团法人登记证书C、该单位的营业执照D、该单位开立基本存款账户时提供的证明材料答案：B77.临时冻结不得超过（）小时A、24小时B、48小时C、72小时D、7天答案：B78.甲公司与乙公司依法订立一份总货款为10万元的购销合同。同时,双方约定定金条款,则定金最高额不得超过()。A、1万元B、15万元C、2万元D、25万元答案：C79.下列有关持续客户尽职调查的说法中错误的是：（）A、划分客户的风险等级B、适时调整客户风险等级C、定期审核本金融机构保存的客户基本信息D、对客户或者账户，至少每年进行一次审核答案：D80.核准类账户必须在（）个工作日内将相关申请资料送人行核准。A、1B、2C、3D、5答案：C81.中国人民银行根据履行职责的需要设立分支机构,作为中国人民银行的()。中国人民银行对分支机构实行统一领导和管理。A、委派机构B、派岀机构C、下级机构D、临时机构答案：B82.直接参与者因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务超过（）次,导致支付系统清算窗口延迟关闭,中国人民银行及其分支机构将对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。A、2B、3C、4D、5答案：A83.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,,银行业机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或账户,至少每()进行一次审核。A、季度B、半年C、一年D、两年答案：B84.以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是（）A、小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元B、小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款15万元C、小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15万元D、小张在中行的A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10万元答案：D85.下列哪些不属于借记卡IC卡电子现金账户的功能？（）A、小额脱机消费B、圈存C、圈提D、取现答案：D86.金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地分析甄别（）。A、大额交易B、现金交易C、可疑交易D、转账交易答案：C87.发卡银行对准贷记卡及借记卡（不含储值卡）帐户内的存款,按照中国人民银行规定的办法计付利息。A、同档次法定存款利率及计息B、同期同档次存款利率及计息C、同期同档次协议存款利率及计息D、同期同档次协定存款利率及计息答案：B88.根据中国人民银行《支付结算办法》的规定,划线支票的效力为()。A、与普通支票相同B、只能用于转帐C、只能用于支取现金D、无效票据答案：B89.人民币真币的纸张扯动时发出（）A、清脆的响声B、沉闷的声音C、嗡嗡的声音D、刺耳的声音答案：A90.见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票之日起（）内向付款人提示承兑。A、1个月B、15日C、60日D、20日答案：A91.下列关于小微企业简易开户说法正确的是（）。A、不需客户身份核实程序，直接开立银行账户B、经精简的客户身份核实程序，根据客户要求开立支持相应功能的银行账户C、经精简的客户身份核实程序，开立功能相对简单的银行账户D、小微企业开立异地账户的，需现场核实后才可开立账户答案：C92.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估,原则上自评估的周期应不超过（）个月。A、12B、24C、36D、48答案：C93.收益是通过对财产的占有、使用、经营、转让而取得经济效益,收益权()。A、只能由所有人行使B、只能由非所有人行使C、只能由所有人和非所有人共同行使D、既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使答案：D94.借记卡按功能不同不包括（）。A、转帐卡B、专用卡C、信用卡D、储值卡答案：C95.（）类账户是全功能的银行结算账户。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：A96.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由（）报告。A、发卡机构B、收单机构C、开立账户的金融机构或者发卡银行D、办理业务的金融机构答案：D97.关于金融机构协助保险监督管理机构办理查询业务时,下列表述正确的是（）。A、金融机构协助查询复制存款资料等支付了成本费用的，不得向保险监督管理机构收取工本费B、对保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构账户的情况和内容，有关金融机构及其有关工作人员任意告知被查询保险机构及相关单位或者个人C、对金融机构提供的有关资料，保险监督管理机构及其检查人员，可与单位同事之间随意交流查询信息D、相关金融机构应当依法协助保险监督管理机构办理查询工作，如实提供相关资料，不得隐匿答案：D98.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（）存款账户管理。A、基本B、专用C、临时D、一般答案：B99.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,不适用于（）。A、信托公司B、财务公司C、汽车租赁公司D、货币经纪公司答案：C100.任何单位和个人不得印制、发售代币票券,以代替（）在市场上流通。A、外币B、人民币C、人民币纸币D、人民币硬币答案：B101.假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,（）年内暂停其银行账户非柜面业务。A、2B、3C、4D、5答案：D102.当机构固有风险为中风险,控制措施有效性为较有效时,机构的剩余风险为()。A、中低风险B、中风险C、高风险D、零风险答案：B103.下列有关假币收缴、鉴定管理说法不正确的是（）。