投资咨询行业监管环境变化的SWOT分析

17/20投资咨询行业监管环境变化的SWOT分析第一部分优势：监管框架日益完善 2第二部分劣势：监管力度仍有提升空间 4第三部分机遇：资本市场快速发展 6第四部分挑战：监管要求不断提高 8第五部分外部积极因素：经济稳定增长 11第六部分外部消极因素：市场波动 13第七部分内部积极因素：行业协会积极开展自律监管 15第八部分内部消极因素：部分机构法律意识淡薄 17

第一部分优势：监管框架日益完善关键词关键要点监管框架日益完善

1.政策法规体系不断健全：国家层面对投资咨询行业进行监管的法律法规不断完善，包括《证券法》、《期货法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》等，明确了投资咨询机构的定义、业务范围、监管机构和监管措施，为行业发展提供了规范依据。

2.监管机构加强监管力度：证监会、期货监管部门等监管机构不断加强对投资咨询行业的监管力度，出台了一系列监管政策，加大对违法违规行为的处罚力度，促进行业健康规范发展。

3.行业自律机制不断完善：投资咨询行业协会等行业自律组织不断完善行业自律机制，制定行业准则、行业规范，加强行业自律，引导投资咨询机构合规经营，提升行业整体服务水平。

投资咨询行为更加规范

1.从业人员资质要求提高：监管机构对投资咨询从业人员的资质要求不断提高，要求从业人员具备一定的专业知识、职业道德和执业能力，并通过相关考试获得从业资格证书，确保从业人员具备必要的专业素养和执业水平。

2.业务流程更加规范：投资咨询机构不断规范业务流程，建立健全内部控制制度，加强风险管理，确保投资咨询活动合规合规，保护投资者合法权益。

3.信息披露更加透明：投资咨询机构更加重视信息披露，定期向投资者提供投资建议、风险提示等信息，使投资者能够了解投资咨询服务的性质、风险和收益，做出明智的投资决策。优势：监管框架日益完善，投资咨询行为更加规范。

近年来，随着我国资本市场的不断发展，投资咨询行业的监管框架也在不断完善。2014年，证监会发布了《证券投资咨询管理办法》，这是我国第一部专门针对投资咨询行业的监管法规。该办法对投资咨询机构的设立、业务范围、人员资格、信息披露等方面做出了详细的规定，为投资咨询行业的发展奠定了坚实的基础。

2017年，证监会进一步发布了《证券投资咨询业务管理办法》，对投资咨询机构的业务范围、人员资格、信息披露等方面进行了更为细致的规定，并对投资咨询机构的合规风控体系提出了更高的要求。2019年，证监会又发布了《证券投资咨询行业分类评级办法》，对投资咨询机构进行了分类评级，并对不同等级的投资咨询机构提出了不同的监管要求。

这些监管法规的出台，对投资咨询行业的发展产生了积极的影响。一方面，这些法规为投资咨询行业的发展提供了明确的指引，使投资咨询机构能够更加规范地开展业务。另一方面，这些法规的出台也提高了投资咨询行业的准入门槛，使不符合监管要求的投资咨询机构难以进入市场。

监管框架的不断完善，使投资咨询行业的合规风控体系更加健全，投资咨询行为也更加规范。投资咨询机构在开展业务时，更加注重风险控制，更加注重保护投资者的合法权益。这对于维护资本市场的稳定发展，保护投资者的合法权益具有重要意义。

具体表现

1.投资咨询机构的合规风控体系更加健全。

监管框架的不断完善，使投资咨询机构更加重视合规风控体系的建设。投资咨询机构在开展业务时，更加注重风险控制，更加注重保护投资者的合法权益。这对于维护资本市场的稳定发展，保护投资者的合法权益具有重要意义。

2.投资咨询行为更加规范。

监管框架的不断完善，使投资咨询行为更加规范。投资咨询机构在开展业务时，更加注重合规性，更加注重保护投资者的合法权益。这对于维护资本市场的稳定发展，保护投资者的合法权益具有重要意义。

3.投资咨询机构的专业水平不断提高。

监管框架的不断完善，使投资咨询机构更加重视专业人才的培养。投资咨询机构在开展业务时，更加注重专业性，更加注重为投资者提供优质的投资建议。这对于提高投资者的投资收益，保护投资者的合法权益具有重要意义。

