2021年上海清算登记托管结算试题题库

培训参照试题一、单选题1、结算方式为券款对付分销交易需在（C）前完毕交易指令录入，并于（）前完毕交易复核、确认及结算。A.16:3016:45B.16:4516:45C.16:3016:55D.16:4516:552、逆回购方提交逾期返售指令前，（C）可按交易双方协商成果进行修改。A．结算方式B．结算日期C．结算金额D．债券面值3、采用代理结算模式间接结算成员，须委托其结算代理人逐笔发送成交指令，代其办理结算业务。双方应商定合理委托形式及交接方式，保证结算代理人指令真实性和（A）。A.合法性B.可靠性C.时效性D.唯一性5、卖方应付债券局限性，或上海清算所业务系统未收到有效收款确认或付款确认指令，上海清算所进行指令（B）。截至日终仍处在排队状态，按结算失败解决。A.撤销解决B.排队解决C.未完毕解决D.失败解决6、（D）是指在结算日，结算双方同步办理债券过户和资金支付并互为条件结算方式。A.见款付券B.见券付款C.纯券过户D.券款对付7、结算成员以券款对付方式办理债券结算，应事先向上海清算所明确资金结算方式，指定精确有效（C）。A.持有人账户B.发行人账户C.资金结算账户D.不可选8、银行类直接结算成员可以指定其在（A）清算账户作为券款对付资金结算账户，也可以申请在上海清算所资金管理系统中开立资金结算专户进行资金结算。A.大额支付系统B.小额支付系统C.第三方支付系统D.电子支付系统9、结算成员存入结算资金时，由结算成员通过其开户银行直接将款项汇入上海清算所大额支付系统特许参加者账户，或在结算银行专用结算账户。上海清算所收到收款信息后，增长结算成员资金结算专户（C）。A.贷方金额B.借方金额C.余额D.发生额10、结算代理人和委托人应在（C）、自愿、协商一致基本上订立代理合同，在全国范畴内自主选取代理客户或结算代理人，自行承担风险。A.互惠互利B.公开C.平等D.自主11、结算代理人不得以开展结算代理业务名义办理债券二级托管业务，不得在（A）为委托人托管债券，不得挪用委托人债券。A.自营托管账户B.代理账户C.二级托管账户D.间接结算成员账户12、结算代理人应本着（B）原则为委托人提供市场报价并进行交易，不得强买强卖，不得与委托人串通进行虚假交易。A.公开B.公平C.负责D.真实13、结算代理人应按季向（B）总行和本地分行、营业管理部报告关于结算代理业务状况。其各分行、营业管理部要积极支持和引导辖区内结算代理人业务开展，加强对结算代理人业务风险控制与监督，并及时向总行报告状况。A.交易商协会B.中华人民共和国人民银行C.证监会D.银监会14、对金融机构违背《债券结算代理业务关于问题告知》行为，中华人民共和国人民银行将视其情节轻重，予以（C）、通报批评、暂停直至取消结算代理人资格惩罚。A.罚款B.公示C.警告D.强制撤销交易15、结算成员预存入或支取开立在上海清算所资金结算专户或保证金结算专户结算资金时，应在营业日（C）此前向上海清算所发送指令。A.16：30B.16：45C.16:55D.17：0016、自营业日9:00至（D），上海清算所业务系统停止接受券款对付成交指令；（）为券款对付结算解决截止时点。A.16：35、16：45B.16：30、16：45C.16：35、16:55D.16：30、16：5517、质押式回购业务到期结算失败，双方协商一致后，可由（B）发送逾期返售指令、并经（）确认并完毕结算后，有关债券解除质押。A.正回购方、逆回购方B.逆回购方、正回购方C.正回购方、正回购方D.逆回购方、逆回购方18、代理费用涉及托管账户维持费和债券结算代理佣金。债券结算代理佣金由结算代理人和委托人商定，不得超过结算债券面值总额（A）。A．0.1‰B．0.2‰C．0.3‰D．0.5‰19、债券托管账户按公司年金基金投资管理人管理每个投资组合开立。单个公司年金筹划开立债券托管账户不得超过（B）个。A．5B．10C．15D．2020、金融机构应（C）定期以书面形式向人民银行本地分支行报告其在全国银行间债券市场活动状况。A．每周B．每月C．每季D．每年21、商业银行应通过其（D）和人民银行资金划拨清算系统进行债券交易资金结算，商业银行与其她参加者、其她参加者之间债券交易资金结算途径由双方自行商定。A．基本存款帐户B．银行存款帐户C．大额存款帐户D．准备金存款帐户22、上海清算所全额日间解决时间为（A）A．营业日9:00至17:00B．营业日9:00至16:45C．营业日9:00至16:30D．营业日9:00至16:1523、在清算所开立资金结算专户及保证金结算专户提款时间为（营业日9:00至16:55）。A．营业日9:00至16:15B．营业日9:00至16:30C．营业日9:00至16:45D．营业日9:00至17:0024、上海清算所现券净额日间解决时间为（D）A．营业日9:00至17:00B．营业日9:00至16:45C．营业日9:00至16:30D．营业日9:00至16:1525、上海清算所净额业务结算方式为（D）A．纯券过户B．见券付款C．见款付券D．券款对付26、各类机构投资者参加银行间债券市场前需向（C）申请备案，收到备案告知书后需在（）内办理联网和开户手续。