常熟农商行企业网银操作手册常熟农村商业银行样本

常熟农村商业银行公司网上银行顾客手册目录一、安装并登录公司网银系统 3（一）安装驱动 3（二）登录公司网银 6二、公司网银功能简介 7（一）账户管理 71.1账户查询 71.2账户设立 10（二）收付款管理 112.1转账业务 112.2财务支付 17（三）集团理财 193.1查询 193.2积极调拨 203.3统一对外支付 203.4集团公司转账复核 20（四）国际业务 214.1汇入汇款查询 224.2.汇出汇款查询 224.3信用证/保函告知查询 234.4出口议付/托收查询 234.5进口信用证查询 244.6进口信用证到单查询 254.7进口代收查询 254.8贸易融资查询 264.9手续费明细查询 27（五）公司管理台5.1授权中心 275.2公司管理 28（六）客户服务 286.1安全管理 286.2维护 296.3查询 326.4有关下载 32三、常用问题解答 33

公司网上银行顾客手册欢迎您使用常熟农村商业银行公司网上银行常熟农村商业银行自成立以来始终坚持以客户需求为导向，不断创新业务品种、持续提高服务质量。常熟农商行引进先进技术平台和安全认证体系，构架更为安全、便捷、优化公司网银平台，以满足日益增长客户需求并提供更加充分安全保障。本手册分为三个某些：安装并登录公司网银系统、公司网银功能简介、常用问题解答，便于您更好地使用我行网上银行系统。一、安装并登录公司网银系统（一）安装驱动登录我行网站.com，依照USBKey品牌选取下载捷德或中钞USBKey驱动程序。1、捷德USBKey驱动程序安装a)点击下载好安装文献，弹出捷德USBKEY驱动安装界面。b)点击“安装”，安装程序将自动安装并注册有关控件。c)点击“拟定”，进入安装完毕界面。d)点击“完毕”，恭喜您！已完毕捷德USBKEY驱动程序安装。2、中钞USBKEY驱动程序安装a)点击下载好安装文献，弹出中钞USBKEY驱动安装界面。b)点击“下一步”，选取驱动程序安装目录。c)点击“下一步”，确认驱动程序安装信息。d)点击“安装”，安装程序自动安装并注册有关控件。e)点击“拟定”，进入安装完毕界面。f)点击“完毕”，恭喜您！已完毕中钞USBKEY驱动程序安装。（二）登录公司网银1、插入USBKey，选取证书，点击拟定；输入USBKey密码。2、登录我行网站.com，点击“登录公司网银”，输入登录密码及验证码，初次登陆需输入激活码。阐明：激活码发送到您开户时预留“接受激活码手机号”上，初始登录密码发送到相应操作员手机号码上。3、进入我行公司网银系统。为安全起见，请您初次登录后及时修改登录密码。重要阐明：公司网银重要操作员角色有三种，分别是录入员、授权员和管理员。录入员可以进行录入操作（即制单），例如填写付款信息等；授权员对可批复权限内交易指令进行授权操作；管理员可以进行本公司内其她操作员管理操作。二、公司网银功能简介常熟农商行公司网银系统为您提供功能模块涉及：账户管理、收付款管理、集团理财、国际业务、公司管理台、客户服务。（一）账户管理1.1账户查询1.1.1账户余额查询功能描述：顾客可查询其查询权限内所有账户账号、币种、户名、当前余额、可用余额等信息。操作环节：依次点击“账户管理—账户查询—账户余额查询”，页面显示公司下挂网银所有账户信息，涉及账号、币种、别名、户名、当前余额、可用余额等。阐明：1、“账号”输入框支持模糊查询。2、点击“转账”按钮可迅速进入“行内同名转账”页面，点击“明细”可查询账户历史交易明细，并可进行保存和打印。1.1.2账户当天功能描述：顾客可查询活期账户当天交易明细信息，并可对查询成果进行下载和打印。操作环节：依次点击“账户管理—账户查询—账户当天明细查询”，选取需要查询账号，查询交易日期默以为当天，点击“查询”即可。1.1.3账功能描述：顾客可查询活期账户在一定期间范畴内交易明细信息，并可对查询成果信息进行下载和打印。操作环节：依次点击“账户管理—账户查询—账户历史明细查询”，选取您需要查询账号以及交易时间范畴，点击“查询”即可。1.1.4功能描述：顾客可查询网通过网银进行转账交易详细信息，并可下载打印。