A、对假人民币应当面加盖假币”字样的戳记B、持有人不配合收缴行为的，应立即向当地公安机关报告C、假币持有人对假币真伪存有异议，可在2个工作日内提出书面鉴定申请D、办理假币收缴业务的人员，应取得《反假货币上岗资格证书》答案：C104.既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交（）A、大额交易报告B、可疑交易报告C、大额交易报告和可疑交易报告D、综合报告答案：C105.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,办理人民币存取款业务的金融机构发现伪造、变造的人民币,数量较少的,由该金融机构（）以上工作人员当面予以收缴,加盖假币”字样的戳记,登记造册。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B106.下列不属于现场检查准备阶段应包括的配合措施的是（）。A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告。B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组。C、准备好反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认答案：D107.《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发〔2017〕99号）规定,专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。A、3B、5C、2D、4答案：A108.下列关于客户尽职调查制度的说法错误的是：()A、客户尽职调查制度是反洗钱内部控制的基本制度之一。B、金融机构应当将客户尽职调查的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去。C、为有效开展客户尽职调查工作，金融机构还应当逐步建立重点关注客户名单库和高风险客户识别系统。D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变。答案：D109.现行的不宜流通人民币纸币标准实施于（）年。A、2017B、2018C、2021D、2022答案：D110.下列属于遗产的是()。A、被继承人生前承典的房屋B、被继承人与其配偶婚后购买的房屋的一半C、被继承人承包经营的土地D、因被继承人死亡可得的抚恤金答案：B111.单位银行卡账户内的资金的来源是（）。A、现金存入B、销货收入存入C、从其基本存款账户转账存入D、银行透支答案：C112.?根据《反洗钱法》的规定,在反洗钱调查中,对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以予以（）。A、封存B、冻结C、向人民法院申请诉讼保全D、向人民银行申请证据保全答案：A113.人民法院查封、扣押动产的期限不得超过（）年,查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过（）年。A、1;2B、2;2C、2;3D、3;1答案：C114.因反假货币宣传、培训或研发、调试、检测有关机具设备等需要借用假币资料和样张,借用期限不得超过（）个工作日。A、15B、20C、25D、30答案：D115.一般背书的相对必要记载事项是()。A、背书人签章B、被背书人名称C、背书日期D、持票人以票据质押的在背书人栏记载质押”字样答案：C116.见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票日起（）内向付款人提示承兑。A、半个月B、一个月C、三个月D、半年答案：B117.根据《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》,以下反洗钱行政主管部门的（）机构无权对商业银行违反规定的行为进行处罚。A、县（市）分支机构B、地市分支机构C、设区的市级分支机构D、省一级分支机构答案：A118.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下,来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自其他国家(地区)的客户。A、高于B、略高于C、低于D、略低于答案：A119.有权查询单位存款、股金的机关限于人民法院、税务机关、海关、人民检察院、公安机关、国家保卫部门、部门保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关、监察机关、审计机关、工商管理机关和（）。A、市委、市政府机关B、企业管理局C、人民银行D、证券管理机关答案：D120.商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。（）A、将3000美元结汇入客户的人民币账户B、1000美元现钞兑换C、张三转账18万元到李四账户D、提取现金1万元答案：B121.金融机构（）和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。A、更名B、迁址C、破产D、倒闭答案：C122.下列说法正确的是()。A、养子女可继承生父母的遗产，也可以继承养父母的遗产B、丧偶儿媳或者女婿一旦再进行结婚，即失去对公婆或者岳父母的遗产的继承权C、继子女可以继承生父母的遗产，也可以继承有抚养关系的继父母的遗产D、非婚生子女不享有继承父母遗产的权利答案：C123.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%答案：A124.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为()。A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。B、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和异常行为C、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告。答案：A125.银行结算账户按存款人分为（）。A、基本存款账户、非基本存款账户B、基本存款账户、单位银行结算账户C、非基本存款账户、个人银行结算账户D、单位银行结算账户、个人银行结算账户答案：D126.FATF建议”建议客户尽职调查和交易记录保存要求适用于的特定非金融行业和职业不包括（）。