2021证券合规考试题库含答案

2021证券合规考试题库含答案1.《深圳证券交易所关于加强重点监控账户管理工作的通知》规定，下列哪一种情形不属于交易所认定列入重点监控账户名单的情形范围[单选题]被交易所出具《异常交易警示函》(正确答案)被交易所采取盘中暂停当日交易措施被交易所采取盘后限制交易措施滥用资金、持股、信息、技术等优势，实施严重异常交易行为或明显涉嫌市场操纵的2.科创板股票的收盘集合竞价阶段同时存在下列情形的，上交所将对有关交易行为予以重点监控[单选题]成交数量或者金额较大。成交数量占期间市场成交总量的比例较高。股票涨（跌）幅3%以上。以上都是(正确答案)3.以下哪种行为不属于《上海证券交易所科创板股票异常交易实时监控细则（试行）》规定的异常交易行为?[单选题]虚假申报拉抬打压买入风险警示股超限(正确答案)严重异常波动股票申报速率异常4.以下属于科创板股票投资者异常交易行为的是（）[单选题]维持涨跌幅限制价格自买自卖和互为对手方交易严重异常波动股票申报速率异常以上都是(正确答案)5.股票交易出现严重异常波动情形后10个交易日内，连续竞价阶段1分钟内单向买入（卖出）单只严重异常波动股票金额超过（）万元的，交易所对有关交易行为予以重点监控[单选题]5001000(正确答案)200030006.科创板实施盘中临时停牌的，以下说法正确的是[单选题]单次盘中临时停牌的持续时间为10分钟。停牌时间跨越14:57的，于当日14:57复牌。盘中临时停牌期间，可以继续申报，也可以撤销申报，复牌时对已接受的申报实行集合竞价撮合。以上都对。(正确答案)7.各相关部门、分支机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于（）年。[单选题]3年5年10年20年(正确答案)8.客户涉及（）次以上由公司向中国人民银行反洗钱监测分析中心报送的可疑交易报告可直接定级为高风险等级客户。[单选题]2次3次(正确答案)5次9.投资者（包括以本人名义开立的普通证券账户和信用证券账户）通过集中竞价交易系统和大宗交易系统单日累计买入单只风险警示板股票超过（）的，上交所将对相关投资者发出书面警示，或者直接采取暂停投资者账户当日交易、限制投资者账户交易等措施[单选题]20万股25万股30万股50万股(正确答案)10.严重异常波动股票申报速率异常，是在股票交易出现严重异常波动情形后的（）个交易日内，利用资金优势、持股优势，在短时间内集中申报加剧股价异常波动的异常交易行为。[单选题]3510(正确答案)1511.14时54分，某股票尾盘股价突然跳高。经查，当天14时54分18秒至50秒，某投资者以16.25元至17.05元的价格（高于最新成交价格0.39%至5.55%）大额申报买入该股，连续申报5笔合计173.05万股，期间成交140.93万股，成交金额2329万元，占期间该股成交总量的83.65%，致使该股股价上涨5.55%。该行为构成（）[单选题]虚假申报拉抬打压(正确答案)维持涨跌幅限制价格自买自卖12.某投资者在持有某股55.27万股的情况下，于9时15分03秒至9时18分42秒以61元至62.37元（涨停价格）的价格申报买入该股，共申报4笔合计9.1万股，占期间市场申报总量比例较高。随后，该投资者于9时17分17秒至9时18分03秒撤销其中3笔申报合计8.8万股，撤单占比96.7%。当日该股开盘价较前一交易日上涨3.18%。开盘后，该投资者大量卖出该股。该行为构成（）[单选题]虚假申报(正确答案)拉抬打压维持涨跌幅限制价格自买自卖13.10时41分20秒至21秒，以及13时35分30秒至41分47秒，某投资者以12.32元的价格（涨停价）大额申报买入某股票，共申报9笔合计840.07万股。全天撤销申报8笔，撤单股数691.72万股，撤单占比82.34%。期间，该股在10点41分触及涨停后回落；13时35分至44分，又两次封涨停后打开。该行为构成（）[单选题]虚假申报(正确答案)拉抬打压维持涨跌幅限制价格自买自卖14.10时31分，某股票涨停并保持至收盘。14时43分，某投资者以涨停价11.7元申报买入4笔合计314.22万股。14时53分，该股涨停价位上仍有931.43万股买入申报未成交。随即，该投资者再次以涨停价申报买入8笔合计800万股，占收盘时该股涨停价未成交申报总量1960.03万股的40.82%。此外，截至收盘，该投资者在涨停价位上的未成交买入申报共有1114.22万股，数量特别巨大。该行为构成（）[单选题]虚假申报(正确答案)拉抬打压维持涨跌幅限制价格自买自卖15.开盘至13时50分，某股票价格保持上涨；随后加快上涨至接近涨停。14时56分53秒至58分26秒，某投资者以14.66元的涨幅限制价格申报买入该股，共申报2笔合计200万股，占期间以涨幅限制价格申报买入该股总量的75.7%，导致该股当日收于涨停。当天该投资者买入成交45.83万股。次日，该投资者将持有的该股全部卖出。该行为构成（）[单选题]虚假申报拉抬打压维持涨跌幅限制价格(正确答案)自买自卖16.异常交易数量或者金额较大，是指数量在（）股以上或者金额在（）元以上。[单选题]30万股以上；300万元以上(正确答案)50万股以上；500万元以上100万股以上；1000万元以上17.上交所及深交所对重点监控账户的重点监控期分别为（）个月和（）个月。[单选题]6个月；6个月12个月；12个月12个月；6个月6个月；12个月(正确答案)18.异常交易比例或者占比较高，是指比例或者占比（）以上。[单选题]0.150.20.250.3(正确答案)19.如发现客户存在违法违规使用账户，或存在可能严重影响正常交易秩序的异常交易行为或者涉嫌违法违规的交易行为，公司可采取（）措施。[单选题]口头或书面警示要求相关投资者提交书面承诺约见谈话暂停提供交易服务(正确答案)20.大笔申报、连续申报、密集申报或者明显偏离股票最新成交价的价格申报成交，期间股票交易价格明显上涨（下跌）的异常交易行为是（）[单选题]虚假申报(正确答案)拉抬打压维持涨跌幅限制价格自买自卖21.异常交易数量或者金额巨大，是指数量在（）股以上或者金额在（）元以上。[单选题]30万股以上；300万元以上50万股以上；500万元以上100万股以上；1000万元以上(正确答案)22.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法（中国人民银行令〔2021〕第3号），以下哪种情况，金融机构可以不用向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告？[单选题]牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员发生调整牵头管理部门或者部门主要负责人发生变动业务部门反洗钱岗位人员发生变动(正确答案)制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的23.修订后的新《证券法》于什么时候正式实施？[单选题]2020年3月1日(正确答案)43525439834395224.轮候冻结数量应当（）轮候冻结申报日之前已生效的正式冻结数量[单选题]小于等于大于小于或等于(正确答案)25.（）根据国务院授权的部门的决定安排政府债券上市交易。[单选题]证券交易所(正确答案)中国证券监督管理委员会国务院授权的部门地方政府26.通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五时，应当在该事实发生之日起（）日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告。[单选题]三(正确答案)五七十27.投资者保护机构受（）名以上投资者委托，可以作为代表人参加诉讼，并为经证券登记结算机构确认的权利人依照前款规定向人民法院登记，但投资者明确表示不愿意参加该诉讼的除外。[单选题]1050(正确答案)10020028.新修订《证券法》规定，我国现行证券发行制度为（）[单选题]审批制审定制核准制注册制(正确答案)29.违反《证券投资基金法》规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任；违反本法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担（）[单选题]民事赔偿责任(正确答案)缴纳罚款罚金刑事责任30.