微观经济学第六讲市场失灵理论-课件

第六讲市场失灵和政府干预市场失灵自然垄断（含义、效率评价、解决思路）外部效应（含义、效率评价、解决思路）（含义、效率评价、解决思路）信息不对称（含义、道德风险、逆向选择）参考资料:曼昆《经济学原理》第10、11、15、22章1第六讲市场失灵和政府干预市场失灵参考资料:1回顾:亚当·斯密认为，市场的“看不见的手”引导着市场中自利的买者和卖者，使社会获得了可以从市场获得的最大收益，但是市场失灵依然会发生。市场失灵：市场机制（价格调节市场的机制）不能实现资源的有效配置，即市场机制造成资源的配置失当。主要包括四种类型：自然垄断、外部效应、公共物品、信息不对称。1.市场失灵

marketfailure

2回顾:亚当·斯密认为，市场的“看不见的手”引导着市场中自利的精品资料3精品资料3你怎么称呼老师？如果老师最后没有总结一节课的重点的难点，你是否会认为老师的教学方法需要改进？你所经历的课堂，是讲座式还是讨论式？教师的教鞭“不怕太阳晒，也不怕那风雨狂，只怕先生骂我笨，没有学问无颜见爹娘……”“太阳当空照，花儿对我笑，小鸟说早早早……”44

市场失灵的主要表现（原因）稀缺资源不能得到充分利用：垄断阻碍了生产要素的自由流动,降低了资源配置的效率；（市场势力）市场本身无法正当地解决外部因素对经济带来的影响；（外部性）市场不能提供公共物品；信息不完全阻碍市场经济有效运转；无法兼顾社会的非市场目标，缩小贫富差别。5市场失灵的主要表现（原因）稀缺资源不能得到充分利用：(1)垄断的危害浪费经济资源社会福利损失(寻租)管理松懈(2)反托拉斯法(3)自然垄断和政府的管制cP0P1MRAC=MCAR（D）QbaGQ1Q00

2.垄断和反垄断政策P6(1)垄断的危害cP0P1MRAC=MCAR（D）QbaGQ

3.外部性

(externality)（1）外部性：一个人的行为对旁观者福利的无补偿影响，即企业或个人向市场之外的其他人强加的成本和收益。私人成本或收益与社会成本或收益的不一致，导致实际价格不同于最优价格。（2）外部性类型正外部性（外部经济）：社会收益大于私人收益。负外部性（外部不经济）：社会收益小于私人收益。73.外部性(externality)（1）外部性：一从生产和消费两个方面看生产的正外部性:生产者的经济行为产生了有利于他人的良好影响，而却不能从中取得报酬。免费灯塔消费的正外部性:消费者采取的行动对于他人产生的有利影响。如养花而观赏的人，给予养蜂人和邻居带来了好处；打扮漂亮。生产的负外部性:生产者的行为给他人造成了损害，但没有给他人予以补偿。如造纸厂的三废。消费的负外部性:消费者的行为给他人造成了损害，但没有给予补偿。如吸烟、三更半夜唱歌。8从生产和消费两个方面看生产的正外部性:生产者的经济行为产生外部成本外部收益(1)(2)9外部成本外部收益(1)(2)9(3)(4)10(3)(4)10（3）外部性与资源配置的失当外部经济对外带来的好处无法得到回报,具有外部经济的物品供应不足,如教育和新技术。物品消费或生产收益<应当得到的收益(社会收益);即物品消费或生产成本>应当支付成本(社会成本)。外部不经济对外带来的危害无法进行补偿,具有外部不经济的物品供应过多,如乱扔或乱倒垃圾。物品消费或生产收益>应当得到的收益(社会收益);即物品消费或生产成本<应当支付成本(社会成本)。11（3）外部性与资源配置的失当外部经济对外带来的好处无法得到回外部性内在化负外部性使市场生产的数量大于社会合意的数量，正外部性使市场生产的数量小于社会合意的数量。为了解决这个问题，政府可以通过对有负外部性的物品征税并给予有正外部性的物品补贴来使外部性内在化。外部性内在化：改变激励，以使人们考虑到自己行为的外部效应。12外部性内在化负外部性使市场生产的数量大于社会合意的数量，正外政府管制：矫正性税收、罚款、行政命令可交易的污染许可证企业合并规定财产权（科斯定理）（4）纠正外部不经济性的措施13政府管制：矫正性税收、罚款、行政命令（4）纠正外部不经济性的

4.公共物品市场经济是资源配置的好办法。绿化的城市，国防，清洁的空气，不收费的公路，你消费它们的时候，你支付了价格吗?市场在这里能起作用吗?144.公共物品市场经济是资源配置的好办法。1不同类型的物品排他性:可以阻止人们使用的物品。竞争性:一个人使用一种物品减少其它人对这种物品的使用。私人物品：冰激凌、衣服、拥挤的收费道路、教育自然垄断：消防、有线电视、不拥挤的收费道路、警察保护公有资源：海洋中的鱼、环境、拥挤的不收费道路、城市道路、公共物品：警报器、国防、不拥挤的不收费道路、乡间道路排他性？是否是否

