2021年合规制度专项学习题库

合规制度专项学习题库一、单项选取题1.员工违规行为积分周期为每年（B）A.1月1日至12月31日B.7月1日至次年6月30日C.6月1日至次年5月31日D.1月1日至6月30日2.员工违规行为个人积分管理实行（）分制。最小积分单位为（A）分。A.20；1B.25；1C.20；2D.25；23.工作人员一种或数个违规行为，按照《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》一次予以数个解决，应按照数个解决中（B）解决相应积分分值进行积分。A.最轻B.最重C.以平均数D.较重4.员工违规行为积分管理规定，对机构和工作人员依照积提成果做出解决（A）A.不再重复积分B.重复积分C.重复一半积分D.重复三分之一积分5.员工违规行为积分管理规定，积分人应在（C）个工作日内向积分管理部门提交记录单，由积分管理部门审核后备案，并据此登记积分台帐。积分管理部门以为积分确有错误，应告知积分人和当事人，由积分人在当事人积分卡上改正并签字确认。A.3B.2C.5D.46.员工违规行为积分管理规定,当事人对违规积分不服，可在积分记入本人积分卡之日起（D）个工作日内，提交《违规行为积分复议申请书》（附件四），向积分管理部门申请复议，积分管理部门应在（）个工作日内以《违规行为积分复议决定书》（附件五）作出复议决定。A.5；5B.10；5C.5；10D.10；107.员工违规行为积分管理规定,各级积分管理部门应按月对辖内工作人员违规积分状况进行记录汇总，按（B）进行通报。A.月B.季C.半年D.年8.员工违规行为积分管理规定,个人积分在持续二次积分周期内达到20分或个人积分第三次达到20分，应予以（A）。A.解除劳动关系B.下岗培训C.责令辞职D.上岗培训9.员工违规行为积分管理规定,工作人员抵制无效，被迫实行违规行为，且已向上级单位或主管人员报告，经核算后可（B）。A.减轻积分B.免予积分C.不可免除积分D.只能减半积分10.员工违规行为积分管理规定,积分状况应作为员工绩效考核、评先评优、干部任用等方面根据。在对工作人员提拔使用、竞聘上岗等事项进行考察时，可将该工作人员近（C）积提成果列入考察内容。A.一年B.两年C.三D.五年11.《福建省农村信用社系统员工违背规章制度解决实行细则》规定，（D）合用于受到刑事惩罚或因重大违规导致严重后果直接负责人员。予以开除处分，同步解除劳动合同。A.记过处分B.警告处分C.留用察看处分D.开除处分12.依照《福建省农村信用社系统员工违背规章制度解决实行细则》，如下说法不对的是（A）。A.情节轻微是指初次违规，且导致轻度损失B.情节严重是指明知其行为有损于本单位利益；屡查屡犯；严重失职C.不良后果是指因违规行为发生资金损失；对本单位形象、名誉在社会上导致一定负面影响D.严重后果是指因违规行为发生经济案件或重大责任事故，导致重大事故或严重影响；对本单位形象、名誉在社会上导致严重负面影响13.按照《福建省农村信用社系统员工违背规章制度解决实行细则》规定，受到警告处分按上年绩效工资原则扣发（A）个月绩效工资。A.3B.4C.5D.614.《福建省农村信用社系统员工违背规章制度解决实行细则》规定，警告处分期为（B）。A.三个月B.半年C.九个月D.一年15.《福建省农村信用社系统员工违背规章制度解决实行细则》规定，因违规行为,给本单位导致信贷或其她资产风险,可以依照实际状况对关于负责人员予以（A）解决。A.离岗清收解决B.留用察看C.罢免D.记大过16.《福建省农村信用社系统员工违背规章制度解决实行细则》规定，因违规行为导致重大事故、案件、经济纠纷,按应承担责任扣减直接负责人、有关负责人和领导负责人操守基金和风险保证金（如下统称“风险金”），同步涉及（B）件含）以上重大事故、案件、经济纠纷，分别扣减风险金。A.1B.2C.3D.417.《福建省农村信用社系统员工违背规章制度解决实行细则》规定，预期损失在50万元（含）至100万元，分别扣减领导负责人和有关负责人账户内（C）风险金。A.10%～40%B.20%～50%C.15%～50%D.25%～60%18.依照《福建省农村信用社系统员工违背规章制度解决实行细则》规定，如下哪种行为是对的（D）。A.擅自开办新存款业务种类B.未执行规定使存款被骗支或透支、蓄意让客户透支存款C.运用作废支票，加盖伪造印鉴，对外出具假支票D.依照有关规定以及客户提供真实有效证件开户19.《福建省农村信用社系统员工违背规章制度解决实行细则》规定，建筑面积超过批准面积（B）以上;投资金额超（）以上，予以关于负责人员记过至开除处分。A.20%；15%B.20%；20%C.15%；20%D.15%；15%20.《福建省农村信用社系统员工违背规章制度解决实行细则》规定，因违规行为受到纪律处分员工,对处分决定不服,可以在收处处分决定之日起（B）日内向作出处分决定监察部门申请复议;复议部门应当在受理之日起（）日内作出复议决定。A.30；15B.30；30C.15；30D.15；1521.《福建省农村信用社系统员工违背规章制度解决实行细则》规定，持续旷工超过（A）天,或一年内旷工超过（）天，予以解除劳动合同。A.15；30B.15；15C.10；20D.10；1522.《福建省农村信用社系统员工违背规章制度解决实行细则》规定，故意泄露机密级国家秘密或者过错泄露机密级国家秘密（C）项以上予以关于负责人员罢免至开除处分。A.1B.2C.3D.423.按照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，未经特别授权,超越授权或授权终结后从事超过或变相超过基本授权范畴经营管理活动,对关于负责人员分别扣罚（C）元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。A.300～3000B.400～4000C.500～5000D.600～600024.按照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，违背利率管理规定，导致利息少收或多收，少收利息由关于负责人限期追回，对限期未追回负责补偿，多收利息退还客户，并按少收（多收）利息（B）分别扣罚绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分A.10%～100%B.20%～100%C.10%～80%D.10%～80%25.按照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，超存贷比例或超贷款规模、单户比例发放贷款,每次对有关负责人分别扣罚（C）元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。A.300～3000B.400～4000C.500～5000D.600～600026.按照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，（B）是指在规定解决幅度以内按下限解决。A.减轻解决B.从轻解决C.从重解决D.加重解决27.