《反洗钱法》所指的反洗钱是指[单选题]采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为(正确答案)采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为为打击非法金融活动采取的措施为打击黑社会组织犯罪所采取的措施31.《反洗钱法》的立法宗旨是[单选题]打击黑社会组织犯罪遏制贪污腐败现象预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案)打击非法金融活动32.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。[单选题]大额交易和可疑交易报告(正确答案)现金交易报告财务报表业务报告33.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。[单选题]代理人被代理代理人和被代理人(正确答案)受益人34.《反洗钱法》规定，中国人民银行及其（）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。[单选题]县（市）区设区的市省(正确答案)35.下列支付交易属于可疑交易的是：[单选题]短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。(正确答案)金融机构内部频繁的资金调拨自然人实盘外汇买卖交易过程不同外币币种之间的经常转换企业有时收付与企业经营特点明显不符36.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交易有几种：[单选题]4(正确答案)5151737.下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是：[单选题]划分客户的风险等级适时调整客户风险等级定期审核本金融机构保存的客户基本信息对客户或者账户，至少每年进行一次审核(正确答案)38.以下说法中哪个是正确的？[单选题]同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告(正确答案)同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告39.于金融机构保密义务以下说法正确的是：[单选题]对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法向反洗钱情报机构提供(正确答案)40.任何单位和个人发现洗钱活动，有权举报，接受举报的部门包括：[单选题]中国人民银公安机关人民银行或者公安机关(正确答案)司法机41.（）承担洗钱风险管理的直接责任[单选题]高级管理层业务部门(正确答案)反洗钱管理部门公司董事会42.下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪？[单选题]破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪职务侵占罪(正确答案)贪污贿赂犯罪43.金融机构()为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。[单选题]可以原则上可以不得(正确答案)视情况可以44.下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有[单选题]在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料(正确答案)金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任45.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处()罚款。[单选题]1万元以上五万元以下5万元以上10万元以下10万元以上二十万元以下20万元以上五十万元以下(正确答案)46.境外有关部门因反洗钱和反恐怖融资需要要求其提供客户、账户、交易信息及其他相关信息的，（）[单选题]可随意向对方提供法人金融机构应当告知对方通过外交途径、司法协助途径或金融监管合作途径等提出请求。不得擅自提供(正确答案)不得对外提供可视情况向对方提供47.下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：[单选题]客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。(正确答案)在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。48.金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，()。[单选题]由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任(正确答案)双方皆不承担责任客户直接经办人49.在反洗钱制度中处于基础地位的制度是下列哪项？[单选题]客户身份识别制度(正确答案)客户资料和交易记录保存制度大额交易报告制度可疑交易报告制度50.下列说法不正确的是[单选题]洗钱风险自评估工作应当与公司自身经营的性质和规模相匹配，并根据经营管理、外部环境、监管法规、洗钱风险状况等因素的变化，及时调整自评估指标和方法。公司在评估客户群体的固有风险时，全面考虑本机构服务客户群体的范围和结构，分别评估各主要客户群体固有风险。对于风险较高的领域，不可以缩短自评估周期，提高自评估频率。(正确答案)公司在评估地域环境的固有风险时，全面考虑经营场所覆盖地域，分别评估境内各地区的地域风险。51.下列说法不正确的是[单选题]对有合理理由未能及时更新身份证件或其他身份证明文件的客户，对账户采取限制措施。(正确答案)各单位应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人的，应当考虑将公司的高级管理人员判定为受益所有人。客户办理业务时，分支机构应先核对客户留存的身份证件有效期限信息是否缺失或证件过期，分支机构应先为客户办理身份证件及信息更新手续后，才能为客户办理相关业务。52.下列说法不正确的是[单选题]公司在确保信息安全和保密的前提下，按照洗钱风险管理需要，根据反洗钱信息敏感度及其与洗钱风险管理的相关性确定信息共享的范围和程度。公司对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息等应当保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。其他单位通过共享渠道获得客户信息的，应严格落实信息安全和保密要求，严格控制客户信息知悉范围和程度。公司加强反洗钱保密教育和职业道德教育，知悉反洗钱保密信息的相关人员离职或者更换工作岗位，可以不用履行持续保密义务。(正确答案)53.接触反洗钱保密信息的人员应遵守的常规保密事项不包括[单选题]在私人通讯中谈论反洗钱保密事项的相关信息(正确答案)不在互联网络上传播反洗钱保密事项的相关信息或发送涉密信息不在不利于保密的地方谈论反洗钱保密事项的相关信息不在不利于保密的地方存放反洗钱保密事项的相关资料54.下列说法不正确的是[单选题]公司总部向中国反洗钱监测分析中心报送大额和可疑交易的计算机应采取专机专用，大额和可疑交易数据包以及报送所需的加密设备、账号密码等，由合规管理部指定专人保管，账号密码应定期更换。分支机构内部人员查阅、调阅档案需经反洗钱管理员审核登记，不需要经分支机构负责人审批。(正确答案)分支机构内部人员查阅客户档案时档案工作人员应协同查阅，不得将档案资料调离档案保管室。发生报送中国反洗钱监测分析中心所需加密设备丢失的情况，加密设备保管人应第一时间报告公司反洗钱工作小组，公司尽快向中国反洗钱监测分析中心报告，并及时申请新的加密设备。55.