消费中的竞争性？15不同类型的物品排他性:可以阻止人们使用的物品。竞争性:一个公共物品公共物品：既无排他性,又无竞争性的物品。例如:国防,基础知识,不拥挤的不收费道路,反贫困项目,灯塔等。市场不能提供纯粹公共物品的原因？16公共物品公共物品：既无排他性,又无竞争性的物品。16公共物品的市场失灵免费搭车者(Freerider):得到一种物品的利益,但逃避为之支付。既然人们不能被排除在对公共物品的享用之外，个人就会拒绝为该物品支付，寄希望于别人为此支付。搭便车问题阻碍了私人市场提供公共物品。政府可以决定提供公共物品，只要总收益大于总成本。通过提供公共物品，并用税收收入来为此支付，政府能够让每个人都变得更好。17公共物品的市场失灵免费搭车者(Freerider):得到一案例:小镇有500人,过圣诞节了,每个人都认为,观看一次烟火表演值10美元,放一场烟火需要花费1000美元.让市场来运作这次烟火表演,能成功吗?结果,这种表演一般是由谁来组织?由于公共物品没有排他性,免费搭车者造成市场失灵,但政府可以潜在的解决这个问题。如果政府确信一种公共物品的总收益大于成本，它就可以提供该公共物品，并用税收收入对其进行支付，从而可以使每个人的状况变好。18案例:小镇有500人,过圣诞节了,每个人都认为,观看一次烟火成本－收益分析为了判断是否要提供公共物品，必须要比较使用该物品的所有人的总收益和提供与维护该公共物品的各种成本。成本--收益分析就是要估计物品对社会整体而言的总成本和总收益。19成本－收益分析为了判断是否要提供公共物品，必须要比较使用该物思考：公用电话是公共物品吗？公共物品的界定标准公共电话的不同类型公共物品概念的拓展20思考：公用电话是公共物品吗？公共物品的界定标准20公有资源无排他性,有竞争性的物品举例:拥挤的不收费道路,公海里的鱼，清洁的空气和水，野生动物21公有资源无排他性,有竞争性的物品21公地的悲剧一个小镇,有一块草源丰富的公地,居民可以无排他地在这块公地上牧羊,小镇有着比较繁荣的羊毛业。随着时光的流逝,小镇养的羊越来越多,而土地是固定的,土地开始失去生态循环的能力,以至于最后,这块公地变得寸草不生,羊也养不成了,羊毛业也消失了,小镇居民失去了生活的来源。22公地的悲剧一个小镇,有一块草源丰富的公地,居民可以无排他地在什么原因导致公地的悲剧呢?过度放牧因为是公地,所以发生悲剧没有谁有减少自己羊群规模的激励只要是公家的,就会有低效率使用行为的发生外部性,自己每多养一只羊,就会对别人的羊造成负的影响23什么原因导致公地的悲剧呢?过度放牧23怎么解决公地的悲剧呢?对羊征税,把外部性内在化政府根据草场规定一个有限度的牧羊许可证,拍卖这些许可证来控制羊的总量公有资源私有化公地的悲剧的结论:当一个人使用公有资源时,他减少了其它人对这种资源的享用,由于负外部性,公有资源往往被过度使用,政府可以通过管制或税收,减少公有资源的使用,也可把公有资源变为私人物品。思考：用耕地和牧场（公共地的悲剧）案例来拓展科斯定理。24怎么解决公地的悲剧呢?对羊征税,把外部性内在化24

5.不完全信息incompleteinformation完全信息：消费者与厂商在任何时点都能了解市场各种商品的供求状态。传统的新古典经济学的关于市场参与者拥有的完全信息的假设与现实情况是相违背的。

不完全信息：现实经济中，信息常常是不完全的，即由于知识能力的限制，人们不可能知道在任何时候、任何地方发生和将要发生的任何情况。而且，在相对意义上，市场经济本身不能生产出足够的信息并有效地配置它们。市场机制因此会失灵。255.不完全信息incompleteinformatio(1)信息不对称信息不对称：不同经济主体获得相关知识的差别。举例：一个工人对自己会把多少精力用于工作比他的雇主知道得多（隐蔽性行为）；一个二手车的卖者对车况的了解比买者多（隐蔽性特征或信息）。信息不对称会严重降低市场运行效率，在极端情况下甚至会造成市场交易的停顿。信息不对称发生在市场交易合同签订之前，导致市场交易产生“逆向选择”，存在交易风险。发生在交易合同签订之后，会产生道德风险。26(1)信息不对称信息不对称：不同经济主体获得相关知识的差别