按照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，授权书内容不明确时，未经请示擅自开展业务行为，对关于负责人分别扣罚（D）元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。A.200～B.300～3000C.400～4000D.500～500028.依照《福安市农村信用合伙联社员工不良行为排查管理暂行办法》规定，对拟定为不良行为重点人员，联社依照情节轻重应采用解决方式不涉及（D）A.下岗培训B.限期调离C.解除劳动合同D.通报批评29.按照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在信贷业务受理过程中，未按规定对借款人所提供材料真实性、完整性、有效性进行初步审查，对有关负责人分别扣罚（A）元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。A.100～1000B.200～C.300～3000D.400～400030.按照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在贷款发放与支付过程中，未规定借款人填写支付申请，直接将贷款资金支付给借款人交易对象，对有关负责人分别扣罚（A）元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。A.100～1000B.200～C.300～3000D.400～400031.按照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在个人储蓄业务中，不执行“先记账后付款,先收款后记账,转账业务先记借后记贷”,对有关负责人分别扣罚（C）元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。A.300～3000B.400～4000C.500～5000D.600～600032.按照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在挂失、换折、修改客户信息业务中，办理挂失、换折、修改客户信息业务未经客户签名确认,对有关负责人分别扣罚（A）元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。A.100～1000B.200～C.300～3000D.400～400033.按照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在吞没卡解决过程中，吞没卡未按规定进行登记；对吞没卡未执行专人保管；以及对超过期限无人认领卡片或吞卡指令所吞卡片，未按规定进行剪角解决行为,对有关负责人分别扣罚（A）元绩效工资；情节严重,建议予以纪律处分。A.100～1000B.200～1000C.100～D.200～34.《福建省农村信用社系统员工违背规章制度解决实行细则》所称关于负责人员是指不履行或不对的履行职责,对违规事实发生负有责任员工,不涉及（C）。A.高管人员B.主管人员C.暑期实习生D.普通员工35.《福建省农村信用社系统员工违背规章制度解决实行细则》规定，（B）是指因违规行为发生资金损失；对本单位形象、名誉在社会上导致一定负面影响。A.情节严重B.不良后果C.严重后果D.轻微影响36.《福建省农村信用社系统员工违背规章制度解决实行细则》规定，在案件调查过程中，本单位依照办案部门建议对关于负责人员可以采用解决办法不涉及（D）。A.停职B.责令辞职C.撤职D.降职37.《福建省农村信用社系统员工违背规章制度解决实行细则》规定，受到警告处分,按上年绩效工资原则扣发（B）个月绩效工资;受到记过处分，按上年绩效工资原则扣发（）个月绩效工资。A.2；4B.3；4C.3；5D.3；638.《福建省农村信用社系统员工违背规章制度解决实行细则》规定，擅自以单位名义对外签定借款合同或办理信用证、保函、票据、资信证明等业务予以（A）。A.开除处分B.记大过C.警告D.降职39.《福建省农村信用社系统员工违背规章制度解决实行细则》规定，运用职务之便，为自己或亲友谋取不合法利益，予以（A）；情节严重，予以留用察看至开除处分。A.警告至记大过处分B.记大过至罢免处分C.降职D.撤职40.按照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，擅自为客户填写投保单等申请资料,并代客户签名，对关于负责人分别扣罚（B）元绩效工资；情节严重,建议予以纪律处分。A.300～5000B.100～1000C.200～D.300～300041.《关于印发〈关于密切关注银行离职人员，防范熟人文化风险意见〉告知》明确规定，在账户管理中，对于大额资金业务要严格遵循（B）制度。A.统一审批授权B.分级审批授权C.无需审批授权D.选取性审批授权42.员工违规积分管理目是增强员工按章办事、合规经营自觉性，下列不属于积分管理应遵循原则是（C）。A.实事求是B.客观公正C.诚信D.惩罚与教诲相结合E.勉励自查自纠43.员工违规积分领导小组职责不涉及（D）。A.向联社提出对积分达到20分工作人员解决建议B.组织、协调、指引、监督下级机构和关于部门开展积分管理工作C.其她积分管理事项D.建立和管理积分档案44.对于违背《福建省农村信用社系统员工违背规章制度解决实行细则》负责人员解决方式不涉及（B）。A.经济惩罚B.开除党籍C.纪律处分D.其她解决45.《福建省农村信用社系统员工违背规章制度解决实行细则》规定，有下列行为之一，不必予以关于负责人员记大过至开除处分（D）。A.挪用、占用单位财产或私分单位钱物B.擅自施工导致住房安全隐患及发现影响住房安全行为未加制止C.因玩忽职守导致单位房产流失D.因发生自然灾害丢失土地、房产原始档案46.依照《福建省农村信用社系统员工违背规章制度解决实行细则》规定，如下纪律处分处分期不是一年是（A）。A.警告B.记过C.记大过D.降职47.依照《福安市农村信用合伙联社关于履行阳光办贷廉洁办贷提高办贷效率告知》，下列不属于“阳光信贷”特点是（C）。A.公开B.规范C.诚信D.效率48.《福安市农村信用合伙联社关于履行阳光办贷廉洁办贷提高办贷效率告知》规定：受理信贷申请客户经理，必要按照信贷业务手续规定，一次性将客户须提供手续告知客户，避免客户由于手续不全而多次补正，这属于（B）。A.首问负责制B.一次告知制C.服务承诺制D.限时办结制49.《福安市农村信用合伙联社关于履行阳光办贷廉洁办贷提高办贷效率告知》规定：凡查实发当前信贷业务中存在“吃、拿、卡、要”、故意刁难客户、失职而加剧风险或导致损失，一经查实，负责人予以开除解决，管理负责人予以严肃问责，并相应追究经济、法律责任。这属于（D）。A.首问负责制B.服务承诺制C.限时办结制D.失职追究制50.《福安市农村信用合伙联社员工抵制、检举违规违纪行为和堵截案件奖励暂行办法》规定，检举内部经济案件线索，经查证属实，按案值5%奖励，奖金低于500元按500元计算，最高不超过（C）。A.10000B.0C.30000D.5000051.联社主任、分管副主任每季度至少排查（C）名中层（含联社机关普通员工）进行不良行为排查。