2024年四川省农信机构职业技能大赛参考试题库（含答案）

PAGEPAGE12024年四川省农信机构职业技能大赛参考试题库（含答案）一、单选题1.按照法律规定，（）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。A、金融监管部门B、国务院C、公安部D、中国人民银行B答案：D2.金融机构知道或者应当知道新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的，应当要求账户持有人提供有效声明文件。账户持有人自被要求提供之日起（）内未能提供声明文件的，金融机构应当将其账户视为非居民账户管理。A、15日B、90日C、30日D、60日答案：B解析：答案解析3.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）身份证件或者其他身份证明文件。A、核对并登记被代理人B、核对并登记代理人C、核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并登记被代理人答案：C4.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，账户持有人涉税信息发生变更的，应当在信息发生变更之日起（）内告知银行。A、三日B、三十日C、五日D、十日答案：B解析：答案解析5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的（）个工作日内完成补正。A、5B、10C、3D、7答案：A6.甲乙二人生有一子，离婚后由甲扶养，不久甲死亡，在遗嘱中指定由其妹作为其子的监护人，并特别声明不许乙作为监护人。乙向法院提起诉讼请求担任其子的监护人，法院应当（）。A、驳回乙的请求，指定由乙的父母作为监护人B、驳回乙的请求，依照甲的遗嘱确定由甲妹担任监护人C、驳回乙的请求，指定由甲的父母作为监护人D、接受乙的请求，确定由乙担任监护人答案：B7.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章（）的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A、《外汇申报单》B、《涉外收入申报单（对私）》C、《提取外币现钞备案表》D、《外汇业务审批单》答案：C8.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的接入机构与所在地中国人民银行分支机构应当于（）内完成账务核对。A、下一工作日B、下一个自然C、一个自然日D、当日答案：A9.承兑系指付款人承诺在商业汇票（）支付汇票金额的票据行为。A、以上都不对B、到期前C、到期后D、到期日答案：D10.无民事行为能力人是指（）。A、不满十四周岁的未成年人和精神病人B、不能完全辩认自己行为的精神病人C、不满八周岁的未成年人和不能辨认自己行为的成年人D、不满十周岁的未成年人和精神病人答案：C11.按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（）批准可以采取。A、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C、国务院总理D、国务院反洗钱行政主管部门负责人答案：D12.甲乙签订一份购销合同，在履行合同中双方争议，诉至法院。法院在审理过程中发现该合同标的是国家禁止流通的物，其余条款均齐备并符合规定，据此法院认定该合同（）。A、经双方和解后有效B、标的条款无效，其他条款有效C、全部无效D、部分有效，部分无效照明答案：C13.中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（）年。A、10年B、5年C、半年D、1年答案：D14.票据代理人超越代理权限的，（）票据责任。A、不用承担B、超越权限的部分承担C、超越权限的全部承担D、所有权限的全部承担答案：B15.《中华人民共和国电子签名法》的实施时间是（）。A、1994/02/28B、2005/04/01C、2004/08/28D、2005/06/23答案：B16.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施。A、简化B、适当C、强化D、一定答案：C17.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的，应当将款项扣划至()。A、本院任意账户B、本院指定账户C、本院执行款专户D、可现金提取答案：C解析：答案解析18.直接参与者因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务超过（）次，导致支付系统清算窗口延迟关闭，中国人民银行及其分支机构将对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。A、2B、4C、3D、5答案：A19.根据《企业银行结算账户管理办法》规定，银行应当建立企业账务核对机制，对账频率应不低于（）一次。A、每月B、每日C、每季度D、每年度答案：C解析：答案解析20.银行业金融机构应当按照（）办理协助查询、冻结工作。A、外部授权审批流程B、内部授权审批流程C、个人意愿D、单位要求答案：B解析：答案解析21.（）指客户可用以发起电子支付指令的计算机、电话、销售点终端、自动柜员机、移动通讯工具或其他电子设备。A、清算行B、接受行C、发起行D、电子终端答案：D22.针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，以下选项不属于开户行为异常的是（）。A、B不同客户使用同一终端设备（包括同一设备ID、同一网络地址等情况）、同一绑定账户或手机号码开立多个Ⅱ、Ⅲ类户B、D多个不同身份的Ⅱ、Ⅲ类户在同一终端设备或网络地址进行登录或操作使用C、A客户使用同一身份（包括同一身份证号码，或同一绑定账户，或同一手机号码等情况）连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类户D、C客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快，超出手动操作速度的合理范围答案：B23.贴现人对贴现申请人提交的商业汇票，应按规定向承兑人以（）查询。A、信函方式B、口头方式C、电话方式D、书面方式答案：D24.机关和（）出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上名称的，可以分别开立基本存款账户。A、宗教活动场所日B、社会团体C、实行预算管理的事业单位D、集团公司答案：C解析：答案解析25.以下票据抗辩中，可以对抗任何持票人的是（）。A、持票人取得票据没有支付对价B、票据记载违反票据金额记载规则C、票据的原因关系无效D、持票人通过欺诈方式取得票据答案：B26.接入机构的分支机构申请退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的，应当向所在地中国人民银行分支机构提交书面申请。中国人民银行分支机构应当于收到书面申请之日起（）个工作日内完成审核和参数维护。A、5B、1C、2D、10答案：C27.根据中国人民银行《支付结算办法》的规定，划线支票的效力为（）。A、与普通支票相同B、无效票据C、只能用于支取现金D、只能用于转帐答案：D28.银行业金融机构协助公安机关办理电信网络违法犯罪案件冻结资金返还时，现场无法办理完毕的，应当在（）个工作日内办理完毕。A、二B、三名C、四D、一答案：B解析：答案解析29.如果收款人或持票人将出票人禁止背书的汇票转让，在汇票不获承兑时，下列有关出票人票据责任的表述中，正确的是（）。A、出票人仍须对善意持票人负偿还票款的责任B、出票人与背书人对善意持票人负偿还票款的连带责任C、出票人不负任何票据责任D、出票人与背书人，持票人共同负责答案：C30.各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反洗钱客户尽职调查有关工作的通知》的各项要求，深刻认识做好（）受益所有人以及特定自然人客户尽职调查，对于提升反洗发工作具有重要意义。A、非自然人客户B、自然人客户C、公司D、机构答案：A31.关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，以下说法正确的是（）。A、鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为B、假币收缴的主体是金融机构的业务人员，收缴行为是业务行为，没有行政强制性C、鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或收缴单位提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。