经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以对可疑账户资金进行临时冻结，临时冻结期限为[单选题]四十八小时(正确答案)二十四小时三十六小时七十二小时56.反洗钱协助调查结束后，经办单位反洗钱岗应当将全部协助调查材料专人专夹留档保管，保管期限不低于[单选题]1年3年5年(正确答案)10年57.公司对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存[单选题]1年3年5年(正确答案)10年58.各单位应当自系统监测或人工监测发现异常情形之日起（）个工作日内完成可疑交易报送的全部流程。[单选题]715(正确答案)203059.公司业务部门及业务推动部门、各分支机构每年应至少组织（）次对全体员工的专项反洗钱培训，并应及时组织对新员工的反洗钱知识培训[单选题]1(正确答案)23460.下列说法不正确的是[单选题]反洗钱内部审计报告应当提交董事会或审计委员会。公司应当构建以客户为基本单位的交易监测体系，交易监测范围应当覆盖全部客户和业务领域，包括客户的交易、企图进行的交易及客户身份识别的整个过程。各业务部门及业务推动部门、各分支机构应当对监控名单开展实时监测，在名单调整时，以上单位应当立即对存量客户以及上溯五年内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。(正确答案)公司各单位在洗钱风险管理工作中发现的其他需要监测关注的组织或人员名单，可以根据洗钱风险管理需要自主决定是否开展实时监测和回溯性调查。61.公司敏感岗位员工职务通讯行为形成的信息监控记录资料保存至少（）年。[单选题]123(正确答案)462.下列说法不正确的是[单选题]当非敏感岗位员工岗位变动为敏感岗位时，各部门应在实际变动发生前通过业务送审提交敏感岗位信息监控变动申请。通过公司相关信息系统接触敏感信息的岗位人员，应在相关信息系统权限开通前进行敏感岗位信息监控变动送审。总部各部门应于每季度结束后的十个工作日内向合规管理部门报送敏感岗位人员名单及季度变动情况。(正确答案)公司所获取的信息监控记录资料，仅供敏感信息监控备查使用，不得作为其他用途。63.下列说法不正确的是[单选题]在日常账户业务管理工作中要落实账户实名制工作要求，了解账户持有人基本情况、职业、财务状况、投资经验、风险偏好等信息。发现客户信息存疑的，应当要求客户补充提供其他证明材料无法核实客户真实身份或其他重要信息的，可以为客户开立账户或者提供交易服务(正确答案)对核查认定为场外配资账户或疑似度较高的账户，分公司要按照法律法规和证券登记结算机构、证券交易所的业务规则及公司规定，采取限制使用、注销等措施。64.下列说法不正确的是[单选题]合规档案主要以电子档案形式进行归档，对于重要的盖章、签字等纸质文件，转化为电子文件形式归档，不需要纸质原件的归档保管。(正确答案)合规档案以“件”为单位，各单位负责将本单位的档案根据合规档案类别按月进行汇总、整理、归档等合规管理部可采取抽查或检查方式，对各单位合规档案管理情况进行监督。第一条

合规档案的利用，应根据《兴业证券股份有限公司档案管理办法》要求，严格执行登记、审批、安全保密等规定，利用者不准擅自截图、复制、拍照、修改。65.合规管理部门进行合规宣传、合规管理培训的相关材料和记录等合规培训资料的保管期限是[单选题]5年10年20年30年(正确答案)66.下列说法不正确的是[单选题]公司员工不得非法获取、提供、传播敏感信息，不得利用所获取的敏感信息买卖或者建议他人买卖证券及其衍生品种。员工不得以承诺提供敏感信息的方式承揽业务或与客户建立不正当业务关系。由于工作需要可能知悉相关敏感信息的人员负有对其掌握的信息保密的义务，该员工调任或离职后，对在之前岗位上所获得的上述信息，不再负有保密义务。(正确答案)公司可以根据需要检查员工办公邮箱、办公电话，防止敏感信息外泄。67.二级分公司及营业部拟任合规监察员需要通过公司（）面试后，由分公司发起流程报公司合规总监审定。[单选题]合规管理部(正确答案)人力资源部风险管理部总部68.各单位合规人员应由其所在单位一定职级以上的人员担任，其中一类、二类和三类一级分公司拟任合规负责人的员工职级原则上不低于（）[单选题]6级(正确答案)5级4级3级69.下列说法不正确的是[单选题]营业部拟任专职合规监察员的员工职级原则上不低于4级一级分公司合规负责人对下辖分支机构新任职合规监察员开展任前合规谈话，并将合规谈话材料邮件报备公司合规总监及合规管理部。二级分公司及营业部合规监察员向公司合规管理部进行年度述职。(正确答案)子公司合规负责人向公司合规总监或合规管理部进行年度述职70.对于个别不属于反洗钱义务主体、不具备系统提交条件的单位，如发现可疑情形，可通过邮件向集团（）报告。[单选题]合规管理部(正确答案)人力资源部风险管理部总部71.下列说法不正确的是[单选题]总部各部门和各分支机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额大小，应当通过系统提交可疑交易报告。对于有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与黑名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。各单位需指定专人于每周登陆反洗钱管理系统，查询并处理可疑交易的待办流程(正确答案)对于客户涉及媒体负面报道的，也应及时提交可疑交易报告。72.下列说法不正确的是[单选题]分支机构应当审查金融产品管理人提供的管理人、委托人、投资顾问等相关主体的真实身份、核查诚信记录等信息。分公司应当持续跟踪了解账户的使用情况、落实账户使用实名制、适当性管理、资金监控等制度要求，通过不定期抽查、定期复核等方式检查客户账户使用是否实名、客户适当性是否匹配、资金划转是否异常。分公司要做好疑似场外配资账户核查的报告工作，按要求及时向合规管理部、运营管理部、财富管理部及其他相关业务部门报告。分公司应当采取必要措施，对机构以及证券和资金资产合计超过200万元的机构和个人信息进行核实，充分做好尽职调查。(正确答案)73.客户账户出现下列哪一项情形，分公司不需要对客户身份真实性、适当性管理、资金来源合法性等情况进行核实并按规定履行报告义务[单选题]客户输错一次密码(正确答案)资金划转和交易MAC地址长期不一致与客户资产收入情况明显不一致账户资产规模或交易金额异常放大74.各单位员工修改手机号码或固话信息，应在（）个工作日内登记完毕，确保实际使用情况与OA系统中登记一致。[单选题]13(正确答案)5775.下列说法不正确的是[单选题]公司指定专人负责员工执业行为监测工作，对员工通过本人设备在公司开户的本人账户进行的各类委托交易等进行日常监测。各单位员工不得使用任何设备在他人账户实施股票（或具有股权性质的证券）买卖、新股（或具有股权性质的证券）申购、基金认购与赎回等代客操作、代客理财行为。公司在监测中发现员工存在疑似违法违规行为和合规风险隐患的，应通过系统或邮件等留痕方式及时向员工所在单位进行合规风险提示，由该员工所在单位的合规管理人员进行排查、作出情况说明，对是否存在违法违规行为出具排查结论，单位负责人应对结论进行确认签字，原则上在7个工作日内报送至公司合规管理部。(正确答案)各单位员工不得开立上海A/B股、深圳A/B股和三板股东账户，已开立前述股东账户的，应将原个人股东账户中持有的A/B股份和三板股份卖出并注销全部股东账户。76.下列说法不正确的是[单选题]分公司对本部及下辖分支机构客户的交易行为负首要监控责任，可集中在分公司层面进行集中监控处理，也可由分公司牵头各下辖分支机构进行监控排查分公司要对限制交易的账户、监管关注账户的下列信息进行自查，并形成自查报告，并按照交易所指定方式于收到名单之日起7个交易日内向交易所提交自查报告。(正确答案)经判断确认客户交易行为存在异常的，要及时通过录音电话回访、上门面谈、要求客户签署合规交易承诺书等方式告知、提醒、警示客户，并做好相应的留痕存档工作。规管理部对经分公司审核过的分支机构提交的监控排查处理情况进行检查，发现未及时处理指标预警的分支机构进行监督，并对各分公司合规负责人的处理情况进行合规考核。77.