(2)道德风险MoralHazard

道德风险：指代理人从事不适当或“不道德”行为的风险或“危险”。交易一方具有另一方难以监督的行为或难以获得的信息；在签订合同后，有可能采取有悖于合同规定的行为；通过损害另一方的利益，来最大化自己的利益。代理人：一个人为另一个人（称为委托人）完成某种行为的人。委托人：让另一个人（称为代理人）完成某种行为的人。27(2)道德风险MoralHazard道德风险：

委托-代理问题委托--代理：一个人（代理人）以另一个人（委托人）的名义来承担和完成一些事情。委托人出钱请代理人按照委托人的意愿行事。企业实际上是一系列委托代理关系的总和。现代企业中，所有权和经营权的分离。产生了委托－代理问题。代理人不利于委托人的行为：偷懒，即经营者所付出的努力小于其获得的报酬;机会主义，即经营者付出的努力是为了增加自己而不是所有者的利益，也就是说其努力是负方向的。28委托-代理问题委托--代理：一个人（代理

委托－代理问题和激励机制激励机制的基本原理：所有者事先要制定一个契约来限制经营者。将经营者的利益尽可能的整合到所有者利益里，在两者之间建立正相关关系。委托人使代理人从自身效用最大化出发，自愿或不得不选择与委托人目标和标准相一致的行动的机制。即构建一个所有者和经营者基本一致的目标利益函数，并最终接近对称信息的最优状态。29委托－代理问题和激励机制激励机制的基本原理：委托人使

激励机制的具体设计委托人与代理人之间的差异：第一，利益不相同，追求的目标不一致。委托人追求的是资本收益最大化，而代理人追求的是自身效用最大化。第二，责任不对等。代理人掌握着企业的经营控制权，但不承担盈亏责任；委托人失去经营控制权，但最终承担责任。具体设计：（1）经营者分享部分剩余索取权。（2）设计最优激励方案。以合作和分担风险为中心。（3）充分利用市场竞争机制。30激励机制的具体设计委托人与代理人之间的差异：具体设计：3保险市场的道德风险此外还有，如买了医疗保险的人会让医生多开一些不必要的贵重药品。保险市场，对于投保人来说，随着预防偶然事件费用的增加，偶然事件发生的可能性会降低；但同时随着保险赔偿额的增加，投保人用于预防不测事件的费用反而会下降。信息不对称，如果保险费用既定，投保人倾向于减少用于防止不测事件发生的费用支出。即购买了保险后，可能会疏于防范。从而损害保险公司利益。思考:你还能举出其它例子吗？31保险市场的道德风险此外还有，如买了医疗保险的人会让医生多开一如何减轻道德风险？更好的监督高工资延期支付合同根据事后实际行为结果激励机制32如何减轻道德风险？更好的监督32(3)逆向选择

adverseselection

逆向选择：是卖者对所出售物品的特征了解得比买者多的市场上产生的问题。从无信息买者的角度看，所出售物品的的“选择”可能是“逆向”的。“柠檬市场”消费者掌握的信息不对称时，出现违背需求定理的现象；价格下降，需求量减少。生产者掌握的信息不对称时，出现违背供给定理的现象；价格上升，供给量减少。“逆向选择”的存在低质量产品把高质量产品逐出市场。意味着市场的低效率和市场的失灵。旧车市场保险市场劳动市场

……33(3)逆向选择adverseselection逆向选旧车市场刚买了一辆新轿车，但由于一个突发事件急需用钱，于是你决定把这辆车卖掉。会发现，尽管车还非常新，但却不得不以大大低于其实际价值的价格出售它。原因就在于买卖双方存在着质量信息上的不对称。旧车市场，卖者的信息多于买者。买者可能怀疑其质量有问题，卖者也可能为了把“次品（柠檬）”推销出去而不愿意告诉买者具体的质量状况。从而质量不同的车可能按相同价格出售，买者只会按一个平均质量支付价格。高质量的旧车就不愿意出售，低质量的旧车充斥在市场，导致买者进一步压低价格。高质车所占比重更少。34旧车市场刚买了一辆新轿车，但由于一个突发事件急需用钱，

保险市场保险市场，买方比卖方具有更多信息。保险购买者清楚自己的情况，但保险公司对投保人的情况难以全面了解。随着保险价格上升，投保人结构发生变化，健康好的投保人所占比例越来越小，若保险公司继续提高价格，投保人结构会急剧恶化。健康的人知道自己风险低，不愿为保险支付高价；不健康的人，愿意接受较高的费用。保险公司为弥补损失被迫提高保险价格。可能出现：所有想购买保险的人都是不健康的人。这样保险公司出售保险无利可图，保险市场消失。35保险市场保险市