D、误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将不宜流通人民币作为原封新券收入的行为答案：C解析：答案解析32.银行为企业开立、变更、撤销一般存款账户、专用存款账户，应按照（）等规定，对企业应出具的证明文件进行严格审查，防止企业违规开户或随意开立银行账户。A、《人民币账户管理办法》B、《企业银行结算账户管理办法》C、《人民币银行结算账户管理办法》D、《中华人民共和国中国人民银行法》答案：C33.人民检察院、公安机关及国家安全机关等有权机关出具的财产法律文书应当提供（）、查询内容等信息。A、家庭支出B、家庭收入C、亲属关系D、查询账号答案：D解析：答案解析34.（）负责银行机构代码信息的统一管理和维护。A、工商管理部门B、中国人民银行C、中国银行D、银保监会答案：B解析：答案解析35.（）类账户作为“零钱袋”，主要办理小额消费和缴费支付业务。A、ⅢB、ⅡC、ⅠD、Ⅳ答案：A36.对监测发现并经核查无法排除的涉诈涉赌可疑账户，应依法依规、区分情形及时采取适当控制措施，并移送（）。A、人民法院B、人民检察院C、人民银行分支机构D、当地公安机关答案：D解析：答案解析37.王某8岁的儿子小强很淘气，一天小强在路边玩耍时，有人用三轮车载了一块玻璃镜从他身边经过，王某的邻居张某对小强说∶“你敢砸碎那块镜，我给你买冰棍吃。”小强听完这话便拿起一块石头砸了过去，结果使那块价值500多元的玻璃镜被砸碎。对此损失应由（）。A、小强承担B、张某承担C、王某承担D、王某和张某共同承担答案：B38.王某有一张刚到期的汇票，该票未记载付款地。根据我国票据法规定，应确定（）的营业场所、住所或者经常居住地为付款地。A、直接的前手背书人B、出票人C、王某答案：A39.下列法典中未规定法人制度的是（）。A、日本民法典B、德国民法典C、中国民法通则D、法国民法典答案：D40.银行业机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核。A、两年B、一年C、半年D、季度答案：C41.客户风险评级结果报表的保存期限为（）年。业务产品风险评估、高风险客户持续识别档案保存期限为（）年。A、5,10B、5,15C、5,20D、10,15答案：B42.通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，不得作为其他银行账户的绑定账户。银行（）为上述账户提供账户信息验证服务。A、可以B、能够C、不确定D、不得答案：D43.同一银行机构网点在办理规定业务时，如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义，应如何处理?（）A、登记身份信息B、重新进行联网核查C、可不再对其进行联网核查D、留存身份证复印件答案：B44.人民法院执行工作中，被执行人为金融机构的，对其交存在人民银行的（）和备付金不得冻结和扣划。A、再贷款B、贴现C、存款D、存款准备金答案：D解析：答案解析45.被查询行收到查询书或电报，必须按照查询的要求认真查阅有关帐册、凭证和资料，弄清情况和原因，经（）审核后，及时给予明确答复。A、会计主管人员B、经办人员C、网点负责人D、复核人员答案：A46.银行为个人开立Ⅲ类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份，当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（）万元（含以上时，应当要求个人在（）日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像。A、5;3B、5;7C、5;5D、5;10答案：B47.有关单位收到人民法院协助执行被执行人收入的通知后，擅自向被执行人或其他人支付的，人民法院有权责令其限期追回；逾期未追回的，应当裁定其在支付的数额内向（）承担责任。A、C金融机构B、被执行人C、A有关单位D、申请执行人答案：D解析：答案解析48.法人金融机构应当（）、（）关注风险变化情况，及时更新完善本机构的自评估指标及方法。A、静态、持续B、动态、连续C、动态、持续D、静态、连续答案：C49.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A、案件审判B、司法调查C、刑事侦查D、刑事诉讼答案：D50.转继承适用的范围是（）。A、法定继承B、法定继承和遗嘱继承C、遗嘱继承D、遗赠扶养协议答案：B51.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。A、收单机构B、办理业务的金融机构C、开立账户的金融机构或者发卡银行D、发卡机构答案：B52.根据法人的分类，下列组织中，属于财团法人的是（）。A、某贸易中心B、某新闻工作者协会C、某残疾人福利基金会D、某汽车制造厂答案：B53.根据我国《电子签名法》的规定，未经许可提供电子认证服务的，由国务院信息产业主管部门责令停止违法行为；有违法所得的，没收违法所得；违法所得（）以上的，处违法所得一倍以上三倍以下的罚款。A、十万元B、一百万元C、三十万元D、五十万元答案：C54.甲公司欠乙公司贷款25万元，依照合同甲公司应向乙公司交付汽车配件，乙公司收货后应向甲公司支付货款30万元，甲公司和乙公司之间的债务，可以适用债的（）。A、提存B、混同C、抵销BD、免除答案：C55.以下交易中不属于可免报告的大额交易的是∶（）A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、金融机构同业拆借C、商业银行发起利息支付D、交易一方为慈善团体的答案：D56.支票分为现金支票和转帐支票，其中（）。A、现金支票没有金额起点限制，转帐支票有金额起点限制B、两者均有金额起点限制C、两者均没有金额起点限制D、现金支票有金额起点限制，转帐支票没有金额起点限制答案：C57.中国人民银行贷款期限不得超过（）。A、2年B、6个月C、1年D、20天答案：C58.甲公司向乙公司订购一批彩电，双方在合同中未约定履行顺序，则（）。A、甲公司可在乙公司交付彩电的同时付款B、应由甲公司先付款，乙公司再交付彩电C、应由乙公司先交付彩电，甲公司再付款答案：A59.（）要严格落实安全生产日报制度，按照《支付清算系统安全生产事件报送标准》及时向支付结算司报送安全生产事件信息。A、各清算机构B、人民银行分支行支付结算部门C、银保监局D、地方金融监管局答案：A60.依照我国法律规定，国有土地使用权出让合同的出让方应有（）。A、事业单位法人自身B、国家C、企业法人D、社会团体法人答案：B61.《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币印刷区域出现多处污渍，累计污渍面积大于（）平方毫米属于不宜流通人民币。A、150B、50C、200D、100答案：A解析：答案解析62.按份共有人转让其共有财产份额时，其他共有人有（）。A、在同等条件下的优先购买权B、购买权C、撤销权D、解约权答案：A63.下列说法中哪一项不符合商业银行法的规定?（）A、在中国境内，商业银行不得向金融机构投资B、在中国境内，商业银行不得投资于非自用不动产C、在中国境内，商业银行不得向企业投资BD、在中国境内，商业银行不得从事信托投资业务和股票业务答案：A64.金融机构协助扣划时，有权机关要求提取现金的，金融机构（）。A、由有权机关出具说明，予以协助B、不予协助C、予以协助D、予以协助，执法人员签字答案：B解析：答案解析65.独立接入机构应当于中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）联调测试和技术验收通过之日起（）个工作日内通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提交正式上线申请，并附联调测试报告和技术验收报告。A、30B、15C、5D、10答案：B66.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，应当分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准"（）"合并提交大额交易报告。A、熟高原则B、熟低原则答案：B67.自（）起，取消企业银行账户许可地区范围由江苏省泰州市，浙江省台州市扩大至江苏省，浙江省。A、2018/02/2100:00B、2019/02/2300:00C、2018/02/2500:00D、2019/02/2500:00答案：D68.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。A、发卡机构B、办理业务的金融机构C、收单机构D、开立账户的金融机构或者发卡银行答案：C69.银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与Ⅱ类户存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过（）元。