2024年证券从业-证券投资基金笔试历年真题荟萃含答案

2024年证券从业-证券投资基金笔试历年真题荟萃含答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共30题)1.任何机构从事基金评价业务并以公开形式发布评价结果，禁止（）。A、对不同分类的基金进行合并评价B、对基金合同生效不足6个月的基金（货币市场基金除外）进行评奖或单一指标排名C、对同一分类中包含基金少于20只的基金进行评级或单一指标排名D、对基金、基金管理人单一指标排名的更新间隔少于2个月2.当市场收益率曲线出现非平行的变化时，投资者需要对组合进行适当的调整，以适应未来现金流的要求。（）3.基金管理公司应在（）等文件中披露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例。A、基金合同生效公告B、上市交易公告书C、相关基金半年度报告D、相关基金年度报告4.基金合同生效（）的，应登载自合同生效之日起计算的业绩。A、三个月以上不满半年B、六个月以上不满一年C、一年以上不满两年D、两年以上不满三年5.托管银行托管部的市场部门主要负责交易监督、内部风险控制。（）6.（）证券组合以资本升值为目标。A、收入型B、避税型C、增长型D、货币市场型7.下列基金费率不属于投资者在买进与卖出基金环节一次性支出的费用的是（）。A、管理费率B、认购费率C、申购费率D、赎回费率8.股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的系统性风险，但却不能回避非系统性投资风险。9.对于上市公司股票的投资价值，最常使用的估值方法有（）。A、市盈率B、市净率C、现金流折现D、经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润10.基本分析是以（）为研究基础，通过对公司业绩的判断确定其投资价值。A、宏观经济B、历史的交易数据C、行业的基本经济数据D、公司的基本经济数据11.公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。（）12.基金评价业务中，对基金、基金管理人评级的更新间隔不得少于6个月。（）13.基金管理人和基金托管人因未履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，不列入基金费用。14.按投资市场分类，股票基金可分为（）。A、国内股票基金B、国外股票基金C、全球股票基金D、联合股票基金15.基金管理人的职责包括编制中期和年度报告。（）16.基金披露内容方面应遵循的基本原则包括（）。A、真实性B、准确性C、易解性D、及时性17.目前我国基金行业的自律管理由中国银监会承担。（）18.年度报告摘要的报表附注在说明报表项目部分时，因审计意见的不同而有所差别。（）19.影响基金组合稳定性的因素有（）。A、基金操作策略的改变B、证券市场状况的变换C、资产配置比例的重新设置D、经理的更换20.货币市场基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。（）21.套利定价理论的基本假设不包括（）。A、资本*场没有摩擦B、所有证券的收益都受到一个共同因素的影响C、投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的D、投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利22.消极的股票风格管理总是比积极的股票风格管理有效。（）23.对于可以现金替代的证券，替代金额的计算公式为（）。A、替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×现金替代溢价比例B、替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)C、替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1一现金替代溢价比例)D、替代金额=替代证券数量×该证券最新价格+(1+现金替代溢价比例)24.基金因持有股票而带来的投资收益主要包括（）。A、衍生工具收益B、债券投资收益C、股利收益D、股票投资收益25.基金的本期利润不包括未实现的估值增值或减值。（）26.下列关于基金管理公司内部控制基本要求的叙述，正确的是（）。A、部门设置要体现职责明确、相互制约的原则B、严格授权控制C、强化内部监察稽核控制D、建立科学严密的风险管理系统27.国外股票基金可分为（）。A、单一国家型股票基金B、区域型股票基金C、洲际型股票基金D、国际股票基金28.基金管理公司为了确保会计核算系统的正常运转，应采取的会计控制措施有（）。A、建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿B、建立复核制度，防止会计差错的产生C、采取合理的估值方法和科学的估值程序D、规范基金清算交割工作，在授权范围内及时准确地完成基金清算29.如果市场利率下降，将导致债券价格下降，但同时再投资收益率上升；而当市场利率上升时，债券价格将上升，但再投资收益率下降。（）30.基金销售业务资格部分终止的，基金销售机构可以办理（）业务。A、开户B、认购C、申购D、销户第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案:A,B2.参考答案:正确3.参考答案:A,B,C,D4.参考答案:B5.参考答案:错误6.参考答案:C7.参考答案:A8.参考答案:错误9.参考答案:A,B,C,D10.参考答案:A,C,D11.参考答案:正确12.参考答案:错误13.参考答案:正确14.参考答案:A,B,C15.参考答案:正确16.参考答案:A,B,D17.参考答案:错误18.参考答案:正确19.参考答案:A,C,D20.