SWIFT基本知识培训

SWIFT业务知识培训2012年1月1SWIFT业务知识培训2012年1月1目录SWIFT基本知识SWIFT报文知识SWIFT报文使用知识2目录SWIFT基本知识2SWIFT基本知识3SWIFT基本知识3SWIFT组织环球同业银行金融电讯协会（SocietyForWorldwideInterbankFinancialTelecommunicationS.C.,简称SWIFT），是一个国际银行同业间非盈利性的国际合作组织。该组织成立于1973年5月，1977年9月正式启用，总部设在比利时的布鲁塞尔，专门用来处理国际间银行转帐和结算。目前全球几乎所有银行使用SWIFT,

SWIFT还被广泛应用在证券,基金,企业等行业,用于信息交换。4SWIFT组织环球同业银行金融电讯协会（SocietyFoSWIFT应用领域外币清算业务国际结算业务外币资金业务证券保险业务企业业务55SWIFT应用领域外币清算业务55SWIFT全球网络6欧洲中心美洲中心亚洲中心银行或企业银行或企业银行或企业6SWIFT全球网络6欧洲中心美洲中心亚洲中心银行或企业银行或银行内部SWIFT网络Headoffice(AIX,Window)AsiaCenterApplicationBranch7银行内部SWIFT网络Headoffice(AIX,WiSWIFT系统基本概念SWIFTNetLink(SNL)SWIFTAllianceGateway/StarterSet(SAG/SAS)SWIFTAllianceAccess/Entry(SAA/SAE)SWIFTAllianceWorkstation(SAW)SWIFTAllianceWebStation(SAB)SWIFTAllianceMessager(SAM)8SWIFT系统基本概念SWIFTNetLink(SNL)8SWIFT系统基本概念SAA/SAESWIFTAllianceGateway/StarterSetSWIFTNetSWIFTNetLinkSAWSABApplicationSAM9SWIFT系统基本概念SAA/SAESWIFTAllianc1010SWIFT报文知识培训

11SWIFT报文知识培训 11SWIFT报文基本概念银行代码BIC报文知识

1)报文分类

2)报文状态

3)报文结构银行间押-关系管理12SWIFT报文基本概念银行代码BIC12SWIFT银行识别代码构成（一）

XXXXXXXXXXX

银行代码（BANKCODE）:由四位易于识别的银行行名字头缩写字母构成，如ABOC、ICBK、CITI等；13SWIFT银行识别代码构成（一）XXXXSWIFT银行识别代码构成（三）

XXXXXXXXXXX

国家代码（COUNTRYCODE）：由两位数字或字母构成，标明城市，如CN、US、HK等；14SWIFT银行识别代码构成（三）XXXXXXSWIFT银行识别代码构成（三）

XXXXXXXXXXX

地区代码（LOCATIONCODE）：由两位数字或字母构成，标明城市，如BJ、HH等；

测试BIC是将第八位变为0，通讯时连接测试环境15SWIFT银行识别代码构成（三）XXXXXXSWIFT银行识别代码构成（四）

XXXXXXXXXXX

分支行代码（BRANCHCODE）：由三位数字或字母构成，标明分行，如100、010、CJ1、400等。16SWIFT银行识别代码构成（四）XXXX一些银行的BICCODE：ABOCCNBJ：中国农业银行ADBNCNBJ:

中国农业发展银行BKCHCNBJ：中国银行ICBKCNBJ：中国工商银行IBOCCNBJ：中国投资银行COMMCNBJ：交通银行PCBCCNBJ：中国建设银行PBOCCNBJ：中国人民银行CIBKCNBJ：中信银行BOFXCNSX：美洲银行上海分行HSBCCNSX：汇丰银行上海分行BIC举例17一些银行的BICCODE：BIC举例17报文类型SWIFT报文分为两大类:MT和MXMX是XML格式的MX是按SWIFTSolution分类的:

Exception&Investigation(查询查复)TradeServicesUtility(贸易服务)SWIFTforCorporate(企业服务)BulkPayment(批量汇款)18报文类型SWIFT报文分为两大类:MT和MXExcepti报文分类（一）

SWIFT电文根据银行的实际运作共划分为十大类：第一类：客户汇款与支票（CUSTOMERTRANSFERSCHEQUES）第二类：银行头寸调拔（FINANCIALINSTITUTIONTRANSFERS）第三类：外汇买卖与存放款（FOREIGNEXCHANGE……）第四类：托收（COLLECTIONS，CASHLETTERS）第五类：证券（SECURITIES）19报文分类（一）