A、10000B、15000C、50000D、20000答案：A70.人民法院查封、扣押动产的期限不得超过（）年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过（）年。A、2;3B、2;2C、1;2D、3;1答案：A解析：答案解析71.来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易?（）A、美国花旗银行B、深圳发展银行C、花旗银行深圳分行D、花旗银行中国总部答案：B72.贴现系指商业汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金贴付一定利息将票据权利转让给（）的票据行为。A、担保公司B、中国人民银行C、承兑人D、金融机构答案：D73.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（）。A、核对B、留存有效身份证件或其他身份证明的复印件C、登记D、核对并登记答案：D74.正在筹备尚未取得宗教活动场所登记证的宗教活动场所，可以向银行申请开立（）账户A、基本存款账户B、临时存款账户C、一般存款账户D、专用存款账户答案：B解析：答案解析75.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素∶（）A、地域B、业务C、信用D、行业答案：C76.保险监督管理机构在对涉嫌严重违法违规问题立案调查过程中，有权依法向有关金融机构查询保险机构以及相关单位和个人的账户，并取得证明材料，有关金融机构应当予以协助。（）A、对B、错答案：A解析：答案解析77.（）指电子支付指令接收人的开户银行；接收人未在银行开立账户的，指电子支付指令确定的资金汇入银行。A、发起行B、接受行C、清算行D、电子终端答案：B78.银行应建立电子支付业务运作重大事项（），及时向监管部门报告电子支付业务经营过程中发生的危及安全的事项。A、报告制度B、请示制度C、审批制度D、备案制度答案：A79.中国人民银行依照（）的规定经理国库。A、宪法B、国务院银行业监督管理机构C、国务院D、法律行政法规答案：D80.开户银行应当加强对同业银行结算账户使用情况的监测，对账户使用存在可疑情形的，应当及时联系存款银行进行核实，并在（）个工作日内向人民银行当地分支机构报告。A、5B、3C、2D、1答案：C解析：答案解析81.人民银行账户管理系统中的（）是按照中国人民银行规定的编码规则为银行编制的，用于识别银行身份的唯一标识，是账户管理系统的基础数据。A、银行机构代码B、银行信用代码C、银行用户代码D、银行柜员代码答案：A82.（）类账户作为日常“钱包”，存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等业务A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：B83.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。A、反洗钱专职岗位人员B、反洗钱兼职岗位人员C、全体人员D、新入职员工答案：C84.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，办理人民币存取款业务的金融机构应当按照中国人民银行的规定，无偿为公众兑换残缺、污损的人民币，挑剔残缺、污损的人民币，并将其交存（）。A、当地人民银行B、当地政府部门C、当地公安机关D、当地检察机关答案：A85.导致票据权利消灭的原因是()。A、时效期间经过B、受欺诈或者受胁迫C、取得票据的原因不合法D、背书不连续答案：A86.存款人申请开立收入汇缴资金和业务支出资金专用存款账户，应向银行出具（）。A、财政部门证明B、主管部门批文C、单位或有关部门批文D、基本存款账户存款人有关的证明答案：D87.自()起，取消企业银行账户许可地区范围由江苏省泰州市，浙江省台州市扩大至江苏省，浙江省。A、2019年2月23日B、2019年2月25日C、2018年2月21日D、2018年2月25日答案：B88.下列有关继承权丧失的法律效力的说法正确的是()。A、自继承权丧失的法定事由发生之时起，发生继承权丧失的法律效力B、继承权的丧失不能对抗善意第三人C、继承人遗弃其父的，也丧失对其母遗产的继承权D、继承人丧失继承权的，不影响其晚辈直系血亲代位继承答案：B89.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定，持有人对被收缴货币的真伪有异议的，可自收缴之日起（）个工作日内持假币收缴凭证直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的鉴定机构提出书面申请。A、1B、2C、3D、5答案：C90.甲乙夫妇二人有一子一女，其子丙娶妻工，生子戊，其女已嫁至邻村。丙拒不赡养老人，并常常虐待甲乙。后因丙病死亡。甲乙无固定生活来源，工担负起主要赡养责任。甲死后遗有房屋3间，对于甲的遗产无权参与继承的是()。A、乙B、丁C、戊D、己答案：C91.相互有继承关系的几个人在同一事件中丧生，不能确定死亡先后时间的，根据司法解释，推定()。A、没有继承人的先死亡B、同时死亡C、有继承人的先死亡D、长辈先死亡答案：A92.教育储蓄存入次数要不少于（）次，每次存入金额要小于或等于（）元。A、2，1万B、25000C、3，1万D、3，2万答案：A93.《中华人民共和国反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部（）：A、反洗钱义务法B、反洗钱预防法C、反洗钱专门法D、反洗钱行为法答案：D94.正式开立之日”，对于核准类银行结算账户，为中国人民银行当地分支行的（）日期；对于非核准类银行结算账户，为银行为存款人办理开户手续的日期。A、开户B、启用C、核准D、预核准答案：C95.当机构固有风险为中风险，控制措施有效性为无效时，机构的剩余风险为()。A、中高风险B、中风险C、高风险D、低风险答案：A96.反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当采取（）措施。A、保持原状，不必要重新识别B、视情况进行视别C、应当重新识别D、以上说法都不对答案：C97.《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是（）。A、查阅权B、封存权C、扣划权D、临时冻结权答案：D98.负责对支付系统参与者进行监督管理的机构是（）。A、商业银行B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行及其分支机构答案：D99.工程建设类农民工工资专用账户名称为（）。A、分包单位名称B、总包单位名称加工程建设项目名称C、总包单位名称加工程建设项目名称后加农民工工资专用账户”D、分包单位名称加工程建设项目名称后加农民工工资专用账户”答案：C100.境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原则，开立人民币资本金专用存款账户存放，该账户不得办理（）业务。A、现金收付B、转账C、现金存入D、现金支取答案：A101.各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反洗钱客户尽职调查有关工作的通知》的各项要求，深刻认识做好()受益所有人以及特定自然人客户尽职调查，对于提升反洗钱工作具有重要意义。A、自然人客户B、非自然人客户C、机构D、公司答案：B102.《不宜流通人民币纸币》标准规定，粘贴面积按人民币票面粘贴物的最边缘处连接时所圈围的矩形面积计算，矩形四边与钞票的边缘（）。A、交叉B、垂直C、成90度D、平行答案：D103.FATF是指以下哪个机构（）。A、亚太反洗钱组织B、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织C、巴塞尔委员会D、金融行动特别工作组答案：D104.金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的境内款项划转A、50，5B、50，10C、100，5D、100，10答案：B105.根据中国人民银行《支付结算办法》的规定，划线支票的效力为()。A、与普通支票相同B、只能用于转帐C、只能用于支取现金D、无效票据答案：B106.出票人在本票上未记载出票地的，应当()。A、以出票人的住所地为出票地；B、以付款人的住所地为出票地；C、以出票人的营业场所为出票地；D、以本票签发地为出票地。答案：C107.（）应建立健全支付清算系统业务连续性日常检查报告制度，要求辖内银行机构和支付机构参照《支付清算系统安全生产事件报送标准》报告支付清算系统安全生产事件。