2024年大学试题(大学选修课)-个人理财规划笔试历年真题荟萃含答案

2024年大学试题(大学选修课)-个人理财规划笔试历年真题荟萃含答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共30题)1.在中国，公司理财的法规相当健全，但是家庭理财的法规几乎不存在。2.关于个人家庭理财的意义，下列说法错误的是（）。A、造福亿万家庭的金融生活，促进其知识增强，技能提高，效益改善。B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处。C、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满。D、对国家没有意义3.（）被媒体界看作是“经济学家中的经济学家”。A、约翰•纳什B、劳伦斯•萨默斯C、艾伦•格林斯潘D、本•伯南克4.社会家庭养老功能处于急剧弱化阶段，子女养老受到了相当大的局限。5.理财规划师职业发展最终方向包括金融保险证券投资机构或者自己开业。6.关于教育投资，下列说法错误的是（）。A、子女的教育投资花费很大B、子女的教育投资比较漫长，从胎教就开始了C、自身的教育投资一般时间短D、子女的教育投资效果都很好7.（）不是个人金融理财置于较高位置的原因。A、个人信贷占比在迅速增长之中B、个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变C、银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款D、个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山8.股票具体的融资方式包括（）。A、金融股B、国有股C、法人股D、社会公众股9.QDII是指哪一种外汇理财方式？（）A、个人外汇期权业务B、直接买卖外汇C、基金外汇理财D、投资B股市场10.理财目标制定后是不能修改的11.可转换债券既可以作为债券出售，也可以转为公司股份。12.理财方案制作时，一般不用考虑（）。A、合理入理，同现实生活比较吻合一致B、对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何C、抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面D、计算，避免使用经济指标和数据13.关于现阶段我国金融理财产品存在的缺陷，下列说法错误的是（）。A、理财的相关理论研究，尚有严重缺陷，研究人员严重缺乏B、个人理财产品过多，难以抉择C、理财从业人员短缺，质量不高，知识不全面D、严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出14.在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是（）。A、固定资产周转率B、每股税后利润C、净资产收益率D、应收账款周转率15.购置居住用房的计划一般不包括在理财目标的内容里。16.下列关于理财规划师的说法中有误的是（）。A、到2010年中国的理财规划师已经超过2万人B、上世纪90年代，美国CFP获得极大发展，获证人士达2万人C、美国CFP开始时间是1969年D、中国的理财规划师2005年开始考试认证17.靠“钱生钱”获得的财产收入不属于劳动性收入。18.成长型的股票市盈率会高些，收入型和蓝筹类的股票市盈率会低些。19.为了避免遗产争端而做遗产规划时，（）的观点是错误的。A、生前的财产，该人有权利决定怎么分配。B、列遗嘱是最关键的东西C、遗嘱不可以给无血缘关系的人D、先列个遗嘱20.参与知名高校举办的EMBA课程最大的收获是（）。A、有形资源B、社会关系资源C、无形资源D、以上均不正确21.央行进行宏观调控的工具包括（）。A、利率B、信贷C、存款准备金D、公开市场操作22.诺贝尔奖金能持续发到现在，最主要的原因是（）A、初始资金有980万美元B、有社会捐赠C、诺贝尔基金会的成功投资D、有政府的支持23.存款期限越长就越划算24.买方和卖方签订协议买入其债券，卖方按照商量好的利率支付给买方利息，日后买方在协议规定的时期以协议约定的价格将债券再卖回给对方的交易方式称为（）。A、现货交易B、回购交易C、逆回购交易D、期货交易25.理财规划师应有的素质不包括（）。A、创新B、谦虚，虚心请教C、善良D、尝试26.教育投资指的是对子女的教育方面的投入。27.金融理财师进入门槛较高，且考试通过率较低。28.下列关于个人生涯规划的观点中，（）是错误的。A、勿拘泥于按照计划行事B、收集有关工作机会，招聘条件等方面的信息并进行整理分析，选择最适合自己的职业信息C、对社会经济大环境作出明细的考察，考虑如何使自己的知识技能适应社会，把握社会前进的脉搏D、正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观，确立人生目标29.