SWIFT电文根据银行的实际运作共划分为十大报文分类（二）

第六类：贵金属和辛迪加（PRECIOUSMETALSANDSYNDICATIONS）第七类：跟单信用证和保函（DOCUMENTARYCREDITSANDGUARANTEES）第八类：旅行支票（TRAVELLERSCHEQUES）第九类：银行帐务（STATEMENT……）第0类：SWIFT系统报文20报文分类（二）

20报文分类—表示法（一）每一类（CATEGORY）包含若干组（GROUP），每一组又包含若干格式（TYPE）因此，每个电报格式可由三位数字构成，例：MT1XX

客户汇款与支票类（CATEGORYOFCUSTOMERTRANSFERSANDCHEQUES）MT10X

客户汇款与支票类客户汇款组（GROUPOFCUSTOMERTRANSFER）MT103客户汇款格式（CUSTOMERTRANSFER）MT11X

客户汇款与支票类支票组（GROUPOFCHEQUE）MT110支票通知（ADVICEOFCHEQUE）21报文分类—表示法（一）每一类（CATEGORY）包含报文分类—表示法（二）此外，还设有公共组报文（COMMONGROUP）

例：N90费用、利息和其他调整的通知（ADVICEOFCHARGES，INTERESTANDOTHERADJUSTMENTS）N91要求支付费用、利息和其它支出（REQUESTFORPAYMENTSOFCHARGES，INTERESTANDOTHEREXPENSES）N92要求注销（REQUESTFORCANCELATION）22报文分类—表示法（二）此外，还设有公共组报文（COMMO报文分类—表示法（三）N95查询（QUERIES）N96答复（ANSWERS）N98约定格式（PROPRIETARY）N99自由格式（FREEFORMAT）公共组可以与任何一类电报格式套用，如MT192要求取消一笔客户汇款，等等。公共组的电报格式与加押类电报格式套用便为加押电报，否则便为非加押电报。23报文分类—表示法（三）23SWIFT

E&I明年SWIFT将取消N95,N96开通SWIFTE&I的大行可能会提高对针对n99报文处理费用目前国外银行已启用SWIFTE&I的银行有花旗,纽约银行等国内启用的有工商银行(-纽约银行)24SWIFTE&I明年SWIFT将取消N95,N9624SWIFT报文状态ACKNAKUAK25SWIFT报文状态ACK25SWIFT电报结构（STRUCTURE）

SWIFT电报由5部分（数据块）组成，各部分首尾均以大括号标注。{1：BASICHEADERBLOCK}基本报头{2：APPLICATIONHEADERBLOCK}应用报头{3：USERHEADERBLOCK}用户报头{4：TEXTBLOCK}电报正文{5：TRAILERBLOCK}报尾26SWIFT电报结构（STRUCTURE）

SWIFT

SWIFT电报结构说明—基本报头（一）基本报头（BASICHEADERBLOCK）：例：基本报头构成：{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdef27SWIFT电报结构说明—基本报头（一）基本报头（BASSWIFT电报结构说明—基本报头（二）

{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefa.

基本报头的数据块标识符：以“1”表示。28SWIFT电报结构说明—基本报头（二）{1：F0SWIFT电报结构说明—基本报头（三）

{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefb.

应用程序标识符：用以识别接收或发送电报的应用程序。其有效选择为：F：FIN（FINANCIALAPPLICATION），包括全部用户间的业务电报和FIN系统电报；A：APC（APPLICATIONCONTROL），包括GPA系统电报和命令；L:LTC（LOGICALTERMINALCONTROL），包括LOGIN、LOGINACKNOWLEDGEMENT等对话控制命令29SWIFT电报结构说明—基本报头（三）

{1：FSWIFT电报结构说明—基本报头（四）

{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefc.应用程序协议数据单元标识（APDU）:APDU是由2位数字组成，用以识别发送或接收的数据类型，如用户间的业务电报、系统电报、服务电报（对话控制命令­……）和逻辑确认（ACK/NAK/UAK）等，常用的选择有：01：请求使用全部FIN系统以与用户间的业务电报；21：电报确认如ACK/NAK、UAK；30SWIFT电报结构说明—基本报头（四）

{1：FSWIFT电报结构说明—基本报头（五）

{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefd.

