2024年度供应链金融风控基础培训PPT模板

供应链金融风控基础培训PPT模板12024/3/23供应链金融概述供应链金融风险识别与评估供应链金融风险控制措施供应链金融信用管理体系建设供应链金融合规与监管要求供应链金融风控实践案例分析contents目录22024/3/2301供应链金融概述32024/3/23供应链金融是一种金融服务，旨在通过优化供应链中的资金流、信息流和物流，提高供应链的效率和稳定性。定义从传统的贸易融资到线上化、智能化的供应链金融。发展历程供应链金融定义与发展42024/3/23核心企业上下游企业金融机构第三方服务机构供应链金融参与主体及角色01020304在供应链中占据主导地位，通常是大型制造商或分销商。与核心企业有业务往来的中小企业。提供资金支持和服务，如银行、保理公司、担保公司等。提供信息技术、物流、法律等服务。52024/3/23还款与结算借款人按约定还款，金融机构进行结算。资金发放与监管按照合同约定发放资金，并对资金使用情况进行监管。合同签订明确各方权利和义务，包括借款金额、期限、利率等。交易背景调查核实交易的真实性和合法性。信用评估对借款人的信用状况进行评估，包括财务状况、历史交易记录等。供应链金融业务流程62024/3/2302供应链金融风险识别与评估72024/3/23供应链金融风险类型包括买方信用风险、卖方信用风险、贸易背景真实性风险等。涉及合同风险、单据风险、物流监管风险等。包括价格波动风险、汇率波动风险等。涉及合同欺诈、贸易纠纷、法律法规变化等。信用风险操作风险市场风险法律风险82024/3/23通过收集供应链上下游企业的相关信息，运用数据分析工具进行深度挖掘和分析，发现潜在风险。信息收集与分析风险预警机制建立专家经验与判断建立风险预警指标体系，实时监测供应链金融交易过程中的异常情况，及时发出预警信号。借助行业专家或资深从业人员的经验和判断，对供应链金融交易中的潜在风险进行评估和识别。030201风险识别方法与技巧92024/3/23风险评估模型构建01基于历史数据和专家经验，运用统计分析和机器学习等方法，构建风险评估模型，对供应链金融交易中的风险进行量化和评估。模型验证与优化02通过实际案例验证模型的准确性和有效性，并根据反馈结果对模型进行持续优化和改进。风险评估结果应用03将风险评估结果应用于供应链金融交易的决策过程中，为金融机构和企业提供风险参考和决策支持。同时，可将评估结果用于风险定价和风险分担等策略制定中。风险评估模型构建及应用102024/3/2303供应链金融风险控制措施112024/3/23

事前风险防范策略尽职调查对供应链上的核心企业和上下游企业进行全面的尽职调查，了解其经营情况、财务状况、信用记录等，以评估潜在风险。风险定价根据风险评估结果，对不同等级的风险进行差异化定价，实现风险与收益的匹配。合同约束通过签订详细的合同条款，明确各方的权利、义务和违约责任，降低法律风险和操作风险。122024/3/23通过实时收集和分析供应链上的交易数据、物流数据、资金流数据等，及时发现异常情况并采取相应措施。数据监控定期对供应链上的企业进行信用评级，并根据评级结果调整风险控制策略。信用评级建立风险预警机制，当触发预设的风险阈值时，及时发出警报并启动应急响应程序。风险预警事中风险监控手段132024/3/23针对不同类型的风险事件，制定详细的风险处置预案，明确处置流程、责任人和资源调配等。风险处置预案对于已经发生的风险事件，积极采取法律手段进行损失追偿，减少损失并维护自身权益。损失追偿对风险事件进行深入的剖析和总结，提炼经验教训，不断完善风险控制措施和流程。经验总结与改进事后风险处置机制142024/3/2304供应链金融信用管理体系建设152024/3/23信用管理原则公正、公平、公开风险可控、合规经营信用管理原则及政策制定162024/3/23激励与约束相结合政策制定明确信用管理目标和方向信用管理原则及政策制定172024/3/23制定信用管理政策和流程完善信用管理组织架构和职责信用管理原则及政策制定182024/3/23定性评估专家评审、调研访谈等定量评估财务指标分析、模型预测等信用评级方法与标准设定192024/3/23综合评估：结合定性和定量评估结果，进行综合判断信用评级方法与标准设定202024/3/23企业标准根据企业自身特点和业务需求，制定个性化的信用评级标准行业标准参考行业内通用的信用评级标准监管标准遵守国家相关法律法规和监管要求，确保合规经营信用评级方法与标准设定212024/3/23信用额度核定基于客户信用评级结果，核定相应的信用额度考虑客户历史交易记录、抵押物价值等因素，综合评估风险承受能力信用额度核定及调整策略222024/3/2303差异化调整针对不同类型的客户和业务，制定差异化的信用额度调整策略01定期调整根据市场环境变化和企业经营情况，定期对信用额度进行调整02不定期调整针对特定事件或突发情况，及时对信用额度进行调整以控制风险信用额度核定及调整策略232024/3/2305供应链金融合规与监管要求242024/3/23遵守国家法律法规确保业务开展符合国家法律法规要求，如《合同法》、《物权法》等。合规意识培养加强员工合规意识教育，提高全员合规意识，确保业务操作符合法律法规和监管要求。合规风险评估定期对业务进行合规风险评估，及时发现并解决潜在合规风险。法律法规遵守及合规意识培养252024/3/23密切关注监管部门政策动态，及时解读政策要求，确保业务开展符合监管要求。监管部门政策解读根据监管部门要求，及时调整业务策略和操作流程，确保业务合规。监管要求应对积极与监管部门沟通，及时反馈业务开展情况和合规问题，争取政策支持。监管沟通与反馈监管部门政策解读与应对262024/3/23合规管理制度建立合规管理流程优化合规管理信息化合规文化建设内部合规管理制度完善建立健全内部合规管理制度，明确各部门、各岗位合规职责和要求。利用信息技术手段，实现合规管理信息化，提高合规管理水平和效率。优化合规管理流程，提高合规管理效率，确保业务快速响应监管要求。加强合规文化建设，营造全员合规氛围，提高员工合规意识和素质。272024/3/2306供应链金融风控实践案例分析282024/3/23某大型电商平台供应链金融风险管理实践案例一某制造业企业供应链金融风险识别与应对案例二某金融机构供应链金融风险控制策略案例三成功案例分享：优秀企业经验借鉴292024/3/23案例二某企业供应链金融风险暴露原因探讨案例三某金融机构供应链金融风险处置不当教训案例一某供应链金融平台风险事