2024年反洗钱知识竞赛考试题库500题（含答案）

PAGEPAGE12024年反洗钱知识竞赛考试题库500题（含答案）一、单选题1.国家企业信用信息公示系统建设的提出的“双向服务”指的是（)。A、面向企业的服务和社会的服务B、面向社会的服务和大众的服务C、面向企业的服务和个人的服务D、面向公众的服务和政府部门的服务答案：D2.对()新公布的国际追逃追赃红色通缉令名单，各机构应按相关要求进行名单监测和可疑交易报告。A、国际刑警组织中国国际中心局B、反洗钱监测中心C、人民银行反洗钱局D、公安局答案：A3.银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（）个月内暂停其业务，逐步清理。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：C4.以海南儋州籍为主的诈骗群体主要通过哪种方式实施诈骗？（）A、冒充公检法B、冒充熟人C、“非常6+1”或QQ中奖D、冒充淘宝退货答案：C5.中国人民银行分支机构用户须为本机构反洗钱处工作人员,原则上中国人民银行反洗钱监测分析系统每一分支机构配备()用户。A、一名B、两名C、三名D、四名答案：A6.下面关于中国反洗钱监测分析中心依法履行反洗钱监督管理的职责说法不正确的是（）A、接收和分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告C、按照规定向各商业银行报告分析结果D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告答案：C7.各分支机构应结合反洗钱中心按月下发的（）,对辖区内报告机构报送的重点可疑交易报告进行核对,发现问题要及时指导报告机构予以纠正。A、《重点可疑交易报告的可疑客户基本信息表》B、《可疑交易报告数据终端查询表》C、《人民银行分支机构上报研判线索表》D、《大额、可疑交易登记表》答案：A8.（）前，支付机构应当理顺本机构协助有权机关查询、止付、冻结和扣划工作流程A、2017年12月1日B、2016年11月30日C、2017年1月1日D、2017年7月1日答案：B9.以下银行卡大额频繁刷卡转账及取现交易，与信用卡套现相关的违法行为可能性最低的是（）A、异地B、跨行C、特殊时间段D、理财答案：D10.银行机构可按(),统计某一时期的联网核查业务量。A、银行类别B、银行机构代码C、操作员D、疑义信息单答案：B11.持假军官证开卡嫌疑人开户时均不着().A、迷彩服B、便服C、工作服D、军装答案：D12.我国金融机构支付、清算系统由（）维护A、中国支付清算协会B、中国银行业协会C、中国人民银行D、中国银保监会答案：C13.中华人民共和国反恐怖主义法所称的恐怖活动组织，是指（）人以上为实施恐怖活动而组成的犯罪组织？A、2人B、3人C、4人D、5人答案：B14.金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的（）个工作日内提交大额交易报告。A、1900年1月7日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月3日答案：B15.检查组实施执法检查的，应当与被检查人进行会谈，充分听取被检查人的业务情况报告和其他有关情况报告，并制作（），由被检查人和检查组负责人签字确认A、《执法检查会谈纪录》B、《执法检查会谈笔录》C、《执法检查会谈纪要》D、《执法检查会谈摘要》答案：C16.中国人民银行向查询部门提供反洗钱信息须经（）批准或授权。A、本单位一般工作人员B、本单位负责人C、上级机构D、管理机构答案：B17.中国人民银行分支机构开展法人金融机构反洗钱分类评级，原则上由（）中心支行及以上分支机构组织。A、县B、地市C、副省级城市D、省级城市答案：B18.按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的()A、身份证地址B、户口本地址C、经常居住地D、临时居住地答案：C19.在未完成客户身份核实工作前,金融机构应当建立相应的风险管理机制和程序,对客户要求办理的业务实施有效的风险管理持施,下列不正确的措施是（）。A、限制交易数量B、限制交易类型或金额C、强交易监测D、中止业务办理答案：D20.金融机构对未纳入“三证合一”的个体工商户和机关、事业单位、社会团体等其他组织单位,勤勉尽责,遵循（）原则,按照规定开展客户身份识别、身份资料保存等工作,确保客户身份资料真实、完整和有效。A、“了解你的客户”B、“大额交易、可疑交易报送”C、“留存档案”D、“更新资料”答案：A21.（）应当依法履行反洗钱义务，建立健全反洗钱内部控制制度A、证券期货经营机构B、中国证券监督管理委员会C、中国人民银行D、证监会派出机构答案：A22.涉腐嫌疑人将贪污受贿资金转移隐藏至他人账户，这里的他人账户可能是（）的账户。A、下属B、朋友C、亲属D、匿名答案：C23.国家企业信用信息公示系统2017年建设任务中提出的2个100%是()A、信息公示率100%B、信息归集率100%、行政处罚信息公示率100%C、信息归集率100%、行政处罚信息公示率100%D、行政处罚信息公示率100%、工商机关依法应当公示的信息记于企业名下的归集率100%答案：D24.信托公司在设立信托时，应当核对（）的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源A、委托人B、受益人C、委托人和受益人答案：A25.根据《关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要求的通知》，在外币业务（不包括代理国际汇款公司业务）中增加“0111“属于（）。A、旅行支票B、转账支票C、现金支票D、普通支票答案：A26.核查行可以（）为条件,对一定时期内进行联网核查操作的不合规核查机构进行监测。A、被核查人的姓名B、监测起止日期C、操作员D、核查机构答案：B27.金融机构应根据客户风险状况的变化，及时（）其风险等级及所对应的风险控制措施。A、改变B、调整C、改动D、调结答案：B28.“公转私”异常交易中，成立时间（）年内公司客户最多。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：A29.《中国人民银行办公厅关于规范分支机构上报辖区内重点可疑交易研判线索工作的通知》自（）开始执行。A、2012年1月1日B、2012年7月1日C、2013年7月1日D、2016年12月31日答案：B30.以台湾和福建省（特别是安溪县）为主的诈骗群体主要通过哪种方式实施诈骗？（）A、冒充公检法B、冒充熟人C、“非常6+1”或QQ中奖D、冒充淘宝退货答案：A31.金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取（）的反洗钱措施A、简化B、一般C、强化D、平行答案：C32.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构、特定非金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构、特定非金融机构应当告知对方通过（）提出请求A、书面申诉B、法律途径C、游行示威D、外交途径或者司法协助途径答案：D33.中国人民银行分支机构应当于每年度结束后将法人金融机构的电子监管档案()至中国人民银行。A、逐级上报B、整理上报C、整体上报D、集中上报答案：A34.以下不属于跨境电商不收单购付汇业务可疑交易特征的是（）A、多家商户的域名、注册主体、公司高管背景存在强关联关系B、电商网站商品信息多，交易量大C、不同商品订单预留的联系方式、地址重合D、不同品类跨境电商的收付款客户重合度过高答案：B35.在节假日期间，公职人员及其亲属账户哪个交易行为是正常的？（）A、分散转入B、集中转出C、大额投资D、超市购物答案：D36.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，应立即（）A、上缴B、扣划C、冻结D、保持正常状态答案：C37.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。（）A、信用B、地域C、业务D、行业答案：A38.建立（）的“三反”宣传教育机制，向社会公众普及“三反”基本常识，提示风险，提高社会公众自我保护能力A、固定B、常态化C、灵活多样D、简洁答案：B39.使用中国人民银行反洗钱监测分析系统，中国人民银行分支机构如因工作需要对专用终端机及IP地址进行变更,由反洗钱处审核通过后报备（）A、上级反洗钱部门B、人民银行支付结算科C、中国反洗钱监测分析中心D、银监部门答案：C40.