逻辑终端地址（LOGICALTERMINALADDRESS）：由收报行/发报行SWIFT银行识别代码（如ABOCCNBJXXX）加上终端代码（如A）共12位字符组成，终端代码插入于BIC的第八、九码之间。在SWIFT银行识别代码只有8码长时，应用于报头时，需加‘AXXX’。31SWIFT电报结构说明—基本报头（五）{1：F01SWIFT电报结构说明—基本报头（六）

{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdefe.对话序号（SESSIONNUMBER）：在使用任何应用程序之前，逻辑终端必须建立或打开一个关于该程序的对话Login。对话序号由4位数字组成，从0001—9999循环使用。32SWIFT电报结构说明—基本报头（六）{1：F01SWIFT电报结构说明—基本报头（七）

{1：F01ABOCCNBJAXXX1234123456}abcdeff.

电报接收/发送序号：收发报序号由6位数字组成，从000001—999999循环使用。发报序号ISN（INPUTSEQUENCENUMBER）。收报序号OSN（OUTPUTSEQUENCENUMBER）。33SWIFT电报结构说明—基本报头（七）{1：F01SWIFT电报结构说明—基本报头{451:0}-ACK{451:1}-NAK34SWIFT电报结构说明—基本报头{451:0}-ASWIFT电报结构说明—应用报头（一）应用报头（APPLICATIONHEADERBLOCK）（1）输入报文（INPUTMESSAGE）例：

{2:I103CITIUS33AXXXU3003}abcdefg35SWIFT电报结构说明—应用报头（一）应用报头（APPLICSWIFT电报结构说明—应用报头（二）（1）INPUTMESSAGE{2:I103CITIUS33AXXXU3003}abcdefga.应用报头数据块标识符：以“2”表示。36SWIFT电报结构说明—应用报头（二）（1）INPUTMESWIFT电报结构说明—应用报头（三）（1）INPUTMESSAGE{2:I103CITIUS33AXXXU3003}abcdefgb.

输入/输出标识符：输入（INPUT）标识符为字母“I”

37SWIFT电报结构说明—应用报头（三）（1）INPUTMESWIFT电报结构说明—应用报头（四）（1）INPUTMESSAGE{2:I103CITIUS33AXXXU3003}abcdefgc.报文类别（MESSAGETYPE）：由3位数字组成。说明被输入电文（发电）的业务类型。在本例中为103即MT103（客户汇款）。38SWIFT电报结构说明—应用报头（四）（1）INPUTMESWIFT电报结构说明—应用报头（五）（1）INPUTMESSAGE{2:I103CITIUS33AXXXU3003}abcded.

接收地址：由12位字符组成的收报行逻辑终端地址代码。39SWIFT电报结构说明—应用报头（五）（1）INPUTMESWIFT电报结构说明—应用报头（六）（1）INPUTMESSAGE{2:I103CITIUS33AXXXU3003}abcdee.电报优先级：该字符规定电报传送的优先级，可有以下三种选择：S=SYSTEM系统电报只限于用户对系统的发报；U=URGENT加急电报用于用户之间的业务电报；N=NORMAL普通电报用于用户之间的业务电报。40SWIFT电报结构说明—应用报头（六）（1）INPUTMESWIFT电报结构说明—应用报头（七）应用报头（APPLICATIONHEADERBLOCK）（2）输出报文（OUTPUTMESSAGE）例：

{2:O13CITIUS33AXXX22221234569101031201N}abcdefgh41SWIFT电报结构说明—应用报头（七）应用报头SWIFT电报结构说明—应用报头（八）（2）输出报文（OUTPUTMESSAGE）{2:O13CITIUS33AXXX22221234569101031201N}abca.应用报头数据块标识符：以“2”表示。b.输入/输出标识符：输出（OUTPUT）标识符为字母“O”c.

报文类别（MESSAGETYPE）：由3位数字组成。说明被输出电文（收电）的业务类型。在本例中为103即MT103（客户汇款）。

42SWIFT电报结构说明—应用报头（八）（2）输出报文（OSWIFT电报结构说明—应用报头（九）（2）输出报文（OUTPUTMESSAGE）{2:O13CITIUS33AXXX22221234569101031201N}abcdd.

