2022中级经济师考试金融专业实务模拟试卷5

精品文档-下载后可编辑中级经济师考试金融专业实务模拟试卷52022中级经济师考试金融专业实务模拟试卷5

单选题（共77题，共77分）

1.一般实行联邦制的国家所采用的中央银行的组织形式是()。

A.一元式中央银行制度

B.二元式中央银行制度

C.跨国的中央银行制度

D.准中央银行制度

2.金融衍生品市场中允许进行保证金交易，这意味着投资者可以从事几倍甚至几十倍于自身拥有资金的交易，放大了交易的收益和损失。这体现了金融衍生品的()特征。

A.杠杆比例高

B.定价复杂

C.高风险性

D.全球化程度高

3.信用工具的票面收益与其市场价格的比率是（）。

A.名义收益率

B.到期收益率

C.实际收益率

D.本期收益率

4.古典利率理论认为，利率取决于()。

A.储蓄和投资的相互作用

B.公众的流动性偏好

C.储蓄和可贷资金的需求

D.中央银行的货币政策

5.美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是()的特征。

A.布雷顿森林体系

B.国际金本位制

C.牙买加体系

D.国际金块——金汇兑本位制

6.2022年9月，某不锈钢制品有限公司董事长失踪，欠银行贷款5亿多元未还。这种情形对于该公司的债权银行而言，属于该银行的()。

A.流动性风险

B.操作风险

C.法律风险

D.信用风险

7.公开市场业务作为中央银行一般性货币政策工具之一，缺点在于()。

A.缺乏主动权

B.缺乏弹性

C.从实施到影响最终目标，时滞较长

D.无法进行逆向操作

8.下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是()。

A.监管主体的盈利性

B.监管主体的自律性

C.监管主体的独立性

D.监管主体的合规性

9.下列关于中央银行业务的描述中，不属于中央银行负债业务的是()。

A.中国人民银行通过贷款渠道发行人民币

B.中国人民银行吸收存款准备金

C.中国人民银行接受政府委托管理国库

D.中国人民银行组织全国商业银行进行资金清算

10.下列金融工具中，不属于原生金融工具的是()。

A.商业票据

B.股票

C.企业债券

D.股指期货

11.资本资产定价模型(CAPM)中，风险系数β通常用于测度投资组合的()。

A.系统风险

B.可分散风险

C.市场风险

D.信用风险

12.下列金融机构中，不属于银行业金融机构的是（）。

A.农村商业银行

B.农村信用社

C.村镇银行

D.小额贷款公司

13.商业银行的现金资产不包括（）。

A.库存现金

B.存款准备金

C.存放同业款项

D.对外贷款

14.关于存款准备金率政策的说法，错误的是（）

A.缺乏弹性，不宜作为中央银行日常调控货币供给的工具

B.调控效果最猛烈，不宜作为经常性的货币政策调节工具

C.对整个经济和社会心理预期都产生显著影响，使它有了固定化倾向

D.政策效果不受商业银行超额准备金的影响

15.欧洲中央银行是为了适应欧元发行流通而设立的金融机构。从组织形式上看，其属于（）。

A.一元式中央银行制度

B.二元式中央银行制度

C.跨国的中央银行制度

D.准中央银行制度

16.凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求取决于（）水平。

A.收入

B.物价

C.利率

D.汇率

17.下列关于金融市场的表述不正确的是（）。

A.金融市场是资金融通的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和

B.金融市场是进行金融资产交易的场所

C.金融市场反映了金融资产的供给者与需求者之间的供求关系

D.金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，其中最主要的是供给机制

18.如果某公司的股票β系数为1．4，市场组合的收益率为6％，无风险收益率为2％，则该公司股票的预期收益率是（）。

A.2.8％

B.5.6％

C.7.6％

D.8.4％

19.在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历（）。

A.实物领域和经济领域

B.金融领域和实体经济领域

C.资本市场领域和货币市场领域

D.货币市场领域和外汇市场领域

20.若某笔贷款的名义利率为7％，而同期通货膨胀率为4％，则该笔贷款的实际利率为（）。

A.3％

B.4％

C.5％

D.10％

21.下列融资租赁业务中，金融租赁公司不需要自担风险的是（）。

A.转租式融资租赁

B.售后回租式融资租赁

C.联合租赁

D.委托租赁

22.金融机构是金融市场上最活跃的交易者，扮演着多重角色。下列不属于金融机构所扮演角色的是（）。

A.中介机构

B.资金供给者

C.监督机构

D.资金需求者

23.我国负责监管期货市场的机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国银行业协会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国证券业协会