A.一B.两C.三D.五52.非法集资常用手段不涉及（C）。A.承诺高额回报B.编造虚假项目C.请客吃饭D.以虚假宣传造势E.运用亲情诱骗53.下列关于借、冒、假名贷款性质特性表述不对的是（D）。A.借名贷款：是指经她人批准，以她人名义向信用社贷款，贷款资金归自己使用。B.冒名贷款：是指未经她人批准，以她人名义向信用社贷款，贷款资金归自己使用。C.假名贷款：是指以伪造借款人姓名向信用社贷款，贷款资金归自己使用。D.借、冒、假名贷款特指内部员工贷款。54.账户核心环节管理中，要严格账户开立三分离制度，保证开户资料真实、完整、合规。下列不属于三分离制度是（A）。A.调查B.受理C.审批D.开户55.依照《福建省农村信用社系统员工违背规章制度解决实行细则》规定，对发放借、冒、假名贷款关于负责人员至少应受到何种（A）解决。A.记大过B.通报批评C.警告D.记过二、多项选取题1.按照《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》受到行政处分（责任追究处分除外）按如下分值相应积分（ABDE）。A.警告6分B.记过8分C.记大过10分D.降职14分E.罢免16分2.履行员工违规积分管理职能部门职责是（ABCE）。A.执行积分领导小组决策B.受理不服积分惩罚申诉C.对同级业务管理部门和下级机构在管理监督检查中履行积分管理职责真实性、及时性进行监督D.审议决定重大、复杂积分事项E.积分管理领导小组授权其她事项3.员工违规积分管理规定，因（ACE）等客观因素导致违规，由本人提出书面申诉材料，经积分领导小组审议后以为理由充分且可以免责，可以免于积分。A.人员配备B.其她工作人员C.规章制度D.经济E.设施4．内部寻常管理、（ABCDE）以及外部监管机关检查、客户投诉、媒体报道等途径发现违规行为线索，经核算，均应按照福建省农村信用社员工违规行为积分管理工作指引意见进行积分。A.业务检查B.审计C.案件调查D.效能监察E.信访检查5.《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》规定，不履行或不对的履行职责,对违规事实发生负有责任员工,涉及（ABCD）。A.董事长B.监事长C.机构负责人D.普通员工E.退休人员6.《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》规定，对于违规负责人员解决原则涉及（ABCDE）。A.事实清晰B.证据确凿C.定性精确D.解决恰当E.程序合法、手续完备7.《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》规定，对于违规负责人员经济惩罚涉及扣发（ABCE）。A.绩工资效B.奖金C.高管风险保证金或员工操守基金D.警告E.补偿损失8.《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》规定，如下因违规行为受到纪律处分,同步应予以扣发绩效工资经济惩罚说法，对的是（BCD）。A.受到记过处分，按上年绩效工资原则扣发5个月绩效工资B.受记大过处分,按上年绩效工资原则扣发6个月绩效工资C.受到降职、罢免处分,按上年绩效工资原则扣发12个月绩效工资，其工资原则按关于规定重新拟定D.受到留用察看处分,留用察看期间停发基本工资和绩效工资,按政府规定本地最低工资原则发给生活费。9.按照《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》，有下列情形之一，可免予解决。（BCD）A.因抗力因素导致损失、毁损B.受到暴力胁迫时失当行为C.有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为并向上级报告D.因法律规定不明确、外部法律环境变化等形成风险10.按照《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》，有下列情形之一，可以在规定详细违规行为惩罚档次基本上从重或加重解决，直至开除。（ABCDE）A.以牟取私利为目或内外勾结实行违规行为B.因违规行为导致事故、案件、经济纠纷、经营风险或者经济损失、信誉损害C.多次违规、屡教不改D.隐瞒事实真相或者伪造、隐匿、篡改、毁灭证据E.发生违规行为后，不采用积极办法挽回影响或防止损失发生、扩大11.按照《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》，有下列行为之一,予以直接负责高管人员或主管人员记大过至开除处分。（ACD）A.决策或指使、授意、逼迫下属员工实行严重违规行为B.对金融规章制度或上级单位业务规章制度、规定、告知、批示、批复或决定等,不按规定及时传达、贯彻和组织实行,导致不良后果C.因内部管理失控，导致业务管理混乱,发生重大事故、案件或经济纠纷D.应当监督检查而未进行监督检查或监督检查不力,致使违规经营状况长期存在,引起重大事故、案件或经济纠纷12.按照《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》，有下列行为之一,予以直接负责高管人员或主管人员记过至罢免处分。（ABCDE）A.对已发现经济案件、刑事案件、经济纠纷案件或其她重大违规事实不按规定移送或上报B.在发现或者知悉违规隐患、线索及状况后,不及时采用防范办法致使损害后果扩大C.用人失察或在职责范畴内明知下属员工实行违规行为而不予以制止或故意包庇违规负责人员D.未经授权，向新闻媒体、社会发布本单位内部信息并导致不良影响E.不按规定期限和规定进行常规性检查、不准时完毕上级下达专项检查，或者不按规定提交工作报告或报告内容严重不实13.《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》规定，信贷业务有下列行为之一，予以关于负责人员警告至记大过处分。（ABCD）A.未按规定成立贷款审查委员会（审批小组）（如下简称“贷审会”）B.未按规定实行审贷分离和贷放分控C.未按规定执行信贷业务报备、备案D.未明确贷款审查委员会议事规则，或违背议事规则E.侵占、私分单位钱物14.《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》规定，在应用信贷管理系统过程中，有下列行为之一，予以关于负责人记过至开除处分。（ABCE）A.蓄旨在系统中录入虚假信息，误导决策或逃避上级监控或谋取个人私利B.未按规定对客户进行分类管理,导致客户资料无人维护,信贷数据信息漏掉、失真,误导上级管理部门决策C.擅自修改系统机构、人员权限，导致信息泄漏、越权放款、风险加大D.授意她人或按她人授意进行分类，不如实反映贷款质量E.在信贷管理系统及信贷纸质材料双运营阶段，未按规定打印、存档信贷管理系统有关纸质材料15.《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》规定，柜台业务有下列行为，予以关于负责人员开除处分。（ABCD）A.侵占、挪用客户资金B.盗窃、私藏、截留客户资金、银行资金或权利凭证C.