A、赌场——当客户从事规定金额及以上的交易时；B、不动产中介——为其客户从事不动产买卖交易；C、贵金属和珠宝交易商——当客户从事规定金额及以上的现金交易时；D、非营利性机构——涉及资金转移交易时答案：D127.银行、支付机构应当建立以（）为核心的消费者金融信息使用管理制度,根据消费者金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要,在不影响本机构履行反洗钱等法定义务的前提下,合理确定本机构工作人员调取信息的范围、权限,严格落实信息使用授权审批程序。A、基本授权B、分级授权C、代理授权D、岗位授权答案：B128.对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。A、6个月B、1年C、2年D、3年答案：D129.两个以上人民检察院、公安机关、国家安全机关要求对同一单位或个人的同一账户采取冻结措施时,银行业金融机构应当协助（）的人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结手续。A、登记在先但手续存在瑕疵B、最先送达协助冻结财产法律文书但手续存在瑕疵C、最先电话沟通后续补充协助冻结财产法律文书D、最先送达协助冻结财产法律文书且手续完备答案：D130.中国人民银行特种貸款,是指国务院决定的由中国人民银行向金融机构发放的用于()的贷款。A、特殊用途B、专项用途C、特定目的D、特殊行业答案：C131.根据《中华人民共和国票据法》的规定,票据记载事项中()均不得更改,更改的票据无效。A、付款人名称B、票据用途C、票据金额、付款人名称、收款人名称D、票据金额、日期、收款人名称答案：D132.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,银行应实行严格的（）措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份。A、客户回访B、资料保存C、实地调查D、身份认证答案：D133.用下列财产作抵押时,依《担保法》规定,签订抵押合同后,未经登记也发生抵押效力的是()。A、汽车B、布匹C、企业的机器D、林木答案：B134.（）的反洗钱工作基本原则允许各国在FATF要求的框架下,采取更加灵活的措施,以有效地分配资源、实施与风险相适应的预防措施,最大限度地提高有效性。A、规则为本B、风险为本C、有效性为本D、合规为本答案：B135.经公证机构审查确认身份的继承人,可凭公证机构出具的（）查询作为被继承人的存款人在各银行业金融机构的存款信息。A、存款查询函B、存款查询情况通知书C、存款查询情况委托书D、存款查询证明答案：A136.《不宜流通人民币纸币》标准规定,人民币纸币在流通过程中因受到侵蚀,形成票面局部污渍,非印刷区域出现多处污渍,累计污渍面积大于（）平方毫米的为上不宜流通人民币。A、60B、50C、40D、30答案：A137.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行（）。A、登记B、核对并登记C、核对D、核对或登记答案：B138.金融机构办理协助查询业务时,经办人员应当核实执法人员的工作证件,以及（）签发的协助查询存款通知书。A、有权机关市级以上机构B、有权机关省级以上机构C、有权机关县团级以上机构D、有权机关乡营级以上机构答案：C139.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定,以下哪个选项开立账户时,需要提供税收声明文件（）。A、政府公务人员B、中国境内军队C、武警部队代理军人D、武装警察答案：A140.同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。A、1B、3C、4D、5答案：D141.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误,可以向提交报告的银行发出补正通知,银行应在接到补正通知的（）个工作日内完成补正。A、3B、5C、7D、10答案：B142.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中的（）是指接入机构行内系统与综合前置子系统（ACS系统）直接连,以报文方式进行信息交互,并通过行内系统直接发起或接收业务的连接方式。A、独立接入B、代理接入C、直连接入D、间连接入答案：C143.能辨别面额,票面剩余（）至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。A、三分之一（含三分之一）B、二分之一（含二分之一）C、五分之二（含五分之二）D、四分之一（含四分之一）答案：B144.代理他人在金融机构开立个人存款账户,代理人应当出示（）。A、代理人身份证件B、被代理人身份证件C、被代理人和代理人的身份证件D、被代理人书面证明答案：C145.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时,发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的,应及时向（）报案。A、公安机关B、人民银行C、银监局D、海关答案：A146.对客户洗钱风险分类标准的描述,不正确的有（）。A、属于金融机构内部保密信息B、直接关系到客户洗钱风险分类C、不需要对客户保密D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施答案：C147.依照民事权利的效力范围不同,民事权利可分为（）。A、财产权与人身权B、绝对权与相对权C、主权利与从权利D、请求权与形成权答案：B148.义务机构可以委托符合规定的第三方机构开展受益所有人身份识别工作,但应当通过（）形式确定双方的反洗钱职责。A、口头B、书面C、口头或书面D、约谈答案：B149.《现金管理暂行条例实施细则》规定,开户单位购置国家规定的社会集团专项控制商品,必须采取（）方式,不得使用现金,商业单位也不得收取现金。A、现金B、转账C、支付结算D、托收答案：B150.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》规定,由哪个部门负责涉及追究洗钱罪的司法协助?（）A、中国人民银行B、公安部门C、司法部门D、检察部门答案：C151.银行承兑商业汇票时,应考核承兑申请人的资信情况,必要时可依法要求承兑申请人提供（）。A、资质证明B、贷款承诺C、担保D、询证函答案：C152.