24.某商业银行为满足客户转移风险的需求而设计出一种新的远期合约类金融产品，这种做法属于（）的范畴。

A.金融中介

B.金融工程

C.金融营销

D.金融投资

25.根据商业银行资产负债管理的速度对称原理，资产运用不足表明商业银行的（）。

A.平均流动率大于1

B.平均流动率小于1

C.平均速动率大于1

D.平均速动率小于1

26.我国成立了具有主权财富某金性质的中国投资公司,这是()的举措。

A.为我国民营企业“走出去”铺路

B.构建积极的外汇储备管理模式

C.实施藏汇于民政策

D.遏制黄金储备过快增长

27.关于证券经纪业务的说法，正确的是（）

A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险

B.证券帐户中的股票账户仅可以用于关卖股票，并承担价格风险，不能买卖债券和基金

C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交

D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务

28.2022年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2022年汇改以来截至2022年7月20日，人民币五年来已对美元升值25．05％．实际有效汇率升值20．28％。

参考一篮子货币不仅扩大了汇率弹性，而且改变了汇率政策目标。在新的汇率制度下，汇率政策目标是（）。

A.稳定人民币对美元的双边汇率

B.稳定人民币的名义有效汇率

C.盯住美元

D.盯住一篮子货币

29.2022年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2022年汇改以来截至2022年7月20日，人民币五年来已对美元升值25．05％．实际有效汇率升值20．28％。

汇率浮动凸显汇率风险管理的重要性。在当前人民币汇率预期下，如果进口商采取提前或延期结汇方法管理汇率风险。那么正确的操作是（）。

A.提前付汇

B.提前收汇

C.延期付汇

D.延期收汇

30.中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12％，超额准备金率为3％，现金漏损率为5％。

通过此次货币政策操作，中国人民银行对基础货币的影响是（）亿元。

A.净回笼100

B.净投放100

C.净回笼700

D.净投放700

31.中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12％，超额准备金率为3％，现金漏损率为5％。

中国人民银行通过此次货币政策操作，使货币供应量（）亿元。

A.增加3675

B.减少3675

C.增加3875

D.减少3875

32.中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12％，超额准备金率为3％，现金漏损率为5％。

如果按照这种货币政策操作，中国人民银行每增加或减少1元的基础货币，就会使货币供给增加或减少（）元。

A.5

B.5.15

C.5.25

D.5.75

33.假设某公司于3年前发行了5年期的浮动利率债券。现在利率大幅上涨，公司要支付高昂的利息，为了减少利息支出，该公司可以采用()。

A.货币互换

B.跨期套利

C.跨市场套利

D.利率互换

34.假设货币供给量为16亿元，通货为10亿元，基础货币为4亿元，则货币乘数为()。

A.4

B.2.5

C.1.6

D.0.4

35.货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是()。

A.货币政策是宏观经济政策

B.货币政策是调节社会总供给的政策

C.货币政策主要是间接调控政策

D.货币政策是长期连续的经济政策

36.下列关于发行市场和流通市场的说法，错误的是()。

A.发行市场又称一级市场或初级市场

B.流通市场又称二级市场或次级市场

C.发行市场有固定的场所

D.流通市场有分散的场外交易市场

37.1995年，《商业银行法》第三条中明文规定了商业银行可以经营包括办理国内外结算、发行银行卡、代理发行政府债券和外汇买卖、代收代付款项及代理保险业务、保管箱服务等在内的中间业务，这是我国商业银行()在法律上的首次确认。

A.创新业务

B.理财业务

C.中间业务

D.投资业务

38.下列关于基础货币的说法，错误的是()。

A.又可称为高能货币

B.又可称为存款货币

C.又可称为强力货币

D.又可称为储备货币

39.单个资产管理计划持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该计划资产净值的()。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％

40.根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》，我国商业银行不良贷款率不得高于()。

A.3％

B.4％

C.5％

D.6％

41.Shibor的特征不包括()。

A.加权利率

B.无担保利率

C.批发性利率

D.单利利率

42.下列金融机构中，属于问接金融机构的是()。

A.投资银行

B.信托公司

C.商业银行

D.证券公司

43.下列资产中，商业银行全部用于放款和投资的是()。

A.法定存款准备金

B.派生存款

C.超额存款准备金

D.原始存款

44.2022年3月，国务院正式发布了《存款保险条例》，并于5月1日起正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款保险属于()型管理策略。

A.风险抑制

B.风险对冲

C.风险分散

D.风险补偿

45.下列不属于金融工程的金融创新思维层次的是()。

A.原始创新

B.吸纳创新

C.组合创新

D.组织创新

46.关于农村信用合作社的说法，错误的是()。

A.由中国证监会批准设立

B.自主经营

C.由社员人股组成

D.独立的企业法人

47.1996年12月1日，我国正式接受《国际货币基金协定》第八条款。这意味着，我国从此实现了人民币()可兑换。

A.商品项目

B.经常项目

C.资本项目

D.错误与遗漏项目

48.以下不属于汇率风险的是()。

A.交易风险

B.折算风险

C.经济风险

D.操作风险

49.如果存款乘数K=5，法定存款准备金率r=10％，不考虑其他因素，则超额准备金e=()。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％