A．中华人民共和国人民银行总行、二个月B．注册地中华人民共和国人民银行分支机构、三个月C．中华人民共和国人民银行上海总部、三个月D．交易商协会、二个月27、直接参加银行间债券市场非法人产品应由其（B）向有关登记托管机构申请办理债券账户开立手续。A．投资管理人B．托管人C．委托人D．结算代理人28、如下属于定向合格机构投资者才可投资债券品种是（C）。A．CPB．SCPC．PPND．以上均是29、人民银行关于信托产品市场作出有关规定，如下哪些行为容许是（C）。A．同一信托公司管理各信托专用债券账户之间债券交易B．信托公司自营债券账户与信托专用债券账户C．信托公司单一信托筹划和某一基金资产管理组合进行债券交易D．信托公司为其管理所有单一信托和集合信托筹划开立一种代理债券账户30、人民银行关于基金公司特定资产管理组合市场作出有关规定，如下哪些行为违背上述规定是（A）。A．基金管理公司挪用其管理特定资产管理专用债券账户债券B．特定资产管理组合直接进行债券交易和结算C．特定资产管理组合通过结算代理人进行债券交易和结算D．基金公司自身和特定资产管理组合分别开立债券账户31、人民银行关于证券公司资产管理筹划市场作出有关规定，如下哪些行为违背上述规定是（A）。A．同一证券公司管理各债券账户之间进行任何债券交易B．证券公司资产管理筹划直接进行债券交易和结算C．证券公司资产管理筹划通过结算代理人进行债券交易和结算D．同一证券公司管理各债券账户之间进行分销交易32、中华人民共和国人民银行、劳动与社会保证部关于公司年金进入银行间债券市场作出有关规定，如下哪些行为违背上述规定是（A）。A．同一保险机构名下各账户之间进行债券交易B．保险产品和证券公司资产管理筹划之间进行债券交易C．保险产品和信托专用债券账户之间进行债券交易D．保险产品和基金公司资产管理组合债券账户之间进行债券交易33、依照人民银行关于保险产品市场有关规定，如下说法是对的是（A）。A．同一公司年金基金不同投资组合之间不得互相进行债券交易B．同一投资管理人管理不同公司年金基金及其她资产之间可以互相进行债券交易C．单个公司年金筹划只能开立一种债券托管账户D．公司年金筹划只能通过代理结算方式进行债券交易和结算34、依照人民银行关于债券市场交易有关管理办法，如下说法错误是（D）。A.债券市场参加者不得从事租券业务B.债券市场参加者不得交易未经批准上市债券C.债券市场参加者恶意操纵债券交易价格，或制造债券虚假价格D.非金融机构不得参加全国银行间债券交易35、债券远期交易指可以商定在交易日（T日）后（A）完毕结算交易；交易双方最晚需在（）前完毕第三方指令确认。A.一年内T+1日B.一年内T日C.半年内T+1日D.半年内T日36、依照人民银行关于债券结算代理业务有关规定，如下说法不对的是：（C）A．金融机构法人可直接与其她市场参加者进行交易，也可逐笔委托其结算代理人与其她市场参加者进行交易结算代理人不得与委托人串通进行虚假交易非金融机构法人可直接与其她市场参加者进行交易，也可逐笔委托其结算代理人与其她市场参加者进行交易非金融机构法人只能与其结算代理人进行债券交易37、上海清算所日终施行资金结算专户资金批量退回，批量退回时间为（C）。A．16:3016:56B.16:3017:00C.16:4016:56D.16:4017:0038、如下关于结算代理规定不对的是：（D）A．市场参加者不得误导或欺诈委托人B．市场参加者不得运用代理交易活动进行利益输送C.结算代理人不得与委托人串通进行虚假交易或违规操作D.结算代理人发现委托人大幅偏离市场价格等异常交易结算行为时必要制止该交易行为39、中华人民共和国人民银行、劳动与社会保证部关于公司年金进入银行间债券市场作出有关规定，如下哪些说法是对的：（A）A．同一公司年金基金不同投资组合之间不得互相进行债券交易B．同一投资管理人管理不同公司年金基金及其她资产之间可以互相进行债券交易C．单个公司年金筹划可以开立任意各种债券托管账户D．公司年金筹划既可直接进行债券交易和结算，又可通过代理结算方式进行交易和结算40、如下行为违背人民银行关于境外机构参加债券市场有关规定是：（A）A．境外机构可与其母公司进行任何债券交易与其同一母公司下其她子公司（分支机构）进行债券交易和结算B．境外央行或港澳人民币清算行可通过具备国际结算业务能力银行间债券市场结算代理人进行债券交易和结算C．境外参加银行可通过具备国际结算业务能力银行间债券市场结算代理人进行债券交易和计算D．境外央行或港澳人民币清算行可直接向中央国债登记结算有限公司申请开立债券账户，向全国银行间同业拆借中心申请办理债券交易联网手续41、人民银行关于信托产品、基金管理资产、保险产品市场作出有关规定，如下哪些行为违背上述规定：（A）A．同一信托公司管理各信托专用债券账户之间债券交易B．信托公司单一信托筹划和保险产品进行债券交易C．信托公司单一信托筹划和某一基金资产管理组合进行债券交易D．保险产品和某一基金资产管理组合进行债券交易42、人民银行关于基金管理资产、证券公司资产管理组合伙出有关规定，如下哪些行为是对的：（D）A．基金公司所有资产管理组合可以开设同一种债券账户B．