伪造、变造支票、汇票、本票等票据信息D.运用各种账户从事资金诈骗、洗钱活动E.隐瞒真实状况、风险事件报告内容与事实严重不符16.《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》规定，预留印鉴管理中，有下列行为之一，予以关于负责人员记过至开除处分。（ABCE）A.未按规定办理客户预留印鉴挂失或更换印鉴业务B.未按规定保管客户预留印鉴和内部预留印鉴，致使被调换C.为无印鉴或印鉴不符客户办理取款业务D.运用作废支票，加盖伪造印鉴，对外出具假支票E.未核对印鉴即解决业务17.《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》规定，在账务核对中，有下列行为之一，予以关于负责人警告至记大过处分。（DE）A.事后监督人员不按程序逐项逐笔审核凭证、账表,对存在差错或隐患及时发现B.按规定实行对账、记账岗位分离C.大额存款双人当面对账D.对账回单加盖印章与预留印鉴不符E.不对账或对账不符未及时解决18.按照《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》，有下列行为之一，予以关于负责人罢免至开除处分。（ABCD）A.酒后执行押运任务或在押运途中饮酒B.运钞司机、出纳员、押运员泄露运钞时间，地点、行车路线、现钞数额C.私带枪支外出D.未经批准擅自购买枪支或通过非正常渠道购买枪支E.公务用途携带、使用枪支19.按照《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》，有下列行为之一,予以关于负责人员警告至记过处分。（ABCD）A.不执行上级稽核工作布置,未准时完毕上级指定稽核任务B.违背稽核工作双重负责规定,不对上级稽核部门负责，影响稽核工作垂直管理C.丢失被稽核单位提供重要账务资料D.未按规定实行后续稽核,影响监督整治效果20.按照《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》，有下列行为之一，予以关于负责人员罢免或开除处分。（ABCE）A.故意泄露案情、调查手段、办法、扩散证据材料B.伪造、篡改、隐匿、销毁证据C.把检举、揭发、控告材料及关于状况透露给被检举、揭发、控告人员单位D.违背规定,指令或指使聘请本人身边工作人员E.压制、打击、报复、迫害信访人员21.按照《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》，下列违背组织人事工作规定和纪律行为，应由上级组织人事部门及时纠正，并予以关于负责人员解决是。（CD）A.擅自变更机构名称或地址B.擅自设立、撤并机构或升、降机构级别C.擅自招录员工、从系统外调入人员、突破用工筹划D.擅自突破工资筹划,或在工资账户列支非工资性费用,在其她科目列支工资性费用，或挪用、截留社会保险基金和补充保险基金22.按照《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》，计算机管理有下列行为之一,予以关于负责人员警告至记过处分。（ABDE）A.操作人员离岗不按规定退出系统B.违背规定,在生产用机上进行与业务无关操作,或者使用未经批准使用软件C.运用网银系统盗取资金D.违背运营管理制度,擅离机房,不按规定期间和规定监测、监视或者监控E.非本岗位或本机操作人员擅自上机操作或在综合业务系统上进行其她与工作无关活动23.按照《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》，有下列行为之一,予以关于负责人员记过至罢免处分。（ACDE）A.未在法律规定期间内有效主张权利B.擅自修改、变动省联社统一制式合同文本文书C.未在法律规定期间内向人民法院申请执行D.无端不出庭、不答辩,随意放弃诉讼权利E.其她严重不负责任导致本单位信誉损害或资产损失24.按照《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》，有下列行为之一,予以关于负责人员记大过至开除处分。（ABCE）A.代理人员销毁、涂改或伪造保险费凭证、代收代付凭证，收取资金不入账、少入账或推迟入账B.代理人员运用客户代收代付授权窃取客户资金C.运用存款证明书骗取客户存款D.未按合同或操作规程，办理代收代付业务E.向被代理公司索取正常入账手续费收入之外其她费用,构成商业贿赂25.按照《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》，有下列行为之一,予以关于负责人员警告至记过处分。（ABC）A.未按合同或操作规程，办理代收代付业务B.泄漏客户资料和交易信息C.擅自为客户填写投保单等资料,并代为客户签名D.超范畴、超权限为客户开具保函26.按照《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则补充规定》，有下列行为之一，予以关于人员记大过至开除处分。（ABCD）A.运用职务便利办理本人或近亲属虚假用途贷款，再以高利转贷她人B.自办或参加经营担保公司、典当行、小额贷款公司以及各类投资理财类公司等机构C.运用银行员工身份，在银行经营场合，借用或盗用银行信用进行民间借贷、违规担保和集资活动D.组织、参加购物返利网等非法融资行为E.运用职务便利规定客户提供资金中介服务，从中牟利27.按照《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则补充规定》，有下列行为之一，予以关于人员记过至罢免处分。（ABCDE）A.从事民间高利贷活动B.运用职务便利充当资金“掮客”，简介机构或她人参加民间融资C.为民间融资提供担保D.运用她人资金或自有资金代客户还旧借新贷款，从中牟利E.借银行名义或运用银行员工身份擅自代客投资理财28.按照《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则补充规定》，有下列行为之一，予以关于人员警告至记过处分。（ABD）A.代替客户办理资金往来业务B.本人账户与客户之间存在异常资金往来C.以揽储名义，将客户资金存入客户个人账户D.运用职便，向客户或服务对象借用资金29.按照《福建省农信系统员工违背规章制度解决实行细则补充规定》，在股权管理中，有下列行为之一,予以关于人员警告至记大过处分。（ABCDE）A.未将股金证纳入重要空白凭证管理B.违规手工填写股金证C.入股资金未纳入业务系统管理D.未按规定统一保管入股资料，导致资料丢失E.未认真审查入股申请人身份、入股资格、入股来源，导致入股主体不符合规定规定、入股资金形式及来源不符合规定30.稽核惩罚规定对违规负责人员解决方式有（ABCDE）。A.限期纠正B.收缴违规所得C.补偿损失D.扣罚绩效工资E.通报批评31．《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》有下列情形之一，应当在第三章规定详细违规行为惩罚档次基本上从重或加重解决。（ABCDE）A.明知故犯B.屡查屡犯C.