公司可疑交易监测标准评估优化工作由合规管理部牵头，至少（）对可疑交易监测标准及其运行效果进行一次评估，并根据评估结果完善监测标准。[单选题]一年半年(正确答案)两年五年78.公司对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存（）年。公司制定可疑交易监测标准，或者对可疑交易监测标准作出重大调整的，应当按照规定向人民银行或其分支机构报备。[单选题]5(正确答案)10152079.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，各单位应当立即针对本单位所有客户以及上溯()内的交易启动回溯性调查，并按照规定提交可疑交易报告。[单选题]一二三(正确答案)五80.对跨境交易和一次性交易等风险较高业务的回溯性调查应当在获得监控名单之日起()个工作日内完成。公司开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存5年。[单选题]5(正确答案)10152081.对跨境交易和一次性交易等风险较高业务的回溯性调查应当在获得监控名单之日起（）个工作日内完成。公司开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存（）年。[单选题]5，5(正确答案)5，1010，1510，2082.公司报送的涉嫌监控名单的可疑交易报告有要素不全或者存在错误，并收到中国反洗钱监测分析中心补正通知的，应当在接到补正通知的（）个工作日内补正。[单选题]105(正确答案)152083.公司报送的涉嫌监控名单的可疑交易报告有要素不全或者存在错误，并收到中国反洗钱监测分析中心补正通知的，应当在接到补正通知的()个工作日内补正。[单选题]5(正确答案)10152084.公司对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存（）年[单选题]135(正确答案)1085.下列说法不正确的是[单选题]总部各部门和各分支机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额大小，应当通过系统提交可疑交易报告。对于有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与黑名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。各单位需指定专人于每周登陆反洗钱管理系统，查询并处理可疑交易的待办流程(正确答案)对于客户涉及媒体负面报道的，也应及时提交可疑交易报告。86.如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当考虑将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人，包括但不限于直接或者间接决定（）多数成员的任免决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行决定公司的财务预算、人事任免、投融资、担保、兼并重组长期实际支配使用公司重大资产或者巨额资金等。[单选题]理事会股东大会董事会(正确答案)监事会87.合规管理部负责牵头组织协调各单位推进建设（）的可疑交易监测体系，按照规定向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。[单选题]以公司为单位以客户为单位(正确答案)以集体为单位以整体为单位88.原则上，各单位提交至合规管理部审核时间不超过（）个工作日（某笔报告多次退改的以最后提交日计算），合规管理部审核、审定时间合计不超过5个工作日。[单选题]510(正确答案)152089.对于大额交易，合规管理部应每日登陆系统查询预警的大额交易并及时处理，在大额交易发生后5个工作日内，以电子方式向()报告。[单选题]合规管理部公司运营管理部运营资金管理部中国反洗钱监测分析中心(正确答案)90.归属于同一单位的一人多户，由该单位以客户为单位综合分析并提交汇总后的排查记录表；跨单位的一人多户，各单位应分别进行分析，其中确认报送可疑的由()汇总合并可疑交易报告。[单选题]公司运营管理部中国反洗钱监测分析中心合规管理部(正确答案)运营资金管理部91.公司应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存()年。[单选题]5(正确答案)10152092.公司应当形成书面的自评估报告，经高级管理层审定后上报董事会或董事会下设的风险控制委员会审阅，于董事会审批后的（）个工作日内向所在地中国人民银行分支机构报送书面报告。[单选题]510(正确答案)152093.（）指的是对该客户群在建立业务管理、持续监测和退出环节的特殊管理措施，包括强化身份识别，交易额度、频次与渠道限制，提高审批层级等。[单选题]针对地域风险针对客户风险(正确答案)针对业务风险针对产品业务风险94.公司应当定期或不定期评估洗钱风险，原则上定期的自评估周期为不超过()个月。[单选题]122436(正确答案)4895.()由负责管理相应变化因素的部门与反洗钱管理部门共同开展，于调整或变化实现前完成评估，并根据结果完善或强化洗钱风险控制措施，确保剩余风险水平处于公司洗钱风险接纳或管理能力范围内。[单选题]单项评估逐项评估全面评估专项评估(正确答案)96.当公司整体的固有风险或剩余风险处于较高及以上等级时，自评估周期应当调整为不超过(24)个月。[单选题]1224(正确答案)364897.《反洗钱法》施行的日期为（）[单选题]2007年1月1日起(正确答案)2007年3月1日起2017年1月1日起2017年3月1日起98.依法建立健全反洗钱内部控制制度是金融机构的法律义务，那么，谁应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责？()[单选题]金融机构反洗钱分管领导金融机构反洗钱部门负责人金融机构负责人(正确答案)金融机构反洗钱专（兼）职工作人员99.反洗钱制度中处于基础地位的制度是()。[单选题]客户身份识别制度(正确答案)交易预警制度客户身份资料和交易记录保存制度大额交易和可疑交易报告制度100.公安机关对犯罪嫌疑人王某在某金融机构的金融交易情况进行调查后，该金融机构应采取下列哪些措施：[单选题]停止为王某办理业务。(正确答案)重新识别王某客户身份信息。中止为王某办理业务。不必采取措施。101.香港居民吴某在百货公司工作，金融机构在对其进行客户身份识别时，应要求吴某出具什么证件？()[单选题]吴某的福建省某百货公司工作证吴某的临时居民身份证吴某的港澳居民往来内地通行证(正确答案)吴某的香港居民身份证102.投资顾问应视签约客户分类情况匹配不同的服务频率，但原则上不少于（）一次。[单选题]一个月(正确答案)三个月一周一年103.公司证券投资顾问业务协议是由（）负责制定的。[单选题]合规风控部财富管理部(正确答案)运营管理部经纪业务部104.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当（）[单选题]符合相关从业条件，在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问符合相关从业条件，在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问，并经过公司合规管理部的认证符合相关从业条件，在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问，并经过运营管理部的认证符合相关从业条件，在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问，并经过公司财富管理部的认证(正确答案)105.为防止利益冲突，员工应坚持（）[单选题]及时揭示本人与所从事工作可能存在的利益冲突(正确答案)将公司的名称、财产、关系渠道用于个人利益或其他企业以公司名义与竞争对手达成正式、非正式协议或谅解，从而谋求个人利益利用公职身份接受来自公司关联交易方所提供的私人、商务或其他的机会106.