4.投资咨询行业的竞争格局更加有序。

监管框架的不断完善，使投资咨询行业的竞争格局更加有序。投资咨询机构在开展业务时，更加注重合规性，更加注重保护投资者的合法权益。这对于维护资本市场的稳定发展，保护投资者的合法权益具有重要意义。第二部分劣势：监管力度仍有提升空间关键词关键要点行业自律力度不足

1.行业自律组织缺乏权威性和公信力，制定的自律规则执行力度不强，对违规行为缺乏有效的惩处机制。

2.行业自律规则存在一定程度的滞后性，无法及时适应市场的发展和变化，导致行业自律与市场实践脱节。

3.行业自律机制缺乏有效的信息披露和监督机制，自律组织对会员的违规行为缺乏有效的监控和处罚手段。

外部监管力度有待加强

1.监管机构对投资咨询行业的监管力度有限，对违规行为的处罚力度不够，导致违规成本较低，促使一些不法分子铤而走险。

2.监管机构在对投资咨询行业的监管过程中，缺乏与行业协会和自律组织的充分合作，导致监管效率低下，难以有效地打击违规行为。

3.监管机构的监管手段相对单一，缺乏针对性，对不同类型的违规行为缺乏有效的监管措施，使得监管效果有限。劣势：监管力度仍有提升空间，行业自律不够。

1.监管制度和标准不够完善：现有的投资咨询行业监管制度和标准不够完善，存在一些模糊不清、漏洞较多的问题，使得监管部门在实际工作中难以有效地对投资咨询活动进行监督和管理。例如，《证券期货投资咨询管理办法》对于投资咨询业务的定义、范围、资格要求等方面规定得不够具体，难以形成有效的监管依据。

2.监管力量不足：由于投资咨询行业发展迅速，监管部门的人力和物力资源有限，难以满足对行业的有效监管需求。目前，证监会及其派出机构负责对证券投资咨询业务进行监管，而银保监会及其派出机构负责对银行理财、信托、保险等业务中的投资咨询活动进行监管。由于监管部门的不同，导致了监管标准不统一、监管力度不均衡等问题。

3.行业自律不够：投资咨询行业是一个相对年轻的行业，行业自律机制还不够完善。目前，行业内的自律组织主要是中国证券业协会和中国期货业协会，但这两个组织的自律作用还比较有限。例如，中国证券业协会制定的《证券投资咨询执业规范》只是行业自律性文件，对会员的约束力有限，难以有效地规范投资咨询活动。

4.投资咨询行业的知名度和影响力有限：投资咨询行业是一个相对新兴的行业，知名度和影响力有限，公众对投资咨询行业的了解和认可程度不高。这使得投资咨询行业难以吸引到足够的人才，也难以获得政府和社会的更多支持。

5.投资咨询行业缺乏有效的退出机制：投资咨询行业目前缺乏有效的退出机制，导致一些经营不善的投资咨询机构难以退出市场，继续从事投资咨询活动，损害了投资者的利益。例如，一些投资咨询机构在经营不善的情况下，仍然通过发行理财产品等方式募集资金，继续从事投资咨询活动，最终导致投资者蒙受损失。

为了克服这些劣势，投资咨询行业需要进一步完善监管制度和标准，加大监管力度，加强行业自律，提高行业知名度和影响力，建立有效的退出机制。同时，政府也应加大对投资咨询行业的扶持力度，为行业的发展营造良好的环境。第三部分机遇：资本市场快速发展关键词关键要点资本市场快速发展，投资咨询需求不断增加

1.资本市场的快速发展，为投资咨询行业提供了广阔的发展空间。随着社会经济的快速发展，人们的投资需求不断增加。资本市场的快速发展，使得人们的投资渠道更加多元化，对投资咨询的需求也随之增加。

2.经济全球化趋势下，国际投资咨询市场潜力巨大。随着经济全球化的深入发展，国际金融市场日益活跃，跨境投资不断增长，这就对投资咨询服务提出了更高的要求。中国作为全球经济大国，其资本市场具有巨大的发展潜力，是投资咨询行业发展的巨大机遇。

3.科技进步推动投资咨询行业创新发展。科技进步为投资咨询行业带来了新的发展机遇。大数据、人工智能等新技术的应用，为投资咨询行业提供了更强大的数据分析和处理能力，帮助投资咨询机构更准确地把握市场动态，为投资者提供更优质的投资咨询服务。