证券公司资产管理组合只能通过结算代理人进行债券交易和结算C．基金公司特定资产管理组合只能通过结算代理人进行债券交易和结算D．基金公司自身和特定资产管理组合分别开立债券账户43、依照人民银行关于债券市场交易有关管理办法，如下规定不对的是：（C）A．市场参加者不得误导或欺诈委托人B．市场参加者不得运用代理交易活动进行利益输送C.市场参加者因特殊状况发生交易价格偏离市场公允价格等异常现象交易行为，应当于交易达到次日12：00前将关于状况送同业拆借中心、中央结算公司或上海清算所备案D.结算代理人应当监督委托人交易结算行为，发现大幅偏离市场价格等异常交易结算行为时应当予以风险提示，规定委托人阐明状况，并及时向同业拆借中心、中央结算公司和上海清算所报告44、依照人民银行关于债券结算代理业务有关规定，如下说法不对的是：（C）A．结算代理人不得误导或欺诈委托人B．市场参加者不得运用代理交易活动进行利益输送C.结算代理人可以开展结算代理业务名义开办债券二级托管业务D.结算代理人在自营托管账户为委托人托管债券46、依照人民银行关于买断式回购有关规定，如下说法不对的是（B）A．进行买断式回购，任何一家市场参加者单只券种待返售债券余额应不大于该只债券流通量20%B．买断式回购，任何一家市场参加者待返售债券总余额应不大于其在中央国债登记结算有限责任公司(如下简称中央结算公司)托管自营债券总量100%C．买断式回购期限由交易双方拟定，但最长不得超过91天。D．进行买断式回购，交易双方可以按照交易对手信用状况协商设定保证金或保证券。设定保证券时，回购期问保证券应在交易双方中提供方托管账户冻结。47、依照人民银行关于回购有关规定，如下说法不对的是（A）A．质押式回购，买方可以在回购期内动用回购债券B．交易成员在进行回购业务时，债券与资金必要足额清算，不得买空和卖空债券C．交易成员在进行回购业务时，不得挪用个人或机构委托其保管债券进行回购业务D．进行买断式回购，交易双方可以按照交易对手信用状况协商设定保证金或保证券。设定保证券时，回购期问保证券应在交易双方中提供方托管账户冻结。48、关于发行人申请其发行债券交易流通说法不对的是（B）A．债券依法公开发行;B.需在债权债务关系确立登记前C.发行人具备较完善治理构造和机制，申请前两年没有重大违法、违规行为D.单个投资人持有量不超过该期债券发行量30%补充（客户端操作）49．参加现券净额业务交易双方必要是上海清算所（B）。A．结算成员B．现券净额清算会员C．清算会员D．综合清算会员50．（A）停止接受T日需要结算现券净额成交指令；（）停止接受T+1日需要结算现券净额成交指令。A．15：3016：30B．15：4016：30C．16：1016：55D．16：1516：5551．每季度最后一种月（B），各结算成员及清算会员可在客户端文献下载界面下载计息清单。（遇节假日顺延）A．20日B．21日C．最后一种工作日D．最后一种自然日52．结算指令生成后足额标券将由卖方“可用”科目转入（A）科目。A．待付B．待购回C．冻结D．质押53．质押式回购首期结算成功后，标券将转入（C）。A．逆回购方可用科目B．逆回购方待购回科目C．正回购方待购回科目D．正回购方质押科目54．现券净额业务日终轧差时点为（B）A．15：30B．15：40C．16：10D．16：1555．依照《关于完善债券交易结算服务关于事宜告知》（清算所发[]49号），每季度债券登记结算费用需在账单月份（D）前缴纳。A．10个工作日B．15个工作日C．20个工作日D．25个工作日56．上海清算所全额DVP业务解决时间为（B）。A．9：00至17：00B．9：00至16：55C．9：00至16：50D．9：00至16：4557．现券净额业务中，清算会员备券、备款及清算所付券、付款时间为（C）。A．15：30至16：00B．15：30至16：10C．15：40至16：10D．15：40至16：15补充（登记托管结算业务）：1、如下债券品种中不属于公司信用类债券范畴是（D）A．公司债券B．公司债券C．非金融公司债务融资工具D．商业银行金融债2、债券市场中，如下哪一类参加者不属于银行间债券市场参加者（D）A．金融机构B．非金融机构C．非法人产品D．个人3、如下固定收益类产品中，不属于上海清算所登记托管产品范畴是（B）A．中期票据B．央票C．同业存单D．非公开定向债务融资工具4、截止5月30日，在上海清算所登记托管结算业务中，托管数量和托管金额最大为（A）A．PPNB．SCPC．CPD．MTN5、如下哪项不属于上海清算所登记托管结算业务中提供服务内容（B）A．发行（创设）登记B．交易撮合C．交易后清算结算D．产品估值6、如下哪一类账户种类不属于上海清算所持有人账户分类范畴内（D）A．A类户B．B类户C．C类户D．S类户7、截止当前，由人民银行批复结算代理资格各大商业银行数有（B）家：A．45B．46C．47D．488、如下哪一项收费原则不属于上海清算所持有人账户维护费收费原则是（C）A．结算代理人（A类），2500元/月/户B．其她直接结算成员（B类），1500元/月/户C．其她直接结算成员（B类），元/月/户D．