操作环节：依次点击“账户管理—账户查询—网上转账交易明细查询”，选取一种查询条件，也可点击“高档查询”同步使用各种查询条件进行查询，点击“打印凭证”即可对查询成果进行打印。1.1.5功能描述：顾客可查询贷款账户账号、户名、起息日、到期日、计息方式、余额、利率、担保方式、贷款余额等信息。操作环节：依次点击“账户管理—账户查询—贷款信息查询”即可查询。1.2账户设立1.2.1账户别名设立功能描述：顾客可以通过此功能设立网银下挂账户别名，以便记忆和使用。操作环节：依次点击“账户管理—账户设立—账户别名设立”即可。阐明：该功能仅“公司管理员”角色可以设立，录入员和授权员无权设立，否则会浮现如下提示：（二）收付款管理2.1转账业务2.1.1公司内部功能描述：该功能用于同一公司两个不同账号之间单笔转账信息录入。操作环节：①依次点击“收付款管理—转账业务—公司内部转账”②录入员输入付款账号、收款账号、金额、用途等要素，点击“下一步”；③核对转账信息，确认无误并输入验证码，点击“提交”。④交易成功，等待授权。⑤由授权员登录网银系统，依次点击“公司管理台→授权中心→业务分类解决”，点击指令流水号可以查询指令详情，点击“授权”即可进行“通过”或“回绝”解决。2.1.2对外付款功能描述：顾客可使用本功能进行对外付款，收款账号可以是个人或公司账号，也可以是行内或行外账号。操作环节：①依次点击“收付款管理—转账业务—对外付款提交”②输入付款账号、收款账号、金额、用途等要素。（如果向行外转账，可点击“查询开户行”查询行名和行号）③点击“下一步”。（点击“重置”可以重新填写；点击“保存”可以把本次转账填写信息保存为模板文献，下次执行同样操作时可点击“调用模板”按钮直接调用，或只需改动其中几项内容。）④确认信息后提交。⑤提交成功，或等待授权。阐明：收款人为行内账户则直接入账；向行外转账均采用电汇方式，苏州地区通过同城系统，苏州以外地区通过大额支付系统。2.1.3批量转账业务功能描述：该功能用于多笔转账信息录入，有“批量文献提交”和“手工录入”两种方式。操作环节：采用“批量文献提交”方式：①依次点击“收付款管理—转账业务—批量转账业务”②点击左上角“批量文献提交”，使其呈现绿色。③点击“批量转账模板下载”，打开该excel文献，填写所有转账信息后保存并关闭该文献。在网银页面上输入总笔数、总金额，点击“浏览”按钮，选取并上传刚才填写批量转账文献。④点击“下一步”，确认后提交。采用“手工录入”方式：①点击“手工录入”，使其显示绿色②输入如图显示各转账要素，点击“添加”按钮，本条信息将会加入到页面下方已录入指令列表中，重复以上环节，循环录入指令。所有添加完毕后点击“提交”进入确认页面。（点击“保存”按钮可以将本次添加信息保存成文本格式，下次就可以直接通过导入文献方式进行批量转账。）2.1.4功能描述：顾客可通过该功能进行逐笔或批量转账指令查询和维护。阐明：1、点击序号，可查询该笔指令详细状况。2、点击“复制”，可重复使用上次填写转账信息。2.2财务支付2.功能描述：公司可通过该功能进行工资代发。操作环节：①依次点击“收付款管理—财务支付—代发工资”②点击“文献导入”进入新页面，点击“模板下载”，打开一种excel文献，录入代发工资信息（示例如下图）。保存该文献到您指定地点，然后关闭该文献。③点击“浏览”按钮，上传您保存代发工资文献，点击“提交”即可。阐明：1、一种批量文献最大可记录500笔代发工资指令；2、提交前请先关闭需上传文献；3、若代发账户可用余额局限性则整个批次不成功；若收款人账号中有几笔状态不正常（例如账号和户名不匹配、账号状态为止收止付等），则该几笔交易不成功，别的成功。2.2.2功能描述：顾客可查询通过网上银行提交代发工资指令状态及授权历史。操作环节：依次点击“收付款管理—财务支付—代发工资查询”即可。（三）集团理财3.1查询3.1.1活期账功能描述：顾客可通过该交易查询集团客户名下下挂所有账户余额信息。操作环节：依次点击“集团理财—查询—活期账户余额查询”即可。阐明：点击右方“转账”按钮可迅速进入“集团公司内部资金划拨”页面（操作阐明详见“集团公司内部资金划拨”章节）。3.1.2功能描述：顾客可通过该交易查询集团客户名下下挂账户当天交易信息。操作环节：依次点击“集团理财—查询—集团公司当天明细查询”即可。