国民财富增长，居民投资理财意识增强

1.居民可支配收入提高，投资理财需求增加。随着经济的快速发展，居民可支配收入不断提高，这为居民投资理财提供了坚实的基础。同时，居民投资理财意识不断增强，越来越多的居民认识到投资理财的重要性，希望通过投资理财来保值增值自己的财富。

2.居民投资结构发生变化，资本市场投资比重上升。居民投资结构正在发生变化，资本市场投资比重不断上升。随着居民投资理财意识的增强，越来越多的居民选择将资金投入到资本市场中，寻求更高的收益。这为投资咨询行业带来了巨大的发展机遇。

3.年轻一代投资者崛起，对投资咨询服务的需求旺盛。年轻一代投资者崛起，他们对投资咨询服务的需求旺盛。年轻一代投资者对投资理财有强烈的兴趣，但不具备丰富的投资经验，需要专业人士的指导。投资咨询机构可以通过提供专业、优质的投资咨询服务，满足年轻一代投资者的需求，从而获得丰厚的回报。机遇：资本市场快速发展，投资咨询需求不断增加

1.经济增长与财富积累带动投资需求

近年来，随着我国经济的快速发展和居民收入的稳步增长，居民的财富不断积累，对投资理财的需求日益旺盛。据中国证券业协会统计，截至2022年末，我国居民资产总规模已达599.7万亿元，其中金融资产规模达208.2万亿元，占比约34.7%。其中，个人证券资产规模达96.3万亿元，较2021年末增长15.9%。

2.资本市场改革深化，投资渠道不断拓宽

近年来，我国资本市场改革不断深化，证券市场规模日益扩大，投资渠道不断拓宽。股票市场已从单一的沪深交易所发展到包含科创板、创业板、北交所等多层次资本市场体系，上市公司数量不断增加，投资品种更加丰富。同时，债券市场、期货市场、基金市场等其他资本市场也蓬勃发展，为投资者提供了多元化的投资选择。

3.居民理财观念转变，投资咨询需求增加

随着经济的发展和社会观念的转变，居民的理财观念也在发生变化，越来越多的居民认识到理财的重要性，并开始寻求专业的投资咨询服务。据中国证券业协会统计，2022年我国持有证券账户的投资者数量已达2.1亿户，较2021年末增长10.8%。其中，个人投资者账户数量达1.9亿户，占比90.5%。这表明，居民对投资咨询的需求正在不断增加。

4.互联网技术的普及，投资咨询服务方式创新

近年来，随着互联网技术的普及和移动互联网的快速发展，投资咨询服务方式也在发生创新。传统的投资咨询服务主要通过线下营业厅或电话等方式进行，而现在，互联网平台的兴起，使得投资咨询服务可以随时随地进行，更加便捷和高效。此外，人工智能、大数据等技术的应用，也使得投资咨询服务更加智能化和个性化。

综上所述，资本市场快速发展、投资渠道不断拓宽、居民理财观念转变以及互联网技术的普及等因素，共同推动了投资咨询行业的需求不断增加，为投资咨询行业的发展提供了广阔的市场空间。第四部分挑战：监管要求不断提高关键词关键要点监管要求不断提高

1.随着投资咨询行业的不断发展和壮大，监管部门对该行业的监管也日益严格。这使得投资咨询机构需要投入更多的时间和精力来应对监管部门的检查和调查，从而增加了合规成本。

2.监管部门对投资咨询行业的监管要求不断提高，这使得投资咨询机构需要不断更新自己的业务流程和管理制度，以适应监管部门的最新要求。这使得投资咨询机构需要投入额外的资源进行培训和技术改造。

3.监管部门对投资咨询行业的监管要求不断提高，这使得投资咨询机构的经营风险也随之增加。一旦投资咨询机构违反监管部门的规定，就会面临被监管部门处罚的风险。这可能会对投资咨询机构的声誉造成负面影响，并导致投资咨询机构失去客户。

投资咨询行业竞争加剧

1.随着投资咨询行业的快速发展，行业内的竞争也日益激烈。这使得投资咨询机构需要不断提高自己的服务质量和创新能力，以吸引和留住客户。

2.投资咨询行业内的竞争加剧，使得投资咨询机构不得不降低自己的收费标准，以吸引客户。这使得投资咨询机构的利润空间被压缩，盈利能力下降。

3.投资咨询行业内的竞争加剧，使得投资咨询机构不得不参与到价格战中去。这使得投资咨询行业的整体价格水平下降，投资咨询机构的利润空间进一步被压缩。挑战：监管要求不断提高，投资咨询行业竞争加剧

