银保纯新人培训课件

银保纯新人培训课件目录contents银保业务概述银保销售技巧与策略银保客户关系管理银保风险识别与防范银保合规经营与监管要求银保团队建设与管理银保业务概述01银保业务定义资源共享优势互补互利共赢银保业务定义与特点指银行与保险公司通过签订合作协议，共同开展保险产品销售、服务及风险管理等活动的总称。银行发挥渠道优势，保险公司提供专业保险产品和服务。银行和保险公司共享客户资源、渠道资源及品牌资源。通过合作，银行和保险公司均可扩大业务范围，提高盈利能力。银保市场现状市场规模不断扩大，保费收入持续增长。竞争日益激烈，产品创新层出不穷。银保市场现状及趋势监管政策不断完善，市场秩序逐步规范。银保市场趋势综合化经营：银行与保险公司将进一步加强合作，实现资源共享和优势互补。银保市场现状及趋势运用大数据、人工智能等技术手段，提高银保业务效率和质量。科技赋能针对不同客户需求，提供定制化的保险产品和服务。个性化服务银保市场现状及趋势具有保障和投资双重功能，客户可分享保险公司经营成果。灵活性高，可根据客户需求调整保额和保费。银保产品种类与特点万能保险分红型保险投连险：投资账户与保障账户分离，客户承担投资风险。银保产品种类与特点银保产品以提供保障为主，满足客户风险保障需求。保障性强投资稳健服务便捷保险公司运用专业投资能力，实现资产保值增值。银行提供一站式服务，方便客户办理保险业务。030201银保产品种类与特点银保销售技巧与策略02

客户需求分析与定位了解客户基本信息年龄、职业、收入、家庭状况等，为后续产品推荐提供依据。探寻客户需求通过提问、倾听和观察，了解客户对保障、收益、期限等方面的期望和需求。分析客户风险承受能力根据客户的风险偏好和承受能力，推荐适合的产品类型和投资策略。深入了解各类银保产品的保障范围、收益特点、费用结构等，以便准确地向客户传递信息。熟悉产品特点使用简洁明了的语言，结合图表、案例等辅助工具，将产品特点和优势生动地呈现给客户。清晰表达针对客户需求，强调产品的独特优势和价值，激发客户的购买欲望。突出产品亮点产品呈现与讲解技巧认真倾听客户的反馈和疑虑，及时识别并处理异议，消除客户的顾虑。识别客户异议针对客户提出的异议，提供合理的解决方案和建议，增强客户对产品的信任感。提供解决方案在客户对产品表示满意并消除疑虑后，适时地提出购买建议，协助客户完成购买流程。促成交易异议处理与促成交易银保客户关系管理03提供专业建议根据客户需求，为客户提供专业的保险和理财建议。了解客户需求通过沟通了解客户的保险需求、投资偏好和风险承受能力。建立信任关系通过优质的服务和专业的能力，赢得客户的信任和认可。客户关系建立与维护记录客户的基本信息、家庭状况、财务状况等。收集客户信息为客户建立详细的档案，包括保单信息、服务记录等。建立客户档案定期更新客户的信息和档案，确保信息的准确性和完整性。定期更新信息客户信息与档案管理123定期对客户进行回访，了解客户的满意度和需求变化。定期回访客户及时处理客户的投诉和建议，改进服务质量。处理客户投诉对潜在客户进行跟进，提供个性化的服务和产品推荐。跟进潜在客户客户回访与跟进策略银保风险识别与防范04银保业务风险种类由于借款人或交易对手违约而导致的损失风险。由于市场价格变动（如利率、汇率、股价等）导致的投资损失风险。由于内部流程、人为错误或系统故障导致的损失风险。由于法律法规变化或法律纠纷导致的损失风险。信用风险市场风险操作风险法律风险数据分析风险评估模型专家经验风险预警系统风险识别方法与技巧01020304运用统计分析、数据挖掘等技术，对业务数据进行全面深入的分析，发现潜在风险。建立风险评估模型，对各类风险进行量化评估，提高风险识别的准确性和效率。借助行业专家、资深业务人员的经验和判断，对潜在风险进行识别和评估。建立风险预警系统，实时监测业务数据，发现异常波动及时预警。制定完善的风险管理制度和流程，明确各部门职责，形成有效的风险管理机制。建立健全风险管理制度强化风险意识培训定期风险评估与报告制定应急预案加强员工风险意识培训，提高全员风险防范意识和能力。定期对业务进行全面风险评估，形成风险评估报告，为管理层提供决策依据。针对可能出现的重大风险事件，制定详细的应急预案，确保在突发情况下能够迅速响应和处置。风险防范措施与应对策略银保合规经营与监管要求0503保护消费者权益切实保障消费者合法权益，提供真实、准确、完整的信息披露，确保消费者知情权、选择权和公平交易权。01依法合规经营严格遵守国家法律法规和监管规定，确保业务开展符合政策要求。02防范化解风险建立健全风险防控机制，及时发现、报告和处置风险事件，确保业务稳健发展。银保业务合规经营原则监管政策概述了解银保监会对银保业务的监管政策，包括业务范围、经营规则、风险管理等方面的要求。监管政策变化及趋势关注监管政策的变化和趋势，及时调整业务策略和管理措施，确保与监管要求保持一致。应对监管措施积极配合监管部门的检查和评估，按照要求报送相关数据和资料，及时整改存在的问题和不足。监管政策解读与应对内部审计检查01建立健全内部审计制度，定期对银保业务进行审计检查，发现问题及时整改并报告上级管理部门。外部审计检查02接受外部审计机构的审计检查，提供必要的支持和配合，确保审计工作的顺利进行。整改要求及措施03针对内外部审计检查发现的问题，制定详细的整改计划和措施，明确责任人和完成时限，确保问题得到及时有效的解决。同时，加强跟踪和监督，确保整改工作的落实和执行。内外部审计检查及整改要求银保团队建设与管理06根据银保业务需求和公司战略，明确团队的发展目标、业务定位和服务对象，为团队组建提供指导。明确团队目标和定位根据团队目标和定位，结合现有资源，合理配置管理人员、销售人员、客户服务人员等，确保团队高效运转。合理配置人员积极倡导团队合作、创新进取、服务至上的团队文化，增强团队凝聚力和向心力。建立团队文化团队组建与人员配置实施培训辅导通过集中培训、在线学习、实践锻炼等多种方式，对团队成员进行专业知识和业务技能的培训辅导，提高团队整体素质。跟踪培训效果定期对培训效果进行评估和反馈，针对存在的问题和不足，及时调整培训计划和方式，确保培训效果达到预期目标。制定培训计划根据团队成员的实际情况和业务需求，制定个性化的培训计划，包括培训课程、培训时间和培训方式等。团队培训与辅导计划根据团队目标和定位，结合公司业务实际情况，制定科学合理的绩效考核标准，明确考核指标和权重。制定绩