证券从业-证券投资基金笔试（2018-2023年）真题摘选含答案

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。证券从业-证券投资基金笔试（2018-2023年）真题摘选含答案（图片大小可自由调整）卷I一.参考题库(共30题)1.基金产品定价需要考虑的因素包括（）。A、基金产品的类型B、市场环境C、客户特性D、渠道特性2.系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在移动硬盘上保存15年。3.对基金经理的真实表现加以衡量并非易事，主要是由于（）。A、基金的投资表现实际上反映了投资技巧与投资运气的综合影响B、对绩效表现好坏的衡量涉及比较基准的选择问题C、投资目标、投资限制、操作策略、资产配置、风险水平的不同往往使基金之间的绩效不可比D、绩效衡量的一个隐含假设是基金本身的情况是稳定的4.（）是满足投资者需求的手段。A、产品B、费率C、促销D、渠道5.内部控制制度是指公司为（）而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称。A、防范金融风险B、保护资产的安全与完整C、控制成本费用D、促进各项经营活动有效实施6.投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值二者之间存在差价时进行套利交易。（）7.ETF的申购对价、赎回对价不包括（）。A、组合证券B、现金替代C、现金D、其他对价8.按股票（）所表现出来的行业特征，可以将股票分为增长类、周期类、稳定类和能源类等类型。A、收益行为B、价格行为C、风险行为D、内在价值9.基金产品定价就是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括（）。A、认（申）购费率B、赎回费率C、管理费率D、托管费率10.基金管理公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。（）11.积极型投资策略旨在通过（）构造投资组合，并通过买卖时机的选择和投资组合结构的调整，获得超过市场组合收益的回报。A、基本分析B、技术分析C、心理分析D、行为分析12.在基金募集和运作过程中，负有基金信息披露义务的当事人主要包括（）。A、基金管理人B、基金托管人C、基金持有人D、证券交易所13.积极型股票投资组合管理是有效市场的最佳选择。（）14.以下不属于资产配置基本步骤的是（）。A、明确投资目标和限制因素B、确定有效资产组合的边界C、明确资本市场的方差值D、寻找最佳的资产组合15.基金销售过程的适用性原则要求，基金销售机构应遵循（）。A、投资人利益优先原则B、全面性原则C、公正性原则D、及时性原则16.（）是指托管人托管的基金资产、托管人的自有资产、托管人托管的其他资产应当分离；直接操作人员和控制人员应相对独立，适当分离；内部控制制度的检查、评价部门必须独立于内部控制制度的制黪定和执行部门。A、合法性原则B、完整性原则C、及时性原则D、独立性原则17.依据投资对象不同，可以把基金分为成长型、收入型及平衡型基金。（）18.当且仅当（）时，债券投资组合才能够免于市场利率波动的风险。A、收益率曲线是水平状态B、收益率的任何变动都使收益率曲线平行移动C、利率在所有期限点上都不变D、利率在所有期限点上以相同的基点上升或下降19.基金管理人应当在（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。A、基金季度报告B、基金半年度报告C、基金年度报告D、基金临时报告20.基金财产不得用于（）投资或者活动。A、承销证券B、向他人贷款或者提供担保C、向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券D、参与银行间同业拆借市场交易21.可转换公司债券的赎回条件一般是（）。A、公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动B、公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度C、公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度D、公司股价在一段时间内连续等于转换价格22.对于投资人来说，保本基金的投资风险表现在（）。A、保本基金有一个保本期，投资者不需要持有到期也可以获得本金保证或收益保证B、保本基金有一个保本期，投资者只有持有到期后才能获得本金保证或收益保证C、保本的性质在一定程度上限制了基金收益的上升空间D、保本型基金亏本的风险几乎等于零，投资者不需考虑投资的机会成本与通货膨胀损失23.混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。（）24.按照基金法律形式，证券投资基金可以划分为（）。A、开放式基金B、封闭式基金C、契约型基金D、公司型基金25.申请托管资格的商业银行须在（）等方面符合《证券投资基金法》及《证券投资基金托管资格管理办法》等法律法规的规定。A、资产质量B、人员配备C、办公硬件和系统软件D、风险控制26.与房地产一样，（）是应对通货膨胀最有效的手段。A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、ETF27.基金销售监管的重要内容包括（）。A、规范基金销售费用结构和费率水平B、规范基金评价业务C、规范基金销售账户的运作及销售结算资金的交收D、规范基金份额持有人行为28.资产配置的主要方法包括历史数据法和情景综合分析法。（）29.流动性风险主要用于衡量投资者持有债券（）的难易程度。A、售出B、变现C、上市D、付息30.计价错误的处理包括（）。A、基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案，当估值或份额净值计价错误实际发生时，基金管理公司应立即纠正B、当错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应及时向监管机构报告C、当错误达到或超过基金资产净值的0.5%时，基金管理公司应当公告、通报基金托管人D、基金管理公司和托管银行因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应承担连带赔偿责任卷I参考答案一.