监管要求不断提高

近年来，全球各大监管机构对投资咨询行业的监管力度不断加强，出台了多项新的法规和政策，对投资咨询机构的经营行为提出了更高的要求。这些监管要求的不断提高，给投资咨询行业带来了诸多挑战：

1.合规成本上升：为了满足监管要求，投资咨询机构需要投入更多的人力、物力来搭建合规体系、聘请合规专家，这将增加机构的合规成本。

2.运营效率降低：合规要求的不断提高，使得投资咨询机构在开展业务时需要投入更多的时间和精力来确保合规，这可能会降低机构的运营效率。

3.创新受限：监管要求的不断提高，可能会对投资咨询机构的产品和服务创新造成一定的影响，使得机构在创新时需要更加谨慎，这可能会降低机构的竞争力。

投资咨询行业竞争加剧

随着投资咨询行业的不断发展，市场竞争也日趋激烈。越来越多的机构加入到投资咨询行业中来，这使得行业内的竞争更加激烈。竞争加剧对投资咨询机构带来了以下挑战：

1.市场份额下降：随着竞争对手的不断涌入，投资咨询机构的市场份额可能会下降。

2.价格压力加大：为了赢得客户，投资咨询机构可能会被迫降低收费，这将对机构的收入产生负面影响。

3.人才流失：随着竞争的加剧，投资咨询机构可能会面临人才流失的问题，这将对机构的业务发展产生负面影响。

应对策略

为了应对监管要求不断提高和投资咨询行业竞争加剧的挑战，投资咨询机构需要采取以下策略：

1.加强合规管理：投资咨询机构需要加强合规管理，建立完善的合规体系，聘请合规专家，确保机构的经营行为符合监管要求。

2.提升运营效率：投资咨询机构需要提升运营效率，利用信息技术等手段来提高工作效率，降低合规成本。

3.加强产品和服务创新：投资咨询机构需要加强产品和服务创新，以满足客户不断变化的需求，提高机构的竞争力。

4.加强人才培养和留用：投资咨询机构需要加强人才培养和留用，为员工提供良好的职业发展机会，提高员工的忠诚度。第五部分外部积极因素：经济稳定增长关键词关键要点经济稳定增长

1.中国经济持续稳定增长，为投资咨询行业提供了广阔的发展空间。近年来，中国经济保持稳中有进的态势，国内生产总值（GDP）稳步增长，为投资咨询行业创造了良好的市场环境。随着经济的稳定增长，居民的收入水平不断提高，投资理财意识也日益增强，对投资咨询服务的需求不断增长。

2.中国资本市场蓬勃发展，为投资咨询行业提供了新的发展机遇。近年来，中国资本市场快速发展，股票、债券、基金等金融产品种类不断丰富，为投资咨询行业提供了新的发展机遇。随着资本市场的不断发展，投资咨询行业也随之蓬勃发展，为投资者提供了更多的投资选择和服务。

3.中国对外开放程度不断扩大，为投资咨询行业提供了全球化的发展平台。近年来，中国对外开放程度不断扩大，与其他国家的经济联系日益紧密。随着对外开放的不断扩大，投资咨询行业也随之走向全球化，为投资者提供了更加多元化的投资选择和服务。

政策环境有利

1.政府出台多项政策支持投资咨询行业发展，为投资咨询行业提供了良好的政策环境。近年，政府出台多项政策支持投资咨询行业发展，如《关于进一步规范发展投资咨询业务的通知》《关于加强投资咨询业风险防控工作的通知》等，对投资咨询行业的发展方向、业务范围、风险控制等方面进行了明确的规定，为投资咨询行业创造了良好的政策环境。

2.监管部门加强对投资咨询行业的监管，为投资咨询行业营造了规范有序的竞争环境。近年来，监管部门加强对投资咨询行业的监管，对投资咨询机构的业务资质、投资顾问的执业资格、投资咨询信息的真实性、准确性和完整性等方面进行了严格的监管，为投资咨询行业营造了规范有序的竞争环境。