A、各清算机构B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行分支行支付结算部门答案：D108.持票人委托银行收款或以票据质押的，除按规定记载背书外，还应在()记载“委托收款”或“质押”字样。A、票据背面背书人栏B、票据背面被背书人栏C、票据正面任意地D、票据背面任意地方答案：A109.下列法典中未规定法人制度的是（）。A、德国民法典B、中国民法通则C、法国民法典D、日本民法典答案：C110.冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金，需要延长期限的，应当经作出原冻结决定的县级以上公安机关负责人批准，在冻结期限届满前（）以内办理续冻手续A、五日B、十日C、十五日D、三十日答案：A111.两个以上人民检察院、公安机关、国家安全机关要求对同一单位或个人的同一账户采取冻结措施时，银行业金融机构应当协助（）的人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结手续。A、登记在先但手续存在瑕疵B、最先送达协助冻结财产法律文书但手续存在瑕疵C、最先电话沟通后续补充协助冻结财产法律文书D、最先送达协助冻结财产法律文书且手续完备答案：D112.《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由()负责。A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会答案：A113.()是指接受客户委托发出电子支付指令的银行。A、发起行B、接受行C、电子终端D、清算行答案：A114.以背书转让票据时，由()签章。A、出票人B、背书人C、被背书人D、持票人答案：B115.根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取()的形式。A、签名B、盖章C、签名或者盖章，或者签名加盖章D、签名加盖章答案：C116.下列财产或财产权利中，不在遗产范围的是()。A、公民的房屋储蓄和生活用品B、公民的著作权专利权中的财产权利C、公民的文物图书资料D、被继承人生前承包经营的土地答案：D117.（）是指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金帐户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。A、贷记卡B、信用卡C、借记卡D、准贷记卡答案：D118.对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，下列表述错误的是（）。A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份。答案：C119.某地区法院1994年4月18日冻结某企业的银行存款，冻结的效力则应从（）开始。A、1994年4月19日营业开始之时B、1994年4月18日营业终了之时C、1994年4月18日冻结手续办结之时D、1994年4月19日零时答案：C120.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号），义务机构应当加强对（）的身份识别，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解（）的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人答案：B121.背书生效后，背书人即成为票据上的()人，必须承担担保承兑和付款的责任。A、担保B、债权C、债务D、连带责任答案：C122.冻结银行受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的，可暂停资金返还工作。协商一致同意并出具（）后，方可启动资金返还工作。A、加盖金融机构公章函件B、加盖司法部门公章函件C、加盖公证处公章函件D、加盖银保监会公章函件答案：B123.开户银行应当加强对同业银行结算账户使用情况的监测，对账户使用存在可疑情形的，应当及时联系存款银行进行核实，并在（）个工作日内向人民银行当地分支机构报告。A、1B、2C、3D、5答案：B124.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受（）的监督、检查。A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业监督管理委员会答案：C125.现行的不宜流通人民币纸币标准实施于（）年。A、2017B、2018C、2021D、2022答案：D126.银行业金融机构为军人开立的军人保障卡银行账户，为退役士兵开立的退役金专用银行卡账户，应当作为个人（）银行结算账户管理。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、异地存款账户答案：B127.人民检察院、公安机关、国家安全机关要求提供电子版查询结果的，银行业金融机构应当在采取（）的基础上提供，必要时可予以标注和说明。A、隐藏关键信息B、联系电话通知C、必要加密措施D、转化纸质材料答案：C128.对于分支机构或控股子公司的反洗钱合规管理工作机制是否健全，下列表述错误的是（）。A、应要求分支机构或控股子公司及时报告反洗钱工作情况及重大事项。B、对分支机构反洗钱现场检查（含内部审计）应做出计划安排或其他制度性安排。C、对分支机构开展定期的反洗钱现场检查或内部审计，年度现场检查覆盖率（按下一级分支机构数计算）应达到30%以上。D、对分支机构的检查和审计项目的设置，可不将最新监管要求纳入检查和审计项目内。答案：D129.()根据《外商直接投资人民币结算业务管理办法》对外商直接投资人民币结算业务实施管理。A、外汇管理局B、银监局C、中国人民银行D、商务部答案：C130.人民币个人定期存款起存金额为（）元。A、50B、100C、500D、1000答案：A131.《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作指导意见》（银办发【2013】14号）中提到专项治理工作的总体目标之一是通过有计划、分步骤地推进（）工作，有效解决银行对外误付假币问题。A、银行对外支付现金的全额清分B、冠字号码查询C、点验钞设备升级D、反假货币宣传答案：A132.被冻结单位账户存款不足冻结数额时，应在规定的冻结期内对该单位的往来账户办理冻结交易手续，（），直至达到需要冻结的数额。A、只可划入不可划出B、既可划入也可划出C、不可划入只可划出D、不可划入不可划出答案：A133.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）A、采集与分析B、分析与报告C、采集与报告D、采集、分析与报告答案：D134.定期贷记业务，是指银行（信用社）依据当事各方事先签订的协议，向指定收款行发起的（）A、批量付款业务B、批量收款业务C、单笔付款业务D、单笔收款业务答案：A135.根据我国《电子签名法》的规定，未经许可提供电子认证服务的，由国务院信息产业主管部门责令停止违法行为；有违法所得的，没收违法所得；违法所得（）以上的，处违法所得一倍以上三倍以下的罚款。A、十万元B、三十万元C、五十万元D、一百万元答案：B136.依据《担保法》的规定，保证合同当事人未约定保证期间的，保证人的保证责任期间为主债务履行期间届满之日起()。A、6个月B、8个月C、10个月D、12个月答案：A137.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立（）个基本存款账户。A、零B、一C、两D、按照业务需要开立答案：B138.见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票之日起（）内向付款人提示承兑。A、1个月B、15日C、60日D、20日答案：A139.银行记帐日至发卡银行规定的到期还款日之间为免息还款期。免息还款期最长为（）。A、30B、42C、57D、60答案：D140.银行机构开立匿名账户、假名账户或者与身份不明的企业进行交易的，依据（）规定进行处理。A、中华人民共和国反洗钱法B、中华人民共和国商业银行法C、中华人民共和国中国人民银行法D、人民币结算账户管理办法答案：A141.金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构（）。A、吊销其经营许可证B、责令停业整顿C、责令停业整顿或者吊销其经营许可证D、注销其经营许可证答案：C142.故意毁损人民币的，由公安机关给予警告，并处（）万元以下的罚款。A、1B、3C、5D、10答案：A143.如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《尽职调查办法》中有关（）的客户尽职调查要求，履行勤勉尽职义务。A、法人B、外国政要C、犯罪嫌疑人D、外籍客户答案：B144.