普通投资者的风险承受能力与产品风险等级匹配标准（）[单选题]C1-保守型（最低类别）投资者仅能匹配R1-保守型等级产品(正确答案)C3-稳健型投资者只能匹配R3-稳健型产品C4-相对积极型投资者只能匹配R4-相对积极型C5-积极型型投资者只能匹配R5-积极型、R4-相对积极型107.投资冷静期是指（）[单选题]自产品合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后起算十二小时自产品合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后起算二十四小时(正确答案)自产品合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后起算一天内自产品合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项前起算二十四小时108.存在以下哪个情形的，不需对有关人员进行问责（）[单选题]员工因违纪违法受到行政处罚、刑事处罚或被有关部门、行业自律组织提出问责建议的员工因违规失职导致集团、所在单位或有关人员被金融监管部门、行业自律组织采取行政处罚、监管措施、纪律处分的集团收到投诉，经核查发现员工违规失职行为的客户在办理业务中不出示相关有效证件，员工拒绝为客户办理业务的行为(正确答案)109.分支机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与募集私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限为（）年。[单选题]自基金清算终止之日起不得少于20年(正确答案)自基金清算终止之日起不得少于15年自基金清算成立之日起不得少于15年自基金清算成立之日起不得少于20年110.私募基金投资者的评估结果有效期最长不得超过（）年[单选题]1年2年3年(正确答案)无明确规定111.港股通业务权限申请的个人投资者以该投资者名义开立的证券账户及资金账户内的资产需满足（）。[单选题]申请开通权限前二十个交易日日均不低于人民币50万元，其中包括该投资者通过融资融券交易融入的资金和证券。申请开通权限前二十个交易日账户资产总值不低于人民币50万元，其中不包括该投资者通过融资融券交易融入的资金和证券。申请开通权限前二十个交易日日均不低于人民币50万元，其中不包括该投资者通过融资融券交易融入的资金和证券。(正确答案)申请开通权限前二十个交易日账户资产总值不低于人民币50万元，其中包括该投资者通过融资融券交易融入的资金和证券。112.维持担保比例指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公式为（）[单选题]维持担保比例=（资产+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价）维持担保比例=（资产+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用）(正确答案)维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价）维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用）113.股转三类投资者可交易（）。[单选题]可交易基础层可交易基础层、创新层可交易基础层、创新层、精选层股票(正确答案)可交易精选层股票114.申请开通股转投资者权限前出现以下（）资产异常变化的自然人投资者必须填写登记表并提供补充证明材料[单选题]对于申请三类合格投资者权限(可参与股转系统挂牌公司精选层股票交易）：申请日（不含）的前10个交易日有一笔大于100万的转入，且申请日（不含）的前10个交易日中资产大于100万的天数少于等于2天。(正确答案)对于申请二类合格投资者权限(可参与股转系统挂牌公司精选层、创新层股票交易）：申请日（不含）的前10个交易日有一笔大于100万的转入，且申请日（不含）的前10个交易日中资产大于200万的天数少于等于2天。对于申请一类合格投资者权限(可参与股转系统挂牌公司精选层、创新层、基础层交易）：申请日（不含）的前10个交易日有一笔大于100万的转入，且申请日（不含）的前10个交易日中资产大于150万的天数少于等于2天对于申请一类合格投资者权限(可参与股转系统挂牌公司精选层、创新层、基础层交易）：申请日（不含）的前10个交易日有一笔大于100万的转入，且申请日（不含）的前10个交易日中资产大于150万的天数少于等于2天。115.客户签订证券投资顾问服务协议超过5个工作日的，客户（）[单选题]以电话录音的方式提出解除协议以书面通知的方式提出解除协议需本人携带身份证前往分支机构柜台现场办理(正确答案)通知证券投资顾问解除协议116.科创板股票交易出现严重异常波动情形后10个交易日内，连续竞价阶段（）分钟内单向申报买入（卖出）单只严重异常波动股票金额超过（）元的，需对有关交易行为予以重点监控。[单选题]1分钟，100万1分钟，300万3分钟，1000万1分钟，1000万(正确答案)117.科创板股票交易中，连续竞价阶段任意（）分钟内同时存在异常行为的，需对有关交易行为予以重点监控。[单选题]3分钟(正确答案)5分钟10分钟15分钟118.科创板股票交易中，连续竞价阶段同时存在单笔以涨（跌）幅限制价格申报后，在该价格剩余有效申报数量或金额巨大，占市场该价格剩余有效申报总量的比例较高且持续（）分钟以上，分公司需对有关交易行为予以重点监控。[单选题]3分钟以上5分钟以上10分钟以上(正确答案)15分钟以上119.对于分支机构证券投资顾问变更岗位，不再从事证券投资顾问业务的，所在分支机构应当在该事项发生之日起____个工作日内，向证券业协会办理申请注销有关人员的证券投资顾问注册登记。[单选题]5710(正确答案)15120.公司运营管理部应于每年____前将上一年度的证券投资顾问业务投诉处理情况报备福建证监局。[单选题]44316(正确答案)443774428544226121.客户签约后一个月内，由____对客户进行首次回访[单选题]理财顾问客服中心(正确答案)运营人员合规人员122.客户签约后____内，由客服中心对客户进行首次回访。[单选题]一周内半个月次月一个月(正确答案)123.分支机构应指定专门人员按照公司要求独立实施证券投资顾问业务客户回访工作，服务期内，应每____对客户至少进行____次持续回访。[单选题]半年，1半年，2一年，1(正确答案)一年，2124.对于签约投资顾问业务客户的回访应指定专人按要求将回访记录填入指定的管理系统，电子档案和纸质档案的维护工作，应当保存不少于____年。[单选题]10152030(正确答案)125.投资顾问业务档案（电子或书面档案）的保存期限自协议终止之日起不得少于____年。[单选题]102030(正确答案)40126.分支机构应提高分支运营档案管理的保密系数和安全性，实行()，建立并严格执行出入库及档案查阅登记制度。[单选题]双人入库、双人查阅(正确答案)双人入库、单人查阅单人入库、双人查阅单人入库、单人查阅127.关于客户再次网开的处理，不需要邮件报备分公司运营部的情况是（）[单选题]原账户为网开，且原账户状态正常A、原账户为网开，且原账户通过柜台销户原账户为网开，且原账户已经通过网络销户(正确答案)原网开未完成128.有权机关要求协助办理查询、冻结、解冻、扣划的，应当由执法人员将法律文书通过（）方式送达至本公司。[单选题]直接送达(正确答案)电话传真邮寄129.销毁股票期权经纪业务档案时，由股票期权经纪业务档案管理单位指派()在指定地点监销,销毁清单和鉴定报告应按销毁时间顺序保存,保存时长为（）[单选题]双人、30年双人、永久(正确答案)单人、30年单人、永久130.《中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司协助执法业务指南（2021修订版）》自()起施行[单选题]44197442284432344378(正确答案)131.有权机关至我司办理查询业务，可以不需提交的材料有：[单选题]执法人员工作证执行公务证原件协助查询通知书执法人员身份证(正确答案)132.