间接结算成员（C类），500元/户（一次性）9、如下关于上海清算所发行登记业务流程环节中，说法不对的是（B）A．预约沟通：需在发行披露前一种工作日与上海清算所预约沟通有关发行披露材料；B．发行披露：针对不同产品，均需在披露日上午10点前披露各发行文献；C．分销：若有分销环节，需在分销开始前提交注册及承销额度登记材料至上海清算所；D．登记确权：需在缴款日17:00前提交《固定收益产品发行款到账确认书》至上海清算所。10、如下关于上海清算所付息兑付业务流程环节中，说法不对的是（D）A．上海清算所在付息兑付前10个工作日向发行人出具告知；B．SCP、PPN、CD三类产品过户截止日均为付息兑付前1个工作日；C．付息兑付登记日为付息兑付前1个工作日，在该日日终需拟定持有人名册，计算各持有人应收付息兑付资金；D．发行人需在规定期点划拨足额资金至上海清算所账户，所有产品规定期点均为付息兑付日前1个工作日16:00前。11、上海清算所托管产品中，如下哪一类产品不属于固定收益类产品（A）A．信用风险缓释凭证B．债券借贷C．买断式回购D．质押式回购12、会员在上海清算所开立资金结算专户，该专户利息暂按人民银行规定活期存款利率以积数计息法进行计息，应收利息直接计入资金结算专户中。当前，该利率为（B）。A．1.60%B．1.62%C．1.98%D．2.60%13、当前，上海清算所支持汇款途径为（B）。A．小额支付系统B．大额支付系统C．网上银行跨行支付系统D．同城支付系统14、如下哪一项收费不属于上海清算所收取费用范畴（D）A．发行登记费B．付息兑付服务费C．结算过户费D．交易费15、上海清算所于每季度最后一种工作日汇总各结算成员本季度各项应缴费用，通过客户端发送缴费告知单。结算成员核对无误后于次月（A）前，将费用一次全额汇至清算所指定银行账户。A．25日B．26日C．27日D．28日16、上海清算所规定，发行人应在产品初始登记办理完毕后（C）个工作日内，将有关服务费用即时足额划付至清算所指定账户。A．1B．2C．3D．417、发行人应于指定期点前将付息兑付资金足额划付至清算所指定银行账户。未及时足额划付，所有责任由发行人承担，上海清算所将及时向市场公示。如下哪一类产品规定付息兑付资金到账规定期点不是付息兑付当天上午10点前。（D）A．SCPB．PPNC．券商CPD．MTN18、如下哪一份材料是针对发行中小公司区域集优票据（SMECNII）开立联合发行人账户时，发行人需额外提交材料。（A）A．发行人联合阐明B．发行人服务合同C．公司法人营业执照副本复印件D．组织机构代码证副本复印件19、上海清算所规定开户流程中，第一步需在人民银行上海总部备案，拿到“备案告知书”后，方可办理持有人开户手续。“备案告知书”有效期为（C）个月。A．1B．2C．3D．420、依照人民银行发布《关于境外人民币清算行等三类机构运用人民币投资银行间债券市场试点关于事宜告知》有关内容，如下哪一项不属于境外三类机构范畴。（B）A．境外中央银行或货币当局B．RQFIIC．香港、澳门地区人民币业务清算行D．跨境贸易人民币结算境外参加银行二、多选题1、下列哪些状况不符合日终批量退款条件（B、D）。A．当天结算交易尚未完毕确认应付款方B．当天结算交易尚未完毕确认应收款方C．仍有结算指令处在等券状态应付款方D．仍有结算指令处在等券状态应收款方2、办理应急业务时，上海清算所承认印鉴为（A、C）。A．预留印鉴B．财务公章C．法人公章D．任何业务公章3、在营业时间内，结算成员可通过客户终端实时查询自身账务数据并进行打印、对账，涉及（A、B、C、D）等。A.过户告知书B.结算失败告知C.持有人账户对账单D.资金结算专户对账单4、债券全额和净额即期交易支持结算日有（A、B）。A.T日B.T+1日C.T+2日D.T+3日5、参加者在债券交易中要遵循公平、诚信、自律原则，参加者应当（A、B、C、D）。A.自主报价B.自选对手C.自行清算D.自担风险7、债券结算代理系指吸取公众存款金融机构法人(简称金融机构法人)受市场其她参加者委托，为其办理债券结算等业务行为。债券结算代理业务是：（A、C、D）A、以委托人名义为委托人办理债券托管账户开户、销户等手续B、为委托人办理债券二级托管业务C、依照委托人指令，为其办理关于结算手续D、在债券利息支付和本金兑付中，为委托人办理有关事宜8、结算代理人不得进行如下违规操作（A、B、C、D）A、运用自营托管账户为委托人托管债券B、结算代理人擅自动用委托人债券或占压委托人资金C、运用代理交易活动进行利益输送D、在交易中为委托人垫资10、参加者有（A、B、C、D），由中华人民共和国人民银行予以警告，并可处三万元人民币如下罚款，可暂停或取消其债券交易业务资格；对直接负责主管人员和直接负责人员由其主管部门予以纪律处分；违背中华人民共和国人民银行关于金融机构高档管理人员任职资格管理规定，按其规定解决。A、擅自从事借券、租券等融券业务B、擅自交易未经批准上市债券C、制造并提供虚假资料和交易信息D、恶意操纵债券交易价格，或制造债券虚假价格11、上海清算所全额业务交易品种有（A、B、C、D）A、现券交易B、质押式回购C、买断式回购D、债券远期12、现券净额业务保证金专户余额涉及如下哪些资金（A、B、D）A、最低保证金B、变动保证金C、冻结资金D、可提取金额13、全额与净额业务解决不同点（A、B、C、D）A、清算方式B、准入条件C、风险监控D、违约解决14、持有人账户开立后，结算成员单位信息变更或参加类型变更，应及时向上海清算所提交书面变更申请，办理持有人账户变更手续。