董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。A、高级管理层B、反洗钱专职岗C、业务部门D、专业委员会答案：D145.经理国库是()重要职责之一。A、国务院B、财政部C、中国人民银行D、国家税务总局答案：C146.一般背书的相对必要记载事项是()。A、背书人签章B、被背书人名称C、背书日期D、持票人以票据质押的在背书人栏记载质押”字样答案：C147.已建成冠字号码查询系统的金融机构应于（）将辖内各分支机构当日记录存储的冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。A、每个工作日营业结束后B、每个工作日营业中C、第二个工作日营业结束前D、第二个工作日营业结束后答案：A148.为了预防（）活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定《中华人民共和国反洗钱法》。A、走私B、洗钱C、贪污贿赂D、金融诈骗答案：B149.下列资产中，商业银行随时可以调度、使用的资金头寸是（）A、法定存款准备金B、派生存款C、超额准备金D、原始存款答案：C150.义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户尽职调查的，应当同时开展（）尽职调查工作A、董事长B、高级管理人员C、股东D、受益所有人答案：D151.办理代扣代缴业务时严格审核客户身份，从个人账户扣款时必须由（）持有效身份证件办理。A、本人B、代理人C、受托人D、监护人答案：A152.（）指电子支付指令接收人的开户银行；接收人未在银行开立账户的，指电子支付指令确定的资金汇入银行。A、发起行B、接受行C、电子终端D、清算行答案：B153.人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得（），已丧失保证金功能时除外。A、支取B、兑付C、转账D、扣划答案：D154.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（）A、经营管理B、风险控制C、业务流程D、业绩指标答案：D155.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈A、一B、三C、五D、十答案：B156.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，持有人对被收缴货币的真伪有异议，持（）直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。A、假币实物B、货币真伪鉴定书C、假币收缴凭证D、假币收缴情况报告书答案：C157.《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（）。A、个体工商户B、商贸流通企业C、生产制造企业D、金融机构和特定非金融机构答案：D158.法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（）A、10%B、50%C、60%D、80%答案：D159.以下说法错误的是（）。A、为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。B、金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。C、金融机构可直接执行当地人民银行的反洗钱宣传计划，而不必自行制定宣传计划。D、反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。答案：C160.临时存款账户有效期最长为（）年。A、六个月B、一年C、两年D、三年答案：C161.教育储蓄存款最低起存金额为（）元，最高起存金额为（）元，每一账户本金最高限额（）元。A、501005000B、100100010000C、501000050000D、501000020000答案：D162.中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统，协调银行业金融机构相互之间的清算事项，提供清算服务。具体办法由()制定。A、中国人民银行B、国务院C、财政部D、银监会答案：A163.甲公司与乙公司依法订立一份总货款为10万元的购销合同。同时，双方约定定金条款，则定金最高额不得超过()。A、1万元B、15万元C、2万元D、25万元答案：C164.根据履行反洗钱和反恐怖融资职责的需要，（）可以按照规定程序，对金融机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况开展执法检查。A、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级派出机构C、中国人民银行及其省一级派出机构D、中国人民银行及其分支机构答案：D165.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的（）个工作日内完成补正。A、3B、5C、7D、10答案：B166.下列民事权利不属于形成权的是（）。A、抵押权B、追认权C、撤销权D、解除权答案：A167.票据依法转让时必须记载有关事项，（）属于相对记载事项。A、出票行、承兑行、支票签发人B、汇票申请人、承兑申请人、支票签发人C、出票行、承兑行、签发人开户行D、汇票申请人、承兑行、签发人开户行答案：C168.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），金融机构审计报告应当向（）提交。A、董事会或者其授权的高级管理层B、董事会或者其授权的专门委员会C、董事会或者其授权的管理部门D、董事会或者其授权的高级管理人员答案：B169.同一银行机构网点在办理规定业务时，如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义，应如何处理？（）A、重新进行联网核查B、可不再对其进行联网核查C、登记身份信息D、留存身份证复印件答案：A170.客户要求将调查所涉及的账户资金（）的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。A、转往辖外B、转往省外C、转往境外D、向外转移的答案：C171.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中的（）是指接入机构行内系统与综合前置子系统（ACS系统）不直接连接，以人工录入或导入的方式通过综合前置子系统发起或接收业务的连接方式。A、独立接入B、代理接入C、直连接入D、间连接入答案：D172.客户在营业网点办理现金取款业务后，对支付的现金真伪存在异议，客户可以向()提出冠字号码查询业务申请，以确认假币是否由该网点付出。A、该网点B、公安机关C、上级行D、运营服务部答案：A173.经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户，消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计调整为（）元，年累计限额合计调整为（）万元。A、1000;2B、1000;5C、2000;5D、2000;10答案：C174.甲公司向乙商业银行借款10万元，借款期限为一年。款到期后，由于甲公司经营不善，无力还借款本息。但丙公司欠甲公司到期货款20万元，甲公司却不积极向丙公司主张支付货款。为此乙商业银行请求法院执行丙公司财产以偿还甲公司借款。对此案看法正确的是()。A、乙商业银行可以直接向丙公司行使代位权B、乙商业银行应通过向法院提起诉讼来行使代位权C、乙商业银行应以甲公司的名义行使代位权D、乙商业银行行使代位权的请求数额以20万元为限答案：B175.《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》已经2020年9月1日中国人民银行2020年第6次行务会议审议通过，现予发布，自（）起施行。A、2020年11月1日起B、2020年3月1日起C、2021年12月1日起D、2021年1月1日起答案：A176.《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号），义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人（）A、合伙企业B、国家行政机关C、参照公务员法管理的事业单位D、受政府控制的企事业单位答案：D177.各部门（条线）应将反洗钱风险控制要求有机融于业务流程，并建立相应业务操作规程，且具有可操作性，下列表述错误是的（）。A、与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求。