关于有权机关办理证券冻结，以下错误的是：[单选题]证券冻结有不可售冻结和可售冻结两种方式冻结期限不得超过法定最长冻结期限已冻结的证券依法不得重复冻结已冻结的证券不可轮候冻结(正确答案)133.下列关于档案管理负责人及档案专管员的说法，错误的是（）[单选题]可以为营销人员(正确答案)应该为正式员工分公司指定专人担任档案管理负责人各营业网点指定专人担任档案专管员134.内控平台“交易所业务监控”模块中，监控人员需（）对监控指标进行（）处理。[单选题]每周、已阅每周、批注每天、已阅每天、批注(正确答案)135.下列关于印章管理的说法，错误的是（）[单选题]严格遵循专人管理的原则可以在空白凭证、空白报表、空白公文纸上预先加盖印章(正确答案)印章保管、审批、使用等应适当分离、相互牵制应遵守严格登记、责权对等的原则136.下列属于资金账户类档案的是（）[单选题]档案资料出入库登记簿证券账户开立申请表银证转账协议书(正确答案)特殊业务操作审批表137.关于股票期权经纪业务档案整理归档要求中，错误的是()[单选题]对于客户的适当性资料，分支机构应保证客户填写的内容及提供材料的真实、完整、准确性相关档案保管期限为20年(正确答案)归档前认真核对文本资料及电子资料一致性股票期权经纪业务档案一户一档138.《中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司协助执法业务指南（2021修订版）》中规定，查询对象在（）人/户（含）以上的，应同时提交含查询对象的姓名或名称、有效身份证明文件号码、证券账户号码（如有）的Excel格式电子文档.[单选题]510(正确答案)1520139.《中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司协助执法业务指南（2021修订版）》中规定，查询结果超过20页的，以()方式提供。[单选题]光盘(正确答案)Excel格式电子文档纸质以上均不是140.关于档案归档，下列说法错误的是（）[单选题]资金账户类档案应按客户号归档，一户一档特殊业务类档案采用按时间顺序的方式装订成册一户一档资料册里不需要详细资料清单(正确答案)其它档案应按业务类别及时间顺序的方式装订成册。141.分公司发生突发事件后，应在初步核实情况后立即向对口管理部门、分公司联系领导、公司合规管理部、风险管理部口头报告。I、II级突发事件还应在（）内将书面报告报送给合规总监、首席风险官、总裁和董事长。[单选题]12小时24小时(正确答案)2个工作日3个工作日142.分支机构发生突发事件后，应在初步核实情况后（）内向总部业务主管部门、分管领导、集团合规管理部、风险管理部、办公室口头报告。[单选题]1小时2小时3小时(正确答案)5小时143.为适应公司管理体制改革需要，根据开户时间对客户群体进行划分，区分为存量客户群体、次新客户和新增客户群体，存量客户为（）之前开户的客户。[单选题]2016年1月1号2017年1月1号(正确答案)2018年1月1号2019年1月1号144.为适应公司管理体制改革需要，根据开户时间对客户群体进行划分，区分为存量客户群体、次新客户和新增客户群体，新增客户为（）之后开户的客户。[单选题]2018年1月1号2019年1月1号2020年1月1号(正确答案)2021年1月1号145.《兴业证券集团员工违规失职问责管理办法（2020年7月修订）》规定对组织处分期限进行合并或延长执行的，组织处分期限最长不得超过（）个月[单选题]12243648(正确答案)146.《兴业证券股份有限公司分支机构合规管理人员工作指引》中规定，一级分公司应设立分公司合规负责人，工作人员人数在（）人以上的分支机构应当配备专职合规监察员。[单选题]51015(正确答案)20147.根据《福建辖区证券公司分支机构合规监察员工作指引》要求，福建辖区分支机构应当在聘任合规监察员后（）个工作日将相关资料报备福建证监局[单选题]35(正确答案)1015148.分公司合规负责人、专职合规监察员原则上只能承担合规管理职责，因所属部门或者分支机构需要，可以承担（）[单选题]风控、法务相关职责(正确答案)综合相关职责运营相关职责财务相关职责149.分公司合规负责人每年度牵头组织下辖合规监察员对所在单位至少开展（）全面合规现场检查。[单选题]一次(正确答案)两次三次四次150.合规现场检查报告及底稿，应在现场检查结束后（）日内向公司合规管理部门等部门报备。[单选题]1015(正确答案)2030151.对入职营业部及二级分公司的从业人员，由分支机构合规监察员、所属团队负责人共同对新入职从业人员进行合规谈话，（）在此基础上，侧重了解新入职从业人员对合规重点事项的理解与认知程度，并就重点合规事项进一步宣导[单选题]分支机构负责人一级分公司负责人一级分公司合规负责人(正确答案)一级分公司分管负责人152.单位敏感岗位人员名单及监控要素发生变动之日起（）个工作日内或收到下辖二级分公司、营业部敏感岗位人员名单及变动信息之日通过送审向一级分公司运营管理部门（或其他承担信息技术管理职能的部门或岗位，下同）报送相关信息，并督促运营管理部门完成敏感岗位监控设置[单选题]35(正确答案)1015153.以下不属于大投行十大禁令的是：[单选题]不得违规参股或违规炒股；不得利用内幕信息进行内幕交易，或者明示、暗示他人从事内幕交易不得伪造、隐瞒尽职调查结果；不得违反尽职调查程序造成严重后果不得利用职务便利为自己或者他人谋取商业机会或索取财物与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失。(正确答案)154.以下不属于投顾业务的禁止行为的是：[单选题]骗用、滥用公司印章和文件(正确答案)代理投资人从事证券、期货买卖；与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失。利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易155.从业人员应当正确完整报告，若直系亲属信息有变更，从业人员应当在（）内对系统信息进行变更并报备分公司人事主管部门。[单选题]5日5个工作日3个工作日(正确答案)10个工作日156.从业人员使用的手机号码、电脑等设备有变更的，分公司业务部负责人要督促其在()个工作日内主动通过系统进行变更登记，确保实际使用情况与OA系统登记一致。[单选题]23(正确答案)510157.员工离职或经纪人解除委托协议的、设备存在遗失、转赠等情形，从业人员要报备至（）。[单选题]综合管理部运营管理部合规风控部(正确答案)财富管理部158.()作为第一责任人，对本单位从业人员执业行为管理承担领导责任，要以身作则、身体力行，并为分公司合规负责人开展执业行为督导提供便利条件。同时，[单选题]分公司负责人(正确答案)分公司合规负责人业务部负责人合规总监159.（）应切实担负起执业行为的管理责任，[单选题]分公司负责人分公司合规负责人业务部负责人(正确答案)合规总监160.（）承担起自身合规执业的直接责任，推动形成一级抓一级、层层抓落实的局面,防范所辖从业人员的违法违规行为，确保从业人员执业行为管理不留空白、见到实效。[单选题]从业人员(正确答案)合规监察员业务部负责人合规总监161.以下不属于开盘虚假申报认定条件的是()。[单选题]以偏离前收盘价5%以上的价格申报买入或者卖出；累计申报数量或者金额较大；（10万股以上或者100万元以上）(正确答案)累计申报数量占市场同方向申报总量的比例较高；（30%以上）累计撤销申报数量占累计申报数量的50%以上；以低于申报买入价格反向申报卖出或者以高于申报卖出价格反向申报买入；162.下列指标条件属于判定拉抬打压收盘集合竞价阶段异常交易要件的是：（）[单选题]成交数量或者金额较大（100万股以上或者1000万元以上）；成交数量占期间市场成交总量的比例较高（10%以上）；股票涨（跌）幅3%以上；(正确答案)买入成交价呈上升趋势或者卖出成交价呈下降趋势；163.高风险客户风险等级划分至少（）进行一次审核。[单选题]半年(正确答案)1年2年3年164.反洗钱工作档案、大额交易报告和可以交易报告等资料，保存期自报告之日起至少（）[单选题]2年3年5年(正确答案)10年165.较高风险等级总分值是在（）[单选题]大于等于20，且小于50；大于等于40且小于70；大于等于50，且小于80；(正确答案)大于等于60，且小于90。