详细涉及：（A、B、C、D）等。A、参加类型变更B、结算代理人变更C、账户信息变更D、户名变更15、参加现券净额业务前，清算会员需按规定在规定期间缴纳相应（A、C）。A．最低保证金B．变动保证金C．清算基金D．超容忍度保证金16、应急操作业务指令书有（A、B、C、D）等。A、交易结算应急指令书（产品买卖及远期交易）B、提款应急指令书C、质押式回购交易结算应急指令书D、买断式回购交易结算应急指令书17、质押式回购交易涉及正回购方债券科目有（A、B、C）。A．可用B．待付C．待购回D．冻结18、如下交易品种（A、C、D）完毕结算后，标券将过户至对手方“可用”科目。A．现券交易B．质押式回购C．买断式回购D．债券借贷19、上海清算所客户终端中本币全额业务查询，涉及（A、B、C、D）等。A、成交查询B、账户余额及明细查询C、产品有关信息查询D、结算指令查询20、上海清算所结算业务清算模式有（A、C）A、逐笔实时B、三级清算模式C、多边净额轧差D、实时小额清算21、现阶段，如下各非法人类机构投资者中被暂停了新增开户而无法进入银行间债券市场开展债券投资业务有（C、D）。A、保险产品B、公司年金C、证券公司资产管理筹划D、信托产品22、现阶段，如下各法人类机构投资者中被暂停了新增开户而无法进入银行间债券市场开展债券投资业务有（A、B、C）。A、农村信用社B、农村商业银行C、非金融公司D、外资银行23、合格境外机构投资者（QFII）投资中华人民共和国银行间债券市场需经如下哪些监管部门审核批准（A、B、C）。A、中华人民共和国人民银行B、国家外汇管理局C、证监会D、银监会24、银行间市场间接结算成员（丙/C类户）交易对手范畴涉及（A、B、C）。A、自己结算代理人B、其她具备结算代理资格甲/A类户C、做市商D、其她丙/C类户25、如下可申请开立乙/B类账户投资银行间债券市场机构投资者涉及（A、B、D）。A、银行类金融机构B、非银行类金融机构C、非金融机构D、非法人产品26.人民银行关于信托产品市场作出有关规定，如下哪些行为违背上述规定是：A．同一信托公司管理各信托专用债券账户之间债券交易B．信托公司自营债券账户与信托专用债券账户C．信托公司挪用其管理信托专用债券账户债券D．信托公司以信托专用债券账户债券提供担保（答案：A、B、C、D）27.如下行为违背人民银行关于境外机构参加债券市场有关规定是：A．境外机构与其母公司进行任何债券交易B．境外机构与其同一母公司下其她子公司（分支机构）进行债券交易和结算C．境外参加银行可通过具备国际结算业务能力银行间债券市场结算代理人进行债券交易和计算D．境外央行或港澳人民币清算行可通过具备国际结算业务能力银行间债券市场结算代理人进行债券交易和结算；也可直接向中央国债登记结算有限公司申请开立债券账户，向全国银行间同业拆借中心申请办理债券交易联网手续（答案：A、B）28.中华人民共和国人民银行、劳动与社会保证部关于公司年金进入银行间债券市场作出有关规定，如下哪些说法是对的：A．同一公司年金基金不同投资组合之间不得互相进行债券交易B．同一投资管理人管理不同公司年金基金及其她资产之间可以互相进行债券交易C．单个公司年金筹划只能开立一种债券托管账户D．公司年金筹划既可直接进行债券交易和结算，又可通过代理结算方式进行交易和结算（答案：A、D）29.如下关于结算代理规定对的是：A．市场参加者不得误导或欺诈委托人B．市场参加者不得运用代理交易活动进行利益输送C.结算代理人不得与委托人串通进行虚假交易或违规操作D.结算代理人发现委托人大幅偏离市场价格等异常交易结算行为时当予以风险提示，规定委托人阐明状况，并及时向同业拆借中心、中央结算公司和上海清算所报告（答案：A、B、C、D）30.人民银行关于基金公司特定资产管理组合市场作出有关规定，如下行为容许是：A．基金管理公司挪用其管理特定资产管理专用债券账户债券B．特定资产管理组合直接进行债券交易和结算C．基金特定资产管理组合和某保险产品账户进行债券交易D．基金公司自身和特定资产管理组合分别开立债券账户（答案：B、C、D）31.依照人民银行关于证券公司资产管理筹划市场有关规定，如下行为容许是：A．同一证券公司管理各债券账户之间可进行任何债券交易B．证券公司资产管理筹划直接进行债券交易和结算C．证券公司资产管理筹划通过结算代理人进行债券交易和结算D．同一证券公司管理各债券账户之间可进行分销交易（答案：B、C、D）32.依照银行间债券市场债券远期交易管理规定，如下说法不对的是：A.任何一只基金债券远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值100%B.任何一家外资金融机构在中华人民共和国境内分支机构远期交易净买入总余额不得超过其人民币营运资金100%C.