《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》，人民银行负责监管（）全国性法人金融机构总部。A、15家B、18家C、20家D、23家答案：D41.受理申请的公安机关应当按照程序层报公安部审核公安部在收到申请之日起（）日内进行审查处理A、2B、5C、15D、30答案：D42.银行业金融机构境内分支机构配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，专业人员接受必要的（）培训A、风险B、管理C、反洗钱和反恐怖融资D、能力答案：C43.人民银行分支机构应加强辖内金融机构反洗钱保密工作监督管理，如发现泄密情况，应根据（）对其进行处罚A、《人民币银行结算账户管理办法》B、《中华人民共和国反洗钱法》C、《中华人民共和国反恐怖法》D、以上都不对答案：B44.银行应加强电子银行、大额存取等非面对面业务的反洗钱监控，重点关注（）的账户。A、交易频繁B、单笔大额资金汇入C、异地资金汇入D、短期内收到多个地区、多个客户大笔资金汇入答案：D45.加强对非法银票（）业务的监测与分析。A、承兑B、贴现C、再贴现D、转贴现答案：B46.以依法合规为前提、资源整合为目标，探索研究“三反”数据信息共享标准和统计指标体系，明确相关单位的数据提供责任和（）A、数据删除权限B、数据调取权限C、数据使用权限D、数据打包权限答案：C47.以（）为目标，持续优化反洗钱监管政策框架，合理确定反洗钱监管风险容忍度，建立健全监管政策传导机制，督促、引导、激励反洗钱义务机构积极主动加强洗钱和恐怖融资风险管理，充分发挥其在预防洗钱、恐怖融资和逃税方面的“第一道防线”作用A、有效拦截风险B、有效防控风险C、有效堵截风险D、有效防御风险答案：B48.从账户开立和使用的特征来看，下列情形可能不是涉嫌恐怖融资可疑交易?()A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款。随后每日提取现金存教(直到所存资金全部提取完毕B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出谈实体创办者的收入水平C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符D、开立账户的法人实体(参与一个组织或基金会的活动答案：D49.在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满（）周岁的，可以使用居民身份证或户口簿A、十五B、十六C、十七D、十八答案：B50.为防范冒用他人证件开立银行账户事件，各金融机构应通过系统对多个客户留存（）的情况进行筛查、提示和分析。A、无联系方式B、不同联系方式C、同一联系方式D、不同住址答案：C51.柜员发现较多客户转账给一家投资理财公司，并称可每周获取400元返现，年化收益高达120%，其应该（）A、自己买入投资产品B、通知亲朋好友买入投资产品C、上报可疑交易D、营销理财产品答案：C52.对于高风险客户,义务机构应当提高审查的（）。A、频率和强度B、级别和等级C、难度与强度D、范围和监测答案：A53.银行业金融机构要严格按照相关法律制度要求，加强对银行账户开立的审查，识别客户真实身份，不得为存款人开立假名和匿名账户，下列关于存款人开户资料的说法错误的是（）。A、真实B、完整C、有效D、合法答案：C54.对于未按照有关规定,展反洗钱和反恐怖融资工作的特定非金融机构,（）或特定非金融机构的行业主管部门应依法对其采取监管措施或实施行攻处罚。A、中国人民银行及其分支机构B、反洗钱监测中心C、人民银行反洗钱局D、银监部门答案：A55.银行业金融机构开展新业务需要经银行业监督管理机构批准的，应当提交新业务的洗钱和（）报告A、风控B、恐怖融资风险评估C、管理D、年度答案：B56.法人金融机构在评级期间违反反洗钱法律法规情节严重，且未积极整改致使反洗钱合规状况持续恶化的，直接评定为（）类机构。A、CCB、CC、DD、E答案：C57.风险评估及客户等级划分中，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（）A、期限B、一倍C、两倍D、三倍答案：C58.会计师事务所从事特定业务的，应当在每年（）前向财政部门进行年度报备。A、2020年5月30日B、2020年12月31日C、2020年1月31日D、2020年3月31日答案：A59.银行业务人员发现资金交易可疑后，拨打预留手机号码时，（）为正常现象A、电话号码为其丈夫接听后换妻子本人接听B、电话号码为空号C、电话号码无人接听D、电话接听后回复打错了答案：A60.关于中国人民银行反洗钱调查的说法错误的是（）。A、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》一式二份B、由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查C、金融机构工作人员拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在封存清单上注明D、调查人员应当对封存的所有文件、资料进行拍照或扫描答案：D61.自（）起，银行和支付机构应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：D62.各商业银行应立足（）的原则，进一步加强反洗钱工作措施，防范洗钱风险。A、风险为本B、规则为本C、合规为本D、打击为本答案：A63.涉嫌电信诈骗账户沉睡期结束后，经重新（）后接收全国各地资金。A、激活B、测试C、开通D、注册答案：B64.银行机构或人民银行分支机构以链接方式接入联网核查系统的,其账户管理系统操作员或个人信用信息基础数据库操作员为联网核查系统的（）操作员。A、接口方式B、链接方式C、直接登录方式D、基础登录方式答案：B65.应当按照《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》的通知要求，履行反洗钱和反恐怖融资义务的机构不包括（）。A、互联网基金销售B、互联网保险C、互联网房产中介D、互联网消费金融答案：C66.中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写《临时冻结申请表》，报告（）。A、公安机关B、侦查机关C、中国人民银行D、司法机关答案：C67.中国人民银行反洗钱监测分析系统的部署与运行基于（）。A、人民银行内联网B、人民银行外联网C、自主建设平台D、一代反洗钱系统答案：A68.针对评级过程中发现的问题，中国人民银行或其分支机构应当对C类及以下机构发出（），并进行风险提示，要求其采取必要的整改措施。A、《反洗钱监管意见书》B、《反洗钱评级意见书》C、《反洗钱监管确认书》D、《反洗钱评级确认书》答案：A69.各金融机构对疑似违规套现的商户，应按照有关规定对商户进行尽职调查，调查商户是否真实经营，是否能够提供与其销售额相匹配的（）。A、订单B、进货合同C、会员数D、经营面积答案：B70.中国人民银行可以授权法人金融机构所在地的中国人民银行分支机构对全国性法人金融机构总部()监管职责A、执行B、履行C、实施D、代行答案：D71.下列不属于疑似涉税犯罪的可疑交易类型识别点的是（）。A、名为个人账户，但实为公司转移资金所用B、对公账户频繁向个人账户转入大额资金，再通过本票或现金形式转入公司的高管个人账户。C、户名相对固定，但收款账户（账号）可能变更D、资金交易量与企业注册资本和经营规模明显不符答案：C72.义务机构应当向客户（）本机构需履行的身份识别义务。A、说明B、隐瞒C、回避答案：A73.根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，于（）第25次行长办公会议通过，现予发布，自（）起施行A、2006年11月6日，2007年1月1日B、2007年11月6日，2008年1月1日C、2006年10月6日，2007年1月1日D、2007年10月6日，2008年1月1日答案：A74.利用红包赌博的组织者通常可以通过坐庄、抽成、（）等手段获利？A、打赏B、广告C、会员费D、使用软件作弊答案：D75.银行应加强对（）客户的尽职调查和资金监测。A、低风险B、中风险C、高风险D、最高风险答案：C76.中国人民银行反洗钱监测分析系统中，分支机构用户经授权后可以查询本级辖区和下级辖区内报告机构报送的（）数据。A、大额交易报告B、可疑交易报告C、大额和可疑交易报告D、重点可疑交易报告答案：B77.资产所有人、控制人或者管理人对金融机构、特定非金融机构采取的冻结措施有异议的，受理异议的公安机关应当按照程序层报公安部公安部在收到异议申请之日起（）日内作出审查决定A、10B、30C、45D、60答案：B78.