166.信用账户不能进行的交易有（）[单选题]新股申购；要约收购；(正确答案)转债认购；配股认购。167.以下关于融资融券业务准入门槛错误的是（）[单选题]客户证券交易时间需满半年；客户最近20个交易日日均证券类资产达50万元；我司关联人在我司参与融资融券，可不受证券交易时间、证券类资产的条件限制；(正确答案)专业机构投资者参与融资融券，可不受证券交易时间、证券类资产的条件限制。168.关于客户融资融券展期，以下说法不正确的是（）[单选题]客户进行展期时，信用账户维持担保比例需高于150%；客户总负债大于1000万时，需发起展期送审；(正确答案)在我司有融资融券强制平仓记录的客户，无法自行在交易系统提交展期申请；信用账户持有科创板证券和注册制创业板证券的集中度需满足公司相关规定。169.以下关于信用账户维持担保比例说法正确的是（）[单选题]维持担保比例=客户净资产÷客户总负债；客户维持担保比例低于300%时进入追保名单；客户维持担保比例低于130%时，公司有权立刻对客户进行强制平仓；T日清算后客户维持担保比例低于130%的，且客户在T+1日开盘前未能将维持担保比例提升至150%，公司将对客户进行强制平仓。(正确答案)170.客户进行融资买入时，提示可买股份为0，最不可能的原因是（）[单选题]融资额度达上限；可用保证金用完；标的集中度达上限；账户现金不足。(正确答案)171.根据交易所融资融券交易实施细则，股票静态市盈率（）时，折算率需为0%。[单选题]大于0且小于300倍；大于0且小于150倍；小于0或大于300倍；(正确答案)小于0或大于150倍。172.客户银证转账、现金还款、合约展期、担保品划转截止时间分别为（）[单选题]15:00前，当天清算前，当天清算前，15:00前；16:00前，16:00前，当天清算前，15:30前；16:00前，当天清算前，当天清算前,15:00前；(正确答案)15:00前，16:00前，16:00前,15:30前。173.客户新开立了融资融券账户，开立后转入证券A市值1000万元，证券B市值500万元，现金300万元。假设证券A折算率70%，证券B折算率60%，此时，客户的可用保证金余额为（）万元[单选题]1300万元(正确答案)1000万元1800万元1500万元174.下列哪项措施不属于合规人员管理措施（）[单选题]加强分公司合规队伍建设；切实履行合规管理职责；扎实做好各专项合规工作；健全新入职员工合规谈话教育机制。(正确答案)175.关于新进人员的合规谈话，以下说法不正确的是（）[单选题]对于新入职员工要强化合规教育工作，严格落实新入职员工合规谈话；谈话过程采用双录的形式，新入职人员要签署合规承诺函和合规谈话记录等，并存档留痕；谈话内容应包括法律法规、监管规定、自律规则及公司制度中所有的要求，结合分支机构执业行为及其他合规风险事项案例，侧重对反洗钱、适当性及执业行为等工作要点进行讲解，并让新入职从业人员表达对合规管理要点的理解和认识；(正确答案)谈话应包含提示做好设备信息登记和设备保管，核查入职员工有无开立股东户、有无一人多号、有无出借设备等情况176.以下哪项行为容易引起客户投诉（）[单选题]落实账户实名制;加强适当性管理及反洗钱的具体工作;提高员工专业素质，提升与客户沟通技巧，有效解决客户疑问，提升客户服务体验，从源头上降低投诉纠纷数量；诱导客户开立账户(正确答案)177.根据我司规定，C类营业部机房/机架间最低面积为（）[单选题]3平方米；5平方米；(正确答案)8平方米；10平方米。178.营业部每年需要组织（）信息系统应急演练。[单选题]1次；2次；(正确答案)4次；无需组织。179.授信额度1000万以下的普通机构客户不需要提供以下哪种征信材料（）[单选题]尽调报告；(正确答案)公司关于开展融资融券业务决议书；加盖公章的公司章程复印件；法人代表授权委托书。180.2019年3月26日，某投资者甲于09:41:16-13:41:57期间以6.32元-6.56元的价格申报卖出，卖出申报价格以一至五档为主。申报卖出某股票34笔合计2,367.43万股，金额15,198.53万元,少量成交71.71万元;于09:42:22-13:46:20期间撤销申报34笔合计2,356.15万股，金额15,126.81万元，撤单比例99.52%。投资者甲该行为构成（）[单选题]开盘集合竞价虚假申报涨跌幅限制价格虚假申报连续竞价阶段虚假申报(正确答案)拉抬打压收盘价181.期权的买方称为（），期权的卖方称为（）[单选题]权利方，交割方权利方，义务方(正确答案)交割方，权利方义务方，交割方182.当盘中出现“实时风险度”触发追保线（）与平仓线（）的风险客户时，通过录音电话、邮件、短信等可留痕方式及时通知客户，将实时风险度降至90%以下，通知结果并反馈至财富管理总部期权风险监控岗[单选题]90%，100%(正确答案)95%，105%95%，100%95%，110%183.若客户实时风险度高于（），财富管理总部期权风险处置岗有权直接对客户进行强平，使得实施风险度不高于追保线90%。[单选题]110%（不含差异化保证金投资者）(正确答案)105%（不含差异化保证金投资者）95%（不含差异化保证金投资者）90%（不含差异化保证金投资者）184.行权日日期为每月第（）个星期（）[单选题]四，四三，三四，三(正确答案)三，四185.在（）当日早上九点前查看“行权指派信息查询（欠资／欠券）”，点击查看“资金缺口信息”以及“证券缺口信息”，尽快留痕通知有记录的客户。[单选题]交收日(正确答案)行权日行权日前两日行权日前一日186.疑似程序化交易的特征是持仓均为权力仓、交易逻辑混乱，1秒钟下单笔数超（）笔[单选题]105(正确答案)32187.公司于E-2日（周一开盘前）对当月到期(E日）所有期权合约保证金标准将上浮比例由110%调高至（）[单选题]保持不变1.11.151.2(正确答案)188.恒生系统中的“实时风险度（%）”的设置方式为“上交所实时风险度”上浮（）。[单选题]0.1(正确答案)0.050.20.03189.某投资者收到一笔权利金，卖出了一个未来买股票权利，则该投资者是()。[单选题]认购期权的买方认购期权的卖方(正确答案)认沽期权的买方认沽期权的卖方190.备兑开仓是指投资者在拥有足额标的证券的基础上，（）相应数量的（）期权合约。[单选题]买入，认购卖出，认沽买入，认沽卖出，认购(正确答案)191.客户回访应当留痕，相关资料应当保存（）年。[单选题]15年30年(正确答案)10年5年192.分支机构对回访过程中发现的相关问题应及时提交（），并进行跟踪反馈。[单选题]合规部运营管理部综合管理部财富管理部(正确答案)193.各单位需在客户开通保证金产品代理委托业务权限后（）进行一次客户回访。[单选题]次月(正确答案)三个月六个月一个月194.原则上要求对单笔购买金额大于100万元（含）金融产品的客户6个月按（）的比例进行回访，可优先选择金额大的客户及普通投资者进行回访。[单选题]0.110.2(正确答案)0.25195.原则上要求对单笔购买金额小于100万元金融产品的客户6个月按（）的比例进行回访，可优先选择金额大的客户及普通投资者进行回访。[单选题]0.1(正确答案)10.20.25196.对购买R5-积极型基金产品的普通投资者在购买后3个月进行（）回访。[单选题]0.11(正确答案)0.20.25197.对购买公募基金、资管计划大集合、受益凭证、银行理财等无合规投资者门槛要求的R5-积极型基金产品的普通投资者在购买后（）增加1次回访。[单选题]次月三个月六个月(正确答案)一个月198.各单位需在客户购买后的（），对风险偏好与所购买金融产品风险不匹配的所有客户进行回访。[单选题]次月(正确答案)三个月六个月一个月199.客户A风险等级为C3-稳健性，在2020年10月12日够买了R4-相对积极型的产品，以下哪个时间点回访为超期。[单选题]44130441374414744176(正确答案)200.最新的代销金融产品回访参考话术中，不包括()[单选题]受访者是否为投资者本人；受访者是否已知晓基金产品或者服务的风险以及相关风险警示；受访者对理财顾问的专业服务或者其他方面有什么需求或者建议；(正确答案)工作人员是否向受访者就不确定事项提供确定性的判断。