50.下列关于信用经纪业务的说法，错误的是()。

A.信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户

B.投资银行对所提供的信用资金承担风险

C.投资银行提供信用经纪服务的目的在于吸引客户从而获得更多的佣金

D.有融资和融券两种业务类型

51.在实践中，测度国际储备总量是否适度的经验指标之一是：国际储备额与进口额之比，如果以月来计量，国际储备额应能满足()个月的进口需求。

A.1

B.3

C.6

D.12

52.改善我国商业银行经营与管理的条件包括建立规范的法人治理结构、建立科学的激励约束机制和()等。

A.提高金融监管能力

B.建立完善的金融市场法规

C.建立严格的内控机制

D.完善市场经济体制

53.()用来计量在短期极端压力情景下，银行所持有的无变现障碍的、优质的流动性资产的数量，衡量其是否足以应对此情景下的资金净流出。

A.净流动性覆盖比率

B.净稳定融资比率

C.资本充足率

D.资本防护缓冲资金

54.某投资者买人一只股票的看跌期权，当股票的市场价格低于执行价格时，该投资者正确的选择是()。

A.行使期权,获得收益

B.行使期权,全额亏损期权费

C.放弃合约,亏损期权费

D.放弃合约,获得收益

55.()是商业银行最主要的资产。

A.贷款

B.存款

C.存款准备金

D.发行的债券

56.假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后放贷给客户，法定存款准备金率为12％，超额准备金率为3％，现金漏损率为5％，则存款乘数是()。

A.5

B.6.7

C.10

D.20

57.20世纪50年代初，()理论奠定了现代有价证券组合理论的基础，也被看作分析金融学的发端，同时对后来的现代证券组合理论研究产生了重大影响。

A.无套利

B.一般均衡

C.效用

D.投资组合

58.关于分级理财产品的说法，错误的是()。

A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益

B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品受益权进行分层配置

C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行收益分配

D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产

59.凯恩斯认为货币需求动机不包括()。

A.交易动机

B.投机动机

C.预防动机

D.消费动机

60.西方学者一直主张把“流动性”作为划分货币层次的主要依据。所谓“流动性”是指某种金融资产转化为()的能力。

A.现金

B.债券

C.存款

D.贷款

61.()是由不以营利为目的的人担任受托人的信托。

A.公益信托

B.他益信托

C.商事信托

D.民事信托

62.根据《中国××银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法(试行)》，该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应进行岗位轮换。这种举措旨在控制()。

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

63.在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实体经济领域。此处的金融领域是指()。

A.企业的股票发行与流通

B.居民的金融投资

C.政府的国债发行与流通

D.货币的供给与需求

64.金融市场可划分为货币市场和资本市场，其划分依据是()。

A.按交易期限划分

B.按成交与定价方式划分

C.按交割时间划分

D.按交易对象划分

65.假定某金融资产的名义收益率为5％，通货膨胀率为2％，则该金融资产的实际收益率为()。

A.2.0％

B.2.5％

C.3.0％

D.7.0％

66.同一资产管理人管理的全部特定客户委托财产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券的()。

A.5％

B.10％

C.15％

D.20％

67.发生在有原料生产、供应和加工及销售关系的企业之间的并购是()。

A.纵向并购

B.横向并购

C.混合并购

D.垂直并购

68.根据下面材料，回答题。

两家公司希望通过设计利率互换协议进行互换套利，降低融资成本。

两家公司在固定利率借款上的年利差是()。

A.0.40%

B.0.60%

C.1.00%

D.1.50%

69.根据下面材料，回答题。

两家公司希望通过设计利率互换协议进行互换套利，降低融资成本。

两家公司在浮动利率借款上的年利差是()。

A.0.40%

B.0.60%

C.1.00%

D.1.50%

70.根据下面材料，回答题。

两家公司希望通过设计利率互换协议进行互换套利，降低融资成本。

如果双方合作，通过利率互换交易分享无风险利润，则存在的利润空间为()。

A.0.30%

B.0.60%

C.0.90%

D.1.00%

71.根据下面材料，回答题。

两家公司希望通过设计利率互换协议进行互换套利，降低融资成本。

如果银行从中获得0．1％的报酬．则A公司和B公司每年可能分别节约()的融资成本。

A.0.4％和0.4％

B.1.5％和0.6％

C.0.4％和0.6％

D.1.5％和0.4％

72.根据国家外汇管理局公布的《2022年中国国际收支报告》，2022年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿美元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏-597亿美元。

我国国际收支的经常项目为()亿美元。

A.顺差2625

B.顺差3054

C.逆差221

D.逆差597

73.根据国家外汇管理局公布的《2022年中国国际收支报告》，2022年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿美元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏-597亿美元。