网上银行转账的优点包括（）。A、方便B、快捷C、手续费低D、零风险30.下列行为中，属于非金融理财的是（）。A、抚养赡养B、保险C、债权D、股票第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案:正确2.参考答案:D3.参考答案:C4.参考答案:正确5.参考答案:正确6.参考答案:D7.参考答案:B8.参考答案:B,C,D9.参考答案:C10.参考答案:错误11.参考答案:正确12.参考答案:D13.参考答案:B14.参考答案:B,C15.参考答案:错误16.参考答案:A17.参考答案:正确18.参考答案:正确19.参考答案:C20.参考答案:B21.参考答案:A,B,C,D22.参考答案:C23.参考答案:错误24.参考答案:C25.参考答案:C26.参考答案:错误27.参考答案:错误28.参考答案:A29.参考答案:A,B,C30.参考答案:A第2卷一.参考题库(共30题)1.我们应该尝试各种方法去减少税负。2.如果不理财，人们的财富受到的最大影响就是贬值3.从整体上来说，租房更优于买房。4.家庭理财有助于提高居民的生活水平。5.2015年6月30日，美国国债的第一持有人是哪个国家？（）A、英国B、韩国C、中国D、日本6.个人拥有丰富的社会金融资源并且增长较快的原因不包括（）。A、国民收入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升B、金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务C、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长D、个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大7.（）不属于国家社会公共理财的内容。A、经营政府、经营城市理念的提出B、单位拥有的人力物力财力资源C、国家每年财政预算安排D、国家年征收高达8万亿元的财政收入8.（）不是税收规划的内容。A、退休计划中的投资B、退休计划的类型C、退休需求分析D、退休后捐赠9.下列人员中，有资格参加AFP培训的是（）。A、拥有所从事行业的专业执照或工作资格证书B、曾被暂停或吊销任何专业执照或资格C、具有大学专科学历者或同等学历D、大学本科学历：有三年以上与金融业相关的全职工作经验10.影响债券的两副“跷跷板”是（）。A、股票价格B、票面利率C、市场利率D、债券价格11.投资理财的三个基本条件是（）A、固定的投资B、追求零风险C、追求高报酬D、长期等待12.关于老百姓日益增加的理财需求，下列说法错误的是（）。A、可借助学校和媒体的教育和宣传B、政府机构出台理财工具和产品C、大家需要理财意识观念，知识技巧和能力D、国家法律法规制度的建造和利益保护13.提高个人的能力就是要提高个人的知识结构14.以房养老模式的推出需要具备的条件有（）。A、国家相关法律法规的新建、变革与完善B、抑制众多新型金融保险产品的形成C、舆论广泛宣传倡导，社会各界对此形成共识并积极参与D、强大理论研发体系的形成与支撑15.反向抵押贷款的周期比较短。16.理财方案的制定过程中一般不需要考虑亲属的因素。17.业绩不会大起大落，即使在经济衰退时投资者也不会遭受很大的亏损的股票称为（）。A、收入型股票B、蓝筹股C、周期性股票D、防卫性股票18.债券价格变化的程度和债券的剩余期限有关系。19.理财师不能只提供给客户单一金融产品，而是提供给客户理财规划的过程。20.财政部调控宏观经济的手段包括（）。A、税收B、汇率C、发行国债D、国家投资21.判断市场利率高低走势，首先要考虑国家的财政政策。22.“网络钓鱼”是指在互联网上设立假的金融机构网站，骗取银行卡号、密码。23.投资产品的三把“万能钥匙”分别是（）。A、价值投资B、谋而后动C、摆正心态D、杜绝风险24.一般地，政府提高税率，会对民间经济起促进作用。25.一般来说，家庭经济条件较好时才应该开始考虑换大房子。26.理财师不仅需要为客户量身制定出财务设计方案，也需要保证客户财务和闲暇的终身消费。27.售房养老模式中，特定机构支付大量现金收购住房从而获得虚拟产权，不存在风险。28.理财规划师需要使（）同时满足客户的流动性要求和风险承受能力，以及获得充足投资回报。A、投资产品B、投资风险C、投资组合D、投资理念29.实际利率等于名义利率减去通货膨胀率30.中国房地产价格上涨的原因包括（）。A、高增长的经济环境B、人口红利C、外向型经济D、低通胀的经济环境第2卷参考答案一.参考题库1.参考答案:错误2.参考答案:正确3.参考答案:错误4.参考答案:正确5.参考答案:C6.参考答案:B7.参考答案:B8.参考答案:D9.参考答案:A,C,D10.参考答案:C,D11.参考答案:A,C,D12.参考答案