201.公司于2020年11月修订《兴业证券股份有限公司金融营销宣传行为暂行管理办法》，本次修订主要内容为？[单选题]A、细化公司金融营销宣传行为三道防线监测机制；B、明确基金营销宣传材料发布前审核流程；C、新增公募、私募产品营销宣传推介禁止情形。D、以上三项(正确答案)202.公司在监测中发现员工存在疑似违法违规行为和合规风险隐患的，应通过系统或邮件等留痕方式及时向员工所在单位进行合规风险提示，由该员工所在单位的合规管理人员进行排查、作出情况说明（排查表详见附件），对是否存在违法违规行为出具排查结论，单位负责人应对结论进行确认签字，原则上在（）报送至公司合规管理部。[单选题]A、十个工作日内B、五个工作日内(正确答案)C、十五个工作日内D、三个工作日内203.分公司要持续做好从业人员执业行为培训教育工作，分公司合规负责人()至少自主组织一次全员执业行为管理专项培训，[单选题]A、每季度(正确答案)B、每年C、每个月D、每半年204.分公司负责人作为第一责任人，对本单位从业人员执业行为管理承担（），要以身作则、身体力行，并为分公司合规负责人开展执业行为督导提供便利条件。[单选题]A、领导责任(正确答案)B、管理责任C、直接责任D、间接责任205.分公司理财顾问、投资顾问、机构业务人员的合规考核占比不得低于()[单选题]A、20%B、30%C、15%(正确答案)D、10%206.同一从业人员名下客户异常行为包含哪些？[单选题]A、名下客户大量异地开户。B、名下客户买卖股票及基金异常。C、名下客户回访异常或多次发生投诉举报。D、以上三项(正确答案)207.从业人员办公电脑设备如何登记管理？[单选题]A、分公司应指定人员及时对从业人员个人工作机、客户服务机、公共服务机（客户演示机）、从业人员自带笔记本、常用办公电脑进行MAC地址等相应信息的维护，信息登记、删除和变更应确保及时、准确、完整、规范。B、分公司从业人员要登记自己名下及日常使用的手机号码，分公司要对录入的手机号码进行核查确认。C、各分公司每个月至少要对员工工作机MAC地址和IP地址的变更和营业部客户服务机、公共服务机（客户演示机）等工作机发出的委托情况进行一次后续检查，分公司指定人员于每个月最后一个工作日内完成当月工作机信息的登记、删除及修改工作，确保系统信息与营业部实际情况相符。D、以上三项(正确答案)208.指导督促业务归口管理部门落实金融营销宣传要求；指导督促业务归口管理部门建立健全金融营销宣传内控制度、管理机制、监测机制等；对公司自行制作的金融营销宣传材料进行合规审核；根据监管要求组织公司各相关单位开展金融营销宣传行为自查。[单选题]A、合规管理部(正确答案)B、业务归口管理部门C、财富管理部D、运营部209.被认定为最低类别投资者，只能购买风险等级为（）的产品或服务[单选题]R1(正确答案)R2R3R4R5210.下列哪些行为不符合《证券期货投资者适当性管理办法》的规定？[单选题]不向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务(正确答案)不向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务不向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见211.各相关部门、分支机构（）分别对本单位开展的业务进行一次适当性自查[单选题]每月每半年(正确答案)每年每两年212.妥善保存与代销金融产品活动有关的各种文件、资料，防止泄露或者被不当利用，对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于（）年。[单选题]101520(正确答案)25213.对购买产品或接受服务的投资者，每年抽取不低于上一年度末购买产品或接受服务的投资者总数的（）进行回访[单选题]0.1(正确答案)0.150.20.25214.证券经营机构应当与普通投资者确认其风险承受能力等级结果，并以（）方式记载留存。[单选题]图像纸质(正确答案)电子音像215.下列情形中，通过营业网点向投资者进行的告知、警示，可以不需要“双录”的是[单选题]经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况时普通投资者申请转化为专业投资者时专业投资者购买金融产品(正确答案)向普通投资者销售高风险产品或提供相关服务时216.公司客户风险测评问卷评估结果的有效期为[单选题]1年2年(正确答案)3年长期有效217.个人投资者科创板交易权限开通前20个交易日内证券账户及资金账户内的资产日均应不能低于（）。[单选题]20万元30万元40万元50万元(正确答案)218.个人投资者申请科创板权限时，计算个人投资者各类融资类业务相关资产时，以下那种情况是正确的（）。[单选题]按照净资产计算，不包括融入的证券和资金(正确答案)按照净资产计算，包括融入的证券和资金不按照净资产计算，不包括融入的证券和资金不按照净资产计算，包括融入的证券和资金219.港股通服务风险等级为[单选题]R2-相对保守型R3-稳健型(正确答案)R4-相对积极型R5-积极型220.分支机构应当动态跟踪和持续了解个人投资者港股通交易情况，至少（）对投资者进行一次风险承受能力的后续评估[单选题]每半年每一年每两年(正确答案)每三年221.港股通的持续交易时段为[单选题]上午9:30-11:00下午13:00-15:00上午9:00-12:00下午13:00-16:00上午9:30-12:00下午13:00-16:00(正确答案)上午9:00-12:00下午13:00-15:00222.港股通交易日终结算时，所使用的结算汇率是[单选题]日中的参考汇率日终的结算汇率(正确答案)参考汇率与结算汇率的中间汇率223.港股通交易，证券交付将在（）完成，资金交付将在（）完成[单选题]2个交易日后（T+2日），2个交易日后（T+2日）(正确答案)1个交易日后（T+1日），2个交易日后（T+2日）2个交易日后（T+2日），1个交易日后（T+1日）1个交易日后（T+1日），1个交易日后（T+1日）224.被上海证券交易所列入重点监控名单的重点监控期为个月。[单选题]36(正确答案)912225.被深圳证券交易所列入重点监控名单的重点监控期为个月。[单选题]36912(正确答案)226.证券公司经营融资融券业务，应当具备下列条件（）证券公司治理结构健全，内部控制有效；(正确答案)风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好；(正确答案)有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券；(正确答案)有完善的融资融券业务管理制度和实施方案；(正确答案)227.合规监察员不得有下列哪些行为：（）擅离职守，无故不履行职责；(正确答案)违反规定授权他人代为履行职责；(正确答案)兼任可能影响其独立性的职务或者从事可能影响其独立性的活动；(正确答案)对所在分支机构运作中存在的违法违规行为或者重大风险隐患隐瞒不报或者作出虚假报告；(正确答案)228.证券经纪人在执业过程中，不得有的行为包括（）。在执业过程中索取或收受客户款项和财物(正确答案)代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字(正确答案)向客户充分提示证券投资的风险(正确答案)向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告(正确答案)229.证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务时，不得提供的服务包括()协助办理开户手续提供期货行情信息代理客户进行期货结算(正确答案)代理客户进行期货交易(正确答案)230.《融资融券交易风险揭示书》向客户提供的风险包括()。政策风险(正确答案)市场风险(正确答案)系统风险(正确答案)违约风险(正确答案)231.以下关于因履行适当性义务引起的投资者投诉处理的表述，正确的有经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，与投资者协商解决争议，采取必要措