金融基本知识课件

金融基本知识课件目录CONTENTS金融概述货币银行学基础证券市场基础保险学基础信托与租赁基础互联网金融发展概况01金融概述金融是指货币资金的融通，涉及货币、信用、银行、证券、保险、基金等多个领域。金融定义金融在现代经济中发挥着核心作用，包括资源配置、风险管理、支付结算、信息提供等功能。金融功能金融定义与功能01020304货币市场资本市场外汇市场黄金市场金融市场分类以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内（含一年）的短期资金融通市场，如同业拆借市场、票据市场等。以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，如股票市场、债券市场等。进行黄金买卖和金币兑换的市场，是全球性的金融市场之一。进行外汇买卖的交易场所或交易网络，包括即期外汇市场和远期外汇市场。银行类金融机构非银行类金融机构金融监管机构金融机构体系包括中央银行、商业银行、政策性银行等，是金融体系的核心部分。如证券公司、保险公司、信托公司等，提供多样化的金融服务。负责对金融机构和市场进行监督管理，维护金融稳定和安全。金融创新金融科技普惠金融绿色金融金融创新与发展趋势利用大数据、云计算、区块链等先进技术，提升金融服务的效率和质量。包括金融工具创新、金融制度创新、金融技术创新等，推动金融业不断发展和进步。支持环保和可持续发展，推动绿色金融产品和服务的创新和发展。让更多人享受金融服务，促进经济社会的包容性发展。02货币银行学基础货币起源货币作为交换媒介和价值储藏手段，其起源可追溯到古代社会的简单或偶然交换。货币职能货币具有价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段和世界货币等职能。货币起源与职能银行体系包括中央银行、商业银行、政策性银行、非银行金融机构等。银行通过吸收存款、发放贷款、办理结算等业务，发挥信用中介、支付中介、金融服务等职能。银行体系结构与职能银行职能银行体系结构货币政策工具包括存款准备金率、再贴现率、公开市场业务等。货币政策工具货币政策通过影响货币供应量和利率等中介目标，进而影响投资、消费和总产出等最终目标。传导机制货币政策工具及传导机制存款保险制度存款保险制度是一种金融保障制度，旨在保护存款人利益，维护银行信用，稳定金融秩序。金融监管金融监管是指政府通过特定的机构对金融交易行为主体进行的某种限制或规定，以实现对金融业的有效管理。金融监管的目标是维护金融体系的稳定与安全，保护消费者权益，促进金融市场的公平竞争和健康发展。存款保险制度与金融监管03证券市场基础01020304股票债券基金金融衍生产品证券种类与特点代表公司所有权，享有公司经营和决策的参与权与收益权，风险较高但收益也可能较大。代表债权债务关系，固定收益证券，风险较低但收益也相对稳定。集合投资方式，分散风险，专业管理，适合缺乏投资经验和时间的投资者。以基础金融产品为基础，通过派生或合成技术形成的新型金融产品，具有高杠杆性和高风险性。成交0102030405投资者在证券公司或证券交易所开设证券账户和资金账户。投资者通过证券公司或证券交易所的交易系统发出买卖证券的指令。买卖双方通过结算系统完成证券和资金的交收。交易系统按照价格优先、时间优先的原则撮合成交。包括交易时间、交易单位、报价方式、涨跌幅限制等。证券交易流程与规则委托开户交易规则结算由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响，包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险、购买力风险等。系统性风险由某一特殊因素对某个行业或个别证券造成损失的可能性，包括经营风险、财务风险、信用风险、偶然事件风险等。非系统性风险充分了解市场趋势和公司情况，进行分散投资，控制仓位和风险，制定合理的投资计划和止损止盈策略。