B、反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程。C、业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求。D、各部门（条线）岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可。答案：D178.依照民法理论，物权的核心是（）。A、占有权B、使用权C、支配权D、处分权答案：D179.金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）A、登记人B、使用人C、实际使用人D、代理人答案：C180.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定，规定，客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该：()A、继续为客户办理业务B、采取临时冻结账户C、中止为客户办理业务D、不予理睬答案：C181.可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”，不包括下列哪些情形:（）A、通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的B、通过与电子银行、ATM等非柜面渠道进行快进快出的资金划转C、通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的D、通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的答案：B182.金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。A、专职B、兼职C、专职或兼职D、专职和兼职答案：A183.出现以下哪种情况时，金融机构应提交可疑交易报告（）A、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息C、对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息D、对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人账户或其他相关替代性信息答案：A184.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。A、3B、5C、10D、15答案：C185.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。A、客户回访B、资料保存C、实地调查D、身份认证答案：D186.下列有关假币收缴、鉴定管理说法不正确的是（）。A、对假人民币应当面加盖假币”字样的戳记B、持有人不配合收缴行为的，应立即向当地公安机关报告C、假币持有人对假币真伪存有异议，可在2个工作日内提出书面鉴定申请D、办理假币收缴业务的人员，应取得《反假货币上岗资格证书》答案：C187.银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。A、董事会或者其他高级管理层B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、中国证券监督管理委员会答案：A188.企业撤销取消许可前开立基本存款账户、临时存款账户的，银行应当收回原开户许可证原件。因（）原因撤销基本存款账户的，银行还应打印“已开立银行结算账户清单”并交付企业。A、解散B、迁址C、破产D、转户答案：D189.如果收款人或持票人将出票人禁止背书的汇票转让，在汇票不获承兑时，下列有关出票人票据责任的表述中，正确的是()。A、出票人不负任何票据责任；B、出票人仍须对善意持票人负偿还票款的责任；C、出票人与背书人对善意持票人负偿还票款的连带责任；D、出票人与背书人.持票人共同负责。答案：A190.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行[2007]第2号）规定，不适用于（）。A、信托公司B、财务公司C、汽车租赁公司D、货币经纪公司答案：C191.假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务。A、2B、3C、4D、5答案：D192.（）为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、以上均可答案：C193.构成民事法律关系的三要素为（）。A、主体、行为、权利和义务B、物、行为、智力成果C、主体合格、内容合法、意思真实D、主体、客体、内容答案：D194.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中的（）是指接入机构行内系统与综合前置子系统（ACS系统）直接连，以报文方式进行信息交互，并通过行内系统直接发起或接收业务的连接方式。A、独立接入B、代理接入C、直连接入D、间连接入答案：C195.对于个人及来华人员超过等值()以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。A、1万元人民币B、1万美元C、3万元人民币D、3万美元答案：B196.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》发布前，按照《人民币银行结算账户管理办法》相关规定开立的个人银行账户，纳入（）管理。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、以上均可答案：A197.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱()。A、刑事侦查B、刑事诉讼C、司法调查D、案件审判答案：B198.借记卡按信息载体不同分为（）A、普通卡和VIP卡B、个人卡和单位卡C、磁条卡和芯片卡D、转账卡、专用卡和储值卡答案：C199.根据不当得利之债的构成条件，下列事实之中不构成不当得利之债的事实是()。A、甲基于房屋租赁合同1998年应向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了双份租金，实际支付16000元B、邮局错将甲的邮包发给乙C、因风灾甲的300只羊混入乙的羊群中D、甲因赌博输给乙8万元答案：D200.《关于完善“三反”监管体制机制的意见》（国办函[2017]84号），建立与部分重点国家（地区）的反洗钱监管合作机制，督促指导中资金融机构及其海外分支机构提升反洗钱工作意识和水平，A、反洗钱监管机制B、反洗钱合作机制C、反洗钱交流机制D、反洗钱监管合作机制答案：D多选题1.参与者发生（）情形的，应当在3个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。A、变更支付系统业务及运行相关部门主要负责人B、调整本参与者支付系统应急管理领导小组成员C、与客户出现支付系统相关业务纠纷，并且可能造成重大影响D、发送与支付系统业务相关的风险事件答案：ABCD2.按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，金融机构用于检索判断存量个人账户持有人是否为非居民个人的有关要素，具体包括（）。A、账户代理人或者授权签字人的境外地址B、存款账户以外的账户向境外账户定期转账的指令C、账户持有人的境外电话号码，且没有我国境内电话号码D、账户持有人的境外现居地址或者邮寄地址，包括邮政信箱E、账户持有人的境外身份证明答案：ABCDE3.银行应当按照（）等银行结算账户管理规定，为境外投资者、外商投资企业及其中方股东等存款人办理人民币银行结算账户业务。A、《境外机构人民币银行结算账户管理办法》B、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》C、《外币代兑机构管理暂行办法》D、《人民币银行结算账户管理办法》答案：ABD4.下列哪项属于《不宜流通人民币硬币》标准规定的不宜流通人民币硬币类型（）。A、磨损B、变形C、污渍D、变色答案：ABCD解析：答案解析5.银保监会会同最高人民检察院、公安部、国家安全部制定规范化的查询、冻结电子化信息交互流程，确保各方依法合规使用专线传输数据，保障（）的安全性。A、冻结资金B、客户资料C、信息传输D、线运行答案：CD解析：答案解析6.关于进一步加强支付清算系统业务连续性管理工作有关事项的通知中要求加强应急演练，包括哪些内容（）。A、定期开展应急演练B、按季组织开展风险排查C、持续完善危机处置预案D、做好相关舆情监测E、加强业务连续性管理培训答案：ACE7.下列关于农民工工资专用账户表述正确的是（）。