国务院银行业监督管理机构的各省级派出机构应当于每年（）末按照要求向国务院银行业监督管理机构报送上年度反洗钱和反恐怖融资工作报告A、第一季度B、第二季度C、第三季度D、第四季度答案：A79.明知是宣扬恐怖主义、极端主义的图书、音频视频资料或者其他物品而非法持有,根据《中华人民共和国刑法》，应处以()A、情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金B、不判刑C、无期徒刑D、情节严重的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金答案：A80.金融机构（）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易A、可以B、原则上可以C、不得答案：C81.《中国人民银行行政处罚决定书》应当在宣告后，当场交付当事人当事人不在场的，应当在（）日内将《中国人民银行行政处罚决定书》送达当事人A、三B、七C、十D、十五答案：B82.各银行金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，杜绝不法分子使用假名或者冒用他人身份开立账户。A、了解你的客户B、谁开户（卡）谁负责C、勤勉尽责D、风险为本答案：A83.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，未立即予以冻结且情节严重的，由公安机关对该机构处（）罚款A、五十万以上B、五百万以下C、五十万以下D、五百万以上答案：A84.下列不属于反洗钱年度报告中反洗钱工作机制内容的是（）A、内控制度建立与修订B、人员配备与资质管理C、技术保障D、检查与审计答案：D85.以下说法不正确的是()A、银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B、银行应对反洗钱工作定期进行评估C、银行反洗钱牵头部门负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责D、反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。答案：C86.在大额交易和可疑交易报告“账户类型（CATP）”和“交易对手账户类型（TCAT）”填写选项中增加的贷（还）款业务使用的银行内部会计核算账号的代码是（）A、1919年6月12日B、1919年6月13日C、1919年6月10日D、1919年6月11日答案：D87.检查组结束执法检查工作时，应当根据《执法检查工作底稿》以及有关证据，确定需要被检查人确认的检查事实项目，并制作《执法检查事实认定书》，被检查人为法人或者其他组织的，应当由其（）签字确认，并加盖本单位印章A、法定代表人或者主要负责人B、法定代表人C、主要负责人D、财务主管答案：A88.金融机构在分析可疑交易报告类型时，可参考（）A、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法B、可疑交易类型和识别点对照表（银行业参考版）C、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法D、金融机构自定义筛选指标以及实践经验答案：B89.涉税犯罪手法具有人员高技能、操作智能化、（）等趋势。A、现代化B、高度产业化C、集中化D、交易跨地域答案：D90.以下哪个行为不属于可疑行为（）A、多人集中到柜台开户B、配合柜员完善身份信息C、办理开户时频繁接听电话、查看手机D、对进一步问询有强烈抵触情绪答案：B91.《中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正A、1900年1月15日B、1900年1月10日C、1900年1月5日D、1900年1月3日答案：C92.金融机构（）应增强履行反洗钱义务职责的认识，正确处理金融业务发展与合规经营、风险控制的关系。A、全体人员B、高级管理层C、分管反洗钱领导D、业务人员答案：B93.以下（）网站可以获取FATF公布的高风险和其他监控国家或地区名单A、http://.FATF./B、http://./C、http://.gafi-FATF.orgD、http://./答案：D94.（）不是唯一合规标准或最主要合规标准，人民银行各级分支机构应不断改进反洗钱监管手段。A、交易数据量B、交易报告量C、现金流量D、数据量答案：B95.报告机构应严格执行大额交易和可疑交易报告纠删操作规程,一次提交的逾期纠删申请符合涉及大额交易数量超过()的,报告机构除提交《中国人民银行办公厅关于进一步规范大额交易和可疑交易报告纠错删除操作规程的通知》规定的申请表等文件外,还应由总部向中国反洗钱监测分析中心书面报告错误原因、涉及数据范围、业务及配套技术解决方案等事项。A、500笔(含)B、1000笔(含)C、2000笔(含)D、5000笔(含)答案：B96.金融机构网点人员要提高反洗钱（），在办理业务过程中，能善于发现可疑点，及时报告。A、敏感性B、意识C、责任D、能力答案：A97.（）应组织、指导辖区证券期货业的反洗钱培训和宣传工作A、证监会派出机构B、证券期货经营机构C、中国证券监督管理委员会D、中国人民银行答案：A98.下列属于非法结算型地下钱庄账户资料识别点的是（）A、注册地址可能不存在，或是家庭住址，无固定办公电话。B、账户在启用时，往往先使用小额交易测试常用业务C、快进快出，1分钟左右完成交易，日交易几十笔甚至上百笔。D、开户时间和网点较为集中，覆盖城市主要繁华街区。答案：A99.银行业金融机构应当对跨境业务开展（）工作，做好跨境业务洗钱风险、制裁风险和恐怖融资风险防控，严格落实代理行尽职调查与风险分类评级义务A、尽职调查和交易监测B、尽职调查和现场检查C、风险管控和合规经营D、风险排查和交易排查答案：A100.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的，资产所有人、控制人或者管理人可以向资产所在地（）公安机关提出申请A、镇级B、县级C、市级D、省级答案：B101.义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别,应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况,不得依托来自（）的第三方机构开展客户身份识别。A、高风险国家或地区B、中高风险国家或地区C、一般风险以上国家或地区D、较低风险以上国家或地区答案：A102.客户信息的公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越（）A、可调节B、降低C、可控D、可靠性答案：C103.对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，如造成损失，可能构成（）犯罪。A、洗钱B、金融诈骗C、破坏金融管理秩序D、票据诈骗答案：C104.对于先前获得的客户身份资料存疑的，应当（）客户身份。A、初次识别B、持续识别C、重新识别D、采取更为严格的措施识别答案：C105.当某官员被调查时，其亲属急于转移资金，属于下列（）可疑交易类型的识别点。A、疑似传销B、疑似诈骗C、疑似腐败D、疑似套现答案：C106.金融机构应严格落实结算账户开立实名制制度，加强对（）、代理开卡等洗钱风险较高业务的管理。A、批量开卡B、异地开卡C、老年人开卡D、学生开卡答案：A107.不属于疑似走私重点地区是（）。A、广东B、长三角C、环渤海D、云南答案：D108.根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》的规定，在（）前开立的银行账户，需要延续使用的，存款人到开户银行办理第一笔业务时，存款人应当出具拥有该存款的存折、存单等，并出示账户管理制度规定的有效身份证件，进行账户的重新确认。A、2000年1月1日B、2000年4月1日C、2007年1月1日D、2007年4月1日答案：B109.金融监管办事处行政处罚委员会作出重大行政处罚决定，应当报（）批准A、中国人民银行分行B、营业管理部C、金融监管办事处D、分行营业管理部答案：A110.各金融机构应加强对（）、异地户籍、手机号错误及持东南亚及中东地区护照等客户的身份识别工作，定期跟踪和监测账户的交易情况，适时提高客户风险等级。A、开户年龄偏小B、无职业C、个人信息不详D、以上皆是答案：D111.证券期货经营机构应当向当地证监会派出机构报送其内部反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作的人员的联系方式等相关信息如有变更，应当自变更之日起（）工作日内报送更新后的相关信息A、10个B、7个C、15个D、5个答案：A112.