《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》（银发[2021]102号）,对于单笔交易金额为人民币（）元或外币等值（）美元以上的境外汇入汇款,如汇出汇款的机构未对收款人信息进行核实,接收汇款的银行业金融机构应当通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件、其他身份证件文件等措施核实汇款登记汇款人的有效身份证件号码或者其他身份证明文件的号码。A、10000,1000B、5000,1000C、50000,10000D、100000,50000答案：B153.境外投资者将其所得的人民币利润汇出境内的,银行在审核外商投资企业有关利润处置决议及纳税证明等有关材料后可（）办理。A、拒绝B、直接C、视具体情况D、选择性答案：B154.背书生效后,背书人即成为票据上的()人,必须承担担保承兑和付款的责任。A、担保B、债权C、债务D、连带责任答案：C155.金融机构协助冻结的存款、汇款等财产在冻结期限内如需解冻,应当由（）的人民检察院、公安机关、国家安全机关出具协助解除冻结财产法律文书。A、作出原冻结决定B、作出原冻结决定的上一级C、金融机构所在地D、县（团）级以上答案：A156.（）可以不按照汇票债务人的先后顺序,对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。A、付款人B、出票人C、持票人D、签发人答案：C157.《反恐怖主义法》规定,明知他人有恐怖活动犯罪、极端主义犯罪行为,窝藏、包庇,情节轻微,尚不构成犯罪的,或者在司法机关向其调查有关情况、收集有关证据时,拒绝提供的,由公安机关给予（）处罚。A、五日以上十五日以下拘留，并处一万元以下罚款B、五日以上十五日以下拘留，并处五万元以下罚款C、十日以上十五日以下拘留，可以并处一万元以下罚款D、十日以上十五日以下拘留，可以并处五万元以下罚款答案：C158.联网核查系统的（）方式操作员分为一级和二级操作员。A、接口方式B、链接方式C、直接登录方式D、间接登录方式答案：C159.《反恐怖主义法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日答案：B160.甲为见票后定期付款的汇票持有人,希望向汇票上所载付款人出示汇票,请求其做付款承兑。付款人应在（）日内对提示人做出答复。A、2B、3C、5D、10答案：B161.对被执行的财产,人民法院非经查封、扣押、冻结不得处分。对（）等各类可以直接扣划的财产,人民法院的扣划裁定同时具有冻结的法律效力。A、现金B、股票C、债权D、银行存款答案：D162.《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是（）。A、查阅权B、封存权C、扣划权D、临时冻结权答案：D163.发生主要反洗钱内控制度修订、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更,应当在发生后（）个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。A、3B、5C、7D、10答案：D164.已建成冠字号码查询系统的金融机构应于（）将辖内各分支机构当日记录存储的冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。A、每个工作日营业结束后B、每个工作日营业中C、第二个工作日营业结束前D、第二个工作日营业结束后答案：A165.扣划存款通知书可由（）执法人员送达。A、海关B、公安机关C、检察院D、财政部门答案：A166.金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单,应立即采取相应的交易限制措施,下列不属于交易限制措施的是()。A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B、暂停金融交易C、协助转移或转换金融资产D、拒绝转移或转换金融资产答案：C167.被收缴人对当地人民银行做出的鉴定结果有异议,可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内向当地人民银行的()申请再鉴定。A、总行B、上一级机构C、指定机构D、派出机构答案：B168.协助查询、冻结、扣划存款通知书由（）签发的。A、县团级以上机构B、派出所C、省级以上机构D、事业单位答案：A169.公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,被害人为无民事行为能力或者限制民事行为能力的,由其（）办理资金返还；被害人死亡的,由其（）办理资金返还。A、监护人；继承人B、本人；继承人C、本人；亲属D、亲属；监护人答案：A170.（）定期组织参与者进行交流沟通,促进参与者业务合作并提升支付系统性能。A、商业银行B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行及其分支机构答案：D171.下列有关继承的法律特征的说法正确的是()。A、民法上的继承专指财产权利的继承B、依照继承法能够取得被继承人财产的均为继承人C、继承的客体是公民死亡时所遗留的个人合法财产D、继承开始的时间是公民自然死亡的时间答案：C172.《关于完善三反”监管体制机制的意见》（国办函[2017]84号）,建立与部分重点国家（地区）的反洗钱监管合作机制,督促指导中资金融机构及其海外分支机构提升反洗钱工作意识和水平,A、反洗钱监管机制B、反洗钱合作机制C、反洗钱交流机制D、反洗钱监管合作机制答案：D173.法人被宣告破产进行清算时（）。A、其主体资格消灭，不能进行民事活动B、其主体资格未消灭，但不能进行民事活动C、其主体资格未消灭，仍可进行各种民事活动D、其主体资格未消灭，但不能进行清算范围以外的民事活动答案：D174.没收的储蓄存款缴库后,如查出不该没收的,由原经办单位负责办理退库手续,并将款项退还当事人。上缴国库后一段时间应付储户的利息由（）负担。A、银行B、存款人C、个人D、财政答案：D175.下列各项财产中不属于共同共有的是()。A、夫妻共同财产B、家庭共同财产C、尚未实际分割的遗产D、三人集资买的一台电脑答案：D176.根据法人的分类,下列组织中,属于财团法人的是（）。A、某汽车制造厂B、某贸易中心C、某新闻工作者协会D、某残疾人福利基金会答案：C177.（）是汇票的必须记载事项。A、付款日期B、出票日期C、收款人账号D、代理付款行名称答案：B178.我国货币政策的目标是保持()A、货币币值B、就业率C、国际收支D、国民收入答案：A179.