任何一家市场参加者(基金管理公司运用基金财产进行远期交易，单只债券远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量30%D.任何一家市场机构参加者远期交易卖出总余额不得超过其可用自有债券总余额100%（答案：C、D）33.如下说法不符合人民银行关于债券交易、借贷、远期交易有关规定是：A.债券借贷中，单个机构自债券借贷融入余额超过其自有债券托管总量30%B.对于交易流通债券，单个投资人持有量不超过该期债券发行量15%C.任何一家市场参加者(基金管理公司运用基金财产进行远期交易，单只债券远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量20%D.任何一家市场机构参加者远期交易卖出总余额不得超过其可用自有债券总余额100%（答案：B、D）34.依照人民银行关于债券结算代理业务有关规定，如下说法不对的是：A．金融机构法人可直接与其她市场参加者进行交易，也可逐笔委托其结算代理人与其她市场参加者进行交易结算代理人不得与委托人串通进行虚假交易非金融机构法人可直接与其她市场参加者进行交易，也可逐笔委托其结算代理人与其她市场参加者进行交易非金融机构法人不能参加银行间债券交易（答案：C、D）35．依照人民银行关于债券市场交易有关管理办法，如下说法错误是：A．市场参加者不得操纵价格或制造虚假价格B．市场参加者不得通过任何行为误导市场C.市场参加者因特殊状况发生交易价格偏离市场公允价格等异常现象交易行为，可于交易达到后第二日中午12：00前将关于状况送同业拆借中心、中央结算公司或上海清算所备案D.市场参加者提交交易不得撤销（答案：C、D）36.依照清算所发[]49号《关于完善债券交易结算关于事宜告知》第三条“对于债券交易结算失败，结算双方应于结算日次一工作日17:00前将加盖结算双方业务公章《债券交易结算失败备案表》”。下列哪几类行为需提交备案表(A、B、C)A.交易双方或一方日终未完毕交易确认以致成交指令日终作废B．结算指令因日终等款结算失败C．结算指令因日终等券结算失败D．成交价格异常交易37．下列哪些状况需收取登记结算费用？（B、C、D）A．日终未确认而导致作废成交指令B．已结算成功交易C．因日终等券结算失败交易D．因日终等款结算失败交易补充（登记结算业务）：1、如下哪些种类债券属于金融债范畴（A、B、C）：A．政策性金融债B．商业银行金融债C．其她金融机构发行金融债券D．公司债券2、当前上海清算所登记托管债券种类中，如下哪些属于固定收益类产品（A、B、C、D）：A．中期票据B．中小公司集合票据C．非公开定向债务融资工具D．同业存单3、如下哪些固定收益类产品受到“净资产40%红线约束”，（A、C）A．短期融资券CPB．超短期融资券SCPC．中期票据MTND．非公开定向债务融资工具PPN4、如下环节中属于持有人账户开户流程中必要为（A、B、C、D）：A．人民银行上海总部备案B．准备开户材料及备案告知书C．发送开户告知书及证书两码D．完毕网络连接、证书下载、操作员设立后，启用账户5、发行人、主承在办理发行登记业务前，需完毕如下哪些事项（A、B、C）：A．发行人向协会申请发行注册，获得协会接受注册告知书B．和上海清算所订立发行人服务合同，开立发行人账户C．拟参加承销或认购机构应事先开立持有人账户D．人民银行上海总部备案6、在发行登记业务流程中，发行人需在披露日上午10点前披露发行文献。披露后，上海清算所为产品配发代码和简称。依照产品不同，如下对于披露时点规定对的是（A、B、C、D）A．MTN和CP收发为提前5个工作日，续发为提前3个工作日B．SCP提前1个工作日C．SMECN、SMECNII提前5个工作日D．定向PPN和ABN提前1个工作日7、发行CP、MTN、SMECN时，需提供披露文献涉及（A、B、C、D）：A．发行公示B．公司主体信用评级和跟踪评级安排C．公司近来三年经审计财务报告及近来一期会计报表D．发行方案8、发行ABN时，需提供披露文献涉及（B、C、D）：A．期限在1个月以内可在公示发行文献中同步发布本息兑付事项B．资产支持票据交易构造和基本资产状况C．有关机构出具钞票流评估预测报告D．钞票流评估预测偏差也许导致投资风险9、完毕簿记建档发行后，如未安排分销环节，发行人需于缴款日中午12点此前提交如下哪些材料（A、B、C）：A．发行登记申请书B．注册要素表C．承销、认购额度表D．SMECN只需初次发行时提交协会注册告知书复印件10、针对人民银行第12号公示，如下描述属于公示有关内容是（A、B、C、D）：A．所有交易均采用券款对付（DVP）结算方式B．未在支付系统开立清算账户市场参加者应在债券登记托管机构开立债券结算资金专户C．市场参加者应通过其开立在债券登记托管结算机构债券托管账户办理券款对付债券结算D．债券结算资金专户实行日终“零余额”管理三、填空题1、中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司是中华人民共和国人民银行指定债券登记托管结算机构。2、金融机构法人开办债券结算代理业务须经中华人民共和国人民银行总行批准。3、结算代理人在订立代理合同前，应规定委托人提供身份及授权状况，保证其真实性和合法性。