指使、教唆、逼迫她人实行违规行为D.在共同违规行为中负重要责任E.回绝、刁难、妨碍、阻挠稽核检查32.稽核惩罚规定所称情节严重是指（ABC）。A.明知其行为有损于本单位利益B.屡查屡犯C.严重失职C.对本单位形象、名誉在社会上导致一定负面影响D.因违规行为发生资金损失或形成重大风险隐患33.按照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，有下列行为之一，对关于负责人分别扣罚500～5000元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。（ABDE）A.未建立授权书档案，致使授权书丢失B.未按规定进行报告或备案C.自查发现违规问题未贯彻整治D.授权书内容不明确时，未经请示擅自开展业务E.未按规定进行授权或转授权34.按照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在信贷调查过程中，有下列行为之一，对有关负责人分别扣罚～0元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。（ABCE）A.对信贷业务合法性、安全性、赚钱性等状况调查严重失实B.对发现重大问题故意隐瞒C.协助客户编造虚假材料D.未按规定与客户进行面谈并形成书面记录E.未尽职调查银行承兑汇票、信用证贸易背景真实性，导致客户运用虚假贸易背景骗取信用35.按照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，贷款审查核准至风险评价过程中，有下列行为之一，对有关负责人分别扣罚100～1000元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。（ABCE）A.未按规定提交审查报告或明确审查意见B.对不批准报备项目未按规定反馈报备审查意见C.未对送交信贷资料、调查材料完整性进行审查D.审批没有明确调查、审查意见信贷业务E.未严格贯彻贷款期限与生产周期（经营周期）与否匹配36.按照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在个人储蓄业务中，有下列行为之一,对有关负责人分别扣罚100～1000元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。（ABCDE）A.开立账户未按规定执行实名制B.在开户操作过程中，未按规定审核开户资料，导致录入系统客户信息与实际状况不一致C.批示客户在空白凭条上签字或打印凭条未经客户签名确认或代客户签字D.柜员代客户填单E.未按规定将业务回执单交给客户37.按照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，有下列情形之一，可以在规定详细违规行为惩罚档次基本上从轻、减轻解决。（ABCDE）A.违规情节轻微B.如实填写《稽核前调查问卷》，积极配合稽核检查C.积极报告或检举揭发她人违规行为，经查证属实D.有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或向上级报告E.自查发现违规问题并贯彻整治38.按照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，有下列行为之一,对有关负责人分别扣罚500～5000元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。（ABDE）A.违背资金管理规定,导致资金不能准时入账B.违背资金调度业务审批程序调度资金C.通过批准或授权、超越权限或者违背规定进行同业拆借、债券交易、债券回购等债券融资业务D.擅自进行权益性投资E.违规从境外拆入或者向境外拆出资金39.按照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在信贷调查过程中，有下列行为之一，对有关负责人分别扣罚500～5000元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。（ABCD）A.对大额贷款未实行双人调查，或未构成贷前调查小组调查B.未按规定对客户主体资格和所提供资料真实性、完整性、有效性等进行尽职调查，并形成书面调查报告C.对中长期项目贷款未按规定程序和规定组织评估或委托社会有资质专业评估机构评估D.未按规定测算贷款资金需求量，或测算贷款资金需求量超过借款人实际需求，导致贷款资金被挪用E.贷款调查报告中体现了五级分类初提成果和贷款支付方式等明确调查意见40.履行阳光信贷,各信用社必要做到“八个公开”，如下属于“八个公开”有（ABCE）。A.公开重要信贷品种B.公开信贷申报条件C.公开信贷流程D.公开客户信息E.公开廉洁办贷承诺41.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在贷款审批决策过程中，有下列行为之一，对有关负责人分别扣罚100～1000元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。（ABC）A.贷审会未按规定进行民主表决B.民主表决后贷审会主任委员未在审议表上明确订立审贷意见C.未按规定设立贷审会会议纪录本，或会议记录不符合规定D.未坚持独立审查原则，按照她人授意进行审查E.审查通过负责人或调查意见不明确信贷业务42.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在贷款审批决策过程中，有下列行为之一，对有关负责人分别扣罚500～5000元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。（ABCDE）A.审批没有明确调查、审查意见信贷业务B.违背规定泄露贷审会审议事项及成果C.审批需经贷审会审议而未审议信贷业务D.审批贷审会审议未通过信贷业务E.越权或变相越权审批信贷业务43.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在贷款发放与支付过程中，有下列行为之一，对有关负责人分别扣罚500～5000元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。（ABDE）A.借款合同生效后，无特殊因素未按合同商定及时发放贷款B.未按审批内容办理信贷业务，对审批时所附有关限制性条件不贯彻C.换人办理抵（质）押登记手续D.贷款由借款人自主支付后，未核查贷款支付与否符合商定用途E.将贷款资金支付给不符合合同商定用途、条件借款人交易对象44.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在贷后管理过程中，有下列行为之一，对有关负责人分别扣罚100～1000元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。（ABCDE）A.未按规定进行信贷跟踪检查，并形成贷后检查报告B.