“合规文化下基层”合规培训题目附有答案

2023年“合规文化下基层”合规培训题目[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________网点名：________________________工号:________________________1、违反柜面业务规定，有虚构交易以增加业务量的情形，给予违规员工（）处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。[单选题]*A、警告至记大过(正确答案)B、告诫C、通报批评D、调离金融岗位答案解析：警告至记大过2、给予记过处分的，减发不少于（）平均绩效；给予记大过处分的，减发不少于（）平均绩效。[单选题]*A、四个月，六个月B、四个月，四个月(正确答案)C、两个月，四个月D、两个月,两个月答案解析：四个月，四个月3、领导人员或网点负责人管理严重失误，存在向外部公司及人员支付费用“买余额”冲刺时点违规吸存的情形，应给与（）处分？[单选题]*A、警告至记大过(正确答案)B、降级至撤职C、警告至记过D、记大过至降级答案解析：警告至记大过4、违反业务印章管理规定，未按规定将业务印章放入保险柜、带锁的铁皮柜或业务用印机中保管的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予（）处分？[单选题]*A、记过B、警告至降级(正确答案)C、记大过D、警告至记大过答案解析：警告至降级5、违反电子银行业务规定，代客户场作手机银行或以个人手机登录客户手机银行的，以及违规提作客户手机的，应给予违规员工（）处分[单选题]*A、降级B、告诫，通报批评或调离金融关位C、降级至撤职D、警告至记大过(正确答案)答案解析：警告至记大过6、违反人民币理财、代销国债，代销基金，代销资管计划、代销保险等业务规定，营销人员未取得相关资格证书或证书过期后仍进行产品营销推介的，应给予违规员工（）处分（）？[单选题]*A、降级至撤职B、告诫，通报批评或调离金融岗位C、警告至记大过(正确答案)D、降级至开除答案解析：警告至记大过7、违反网点管理规定，大额现金未及时故入保险柜存放的，应给予违规员工（）处分。？[单选题]*A、告诫B、警告至纪大过C、告诫，通报批评或调离金融岗位(正确答案)D、告诫，通报批评答案解析：告诫，通报批评或调离金融岗位8、违反员工异常行为排查管理规定，伪造个人征信报告的，应给予违规员工（）处分。[单选题]*A、降级B、降级至撤职C、告诫，通报批评或调离金融岗位D、警告至记大过(正确答案)答案解析：警告至记大过9、代理营业机构发生涉案金额等值人民币（）元（含）以上，（）元以下案件的:给予网点负责人记大过及以上处理:给予县级分公司涉案条线部门负责人记大过及以上处理:给予县级分公司分管负责人记过及以上处理;给予县级分公司主要负责人型告及以上处理.[单选题]*A、50万.100万B、1000万，5000万C、100万.1000万(正确答案)D、5000万，1亿答案解析：100万.1000万10、违反柜面业务规定，下列（）情形，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。[单选题]*A、柜员在营业时间擅自离岗的B、虚构交易以增加业务量的(正确答案)C、高柜系统工号未签退，未将现金、业务用章（含假币印章），重要空白单证、个人名章等妥善保管的D、伪造交易信息，未造成不良后果的答案解析：虚构交易以增加业务量的11、发生案件后，要追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构涉案（）做出责任认定;根据责任认定情况进行问责*A、条线部门负责人(正确答案)B、机构分管负责人(正确答案)C、机构负责负责人(正确答案)D、其他案件责任人员(正确答案)12、违反电子银行业务规定，有下列（）情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分.情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解险劳动合同。