2022年反洗钱知识答题活动试题及答案

2022年反洗钱知识答题活动试题及答案一、选择题1、金融机构应当在（）层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度。A．分支机构B.总部(正确答案)C.总部及分支机构D.董事会2、中国人民银行或其分支机构向金融机构下发《反洗钱监管提示函》时，需经由（）批准。A．反洗钱工作分管行领导B.反洗钱部门负责人(正确答案)C．单位负责人D.反洗钱监管工作人员3、下列不属于洗钱特征的是（）A.国际化B.专业化C.单一化(正确答案)D.复杂化4、客户身份识别又称（）A.客户识别。B.客户身份尽职调查。(正确答案)C.实名制。D.客户风险控制。5、客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户?A.变更家庭住址B.更换存折C.注册资本(正确答案)D.联系电话6、金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?A．反洗钱内控制度必须结合业务(正确答案)B．反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C．反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易(正确答案)D．反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理(正确答案)7、建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?A．全面性原则(正确答案)B．审慎性原则(正确答案)C．有效性原则(正确答案)D．相对独立性原则(正确答案)8、反洗钱内部控制的目标是什么?A．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行(正确答案)B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内(正确答案)C．确保金融机构各项业务的稳健运行(正确答案)D．确保将洗钱风险控制在最低9、客户身份识别的基本原则有哪些方面?A．真实性(正确答案)B．有效性(正确答案)C．完整性(正确答案)D．持续性(正确答案)10、《中华人民共和国反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（）。A:建立客户身份识别制度(正确答案)B:建立客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)C:建立健全反洗钱内部控制制度(正确答案)D:执行大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)二、判断题1、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。A.对B.错(正确答案)2、对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。A.对(正确答案)B.错3、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。A.对B.错(正确答案)4、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。A.对(正确答案)B.错5、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。A.对B.错(正确答案)6、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。A.对B.错(正确答案)7、金融机构内部调拨资金，金额超过200万元人民币，该金融机构需报告大额交易。A.对B.错(正确答案)8、“洗钱”的目的主要是为了获利。A.对B.错(正确答案)9.中国人民银行分支机构发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的5个工作日内进行补正。A.对B.错(正确答案)10.金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和