（）金融机构为了取得资金,将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向中国人银行转让的票据行为。A、承兑B、贴现C、转贴现D、再贴现答案：D180.依照我国民事法律规范,交付货物履行地点不明确的,双方又不能达成补充协议,履行地就为()。A、供货方所在地B、需货方所在地C、供货方或需货方所在地D、供货方和需货方之间的中间地答案：A181.《不宜流通人民币纸币》标准规定,人民币印刷区域出现多处污渍,累计污渍面积大于（）平方毫米属于不宜流通人民币。A、50B、100C、150D、200答案：C182.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,持有人对被收缴货币的真伪有异议,可以自收缴之日起（）个工作日内,向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。A、7B、5C、3D、2答案：C183.（）负责银行机构代码信息的统一管理和维护。A、中国人民银行B、银保监会C、工商管理部门D、中国银行答案：A184.以下（）不是有权冻结机关。A、公安机关B、工商行政管理机关C、人民检察院D、人民法院答案：B185.涉电信诈骗犯罪可疑特征包括：账户在发生（）交易后出现频繁或大额交易。A、小额试探B、集中转入C、分散转入D、夜间转入答案：A186.金融机构应当建立实施监控机制,按年度评估本办法执行情况,及时发现问题、进行整改,并于次年（）前向相关行业监督管理部门和国家税务总局书面报告A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日答案：C187.银行违反《银行账户管理办法》,对一般存款人账户的存款人支付现金的,对其处以（）罚款。A、1000元以上B、1000元至5000元C、2000元至5000元D、5000元至10000元答案：C188.下列单位中属于财团法人的是（）。A、工会B、合作社C、基金会D、法学会答案：C189.根据我国《电子签名法》的规定,未经许可提供电子认证服务的,由国务院信息产业主管部门责令停止违法行为；有违法所得的,没收违法所得；违法所得（）以上的,处违法所得一倍以上三倍以下的罚款。A、十万元B、三十万元C、五十万元D、一百万元答案：B190.一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以（）。A、办理现金缴存，但不得办理现金支取B、不得办理现金的收付C、按照约定办理资金的收付D、需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准答案：A191.根据《中国人民银行关于印发《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）》的通知》（杭银发[2017]24号）的规定,关于反洗钱绩效考核要求,下列表述错误的是（）。A、金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围。B、对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容。C、绩效考核应包含，对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬的内容。D、对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容。答案：D192.下列资产中,商业银行随时可以调度、使用的资金头寸是（）A、法定存款准备金B、派生存款C、超额准备金D、原始存款答案：C193.某国总统要求在某银行开立外币账户时,下列金融机构采取的客户身份识别措施中错误的是。()A、应当经高级管理层的批准B、应当报告中国人民银行C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案：B194.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立（）个基本存款账户。A、零B、一C、两D、按照业务需要开立答案：B195.银行业机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或账户,至少每()进行一次审核。A、季度B、半年C、一年D、两年答案：B196.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化,促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守,营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、反洗钱专职岗位人员B、反洗钱兼职岗位人员C、全体人员D、新入职员工答案：C197.甲乙二人生有一子,离婚后由甲扶养,不久甲死亡,在遗嘱中指定由其妹作为其子的监护人,并特别声明不许乙作为监护人。乙向法院提起诉讼请求担任其子的监护人,法院应当（）。A、驳回乙的请求，依照甲的遗嘱确定由甲妹担任监护人B、接受乙的请求，确定由乙担任监护人C、驳回乙的请求，指定由甲的父母作为监护人D、驳回乙的请求，指定由乙的父母作为监护人答案：A198.存款账户实名制是指个人在金融机构开立的（）存款账户。A、人民币B、人民币和外币C、外币D、外汇答案：A199.自开立一般存款账户之日起（）个工作日内,柜员应登录人民银行账户管理系统,按开户申请书录入开户资料信息,完成一般存款账户备案业务处理。A、3B、5C、8D、10答案：B200.买方的经办人和出卖人互相串通,抬高价金,由后者付给前者一定的回扣,这一行为的性质属于（）。A、欺诈B、显失公平C、恶意通谋D、以合法形式掩盖非法目的答案：C201.以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（）A、金融机构反洗钱规定B、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法C、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法答案：B202.银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的,应当在采取措施之日起（)工作日内通知企业,法律、行政法规另有规定的,从其规定。