保险需求确认表个人及家庭规划新版附有答案

保险需求确认表（个人及家庭规划）新版[复制]非常荣幸为您提供全方位的保险规划服务。TangJu以专业化服务流程,通过您的数据,分析您的实际需要,定制适合您的专属保险方案,专业客观的推荐保险产品,在上千款产品我们为您优中选优,让您不买错不买贵,真正做到以您的利益为中心。本规划问卷是用来帮助您明确保险需求及目标，对保险事务进行更好地决策，达到转移风险、自在生活的人生目标。您提供信息的真实和完整。将有利于我们更好地为您制定个人保险计划。本问卷仅用于明确您的保险需求，结果信息我们会严格保密。TangJun，电话185030777171.请问阁下尊姓大名[填空题]*_________________________________2.请选择您的性别？[单选题]*○男姓○女姓3.请选择您所在城市与地区:[填空题]*_________________________________4.您本次咨询，希望给本人投保，还是给家人投保？[单选题]*○本人○家人○本人及家人5.请填写本次需投保人的情况

姓名：________

性别：_____

出生日期：______是否吸烟：_______

健康状况：__________________________[填空题]*不吸烟请填否，吸烟请填写每日量，如每日约20支

健康状况填写：无既往症、无体检异常记录的，可填写健康。

如过往有过治疗经历或体检发现身体异常，请填写情况。

如：14年8月因甲状腺结节做切除手术/血压偏高，需服降压药/乙肝病毒携带,但肝功能正常/肥胖,但身体无影响。

其余被保人可在下题中填写6.其他被保人：[填空题]多个被保人请在此处填写

请按格式：姓名/性别/出生日期/是否吸烟/健康状况

如：张三，男，19870901，每日吸烟约20支，身体健康

李四，女，19880902，不吸烟，有慢性萎缩性胃炎，现在需服药

王五，男，20170611，不吸烟，出生时因早产住保温箱10天_________________________________7.请问被保人的职业类别。[多选题]*部分保险产品对职业有要求，如不清楚风险等级可在其他处填写职业□无风险（如：办公室内勤等风险极低人员）□低风险（如：外勤人员、业务人员、律师、医生、服务人员等风险不高的人员）□中等风险（如：警察、技术工人）□高风险（如：消防员、飞行员、需高危作业的人员等）□其他_________________8.请介绍家庭基本情况和财务状况。（该问题可能涉及隐私，您可选择性回答）[填空题]*请介绍一下您的家庭成员状况，不同家庭情况需要不同的产品和组合。

参考格式：工作、常住地/工作地、收入，家庭支出，房贷等。

例如：先生：银行经理、深圳福田、年收入约30万元。

太太：公司人事经理、深圳福田、年收入约20万元。

子女：女孩，小学三年级，深圳福田。

双方父母都已退休，均有养老金。每年给双方父母及购置物品合计约5万元。

有车无贷，每年房贷约8万元，尚有未还房贷150万。

家庭合计年收入50万，年支出35万（含房贷），年结余约15万。家庭资金约50万元，投资于股票30万、存款20万。_________________________________9.您本次咨询，希望获得哪方面的保障？[多选题]*我们将根据您的需要，为您合理规划保险产品。□人寿险：在不幸身故时一次性赔付给家人□重疾险：患重病时一次性赔付，与医疗费无关□意外险：意外导致1-10级伤残，按保额10%-100%一次性赔付□医疗险：医疗费报销，赔偿以实际医疗费为准□我希望获得重疾、意外、医疗、身故全方面的风险保障□理财险：可用于规划自己养老/子女教育/等长期资金规划□我希望获得全面的风险保障，另需要教育或养老规划。□其他_________________10.假设保险公司要求体检，您是否能够接受呢？[单选题]*不同保险公司、产品、保额，对于是否需要体检的要求不同，身体健康无既往症大部分产品可免体检。○可以接受体检○优先选无需体检的产品，如需体检也可接受○不接受体检，我只选择免体检的产品11.定期消费型险种和终身型您更希望优先选择哪种？[多选题]*定期消费型险种(像车险一样没出事也不会退保费)保费低，但保到一定年龄后不再承保，不管是否出险，保费均不退还。