*A、代客户在申请表上签字的(正确答案)B、在客户注册电子银行或修改手机号码时，蓄意录入与申请表中留仔号码不符的手机号码(正确答案)C、询问客户电子银行登录和交易密码(正确答案)D、未将电子银行客户使用的UKey,令牌等电子银行安全认证工具视同重要空白单证管理的E、使用电子银行后台管理系统办理需要审批的工作时，将主管人员账号密码交由普通管理员进行自审查，以他人身份登录后台管理系统活将本人系统权限擅自交自他人使用的(正确答案)13、违反代理营业机构管理规定，有下列（）情形之一的，给予连规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同*A、未经邮储银行、监管机构批准同意擅自终止营业的B、新设网点未按规定依托邮政企业经营或依托的为邮政代办点的(正确答案)C、未经邮储银行批准同意擅自变更代理营业构营业场所或临时停业的(正确答案)D、以上均正确E、14、违反柜面业务规定，有下列（）情形之一的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分*A、柜员与客户发生纠纷造成不良影像的(正确答案)B、未经准在非营业时间办理业务的(正确答案)C、违反柜面业务规定，柜员离柜系统工号未签退，未将现金、业务用章（含假币印章）重要空白单证，个人名章等要妥善保管的(正确答案)D、未按规定审核对账回执的(正确答案)E、柜员在营业柜台内为本人办理业务的15、违反理财POS相关业务规定，有下列（）情形之一的，给予违规员工告诚，通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分*A、使用未经准入的第三方理财POS的(正确答案)B、将理财POS终端带离网点或挪作他用的C、使用理财POS时，未核实是否容户本人办理业务及客户所持卡是否为本人所有的(正确答案)D、每日营业结束时未对结算单信息与当日理财POS交易单进行核实的(正确答案)E、16、违反账户开立规定，有下列哪些情形之一的给予开除处分*A、以个人名义开立代收付，保险，基金等中间业务结算资金账户的(正确答案)B、未按规定法实个人存款账户实名制的C、在本网点代理他人于户的(正确答案)D、未接规定对异常交易的银行卡，账户采取措施的E、17、《中国政集团有限公司代理金融从业员违规行为处理办法》规定中批评教育的种类为：（），（）。*A、口头批评B、通报批评(正确答案)C、告诫(正确答案)D、警告E、18、集团，省.地市各级代理金融风险内控案防管理委员会负责违规行为处理工作（以下简称委员会），委员会办公室设在金融业务部，具体职责为（）*A、履行违规行为处坦的审理职责，审理违规行为调查的事实，证据，程序，处理依据及处理建议，形成处理意见(正确答案)B、审理员工举报行为的奖励事宜，形成审理意见(正确答案)C、对复查，复核问题进行审定(正确答案)D、牵头组织开展案件问责工作(正确答案)E、19、违反代理营业机构管理规定，（）、（），（）金融许可证的，给予选规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同*A、涂改B、转让(正确答案)C、出租(正确答案)D、出借(正确答案)E、20、违反人民币理财、代销国债、代销基金、代销资管计划、代销保险等业务规定，（），（），或（）宣传资料的:使用非统一印制或未经授权的宣传资料的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同，*A、擅自设计(正确答案)B、印刷(正确答案)C、涂改D、变更(正确答案)E、21、违反理财POS相关业务规定，将理财POS使用未经准入的第三方理财POS的，给予违规员工告诚，通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予普告至降级处分，[判断题]*对(正确答案)错22、员工受到处分或批评教育，不适合在金融岗位上继续工作的，应调离金融岗位，且不得重新在金融岗位工作。[判断题]*对(正确答案)错23、处理方式的影响期及影响事迹为;通报批评、警告均是6个月、影响期内不得晋升职务，职称及岗位职级，不得评优评先。[判断题]*对错(正确答案)24、违反个人账户管理规定，未按规定落实个人存款账户实名制的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。[判断题]*对(正确答案)错25、受告诫，通报批评，警告处分的当年，参加年度考核.可视情况确定为优秀或最高等级。[判断题]*对(正确答案)错26、从重处理，是指在本办法规定的违规行为应受到的处理幅度以内，给予较重的处理;加重处理，是指在本办法规定的违规行为应受到的处理幅度以外;给予降档处理。[判断题]*对(正确答案)错27、给予违规人员处分，解除劳动合同，调离金融岗位均需经代理金融风险内控案防管理委员会审理。[判断题]*对(正确答案)错28、违反履职回避管理规定，员工办理重点业务时，未按规定进行业务回避，违规参与有关调查，讨论、审核，决定。或以任何方式施加影响的情形的，给予违规员工告诫或通报批评处理情节严重或后采严重的，给予警告至降级处分。[判断题]*对(正确答案)错29、如一项违规行为同时违反本办法两个及以上条款的，依照处理较重的条款处理，如一人有两种及以上本办法规定的违规行为的;应分别确定处理意见:应给予两种及以上处理的，执行其中最重的处理:应当给予微职以下多个相同处理的，应在一个处理影响期以上，多个处理影响期之和以下确定处理影响期，但是长不得超过36个月。[判断题]*对错(正确答案)30、违反柜面业务规定，有为木网