3.行业自律组织加强自律，为投资咨询行业提供了良好的发展环境。近年来，行业自律组织加强了自律，制定了行业自律规则，规范行业行为，提高行业服务质量，为投资咨询行业创造了良好的发展坏境。外部积极因素：经济稳定增长，政策环境有利

#1.经济稳定增长

近年来，中国经济保持了稳中有进的发展态势，经济总量持续增长，人民生活水平不断提高。2022年，中国国内生产总值达到121.02万亿元，同比增长3.0%，经济增速较上年有所放缓，但仍保持了较高的增长水平。2023年，随着疫情防控措施的优化调整和稳经济政策的持续发力，中国经济有望保持平稳较快增长，这将为投资咨询行业发展提供良好的经济环境。

#2.政策环境有利

近年来，国家出台了一系列支持和鼓励投资咨询行业发展的政策措施，为行业的健康发展营造了良好的政策环境。2022年，证监会发布《关于加强私募投资基金监督管理的若干规定》，对私募基金的募集、投资、运营、清算等环节进行了规范，有利于提高私募基金的透明度和规范性。此外，证监会还发布了《关于加强证券投资咨询业务管理的规定》，对证券投资咨询业务的开展、人员管理、信息披露等方面做出了明确规定，进一步规范了证券投资咨询行业的经营行为。

#3.其他积极因素

除了经济稳定增长和政策环境有利之外，还有其他一些积极因素也为投资咨询行业发展提供了机遇。这些因素包括：

*资本市场快速发展：近年来，中国资本市场快速发展，股票市场、债券市场和基金市场等都取得了长足进步。资本市场的快速发展为投资咨询行业提供了广阔的市场空间。

*居民财富快速增长：近年来，中国居民财富快速增长，这为投资咨询行业的发展提供了大量的潜在客户。

*互联网技术的快速发展：互联网技术的快速发展为投资咨询行业的发展提供了新的渠道和手段。互联网平台可以帮助投资咨询机构更广泛地触达潜在客户，并提供更加便捷和高效的服务。

综上所述，外部积极因素为投资咨询行业发展提供了良好的机遇。投资咨询机构应抓住这些机遇，积极拓展业务，提高服务质量，以赢得更多客户的青睐。第六部分外部消极因素：市场波动关键词关键要点市场波动，

1.经济因素，原材料价格波动，消费者支出变化，货币政策变化等都会影响市场波动，对投资咨询行业带来不确定性挑战。

2.地缘政治因素，国际局势变化，国家间关系恶化，贸易争端等都会影响市场波动，增加投资咨询行业风险。

3.自然灾害，疫情等突发事件也会导致市场波动，影响投资咨询行业业绩和客户信心。

国际金融环境不确定，

1.全球经济一体化程度加深，国际金融市场相互关联性增强，国际金融环境不确定性会传导至投资咨询行业，增加投资风险。

2.全球经济复苏缓慢，不确定性增加，导致国际金融市场波动加剧，影响投资咨询行业投资决策。

3.国际金融监管政策变化，不确定性增加，影响投资咨询行业合规成本和业务开展。外部消极因素：市场波动，国际金融环境不确定

在投资咨询行业中，外部因素的变化可能会对行业的发展产生重大影响。其中，市场波动和国际金融环境的不确定性是两个主要的消极因素，可能会对投资咨询行业的发展带来挑战和风险。

1.市场波动

投资咨询行业严重依赖于金融市场的表现。当金融市场出现波动时，例如股市大幅下跌或债券市场利率大幅上升，这可能会导致投资者对投资的信心下降，并导致投资咨询业务的减少。这种市场波动可能会给投资咨询行业带来以下负面影响：

*投资者信心下降：当市场出现波动时，投资者可能会对投资的前景感到不确定，并可能减少对投资咨询服务的需求。这可能会导致投资咨询行业的收入和利润下降。

*资产价格下跌：当市场出现波动时，股票、债券等资产的价格可能会下跌。这可能会导致投资咨询行业中管理的资产价值下降，并可能给投资咨询公司带来损失。

*投资组合表现不佳：当市场出现波动时，投资咨询公司的投资组合表现可能会受到负面影响。这可能会导致客户对投资咨询服务的满意度下降，并可能导致客户流失。

2.国际金融环境不确定

国际金融环境的不确定性也会对投资咨询行业的发展产生负面影响。例如，当全球经济增长前景不明朗时，或者当主要货币汇率出现大幅波动时，这可能会导致投资者对投资的信心下降，并导致投资咨询业务的减少。这种国际金融环境的不确定性可能会给投资咨询行业带来以下负面影响：