结算代理人和委托人应在平等、自愿、协商一致基本上订立代理合同。4、结算代理人应当监督委托人交易结算行为，发现大幅偏离市场价格等异常交易结算行为时应当予以风险提示，规定委托人阐明状况，并及时向同业拆借中心、中央结算公司和上海清算所报告。5、结算代理人应设立独立结算代理业务部门，配备专职结算代理业务人员，并建立业务人员定期轮岗制度，做到自营和代理交易、结算全流程分离。6、银行间债券市场债券结算代理人应依照有关规定办理债券结算代理业务，并按照审慎经营原则，建立健全操作规程，风险管理和内部控制制度，防范和控制风险。7、在上海清算所开立持有人账户前，需收到人行备案告知书后才可办理有关开户手续。8、上海清算所结算成员分为直接结算成员和间接结算成员。9、公司年金筹划在申请开立持有人账户时，账户应命名为托管人简称+XX公司公司年金筹划+XX组合10、办理资金结算专户提款通过上海清算所客户终端发起提款指令。11、结算成员因网络、系统或其她因素，无法及时通过上海清算所客户终端系统提交有关结算指令可向上海清算所规定启动应急操作。12、在上海清算所开立持有人账户设定管理员至少2名。13、通过上海清算所客户终端进行交易需与上海清算所拨号连接或专线连接。14、上海清算所每季度对持有人账户进行费用审核并出具登记结算费发票。15、结算成员可在上海清算所客户终端查询其持有人账户余额及变动状况。16、上海清算所客户终端中下载缴款告知单选取日期为每个季度最后一种工作日。17、依照人民银行12号文，债券交易必要采用结算方式为券款对付。18、见款付券是指在结算日，债券卖方拟定收到买方应付款项后，告知上海清算所办理债券过户结算方式。19、银行类直接结算成员若选定大额支付系统清算账户作为券款对付资金结算账户，应填写《券款对付资金结算账户授权书》，提供详细资金账户信息，并授权上海清算所对该账户直接借记或贷记解决。20、上海清算所为结算成员提供账户查询服务，结算成员可通过客户终端和电话等渠道实时查询资金结算专户资金状况。21、参加者运用交易系统进行债券交易。债券交易采用询价交易方式，涉及自主报价、格式化询价、确认成交三个交易环节。22.信托公司运用信托财产在银行间债券市场进行债券交易，应为其每个和筹划等开立单独信托专用债券账户。（答案：单一信托、集合信托）23.回购期限最长为天。回购到期应按照合同商定全额返还回购项下资金，并解除质押关系，不得以任何方式展期。（365）24.对于交易流通债券，单个投资人持有量不超过该期债券发行量。（30%）25.买断式回购期限由交易双方拟定，但最长不得超过天。（91）26.进行买断式回购，任何一家市场参加者单只券种待返售债券余额应不大于该只债券流通量。（20%）28.买断式回购发生违约，对违约事实或违约责任存在争议，交易双方可以合同申请仲裁或者向人民法院提起诉讼，并将最后仲裁或诉讼成果报告同业中心和中央结算公司，同业中心和中央结算公司应在接到报告后个工作日内将最后成果予以公示。（5）29.远期交易从成交日至结算日期限(含成交日不含结算日)由交易双方拟定，但最长不得超过天。（365）30.任何一家市场参加者(基金管理公司运用基金财产进行远期交易，为单只基金)单只债券远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量，远期交易卖出总余额不得超过其可用自有债券总余额。（20%、200%）31.债券借贷中，单个机构自债券借贷融入余额超过其自有债券托管总量。（30%）32.债券借贷中，单只债券融入余额超过该只债券发行量。（15%）补充（客户端、结算）：33．每季度结息后，现券净额保证金利息将存储于____________，清算会员可在16：55迈进行提款。（现券净额保证金专户）34．以DVP方式结算分销交易需于______前完毕交易录入。（16：30）35．全额DVP交易需在_______前完毕结算。（16：55）36．非大额支付系统参加者均需通过开立在上海清算所______________完毕资金结算。（资金结算专户）37．客户端资金结算专户截止提款时间为________。（16：55）38．逾期返售指令需由_________发起并复核。（逆回购方）39．债券远期交易最迟需在_____日完毕交易确认。（T+1）40.现阶段，资金结算专户计息原则为年化利率________。（1.62%）补充（登记托管结算业务）：1、年月上海清算所推出同业存单（CD）登记托管、清算结算服务。（12月）2、上海清算所登记托管券商CP是指由符合条件以短期融资为目，期限在天以内金融债券。（证券公司、91）3、当前，上海清算所结算成员持有人账户分为类户、类户和类户三类，其中户需由中华人民共和国人民银行批复结算代理资格后方可参加代理业务。（A、B、C，A）4、上海清算所登记托管短期融资券CP于到期日前个工作日为该券截止过户日，其付息兑付资金应于付息兑付日前个工作日划至清算所指定账户。（3、1）5、中华人民共和国人民银行发布第12号公示规定银行间市场债券交易方式均采用结算方式完毕结算。（券款对付）6、银行间债券市场中，和作为市场监管机构；上海清算所除了为银行间市场提供登记托管结算平台外，还提供平台。