A、除法律另有规定外，专用账户资金不得因支付为本项目提供劳动的农民工工资之外的原因被查封、冻结或划拨B、开户银行不得将农民工工资专用账户资金转入除本项目农民工本人账户以外的账户C、开户银行不得为农民工工资专用账户提供除本项目农民工本人账户以外的其他转账结算服务D、开户银行不得为农民工工资专用账户提供现金支取答案：ABCD解析：答案解析8.银行要完成相关企业银行（）等制度以及企业银行账户管理协议修订工作，并报当地人民银行分支机构备案。A、账户管理B、责任追究C、内控合规D、业务考核答案：ABCD9.与客户建立（）等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A、期货B、财产保险C、信托D、人身保险答案：CD10.针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，以下选项不属于开户后交易行为异常的是（）。A、不同客户使用同一终端设备（包括同一设备ID、同一网络地址等情况）、同一绑定账户或手机号码开立多个Ⅱ、Ⅲ类户B、客户使用的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码C、在一段时间内，多个新增Ⅱ、Ⅲ类户呈现出集中性特征，包括但不限于绑定账户开户行集中在少数几家银行，开户时间集中于凌晨等异常时间段，客户集中在同一或相似年龄段，客户集中在相近的网络地址或地理位置，客户身份证号码集中在少数几个地区，客户身份证地址为相同或相近的地址且与身份证号段对应地区不一致，客户手机号码集中在少数几个归属地区，客户手机号码呈现连号或集中在相同号段等D、客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快，超出手动操作速度的合理范围答案：ABCD11.存款人开立各类个人银行账户时，必须提供（）的有效证明文件，账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致。A、合理B、完整C、合规D、真实E、合法答案：BDE12.《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列（）机构。A、会计事务所和律师事务所B、商业银行C、证券公司D、保险公司答案：BCD13.大额转账交易报告对于预防和打击洗钱犯罪的重要意义在于∶（）A、通过交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索B、通过将收集的可疑交易报告与大额转账交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C、通过对大额转账交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类D、通过要求金融机构报告大额交易，可以促进其履行反洗钱义务E、在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索答案：ABCE14.票据权利包括（）。A、付款请求权B、追索权C、请求赔偿权D、票据返还请求权答案：AB15.承兑、贴现申请人有下列情形之一，承兑人和贴现人暂停对其办理商业汇票承兑和贴现（）。A、以非法手段骗取金融机构承兑、贴现的B、未以商品交易为基础签发商业汇票的C、越权承兑商业汇票的D、未支付或未足额支付其签发商业汇票票面金额的答案：ABD16.下列处置情形属于法律上处分的有（）。A、将所有物抛弃B、将房屋出租给他人C、出售物品D、在生产中将原材料消耗掉E、将消费品消耗掉答案：AC17.开户银行应当提高对同业开户的审核要求，采取多种措施对开户证明文件的（）进行审核。A、合规性B、真实性C、存款银行开户意愿真实性D、完整性答案：ABCD解析：答案解析18.金融机构应当根据（）方面的法律规定，建立和健全客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规范，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。A、反恐怖融资B、《中华人民共和国反洗钱法》C、《中华人民共和国中国人民银行法》D、反洗钱答案：AD19.依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户尽职调查制度的叙述正确的有∶（）A、金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但不得为客户开立匿名账户或者假名账户。B、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。C、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。D、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。答案：BCD20.义务机构应当设立（）和（）的保障措施A、工作保障B、信息保障C、资源保障D、技术保障答案：CD21.银行应对存款人办理的非柜面业务进行限额管理，存在下列情形的不得设置限额。（）A、存款人采用电子签名验证方式B、存款人本人同名银行账户之间C、存款人银行账户向本人同名支付账户的转账自助D、存款人采用数字证书验证方式答案：ABCD22.债务的抵销应具备的条件是（）。A、双方债务均已到期B、质相同C、当事人双方互负债务互享债权D、债务的标的物种类答案：ACD23.票据行为的要式性体现在（）。A、款式B、内容C、签章D、书面答案：ACD24.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询的信息仅限于涉案财产信息，包括（）。A、网银登录日志等信息B、POS机商户、自动机具相关信息C、被查询单位或者个人开户销户信息D、电子银行信息E、存款余额、交易日期、交易金额、交易方式、交易对手账户及身份等信息答案：ABCDE解析：答案解析25.银行在银行结算账户的开立中明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储的，（）。A、构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任B、对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分C、给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款D、情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证答案：ABCD26.Ⅱ、Ⅲ类户可以通过基于主机卡模拟（HCE）、手机安全单元（SE）、支付标记化（Tokenization）等技术的移动支付工具进行小额取现，取现额度应当在遵守Ⅱ、Ⅲ类户出金总限额规定的前提下，由银行根据（）自行设定。A、交易情况B、客户风险等级C、客户需求D、账户余额E、以上都是答案：AB27.下列哪些金融机构与客户进行金融交易通过银行账户划转款项，由银行机构提交大额交易报告?()A、企业集团财务公司B、保险专业代理公司C、保险咨询公司D、证券公司答案：ABD28.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的（）住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。A、国籍B、职业C、性别D、姓名答案：ABCD29.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产的法律文书，应当明确的要素包括（）。A、冻结账户名称B、冻结期限C、冻结数额D、冻结账号答案：ABCD解析：答案解析30.《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》的降费措施主要包括（）。A、降低银行账户服务收费B、降低人民币转账汇款手续费C、取消部分票据业务收费D、降低银行卡刷卡手续费答案：ABCD解析：答案解析31.客户洗钱风险分类标准（）。A、属于银行内部保密信息B、直接关系到客户风险分类C、需要对客户严格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施答案：ABCD32.投融资性同业银行结算账户是指用于（）等融资和投资业务的账户。A、代理支付结算B、同业借款C、买入返售（卖出回购）D、同业投资答案：BCD33.以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素？（）A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B、长期存在大额交易的客户C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D、股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户答案：ACD34.