被检查人在《执法检查事实认定书》上签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的，应当在（）内提出陈述和申辩意见A、五个工作日B、五日C、七个工作日D、七日答案：A113.金融机构在收到“大额交易和可疑交易报告数据接收平台”发出的补正通知（即“补正要求回执”）后，须在（）个工作日内完成数据的补正工作。对未按期完成补正的机构，人民银行将视情节予以督促或处罚。A、1900年1月3日B、1900年1月5日C、1900年1月2日D、1900年1月7日答案：B114.中国人民银行分支机构根据上级行的执法检查计划和本行履行职责的需要，对（）的执法检查工作作出部署A、本辖区B、下级分支机构C、相邻辖区D、下辖各金融机构答案：A115.各反洗钱报告机构应按照要求，将外逃人员纳入本机构反洗钱名单监测系统或更新()。A、可疑客户名单库B、风险客户名单库C、风险客户数据库D、反洗钱客户名单库答案：A116.公安机关应将加盖电子签章的紧急止付指令，以报文形式通过管理平台发送至止付账户（）或支付机构。A、开户行B、开户行所在地人民银行分支机构C、开户行总行D、开户行所在地同一法人机构任一网点答案：C117.各银行机构应贯彻（)的工作理念。A、诚信为本B、效益为本C、风险为本D、效率为本答案：C118.中国人民银行及其分支机构在执法检查结束后，应当在（）内根据查明的事实和获取的证据，在执法检查报告的基础上制作执法检查意见书A、三个工作日B、五个工作日C、七个工作日D、十个工作日答案：D119.下列不属于疑似恐怖融资可疑交易类型识别点的是（）。A、大多为经济条件较差的新疆籍人员，且往往享有低保B、资金交易额与身份明显不符C、账户存取资金后余额较少，几乎为零，账户多成为休眠户D、平时交易频率和额度不大，但在恐怖活动发生前后出现较大额汇款、转账答案：B120.鼓励银行在自助柜员机应用生物特征识别等多因素身份认证方式，积极探索兼顾（）的支付服务。A、安全B、快速C、安全与便捷D、便捷答案：C121.（）根据法人金融机构评级结果，可以采取质询、约见谈话、监管走访、现场检查等有针对性的监管措施。A、中国人民银行B、中国人民银行分支机构C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业协会答案：C122.根据法人金融机构的评分及本办法规定的特定情形，中国人民银行及其分支机构对法人金融机构实施分类管理，分（）类（）级。A、5；10B、4；9C、5；11D、4；10答案：C123.金融机构应采取切实有效的技术手段，对反洗钱或反恐融资监控名单实施（）监测。A、全天候实时B、长期C、定时D、点对点答案：A124.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号），经2016年12月9日第9次行长办公会议通过，现予发布，自（）起施行A、2016年12月31日B、2017年1月1日C、2017年3月1日D、2017年7月1日答案：D125.下列不属于疑似走私可疑交易类型的识别点的是（）。A、海关缉私部门调查B、与地下钱庄（外汇黄牛）定期大额交易C、通过ATM交易的时间较为异常，多为午夜或凌晨。D、或与外贸企业关系密切答案：C126.国家洗钱类型分析报告由（）撰写。A、中国人民银行总行B、中国人民银行分支机构C、中国银行业监督管理委员会D、中国反洗钱监测分析中心答案：A127.加强洗钱类型分析和风险提示，指导反洗钱义务机构开展洗钱类型分析，及时向反洗钱义务机构发布洗钱（），督促反洗钱义务机构加强风险预警A、风险提示B、信息提示C、信息分析D、信息处理答案：A128.办公厅应在规定时限内将业务司局拟公示的行政执法信息上传人民银行网站（）相应栏目,对拟暂不公示的行政执法信息进行登记备案。A、“金融稳定专栏”B、“金融市场专栏”C、“法律法规专栏”D、“政务公开专栏”答案：D129.如果客户出现其他方面的可疑迹象，或保险公司有合理理由怀疑其涉及洗钱等违法犯罪活动，保险公司应按照（）的其他条款及反洗钱法律相关规定的要求，提交可疑交易报告。A、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》B、《中华人民共和国反洗钱法》C、《人民币银行结算账户管理办法》D、《支付结算管理办法》答案：A130.自（），银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。A、2016年12月1日B、2017年1月1日C、2017年1月11日D、2017年3月11日答案：A131.对于2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户，金融机构应于（）年年底完成等级划分工作。A、1905年7月2日B、1905年7月3日C、1905年7月1日D、1905年7月4日答案：C132.以下哪个业务渠道不能办理Ⅱ、Ⅲ类账户的开立业务？A、网上银行B、手机银行C、直销银行D、自动柜员机答案：D133.对公账户转入个人账户后，个人账户再转回对公户。属于“公转私”交易的（）A、循环交易B、关联交易C、虚构交易拆分交易D、虚构交易答案：A134.国家外汇管理局及其分支局实施执法检查的程序，由（）另行制定A、中国人民银行B、国家外汇管理局C、中国银保监会D、国务院答案：B135.代理机构应全面评估代理国际汇款业务各个环节的潜在洗钱风险和恐怖融资风险，充分了解被代理机构反洗钱内部控制体系的构成与运作情况，明确代理双方在履行反洗钱义务方面的法律责任和工作程序，依照（）反洗钱法律法规对双方现有代理协议进行补充和完善。A、国内B、国际C、国内或国际D、国内和国际答案：A136.银行业金融机构在严格遵守对存款人身份认证基本规定的基础上，可以对不同的存款人确定差别身份认证标准，下列关于对存款人进行分类管理的标准不正确的是（）A、账户余额B、交易对手C、交易频率D、交易金额E、风险程度答案：B137.鉴于实行免监测白名单客户机制存在风险，以下哪个不属于加强对白名单客户的管理的措施的是（）。A、严格准入审批制度B、定期对其资金交易进行回溯核查C、完善退出机制D、取消白名单答案：D138.属于《金融机构大额交易和可疑交易和可疑交易报告管理办法》中新增的义务机构有（）。A、商业银行B、农村合作银行C、证券公司D、消费金融公司答案：D139.根据最高人民检察院和最高人民法院2009年出台的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》明确规定，商户POS机非法套现严重的应以（）论处。A、洗钱罪B、诈骗罪C、非法经营罪D、妨害信用卡管理罪答案：C140.（）应当充分利用支付机构风险专项整治工作机制，加强与地方政府以及工商部门、公安机关的配合，及时出具相关非法从事资金支付结算的行政认定意见，加大对无证机构的打击力度，尽快依法处置一批无证经营机构。A、人民银行B、人民银行分支机构C、银保监会D、中国银行业协会答案：B141.下列交易或行为中，保险公司无需作为可疑交易进行报告的有（）A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额C、大额保费保单犹豫期退保，要求退保金转入其缴费账户D、以一次性付款的方式购买多张大额保单，与其经济状况不符答案：C142.按照金融领域全覆盖、特定非金融行业高风险领域重点监管的目标，适时扩大反洗钱、反恐怖融资监管范围优化监管资源配置与使用，统筹考虑（）监管资源保障问题，为“三反”监管提供充足人力物力A、反洗钱B、反恐怖融资C、反逃税D、三反答案：D143.银行机构发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的,应及时向（）。A、该行管理部门报告B、人民银行备案C、银监部门备案D、公安机关报案答案：D144.金融机构负责反洗钱工作的应当是()A、设立专门机构B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构C、指定专人D、设立反洗钱专门机构或者指定专人答案：B145.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正A、1900年1月15日B、1900年1月10日C、1900年1月5日D、1900年1月3日答案：C146.互联网金融从业机构应当定期或者在业务模式、交易方式发生重大变化、拓展新的业务领域、洗钱和恐怖融资风险状况发生较大变化时，评估客户身份识别措施的（），并及时予以完善。A、合规性B、有效性C、相关性D、合理性答案：B147.