防范策略证券投资风险及防范策略证券市场监管机构证券交易所证券业协会其他自律组织证券市场监管与自律组织负责制定和执行证券市场法律法规，维护市场秩序和投资者权益，包括中国证券监督管理委员会等。提供证券交易场所和设施，制定交易规则和监管措施，保障交易公平、公正、公开。证券行业的自律性组织，负责制定行业标准和规范，促进行业发展和交流。包括证券投资基金业协会、期货业协会等，分别对不同领域的证券市场进行自律管理。04保险学基础保险概念通过集合具有同类风险的众多单位和个人，以合理计算风险分担金的形式，向少数因该风险事故发生而受到经济损失的成员提供保障的一种行为。风险定义指未来结果的不确定性或损失发生的可能性。风险与保险关系保险是风险管理的一种方式，通过转移风险来减少经济损失。风险与保险概念辨析保险合同要素及履行原则保险合同要素包括保险人、投保人、被保险人、受益人、保险标的、保险金额、保险费、保险期限等。保险合同履行原则最大诚信原则、保险利益原则、近因原则、损失补偿原则等。包括寿险、健康险、意外险等，主要介绍各类产品的保障范围、保费计算方式、理赔流程等。人身保险产品包括家财险、企业财险、车险等，主要介绍各类产品的保险责任、除外责任、赔偿处理等。财产保险产品根据个人需求和风险承受能力，选择适合自己的保险产品，同时注意比较不同产品的保障范围、保费、理赔服务等方面的差异。选择技巧各类保险产品介绍及选择技巧包括保险产品开发、销售、承保、理赔、投资等各个环节的管理和运营。保险公司经营管理保险公司需遵守相关法律法规和监管要求，包括偿付能力监管、市场行为监管、公司治理监管等方面，以确保保险市场的稳健运行和消费者的合法权益得到保障。监管要求保险公司经营管理与监管要求05信托与租赁基础委托人将财产权委托给受托人，受托人按委托人意愿以自己名义进行管理和处分。信托关系建立信托财产独立性信托运作方式信托财产与委托人、受托人、受益人的其他财产相区别，独立运作。受托人根据信托文件约定，对信托财产进行管理、运用和处分，实现信托目的。030201信托关系建立及运作方式包括融资租赁和经营租赁，分别满足承租人的不同需求。租赁业务类型租赁项目立项、尽职调查、风险评估、合同签署、资金拨付、租后管理等。租赁操作流程通过风险评估、担保措施、保险等方式控制租赁风险。租赁风险控制租赁业务类型及操作流程信托作用拓宽融资渠道、优化资源配置、促进产业升级、满足居民财富管理需求等。租赁作用促进设备更新和技术进步、缓解企业资金压力、优化财务结构等。信托和租赁在金融体系中的作用信托法律法规《信托法》、《信托公司管理办法》等规范信托业务开展。租赁法律法规《合同法》、《融资租赁企业监督管理办法》等保障租赁业务合法权益。政策支持国家出台多项政策鼓励信托和租赁业务发展，如税收优惠、资金支持等。相关法律法规和政策支持06互联网金融发展概况互联网金融定义发展历程互联网金融定义及发展历程从早期的网上银行、第三方支付，到后来的P2P网贷、众筹、互联网保险等，互联网金融不断创新发展，逐渐渗透到人们生活的方方面面。指传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。1234第三方支付众筹P2P网贷互联网保险典型互联网金融业务模式分析作为独立机构，为收付款人提供货币资金转移服务，如支付宝、微信支付等。通过网络平台实现个人对个人或企业对个人的借贷，为投资者和借款人提供信息交互、撮合、资信评估等中介服务。通过互联网向大众筹集资金，支持发起的个人或组织的行为，分为公益众筹、产品众筹、债权众筹和股权众筹等。保险公司或新型第三方保险网销平台通过互联网为客户提供保险产品信息，实现网上投保、承保、核保、保全和理赔等保险业务。风险识别防范策略互联网金融风险识别与防范策略包括信用风险、市场风险、操作风险、技术风险、法律风险等。建立完善的风险管理体系，加强内部控制和风险管理，提高风险防范意识和能力；加强行业监管，规范市场秩序，防范系统性金融风险。VS数