3.1.3功能描述：顾客可通过该交易查询集团客户名下下挂账户历史交易信息。操作环节：依次点击“集团理财—查询—集团公司历史明细查询”即可。3.2积极调拨3.2.1集团公司内部资金划拨功能描述：顾客可通过该交易在集团公司内部进行资金上调和下划。操作环节：①依次点击“集团理财—积极调拨—集团公司内部资金划拨”，②输入付款账号、收款账号、金额、用途等信息，点击“下一步”，确认信息无误，输入验证码进行“提交”即可。③交易成功，或等待授权。3.3统一对外支付功能描述：顾客可通过该交易进行集团资金统一对外支付。操作环节：①依次点击“集团理财——统一对外支付”；②进入统一对外支付页面后详细操作办法与“转账业务”中“对外付款提交”相似，不再赘述。3.4集团公司转账复核功能描述：集团客户授权员角色可通过该交易进行集团资金转账交易授权和管理。操作环节：①依次点击“集团理财—集团公司转账复核”；②点击指令号码可以查看详情，点击“授权”，可以进行授权通过或回绝操作。阐明：凡在集团理财功能模块中进行转账操作可以在本功能中进行查看和授权。通过“收付款管理”进行转账操作授权指令在“公司管理台”“授权中心”中查看和操作。（四）国际业务进入常熟农村商业银行公司网上银行系统，点击“国际业务”进行有关业务查询。国际业务重要涉及如下九种业务查询：汇入汇款查询、汇出汇款查询、信用证/保函告知查询、出口议付/托收查询、进口信用证查询、进口代收查询、贸易融资查询、手续费明细查询。4.1汇入汇款查询功能描述：操作员通过该功能查询已经入账外币汇入汇款记录信息。操作环节：点击“国际业务—汇入汇款查询”，系统会自动弹出一段默认日期区间为当月第一天到当天，以及上述时间段内汇入汇款记录。若需要查询此外日期汇入汇款记录，只需用日期控件输入所需查询时日期，点击“查询”即可。4.2.汇出汇款查询功能描述：操作员通过该功能查询外币汇出汇款记录信息.操作环节：点击“国际业务—汇出汇款查询”，系统会自动弹出一段默认日期区间为当月第一天到当天，以及上述时间段内汇出汇款记录。若需要查询此外日期汇出汇款记录，只需用日期控件输入所需查询时日期，点击“查询”即可。4.3信用证/保函告知查询功能描述：操作员通过该功能查询信用证/保函告知记录信息。操作环节：点击“国际业务—信用证/保函告知查询”，系统会自动弹出一段默认日期区间为当月第一天到当天，以及上述时间段内信用证/保函告知记录。若需要查询此外日期信用证/保函告知记录，只需用日期控件输入所需查询时日期，点击“查询”即可。也可以在输入查询日期区间同步输入信用证号或开证申请人（或者三个查询要素同步输入），进行精准查询。4.4出口议付/托收查询功能描述：操作员通过该功能查询出口议付/托收记录信息。操作环节：点击“国际业务—出口议付/托收查询”，系统会自动弹出一段默认日期区间为当月第一天到当天，以及上述时间段内出口议付/托收记录。若需要查询此外日期出口议付/托收记录，只需用日期控件输入所需查询时日期，点击“查询”即可。也可以在输入查询日期区间同步输入业务编号或发票号码（或者三个查询要素同步输入），进行精准查询。4.5进口信用证查询功能描述：操作员通过该功能查询进口信用证记录信息操作环节：点击“国际业务—进口信用证查询”，系统会自动弹出一段默认日期区间为当月第一天到当天，以及上述时间段内进口信用证记录。若需要查询此外日期进口信用证记录，只需用日期控件输入所需查询时日期，点击“查询”即可。也可以在输入查询日期区间同步输入业务编号或发票号码（或者三个查询要素同步输入），进行精准查询。4.6进口信用证到单查询功能描述：操作员通过该功能查询进口信用证到单记录信息。操作环节：点击“国际业务—进口信用证到单查询”，系统会自动弹出一段默认日期区间为当月第一天到当天，以及上述时间段内进口信用证到单记录。若需要查询此外日期进口信用证到单记录，只需用日期控件输入所需查询时日期，点击“查询”即可。也可以在输入查询日期区间同步输入信用证号或发合同号（或者三个查询要素同步输入），进行精准查询。4.7进口代收查询功能描述：操作员通过该功能查询进口代收记录信息。操作环节：点击“国际业务—进口代收查询”，系统会自动弹出一段默认日期区间为当月第一天到当天，以及上述时间段内进口代收记录。