参考答案:错误21.参考答案:A22.参考答案:错误23.参考答案:B24.参考答案:C,D25.参考答案:错误26.参考答案:A,B,C,D27.参考答案:A,B,D28.参考答案:A,B,C,D29.参考答案:错误30.参考答案:D第2卷一.参考题库(共30题)1.《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》规定，招股说明书引用的财务报表在其最近1期截止日后（）以内有效。A、12个月B、9个月C、3个月D、6个月2.基金管理公司申请境内机构投资者资格，应在（）等方面符合《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定的条件。A、总资产B、基金管理年限与管理规模C、具有境外投资管理经验的人员数量D、公司治理与内部控制3.基金管理人需在基金份额发售的（）目前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A、1B、2C、3D、54.在现有开放式基金销售过程中，商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群，但销售方式在一定程度上停留在被动销售的水平上。（）5.（）是日常监管的重点。A、内部控制监管B、基金管理市场规模监管C、基金市场准人监管D、基金经营运作监管6.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。（）7.基金管理公司应当坚持（）利益优先的原则。  A、国家B、基金托管人C、基金份额持有人D、基金管理人8.基金管理公司开展特定客户资产管理业务时，委托财产应当用于下列投资（）。A、股票B、债券C、证券投资基金D、央行票据9.基金公司的投资管理人员，是指在公司负责（）的人员。A、投资B、研究C、交易D、实际履行相应职责10.一般情况下，对于个人投资者而言，资产负债状况是影响资产配置的最主要因素。（）11.基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。（）12.下列属于基金管理人的职责的是（）。A、依法募集基金B、办理基金备案手续C、对所管理的不同基金财产集中管理、集中记账D、召集基金份额持有人大会13.申请基金行业高级管理人员任职资格，应当具备的条件有（）。A、取得基金从业资格B、通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试C、具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历D、最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚14.关于机构投资者买卖基金的税收，以下说法正确的是（）。A、对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税B、对非金融机构买卖基金份额的差价收入征收营业税C、目前印花税暂免征收D、对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入不征收企业所得税15.封闭式基金的基金份额是不固定的，在封期限内可经法定程序认可而增减。（）16.一般情况下，历史数据分析方法假设投资者是风险厌恶者。（）17.以下资本资产定价模型假设条件中，（）是对现实市场的简化。A、投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平B、投资者依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平C、投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期D、资本市场没有摩擦18.根据有关规定，申请募集基金应向监管机构提交的相关文件包括（）。A、基金托管协议草案B、基金合同草案C、发行公告D、招募说明书草案19.第一家证券投资基金诞生于（）。A、美国B、英国C、德国D、法国20.获得基金托管资格后，商业银行可以承接基金的托管业务。（）21.证券组合是指个人或机构投资者所持有的各种（）。A、股权证券的总称B、流通证券的总称C、有价证券的总称D、上市证券的总称22.（）负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流工作。A、基金公会B、证券投资基金业委员会C、基金公司会员部D、基金业行会23.基金经理必须具有5年以上证券投资管理的经历。（）24.绩效衡量侧重于回答业绩“好坏”的问题。（）25.税收对债券投资收益影响的主要途径不包括（）。A、债券收入现金流本身的税收特性不同B、现金流的形式C、现金流的时间特征D、现金流的数量26.未来可能收益率与期望收益率的偏离程度由（）来度量。A、未来可能收益率B、期望收益率C、收益率的方差D、收益率的标准差27.基金评级的局限性主要表现为（）。A、基金评级不具有预测性B、未兼顾到对基金公司投资能力的评价C、基金评级考虑的是业绩的相对性，而非业绩的绝对性D、基金评级是对基金过去某一特定时期表现的评价，随时间变化，评级结果可能会发生很大的变化28.基金管理人和基金托管人可以借助基金账户从事其他账户的金融活动。（）29.中国证监会基金监管部的主要职能包括（）。A、负责涉及基金行业的重大政策研究B、草拟或制定基金行业的监管规则C、对有关基金的行政许可项目进行审核D、全面负责对基金管理公司、基金托管人及基金代销机构的监管30.子弹组合是否能够优于两极组合将取决于收益率曲线的（）。A、弧度B、斜率C、凸性D、高度第2卷参考答案一.参考题库1.参考答案:D2.参考答案:B,C,D3.参考答案:C4.参考答案:正确5.参考答案:A6.参考答案:正确7.参考答案:C8.参考答案:A,B,C,D9.参考答案:A,B,