输入时间（INPUTTIME）：表示发报行发报的当地时间，如该电报为系统报，则输入时间为标准时（GMT）。43SWIFT电报结构说明—应用报头（九）（2）输出报文（OUSWIFT电报结构说明—应用报头（十）（2）输出报文（OUTPUTMESSAGE）{2:O13CITIUS33AXXX22221234569101031201N}abcdee.电报输入参考号（MESSAGEINPUTREFERENCE－MIR）：电报输入参考号为一组28位的字符串，包括电报输入日期（发报行当地时间），发报行的逻辑终端标识符和分支代码，对话序号（SessionNo.）和发报序号（SequenceNo.）。44SWIFT电报结构说明—应用报头（十）（2）输出报文（OUSWIFT电报结构说明—应用报头（十一）（2）输出报文（OUTPUTMESSAGE）{2:O13CITIUS33AXXX22221234569101031201N}abcdefghf.输出日期（OUTPUTDATE）：表示收报行的收报日期（当地时间）。g.

输出时间（OUTPUTTIME）：表示收报行收报的当地时间。h.电报优先级（PRIORITY）：发报行输入电文时选用的优先级在FIN的输出应用报头中显示。45SWIFT电报结构说明—应用报头（十一）（2）输出报文（OSWIFT电报结构说明—用户报头（一）用户报头（USERHEADERBLOCK）用户报头{3:为三种报头中的可选项，只适用于FIN用户间的业务电报。它使发报人可设置一有关该报的专用参考号，并显示在输出报文，收发报确认以与与之有关的系统报报文中。用户报头中用户参考号（MIR）部分可用作SWIFT电报寻索的依据。用户报头由两部分组成，如使用，至少选择其中一项。46SWIFT电报结构说明—用户报头（一）用户报头（SWIFT电报结构说明—用户报头（二）例：

{3：{113：XXXX}{108：ABCDEFGH12345678}}abca.

用户报头数据块标识符：以“3”表示。b.

银行业务优先级（BANKINGPRIORITY）：标识符113表示一可选的由四位字符组成的银行业务优先级。（此项尚未定义）。47SWIFT电报结构说明—用户报头（二）例：47SWIFT电报结构说明—用户报头（三）

{3：{113：XXXX}{108：ABCDEFGH12345678}}abcc.

电报用户参考号（MUR—MESSAGEUSERREFERENCE）：标识符108为一可供用户设置其专用参考号的由16位字符组成的自由格式字段。如未选用此项，在系统存储中，电报正文中的20项（TRN）将被自动抄入此项以供寻索用。48SWIFT电报结构说明—用户报头（三）{3：{113：XSWIFT电报结构说明—电报正文（一）电报正文（TEXTBLOCK）正文被置于SWIFT电报的第4部分（BLOCK4）。数据块标识符用“4：”标出，首尾用大括号“{}”标出。49SWIFT电报结构说明—电报正文（一）电报正文SWIFT电报结构说明—电报正文（二）电报正文的部分域（TAG）说明：每一个域标识符以“:”开头与结束，如:20:、:32A:等。在每一种报文中，每一个域表示特定的含义。如：“:20:”后面所跟的内容表示该笔业务的参考号；“:21:”后面所跟的内容表示该笔业务的相关参考号；“:32A:”后面所跟的内容表示起息日、币种与金额；“:50:”后面所跟的内容表示“OrderingCustomer”；“:52a:”后面所跟的内容表示“OrderingInstitution”；“:53a:”后面所跟的内容表示“Sender’sCorrespondent”;“:54a:”后面所跟的内容表示“Receiver'sCorrespondent”;“:56a:”后面所跟的内容表示“Intermediary”;“:57a:”后面所跟的内容表示“受益人的帐户行”;“:58a:”后面所跟的内容表示“BeneficiaryInstitution”;“:59:”后面所跟的内容表示“BeneficiaryCustomer”;50SWIFT电报结构说明—电报正文（二）电报正文的部分域（TA

SWIFT电报结构说明—报尾报尾（TRAILERSBLOCK）在SWIFT电报中，报尾部分作监督控制用，或特殊情况下系统对电报的处理，或传达某些特殊的附加信息。报尾可由用户或系统添加。报尾被置于SWIFT电报的第5部分（BLOCK5）。MAC,CHK:银行间押加押结果LAU:LocalAuthentication加押结果PDM:PossibleDuplicateMessage可能重复收报PDE:PossibleDuplicateEmission可能重复发报51

SWIFT电报结构说明