抵（质）押品未按规定定期核对C.未按规定对信贷档案进行管理D.未按规定办理贷款展期E.未准时发出催收告知书进行催收45.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在贷款风险分类中，有下列行为之一，对有关负责人分别扣罚500～5000元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。（BCDE）A.未按规定对贷款形态进行认定、调节、登记B.超权限、逆程序进行分类C.授意她人或按她人授意进行分类，未如实反映贷款质量D.在贷款形态认定过程中弄虚作假，未如实反映贷款质量E.擅自调节分类成果46.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，有下列行为之一,对有关负责人分别扣罚～0元绩效工资,情节严重,建议予以纪律处分。（ABCDE）A.未按法律法规和关于政策主张债权,制止公司逃废债务不力B.未建立不良金融资产处置尽职问责制、处置业务规章制度、不良贷款管理处置定期检查制度C.未建立不良金融资产管理制度或管理职责不明确D.未对已核销呆账贷款加强指引和自律性检查，每年检查覆盖面低于关于规定E.会计年度终了未在规定期间内向同级财政部门报送上年度呆账核销状况47.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在非信贷资产风险分类中，有下列行为之一，对有关负责人分别扣罚500～5000元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。（ABCE）A.超权限、逆程序进行分类B.授意她人或按她人授意进行分类，未如实反映非信贷资产质量C.在非信贷资产形态认定过程中弄虚作假，未如实反映非信贷资产质量D.对非信贷资产形态认定后无有关认定材料,或认定材料内容不完整、数据不精确E.擅自调节分类成果48.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在个人储蓄业务中，有下列行为之一,对有关负责人分别扣罚100～1000元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。（ABDE）A.开立账户未按规定执行实名制B.在开户操作过程中，未按规定审核开户资料，导致录入系统客户信息与实际状况不一致C.办理有折存款业务，未规定客户填写完整账号、户名、金额等要素D.批示客户在空白凭条上签字或打印凭条未经客户签名确认或代客户签字E.未按规定将业务回执单交给客户49.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在个人储蓄业务中，有下列行为之一,对有关负责人分别扣罚500～5000元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。（ABCD）A.未按规定办理更改支取方式、失磁补磁等业务B.手工填写或采用其她机打方式填写存取款凭条、存折（单）且未经会计主管审核签字C.办理无单、折（卡）支取或查询打印业务D.综合柜员制柜员自行办理本人业务或在本业务区域内代她人办理业务E.定期存单结清后，存单未收回50.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在柜员卡、密码管理中，有下列行为之一，对有关负责人分别扣罚100～1000元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。（ABDE）A.未按规定配备柜员卡，导致一人多卡或一卡多人B.柜员工作岗位变动时，柜员卡未及时上缴或做有关解决C.未按规定妥善保管有关重要法律文书、执法人员证件复印件等材料D.未按柜员岗位设立或维护柜员卡权限E.柜员休假，柜员卡未及时做休假维护51.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在办理银行卡业务过程中,有下列行为之一,对有关负责人分别扣罚100～1000元绩效工资；情节严重,建议予以纪律处分。（ABCDE）A.未建立或未认真登记银行卡有关登记簿B.未按规定对银行卡大额交易实行规范化操作C.发卡过程中发现废卡未按规定及时破坏磁道和剪角解决，未在系统内做凭证作废解决，未登记废卡登记簿，日终未交专人保管D.银行卡卡片或密码挂失手续不齐、挂失申请书或挂失登记簿记录内容不全E.未对销户收回卡进行登记，或未按规定进行销毁52.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在办理银行卡业务过程中,有下列行为之一,对有关负责人分别扣罚500～5000元绩效工资；情节严重,建议予以纪律处分。（ABCD）A.未经批准开办卡业务，或擅自发行其她卡B.对浮现差错未及时进行错账调节或妥善解决C.未按规定办理银行卡委托代理密码挂失或委托代理密码重置业务D.制卡人泄露制卡密码，或将制卡机具暂时交她人代管E.存折（卡）磁条消磁或毁损，未经本人出示有效身份证件，办理换折（卡）53.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在尾数箱管理中，有下列行为之一，对有关负责人分别扣罚500～5000元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。（BCDE）A.未按规定保管核对银行汇票、银行本票底卡B.抵质押品违规外借或白条抵库或未按规定入库、入保险柜（或入尾数箱）保管C.柜员间“空调”钞票或空库虚增存款D.未执行尾数箱双锁E.未坚持午间及日终签退前核对钞票尾箱余额与钞票实物、凭证尾箱余额与凭证明物、记账凭证与原始凭证、签退前换人于监控视频下双人实时上锁尾数箱54.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在尾数箱管理中，有下列行为之一，对有关负责人分别扣罚100～1000元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。（ABCDE）A.未及时整顿、上调损伤币，导致库存钞票中损伤币数额较大B.无特殊因素，库存钞票长期超限额C.未将假币纳入反假货币信息系统管理D.重要物品未入库（或尾数箱）保管或未按规定登记E.柜员暂时离岗，尾数箱未上锁55.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，有下列行为之一,对有关负责人分别扣罚～0元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。（ABCDE）A.有价单证未视同钞票管理；营业终了未按规定对重要空白凭证或有价单证清点核对和入库保管；在基层网点未设库房状况下，未按规定将重要空白凭证放入尾数箱扫数，而是存储网点保险柜B.柜员休假，未对重要空白凭证或有价单证进行交接C.跳号使用重要空白凭证或有价单证D.重要空白凭证或有价单证保管违背“证账”分管和“证印”分管制度（柜员制除外）E.