A、2个B、3个C、4个D、5个答案：A203.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定,金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户尽职调查措施；第三方未采取符合本法要求的客户尽职调查措施的,由（）承担未履行客户尽职调查义务的责任。A、客户单位B、第三方C、金融机构D、第三方和金融机构共同承担答案：C204.中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的,应报告（）,由该分支机构按照有关规定进行处罚或提出建议。A、地市级以上分支机构B、省一级分支机构C、其上一级分支机构D、以上都可以答案：C205.单位不动户是指（）年以上未发生账务性活动、账户状态正常的单位活期存款账户。A、一B、二C、三D、四答案：A206.金融机构应当提交的大额交易报告包括：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转。A、100，10B、100，20C、200，10D、200，20答案：D207.《中华人民共和国个人信息保护法》什么时间正式实施。A、44348B、2021年11月1日C、44440D、44713答案：B208.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱（）。A、行政调查B、现场检查C、反洗钱宣传D、刑事调查答案：A209.以（）为本,逐步增强金融机构可疑交易报告的针对性和有效性。A、效益B、风险C、合规D、规则答案：B210.有权机关查询、冻结、扣划书属于（）保管的会计档案。A、永久B、十五年C、五年D、三年答案：A211.汇票”被公认为是一种很恰当的信用工具,它实际上是一种()支付的货币契约。A、即期B、远期C、延期D、注期答案：C212.人民检察院、公安机关、国家安全机关要求提供电子版查询结果的,银行业金融机构应当在采取（）的基础上提供,必要时可予以标注和说明。A、隐藏关键信息B、联系电话通知C、必要加密措施D、转化纸质材料答案：C213.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,鉴定单位开展人民币真伪鉴定时,应当至少有（）具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与,并作出鉴定结论。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：B多选题1.关于反洗钱宣传,以下说法正确的是（）。A、为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。B、金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。C、金融机构可直接执行当地人民银行的反洗钱宣传计划，而不必自行制定宣传计划。D、反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。答案：ABD2.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产,应当立即予以冻结,并按照规定及时向（）报告。A、国务院公安部门B、反洗钱行政主管部门C、国家安全部门D、国务院答案：ABC3.关于如何防止银行卡盗刷,下列说法正确的是（）A、设置密码要动脑。不可设置简单数字排列的密码，如用生日日期、电话号码、身份证件号码等B、刷卡交易要留心。输密码也不要掉以轻心，应用另一只手或身体挡住操作手势，防止他人或针孔摄像机偷窥C、交易凭条彻底粉碎。为防止凭条上可能泄露的账号、卡号等储户信息，建议客户办理完业务一定要把凭条彻底粉碎D、网络支付防钓鱼”网站。尽可能不在网吧、单位等公共网络上操作；不要随意登录不明网站，小心木马程序套取支付密码；定期更新支付密码。使用电话或网络渠道预订机票、酒店时，尽可能选择知名度高、安全性强的特约商户进行交易，避免信息泄露答案：ABCD4.有权扣划单位（人）存款的有权机关仅限于（）。A、人民法院B、公安机关C、税务机关D、海关答案：ACD5.委托收款的业务范围包括（）A、已承兑的商业汇票B、债券C、存单D、其他付款人债务证明答案：ABCD6.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,下列说法正确的是（）。A、鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起2个工作日内，通知收缴单位报送待鉴定货币B、收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起2日内，将待鉴定货币送达鉴定单位C、无特殊情况，鉴定机构应当自受理鉴定之日起15个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》D、无特殊情况，鉴定机构应当自受理鉴定之日起15日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》答案：AC7.转帐卡是实时扣帐的借记卡,具有（）。A、转帐结算B、电子支付C、存取现金D、消费功能答案：ACD8.金融机构未按规定报告的可疑交易数量很少或极少,并在同时满足下列条件的情况下,人民银行各级分支机构可按照有关法律规定,对违规金融机构从轻处罚（）。A、未导致严重后果发生B、该金融机构没有洗钱涉案记录或反洗钱严重违规记录C、该金融机构反洗钱内控较为健全D、该金融机构高级管理层和相关人员在反洗钱工作中能够勤勉尽责答案：ABCD9.银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）所指银行业金融机构现金清分中心是指直接在人民银行发行库办理现金缴存业务的银行业金融机构设置的有（）的部门A、专门场所B、配备专职人员C、配备现金清分设备D、专门从事现金整点答案：ABCD10.个人银行结算账户的申请书除《人民币银行结算账户管理办法实施细则》（银发〔2005〕16号文印发）规定内容以外,银行可根据需要,增加以下哪些信息(）。A、国籍B、联系电话C、工作单位名称D、前任职单位E、职业答案：ABCDE11.人民检察院决定免予起诉、撤销案件或者不起诉的案件,被告人交出或者被人民检察院、公安机关查获的被告人的储蓄存款单（折）,经查明确系被告人非法所得的赃款,人民检察院作出没收的决定之后,银行依据（）或（）和存款单（折）,办理提款或者缴库手续。