终身型产品相对定期型来说保费贵，但可以保障终身，保单具有现金价值，必要时可通过保单贷款取出应急。

一般建议寿险和重疾优先选择终身型的，如因保费预算有限，也可先选择定期型的。□定期消费型，保费便宜保额高，我喜欢□终身型，保障终身更安心，贵一点也可以□两种都可以12.您对保险公司的品牌和产品的要求？(注意：保险理赔只看条款，不看公司)[单选题]*○只选择家喻户晓的保险公司，接受价格贵○我更注重产品，选择保障范围最全的○同类产品选择价格最便宜的○根据公司、保障范围、价格、服务综合考虑，选择综合性价比最高的13.您能否接受在网上购买保险？[单选题]*○可以，即使是电子保单一样有法律效益，优先选择网上投保○不行，这种东西我更相信纸质合同○网上投保和当面填单投保都可以14.今后如需就医，您希望选择何种治疗条件？[单选题]*保障不同医院的保险产品费用不同○国内公立医院普通部即可○国内公立医院特需部、国际部○一般就医选择国内，重疾考虑全球治疗○全球就医，选择全球最好的医疗技术15.您是否需要香港保险或其他境外保险[多选题]*香港保险相对内地保险有部分优势，但也有较高风险，不适合所有人。

香港保险适合收入高、清楚香港保险利益和风险，对风险承受能力高人士选择。

建议人均年保费1.5万人民币以下无需选择香港等境外保险产品。□清楚港险的利益和风险，不考虑港险□清楚港险的利益和风险，计划投保港险□听说港险很好，考虑投保港险□对港险不清楚，不考虑港险□其他_________________16.您是否懂得在哪些渠道可以购买到合适的保险，是否知道保险条款的免责、等待期、宽限期、保单转换、保单贷款等名词的释义，是否会定期检视自己的保单？[单选题]*○当然，我已经是保险达人了○看过挺多资料，基本都懂○看过一些资料，但了解的还不全面○对保险基本不了解17.家庭目前已有保障内容和保额及保险期限[填空题]合理安排保费，避免重复投保。

先生：深圳社保、意外险，保额XX万，保终身

太太：深圳社保、重疾险，保额XX万，保至60岁

子女：深圳社保

如不清楚保障内容，可将保单内容页拍照上传。_________________________________18.每年缴纳保费预算[填空题]*每年保费预算建议保障型产品（身故、重疾、意外、医疗）为年收入的10%左右。

教育养老等储蓄型可根据情况配置。如有良好的自律和投资能力，也可以通过投资来规划。

例：家庭每年保费4万左右。希望给自己和先生还有孩子配置好全面的保障。另希望每年5万缴十年做宝宝的教育金。_________________________________19.是否已有指定产品和保额预算[单选题]*如有指定产品或保额，请说明，我希望给自己投保XXXX产品，保额XX万○无，请您帮我规划○有_________________20.假设您的保费预算，不足以达成您的保险目标，您希望选择何种方式处理？[多选题]*□适当增加保费来达成保险方案□减少险种和保障范围□降低保额投保，等有条件再加保□用价格低的消费型定期险来代替终身型产品□挑选高性价比产品来达成保险目标□其他_________________21.拍照上传已有保单内容页（含产品名称、保额、期限、保费等）非必须[上传文件题]如您不清楚自己已有保险的保障内容，可拍照上传，我将为您分析22.本次咨询您是否有意投保，准备何时为自己和家人配置保险？[多选题]*是否投保并不会影响对您的保险规划□是的，我已经考虑清楚，我希望尽快投保□我需要看了方案后再决定，如果合适我会考虑投保□我需要和家人商量，之后才能决定是否投保□我先了解一下，暂未考虑是否投保□其他_________________23.您常用的QQ号码或Email地址：[填空题]*做好的详细保险计划书将会通过这个发