以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是（）。A、小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元B、小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款15万元C、小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15万元D、小张在中行的A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10万元答案：D148.银行对本银行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》发布之日起（）内实现免费。A、一个月B、三个月C、六个月D、一年答案：B149.当事人申请听证的，中国人民银行应当在听证的（）日前，通知当事人举行听证的时间、地点A、三B、五C、七D、十五答案：C150.已经与高风险国家或地区的机构建立代理行关系的,义务机构应当（）。A、重新审查B、继续代理关系C、终止代理关系D、暂停代理关系答案：A151.（）是评估外部洗钱威胁(即洗钱活动)的重要方法。A、洗钱类型分析方法B、大额交易分析法C、可疑交易分析法D、会议通报答案：A152.反洗钱行政主管部门应当依法加强对可疑毒品犯罪资金的（）A、排查B、调查C、监测D、控制答案：C153.当事人认为听证主持人与本案有直接利害关系的，有权申请回避听证主持人是否回避，由（）决定A、行政处罚委员会副主任B、法律事务工作部门负责人C、行政处罚委员会主任D、特派员答案：C154.国务院银行业监督管理机构的派出机构根据（），负责辖内银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理工作A、法律B、行政法规C、银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法D、以上都是答案：D155.反洗钱分类评级按（）实施，原则上每年第一季度完成对上一年度的分类评级工作。A、月B、季度C、半年度D、年度答案：D156.非法黄金交易平台一般采用（）结算方式A、T+0B、T+1C、T+2D、以上都不对答案：A157.（）应在证券期货经营机构市场准入和人员任职方面贯彻反洗钱要求A、中国证券监督管理委员会B、证券期货经营机构C、证监会派出机构D、中国人民银行答案：A158.个人于（）前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的，银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实其开户的合理性。A、2016年11月30日B、2017年1月1日C、2017年3月1日D、2017年7月1日答案：A159.办理港澳台居民居住证，公安机关受理相关证件、证明后，将于受理日起（）内发放证件。A、10个工作日B、15个工作日C、20个工作日D、30个工作日答案：C160.（）对建立反洗钱内部控制系统和维持其有效性承担最终责任A、银行的负责人B、反洗钱合规部门负责人C、反洗钱工作专员D、反洗钱违规行为直接责任人答案：A161.人民银行各分支机构应全面领会（），高度关注金融机构可疑交易报告流程的有效性和合理性，引导金融机构工作人员积极主动地开展客户尽职调查。A、反洗钱规章制度B、反洗钱立法精神C、支付结算管理制度D、反洗钱法律法规答案：B162.在“公转私”交易中，对于调查后确定为重点可疑的客户，应当及时（）。A、调高其洗钱风险等级B、报送可以交易报告C、向当地公安部门报案D、对其警告答案：B163.反洗钱和反恐怖融资控制指标（）A、可共享B、可集中C、可量化D、可传递答案：C164.各金融机构需根据自身代理渠道的特点，重点关注风险较高的情形。如发现代理机构（），应立即终止与其业务代理关系，并及时补充核实客户真实信息。A、提供客户信息不真实B、提供客户信息不完整C、为履行客户身份识别义务不主动D、以上皆是答案：D165.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核金融机构的风险划分标准应报送中国人民银行A、每年B、每半年C、每季D、每月答案：B166.汇款人没有在本机构开户的或本机构无法登记收款人账号的,义务机构应当将（）作为汇款人或收款人账号进行登记,确保该笔交易可跟踪稽核。A、唯一交易识别码B、汇款人证件号码C、义务机构内部账D、汇款金额答案：A167.对符合可疑特征的开户要求，银行应在避免引发歧视误解的前提下进行（）和劝阻。A、报警B、风险提示C、营销D、告知到其他银行开户答案：B168.在与来自FATF名单所列的高风险国家或地区的客户建立业务关系或进行交易时,义务机构应采取与高风险相匹配的强化身份识别、交易监测等控制措施,发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告,必要时拒绝提供金融服务乃至()。A、暂停业务关系B、中止业务关系C、终止业务关系D、冻结处理答案：C169.人民银行各级机构销毁反洗钱监督检查及案件协查档案时应经（）审批。A、本级主管行领导B、上级主管行领导C、省级主管行领导D、国务院有关金融监督管理机构答案：A170.银行业金融机构应当将可量化的反洗钱和反恐怖融资控制指标嵌入（）系统A、信息B、风险C、内控D、监督答案：A171.对跨境汇款业务，金融机构怀疑汇款人涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的应按照规定提交（）。A、可疑交易报告B、大额交易报告C、违法犯罪活动报告D、以上都选答案：A172.银行机构或人民银行分支机构直接登录联网核查系统的,其在联网核在系统上建立的专用操作员为（）操作员。A、接口方式B、链接方式C、直接登录方式D、基础登录方式答案：C173.会计师事务所从事特定业务时，保存的客户身份资料和业务记录，保存期限不得少于（）年。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月15日D、1900年1月30日答案：A174.以下哪个不属于涉税犯罪手法的是（）。A、人员高技能B、高度产业化C、操作智能化D、交易跨地域答案：B175.在利用“公转私”交易进行的非法行为中，注册“三无”公司并以其名义开立单位银行结算账户作为（）是一种常用的手法。A、合法账户B、过渡账户C、一般账户D、基本账户答案：B176.避免为简化流程，直接将身份证上的住址识别为客户联系地址，面忽略了对客户（）的登记。A、经常居住地B、工作单位C、工作地址D、IP地址答案：A177.《行政处罚信息公示表》内容不包括（）A、行政处罚决定书文号B、违法行为类型C、有效期限D、作出行政处罚决定机关名称答案：C178.接收《重点可疑交易报告的可疑客户基本信息表》、上报《重点可疑交易报告核对及处理状态报告表》,需登录（）。A、中国反洗钱监测分析系统分支行交互平台B、金融城域网业务系统C、反洗钱非现场管理系统D、金融邮件系统答案：A179.中国人民银行及其分支机构质询金融机构时，金融机构应当自被告知或者收到《反洗钱监管通知书》之日起()内予以答复。A、3个工作日B、５个工作日C、7个工作日D、10个工作日答案：B180.银行机构在办理规定业务时,不需当场办结的,应在办结相关业务（）联网核查相关个人的公民身份信息。A、前B、1个工作日内C、2个工作日内D、3个工作日内答案：A181.下列属于疑似赌博的特征的是（）。A、频繁发生网银交易多数在下半夜或凌晨，或与体育彩票、境外赌博开奖、重大体育赛事出结果时间高度关联B、客户一般为无业或处于待业状态C、资金快进快出，过渡性质明显D、留存虚假信息答案：A182.金融机构及其工作人员应当按照反洗钱有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别()交易。A、大额B、可疑C、转账D、现金答案：B183.借阅档案必须按规定办理借阅审批手续，建立反洗钱档案单及反洗钱档案复印（）使用制度。A、审批单B、授权C、留痕D、登记答案：A184.2016年6月初，中国银联接到（）收单银行通报，他们警方抓获一名犯罪嫌疑人携大量无卡面信息的白卡在ATM反复取款。A、香港B、美国C、日本D、德国答案：C185.银行应严格开展客户尽职调查工作，加强对客户柜面交易的监控，密切关注客户是否有异常交易行为，做到（），及时对非法集资活动进行风险提示。A、主动询问B、发现异常时有效劝阻C、在业务大厅及服务窗口设立宣传防范标语D、以上皆是答案：D186.