A、人民检察院的《免予起诉决定书》（附没收清单）B、协助冻结通知书C、由检察长签署的《没收通知书》D、协助扣划通知书答案：AC12.开户单位如违反《现金管理暂行条例》,开户银行有权责令其停止违法活动,并根据情节轻重给予警告或罚款。有下列情况之一的,一律处以罚款（）。A、保留账外公款的B、对现金结算给予比转账结算优惠待遇的C、只收现金拒收支票、银行汇票、本票的D、开户单位不采取转账结算方式购置国家规定的专项控制商品的E、用转账凭证套取现金的答案：ABCDE13.银行对先前获得的客户身份资料的（）存在疑点的,应重新识别客户身份。A、真实性B、统一性C、有效性D、完整性答案：ACD14.商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）A、将3000美元现汇结汇入客户的人民币账户B、将1000美元现钞结汇C、张三转账8万到李四账户D、开立理财专户答案：BD15.以下说法正确的是（）。A、对金融机构交存的人民币钱捆，不符合五好钱捆”标准的钱捆不得入库B、各金融机构应制定切实有效的内控机制，防止将不宜流通的人民币对外支付C、金融机构应及时升级或更换相应的机具设备D、金融机构要采取各种形式，加大反假货币宣传力度答案：ABCD16.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发〔2018〕16号）,个人通过登录电子渠道开立Ⅱ、Ⅲ类户时,有哪些安全可靠的验证方式（）。A、数字证书B、电子签名C、手机短信D、人脸识别E、密码答案：AB17.人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过（）,对于重大、复杂案件,经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准,冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为（）。A、半年B、一年C、二年D、三年答案：AB18.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构应当按照中国人民银行有关规定,对（）等进行数据管理,并将相关数据报送中国人民银行或其分支机构。A、现金机具B、人员培训C、冠字号码D、假币收缴鉴定业务答案：ABCD19.存款人预留印鉴中公章或财务专用章名称与其申请开立的银行结算账户的名称、出具的开户证明文件上记载的存款人名称应保持一致,但下列（）情形除外。A、因注册验资开立的临时存款账户B、预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法使用简称的，账户名称应与其保持一致C、没有字号的个体工商户开立的银行结算账户D、因借款需要开立的一般存款账户答案：ABC20.办理协助扣划业务时,金融机构经办人员应当核实的证件和法律文书包括（）。A、有权机关执法人员的身份证件B、有权机关执法人员的工作证件C、有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字D、有关生效法律文书或行政机关的有关决定书答案：BCD21.16周岁以下小龄客户的开户及激活业务需由监护人提供（）材料办理。A、监护人身份证B、小龄客户的户口簿，有身份证的应出示身份证C、可以证明两人是亲属关系的材料，如户口簿、出生医学证明、原单位或社区出具的两人是亲属关系的证明D、小龄客户的近期1寸照片1张答案：ABC22.银行汇票持票人向代理付款行申请付款时,需要提供（）。A、汇票B、解讫通知C、二联进帐单D、付款申请答案：ABC23.银行通过电子渠道非面对面为个人新开立Ⅲ类户,以下说法正确的是（）。A、银行通过电子渠道非面对面为个人新开立Ⅲ类户后，通过绑定账户转入资金验证的，可以接收非绑定账户小额转入资金B、消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等日累计限额合计为2000元，年累计限额合计为5万元C、消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等日累计限额合计为5000元，年累计限额合计为10万元D、银行非面对面为个人开立的Ⅲ类户，个人已通过绑定账户向该Ⅲ类户转入资金的，经本人同意后，银行可为该Ⅲ类户开通非綁定账户入金功能，账户限额按本通知管理答案：ABD24.法人金融机构应当制定并执行清晰的客户接纳政策和程序,明确禁止建立业务关系的客户范围,有效识别高风险客户或高风险账户,并对其进行()。A、定期评估B、动态调整C、不定期评估D、及时调整答案：AB25.禁止单位代办信用卡,是指以下情形中的哪些（）。A、在本单位员工不知情或不同意的情况下强行为员工指定发卡机构。B、信用卡申请人不是本单位员工本人或者申请人与持卡人不一致。C、信用卡申请表上签名确认者与持卡人不一致。D、某独立的中介单位为其他单位营销办卡。答案：ABCD26.关于银行业金融机构收缴假币的程序,以下说法正确的是（）A、假币收缴必须当面办理B、收缴假币必须向持有人出具《假币没收收据》C、收缴假币时，应向持有人告知有关权利D、假币可以退换给持有人答案：AC27.目前我国流通的金属硬币面额包括（）A、1元B、5角C、1角D、5分答案：ABCD28.公示催告在出现以下（）情况时,宣告终结。A、利害关系人申报权利B、申请人撤回申请C、期限届满D、申请人又取得票据答案：ABC29.《中华人民共和国人民币管理条例》规定,人民币发行基金的调拨,应当按照中国人民银行的规定办理。任何（）不得违反规定动用人民币发行基金,不得（）人民币发行基金的调拨。A、单位和个人B、企业和个人C、干扰和阻碍D、干扰和阻挠答案：AC30.客户洗钱风险分类管理目标包括（）。A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据答案：ACD31.一般存款账户用于存款人办理（）。A、借款转存B、借款归还C、期货交易保证金D、信托基金E、支取现金答案：AB32.义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引的基本原则A、风险为本原则B、全面性原则C、适用性原则D、动态管理原则E、保密原则答案：ABCDE33.中国人民银行不得有下列哪些行为？()A、直接认购包销国债和其他政府债券行为B、向地方政府各级政府部门提供贷款C、向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款D、任何单位和个入提供担保答案：ABD34.