我国国际收支的资本与金融项目为()亿美元。

A.顺差2259

B.顺差2213

C.逆差221

D.逆差597

74.根据国家外汇管理局公布的《2022年中国国际收支报告》，2022年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿美元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏-597亿美元。

剔除汇率、资产价格等估值因素影响，计入净错误与遗漏，我国新增国际储备资产()亿美元。

A.5313

B.4884

C.2457

D.4716

75.国泰世华股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会证监许可核准。2022年2月开始股票发行工作，发行完毕后在上海证券交易所挂牌上市。本次发行的初始发行规模为16亿股，发行的保荐机构为中银证券有限责任公司和国泰证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。最终股票发行定价为5．40元／股。

根据保荐制的核心内容，在此次新股发行中，中银证券有限责任公司和国泰证券股份有限公司承担发行上市过程中的()。

A.股票发行风险

B.连带责任

C.投资者角色

D.申购融资义务

76.国泰世华股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会证监许可核准。2022年2月开始股票发行工作，发行完毕后在上海证券交易所挂牌上市。本次发行的初始发行规模为16亿股，发行的保荐机构为中银证券有限责任公司和国泰证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。最终股票发行定价为5．40元／股。

按照我国2022年10月修订的《证券发行与承销管理办法》，此次新股发行向询价对象网下配售股份数为()。

A.5亿股

B.6亿股

C.7亿股

D.8亿股以上

77.国泰世华股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会证监许可核准。2022年2月开始股票发行工作，发行完毕后在上海证券交易所挂牌上市。本次发行的初始发行规模为16亿股，发行的保荐机构为中银证券有限责任公司和国泰证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。最终股票发行定价为5．40元／股。

国泰世华股份有限公司新股发行询价采取()方式。

A.在主板上市的初步询价和累计投标询价

B.在主板上市的初步询价

C.在主板上市的累计投标询价

D.在中小板上市的初步询价和累计投标询价

多选题（共23题，共23分）

78.我国参与同业拆借市场的金融机构有()。

A.证券公司

B.商业银行

C.证券登记结算公司

D.信托投资公司

E.财务公司

79.下列因素中会导致一国货币升值的是()。

A.高通货膨胀

B.提高利率

C.国际收支顺差

D.总需求增长快于总供给

E.从紧货币政策

80.选择性货币政策工具包括()。

A.证券市场信用控制

B.直接干预

C.不动产信用控制

D.优惠利率

E.消费者信用控制

81.从理论上看，本币升值可能产生的影响包括（）。

A.减少经常项目收入，增加经常项目支出

B.减少借贷资本流人，增加借贷资本流出

C.降低国外直接投资的本币利润

D.降低外国在本国证券投资的外币利润

E.推动进口替代部门经济增长

82.互联网金融是传统金融的（）。

A.数字化

B.碎片化

C.网络化

D.信息化

E.一体化

83.一个人的总财富是人力财富与非人力财富之和。其中非人力财富包括（）。

A.不动产

B.挣钱的能力

C.资本品

D.股票

E.债券

84.下列属于金融债券的有（）。

A.财务公司债券

B.证券公司债券

C.短期融资券

D.中期票据

E.资产支持证券

85.下列活动中，属于银行内部控制的要素有（）。

A.利润设定

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监督

86.2022年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2022年汇改以来截至2022年7月20日，人民币五年来已对美元升值25．05％．实际有效汇率升值20．28％。

银行间债券市场的债券发行机构包括（）。

A.财政部

B.商业银行

C.政策性银行

D.中央银行

87.2022年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2022年汇改以来截至2022年7月20日，人民币五年来已对美元升值25．05％．实际有效汇率升值20．28％。

以下因素中导致人民币汇率升值的是（）。

A.国际收支持续双顺差

B.通货膨胀率比美国高

C.外汇储备快速增长

D.取消出口退税

88.中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12％，超额准备金率为3％，现金漏损率为5％。

关于此次货币政策操作的说法，正确的有（）。

A.投放货币，增加流动性

B.回笼货币，减少流动性

C.政策作用猛烈，缺乏弹性

D.银行存储需要时间，不能立即生效

89.在不同层次的货币中，流动性较强，可以直接作为购买手段和支付手段的是()。

A.现金

B.有价证券

C.活期存款

D.大额可转让定期存单

E.定期存款

90.关于中国人民银行常备借贷便利的说法正确的有()。

A.又称为短期流动性调节工具

B.由金融机构主动发起

C.中央银行与金融机构“一对一”交易

D.是中央银行管理流动性的重要工具

E.向商业银行提供中期基础货币

91.如果IS、LM和BP曲线存在共同的交点，则在该点上各曲线所代表的子市场同时处于均衡状态。这些子市场有()。

A.货币市场

B.商品市