金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当（）A、立即采取冻结措施B、立即报告上级单位C、调查取证D、不予理睬答案：A187.银行业金融机构或者其工作人员参与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动构成犯罪的，依法追究其（）A、民事责任B、管理责任C、刑事责任D、法律责任答案：C188.义务机构总部制定交易监测标准，或者对交易监测标准作出重大调整的，应当按规定向（）报备。A、银保监局B、董事会C、机构负责人D、人民银行或其分支机构答案：D189.部分基础性、单元性的指标要素可指向某些异常的客户或交易特征，例如代理人信息、联系方式等指标可组合指向于（）。A、恐怖名单监控B、客户交易偏好C、判断资金的来源和去向D、客户交易背景E、资金网络中的群体性特征F、交易流量、流速、频率答案：D190.各分支机构应（）将上季度的《重点可疑交易报告核对及处理状态报告表》上报反洗钱中心。A、每月B、每季度的首月C、每季度的次月D、每季度的末月答案：B191.下列不属于反洗钱工作法定义务内容的是（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、反洗钱宣传与培训D、重大事项报告答案：D192.（）是指中国互联网金融协会协调其他行业自律组织，根据风险防控需要和业务发展状况，组织从业机构制定或调整，报中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构批准后公布实施的反洗钱和反恐怖融资工作规则及相关业务、技术标准。A、行业规则B、法律法规C、规章制度D、章程答案：A193.以下叙述不正确的是（）A、中国人民银行及其分支机构在执法检查中发现被检查人有违法行为，并且应当由其他部门查处的，应当依法移送公安机关处理B、检查组应当在检查中及时收集有关书证、物证、电子文件等证据，并注明证据的来源，由被检查人签字或者盖章C、被检查人在《执法检查事实认定书》上签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的，应当在五个工作日内提出陈述和申辩意见D、中国人民银行及其分支机构在执法检查结束后，因特殊情况不能在十个工作日内完成执法检查意见书的，经本行行长或者副行长（主任或者副主任）同意，可以适当延长答案：A194.当同一个人在同一银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上，且未在规定时间内按照要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当对该账户采取（）的控制措施。A、暂停非柜面业务B、销户C、只收不付D、中止业务答案：D195.金融机构应加强银行卡业务中的客户尽职调查。在办理银行卡时，应关注以下（）高风险情形。A、结伴开卡B、批量开卡C、大量客户留存同一联系方式D、以上皆是答案：D196.使用中国人民银行反洗钱监测分析系统，需通过特定的IP地址接入系统,未经()许可不得变更。A、上级反洗钱部门B、人民银行支付结算科C、中国反洗钱监测分析中心D、银监部门答案：C197.哪个不属于利用红包赌博的组织者通常获利的手段？（）A、打赏B、坐庄C、抽成D、使用软件作弊答案：A198.根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是()。A、在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份B、采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施C、对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别D、在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施答案：C199.除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过（）万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月15日D、1900年1月20日答案：A200.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、两名D、三名答案：B多选题1.反洗钱年度报告应当包括以下哪些内容?A、反洗钱工作机制建立情况B、反洗钱法定义务履行情况C、反洗钱工作整体情况及机构概况D、反洗钱工作配合情况答案：ABCD2.中国人民银行及其省一级分支机构发现（）可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查。A、金融机构按照规定报告的可疑交易活动B、通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动C、中国人民银行地市中心支行、县（市）支行报告的可疑交易活动D、其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动E、单位和个人举报的可疑交易活动F、通过涉外途径获得的可疑交易活动答案：ABCDEF3.《金融机构反洗钱规定》要求，金融机构及其分支机构应当依法（），增强反洗钱工作能力A、建立健全反洗钱内部控制制度B、设立反洗钱专门机构或指定内设部门负责反洗钱工作C、制定反洗钱内部操作规程和控制措施D、对工作人员进行反洗钱培训答案：ABCD4.监测指标主要评价法人金融机构洗钱风险防控效果、接受及配合中国人民银行及其分支机构监管等情况，包括（）等内容。A、配合行政调查B、接受现场检查及被处罚情况C、配合监管工作情况D、洗钱风险防控成果E、基层行评价答案：C5.报告机构在得到中国反洗钱监测分析中心授权后,应使用纠错报文或删除报文对距报送时间超过30天的报告进行更正,此时纠错或删除操作的对象必须是（）中列出的交易,否则中国中国人民银行反洗钱监测分析系统将拒绝处理相关的纠错和删除报文。A、《大额交易报告纠错删除申请表》B、《可疑交易报告纠错申请表》C、《可疑交易报告纠错删除申请表》D、《大额交易报告纠错申请表》答案：AB6.下列属于非法结算型地下钱庄资金交易上的识别点的是（）A、公司账户开始无业务，或交易量很小B、公司账户启用时先进行小额资金C、开户后往往并不发生交易，有几个月沉睡期D、快进快出网银交易，1分钟左右完成交易，日交易几十笔甚至上百笔答案：ABD7.银行机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的()等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。A、票据兑付B、信用卡结算C、现金汇款D、现钞兑换答案：ACD8.下列属于其他方法进行洗钱的有（）A、通过典当、租赁、买卖、投资等方式B、通过与商场、饭店、娱乐场所等先进密集型场所的经营收入相混合C、通过买卖彩票、奖券等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的D、协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的答案：ABCD9.人民银行分支机构在收到申请后的5个工作日内将确认无误的（）传真至反洗钱中心。A、报告机构基本情况变更表B、报告机构基本情况登记表C、报告机构基本情况申请表D、报告机构注销申请审批表答案：AB10.接续报告应当涵盖3个月监测期内心增可疑交易，并注明（）。A、首次提交可疑报告号B、报告紧急程度C、追加次数D、可疑交易代码特征答案：ABC11.（）要切实履职，国务院银行业、证券、保险监督管理机构及其他相关单位要发挥工作积极性，形成“三反”合力A、反洗钱行政主管部门B、中国银行业协会C、税务机关D、公安机关答案：ACD12.当事人对中国人民银行作出的行政处罚决定不服的，可以按照有关法律、行政法规、金融规章的规定（）A、申请行政复议B、提起行政诉讼C、不服从处罚决定D、向银保监会申请仲裁答案：AB13.金融机构重点审查以下非面对面交易（）A、由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上交易B、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外C、使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易D、金额特别巨大的网上金融交易E、公司账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易F、关联企业之间的大额异常交易答案：ABCDEF14.