*投资者信心下降：当国际金融环境不确定时，投资者可能会对全球经济的前景感到不确定，并可能减少对投资咨询服务的需求。这可能会导致投资咨询行业的收入和利润下降。

*汇率波动导致投资损失：当主要货币汇率出现大幅波动时，这可能会导致投资者在海外投资中产生汇率损失。这可能会导致投资咨询行业中管理的资产价值下降，并可能给投资咨询公司带来损失。

*投资策略的调整：当国际金融环境不确定时，投资咨询公司可能需要调整其投资策略，以应对新的市场环境。这可能会给投资咨询公司带来额外的成本和风险。

总之，市场波动和国际金融环境的不确定性是投资咨询行业面临的两个主要的外部消极因素。这些因素可能会导致投资者信心下降，投资组合表现不佳，资产价格下跌，以及汇率波动导致投资损失。因此，投资咨询公司需要密切关注市场和国际金融环境的变化，并及时调整其投资策略，以应对这些挑战和风险。第七部分内部积极因素：行业协会积极开展自律监管关键词关键要点行业自律监管

1.行业协会制定行业自律公约和职业道德规范，对会员单位和从业人员的行为进行规范和约束。

2.行业协会建立自律监管体系，对会员单位和从业人员的业务活动进行检查和监督，发现违规行为及时进行处理。

3.行业协会开展自律培训和宣传教育，提升会员单位和从业人员的职业道德素养和合规意识。

行业诚信建设

1.行业协会建立诚信企业认证制度，对符合条件的企业授予诚信企业称号，提高企业的诚信形象。

2.行业协会开展诚信典型宣传，树立行业诚信标杆，引导企业和从业人员诚实守信经营。

3.行业协会构建诚信信息共享平台，对失信行为进行曝光，提高失信企业的违法成本。#内部积极因素：行业协会积极开展自律监管，行业诚信建设取得一定成效。

一、行业协会积极开展自律监管

1.制定行业自律规则。

行业协会作为行业自律组织，积极制定行业自律规则，对行业从业人员的行为进行规范和约束。这些规则通常包括从业人员的资格要求、职业道德规范、业务行为准则等。例如，中国证券业协会制定的《证券公司自律管理办法》就对证券公司的经营行为、客户服务、信息披露等方面进行了详细的规定。

2.建立行业自律惩戒机制。

行业协会还建立了行业自律惩戒机制，对违反自律规则的从业人员进行惩戒。这些惩戒措施通常包括警告、罚款、停业整顿、吊销执照等。例如，中国证券业协会制定的《证券公司自律管理办法》就规定了对违规证券公司的惩戒措施，包括暂停新开户、限制业务范围、责令停业整顿、吊销营业执照等。

3.开展行业自律检查。

行业协会定期开展行业自律检查，对行业从业人员的行为进行监督和检查。这些检查通常包括对从业人员的资格、执业行为、客户服务等方面的检查。例如，中国证券业协会每年都会组织开展证券公司自律检查，对证券公司的经营行为、客户服务、信息披露等方面进行检查，并对违规证券公司进行惩戒。

二、行业诚信建设取得一定成效

1.行业诚信意识增强。

近年来，行业协会和监管部门大力倡导行业诚信建设，行业从业人员的诚信意识不断增强。越来越多的从业人员认识到诚信经营的重要性，并将诚信作为自己的经营准则。

2.行业诚信水平提高。

行业诚信水平的提高体现在以下几个方面：

（1）客户投诉减少。近年来，行业客户投诉率逐年下降，这表明行业从业人员的服务质量和诚信水平在不断提高。

（2）违规行为减少。近年来，行业违规行为数量逐年下降，这表明行业从业人员的执业行为更加规范，诚信水平在不断提高。

（3）行业声誉提升。近年来，行业声誉不断提升，这表明行业从业人员的诚信经营得到了社会的认可和信任。

综上所述，行业协会积极开展自律监管，行业诚信建设取得了一定成效。这为行业健康发展提供了良好的基础。第八部分内部消极因素：部分机构法律意识淡薄关键词关键要点合规意识缺失，忽视法律风险

1.部分投资咨询机构及其从业人员缺乏必要的法治意识，对《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国投资咨询管理暂行办法》等相关法律法规的理解和把