根据我国《电子签名法》的规定,电子签名验证数据,是指用于验证电子签名的数据,包括（）等。A、代码B、口令C、算法D、公钥答案：ABCD35.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时,应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息,评估境外金融机构接受（）,以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。A、反洗钱处罚的情况B、反洗钱监管的情况C、反洗钱内控制度D、反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性答案：BD36.存款人申请变更核准类银行结算账户（）的,银行应在接到变更申请后的2个工作日内,将存款人的变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。A、存款人名称B、法定代表人或单位负责人C、存款人账号D、财务人员答案：AB37.以下各项中哪些是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点。（）A、大量使用网上银行、公转私业务。B、通过他行ATM机提现的方式迅速转移非法所得C、资金来源和去向为同一地区，特别是广东深圳。D、公司资金交易频率和金额与业务经营规模不相符答案：ACD38.金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时,应当审查以下内容；A、协助冻结、扣划存款通知书填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额B、协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。C、协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同D、如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与协助冻结、扣划存款通知书的内容不符，应说明原因，退回协助冻结、扣划存款通知书或所附的法律文书。答案：ABCD39.参与者有（）情形之一的,中国人民银行及其分支机构应约见该参与者高级管理人员,要求其就有关问题作出说明或限期整改。A、屡次违法支付系统业务管理规定B、因清算账户余额不足导致支付系统清算窗口开启C、支付系统相关业务处理或运行管理存在安全隐患D、未按要求配合中国人民银行开展支付系统建设、应急演练或业务宣传答案：ABCD40.人民币贷款类业务终止环节,客户尽职调查要点有()。A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况B、销户时，对客户来说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系C、销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁答案：ABC41.受理案件地公安机关与冻结公安机关不是同一机关的,受理案件地公安机关应当及时向冻结公安机关移交（）材料,冻结公安机关按照前款规定进行审核决定。A、受、立案法律手续B、被骗盗银行卡账户证明C、身份信息证明D、询问笔录答案：ABCD42.银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有（）。A、反洗钱内部控制制度建设情况B、反洗钱工作机构和岗位设立情况C、反洗钱宣传和培训情况D、反洗钱年度内部审计情况答案：ABCD43.在我国,必须依法登记注册才能取得民事主体资格的是（）。A、城镇工商个体户B、农村承包经营户C、公司法人D、事业法人E、社会团体答案：AC44.票据权利,是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利,包括（）和（）。A、付款请求权B、请求权C、付款追索权D、追索权答案：AD45.人民检察院、公安机关、国家安全机关违反法律、行政法规及《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》,强令银行业金融机构开展协助工作,下列表述正确的是（）。A、金融机构应予以配合B、金融机构视情况配合C、其上级机关应当立即予以纠正D、违反相关法律法规规定的，依法追究法律责任答案：CD46.按照适用法律及规则监控客户交易,包括但不限于客户的风险状况、交易单据的真实性审核以及从可靠第三方取得的相关资料,确保涉及的货物、船舶等不违反相关制裁措施。这里所指的可靠第三方,包括()。A、领事馆B、监管机构C、交易所D、船舶信息查询网络答案：ABCD47.下列关于农民工工资专用账户表述正确的是（）。A、开户银行不得将农民工工资专用账户资金转入除本项目农民工本人账户以外的账户B、开户银行不得为农民工工资专用账户提供现金支取C、开户银行不得为农民工工资专用账户提供除本项目农民工本人账户以外的其他转账结算服务D、除法律另有规定外，专用账户资金不得因支付为本项目提供劳动的农民工工资之外的原因被查封、冻结或划拨答案：ABCD48.下列属于文明规范服务明星的评选项目是（）A、思想政治素质B、业务技能C、客户满意度D、服务创新答案：ABCD49.以下关于协助冻结的说法中,正确的有（）。A、冻结存款的期限最长为一年B、有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，金融机构不予办理并应当说明情况。C、对单位被冻结的款项，在冻结期间不需计付利息D、有权冻结单位包括公安机关、人民检察院、人民法院、国家安全机关、军队捍卫部门、海关、税务机关、走私犯法侦查机关、工商行政治理机关答案：AB50.下列事项中,汇票出票必须记载的有（）。A、确定的金额B、必须或不得提示承兑C、无条件支付的委托D、利息及利率E、出票日期答案：ACE51.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》适用于（）。?A、境内金融机构的境外分支机构鉴别货币行为B、境内金融机构的收缴假币行为C、人民银行分支机构鉴定货币真伪行为D、人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪行为答案：BCD52.金融机构通过网络执行查控系