有价单证发行期结束后剩余单证未按规定上缴56.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在重要空白凭证、有价单证管理过程中，有下列行为之一,对有关负责人分别扣罚500～5000元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。（ACDE）A.重要空白凭证或有价单证账实不符B.凭证作废或特殊解决通过主管签字确认C.上级部门、网点负责人、会计主管未定期和不定期检查D.违规办理单位账户支票申购业务E.凭证销毁未按规定程序执行57.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，有下列行为之一,对有关负责人分别扣罚～0元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。（ABCDE）A.上报财务会计报告、记录报告存在差错B.设立会计账簿不合规C.变更会计解决办法未按规报批D.当天发生业务未入账，存在隔日入账现象E.信用证、银行汇票、银行承兑汇票、保函项下保证金管理不合规58.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在贷记卡业务办理过程中，有下列行为之一,对有关负责人分别扣罚500～5000元绩效工资；情节严重,建议予以纪律处分。（ACDE）A.贷记卡及密码未按照规定直接、安全交付申请人本人B.对异常申请未审批通过C.对恶意透支未及时进行解决D.未认真执行透支追索制度，对信用卡透支逾期未及时进行催收导致坏账E.贷记卡解锁，未审查持卡人有效身份证件；未规定持卡人填写业务申请书59.如下属于廉洁办贷规定有（ABCDE）。A.不准在非办公场合擅自接触客户B.不准隐瞒客户经营管理中问题和风险C.不准在办贷工作中故意刁难客户D.不准参加由客户支付高消费宴请、娱乐、旅游等活动E.不准找客户报销各种费用发票60.依照《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》规定，有下列行为之一,予以警告至记过处分（ADE）。A.运用工作之便,接受下级单位财物或其她利益B.擅自以单位名义对外提供担保C.与客户串通恶意逃废本单位债务D.运用职权免费占用公司或其她单位资金或车辆E.单位列入固定资产管理设备、用品，配备给个人使用，在岗位、部门变更或调离后不移送或拒不归还61.依照《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》规定，有如下行为之一，予以开除处分。（ABCDE）A.购买伪造货币，或者运用职务便利，以伪造货币换取真币，或者故意将伪造货币付给客户B.参加伪造、变造金融票证C.参加诈骗本单位或其她金融机构贷款或其她资金D.参加信用证、票据、保函、信用卡等诈骗活动E.运用职务之便为诈骗活动提供便利62.依照《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》规定，在贷记卡业务管理中，有下列行为之一,予以关于负责人员警告至记大过处分。（ABDE）A.为不符合发卡条件单位或个人发卡B.未按规定对信用卡申请人、保证人进行资信审查,或进行调查但不记录，未核定信用额度C.盗用她人柜员卡、密码，侵占、挪用客户资金D.向需要办理保证、质押、抵押手续而未办理或办理手续不齐全申请人发卡E.对信用卡透支逾期未及时进行催收导致坏账63.依照《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》规定，有下列行为之一，予以关于负责人员记过至开除处分。（ACDE）A.未按规定审核客户办理注册业务申请资料，给客户导致资金损失B.妥善保管本银行证书C.擅自复制和留存客户资料电子信息或纸质信息，导致客户资料泄漏D.未及时解决网上支付业务错账和异常交易状况，给客户导致较大资金损失E.未及时关闭涉及经营非法交易活动商户网上银行业务64.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，有下列行为之一，对关于负责人分别扣罚～0元绩效工资；情节严重,建议予以纪律处分。（ABCD）A.未经批准擅自开办中间业务B.超权限、超范畴办理中间业务C.擅自提高或减少或减免中间业务手续费D.其她未按合同或操作规程办理中间业务E.泄漏客户资料和交易信息65.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在网上银行业务办理过程中，有下列行为之一，对有关负责人分别扣罚100～1000元罚款；情节严重,建议予以纪律处分。（ABD）A.办理网上银行有关操作未执行双人复核B.证书发放未执行双人管理制度，客户证书介质与证书密码信封混岗管理C.擅自复制和留存客户资料电子信息或纸质信息D.未及时维护本端电脑或其她有关设备，影响网上银行客户端操作和数据传播E.未及时解决网上支付业务错账和异常交易状况66.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在自助银行设备管理和使用过程中，有下列行为之一，对有关负责人分别扣罚100～1000元绩效工资；情节严重建议予以纪律处分。（ABCDE）A.未执行专人管理自助银行设备B.未按规定办理自助银行设备钞箱开闭、装钞、卸钞、整点、账款核对、钞箱检查等工作C.对开闭钞箱、机器维修维护等工作，未按规定登记操作人员名单和详细时间D.自助设备清机、装钞、卸钞、款项清点、账款核对、钞箱检查等工作未在全程录像监控下进行，监控录像资料未按规定进行保管E.未按规定对自助设备异常流水进行核对67.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在自助银行设备管理和使用过程中，有下列行为之一，对有关负责人分别扣罚500～5000元绩效工资；情节严重,建议予以纪律处分。（ACDE）A.自助银行设备密码、钥匙等未执行双人分管分用制度B.自助银行设备密码定期进行修改，管理员变更后及时更改密码C.自助设备保险柜启动时，钥匙管理员和密码管理员未同步在场，未按程序各自独立进行操作，互相委托启动，一人操作；或者同步在场，启动操作时互相旁观D.密码管理员暂时变更或者工作调动时，接管人员没有及时更改密码；自助设备密码未进行定期修改；密码泄露后，未及时修改；密码更新后，未封存保管并登记日记E.自助设备钥匙不使用时，未入库或者入保险柜保管，非工作时间随身携带68.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，在监控设施管理和使用过程中，有下列行为之一，对有关负责人分别扣罚500～5000元绩效工资；情节严重,建议予以纪律处分。（ACD）A.对监控设施未进行专人管理、实时监控B.远程监控坚持及时回放监控录像C.监控设施未做到正常持续工作，监控录像不完整D.监控录像资料设立保存期限不合理；未进行资料备份69.