银行业监督管理机构应当在职责范围内（）。A、对银行业金融机构境外机构洗钱和恐怖融资风险管理情况依法开展现场检查B、对存在问题的境外机构及时采取监管措施C、对违规机构依法依规进行处罚D、对银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资义务履行情况进行评价答案：ABCD15.义务机构总部应当加强对分支机构、附属机构的监督管理，定期开展内部检查或稽查审计，完善内部问责机制，对违规行为严格追究（）的相应责任。A、负责人B、高级管理层C、反洗钱主管部门D、相关业务条线和具体经办人员答案：ABCD16.金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，应当立即将资产（）等情况以书面形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关A、数额B、权属C、位置D、交易信息答案：ABCD17.金融机构应结合（）等实际情况，分解出某一基本要素所蕴含的洗钱风险子项。A、行业特点B、业务类型C、经营规模D、客户范围答案：ABCD18.为提高公安机关冻结诈骗资金效率，切实保护社会公众财产安全，（）决定建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制。A、中国人民银行B、工业和信息化部C、公安部D、工商总局E、中国银保监局答案：ABCD19.互联网金融从业机构和小额贷款公司不得以（）或者（）为购房人提供首付融资或相关服务。A、线上B、线下C、其他任何形式答案：ABC20.银行业金融机构境外分支机构和附属机构受到当地监管部门或者司法部门（）时，应及时向银行业监督管理机构报告A、现场检查B、行政处罚C、刑事调查D、发生其他重大风险事项答案：ABCD21.反洗钱中心负责执行分支机构中国人民银行反洗钱监测分析系统（）批处理操作,生成并及时发布相关统计数据。A、月度B、季度C、半年度D、年度答案：ABD22.（）依托管理平台收发电子报文，对涉案账户采取紧急止付、快速冻结措施。A、公安机关B、银行C、支付机构D、特定非金融机构E、证券期货公司答案：ABC23.公司的收益所有人的判定标准有（）。A、直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决全都自然人B、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人C、公司的高级管理人员答案：ABC24.核查行可以（）等为条件,查询和下载公安部门对疑义信息的核实情况。A、操作员B、被核查人姓名C、被核查人公民身份号码D、核实状态答案：ABCD25.报告机构因机构名称、总部注册地变更或（）等原因对机构信息进行变更时，须在变更后的10个工作日内到人民银行分支机构领取《报告机构基本情况变更表》A、机构名称变更B、总部注册地变更C、分支机构所在地变更D、机构合并、拆分、撤销答案：ABC26.检查组实施执法检查时，检查人员应当向被检查人出示（）A、《中国人民银行执法证》B、《执法检查告知书》C、《执法检查通知书》D、工作证答案：AC27.反洗钱现场检查的方式有（）。A、询问B、会谈C、现场测试D、查阅资料答案：ABCD28.可以不识别非自然人客户受益所有人的是（）。A、不具备法人资格的专业服务机构B、外国政府驻华使领馆C、人民政协机关D、个人独资企业答案：BC29.涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让A、收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益B、受偿债权C、为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令D、法律、行政法规规定的其他情形答案：ABC30.符合下列情形之一的，金融机构、特定非金融机构应当立即解除冻结措施。A、公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的B、公安部或者国家安全部发现金融机构、特定非金融机构采取冻结措施有错误并书面通知的C、公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动，对有关资产的处理另有要求并书面通知的D、人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的答案：ABCD31.对于下列哪些线索,各分支机构应按照《中国人民银行办公厅关于上报对外报告的可疑交易线索的通知》相关要求,向反洗钱中心报备:（）A、经总行可疑交易线索审核小组审核确定由分支机构负责移送的线索B、分支机构直接向当地侦查机关报案的线索C、辖区内报告机构已向当地侦查机关报案,分支机构认为有必要上报备案的线索。D、辖区内被查、冻、扣的客户账户线索答案：ABC32.下列属于走私的主要商品有（）。A、电子产品B、可回收利用的废品C、成品油D、资源性产品答案：ABCD33.金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合（）工作。A、可疑交易监测分析B、客户尽职调查C、客户交易数据D、客户个人信息答案：AB34.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，未立即予以冻结的，由公安机关可对该机构的（）进行处罚。A、直接负责的董事B、股东C、高级管理人员D、其他直接责任人员答案：ACD35.反洗钱按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为（）。A、现场调查B、主动调查C、非现场调查D、直接调查答案：AC36.为督促支付机构依法履行反洗钱和应恐怖融资义务,防范洗钱和恐怖融资风险,促进非金融机构支付行业健康有序发展,应做到（）A、加强行业准入管理B、加大监督检查力度C、加强反洗钱队伍建设和政策辅导D、研究建立洗钱风险评估管理机制答案：ABCD37.（）依法对金融机构和特定非金融机构履行反恐怖融资义务的情况进行监督管理。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院有关部门、机构C、公安机关D、检察院答案：AB38.银行业金融机构应当建立组织架构健全、职责边界清晰的洗钱和恐怖融资风险治理架构,明确（）等相关部门在洗钱和恐怖融资风险管理中的职责分工A、董事会、监事会、高级管理层B、业务部门C、反洗钱和反恐怖融资管理部门D、内审部门答案：ABCD39.金融机构在利用技术手段筛选出异常交易后，应当按照规定审查（）。A、交易背景B、交易性质C、交易目的D、交易结果答案：ABC40.关于禁毒工作责任情况，有下列情形之一的,追究相关地区、单位及有关责任人的责任：（）A、没有严格落实禁毒有关法律法规和其他规范性文件规定的;B、所在地区毒情严重,人民群众反映强烈,成为社会、媒体关注焦点,社会危害和影响大的;C、对上级禁毒委员会的禁毒工作部署和要求落实不力的;D、影响禁毒工作正常开展的其他情形。答案：ABCD41.下列哪些属于金融行动特别工作组（FATF）制定的“黑名单”国家？（）A、朝鲜B、叙利亚C、古巴D、伊朗答案：AD42.国内洗钱类型分析体系包括三个层次，即（）三个层次“三位一体”的洗钱类型分析体系。A、国际B、国家C、地区D、行业答案：BCD43.“外国政要”指外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，如（）。A、国家元首B、政府首脑C、高层政要D、重要的政府、司法、或者军事高级官员E、国有企业高管F、政党要员答案：ABCDEF44.法人金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资监控名单库，至少包括以下内容（）。A、公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B、联合国发布的制裁决议名单C、其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单D、中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单E、洗钱风险管理工作中发现的其他需要监测关注的组织或人员名单答案：ACDE45.检查组应当（）地记录检查工作的情况，并制作《执法检查工作底稿》A、严谨B、客观C、全面D、完整E、如实答案：BCD46.中国人民银行分支机构中国人民银行反洗钱监测分析系统用户根据分配权限执行()。