若需要查询此外日期进口代收记录，只需用日期控件输入所需查询时日期，点击“查询”即可。也可以在输入查询日期区间同步输入来单号码，进行精准查询。4.8贸易融资查询功能描述：操作员通过该功能查询贸易融资记录信息操作环节：点击“国际业务—贸易融资查询”，系统会自动弹出一段默认日期区间为当月第一天到当天，以及上述时间段内贸易融资记录。若需要查询此外日期贸易融资记录，只需用日期控件输入所需查询时日期，在融资状态下拉框选取一下“有押汇余额”或“押汇已还完”，点击“查询”即可。也可以同步输入业务编号，进行精准查询。4.9手续费明细查询功能描述：操作员通过该交易功能进行我行所提供所有国际业务手续费用查询。操作环节：点击“国际业务—手续费明细查询”，输入业务编号，在币种下拉框中选取相应币种，点击“查询”即可。（五）公司管理台该菜单下设“授权中心”和“公司管理”两个功能项。“授权中心”由公司授权员进入，对录入员提交指令进行分类查看和授权。“公司管理”功能由公司管理员角色进入，进行“公司信息查询”、“公司操作员管理”、“下挂账户管理”等操作，录入员和授权员角色进入时会浮现回绝提示：此外需要注意是：为了使“公司管理”功能设立更清晰、更规范，避免由于自行设立混乱而导致无法正常使用状况，咱们普通建议您在开通网银时采用“银行托管”模式，若日后需对网银操作员权限、下挂帐户等信息进行修改，可到网银开户网点办理。5.1授权中心5.1.1业务分类解决功能描述：授权员角色可通过该交易对录入员提交指令进行分类查看和授权管理。操作环节：①依次点击“公司管理台—授权中心—业务分类解决”；②选取交易类别，进入新页面后点击指令流水号可以查看该笔指令详情，点击“授权”可以进行授权操作。5.2公司管理5.2.1公司信息查询功能描述：公司管理员可以查询公司基本信息、下挂帐户列表、授权模式列表和开通业务列表、操作员列表等信息。5.2.2公司操作员管理功能描述：公司管理员可以对某一录入员或授权员进行“修改顾客基本信息”、“修改可操作帐户列表”、“修改可操作业务列表”。5.2.3下挂账户管理功能描述：公司管理员可以进入查看帐户列表，选取某一账号，可显示账号、名称、币种、核心开户网点、帐户类型等基本信息，并可对其操作权限、单笔限额、当天合计限额进行修改。（六）客户服务6.1安全管理6.1.1登录密码修改功能描述：顾客通过该功能可以修改网银登录密码。操作环节：①依次点击“客户服务—安全管理—登录密码修改”；②使用密码软键盘输入原密码、新密码及新密码确认，系统反显新密码安全级别；(密码长度为6到18位)③点击“拟定”，系统提示“登录密码修改成功”6.1.2证书更新功能描述：顾客可以通过该交易对数字证书进行更新。操作环节：依次点击“客户服务—安全管理—证书更新”即可。阐明：CFCA数字证书存在一年有效期，证书到期而未更新则不能继续使用。因而我行网银系统会在您证书到期之前一种月给您提示，您进入“证书更新”模块即可进行自助更新。6.2维护6.2.1公司收款人维护功能阐明：顾客可以通过该功能进行收款人名册建立和维护，以便对外转账时快捷取用。操作环节：①依次点击“客户服务—维护—公司收款人维护”；②点击“新增”，填写各栏。“收款方户名“可以是公司或个人，“转账类型”如果是行外，则点击“查询收款行”来查询收款账户开户行；③点击“确认”，则该收款人被添加到“收款人名单”中，添加后条目可以进行修改和删除。后来您在进行转账时可以以便地从“收款人名册”中选用您需要收款账号。6.2.2快捷菜单设立功能描述：顾客可以通过该功能设立快捷菜单（最多5个），设立成功后及时显示在页面上端，以便您迅速选用，如图所示：操作环节：①依次点击“客户服务—维护—快捷菜单设立”；②选取您需要快捷菜单，点击“拟定”（或按回车键迅速提交）。6.2.3登录首页设立功能描述：您可以通过该功能设立登录公司网银后一方面浮现画面，该设立在您下次登录时生效。操作环节：①依次点击“客户服务—维护—登录首页设立”；②选取您但愿在登录网银时显示首页页面，点击“拟定”（或按回车键迅速提交）。6.3查询6.3.1操作员查询功能描述：顾客可以通过该功能查询自己可操作账户、可操作功能等信息。操作环节：依次点击