（人民银行、交易商协会、集中清算）7、上海清算所自成立到当前，登记托管产品有短期融资券、超短期融资券、、中小公司集合票据、资产支持票据、、证券公司短期融资券、金融债、、信贷资产支持证券、项目收益票据。（中期票据、非公开定向债务融资工具、同业存单）8、上海清算所A类持有人账户每月账户维护费收取原则为元。（2500）9、当前，债券市场品种重要有、和。（政府债券、金融债券、公司信用类债券）10、上海清算所清算会员分和。（综合清算会员、普通清算会员）四、简答、计算、分析题1、请简述因网络、系统或其她因素，无法及时通过清算所客户端系统提交结算指令，启动应急解决环节。答：（1）填制并发送指令书，需加盖预留印鉴；（2）接受电话确认有关交易明细；（3）等待应急解决完毕后，接受结算成果告知电话告知；2、结算代理人向委托人收取代理费用涉及哪些费用，收取根据和原则分别是什么？答：代理费用涉及托管账户维持费和债券结算代理佣金。托管账户维持费按中央结算公司和上海清算所关于业务规则制定原则收取。债券结算代理佣金由结算代理人和委托人商定，但不得超过结算债券面值总额0.1‰。3、结算代理人哪些行为是违背债券结算代理业务有关规定行为，中华人民共和国人民银行将视其情节轻重，予以警告、通报批评、暂停直至取消结算代理人资格惩罚。答：（1）未经中华人民共和国人民银行批准即开展债券结算代理业务；（2）以开展结算代理业务名义开办债券二级托管业务，或在自营托管账户为委托人托管债券；（3）结算代理人未订立代理合同而提供结算代理服务，或未按委托人指令进行结算代理业务操作；（4）结算代理人擅自动用委托人债券；（5）结算代理人误导或欺诈委托人；（6）结算代理人与委托人串通进行虚假交易或违规操作；（7）中华人民共和国人民银行认定其他违规行为。4、请简述逾期返售指令发起及结算流程答：逾期返售指令可在质押式回购到期结算失败后一年内由逆回购方发起。逾期返售指令结算金额可按双方协商成果进行修改，结算方式为DVP，逆回购方发起并复核后由正回购方确认。资金完毕结算后，正回购方标券将由其“待购回”状态转入“可用”状态。5、结算代理人内控管理和人员管理方面应满足哪些规定？答：（1）按照审慎经营原则，建立健全操作规程，风险管理和内部控制制度，防范和控制风险。（2）设立独立结算代理业务部门，配备专职结算代理业务人员，做到自营和代理交易、结算全流程分离。（3）结算代理业务人员需具备有关业务资格，并建立业务人员定期轮岗制度。6、什么是债券回购？答：债券回购是参加者进行以债券为权利质押短期资金融通业务，指正回购方（资金融入方）在将债券出质给逆回购方（资金融出方）融入资金同步，双方商定在将来某一指定日期由正回购方按商定回购利率计算资金额向逆回购方返还资金，逆回购方向正回购方返还原出质债券融资行为。7、简述全额结算业务中成交指令和结算指令生成有关流程。环节一：从交易中心实时接受交易指令，生成清算所成交指令；环节二：交易双方需完毕交易确认，从而生成结算指令；环节三：券足、款足状况下完毕券款交割，完毕结算。8、简述在上海清算所申请开立持有人账户流程。答：（1）申请单位需事先去人民银行上海总部进行备案，获得备案告知书后，连同有关开户材料，一并提交上海清算所；（2）上海清算所对提交开户材料进行审核；（3）审核无误后，办理有关开户手续，完毕内部系统信息维护，并将开户告知书发送至会员客户端；（4）申请单位收到上海清算所通过电子邮件发送公司证书二码后,自行完毕证书下载、普通操作员设立等操作后，账户正式启用。9、简述DVP结算方式下，结算指令解决流程。检查卖券方账户产品余额与否足够；检查买券方账户结算资金与否足够；若产品和资金均足够，则将产品从卖券方过户至买券方账户，将结算资金从买方划付至卖方；若产品或资金局限性，则结算状态变更为等券或等款，直至余额足够后完毕结算；若到日终仍局限性额，则结算失败。10、银行间债券市场参加者是指经中华人民共和国人民银行批准可进入全国银行间债券市场进行债券交易各类机构。作为债券市场参加者应承担相应义务，请列举。答：（1）参加者应规定其参加债券交易人员必要具备交易员资格，并对其交易员交易行为负责；作为交易员应对其交易密码承担保密义务；（2）参加者应在已具备交易员资格人员内指定专人担任首席交易员，负责下属交易员交易管理；（3）参加者应在中华人民共和国人民银行核定交易限额范畴内进行交易；（4）参加者不得买空或卖空债券。11、银行间债券市场参加者在全国银行间债券市场交易发生违规时，必要接受监管机构对其违规惩罚，请列举哪些属于违规行为。答：（1）成交单生成后，参加者规定改交易方向、交易或质押券种、价格或利率、金额、期限、清算速度、结算方式、折算比例等成交要素，或规定撤销成交；（2）未及时告知帐户信息、联系方式等重要资料及其变更信息，从而对交易产生不良影响；（3）指派未经培训合格工作人员上岗交易；（4）泄露交易密码，并导致一定不良后果；（5）回购交易所融资金金额与回购质押债券比例超过人民银行关于规定；（6）由于参加者内部管理因素，超过中华人民共和国人民银行核定限额进行交易；（7）买空或卖空债券；（8）不按照成交单规定执行合同；（9）未按规定报送关于资信信息或报送资料不真实、不