A、查询数据B、数据修改C、收发文件D、其他授权操作答案：ACD47.反洗钱数据传输流程应当包括数据规则计算（）数据报送和回执处理等。A、数据采集B、数据分析C、数据审批D、数据补录补正答案：BCD48.可疑交易符合（）情形之一的，交易场所、交易商在报送可疑交易报告的同时，还需向有关机关报案。A、明显涉及洗钱、恐怖融资等犯罪活动B、严重危害国家安全C、影响社会稳定D、其他情节严重或者情况紧急的情形答案：ABCD49.反洗钱监督检查及案件协查档案的保管期限分为（）。A、半永久保存B、永久保存C、长期保存D、短期保存答案：BCD50.查阅人使用完毕反洗钱监督检查及案件协查档案后应及时归还借阅档案，不得（）。A、转借B、遗失C、撤换D、撕页E、拆卷答案：ABCDE51.《中国人民银行执法检查程序规定》中被检查人享有的权利，是指（）等权利A、被检查人对检查组工作进行监督B、对检查情况提出异议C、举报检查人员违法违纪行为D、对检查组的询问保持沉默答案：ABC52.（）应当履职尽责，确保打击治理电信网络新型违法犯罪工作取得实效。A、人民银行B、人民银行分支机构C、银行D、银保监会E、支付机构答案：ACE53.反洗钱工作保密事项包括以下内容（）。A、客户身份资料及客户风险等级划分资料B、交易记录C、大额交易报告D、可疑交易报告答案：ABCD54.下列属于疑似传销可疑交易类型的识别点的是（）。A、户名相对固定，但收款账户（账号）可能变更B、汇款累积到一定金额后提现C、资金交易具有一定的周期性（如一般以一周为周期）D、资金网络呈现“金字塔型”答案：ABCD55.完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存，其中“了解”是指了解（）A、交易的实际受益人B、资金来源及用途C、实际控制客户的自然人D、客户经济状况或经营状况答案：ABCD56.金融机构应科学评估洗钱风险与（）等其他风险的关联性，确保各项风险管理政策协调一致。A、市场风险B、操作风险C、系统风险D、经济风险答案：AB57.金融机构对以下哪些选项应上报大额交交易报告A、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转B、非自然人客户银行账户之间单笔或者当日累计人民币300万元以上或者外币等值30万美元以上的款项划转C、非自然人客户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转D、非自然人客户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转答案：ABC58.在制定客户风险等级分类标准时应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十八条的规定，全面考虑（）等其他各种风险因素。A、地域B、业务C、行业D、客户答案：ABC59.中国人民银行及其分支机构根据法人金融机构评级结果，可以采取（）等有针对性的监管措施。A、质询B、约见谈话C、监管走访D、现场检查答案：ABCD60.检查组需要查阅被检查人的（）等业务资料的，应当填写《执法检查调阅资料清单》，并由专人负责调阅资料和退还调阅资料A、业务凭证B、会计账目C、财务报表D、企业年报答案：ABC61.销毁反洗钱监督检查及案件协查档案时，应由（）共同派人现场监销。A、反洗钱工作部门B、办公室C、档案保管部门D、保密部门答案：ACD62.法人金融机构应当制定洗钱风险管理政策和程序，包括以下（）A、反洗钱内部控制制度B、洗钱风险管理的方法C、洗钱风险管理的应急计划D、反洗钱措施E、信息保密和信息共享答案：ABCDE63.设计指标主要评价法人金融机构洗钱风险控制体系建设、工作机制运作等情况，包括（）等内容A、制度完善程度B、机制合理性C、技术保障能力D、人员配备与资质情况E、洗钱风险防控效果答案：ABCD64.义务机构基于监测标准预警结果，对于经分析有合理理由怀疑客户交易与洗钱行为相关的，应（）。A、提交可疑报告B、提交大额报告C、在机构内部进行风险预警D、采取有效措施控制或化解风险答案：ACD65.法人机构反洗钱分类评级指标包括（）。A、设计指标B、执行指标C、检验指标D、监测指标答案：ABC66.任何单位和个人发现社会组织涉嫌洗钱或者恐怖融资活动，有权向（）举报。A、反洗钱监测中心B、人民银行C、人民银行分支机构D、公安机关答案：BCD67.《反洗钱监管通知书》应当提前２个工作日送达被谈话机构，告知对方（）事项。A、谈话方式B、谈话内容C、参加人员D、时间地点答案：BCD68.各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户的情形是（）。A、不配合客户身份识别B、有组织同时或分批开户C、开户理由不合理D、开立业务与客户身份不符答案：ABCD69.如果金融机构或其境外分支机构出现重大洗钱风险、涉及国际重要媒体有关洗钱事件的报道时，金融机构应当及时向（）报告，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。A、董事会(或下设专业委员会）B、高级管理层C、人民银行及其分支机构D、公安部门答案：ABC70.金融机构收到转发外交部关于执行联合国安理会相关决议的通知后，应当采取以下哪些措施（）。A、配合境外有关部门执行资产冻结和提供客户信息B、将决议名单所列个人、实体信息输入相关业务系统开展回溯筛查C、立即采取暂停金融交易等措施并于当日将有关情况报告中国人民银行和其他相关部门D、采取措施后，以适当方式告知客户答案：BCD71.中国人民银行制定《中国人民银行执法检查程序规定》的目的是（）A、促进中国人民银行及其分支机构依法履行职责B、规范执法检查行为C、保护金融机构的合法权益D、保护其他单位和个人的合法权益答案：ABCD72.具有下列哪些情形的，可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益A、知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的B、没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的C、没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的D、没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的答案：ABCD73.中国人民银行分支机构对（）开展反洗钱分类评级工作，可根据当地具体情况，适当调整评级指标和标准、简化评级流程。A、村镇银行B、农村信用合作社C、股份制银行D、国有银行答案：AB74.非银行支付机构货币资金转移方式包括（）。A、向支付账户充值、网络支付业务B、从支付账户结算提款、预付卡发行业务C、预付卡充值业务、预付卡受理业务D、预付卡赎回业务、银行卡收单业务答案：ABCD75.核查行可采用（）方式向公安部门反馈疑义信息。A、批量模糊反馈B、单笔反馈C、批量反馈D、单笔模糊反馈答案：BC76.国务院银行业监督管理机构的各省级派出机构应当于每年第一季度末按照要求向国务院银行业监督管理机构报送上年度反洗钱和反恐怖融资工作报告，包括（）。A、反洗钱和反恐怖融资市场准入工作审核情况B、辖内银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作情况C、现场检查情况D、非现场监管情况答案：ABCD77.实施现场调查时，调查组到场人员不得少于2人，并应当出示（）。A、《执行公务证》B、《中国人民银行执法证》C、《工作证》D、《反洗钱调查通知书》答案：BD78.根据（），人民银行制定了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》（试行）。A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》C、《金融机构反洗钱规定》D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答案：AC79.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法适用于（）A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社B、证券公司、期货公司、基金管理公司C、保险公司、保险资产管理公司D、信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司E、中国人民银行确定并公布的其他金融机构答案：ABCDE80.评级包括（）等阶段。A、法人金融机构自评B、中国人