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，组织人事工作过程中，有下列行为之一，应由上级组织人事部门及时纠正，并对有关负责人分别扣罚～0元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。（ABCE）A.擅自招录员工、从系统外调入人员、突破用工筹划B.擅自突破工资筹划C.擅自执行地方出台工资、津贴、补贴政策D.违背规定,暂时动议决定干部聘请E.违背招聘方式与程序招聘新员工70.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，有下列行为之一，对有关负责人分别扣罚500～5000元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。（BCDE）A.无特殊因素，让外部或无关人员进入营业柜台内B.防尾随门（联动门）未正常开闭；两道门钥匙未分开保管，交接不符合规定C.各种防卫器械放置不当，未反锁营业室边、后门D.未按规定地点进行款箱或钞票交接，或在柜台外携款箱候车E.未按规定核对接送钞箱人员、款箱（卡封片），未准时接钞箱或单人接送钞箱71.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，营业场合安全管理中，有下列行为之一，对有关负责人分别扣罚～0元绩效工资；情节严重，建议予以纪律处分。（BCDE）A.营业期间双人临柜B.营业期间大宗钞票未入库（保险柜）保管，或把钞票置于失控范畴C.监控设备运营不正常未及时上报责任部门或未及时修复D.无报警设备或报警设备损坏，报警设备运营不正常E.未按规定配备消防设备或消防设备不能正常使用72.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，有下列行为之一,对有关负责人分别扣罚500～5000元绩效工资；情节严重,建议予以纪律处分。（ABCD）A.运钞车停放在无视频监控范畴；非执行任务时未停放在指定场合或车库里B.押运人员完毕执行任务后不及时返回单位办理枪支交接手续C.擅自让非专职司机驾驶运钞车，执行押运任务D.押运车辆搭乘其她无关人员和携带其她物品73.依照《福建省农村信用社、农商银行稽核惩罚规定》，有下列行为之一，对有关负责人分别扣罚～0元绩效工资；情节严重,建议予以纪律处分。（ABCD）A.违规使用、占用单位财产B.故意损坏本单位财产及其有关设施C.丢失房产原始档案D.擅自施工导致住房安全隐患及发现影响住房安全行为未加制止E.因自然灾害，导致单位房产流失74.下列哪些办法可以防范熟人文化风险发生。（ABCDE）A.密切关注银行离职人员，防范熟人文化风险隐患B.加强账户核心环节管理，消除账户管理风险隐患C.加强员工风险意识教诲，严格执行风险管理制度D.严格内部信息管理制度，防止信息资料外泄风险E.加大对柜面业务监督，保障业务健康稳定运营75.对于银行离职工工，需要关注如下哪些方面。（ABD）A.要关注调离、辞退、辞职人员状况，严格离职人员工作交接、审计制度B.要建立离职人员内部台账制度，详细记录其离职因素，不良记录及当前何单位工作任职等状况C.离职人员无需花时间和精力去关注D.要密切关注其与银行之间往来关系，加强信息反馈76.下列属于非法集资特性有（ABCD）。A.未经关于部门依法批准或者借用合法经营形式吸取资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.向社会公众即社会不特定对象吸取资金77.非法集资重要体现形式涉及（ABCDE）。A.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保技资等名义非法集资B.以发行或变相发行股票、债券、彩票、技资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资C.通过认领股份、入股分红进行非法集资D.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等式进行非法集资E.运用当代电子网络技术构造“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资78.不良行为排查应遵循原则有（ABCD）。A.依法排查，严格保密B.实事求是，客观公正C.定期排查与动态管理相结合D.思想教诲与组织解决相结合79.下列属于员工不良行为有（ABCDE）。A.不服从管理，组织纪律涣散，经常迟到、早退，无端不上班，或有异常行为B.经常出入高档消费场合，支出与收入状况明显不相符C.有非合法社会交往，经常出入高档消费场合，并导致不良社会反映D.大额资金炒股、炒汇且资金来源不清，或挪用个人、家庭贷款E.参加地下钱庄、放高利贷（含民间借贷）、非法集资、各类融资中介、票据中介等违法违规行为80.依照《福建省农信系统员工违背规章制度解决实行细则》规定，下列行为中，应予以开除处分有（ABCD）。A.擅自以单位名义对外提供担保B.擅自以单位名义对外签定借款合同或办理信用证、保函、票据、资信证明等业务C.与客户串通恶意逃废本单位债务D.运用职务便利,挪用、贪污、侵占本单位资金、财物或收受、索取贿赂，并构成犯罪三、判断题1.员工违规行为积分管理中，一种积分周期内，个人积分未达到20分，下一种年度积分不从零分起算。（×）2.福建省农村信用社员工违规行为积分管理工作指引意见，是对工作人员违背规章制度行为进行合计记分并据以惩罚原则规定。（√）3.个人自查自纠违规行为，没有导致不良后果，也不可以免除积分，但按照《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》应进行解决除外。（×）4.工作人员违规行为，按照《福建省农村信用社工作人员违背规章制度解决实行细则》予以解决，不得因受到解决而免除积分，也不得因积分而免除解决。（√）5.两人或两人以上共同违规，按照所负责任，分别予以积分，不因其中一人积分而免除其她人积分。（√）6.对人行、银监局等外部监管部门检查发现问题，检查结束后，员工违规积分管理部门要根据检查成果进行积分。（√）7.对事实存在违规行为，当事人回绝签字，影响积分登记，要做好备注。（×）8.员工违规积分决定一经作出并在告知（或送达）各关于当事人后，及时生效。（√）9.工作人员在本系统交流、调动、借调时，积分档案应移送新管理单位积分管理部门，当年积分继续有效。（√）10.各联社（合行）应制定积分管理工作实行细则，成立积分管理领导小组，各职能部门负责人为成员，并指定一职能部门负责详细积分管理工作。（√）11.离退休人员,在本单位工作期间有违规行为,可以不依照《福建省农村信用社系统员工违背规章制度解决实行细则》进行追溯解决。（×）12.情节严重是指因违规行为发生资金损失；对本单位形象、名誉在社会上导致一定负面影响。（×）13.受到罢免（含）以上纪律处分，一律辞退专业技术服务。（√）14.罢免和留用察看处分期为一年至两年。（√）15.受处分人在处分期间工作体现特别突出或有立功体现,由受处分人提出申请，可以提前解除处分，但处分期不得少于原处分期一半。（√）16.受到罢免、留用察看处分,解除处分后可以恢复原职务、工资档次和