《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》(银发〔2002〕1号)中所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的（）及行使行政职能的事业单位。A、司法机关B、行使行政职能事业单位C、行政机关D、军事机关答案：ABCD35.文明规范服务监督检查中明查的方式包括（）A、现场体验B、调阅资料C、问卷测评D、查看录像答案：ABCD36.银行、支付机构在进行营销宣传活动时，不得有下列行为：（）A、虚假、欺诈、隐瞒或者引人误解的宣传B、引用不真实、不准确的数据和资料或者隐瞒限制条件等，对过往业绩或者产品收益进行夸大表述C、利用金融管理部门对金融产品或者服务的审核或者备案程序，误导金融消费者认为金融管理部门已对该金融产品或者服务提供保证D、明示或者暗示保本、无风险或者保收益等，对非保本投资型金融产品的未来效果、收益或者相关情况作出保证性承诺答案：ABCD37.全额清分指银行业金融机构对外付出（）的纸币现金券别经过清分。A、柜台支付B、自动取款机支付C、自动存取款一体机支付D、缴存人民银行发行库回笼券答案：ABCD38.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的以下哪些行为进行检查监督？()A、执行有关人民币管理规定的行为B、执行有关银行间同业拆借市场银行间债券市场管理规定的行为C、执行审慎经营规则的行为D、执行有关黄金管理规定的行为答案：ABD39.对符合哪些条件的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告（）。A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。B、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关等。C、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。D、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。E、金融机构内部调拨资金。答案：ABCDE40.审查法院查询、冻结、扣划业务授权审核的重点是（）。A、重点审核有权机关提供的法律文件是否合规B、执行人员是否出具工作证、执行公务证，是否在登记簿上详细记载C、认真审核核心系统相关信息，对于扣划业务，重点关注是否将款项划至法院指定账户而非个人账户D、审核回执的表述准确严密答案：ABCD41.按照适用法律及规则监控客户交易，包括但不限于客户的风险状况、交易单据的真实性审核以及从可靠第三方取得的相关资料，确保涉及的货物、船舶等不违反相关制裁措施。这里所指的可靠第三方，包括()。A、领事馆B、监管机构C、交易所D、船舶信息查询网络答案：ABCD42.银行配合开展反洗钱调查，保密工作的主要内容包括（）。A、在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料B、配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的C、配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单D、被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料答案：ABCD43.下列哪些账户除法律另有规定的情况以外，不得整体冻结（）。黄金交易组织机构和结算机构、支付机构等名义开立的各类专门清算交收账户、保证金账户、清算基金账户、客户备付金账户A、黄金交易组织机构开立的专门清算交收账户B、黄金交易组织机构开立的保证金账户C、黄金交易组织机构开立的专用存款账户D、黄金交易组织机构开立的清算基金金账户答案：ABD44.公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，被害人的真实有效的信息是指受害人应当提供（）原件及复印件。A、接受资金返还银行卡（冻结状态）B、本人有效身份证件C、接受资金返还银行卡（卡状态为正常)D、工作证件答案：BC45.下面关于专用存款账户说法正确的是（）。A、同一证明文件只能申请开立一个专用存款账户B、临时机构已在住所地开立一个临时存款账户，能申请开立专用存款账户C、存款人可以在基本存款账户开户行申请开立专用存款账户D、存款人以单位名称后加资金性质开立专用存款账户时，《开户申请书》填写的账户名称为单位名称后加资金性质”答案：ACD46.金融机构应当汇总报送境内分支机构的下列非居民账户信息，个人账户持有人应报送（）A、姓名B、现居地址C、税收居民国（地区）D、居民国（地区）纳税人识别号E、出生地、出生日期答案：ABCDE47.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，属于变造币的是（）。A、剪贴假币B、拼凑假币C、揭页假币D、照相假币答案：ABC48.在法定代表人与法人的关系上，下列表述中正确的是（）。A、法定代表人既是法人的代表人，又是法人机关B、法定代表人履行职务的行为是法人的行为C、法定代表人的代表权源于法律和章程D、法定代表人的代表权源于法人的授权E、法定代表人只能是法人单位的行政正职负责人答案：ABC49.下列组织中必须经过登记才能取得民事主体资格的有（）。A、城镇个体工商户B、农村承包经营户C、公司法人D、社会团体E、个人合伙答案：AC50.银行、支付机构应当落实法律法规和相关监管规定关于金融消费者权益保护的相关要求，建立健全金融消费者权益保护的各项内控制度：A、金融消费者权益保护工作考核评价制度B、消费者金融信息保护制度C、金融产品和服务信息披露、查询制度D、金融营销宣传管理制度答案：ABCD51.根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，下列情形中，可以申请开立异地银行结算账户的是（）。A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域需要开立基本存款账户的B、办理异地借款需要开立一般存款账户的C、存款人因附属的非独立核算单位发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的D、自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的答案：ABCD52.关于信息保护，下列说法正确的是（）A、任何情况下,都应立即采取补救措施B、危及人身、财产安全的,应立即向银行及所在地人行分支机构报告,并告知消费者C、可能产生其他不利影响的,及时告知消费者,并在72小时内报告所在地人行分支机构。D、出现信息丢失时，可不向上级行汇报答案：ABC53.目前我行反洗钱工作平台中设置了以下（）等岗位。A、编辑岗B、复核岗C、审批岗D、授权岗答案：ABC54.存款人开立各类个人银行账户时，必须提供（）的有效证明文件，账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致。A、真实B、合法C、完整D、合规E、合理答案：ABC55.现金清分整点是指按照人民银行颁布的钞票流通标准和管理要求，对现金进行（)，并进行质量分类、扎把、打捆封装的处理过程。A、面额和套别区分B、真假币鉴别C、数量统计D、塑封包装答案：ABC56.有权机关查询时，执行人员应出示（）证件。A、本人工作证件B、本人身份证C、执行公务证D、协助查询存款通知书答案：ACD57.在现有个人银行账户基础上，增加银行账户种类，将个人银行账户分为（）。A、Ⅰ类银行账户B、Ⅱ类银行账户C、Ⅲ类银行账户D、存折答案：ABC58.客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括（）。A、姓名或者名称B、身份证明文件种类及号码C、联系电话D、法定代表人、注册资本答案：ABD59.票据行为的要式性体现在（）。A、签章B、书面C、款式D、内容答案：ABC60.从人民银行调入和金融机构相互取款业务调入由本行对外支付的现金，可采取（）方案记录冠字号码A、再次清点并记录冠字号码B、冠字号码信息流与现金实物流同步交换C、其他可行的方案D、不需要记录答案：ABC61.中国人民银行应当向全国人民代表大会常务委员会提出有关()的工作报告。货币政策情况。A、货币政策情况B、金融监督管理情况C、金融业运行情况D、金融统计情况答案：AC62.（）单位应于每年度结束后15个工作日内向支付结算司报送上年度业务连续性管理工作报告。A、人民银行各分行支付结算处B、农信银资金清算中心C、网联清算有限公司D、中国银联股份有限公司答案：ABCD63.金融机构在协助办理查询、冻结、扣划手续时应当填写登记表，并由（）和（）签字。A、有权机关负责人