参考题库1.参考答案:A,B,C,D2.参考答案:错误3.参考答案:A,B,C,D4.参考答案:A5.参考答案:A,B,D6.参考答案:正确7.参考答案:C8.参考答案:B9.参考答案:A,B,C,D10.参考答案:正确11.参考答案:A,B12.参考答案:A,B,C13.参考答案:错误14.参考答案:C15.参考答案:A,B,D16.参考答案:D17.参考答案:错误18.参考答案:A,B,D19.参考答案:B,C20.参考答案:A,B,C21.参考答案:B22.参考答案:B,C23.参考答案:正确24.参考答案:C,D25.参考答案:A,B,C,D26.参考答案:A27.参考答案:A,B,C28.参考答案:正确29.参考答案:B30.参考答案:A,B,D卷II一.参考题库(共30题)1.股票基金应有80%以上的资产投资于股票。（）2.基金资产（）以上投资于债券的为债券基金。A、40％B、60％C、90％D、80％3.基金头寸指基金在进行交易后的所有（）账户的资金余额。A、现金类B、非现金类C、权益类D、负债类4.（）以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。A、国内股票基金B、国外股票基金C、全球股票基金D、联合股票基金5.基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人。（）6.LOF份额的转托管业务包括（）。A、从场内到场内转托管B、从场内到场外转托管C、从场外到场内转托管D、从场外到场外转托管7.为保护中小投资者利益，《公司债发行试点办法》规定公司债必须是有担保债券。8.基金管理人按照规定对基金信托人的会计核算进行复核并出具复核意见。（）9.在基金管理公司，（）负责记录并保存每日投资交易情况的工作。A、投资部B、研究部C、交易部D、财务部10.基金管理人应在招募说明书及份额发售公告中载明有关基金销售费用的信息有（）。A、基金销售费用收取的条件、方式B、基金销售费用收取的用途和费用标准C、基金销售费用入账的科目D、基金销售费用水平11.股票基金的特点有（）。A、每一交易日股票基金不只有一个价格B、股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C、对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的D、投资风险低于单一股票的投资风险12.根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的是（）。A、牛市到来时，应选择那些低β系数的证券或组合B、牛市到来时，应选择那些高β系数的证券或组合C、熊市到来之际，应选择那些低β系数的证券或组合D、熊市到来之际，应选择那些高β系数的证券或组合13.（）证券组合追求基本收益(即利息、股息收益)的最大化。A、避税型B、收入型C、增长型D、混合型14.基金经理必须具有5年以上证券投资管理的经历。（）15.（）按照规定对基金管理公司的会计核算进行复核，（）负责将复核后的会计信息对外披露。A、基金管理公司，基金托管人B、基金管理公司，中国结算公司C、基金托管人，基金管理公司D、基金托管人，中国结算公司16.基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，它通常包括（）。A、基金注册登记B、核算与估值C、基金清算D、信息披露17.基金募集申请材料是否齐备属于基金募集合规性审查内容。（）18.购买公司型基金的投资人是基金公司的（）。A、股东B、管理人C、委托人D、债权人19.按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为（）。A、私募基金和公募基金B、上市基金和不上市基金C、开放式基金和封闭式基金D、契约型基金和公司型基金20.无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高。（）21.基金经理、投资经理的离任审查报告应报送基金行业协会。（）22.基金的优劣表现只能通过（）才能作出评判。A、绝对表现B、相对表现C、历史表现D、长期表现23.套利定价理论的基本假设不包括（）。A、投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利B、所有证券的收益都受到一个共同因素的影响C、投资者的投资为复合投资期D、投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的24.一般而言，股票债券资产配置的期限为l年。（）25.一般而言，只有在存在（）的收益级差和（）的过渡期时，债券投资者才会进行互换操作。A、较高，较短B、较低，较长C、较高，较长D、较低，较高26.1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”(TheForeignandColonialGovernmentTrust)被大多数人看作是最早的基金。（）27.未接到（），基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。A、交易所的合法数据B、登记结算公司的合法数据C、基金份额持有人的指令D、基金管理人的指令28.下列关于认购开放式基金的表述正确的是（）。A、拟进行基金投资的投资人只需开立基金账户B、投资者在募集期内可以多次认购基金份额C、已经正式受理的认购申请可以撤销D、申请的成功与否应以销售机构对认购申请的受理为准29.当基金发生（）重大事件，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会备案。A、基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动B、基金托管人的专门基金托管部门的主要业务人员在1年内变动超过30%C、托管人召集基金份额持有人大会D、托管人的法定名称或住所发生变更30.套利不需要成本，没有因素风险，却具有正的收益率。（）卷II参考答案一.参考题库1.参考答案:错误2.参考答案:D3.参考答案:A4.参考答案:B5.参考答案:正确6.参考答案:A,B