2021年人民银行金融业反洗钱准入培训阶段性终结性考试题库单选题汇总

二、单选(共20题，40分)1、银行机构接受境外汇入款时，境外汇款人住所不明确，可登记（）。√汇款人姓名或者名称资金汇出地名称汇款人身份证汇款人住所2、银行机构应当依照客户或者账户风险级别，定期审核本机构保存客户基本信息，对本机构风险级别最高客户或者账户，至少每（）进行一次审核。√一月三月半年一年3、中华人民共和国人民银行设立中华人民共和国反洗钱监测分析中心负责接受、分析涉嫌恐怖融资（）报告。√客户身份辨认交易记录保存大额交易可疑交易4、《交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√131718205、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（）起施行。1月3日中华人民共和国人民银行发布《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中华人民共和国人民银行令[]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中华人民共和国人民银行令[]第3号）同步废止。√11月14日12月1日1月1日3月1日6、A银行向本地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为我司员工，规定开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来外汇各3000美元，共计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某交易行为符合如下哪种可疑交易类型（）√短期内相似收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易原则。各种境内居民接受一种离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由一种或者少数人操作。没有正常因素多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。长期闲置账户因素不明地突然启用或者寻常资金流量小账户突然有异常资金流入，且短期内浮现大量资金收付。7、金融机构应当依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。√公安部中华人民共和国银行业监督管理委员会中华人民共和国人民银行国务院8、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱关于规定认真履行反洗钱义务，审慎地辨认（）√大额交易钞票交易可疑交易转账交易9、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。√大额交易和可疑交易报告钞票交易报告财务报表业务报告10、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报机关应当对举报人和举报内容保密。√金融监管机构财政部门检察机关中华人民共和国人民银行及公安机关11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中华人民共和国反洗钱监测分析中心发钞票融机构报送大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告金融机构发出补正告知，金融机构应在接到补正告知（）个工作日内补正。√3571012、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失，应规定境外机构补充。√汇款人工作单位汇款人住所汇款行地址汇款人身份证明文献13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定一种机构，及时以电子方式向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定机构向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报送大额交易，其报告方式由中华人民共和国人民银行另行拟定。√3571014、对当天合计提取现钞等值1万美元以上，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章（）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。√《外汇业务审批表》《提取外币现钞备案表》《外汇申报单》《涉外收入申报单（对私）》15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中说法对的是（）√自然人银行账户频繁进行钞票收付，金融机构应当报告可疑交易报告自然人银行账户一次性大额存取钞票，金融机构应当报告可疑交易报告自然人客户短期内频繁收取法人、其她组织汇款，金融机构应当报告可疑交易报告自然人经常存入境外开立旅行支票，金融机构应当报告可疑交易报告16、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定一种机构，在可疑交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中华人民共和国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定机构向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报送可疑交易，其报告方式由中华人民共和国人民银行另行拟定。√3571017、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或合计等值美元以上汇入款，应审查（）√《外汇申报单》《提取外币现钞备案表》《外汇业务审批表》《涉外收入申报单（对私）》18、下列属于大额交易是()√一笔25万元人民币钞票汇款当天合计支取钞票人民币18万元自然人银行账户之间当天合计45万元人民币款项划转单位银行账户之间一笔150万元人民币转账19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）批准。√董事会或者其她高档管理层中华人民共和国人民银行中华人民共和国银行业监督管理委员会中华人民共和国证券监督管理委员会20、银行机构和从事汇兑业务机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确，可登记接受汇款（）。√接受人姓名或者名称接受人账号接受人身份证境外机构所在地名称1.选项中哪种2.客户与证券公司进行金融交易

3.金融机构大额交易和4.《反洗钱法》规定5.下列属于大额交易是6.银行机构与境外金融机构

7.金融机构大额交易和可疑交易8.银行机构和从事汇兑业务9.《金融机构大额交易和可疑交易10.银行机构接受境外汇入款

11.金融机构大额交易和可疑12.银行在办理汇入汇款业务时13.银行机构应当依照客户或者14.对当天合计提取现钞

15.中华人民共和国人民银行设立中华人民共和国16.银行为自然人办理17.金融机构大额交易和18.金融机构大额交易和可疑

19.金融机构大额交易和可疑20.中华人民共和国人民银行设立1.银行为自然人办理境外2.《反洗钱法》规定

3.选项中交易发生额都在4.《反洗钱法》规定5.金融机构应当依照6.《金融机构大额交易和可疑

7.金融机构大额交易和可疑交易8.《中华人民共和国反洗钱法》9.金融机构大额交易和可疑交易10.选项中哪种交易

11.客户与证券公司12.金融机构大额交易和可疑交易13.按照《金融机构大额交易和可疑交易14.下列属于大额交易是15.银行机构与境外金融机构16.银行机构和从事汇兑业务17.A银行向本地人民银行18.银行机构接受境外19.银行机构应当依照客户20.中华人民共和国人民银行设立

银行在办理汇入汇款金融机